Anforderungen an Bankkonto und personenbezogene Daten für Shopify Payments in Spanien

Bevor du Shopify Payments in Spanien nutzt, musst du die Anforderungen verstehen, die zur Einhaltung von Vorschriften und zur Verhinderung von Finanzkriminalität bestehen. Dieser Artikel erklärt, warum personenbezogene Daten erfasst werden, welche Arten von Unterlagen akzeptiert werden, und bietet eine Anleitung, um sicherzustellen, dass deine Unterlagen die erforderlichen Kriterien erfüllen.

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Anforderungen für die Nutzung von Shopify Payments in Spanien

Bevor du Shopify Payments in Spanien verwendest, stelle sicher, dass du die folgenden Anforderungen erfüllst:

Zulässige Unternehmenstypen: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um festzustellen, ob dein Unternehmen zulässig ist, lies die Liste der für Spanien verbotenen Unternehmenstypen in den Nutzungsbedingungen für Shopify Payments.
Anforderungen an das Bankkonto: Dein Bankkonto muss die folgenden Anforderungen erfüllen, bevor du es mit Shopify Payments verbinden kannst:
- Das Bankkonto muss in der Währung EUR geführt werden.
- Das Bankkonto muss für Überweisungen im einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) geeignet sein.
- Das Bankkonto muss eine internationale Bankkontonummer (IBAN) haben, die mit einem der folgenden Ländercodes beginnt: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE oder SI.

Nicht unterstützte Bankkontotypen

Bestimmte Bankkontotypen sind nicht mit Shopify Payments kompatibel. Die folgenden Kontotypen werden nicht unterstützt:

Girokonten, die nur Banküberweisungen akzeptieren: Diese Konten funktionieren nicht mit Shopify Payments.
Sparkonten: Sparkonten können nicht für Shopify Payments-Auszahlungen verwendet werden.
Flex-Währungskonten: Konten, die mehrere Währungen gleichzeitig unterstützen, werden nicht unterstützt.
Geldtransferdienste: Dienste, die Bankkonten nachahmen, wie z. B. einige Fintech-Plattformen, können nicht mit Shopify Payments verwendet werden.

Obwohl virtuelle Konten, die nicht von Shopify stammen, unterstützt werden, kann es bei diesen Konten häufiger zu fehlgeschlagenen Auszahlungen kommen.

Wende dich an deine Bank, um zu bestätigen, dass dein Konto die für deine Region angegebene Transferart akzeptiert.

Zweck der Datenerhebung

Shopify und seine Bankpartner sind verpflichtet, Informationen über dich und dein Unternehmen zu erheben und zu überprüfen, um die in Spanien geltenden Vorschriften zur Verhinderung von Finanzkriminalität einzuhalten. Da sich lokale Regeln und Vorschriften weiterentwickeln, wirst du während der Laufzeit deines Shopify Payments-Kontos möglicherweise von Shopify und seinen Bankpartnern kontaktiert, um zusätzliche Informationen bereitzustellen.

Die erhobenen Informationen werden verwendet, um die Identität des Unternehmens, die Identität der mit dem Unternehmen verbundenen Personen und die Art der Beziehung zwischen beiden zu bestätigen.

Shopify versendet Dokumente niemals physisch per Post. Alle wichtigen Dokumente oder Mitteilungen werden per E-Mail gesendet oder für den:die Shop-Inhaber:in auf der Seite Einstellungen > Benutzer in deinem Shopify-Adminbereich digital zur Verfügung gestellt.

Lies die Datenschutzerklärung von Shopify, um zu erfahren, wie deine Informationen vertraulich und sicher behandelt werden.

Erforderliche personenbezogene Daten und Unternehmensinformationen für die Aktivierung von Shopify Payments in Spanien

Die korrekte Angabe deines Geschäftstyps ist unerlässlich, da davon abhängt, welche Informationen du bereitstellen musst.

Wenn du dich bei keiner Regierungsbehörde registriert hast oder wenn du registriert bist, das Geschäft aber als Einzelunternehmer führst, wähle den Geschäftstyp Einzelperson/Einzelunternehmer aus.

Wenn du dein Unternehmen registriert hast und eine Steueridentifikationsnummer (NIF) besitzt, wähle deinen Geschäftstyp anhand der folgenden Anleitung aus:

Partnerschaften mit Steueridentifikationsnummer (SNC, S. Com.) müssen den Geschäftstyp Personengesellschaft auswählen.
Gemeinnützige Organisationen mit Steueridentifikationsnummer müssen den Geschäftstyp eingetragene gemeinnützige Organisation auswählen.
Alle anderen Unternehmen mit Steueridentifikationsnummer müssen den Geschäftstyp Kapitalgesellschaft auswählen. Gängige Beispiele sind SL, SLU und S. Coop.

