Anforderungen an Bankkonto und personenbezogene Daten für die Nutzung von Shopify Payments in Rumänien

Bevor du Shopify Payments in Rumänien nutzt, musst du die geltenden Anforderungen zur Einhaltung von Vorschriften und zur Verhinderung von Finanzkriminalität kennen. Bei der Einrichtung von Shopify Payments musst du personenbezogene Daten zur Überprüfung angeben, akzeptierte Arten von Dokumenten einreichen und sicherstellen, dass deine eingereichten Unterlagen bestimmte Compliance-Kriterien erfüllen.

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Anforderungen an die Nutzung von Shopify Payments in Rumänien

Bevor du Shopify Payments in Rumänien nutzt, musst du sicherstellen, dass du die folgenden Anforderungen erfüllst:

Berechtigte Geschäftstypen: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen sind von der Nutzung von Shopify Payments ausgeschlossen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen berechtigt ist, sieh dir die Liste der verbotenen Geschäftstypen für Rumänien in den Nutzungsbedingungen für Shopify Payments an.
Anforderungen an das Bankkonto: Dein Bankkonto muss die folgenden Anforderungen erfüllen, bevor du es mit Shopify Payments verbinden kannst:
- Wenn deine Währung für Auszahlungen EUR ist, muss das Bankkonto in der Währung EUR geführt werden und über eine IBAN verfügen, die mit den folgenden Buchstaben beginnt: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT, SE oder RO.
- Wenn deine Währung für Auszahlungen RON (Rumänischer Leu) ist, muss das Bankkonto in der Währung RON geführt werden und über eine IBAN verfügen, die mit RO beginnt.
- Das Bankkonto muss für Transfers im einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) zulässig sein.

Nicht unterstützte Bankkontotypen

Bestimmte Bankkontotypen sind nicht mit Shopify Payments kompatibel. Die folgenden Kontotypen werden nicht unterstützt:

Girokonten, die nur Überweisungen akzeptieren: Diese Konten funktionieren nicht mit Shopify Payments.
Sparkonten: Sparkonten können nicht für Shopify Payments-Auszahlungen verwendet werden.
Konten mit flexibler Währung: Konten, die mehrere Währungen gleichzeitig unterstützen, werden nicht unterstützt.
Geldtransferdienste: Dienste, die Bankkonten nachahmen, wie zum Beispiel einige Fintech-Plattformen, können nicht mit Shopify Payments verwendet werden.

Obwohl nicht von Shopify stammende virtuelle Konten unterstützt werden, kann es bei diesen Konten häufiger zu fehlgeschlagenen Auszahlungen kommen.

Um zu bestätigen, ob dein Konto die für deine Region aufgelistete Transferart akzeptieren kann, kontaktiere deine Bank.

Zweck der Erfassung von Informationen

Shopify und seine Bankpartner sind verpflichtet, Informationen über dich und dein Unternehmen zu erheben und zu überprüfen, um die in Rumänien geltenden Vorschriften zur Verhinderung von Finanzkriminalität einzuhalten. Da sich lokale Regeln und Vorschriften weiterentwickeln, wirst du während der Laufzeit deines Shopify Payments-Kontos möglicherweise von Shopify und seinen Bankpartnern kontaktiert, um zusätzliche Informationen bereitzustellen.

Die erfassten Informationen werden verwendet, um die Identität des Unternehmens, die Identität der mit dem Unternehmen verbundenen Personen und die Art der Beziehung zwischen beiden zu bestätigen.

Shopify versendet Dokumente niemals physisch per Post. Alle wichtigen Dokumente oder Mitteilungen werden per E-Mail gesendet oder für den:die Shop-Inhaber:in auf der Seite Einstellungen > Benutzer in deinem Shopify-Adminbereich digital zur Verfügung gestellt.

Lies dir die Datenschutzerklärung von Shopify durch, um zu erfahren, wie deine Daten vertraulich und sicher behandelt werden.

Erforderliche personenbezogene Daten und Geschäftsinformationen für die Aktivierung von Shopify Payments in Rumänien

Du musst deinen Geschäftstyp korrekt angeben, da dieser bestimmt, welche Informationen du bereitstellen musst.

Wenn du bei keiner Regierungsbehörde registriert bist oder dich zwar registriert hast, das Unternehmen aber als Einzelunternehmen führst (einschließlich Persoană Fizică Autorizată oder Întreprindere Individuală), wähle den Geschäftstyp Einzelperson / Einzelunternehmer.

