Anforderungen an Bankkonto und personenbezogene Daten für Shopify Payments in Polen

Bevor du Shopify Payments in Polen verwendest, musst du die geltenden Anforderungen verstehen, um die Vorschriften einzuhalten und Finanzkriminalität zu verhindern. In diesem Artikel wird erklärt, warum personenbezogene Daten erhoben werden und welche Arten von Unterlagen zulässig sind. Außerdem enthält er eine Anleitung, wie du sicherstellen kannst, dass deine Unterlagen die erforderlichen Kriterien erfüllen.

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Anforderungen für die Nutzung von Shopify Payments in Polen

Bevor du Shopify Payments in Polen nutzt, stelle sicher, dass du die folgenden Anforderungen erfüllst:

Zulässige Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um festzustellen, ob dein Unternehmen zulässig ist, beachte die Liste der für Polen verbotenen Geschäftsarten in den Nutzungsbedingungen für Shopify Payments.
Anforderungen an das BankkontoDein Bankkonto muss die folgenden Anforderungen erfüllen, bevor du es mit Shopify Payments verbinden kannst:
- Das Bankkonto muss in der Währung EUR geführt werden. Wenn sich das Bankkonto in Polen befindet, kann es auch in der Währung PLN geführt werden.
- Das Bankkonto muss für Überweisungen im einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) zulässig sein.
- Das Bankkonto muss eine internationale Bankkontonummer (IBAN) haben, die mit einem der folgenden Ländercodes beginnt: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE oder SI.

Nicht unterstützte Bankkontotypen

Bestimmte Bankkontotypen sind nicht mit Shopify Payments kompatibel. Die folgenden Kontotypen werden nicht unterstützt:

Girokonten, die nur Banküberweisungen akzeptieren: Diese Konten funktionieren nicht mit Shopify Payments.
Sparkonten: Sparkonten können nicht für Shopify Payments-Auszahlungen verwendet werden.
Konten mit flexibler Währung: Konten, die gleichzeitig mehrere Währungen unterstützen, werden nicht unterstützt.
Geldtransferdienste: Dienste, die Bankkonten nachahmen, wie z. B. einige Fintech-Plattformen, können nicht mit Shopify Payments verwendet werden.

Obwohl virtuelle Konten, die nicht von Shopify stammen, unterstützt werden, kann es bei diesen Konten häufiger zu fehlgeschlagenen Auszahlungen kommen.

Um zu überprüfen, ob dein Konto den für deine Region aufgeführten Transfertyp akzeptieren kann, wende dich an deine Bank.

Zweck der Datenerhebung

Shopify und seine Bankpartner sind verpflichtet, Informationen über dich und dein Unternehmen zu erheben und zu überprüfen, um die in Polen geltenden Vorschriften zur Verhinderung von Finanzkriminalität einzuhalten. Da sich lokale Regeln und Vorschriften weiterentwickeln, wirst du während der Laufzeit deines Shopify Payments-Kontos möglicherweise von Shopify und seinen Bankpartnern kontaktiert, um zusätzliche Informationen bereitzustellen.

Die erhobenen Informationen werden verwendet, um die Identität des Unternehmens, die Identitäten der mit dem Unternehmen verbundenen Personen und die Art der Beziehung zwischen beiden zu bestätigen.

Shopify versendet Dokumente niemals physisch per Post. Alle wichtigen Dokumente oder Mitteilungen werden per E-Mail gesendet oder für den:die Shop-Inhaber:in auf der Seite Einstellungen > Benutzer in deinem Shopify-Adminbereich digital zur Verfügung gestellt.

Lies die Datenschutzrichtlinie von Shopify, um zu erfahren, wie deine Informationen vertraulich und sicher behandelt werden.

Erforderliche personenbezogene und geschäftliche Informationen für die Aktivierung von Shopify Payments in Polen

Stelle sicher, dass du deinen Unternehmenstyp korrekt angibst, da dieser bestimmt, welche Informationen du bereitstellen musst.

Wenn du dich bei keiner Behörde registriert hast oder zwar registriert bist, das Geschäft aber als Einzelunternehmen führst (einschließlich jednoosobowa działalność gospodarcza und Selbstständige), wähle den Unternehmenstyp Natürliche Person.