Wenn du ein eingetragenes Unternehmen hast, aber keine Steueridentifikationsnummer besitzt, wähle deinen Geschäftstyp anhand der folgenden Anleitung aus:

Partnerschaften ohne Steueridentifikationsnummer (SC, CB) müssen den Geschäftstyp nicht eingetragene Personengesellschaft auswählen.
Gemeinnützige Organisationen und Wohltätigkeitsorganisationen, die keine Steueridentifikationsnummer haben, müssen den Geschäftstyp nicht eingetragene gemeinnützige Organisation auswählen.

Wenn du nicht sicher bist, welchen Geschäftstyp du wählen sollst, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe bei der Auswahl des richtigen Geschäftstyps zu erhalten.

Einzelpersonen/Einzelunternehmer

Einzelpersonen sind Unternehmen mit einem einzigen Inhaber, die nicht bei den Behörden registriert sind und privat geschäftlich tätig sind. Einzelunternehmer sind Unternehmen mit einem einzigen Inhaber, die bei den Behörden mit ihren personenbezogenen Daten registriert sind. Beides sind Unternehmen, die einer in Spanien lebenden Einzelperson gehören und von dieser kontrolliert werden. Dazu gehören Freiberufler und selbstständige Kleinunternehmer.

Diese Geschäftstypen werden gleich behandelt und müssen dieselben Informationen bereitstellen. Einzelpersonen und Einzelunternehmer müssen die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnsitz in Spanien: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.

Wenn deine Daten nicht automatisch verifiziert werden können, erhältst du eine Aufforderung zur Identitätsprüfung. Wenn deine Daten, wie dein Name, dein Geburtsdatum oder deine Privatadresse, nicht korrekt sind, solltest du deine Kontoinformationen aktualisieren.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Verifizierungsanfrage erhältst, kannst du die Anfrage bearbeiten, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente als Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen auf deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Kapitalgesellschaften (SL, SLU, S. Coop)

Eine Kapitalgesellschaft ist ein Unternehmen, dessen Kapital in Anteile aufgeteilt ist, die von Teilhabern gehalten werden. Eine Kapitalgesellschaft wird als eigene juristische Person betrachtet, die von den Personen, die sie leiten, getrennt ist. In der Regel haben sie auch einen Vorstand.

Kapitalgesellschaften müssen entweder eine wirtschaftliche Inhaberin bzw. einen wirtschaftlichen Inhaber oder eine Führungskraft mit Entscheidungsbefugnis als Kontobevollmächtigte:n benennen. Die bzw. der Kontobevollmächtigte muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Kapitalbeteiligung: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Unternehmen, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Verifizierungsanfrage erhältst, kannst du die Anfrage bearbeiten, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente als Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen auf deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Kapitalgesellschaften müssen außerdem die folgenden Angaben zu ihrem Unternehmen machen:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
Steueridentifikationsnummer (NIF): Die NIF des Unternehmens, wie sie im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: Deine USt-Registrierungsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie im Register der Steuerbehörde angegeben ist.

Die Bankpartner von Shopify verifizieren deine Informationen, indem sie sie mit staatlichen Registern in Spanien abgleichen. Achte genau auf Groß-/Kleinschreibung, Satzzeichen und Symbole.

Wenn die von dir bereitgestellten Informationen über das Unternehmen nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung einreichen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der registrierte Name, die Steuer-ID und die Geschäftsadresse in deinem Konto genau mit den Informationen auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere die Informationen in deinem Konto so, dass sie mit dem Dokument übereinstimmen. Lies die Liste der akzeptierten Geschäftsdokumente.

Zusätzlich musst du alle weiteren Personen aufführen, die wirtschaftliche Inhaber:innen des Unternehmens sind. Stelle sicher, dass du deren Namen, Geburtsdaten und Privatadressen genau so eingibst, wie sie auf den amtlichen Dokumenten angegeben sind. Wenn deren Identität nicht automatisch verifiziert werden kann, müssen diese Personen möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Die von dir angegebenen Inhaber:innen müssen mit denen im staatlichen Handelsregister übereinstimmen. Wenn eine Abweichung festgestellt wird, wirst du aufgefordert, entweder den Bestätigungsprozess durch Klick auf den Button „Unterschreiben“ abzuschließen oder einen Inhaberschaftsnachweis vorzulegen. Die Unterzeichnung der Bestätigung hat eine höhere Erfolgsquote als das manuelle Einreichen von Dokumenten. Wenn du jedoch lieber ein Dokument einreichen möchtest, achte darauf, dass die Namen der in deinem Konto aufgeführten Inhaber:innen exakt mit denen auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen. Wenn dein Unternehmen ganz oder teilweise im Besitz einer Holdinggesellschaft ist, unterschreibe die Bestätigung, um die Verifizierung abzuschließen.