Andernfalls wähle deinen Geschäftstyp anhand der folgenden Richtlinien aus:

Personengesellschaften mit einer Steuernummer für Unternehmen, wie z. B. SNC oder SCS, müssen die Geschäftsart Eingetragene Personengesellschaft auswählen.
Personengesellschaften ohne Steuernummer für Unternehmen, wie z. B. IF, müssen die Geschäftsart Nicht eingetragene Personengesellschaft auswählen.
Unternehmen, deren Aktien an der Bukarester Börse (BVB) öffentlich gehandelt werden, müssen die Geschäftsart Öffentliche Aktiengesellschaft auswählen.
Alle anderen Unternehmen mit einer Steuernummer für Unternehmen, wie z. B. SRL, müssen die Geschäftsart Private Kapitalgesellschaft auswählen.

Wenn du dir nicht sicher bist, welche Geschäftsart du auswählen sollst, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe bei der Auswahl zu erhalten.

Einzelpersonen / Einzelunternehmer

Natürliche Personen sind Unternehmen mit einer einzigen Inhaberschaft, die nicht behördlich registriert sind und privat geschäftlich tätig sind. Einzelunternehmen sind Unternehmen mit einer einzigen Inhaberschaft, die mit ihren personenbezogenen Daten behördlich registriert sind. Beides sind Unternehmen, die Eigentum einer einzigen in Rumänien lebenden natürlichen Person sind und von dieser kontrolliert werden. Dazu gehören Freiberufler:innen und selbstständige Betreiber:innen kleiner Unternehmen.

Diese Geschäftsarten werden gleich behandelt und müssen dieselben Informationen bereitstellen. Natürliche Personen und Einzelunternehmen müssen die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlich ausgestellten Dokumenten angegeben ist.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse in Rumänien: Deine Privatadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.

Wenn deine Informationen nicht automatisch verifiziert werden können, erhältst du eine Aufforderung zur Identitätsprüfung. Wenn Informationen wie dein Name, dein Geburtsdatum oder deine Privatadresse falsch sind, solltest du deine Kontoinformationen aktualisieren.

Wenn die Informationen korrekt sind und du weiterhin zur Verifizierung aufgefordert wirst, kannst du dies beheben, indem du einen der folgenden Schritte ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente für den Identitätsnachweis und den Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen auf deinen Dokumenten müssen exakt mit den Eingaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Private Kapitalgesellschaft (SRL)

Eine private Kapitalgesellschaft ist ein Unternehmen, dessen Eigenkapital in Anteile aufgeteilt ist, die sich im Besitz von Teilhaber:innen befinden. Eine Kapitalgesellschaft gilt als eigene juristische Person, die unabhängig von den Personen ist, die sie leiten. Sie verfügen in der Regel auch über einen Vorstand.

Private Kapitalgesellschaften müssen entweder eine:n wirtschaftliche:n Inhaber:in oder eine Führungskraft mit Entscheidungsbefugnis als Kontovertreter:in benennen. Der oder die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlich ausgestellten Dokumenten angegeben ist.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Die Berufsbezeichnung, die du im Unternehmen hast.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital des Unternehmens, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du weiterhin zur Verifizierung aufgefordert wirst, kannst du dies beheben, indem du einen der folgenden Schritte ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente für den Identitätsnachweis und den Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen auf deinen Dokumenten müssen exakt mit den Eingaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Private Kapitalgesellschaften müssen außerdem die folgenden Geschäftsdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den behördlichen Unternehmensregistern eingetragen ist.
Steuernummer des Unternehmens: Die Steuernummer des Unternehmens, wie sie in behördlichen Unternehmensregistern eingetragen ist.
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (USt-IdNr.): Deine Umsatzsteuernummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offiziell eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie in den behördlichen Unternehmensregistern erfasst ist.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen, indem sie sie mit den behördlichen Registern in Rumänien abgleichen. Achte auf die korrekte Groß- und Kleinschreibung sowie auf die richtige Verwendung von Satzzeichen und Symbolen.

Wenn die von dir angegebenen Geschäftsdaten nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung bereitstellen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der eingetragene Name, die Steuernummer des Unternehmens und die Geschäftsadresse in deinem Konto exakt mit den Informationen auf dem Dokument übereinstimmen, und aktualisiere die Informationen in deinem Konto entsprechend. Sieh dir die Liste der zulässigen Geschäftsdokumente an.