Wenn du dein Unternehmen registriert hast und eine REGON-Nummer (Rejestr Gospodarki Narodowej) besitzt, wähle deinen Unternehmenstyp basierend auf der folgenden Anleitung aus:

Personengesellschaften mit REGON-Nummern (Sp.j, sp.k) müssen den Unternehmenstyp Personengesellschaft auswählen.
Gemeinnützige Organisationen mit REGON-Nummern müssen den Unternehmenstyp Eingetragene gemeinnützige Organisation auswählen.
Alle anderen Unternehmen mit REGON-Nummern müssen den Unternehmenstyp Kapitalgesellschaft auswählen. Ein häufiges Beispiel ist Sp z.o.o.

Wenn du ein eingetragenes Unternehmen hast, aber keine REGON-Nummer besitzt, wähle deinen Unternehmenstyp basierend auf der folgenden Anleitung aus:

Personengesellschaften ohne REGON-Nummern (SC) müssen den Unternehmenstyp Nicht eingetragene Personengesellschaft auswählen.
Gemeinnützige Organisationen und Wohltätigkeitsorganisationen ohne REGON-Nummern müssen den Unternehmenstyp Nicht eingetragene gemeinnützige Organisation auswählen.

Wenn du dir nicht sicher bist, welchen Unternehmenstyp du wählen sollst, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe bei der Auswahl des richtigen Typs zu erhalten.

Natürliche Personen

Natürliche Personen sind Unternehmen mit einem einzigen Inhaber, die nicht bei der Regierung registriert sind und privat geschäftlich tätig sind. Dazu gehören jednoosobowa działalność gospodarcza, Einzelunternehmen und Selbstständige, auch wenn sie eine REGON-Nummer erhalten haben.

Natürliche Personen müssen folgende Angaben machen:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten angegeben ist.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse in Polen: Deine Privatadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.

Wenn deine Informationen nicht automatisch verifiziert werden können, erhältst du eine Anfrage zur Verifizierung deiner Identität. Wenn eine deiner Informationen, wie z. B. dein Name, dein Geburtsdatum oder deine Wohnadresse, falsch ist, solltest du deine Kontoinformationen aktualisieren.

Wenn die Informationen korrekt sind und du dennoch eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente für den Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Kapitalgesellschaft (Sp z.o.o)

Eine Kapitalgesellschaft ist ein Unternehmen, dessen Eigenkapital in Anteile aufgeteilt ist, die sich im Besitz von Teilhabern befinden. Eine Kapitalgesellschaft gilt als eigene juristische Person, getrennt von den Personen, die sie führen. Sie verfügt in der Regel auch über einen Vorstand.

Kapitalgesellschaften müssen entweder eine:n wirtschaftliche:n Inhaber:in oder eine Führungskraft mit Entscheidungsbefugnis als Kontovertreter:in benennen. Der/die Kontovertreter:in muss folgende Informationen bereitstellen:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten angegeben ist.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Unternehmen, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du dennoch eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente für den Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Kapitalgesellschaften müssen außerdem folgende Angaben zum Unternehmen machen:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im nationalen Handelsregister aufgeführt ist.
REGON-Nummer (Rejestr Gospodarki Narodowej): Die REGON-Nummer des Unternehmens, wie sie im nationalen Handelsregister aufgeführt ist.
USt-Nummer: Deine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakt-Telefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie im nationalen Handelsregister aufgeführt ist.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen durch Abgleich mit behördlichen Registern in Polen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Wenn die von dir gemachten Angaben zum Unternehmen nicht überprüft werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung vorlegen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der eingetragene Name, die REGON-Nummer und die Geschäftsadresse, die in deinem Konto aufgeführt sind, genau mit den Angaben auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen. Sieh dir die Liste der akzeptierten Unternehmensdokumente an.

Du musst zusätzlich alle anderen Personen angeben, die wirtschaftliche Inhaber:innen des Unternehmens sind. Stelle sicher, dass du ihre Namen, Geburtsdaten und Privatadressen genau so eingibst, wie sie in ihren behördlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identitäten nicht automatisch überprüft werden können, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Die von dir angegebenen Inhaber:innen müssen mit den Inhaber:innen übereinstimmen, die im Handelsregister deiner Regierung aufgeführt sind. Wenn eine Abweichung festgestellt wird, wirst du aufgefordert, entweder den Bestätigungsprozess abzuschließen, indem du auf den Button „Unterschreiben“ klickst, oder einen Nachweis der Inhaberschaft vorzulegen. Das Unterschreiben der Bestätigung ist schnell und einfach, aber wenn du lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die Namen der in deinem Konto aufgeführten Inhaber:innen exakt mit den Inhaber:innen übereinstimmen, die auf deinem Dokument aufgeführt sind. Aktualisiere gegebenenfalls die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen. Wenn dein Unternehmen einer Holdinggesellschaft gehört (entweder vollständig oder teilweise), unterschreibe die Bestätigung, um die Verifizierung abzuschließen.

