Anforderungen an Bankkonten und personenbezogene Daten für die Nutzung von Shopify Payments in Malta

Um Shopify Payments in Malta zu nutzen, musst du personen- und unternehmensbezogene Daten angeben, um Vorschriften zur Verhinderung von Finanzkriminalität einzuhalten. Die erforderlichen Informationen hängen von deinem Unternehmenstyp ab und du musst möglicherweise Dokumente zur Identitäts-, Adress- oder Unternehmensverifizierung hochladen.

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Anforderungen für die Nutzung von Shopify Payments in Malta

Stelle vor der Nutzung von Shopify Payments in Malta sicher, dass du die folgenden Anforderungen erfüllst:

Zulässige Unternehmenstypen: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen zulässig ist, wirf einen Blick auf die Liste der verbotenen Unternehmenstypen für Malta in den Nutzungsbedingungen von Shopify Payments.
Anforderungen an das Bankkonto: Dein Bankkonto muss die folgenden Anforderungen erfüllen, damit du es mit Shopify Payments verknüpfen kannst:
- Das Bankkonto muss in der Währung EUR geführt werden.
- Das Bankkonto muss für Überweisungen im Einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) geeignet sein.
- Das Bankkonto muss über eine internationale Bankkontonummer (IBAN) verfügen, die mit einem der folgenden Ländercodes beginnt: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE oder SI.

Nicht unterstützte Bankkontotypen

Bestimmte Arten von Bankkonten sind nicht mit Shopify Payments kompatibel. Die folgenden Kontotypen werden nicht unterstützt:

Girokonten, die nur Überweisungen akzeptieren: Diese Konten funktionieren nicht mit Shopify Payments.
Sparkonten: Sparkonten können nicht für Auszahlungen von Shopify Payments verwendet werden.
Mehrwährungskonten: Konten, die mehrere Währungen gleichzeitig unterstützen, werden nicht unterstützt.
Geldtransfer-Dienste: Dienste, die Bankkonten nachahmen, wie z. B. einige Fintech-Plattformen, können nicht mit Shopify Payments verwendet werden.

Obwohl virtuelle Konten, die nicht von Shopify stammen, unterstützt werden, kann es bei diesen Konten häufiger zu fehlgeschlagenen Auszahlungen kommen.

Um zu bestätigen, ob dein Konto die für deine Region aufgeführte Transferart akzeptieren kann, wende dich an deine Bank.

Zweck der Datenerhebung

Shopify und seine Bankpartner sind verpflichtet, Informationen über dich und dein Unternehmen zu erheben und zu überprüfen, um die Vorschriften in Malta einzuhalten, die zur Verhinderung von Finanzkriminalität dienen. Da sich lokale Vorschriften und Bestimmungen weiterentwickeln, kann es sein, dass Shopify und seine Bankpartner dich während der Laufzeit deines Shopify Payments-Kontos kontaktieren, um zusätzliche Informationen anzufordern.

Die erfassten Informationen werden verwendet, um die Identität des Unternehmens, die Identitäten der mit dem Unternehmen verbundenen natürlichen Personen und die Art der Beziehung zwischen beiden zu bestätigen.

Shopify sendet dir Dokumente niemals physisch per Post zu. Alle wichtigen Dokumente oder Mitteilungen werden per E-Mail gesendet oder dem Shop-Inhaber auf der Seite Einstellungen > Benutzer in deinem Shopify-Adminbereich digital zur Verfügung gestellt.

Sieh dir die Datenschutzerklärung von Shopify an, um zu erfahren, wie deine Informationen vertraulich und sicher behandelt werden.

Erforderliche personenbezogene Daten und Geschäftsinformationen zur Aktivierung von Shopify Payments in Malta

Stelle sicher, dass du deinen Unternehmenstyp korrekt angibst, da dieser bestimmt, welche Informationen du bereitstellen musst.

Wenn du dich bei keiner Behörde registriert hast oder registriert bist, das Geschäft aber als Einzelunternehmer führst, wähle den Unternehmenstyp Natürliche Person/Einzelunternehmer.