Wenn dein Unternehmen keine Inhaber:innen hat, wirst du aufgefordert, entweder eine Bestätigung zu unterschreiben oder stattdessen ein Dokument vorzulegen, das deine Geschäftsführer:innen bestätigt. Wenn du lieber ein Dokument einreichen möchtest, achte darauf, dass die Namen der in deinem Konto aufgeführten Geschäftsführer:innen exakt mit denen auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Personengesellschaften (SNC, S. Com.)

Eine Personengesellschaft ist ein Unternehmen, das mindestens zwei Partnern gehört, die eine gewerbliche Tätigkeit angemeldet und eine Steueridentifikationsnummer erhalten haben. Personengesellschaften haben Eigenkapital und die Partnerschaft ist eine eigene Einheit, die von den Inhabern getrennt ist.

Personengesellschaften müssen eine:n Inhaber:in oder Partner:in als Kontobevollmächtigte:n ihres Shopify Payments-Kontos benennen. Die bzw. der Kontobevollmächtigte muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Kapitalbeteiligung: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Unternehmen, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Verifizierungsanfrage erhältst, kannst du die Anfrage bearbeiten, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente als Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen auf deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Angaben zu ihrem Unternehmen machen:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
Steueridentifikationsnummer (NIF): Die NIF des Unternehmens, wie sie im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: Deine USt-Registrierungsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie im Register der Steuerbehörde angegeben ist.

Die Bankpartner von Shopify verifizieren deine Informationen, indem sie sie mit staatlichen Registern in Spanien abgleichen. Achte genau auf Groß-/Kleinschreibung, Satzzeichen und Symbole.

Nicht eingetragene Personengesellschaften (SC, CB)

Eine nicht eingetragene Personengesellschaft ist ein Unternehmen im Besitz von mindestens zwei Partnern, die keine Steueridentifikationsnummer registriert haben, aber einen Partnerschaftsvertrag besitzen. Die Inhaber gelten in diesem Fall als juristische Person und das Unternehmen ist keine eigenständige Einheit.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen eine:n Inhaber:in als Kontobevollmächtigte:n ihres Shopify Payments-Kontos benennen. Die bzw. der Kontobevollmächtigte muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Kapitalbeteiligung: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Unternehmen, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Verifizierungsanfrage erhältst, kannst du die Anfrage bearbeiten, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente als Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen auf deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Angaben zu ihrem Unternehmen machen:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den Unterlagen angegeben ist.
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: Deine USt-Registrierungsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie in den Unterlagen angegeben ist.

Die Bankpartner von Shopify verifizieren deine Informationen, indem sie sie mit staatlichen Registern in Spanien abgleichen. Achte genau auf Groß-/Kleinschreibung, Satzzeichen und Symbole.

Wenn die von dir bereitgestellten Informationen über das Unternehmen nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung einreichen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der registrierte Name und die Geschäftsadresse in deinem Konto genau mit den Informationen auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere die Informationen in deinem Konto so, dass sie mit dem Dokument übereinstimmen. Lies die Liste der akzeptierten Geschäftsdokumente.

Eingetragene gemeinnützige Organisationen

Eine gemeinnützige Organisation (NPO) ist eine Einrichtung, die für andere Zwecke als die Gewinnerzielung für ihre Teilhaber gegründet wurde. Ihre Hauptaufgabe besteht darin, einem öffentlichen oder gemeinschaftlichen Nutzen zu dienen. Eingetragene gemeinnützige Organisationen haben sich für kommerzielle Zwecke registriert und eine Steueridentifikationsnummer erhalten.

Eingetragene gemeinnützige Organisationen müssen entweder eine:n Direktor:in oder eine Führungskraft mit Entscheidungsbefugnis als Kontobevollmächtigte:n benennen. Die bzw. der Kontobevollmächtigte muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Kapitalbeteiligung: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Unternehmen, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Verifizierungsanfrage erhältst, kannst du die Anfrage bearbeiten, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente als Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen auf deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Eingetragene gemeinnützige Organisationen müssen außerdem die folgenden Angaben zu ihrem Unternehmen machen:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
Steueridentifikationsnummer (NIF): Die NIF des Unternehmens, wie sie im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: Deine USt-Registrierungsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie im Register der Steuerbehörde angegeben ist.

Die Bankpartner von Shopify verifizieren deine Informationen, indem sie sie mit staatlichen Registern in Spanien abgleichen. Achte genau auf Groß-/Kleinschreibung, Satzzeichen und Symbole.