Wenn dein Unternehmen keine Inhaber:innen hat, wirst du gebeten, entweder eine Bestätigung zu unterschreiben oder stattdessen ein Dokument vorzulegen, das deine Geschäftsführer:innen bestätigt. Wenn du lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die Namen der in deinem Konto aufgeführten Geschäftsführer:innen exakt mit den Geschäftsführer:innen übereinstimmen, die auf deinem Dokument aufgeführt sind. Aktualisiere gegebenenfalls die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.

Personengesellschaften (Sp.j, sp.k)

Eine eingetragene Personengesellschaft ist ein Unternehmen, das sich im Besitz von mindestens zwei Partner:innen befindet, die sich für eine gewerbliche Tätigkeit registriert und eine REGON-Nummer erhalten haben. Eingetragene Personengesellschaften verfügen über Eigenkapital und die Personengesellschaft ist eine eigene Rechtspersönlichkeit, getrennt von den Inhaber:innen.

Eingetragene Personengesellschaften müssen eine:n Inhaber:in oder Partner:in als Kontoinhaber:in ihres Shopify Payments-Kontos bestimmen. Der oder die Kontoinhaber:in muss folgende Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten angegeben ist.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Unternehmen, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du dennoch eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente für den Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Eingetragene Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Unternehmensdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im nationalen Handelsregister aufgeführt ist.
REGON-Nummer (Rejestr Gospodarki Narodowej): Die REGON-Nummer des Unternehmens, wie sie im nationalen Handelsregister aufgeführt ist.
USt-Nummer: Deine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakt-Telefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie im nationalen Handelsregister aufgeführt ist.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen durch Abgleich mit behördlichen Registern in Polen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Du musst zusätzlich alle anderen Personen auflisten, die Inhaber:innen oder Partner:innen sind. Stelle sicher, dass du ihre Namen, Geburtsdaten und Privatadressen genau so eingibst, wie sie in ihren amtlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identitäten nicht automatisch überprüft werden können, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Nicht eingetragene Personengesellschaften (SC)

Eine nicht eingetragene Personengesellschaft ist ein Unternehmen im Besitz von mindestens zwei Partner:innen, die keine REGON-Nummer registriert haben, aber über einen Gesellschaftsvertrag verfügen. In diesem Fall gelten die Inhaber:innen als der Rechtsträger und das Unternehmen ist keine separate Rechtspersönlichkeit.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen eine:n Inhaber:in als Kontoinhaber:in ihres Shopify Payments-Kontos bestimmen. Der oder die Kontoinhaber:in muss folgende Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten angegeben ist.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Unternehmen, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du dennoch eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente für den Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Unternehmensdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den Unterlagen angegeben ist.
USt-Nummer: Deine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakt-Telefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie in den Unterlagen angegeben ist.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen durch Abgleich mit behördlichen Registern in Polen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Wenn die von dir angegebenen Informationen über das Unternehmen nicht überprüft werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung vorlegen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der eingetragene Name und die Geschäftsadresse in deinem Konto genau mit den Angaben auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie dem Dokument entsprechen. Überprüfe die Liste der akzeptierten Unternehmensdokumente.

Eingetragene NPOs

Eine Non-Profit-Organisation (NPO) ist eine Einheit, die zu anderen Zwecken als der Gewinnerzielung für ihre Teilhaber:innen gegründet wurde. Ihre primäre Mission ist der Dienst an der Öffentlichkeit oder der Gemeinschaft. Eingetragene NPOs sind für gewerbliche Zwecke registriert und haben eine REGON-Nummer erhalten.