Du musst außerdem alle anderen Personen aufführen, die wirtschaftliche Inhaber:innen des Unternehmens sind. Stelle sicher, dass du deren Namen, Geburtsdaten und Privatadressen exakt so eingibst, wie sie auf den behördlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identität nicht automatisch verifiziert werden kann, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Die von dir angegebenen Inhaber:innen müssen mit den Inhaber:innen übereinstimmen, die im Handelsregister deiner Regierung aufgeführt sind. Wenn eine Unstimmigkeit festgestellt wird, wirst du aufgefordert, entweder den Eigenerklärungsprozess abzuschließen, indem du auf den Button Unterschreiben klickst, oder ein Dokument zum Inhaberschaftsnachweis bereitzustellen. Das Unterschreiben der Eigenerklärung ist der schnellste Weg, um die Unstimmigkeit zu beheben. Wenn du jedoch lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die Namen der in deinem Konto aufgeführten Inhaber:innen exakt mit den Inhaber:innen auf deinem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen. Wenn dein Unternehmen (ganz oder teilweise) im Besitz einer Holdinggesellschaft ist, unterschreibe die Eigenerklärung, um die Verifizierung abzuschließen.

Wenn dein Unternehmen keine Inhaber:innen hat, wirst du gebeten, stattdessen entweder eine Eigenerklärung zu unterschreiben oder ein Dokument zur Bestätigung der Geschäftsführung vorzulegen. Wenn du lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die Namen der in deinem Konto aufgeführten Geschäftsführer:innen exakt mit den Geschäftsführer:innen auf deinem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.

Öffentliche Aktiengesellschaft

Eine öffentliche Aktiengesellschaft ist ein Unternehmen, das seine Aktien der Öffentlichkeit zum Handel an einer Börse anbietet. Das Eigenkapital kann von Privatpersonen und Investor:innen gekauft, verkauft und gehandelt werden, anstatt sich in Privatbesitz zu befinden.

Öffentliche Aktiengesellschaften müssen entweder eine:n Geschäftsführer:in oder eine Führungskraft mit Entscheidungsbefugnis als Kontovertreter:in benennen. Der oder die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlich ausgestellten Dokumenten angegeben ist.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Die Berufsbezeichnung, die du im Unternehmen hast.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital des Unternehmens, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du weiterhin zur Verifizierung aufgefordert wirst, kannst du dies beheben, indem du einen der folgenden Schritte ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente für den Identitätsnachweis und den Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen auf deinen Dokumenten müssen exakt mit den Eingaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Öffentliche Aktiengesellschaften müssen außerdem die folgenden Geschäftsdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den behördlichen Unternehmensregistern eingetragen ist.
Steuernummer des Unternehmens: Die Steuernummer des Unternehmens, wie sie in behördlichen Unternehmensregistern eingetragen ist.
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (USt-IdNr.): Deine Umsatzsteuernummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offiziell eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie in den behördlichen Unternehmensregistern erfasst ist.

Du musst auch alle anderen Personen auflisten, die Mitglied deines Vorstands oder wichtige Entscheidungsträger:innen sind. Stelle sicher, dass du deren Namen, Geburtsdaten und Privatadressen exakt so eingibst, wie sie in ihren amtlichen Dokumenten erfasst sind. Wenn ihre Identitäten nicht automatisch verifiziert werden können, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Die von dir angegebenen Geschäftsführer:innen müssen mit denen im Handelsregister übereinstimmen. Wenn eine Unstimmigkeit festgestellt wird, wirst du aufgefordert, entweder den Eigenerklärungsprozess abzuschließen, indem du auf den Button Unterschreiben klickst, oder einen Nachweis der Geschäftsführung bereitzustellen. Das Unterschreiben der Eigenerklärung ist der schnellste Weg, um die Unstimmigkeit zu beheben. Wenn du jedoch lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die Namen der in deinem Konto aufgeführten Geschäftsführer:innen exakt mit denen auf deinem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.

Eingetragene Personengesellschaften (SNC, SCS)

Eine eingetragene Personengesellschaft ist ein Unternehmen, das mindestens zwei Partner:innen gehört, die sich für eine gewerbliche Tätigkeit registriert und eine Steuernummer für das Unternehmen erhalten haben. Eingetragene Personengesellschaften verfügen über Eigenkapital und die Personengesellschaft ist eine eigene juristische Person, die unabhängig von den Eigentümer:innen ist.