Zusätzlich musst du alle weiteren Personen aufführen, die in deinem Vorstand sitzen oder wichtige Entscheidungsträger:innen sind. Stelle sicher, dass du deren Namen, Geburtsdaten und Privatadressen genau so eingibst, wie sie auf den amtlichen Dokumenten angegeben sind. Wenn deren Identität nicht automatisch verifiziert werden kann, müssen diese Personen möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Die von dir angegebenen Geschäftsführer:innen müssen mit den Angaben im staatlichen Handelsregister übereinstimmen. Wenn eine Abweichung festgestellt wird, wirst du aufgefordert, entweder den Bestätigungsprozess durch Klick auf den Button „Unterschreiben“ abzuschließen oder einen Nachweis der Geschäftsführung vorzulegen. Die Unterzeichnung der Bestätigung hat eine höhere Erfolgsquote als das manuelle Einreichen von Dokumenten. Wenn du jedoch lieber ein Dokument einreichen möchtest, achte darauf, dass die Namen der in deinem Konto aufgeführten Geschäftsführer:innen exakt mit denen auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Nicht eingetragene gemeinnützige Organisationen

Eine gemeinnützige Organisation (NPO) ist eine Einrichtung, die für andere Zwecke als die Gewinnerzielung für ihre Teilhaber gegründet wurde. Ihre Hauptaufgabe besteht darin, einem öffentlichen oder gemeinschaftlichen Nutzen zu dienen. Eine nicht eingetragene gemeinnützige Organisation hat keine Steueridentifikationsnummer, ist aber bei den örtlichen Gerichten registriert und hat den Status einer gemeinnützigen Organisation.

Nicht eingetragene gemeinnützige Organisationen müssen eine:n wichtige:n Entscheidungsträger:in oder Organisator:in als Kontobevollmächtigte:n benennen und diese Person als Führungskraft kennzeichnen. Die bzw. der Kontobevollmächtigte muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Kapitalbeteiligung: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Unternehmen, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Verifizierungsanfrage erhältst, kannst du die Anfrage bearbeiten, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente als Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen auf deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Nicht eingetragene gemeinnützige Organisationen müssen außerdem die folgenden Angaben zu ihrem Unternehmen machen:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den Unterlagen angegeben ist.
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: Deine USt-Registrierungsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie in den Unterlagen angegeben ist.

Die Bankpartner von Shopify verifizieren deine Informationen, indem sie sie mit staatlichen Registern in Spanien abgleichen. Achte genau auf Groß-/Kleinschreibung, Satzzeichen und Symbole.

Wenn die von dir bereitgestellten Informationen über das Unternehmen nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung einreichen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der registrierte Name und die Geschäftsadresse in deinem Konto genau mit den Informationen auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere die Informationen in deinem Konto so, dass sie mit dem Dokument übereinstimmen. Lies die Liste der akzeptierten Geschäftsdokumente.

Zulässige Dokumenttypen

In diesem Abschnitt wird erläutert, welche Dokumente du zur Verifizierung deiner Identität und deiner Geschäftsdaten verwenden kannst.

Identitätsdokumente

Die folgenden Dokumente werden als Identitätsnachweis akzeptiert. Der Name und das Geburtsdatum in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen im von dir bereitgestellten Identitätsdokument übereinstimmen. Die Dokumente müssen gültig und dürfen nicht abgelaufen sein.

Reisepass
Führerschein
Personalausweis – Fotos der Vorder- und Rückseite sind erforderlich.
Aufenthaltsgenehmigung
Daueraufenthaltskarte – Fotos der Vorder- und Rückseite sind erforderlich.

Adressdokumente

Der Name und die Adresse in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen in den von dir bereitgestellten Adressdokumenten übereinstimmen. Die folgenden Dokumente werden als Adressnachweis akzeptiert:

Strom-, Gas- oder Wasserrechnung (aus den letzten 6 Monaten)
Kontoauszug (aus den letzten 6 Monaten)
Mobilfunkrechnung (aus den letzten 6 Monaten)
Certificado de residencia (Wohnsitzbescheinigung)

Dokumente zur Unternehmensverifizierung

Die folgenden Dokumente werden zur Unternehmensverifizierung akzeptiert. Sie müssen den Namen der juristischen Person, die Steueridentifikationsnummer und die Adresse deines Unternehmens deutlich ausweisen. Die Details in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen in den von dir bereitgestellten Dokumenten übereinstimmen.