Eingetragene NPOs müssen entweder eine:n Direktor:in oder eine leitende Kraft mit Entscheidungsbefugnis als Kontoinhaber:in zuweisen. Der oder die Kontoinhaber:in muss folgende Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten angegeben ist.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Unternehmen, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du dennoch eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente für den Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Eingetragene NPOs müssen außerdem die folgenden Unternehmensdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im nationalen Handelsregister aufgeführt ist.
REGON-Nummer (Rejestr Gospodarki Narodowej): Die REGON-Nummer des Unternehmens, wie sie im nationalen Handelsregister aufgeführt ist.
USt-Nummer: Deine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakt-Telefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie im nationalen Handelsregister aufgeführt ist.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen durch Abgleich mit behördlichen Registern in Polen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Du musst zusätzlich alle anderen Personen auflisten, die in deinem Vorstand sind oder wichtige Entscheidungsträger:innen sind. Stelle sicher, dass du ihre Namen, Geburtsdaten und Privatadressen genau so eingibst, wie sie in ihren amtlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identitäten nicht automatisch überprüft werden können, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Die von dir angegebenen Geschäftsführer:innen müssen mit den Geschäftsführer:innen übereinstimmen, die im Handelsregister deiner Regierung aufgeführt sind. Wenn eine Abweichung festgestellt wird, wirst du aufgefordert, entweder den Bestätigungsprozess abzuschließen, indem du auf den Button „Unterschreiben“ klickst, oder einen Nachweis der Geschäftsführung vorzulegen. Das Unterschreiben der Bestätigung ist schnell und einfach, aber wenn du lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die Namen der in deinem Konto aufgeführten Geschäftsführer:innen exakt mit den Geschäftsführer:innen übereinstimmen, die auf deinem Dokument aufgeführt sind. Aktualisiere gegebenenfalls die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.

Nicht eingetragene NPOs

Eine Non-Profit-Organisation (NPO) ist eine Einheit, die zu anderen Zwecken als der Gewinnerzielung für ihre Teilhaber:innen gegründet wurde. Ihre primäre Mission ist der Dienst an der Öffentlichkeit oder der Gemeinschaft. Eine nicht eingetragene NPO hat keine REGON-Nummer, ist aber bei lokalen Gerichten registriert und hat den Status der Gemeinnützigkeit.

Nicht eingetragene NPOs müssen eine:n wichtige:n Entscheidungsträger:in oder Organisator:in als Kontoinhaber:in zuweisen und diese Person als leitende Kraft kennzeichnen. Der oder die Kontoinhaber:in muss folgende Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten angegeben ist.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Unternehmen, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du dennoch eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente für den Identitätsnachweis und Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Nicht eingetragene NPOs müssen außerdem die folgenden Unternehmensdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den Unterlagen angegeben ist.
USt-Nummer: Deine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakt-Telefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie in den Unterlagen angegeben ist.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen durch Abgleich mit behördlichen Registern in Polen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Akzeptierte Dokumentarten

In diesem Abschnitt wird erklärt, welche Dokumente du zur Verifizierung deiner Identität und deiner Geschäftsdaten verwenden kannst.

Identitätsdokumente

Die folgenden Dokumente werden als Identitätsnachweis akzeptiert. Der Name und das Geburtsdatum in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Angaben auf dem von dir bereitgestellten Ausweisdokument übereinstimmen. Die Dokumente müssen gültig sein und dürfen nicht abgelaufen sein.

Reisepass
Führerschein
Personalausweis
Aufenthaltstitel (Fotos der Vorder- und Rückseite sind erforderlich)

Adressdokumente

Die folgenden Dokumente werden als Adressnachweis akzeptiert. Der Name und die Adresse in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Angaben auf den von dir bereitgestellten Adressdokumenten übereinstimmen.

Versorgungsrechnungen (nicht älter als 6 Monate)
Kontoauszüge (nicht älter als 6 Monate)
Dokument o zameldowaniu (Meldebescheinigung)
Deklaracja podatkowa (Steuererklärung)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (Bescheinigung über die Registrierung des vorübergehenden Aufenthalts)
Behördliche Schreiben (nicht älter als 6 Monate)

Dokumente zur Unternehmensverifizierung

Die folgenden Dokumente werden zur Unternehmensverifizierung akzeptiert. Sie müssen den Namen der juristischen Person, die REGON-Nummer und die Adresse deines Unternehmens deutlich zeigen. Die Angaben in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen auf den von dir bereitgestellten Dokumenten übereinstimmen.

Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego – KRS + REGON
Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (Nummer des nationalen Gerichtsregisters)
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (REGON-Bescheinigung)

Dokumente zur Inhaberschaft

Die folgenden Dokumente werden als Nachweis der Inhaberschaft akzeptiert, sofern sie den Namen der juristischen Person deines Unternehmens sowie alle vollständigen Namen der Inhaber:innen deines Unternehmens enthalten.

Register der wirtschaftlichen Inhaber:innen (Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych)
Gründungsurkunde (Akt założycielski)
Jahresberichte (Sprawozdanie roczne)
Jahresabschlüsse (Zgłoszenie roczne)
Statusbescheinigung des Unternehmens (Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego)
Registrierungsdokument (Dokument rejestracyjny)
Vertretungsbescheinigung (Zaświadczenie o aktualnych danych)

Jede:r in deinen Unterlagen aufgeführte wirtschaftliche Inhaber:in muss auch in deinem Shopify Payments-Konto aufgeführt sein und die Rolle „Inhaber:in“ zugewiesen bekommen. Ein:e wirtschaftliche:r Inhaber:in ist definiert als jemand, der 25 % oder mehr des Eigenkapitals des Unternehmens besitzt. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Wenn dein Unternehmen keine wirtschaftlichen Inhaber:innen hat, musst du stattdessen deine Geschäftsführung verifizieren. In diesen Fällen kann dieselbe Liste von Dokumenten wie oben verwendet werden. Jede:r in deinen Unterlagen aufgeführte Geschäftsführer:in muss auch in deinem Shopify Payments-Konto aufgeführt sein und die Rolle „Geschäftsführer:in“ zugewiesen bekommen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Wenn dein Unternehmen einer Holdinggesellschaft gehört, schließe stattdessen den digitalen Bestätigungsprozess ab, indem du auf den Button „Unterschreiben“ klickst.

Konformität der Dokumentation sicherstellen

Stelle bei der Einreichung deiner Dokumente sicher, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Beachte die folgenden Richtlinien, um sicherzustellen, dass die Anforderungen erfüllt sind:

Richtigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Angaben in deinem Shopify Payments-Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf dein Konto, damit es mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Klarheit und Lesbarkeit: Stelle sicher, dass deine Dokumente deutlich und groß genug sind, um sie lesen zu können. Achte darauf, dass das gesamte Dokument auf dem Foto sichtbar ist.
Vollständigkeit: Stelle sicher, dass alle erforderlichen Details auf deinem Dokument sichtbar sind. Überprüfe die auf dieser Seite aufgelisteten zulässigen Dokumenttypen, um zu verstehen, welche Details in dem Dokument enthalten sein müssen.
Originaldokumentation: Mache ein Originalfoto deines Dokuments mit einer Kamera. Du darfst deine Dokumente nicht fotokopieren, scannen oder eine Bildschirmaufnahme davon machen. Füge keine Fotos von Dokumenten in andere Dokumente ein. Fotografiere keine Computerbildschirme oder Ausdrucke.
- Wenn dein Dokument digital ausgestellt wurde, reiche die PDF-Datei mit allen Seiten genau so ein, wie du sie ursprünglich erhalten hast, ohne Änderungen vorzunehmen.
Gültigkeit: Stelle sicher, dass Foto-IDs nicht abgelaufen sind und der Adressnachweis aktuell ist. Wenn du einen Nachweis über die Unternehmensregistrierung einreichst, sollte dein Unternehmen noch aktiv und ordnungsgemäß registriert sein.

Fehlerbehebung bei häufigen Problemen

Bevor du den Shopify Support kontaktierst, überprüfe die folgenden häufigen Onboarding-Probleme und deren Lösungen.

Ich führe eine Personengesellschaft und werde nach einer REGON-Nummer gefragt, habe aber keine

Wenn du eine Personengesellschaft in Polen führst und nach einer REGON-Nummer gefragt wirst, aber keine hast, dann bist du als falscher Unternehmenstyp eingerichtet. Wenn du gerade dabei bist, dein Shopify Payments-Konto einzurichten, ändere den Unternehmenstyp zu nicht eingetragene Personengesellschaft.

Wenn du das Konto bereits eingerichtet hast und im Rahmen deines Verifizierungsprozesses nach einer REGON-Nummer gefragt wirst, kannst du deine Unternehmensart aktualisieren, indem du zu Einstellungen > Allgemein gehst. Klicke auf die 3 Punkte neben deinen Geschäftsdaten und dann auf „Bearbeiten“. Wenn du Probleme beim Aktualisieren deiner Unternehmensart hast, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe zu erhalten.