Eingetragene Personengesellschaften müssen eine:n Eigentümer:in oder Partner:in als Kontovertreter:in für ihr Shopify Payments-Konto benennen. Der oder die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlich ausgestellten Dokumenten angegeben ist.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Die Berufsbezeichnung, die du im Unternehmen hast.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital des Unternehmens, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du weiterhin zur Verifizierung aufgefordert wirst, kannst du dies beheben, indem du einen der folgenden Schritte ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente für den Identitätsnachweis und den Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen auf deinen Dokumenten müssen exakt mit den Eingaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Eingetragene Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Geschäftsdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den behördlichen Unternehmensregistern eingetragen ist.
Steuernummer des Unternehmens: Die Steuernummer des Unternehmens, wie sie in behördlichen Unternehmensregistern eingetragen ist.
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (USt-IdNr.): Deine Umsatzsteuernummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offiziell eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie in den behördlichen Unternehmensregistern erfasst ist.

Wenn du Eigentümer:in oder Partner:in bist, musst du auch alle anderen Personen aufführen, die Eigentümer:innen oder Partner:innen sind. Stelle sicher, dass du deren Namen, Geburtsdaten und Privatadressen exakt so eingibst, wie sie in den behördlichen Dokumenten erfasst sind. Wenn ihre Identität nicht automatisch verifiziert werden kann, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder Adressnachweis vorlegen.

Nicht eingetragene Personengesellschaften (IF)

Eine nicht eingetragene Personengesellschaft ist ein Unternehmen, das mindestens zwei Partner:innen gehört, die keine Steuernummer für das Unternehmen registriert, aber einen Gesellschaftsvertrag haben. In diesem Fall gelten die Eigentümer:innen als juristische Person und das Unternehmen ist keine eigenständige juristische Person.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen eine:n Eigentümer:in als Kontovertreter:in für ihr Shopify Payments-Konto benennen. Der oder die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlich ausgestellten Dokumenten angegeben ist.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Die Berufsbezeichnung, die du im Unternehmen hast.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital des Unternehmens, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du weiterhin zur Verifizierung aufgefordert wirst, kannst du dies beheben, indem du einen der folgenden Schritte ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente für den Identitätsnachweis und den Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen auf deinen Dokumenten müssen exakt mit den Eingaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Geschäftsdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den Dokumenten aufgeführt ist.
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (USt-IdNr.): Deine Umsatzsteuernummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offiziell eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie in den Dokumenten aufgeführt ist.

Wenn die von dir angegebenen Geschäftsdaten nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung bereitstellen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der eingetragene Name und die Geschäftsadresse in deinem Konto exakt mit den Informationen auf dem Dokument übereinstimmen, und aktualisiere die Informationen in deinem Konto entsprechend. Sieh dir die Liste der zulässigen Geschäftsdokumente an.

Zulässige Dokumententypen

In diesem Abschnitt wird erläutert, welche Dokumente du zur Verifizierung deiner Identität und Geschäftsdaten verwenden kannst. Stelle sicher, dass alle Dokumente klar und leserlich sowie nicht abgelaufen sind.

Identitätsnachweise

Name und Geburtsdatum in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen im von dir bereitgestellten Identitätsdokument übereinstimmen. Die Dokumente müssen gültig sein und dürfen nicht abgelaufen sein. Die folgenden Dokumente werden als Identitätsnachweis akzeptiert:

Reisepass
Führerschein (Permis de conducere)
Personalausweis (Carte de identitate)
Aufenthaltsgenehmigung (Permis de ședere) – Fotos von Vorder- und Rückseite sind erforderlich

Adressdokumente

Name und Adresse in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen in den von dir bereitgestellten Adressdokumenten übereinstimmen. Lichtbildausweise (wie z. B. ein Führerschein) können nur einmal eingereicht werden, entweder als Identitätsdokument oder als Adressdokument. Wenn du deinen Lichtbildausweis bereits als Identitätsnachweis eingereicht hast, musst du ein anderes Dokument aus der Liste als Adressnachweis auswählen.

Alle Dokumente müssen ein Ausstellungsdatum innerhalb der letzten 6 Monate aufweisen, mit Ausnahme von Dokumenten mit einem festen Ablaufdatum. Die folgenden Dokumente werden als Adressnachweis akzeptiert:

Versorgungsrechnung (ausgestellt innerhalb der letzten 6 Monate)
Kontoauszug (ausgestellt innerhalb der letzten 6 Monate)
Hypothekenauszug (ausgestellt innerhalb der letzten 6 Monate)
Bankbestätigung

Dokumente zur Unternehmensverifizierung

Die folgenden Dokumente werden für die Unternehmensverifizierung akzeptiert. Sie müssen den Namen der juristischen Person, die Steuernummer des Unternehmens und die Adresse deines Unternehmens klar ausweisen. Die Details in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen in den von dir bereitgestellten Dokumenten übereinstimmen:

Steuerregistrierungsbescheinigung (Certificat de înregistrare fiscală)
Certificate constatatoare

Dokumente zur Inhaberschaft

Die folgenden Dokumente werden als Nachweis der Inhaberschaft oder Geschäftsführung akzeptiert, vorausgesetzt, sie enthalten den Namen der juristischen Person deines Unternehmens sowie alle vollständigen Namen der Inhaber:innen oder Geschäftsführer:innen deines Unternehmens.