Documento acreditativo del NIF (NIF-Dokument)
Escritura de constitución (Gründungsurkunde des Unternehmens)
USt-Registrierung

Inhaberschaftsdokumente

Die folgenden Dokumente werden als Nachweis der Inhaberschaft oder Geschäftsführung akzeptiert, sofern sie den Namen der juristischen Person deines Unternehmens und die vollständigen Namen der Inhaber:innen oder Geschäftsführer:innen enthalten:

Libro de Registro de Accionistas (Teilhaberverzeichnis)
Registro de Titulares Reales (Register der wirtschaftlichen Inhaber:innen)
Escritura de Constitución (Gründungsurkunde)
Informe Anual (Jahresberichte)
Declaración Anual (Jahreserklärungen)

Jede:r in deinen Unterlagen aufgeführte wirtschaftliche Inhaber:in muss auch in deinem Shopify Payments-Konto aufgeführt sein und die Rolle „Inhaber:in“ erhalten. Ein:e wirtschaftliche:r Inhaber:in ist definiert als jemand, der 25 % oder mehr des Eigenkapitals des Unternehmens besitzt. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Wenn dein Unternehmen keine wirtschaftlichen Inhaber:innen hat, musst du stattdessen die Geschäftsführer:innen verifizieren. In diesem Fall gilt die gleiche Liste von Dokumenten wie oben aufgeführt. Jede:r in deinen Unterlagen aufgeführte Geschäftsführer:in muss auch in deinem Shopify Payments-Konto aufgeführt sein und die Rolle „Geschäftsführer:in“ erhalten. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Wenn sich dein Unternehmen im Besitz einer Holdinggesellschaft befindet, schließe stattdessen den digitalen Bestätigungsprozess ab, indem du auf den Button „Unterschreiben“ klickst.

Einhaltung der Dokumentationsanforderungen

Achte beim Einreichen deiner Dokumente darauf, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Lies dir die folgenden Richtlinien durch, um die Einhaltung sicherzustellen:

Richtigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Angaben in deinem Shopify Payments-Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf dein Konto, damit es mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Klarheit und Lesbarkeit: Stelle sicher, dass deine Dokumente klar und groß genug sind, um sie lesen zu können. Stelle sicher, dass das gesamte Dokument auf dem Foto sichtbar ist.
Vollständigkeit: Stelle sicher, dass alle erforderlichen Details auf deinem Dokument sichtbar sind. Sieh dir die auf dieser Seite aufgelisteten zulässigen Dokumenttypen an, um zu verstehen, welche Details auf dem Dokument enthalten sein müssen.
Originaldokumentation: Mache mit einer Kamera ein Originalfoto deines Dokuments. Deine Dokumente dürfen nicht fotokopiert, gescannt oder als Bildschirmaufnahme erfasst werden. Füge keine Fotos von Dokumenten in andere Dokumente ein. Mache keine Fotos von Computerbildschirmen oder Ausdrucken.
- Wenn dir dein Dokument digital ausgestellt wurde, stelle die PDF-Datei mit allen Seiten so zur Verfügung, wie sie dir ursprünglich ohne Änderungen übergeben wurde.
Gültigkeit: Stelle sicher, dass Lichtbildausweise nicht abgelaufen sind und der Adressnachweis vor Kurzem ausgestellt wurde. Wenn du einen Nachweis der Unternehmensregistrierung vorlegst, sollte dein Unternehmen noch aktiv registriert sein und einen ordnungsgemäßen Status aufweisen.

Fehlerbehebung bei häufigen Problemen

Bevor du den Shopify Support kontaktierst, sieh dir diese häufigen Onboarding-Probleme und deren Lösungen an.

Mein Dokument wurde abgelehnt

Stelle sicher, dass die Informationen in deinem Konto exakt mit denen in deinem Dokument übereinstimmen, und aktualisiere dein Konto bei Bedarf. Wenn deine Dokumente weiterhin abgelehnt werden, sieh dir die folgenden Abschnitte auf dieser Seite an:

Akzeptierte Dokumenttypen: Akzeptierte Dokumente und erforderliche Details. Bildschirmaufnahmen, Ausdrucke und Screenshots aus Registern werden nicht akzeptiert.
Einhaltung der Dokumentationsanforderungen: Anforderungen an Genauigkeit, Lesbarkeit, Vollständigkeit und Gültigkeit.

Meine Unternehmensinformationen werden nicht verifiziert

Achte bei der Eingabe deiner Unternehmensinformationen darauf, dass dein Unternehmensname, deine Steueridentifikationsnummer (NIF) und deine Geschäftsadresse exakt mit den Angaben in den staatlichen Registern in Spanien übereinstimmen. Dazu gehören:

Korrekte Groß- und Kleinschreibung
Korrekte Zeichensetzung und Abstände
Vollständiger Unternehmensname wie registriert

Die Bankpartner von Shopify verifizieren deine Informationen automatisch, indem sie sie mit offiziellen Registern abgleichen. Selbst kleine Abweichungen können dazu führen, dass die Verifizierung fehlschlägt. Stelle sicher, dass die von dir eingereichten Unterlagen den offiziellen Namen, die Steueridentifikationsnummer (NIF) und die Geschäftsadresse enthalten und dass diese Angaben mit denen in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere dein Konto bei Bedarf, damit es mit deinem Dokument übereinstimmt.