Mein Dokument wurde abgelehnt.

Stelle sicher, dass die Informationen in deinem Konto exakt mit deinem Dokument übereinstimmen, und aktualisiere dein Konto bei Bedarf. Wenn deine Dokumente weiterhin abgelehnt werden, lies dir die folgenden Abschnitte auf dieser Seite durch:

Akzeptable Dokumenttypen: Akzeptierte Dokumente und erforderliche Details. Bildschirmaufnahmen, Ausdrucke und Bildschirmaufnahmen von Registern werden nicht akzeptiert.
Sicherstellung der Dokumentationskonformität: Anforderungen an Genauigkeit, Klarheit, Vollständigkeit und Gültigkeit.

Meine Adresse kann nicht automatisch verifiziert werden.

Wenn deine Adresse bei Shopify Payments Polen nicht automatisch verifiziert werden kann, wirst du aufgefordert, entweder den Selfie-Prozess abzuschließen oder einen Adressnachweis vorzulegen.

Wir empfehlen den Abschluss des Selfie-Prozesses: Die Person, die sich verifizieren muss, kann auf den Button „Selfie“ klicken und dann ein Foto von ihrem Lichtbildausweis und sich selbst machen, um sich zu verifizieren. Dies kann anstelle der Vorlage eines Adressnachweises erfolgen.

Wenn du lieber manuell ein Dokument bereitstellen möchtest, kannst du stattdessen dies tun. Adressnachweise müssen deinen vollständigen Namen sowie deine Privatadresse enthalten und einer der hier gezeigten Dokumententypen sein. Du solltest außerdem Folgendes sicherstellen:

Stelle sicher, dass die Adresse, die du in deinem Shopify Payments-Konto eingegeben hast, exakt mit der Adresse auf deinem Adressnachweis übereinstimmt.
Aktualisiere bei Bedarf deine Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.
Lade ein gut lesbares Foto deines Adressnachweises hoch.
Stelle sicher, dass das Dokument, das du hochlädst, deinen eigenen vollständigen Namen enthält. Wenn du beispielsweise eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens auf den Namen einer anderen Person hast, musst du ein anderes Dokument vorlegen.

Meine Inhaberinformationen können nicht verifiziert werden.

Bei Shopify Payments Polen musst du deine Inhaber:innen angeben, damit die aufgeführten Namen mit den Inhaber:innen übereinstimmen, die für dein Unternehmen im Handelsregister deiner Regierung eingetragen sind. Wir empfehlen, deine Inhaberinformationen im Register nachzuschlagen und die Namen exakt so einzugeben, wie sie dort angezeigt werden. Wenn du keine Inhaber:innen hast, musst du stattdessen alle deine Geschäftsführer:innen im Konto aufführen.

Wenn du dies getan hast und deine Inhaberschaft oder Geschäftsführung immer noch nicht verifiziert werden kann, empfehlen wir, auf deiner Verifizierungsseite auf den Button „Unterschreiben“ zu klicken, um digital zu bestätigen, dass die von dir bereitgestellten Informationen korrekt sind. Dieser Prozess ist schnell und einfach.

Wenn du möchtest, kannst du anstelle des Bestätigungsprozesses ein Dokument vorlegen, das bestätigt, wer deine Inhaber:innen oder Geschäftsführer:innen sind. Die Informationen zu Inhaber:innen und/oder Geschäftsführer:innen, die du in deinem Shopify Payments-Konto eingibst, müssen mit den Informationen in den von dir hochgeladenen Unterlagen übereinstimmen. Wenn ein:e Inhaber:in/Geschäftsführer:in in deinen Unterlagen aufgeführt ist, aber nicht zu deinem Shopify Payments-Konto hinzugefügt wurde, musst du diese Person zu deinem Konto hinzufügen und ihr die Rolle „Inhaber:in“ und/oder „Geschäftsführer:in“ zuweisen. Eine Liste der Arten von Dokumenten, die du zur Verifizierung der Inhaberschaft vorlegen kannst, findest du hier.

Du solltest sicherstellen, dass die Inhaber:innen und Geschäftsführer:innen in deinem Konto exakt mit deinen Unterlagen übereinstimmen. Führe keine zusätzlichen Inhaber:innen/Geschäftsführer:innen auf, die nicht in deinen Dokumenten angegeben sind.