Dokumente, die zur Verifizierung von Inhaber:innen verwendet werden können:

Act constitutiv (Gründungsurkunde)
Proces-verbal al întâlnirii consiliului de administrație (Sitzungsprotokolle des Vorstands)
Certificat de înregistrare (Statusbescheinigung des Unternehmens)
Contract de parteneriat (Partnerschaftsverträge)
Document de înregistrare (Registrierungsdokument)
Registrul beneficiarilor reali (Register der wirtschaftlichen Inhaber:innen)

Dokumente, die zur Verifizierung von Geschäftsführer:innen verwendet werden können:

Raport anual (Jahresberichte)
Act constitutiv (Gründungsurkunde)
Proces-verbal al întâlnirii consiliului de administrație (Sitzungsprotokolle des Vorstands)
Certificat de înregistrare (Statusbescheinigung des Unternehmens)
Document de înregistrare (Registrierungsdokument)
Registrul beneficiarilor reali (Register der wirtschaftlichen Inhaber:innen)

Jede:r wirtschaftliche Inhaber:in, die bzw. der in deinen Unterlagen aufgeführt ist, muss auch in deinem Shopify Payments-Konto aufgeführt sein und die Rolle Inhaber:in zugewiesen bekommen. Ein:e wirtschaftliche:r Inhaber:in ist definiert als jemand, der 25 % oder mehr des Eigenkapitals des Unternehmens besitzt. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Wenn dein Unternehmen keine wirtschaftlichen Inhaber:innen hat, musst du stattdessen deine Geschäftsführer:innen verifizieren. In diesen Fällen sind die oben für Geschäftsführer:innen aufgeführten Dokumente zulässig. Jede:r in deinen Unterlagen aufgeführte Geschäftsführer:in muss auch in deinem Shopify Payments-Konto aufgeführt sein und die Rolle Geschäftsführer:in zugewiesen bekommen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Wenn sich dein Unternehmen im Besitz einer Holdinggesellschaft befindet, stelle zunächst sicher, dass deine Inhaber:innen und Geschäftsführer:innen korrekt eingegeben wurden. Schließe dann stattdessen den digitalen Bestätigungsprozess ab, indem du auf den Button Unterzeichnen klickst.

Sicherstellung der Dokumentenkonformität

Wenn du deine Dokumente einreichst, stelle sicher, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Überprüfe die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung sicherzustellen:

Genauigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit dem übereinstimmen, was du in deinem Shopify Payments-Konto eingegeben hast. Aktualisiere bei Bedarf dein Konto, damit es mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Klarheit und Lesbarkeit: Stelle sicher, dass deine Dokumente gut lesbar und groß genug sind. Achte darauf, dass das gesamte Dokument auf dem Foto sichtbar ist.
Vollständigkeit: Stelle sicher, dass alle erforderlichen Details auf deinem Dokument sichtbar sind. Überprüfe die auf dieser Seite aufgelisteten zulässigen Dokumenttypen, um zu verstehen, welche Details auf dem Dokument enthalten sein müssen.
Originaldokumente: Mache ein Originalfoto deines Dokuments mit einer Kamera. Du darfst deine Dokumente nicht fotokopieren, scannen oder Bildschirmaufnahmen davon machen. Füge keine Fotos von Dokumenten in andere Dokumente ein. Mache keine Fotos von Computerbildschirmen oder Ausdrucken.
- Wenn dein Dokument digital ausgestellt wurde, stelle die PDF-Datei mit allen Seiten unverändert so zur Verfügung, wie du sie ursprünglich erhalten hast.
Gültigkeit: Stelle sicher, dass Lichtbildausweise nicht abgelaufen sind und der Adressnachweis aktuell ist. Wenn du einen Nachweis der Unternehmensregistrierung einreichst, muss dein Unternehmen weiterhin aktiv und ordnungsgemäß registriert sein.