Meine Adresse kann nicht automatisch verifiziert werden

Wenn bei Shopify Payments in Spanien deine Adresse nicht automatisch verifiziert werden kann, wirst du aufgefordert, entweder den Selfie-Prozess abzuschließen oder einen Adressnachweis vorzulegen.

Wir empfehlen, den Selfie-Prozess abzuschließen. Die Person, die verifiziert werden muss, kann auf den Button „Selfie“ klicken und zur Verifizierung ein Foto ihres Lichtbildausweises und von sich selbst machen. Dies kann anstelle der Vorlage eines Adressnachweises durchgeführt werden.

Wenn du lieber manuell ein Dokument vorlegen möchtest, kannst du auch das tun. Adressnachweise müssen deinen vollständigen Namen und deine Privatadresse enthalten und einer der akzeptierten Arten von Adressnachweisen entsprechen. Achte zudem auf Folgendes:

Stelle sicher, dass die in deinem Shopify Payments-Konto eingegebene Adresse exakt mit der Adresse auf deinem Adressnachweis übereinstimmt.
Aktualisiere bei Bedarf deine Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.
Lade ein gut lesbares Foto deines Adressnachweises hoch.
Stelle sicher, dass das hochgeladene Dokument deinen vollständigen Namen enthält. Wenn du beispielsweise eine Stromrechnung hast, die auf den Namen einer anderen Person ausgestellt ist, musst du ein anderes Dokument vorlegen.

Meine Inhaberinformationen können nicht verifiziert werden

Für Shopify Payments in Spanien musst du deine Inhaber:innen angeben, damit die aufgeführten Namen mit denen im staatlichen Handelsregister für dein Unternehmen übereinstimmen. Wir empfehlen, die Inhaberinformationen im Register nachzuschlagen und die Namen genau so einzugeben, wie sie dort aufgeführt sind. Wenn es keine Inhaber:innen gibt, musst du stattdessen alle Geschäftsführer:innen im Konto angeben.

Wenn du dies getan hast und deine Inhaberschaft oder Geschäftsführung weiterhin nicht verifiziert werden kann, empfehlen wir, auf deiner Verifizierungsseite auf den Button „Unterschreiben“ zu klicken, um digital zu bestätigen, dass die von dir gemachten Angaben korrekt sind. Dieser Prozess hat eine höhere Erfolgsquote als das manuelle Einreichen von Dokumenten.

Wenn du möchtest, kannst du anstelle des Bestätigungsprozesses auch ein Dokument vorlegen, das bestätigt, wer die Inhaber:innen oder Geschäftsführer:innen sind. Die Inhaber- oder Geschäftsführerinformationen, die du in deinem Shopify Payments-Konto eingibst, müssen mit den Angaben auf den von dir hochgeladenen Dokumenten übereinstimmen. Wenn ein:e Inhaber:in oder Geschäftsführer:in auf den Unterlagen aufgeführt ist, aber nicht in deinem Shopify Payments-Konto hinzugefügt wurde, musst du diese Person zu deinem Konto hinzufügen und ihr die Rolle Inhaber:in oder Geschäftsführer:in zuweisen. Überprüfe die akzeptierten Inhaberschaftsdokumente bezüglich der Arten von Dokumenten, die du zur Verifizierung der Inhaberschaft vorlegen kannst.

Du solltest sicherstellen, dass die Inhaber:innen und Geschäftsführer:innen in deinem Konto eins zu eins mit deinen Unterlagen übereinstimmen. Führe keine zusätzlichen Inhaber:innen oder Geschäftsführer:innen auf, die nicht in deinen Dokumenten aufgeführt sind.

Mein Kontoauszug wurde als Adressnachweis abgelehnt

Kontoauszüge in Spanien enthalten nicht immer deinen Namen, deine Adresse und das Datum zusammen auf demselben Dokument, was dazu führen kann, dass sie abgelehnt werden. Wenn dein Kontoauszug abgelehnt wurde, versuche, eines der anderen akzeptierten Adressdokumente einzureichen, z. B. eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder eine Handyrechnung, die nicht älter als 6 Monate ist.

Meine Zahlung ist ausstehend

Überprüfe die Bestellchronik, um zu bestätigen, ob die Zahlung erfolgreich war. Wenn der Status fehlgeschlagen lautet, musst du einen neuen Bestellentwurf erstellen und an deine Kundschaft senden, um den Betrag zu erfassen.

Meine Auszahlungen schlagen mit einem virtuellen Bankkonto fehl

Virtuelle Bankkonten wie Revolut und Payoneer werden für Auszahlungen akzeptiert, weisen jedoch eine höhere Fehlerrate bei Auszahlungen auf als herkömmliche Bankkonten. Wenn deine Auszahlungen fehlschlagen, ziehe stattdessen die Verwendung eines Standardbankkontos in Betracht.