Meine Geschäftsinformationen werden nicht verifiziert.

Die Bankpartner von Shopify verifizieren deine Geschäftsinformationen, indem sie diese mit staatlichen Registern in Polen abgleichen. Wenn dein Unternehmen nicht verifiziert werden kann, überprüfe die folgenden Details:

Stelle sicher, dass dein registrierter Unternehmensname exakt mit dem in den staatlichen Unternehmensregistern übereinstimmt, einschließlich Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbolen.
Stelle sicher, dass deine REGON-Nummer korrekt ist.
Stelle sicher, dass deine Geschäftsadresse mit der Adresse übereinstimmt, die im staatlichen Unternehmensregister aufgeführt ist.

Wenn deine Informationen weiterhin nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung bereitstellen. Stelle sicher, dass die Informationen auf deinem Dokument mit denen übereinstimmen, die du in deinem Shopify Payments-Konto eingegeben hast.

Ich führe ein Einzelunternehmen. Wie gebe ich meine Geschäftsdaten und die REGON-Nummer ein?

Wenn du ein Einzelunternehmen führst, sind zum Zwecke der Unternehmens- und Identitätsverifizierung nur die persönlichen Daten des Inhabers oder der Inhaberin erforderlich. Wähle dementsprechend den Unternehmenstyp „Natürliche Person“ aus.

Wenn du ein Einzelunternehmen führst, versuche nicht, dich als anderer Unternehmenstyp zu registrieren. Du könntest Schwierigkeiten bei der Verifizierung bekommen.

Ich habe keine REGON-Nummer und ich bin keine natürliche Person und kein Einzelunternehmen.

Wenn du keine REGON-Nummer hast, kannst du als Unternehmensart nur „nicht eingetragene Personengesellschaft“ oder „nicht eingetragene gemeinnützige Organisation“ auswählen. Du musst dennoch Unterlagen vorlegen, aus denen hervorgeht, dass dein Unternehmen in Polen als besagte Unternehmensart registriert ist.

Wenn keiner dieser Unternehmenstypen auf dein Unternehmen zutrifft, solltest du „Natürliche Person“ auswählen und eine:n wichtige:n Entscheidungsträger:in oder Inhaber:in als Kontoinhaber:in zuweisen.

Häufig gestellte Fragen

Sieh dir die folgenden häufig gestellten Fragen zu den Anforderungen von Shopify Payments in Polen an.

Warum werden mein Lichtbildausweis und ein Adressnachweis benötigt, wenn ich ein Unternehmen, eine Personengesellschaft oder eine NPO bin?

Selbst wenn du als Unternehmen, Personengesellschaft oder NPO eingetragen bist, sind unsere Bankpartner aufgrund von Gesetzen in Polen verpflichtet, die Identität der mit dem Unternehmen verbundenen Personen zu überprüfen, einschließlich ihrer Identität und ihres Standorts.

Ich bin polnische:r Staatsbürger:in, lebe aber derzeit nicht dort. Kann ich Shopify Payments Polen nutzen?

Wenn dein Unternehmenstyp „Natürliche Person“ ist, musst du in Polen leben, um für Shopify Payments Polen berechtigt zu sein. Wenn du derzeit nicht in Polen lebst, solltest du stattdessen ein Shopify Payments-Konto für die Region erstellen, in der du lebst.

Aktualisiere deine Shop-Adresse auf deinen aktuellen Standort. Wenn dein Standort für Shopify Payments berechtigt ist, kannst du stattdessen ein Shopify Payments-Konto für diese Region erstellen.

Wenn du eine Art von Personengesellschaft, Unternehmen oder NPO führst, musst du nicht persönlich in Polen leben, aber dein Unternehmen muss dort registriert sein und eine polnische Geschäftsadresse haben. Wenn du Hilfe benötigst, wende dich an den Shopify Support.

Ich führe ein börsennotiertes Unternehmen in Polen. Welchen Unternehmenstyp soll ich wählen?

Du solltest als Art „Private Kapitalgesellschaft“ auswählen. Für die Zwecke der Unternehmensverifizierung ist der Prozess für börsennotierte und private Unternehmen identisch. Du kannst den Abschnitt des Konto-Setup-Formulars überspringen, in dem du aufgefordert wirst, Inhaber:innen hinzuzufügen. Du musst keine wirtschaftlichen Inhaber:innen angeben, wenn du keine hast.