Fehlerbehebung bei häufigen Problemen

Bevor du den Shopify Support kontaktierst, sieh dir die folgenden häufigen Onboarding-Probleme und deren Lösungen an.

Ich bin eine Partnerschaft in Rumänien und werde nach der Steuernummer des Unternehmens gefragt, habe aber keine.

Wenn du eine Partnerschaft in Rumänien bist und nach der Steuernummer des Unternehmens gefragt wirst, aber keine hast, dann ist für dich der falsche Unternehmenstyp festgelegt. Wenn du gerade dein Shopify Payments-Konto einrichtest, ändere den Unternehmenstyp zu einer nicht eingetragenen Partnerschaft.

Wenn du das Konto bereits eingerichtet hast und im Rahmen des Verifizierungsprozesses nach einer Unternehmenssteuernummer gefragt wirst, kannst du deine Unternehmensart unter Einstellungen > Allgemein aktualisieren. Klicke auf die drei Punkte neben deinen Geschäftsdaten und dann auf Bearbeiten. Wenn du Probleme bei der Aktualisierung deiner Unternehmensart hast, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe zu erhalten.

Mein Dokument wurde abgelehnt.

Stelle sicher, dass die Angaben in deinem Konto exakt mit deinem Dokument übereinstimmen, und aktualisiere dein Konto bei Bedarf. Wenn deine Dokumente weiterhin abgelehnt werden, sieh dir die folgenden Abschnitte auf dieser Seite an:

Zulässige Dokumenttypen: Akzeptierte Dokumente und erforderliche Details. Bildschirmaufnahmen, Ausdrucke und Register-Bildschirmaufnahmen werden nicht akzeptiert.
Sicherstellen der Dokumentenkonformität: Anforderungen an Richtigkeit, Klarheit, Vollständigkeit und Gültigkeit.

Meine Adresse kann nicht automatisch verifiziert werden.

Wenn deine Adresse bei Shopify Payments Rumänien nicht automatisch verifiziert werden kann, wirst du aufgefordert, entweder den Selfie-Prozess abzuschließen oder ein Dokument als Adressnachweis vorzulegen.

Es wird empfohlen, den Selfie-Prozess abzuschließen. Die Person, die verifiziert werden muss, kann auf den Button Selfie klicken und dann ein Foto von ihrem Lichtbildausweis und sich selbst machen, um sich zu verifizieren. Du kannst den Selfie-Prozess abschließen, anstatt einen Adressnachweis vorzulegen.

Wenn du es vorziehst, ein Dokument manuell bereitzustellen, kannst du stattdessen auch das tun. Dokumente zum Adressnachweis müssen deinen vollständigen Namen und deine Privatadresse enthalten. Du solltest außerdem Folgendes sicherstellen:

Der Name und die Adresse auf dem Dokument stimmen exakt mit dem Namen und der Adresse in deinem Shopify Payments-Konto überein.
Das Dokument ist nicht älter als 6 Monate.
Das Dokument ist einer der akzeptierten Dokumenttypen für den Adressnachweis.

Du musst ein Dokument einreichen, auf dem dein eigener Name steht. Beispiel: Wenn dein eigener Name nicht auf deinen Versorgungsrechnungen aufgeführt ist, solltest du ein anderes Dokument aus der Liste der Optionen auswählen und einreichen.

Meine Unternehmensdaten werden nicht verifiziert.

Die Bankpartner von Shopify verifizieren deine Unternehmensdaten, indem sie diese mit staatlichen Registern in Rumänien abgleichen. Wenn dein Unternehmen nicht verifiziert werden kann, überprüfe die folgenden Details:

Stelle sicher, dass dein eingetragener Unternehmensname exakt mit dem Namen in den staatlichen Unternehmensregistern übereinstimmt, einschließlich Groß- und Kleinschreibung, Satzzeichen und Symbolen.
Stelle sicher, dass die Steuernummer deines Unternehmens korrekt ist.
Stelle sicher, dass deine Geschäftsadresse mit der im staatlichen Unternehmensregister eingetragenen Adresse übereinstimmt.

Wenn deine Daten weiterhin nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung einreichen. Stelle sicher, dass die Informationen auf deinem Dokument mit den Angaben in deinem Shopify Payments-Konto übereinstimmen.

Meine Inhaberinformationen können nicht verifiziert werden.

Für Shopify Payments Rumänien musst du deine Inhaber:innen so eingeben, dass die aufgeführten Namen mit den Inhaber:innen übereinstimmen, die für dein Unternehmen im Handelsregister deiner Regierung aufgeführt sind. Es wird empfohlen, dass du deine Inhaberinformationen im Register nachschlägst und die Namen exakt so eingibst, wie sie dort aufgeführt sind. Wenn du keine Inhaber:innen hast, musst du stattdessen alle Geschäftsführer:innen im Konto auflisten.