Häufig gestellte Fragen

Sieh dir diese häufig gestellten Fragen zu den Anforderungen von Shopify Payments in Spanien an.

Warum benötigt ihr meinen Lichtbildausweis und Adressnachweis, wenn ich ein Unternehmen, eine Partnerschaft oder eine gemeinnützige Organisation bin?

Selbst wenn du als Unternehmen, Partnerschaft oder gemeinnützige Organisation eingerichtet bist, sind die Bankpartner von Shopify aufgrund von Vorschriften in Spanien verpflichtet, die Identität der mit dem Geschäft verbundenen Personen zu verifizieren, einschließlich ihrer Identität und ihres Standorts.

Ich bin spanische:r Staatsbürger:in und dort geboren, lebe aber derzeit nicht in Spanien. Kann ich Shopify Payments in Spanien nutzen?

Wenn dein Unternehmenstyp „Natürliche Person/Einzelunternehmer:in“ ist, musst du in Spanien leben, um für Shopify Payments in Spanien berechtigt zu sein. Wenn du derzeit nicht in Spanien lebst, solltest du ein Shopify Payments-Konto für die Region erstellen, in der du lebst.

Aktualisiere deine Shop-Adresse auf deinen aktuellen Standort. Wenn dein Standort für Shopify Payments berechtigt ist, kannst du stattdessen ein Shopify Payments-Konto für diese Region erstellen.

Wenn du eine Partnerschaft, ein Unternehmen oder eine gemeinnützige Organisation bist, musst du nicht persönlich in Spanien leben. Dein Unternehmen muss jedoch in Spanien registriert sein und eine spanische Geschäftsadresse haben. Wenn du Hilfe benötigst, wende dich an den Shopify Support.

Ich bin eine Partnerschaft in Spanien und werde nach einer Steueridentifikationsnummer gefragt, habe aber keine. Was soll ich tun?

Wenn du eine Partnerschaft bist und nach einer Steueridentifikationsnummer gefragt wirst, aber keine hast, dann ist für dich der falsche Unternehmenstyp eingerichtet. Wenn du gerade dabei bist, das Konto einzurichten, gehe zurück zum Bildschirm für die Auswahl des Unternehmenstyps und wähle Nicht eingetragene Partnerschaft.

Wenn du das Konto bereits eingerichtet hast und im Rahmen des Verifizierungsprozesses nach einer Steueridentifikationsnummer gefragt wirst, kannst du deine Unternehmensart unter Einstellungen > Allgemein aktualisieren. Klicke auf die 3 Punkte neben deinen Geschäftsdaten und anschließend auf „Bearbeiten“. Wenn du Schwierigkeiten bei der Aktualisierung deiner Unternehmensart hast, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe zu erhalten.

Ich bin Einzelunternehmer:in in Spanien. Wie gebe ich meine Unternehmensinformationen ein?

Als Einzelunternehmer:in musst du nur deine persönlichen Daten zur Unternehmens- und Identitätsverifizierung angeben. Versuche nicht, dich als ein anderer Unternehmenstyp zu registrieren, da du sonst Schwierigkeiten bei der Verifizierung haben könntest.

Ich bin ein börsennotiertes Unternehmen in Spanien. Welchen Unternehmenstyp soll ich wählen?

Du solltest Private Kapitalgesellschaft wählen. Für die Zwecke der Unternehmens- und Identitätsverifizierung ist der Prozess für öffentliche und private Unternehmen identisch.

Du kannst den Abschnitt des Kontoeinrichtungsformulars überspringen, in dem du aufgefordert wirst, Inhaber hinzuzufügen. Wenn du das Konto bereits eingerichtet hast und im Rahmen des Verifizierungsprozesses nach Inhaberschaftsinformationen gefragt wirst, wende dich an den Shopify Support, um Unterstützung bei der Aktualisierung deines Unternehmenstyps zu erhalten.

Ich habe keine Steueridentifikationsnummer (NIF), bin aber keine natürliche Person und kein:e Einzelunternehmer:in. Welchen Unternehmenstyp soll ich wählen?

Wenn du keine NIF hast, kannst du entweder „Nicht eingetragene Partnerschaft“ oder „Nicht eingetragene gemeinnützige Organisation“ als Unternehmenstyp wählen. Beide Unternehmenstypen müssen dennoch die entsprechenden Unternehmensunterlagen vorlegen, die bestätigen, dass sie anderweitig als juristische Person in Spanien registriert sind.