Wenn du ein börsennotiertes Unternehmen in Polen bist, das Shopify Payments-Konto bereits eingerichtet hast und nun im Rahmen deines Verifizierungsprozesses nach Informationen zur Inhaberschaft gefragt wirst, aktualisiere deine Inhaberschaftsdetails, um widerzuspiegeln, dass du keine Inhaber:innen hast. Entferne die Rolle „Inhaber:in“ bei allen gespeicherten Personen und stelle stattdessen sicher, dass alle deine Geschäftsführer:innen im Konto aufgeführt sind und ihnen die Rolle „Geschäftsführer:in“ zugewiesen wurde.

Möglicherweise wirst du gebeten zu bestätigen, dass die angegebene Geschäftsführung korrekt ist. Wenn du bestätigen kannst, dass sie korrekt aussieht, klicke auf den Button „Unterschreiben“, um die gespeicherten Informationen digital zu bestätigen.

Wenn du Probleme mit diesem Prozess hast, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe zu erhalten.

Wie aktualisiere ich meine Shopify Payments-Kontoinformationen?

Wenn du aktiv dazu aufgefordert wirst, die Kontoverifizierung abzuschließen, kannst du deine Informationen auf der Verifizierungsseite aktualisieren und gleichzeitig alle angeforderten Dokumente einreichen.

Außerhalb des Verifizierungsprozesses kann der:die Kontoinhaber:in des Shops diese Details unter Einstellungen > Allgemein > Unternehmensdetails aktualisieren. Klicke auf die drei Punkte neben deinem Unternehmen und anschließend auf „Bearbeiten“, um die Informationen dieses Unternehmens, einschließlich der Unternehmensart, zu aktualisieren.

Beachte, dass alle Änderungen, die du hier vornimmst, automatisch zur Überprüfung an unsere Bankpartner gesendet werden und die neuen Informationen deren Verifizierungsprozess erneut durchlaufen. Es ist möglich, dass die Änderungen automatisch erneut verifiziert werden, aber eventuell wirst du auch um Nachweise gebeten.

Wenn du Probleme mit diesem Prozess hast, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe zu erhalten.

Was passiert, wenn ich meine Verifizierungsfrist verpasse?

Deine Auszahlungen werden vorübergehend pausiert, bis das Verifizierungsverfahren abgeschlossen ist. Wenn die erste Frist verstrichen ist und die Auszahlungen vorübergehend pausiert wurden, wird dir möglicherweise eine zweite Frist angezeigt. Diese gibt an, wann deine Möglichkeit, Bestellungen mit Shopify Payments anzunehmen, vorübergehend pausiert wird.

All diese Pausierungen sind vorübergehend und werden automatisch aufgehoben, sobald du die Verifizierung abgeschlossen hast. Deine Fristen findest du in deinem Adminbereich.

Ab Juni 2026 haben komplett neue Shopify Payments-Konten in Polen ab der ersten verarbeiteten Bestellung 90 Tage Zeit, um die Verifizierung abzuschließen. Nach Ablauf dieser 90 Tage werden möglicherweise alle Bestellungen, die du über Shopify Payments verarbeitet hast, automatisch zurückerstattet.

Dies gilt nur für europäische Länder und nur für komplett neue Konten, die ab Juni 2026 erstellt werden. Wenn dies auf dich zutrifft, wird der:die Kontoinhaber:in durch Warnhinweise darüber informiert, wann die Rückerstattungen voraussichtlich verarbeitet werden.

Bevor du den Shopify Support zu Shopify Payments in Polen kontaktierst

Bevor du dich an den Shopify Support wendest, stelle die folgenden Informationen zusammen, um dein Problem schneller lösen zu können:

Bildschirmaufnahmen aller Fehlermeldungen, die du erhalten hast (mache vertrauliche Informationen wie Bankkontonummern unkenntlich)
Die Unternehmensart, die du beim Setup ausgewählt hast
Deine REGON-Nummer, falls vorhanden
Der genaue Schritt, bei dem das Problem aufgetreten ist
Der Browser und das Gerät, das du verwendest
Deine Bankkontodaten (Land, Währung, Kontoart), ohne die vollständige Kontonummer anzugeben
Alle Dokumente, die du hochgeladen hast, und wann du sie hochgeladen hast

Wenn du diese Informationen bereithältst, kann der Shopify Support dich effizienter unterstützen.