Wenn du dies getan hast und deine Inhaberschaft oder Geschäftsführung immer noch nicht verifiziert werden kann, wird empfohlen, auf deiner Verifizierungsseite auf den Button Unterschreiben zu klicken, um digital zu bestätigen, dass die von dir angegebenen Informationen korrekt sind.

Wenn du möchtest, kannst du auch ein Dokument vorlegen, das bestätigt, wer deine Inhaber:innen oder Geschäftsführer:innen sind, anstatt den Eigenerklärungsprozess zu nutzen. Die Informationen zu Inhaber:innen und Geschäftsführer:innen, die du in deinem Shopify Payments-Konto eingibst, müssen mit den Informationen in den von dir hochgeladenen Dokumenten übereinstimmen. Wenn ein:e Inhaber:in oder Geschäftsführer:in in deinen Dokumenten aufgeführt, aber nicht zu deinem Shopify Payments-Konto hinzugefügt ist, musst du diese Person zu deinem Konto hinzufügen und ihr die Rolle Inhaber:in oder Geschäftsführer:in zuweisen. Eine Liste der Dokumenttypen, die du zum Nachweis der Inhaberschaft vorlegen kannst, findest du hier.

Du solltest sicherstellen, dass die Inhaber:innen und Geschäftsführer:innen in deinem Konto exakt mit deinen Unterlagen übereinstimmen. Führe keine zusätzlichen Inhaber:innen oder Geschäftsführer:innen auf, die nicht in deinen Dokumenten aufgeführt sind.

Ich habe keine Unternehmenssteuernummer in Rumänien, bin aber weder eine Einzelperson noch ein Einzelunternehmer.

Wenn du keine Unternehmenssteuernummer hast, kannst du als Unternehmensart nur „nicht eingetragene Personengesellschaft“ (unincorporated partnership) auswählen. Du musst dennoch Dokumente vorlegen, die belegen, dass dein Unternehmen in Rumänien als diese Unternehmensart registriert ist.

Wenn „Nicht eingetragene Partnerschaft“ dein Unternehmen nicht zutreffend beschreibt, solltest du Einzelperson / Einzelunternehmer auswählen und eine wichtige entscheidungsbefugte Person oder einen Inhaber als Kontovertreter zuweisen.

Häufig gestellte Fragen

Lies dir die folgenden häufig gestellten Fragen zu den Anforderungen für Shopify Payments in Rumänien durch.

Warum benötigt ihr meinen Lichtbildausweis oder Adressnachweis, wenn ich ein Unternehmen, eine Partnerschaft oder eine gemeinnützige Organisation in Rumänien bin?

Selbst wenn du als Unternehmen, Partnerschaft oder gemeinnützige Organisation eingetragen bist, sind unsere Bankpartner gemäß den gesetzlichen Vorschriften in Rumänien dazu verpflichtet, die Personen zu verifizieren, die mit dem Unternehmen in Verbindung stehen. Dazu gehören die Überprüfung ihrer Identität und ihres Standorts.

Ich habe die rumänische Staatsbürgerschaft, lebe aber derzeit nicht in Rumänien. Kann ich Shopify Payments Rumänien nutzen?

Wenn dein Unternehmenstyp „Einzelperson“ ist, musst du in Rumänien ansässig sein, um Shopify Payments Rumänien nutzen zu können. Wenn du derzeit nicht in Rumänien lebst, solltest du stattdessen ein Shopify Payments-Konto für die Region erstellen, in der du wohnst.

Aktualisiere deine Shop-Adresse auf deinen aktuellen Standort. Wenn dein Standort für Shopify Payments zugelassen ist, kannst du stattdessen ein Shopify Payments-Konto für diese Region erstellen.

Wenn es sich bei dir um eine Art von Partnerschaft, ein Unternehmen oder eine gemeinnützige Organisation handelt, musst du nicht persönlich in Rumänien ansässig sein. Dein Unternehmen muss jedoch dort registriert sein und über eine rumänische Geschäftsadresse verfügen. Wenn du Hilfe benötigst, wende dich an den Shopify Support.

Ich bin Einzelunternehmer in Rumänien. Kann ich meine Unternehmensregistrierung einreichen?