Wenn keiner dieser Unternehmenstypen auf dein Unternehmen zutrifft, solltest du Natürliche Person/Einzelunternehmer:in wählen und einen wichtigen Entscheidungsträger oder eine:n Inhaber:in als Kontovertreter:in zuweisen.

Wird mir für meine Bearbeitungsgebühren von Shopify Payments Mehrwertsteuer berechnet?

Nein. Auf Bearbeitungsgebühren von Shopify Payments in Spanien wird keine Mehrwertsteuer erhoben.

Mein Konto wurde bereits verifiziert. Warum werde ich aufgefordert, neue Informationen bereitzustellen?

Die Anforderungen von Regulierungsbehörden und Finanzpartnern ändern sich im Laufe der Zeit. Wenn dies geschieht, musst du möglicherweise zusätzliche Informationen bereitstellen, um die Konformität zu wahren. Du erhältst diese Anfragen über ein Banner oder eine Benachrichtigung in deinem Adminbereich und eine entsprechende E-Mail. Du musst diesen Aufforderungen nachkommen, um Shopify Payments weiterhin nutzen zu können.

Wie aktualisiere ich meine Shopify Payments-Kontoinformationen?

Wenn du aktiv aufgefordert wirst, die Kontoverifizierung abzuschließen, kannst du auf der Verifizierungsseite Informationen aktualisieren und die angeforderten Dokumente einreichen.

Außerhalb des Verifizierungsprozesses kann der:die Kontoinhaber:in des Shops diese Details unter Einstellungen > Allgemein > Geschäftsdaten aktualisieren. Klicke auf die drei Punkte neben deiner juristischen Person und dann auf „Bearbeiten“, um die Informationen dieses Unternehmens zu aktualisieren, einschließlich der Unternehmensart.

Beachte, dass alle Änderungen, die du hier vornimmst, automatisch zur Überprüfung an unsere Bankpartner gesendet werden, und die neuen Informationen ihren Verifizierungsprozess erneut durchlaufen. Es ist möglich, dass die Änderungen automatisch erneut verifiziert werden, aber eventuell wirst du auch nach Belegen gefragt.

Wenn du einen ausstehenden Barvorschuss für Händler von Shopify Capital hast, kannst du einige deiner Unternehmensdaten möglicherweise erst aktualisieren, wenn dieser vollständig abbezahlt ist. Dein Barvorschuss wurde an das aktuell hinterlegte Unternehmen vergeben und kann daher nicht auf ein anderes Unternehmen übertragen werden. Wende dich an den Shopify Support, wenn du Fragen hast.

Was passiert, wenn ich meine Verifizierungsfrist verpasse?

Deine Auszahlungen werden vorübergehend pausiert, bis der Verifizierungsprozess abgeschlossen ist. Nachdem die erste Frist abgelaufen ist und Auszahlungen vorübergehend pausiert wurden, wird dir möglicherweise eine zweite Frist angezeigt, die angibt, ab wann die Annahme von Bestellungen über Shopify Payments vorübergehend pausiert wird.

Diese Pausierungen sind alle vorübergehend und werden automatisch aufgehoben, sobald du die Verifizierung abgeschlossen hast. Deine Fristen kannst du in deinem Adminbereich einsehen.

Ab Juni 2026 haben neue Shopify Payments-Konten in Spanien nach Bearbeitung der ersten Bestellung 90 Tage Zeit, um die Verifizierung abzuschließen. Nach Ablauf dieser 90 Tage können alle Bestellungen, die du über Shopify Payments bearbeitet hast, automatisch zurückerstattet werden.

Dies gilt nur für europäische Länder und ausschließlich für neue Konten, die ab Juni 2026 erstellt werden. Wenn dies auf dich zutrifft, erhält dein:e Kontoinhaber:in Warnhinweise, die angeben, wann die Rückerstattungen voraussichtlich bearbeitet werden.

Bevor du den Shopify Support wegen Shopify Payments in Spanien kontaktierst

Bevor du den Shopify Support kontaktierst, halte diese Informationen bereit, damit dein Problem schneller gelöst werden kann:

Bildschirmaufnahmen von Fehlermeldungen, die du erhalten hast, wobei vertrauliche Informationen wie Bankkontonummern entfernt wurden
Die Unternehmensart, die du beim Setup ausgewählt hast
Deine Steueridentifikationsnummer (NIF), falls zutreffend
Deine DNI- oder NIE-Nummer, wenn du als natürliche Person/Einzelunternehmer:in eingerichtet bist
Der spezifische Schritt, bei dem das Problem aufgetreten ist
Der verwendete Browser und das verwendete Gerät
Dein Bankkontotyp und die Währung, ohne deine vollständige IBAN
Alle Dokumente, die du hochgeladen hast, und der Zeitpunkt des Uploads

Wenn du diese Informationen bereithältst, kann dir der Shopify Support effizienter helfen.