Zum Zwecke der Unternehmens- und Identitätsverifizierung in Rumänien sind lediglich die personenbezogenen Daten der inhabenden Person erforderlich, sofern es sich bei dir um ein Einzelunternehmen handelt.

Wenn du ein Einzelunternehmen führst, versuche nicht, dich für einen anderen Unternehmenstyp zu registrieren. Andernfalls kann es zu Schwierigkeiten bei der Verifizierung kommen.

Wie aktualisiere ich meine Shopify Payments-Kontoinformationen?

Wenn du aktiv aufgefordert wirst, die Kontoverifizierung abzuschließen, kannst du auf der Verifizierungsseite Aktualisierungen an deinen Informationen vornehmen und gleichzeitig alle angeforderten Dokumente einreichen.

Außerhalb des Verifizierungsprozesses kann der:die Shop-Inhaber:in diese Details unter Einstellungen > Allgemein > Geschäftsdaten aktualisieren. Klicke auf die drei Punkte neben deiner juristischen Person und dann auf Bearbeiten, um die Informationen des Unternehmens zu aktualisieren, einschließlich der Unternehmensart.

Beachte, dass alle Änderungen, die du hier vornimmst, automatisch zur Überprüfung an unsere Bankpartner gesendet werden und die neuen Informationen ihren Verifizierungsprozess erneut durchlaufen. Es ist möglich, dass die Änderungen automatisch neu verifiziert werden, aber du könntest auch nach unterstützenden Dokumenten gefragt werden.

Was passiert, wenn ich meine Verifizierungsfrist verpasse?

Deine Auszahlungen werden vorübergehend pausiert, bis das Verifizierungsverfahren abgeschlossen ist. Nachdem die erste Frist abgelaufen ist und Auszahlungen vorübergehend pausiert wurden, wird dir möglicherweise eine zweite Frist angezeigt, die angibt, wann deine Möglichkeit zur Annahme von Bestellungen mit Shopify Payments vorübergehend pausiert wird.

All diese Unterbrechungen sind vorübergehend und werden automatisch aufgehoben, nachdem du die Verifizierung abgeschlossen hast. Informationen zu deinen Fristen findest du in deinem Adminbereich.

Ab Juni 2026 haben komplett neue Shopify Payments-Konten in Rumänien ab der ersten abgewickelten Bestellung 90 Tage Zeit, um die Verifizierung abzuschließen. Nach Ablauf von 90 Tagen werden möglicherweise alle Bestellungen, die du über Shopify Payments abgewickelt hast, automatisch zurückerstattet.

Diese Rückerstattungsregelung gilt nur für europäische Länder und nur für komplett neue Konten, die ab Juni 2026 erstellt wurden. Wenn diese Rückerstattungsregelung auf dich zutrifft, wird der:die Shop-Inhaber:in durch Warnhinweise darüber informiert, wann die Rückerstattungen voraussichtlich verarbeitet werden.

Bevor du den Shopify Support bezüglich Shopify Payments in Rumänien kontaktierst

Bevor du dich dazu entscheidest, den Shopify Support zu kontaktieren, probiere die Schritte im obigen Abschnitt zur Fehlerbehebung aus und sammle die folgenden Informationen, um dein Problem schneller zu lösen:

Bei Verifizierungsproblemen

Dein rumänischer Unternehmenstyp (PFA, SRL, SA, SNC, SCS, II oder IF) und der entsprechende Unternehmenstyp für Shopify Payments, den du ausgewählt hast
Details zu den von dir hochgeladenen Dokumenten (Typ, Upload-Datum und ob sie deine aktuellen registrierten Informationen enthalten)
Bildschirmaufnahme einer eventuellen Verifizierungsfehlermeldung in deinem Shopify-Adminbereich

Bei Auszahlungsproblemen

Deine IBAN (bestätige, dass sie bei rumänischen Konten mit RO beginnt) und die Währung des Kontos (EUR oder RON)
Ob du ein virtuelles Bankkonto (wie Revolut oder Payoneer) verwendest, bei dem die Auszahlungsfehlerrate höher sein kann
Ob du kürzlich deine Bankkontodetails geändert hast
Dein aktueller Auszahlungsplan (täglich, wöchentlich oder monatlich) und ob du ihn kürzlich geändert hast
Ob dein Konto aufgrund von Rückerstattungen oder Rückbuchungen ein negatives Guthaben aufweist
Das Datum deiner letzten erfolgreichen Auszahlung und das Datum, an dem das Problem begann

Bei allen Problemen

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Datum und Uhrzeit, wann das Problem zum ersten Mal aufgetreten ist