Wenn du dein Unternehmen registriert hast und eine Handelsregisternummer (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija) besitzt, wähle deinen Unternehmenstyp basierend auf der folgenden Anleitung aus:

Partnerschaften mit Handelsregisternummer müssen den Unternehmenstyp Eingetragene Partnerschaft auswählen.
Gemeinnützige Organisationen mit Handelsregisternummer müssen den Unternehmenstyp Eingetragene gemeinnützige Organisation auswählen.
Alle anderen Unternehmen mit Handelsregisternummer müssen den Unternehmenstyp Gesellschaft mit beschränkter Haftung auswählen. Das häufigste Beispiel ist eine LTD.

Wenn du ein eingetragenes Unternehmen hast, aber keine Handelsregisternummer besitzt, wähle deinen Unternehmenstyp basierend auf der folgenden Anleitung aus:

Partnerschaften ohne Handelsregisternummer müssen den Unternehmenstyp Nicht eingetragene Partnerschaft auswählen.
Gemeinnützige Organisationen und Wohltätigkeitsorganisationen ohne Handelsregisternummer müssen den Unternehmenstyp Nicht eingetragene gemeinnützige Organisation auswählen.

Wenn du nicht sicher bist, welchen Unternehmenstyp du wählen sollst, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe bei der Auswahl des richtigen Typs zu erhalten.

Natürliche Personen / Einzelunternehmer

Natürliche Personen sind Unternehmen mit einem einzigen Inhaber, die nicht behördlich registriert sind und privat Geschäfte tätigen. Einzelunternehmer sind Unternehmen mit einem einzigen Inhaber, die unter ihren persönlichen Daten behördlich registriert sind. Beide sind Unternehmen, die sich im Besitz und unter der Kontrolle einer einzelnen in Malta lebenden Person befinden. Dazu gehören Freiberufler und selbstständige Kleinunternehmer.

Diese Unternehmenstypen werden gleich behandelt und müssen dieselben Informationen bereitstellen. Natürliche Personen und Einzelunternehmer müssen Folgendes angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse in Malta: Deine Wohnadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.

Wenn deine Informationen nicht automatisch verifiziert werden können, erhältst du eine Aufforderung, deine Identität zu verifizieren. Wenn deine Informationen, wie z. B. dein Name, dein Geburtsdatum oder deine Wohnadresse, falsch sind, solltest du deine Kontoinformationen aktualisieren.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem zur Verifizierung aufgefordert wirst, kannst du die Anfrage abschließen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade im Shopify-Adminbereich separate Identitätsnachweis- und Adressnachweisdokumente hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LTD)

Eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung ist ein Unternehmen, dessen Eigenkapital in Aktien aufgeteilt ist, die sich im Besitz von Teilhabern befinden. Ein Unternehmen gilt als eigene juristische Person, getrennt von den Personen, die es führen. Sie haben in der Regel auch einen Vorstand.

Gesellschaften mit beschränkter Haftung müssen entweder eine:n wirtschaftliche:n Inhaber:in oder eine Führungskraft mit Entscheidungsbefugnis als Kontovertreter:in benennen. Der/die Kontovertreter:in muss folgende Informationen bereitstellen:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Wohnadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital des Unternehmens, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem zur Verifizierung aufgefordert wirst, kannst du die Anfrage abschließen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade im Shopify-Adminbereich separate Identitätsnachweis- und Adressnachweisdokumente hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Gesellschaften mit beschränkter Haftung müssen außerdem folgende Angaben zum Unternehmen machen:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im Handelsregister aufgeführt ist.
Handelsregisternummer (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Die Handelsregisternummer des Unternehmens, wie sie im Handelsregister aufgeführt ist.
USt-IdNr.: Deine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie im staatlichen Handelsregister angegeben.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen, indem sie sie mit staatlichen Registern in Malta abgleichen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Wenn die von dir angegebenen Informationen über das Unternehmen nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung vorlegen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der eingetragene Name, die Firmenregistrierungsnummer und die in deinem Konto aufgeführte Geschäftsadresse genau mit den Angaben auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen. Sieh dir die Liste der akzeptierten Unternehmensdokumente an.

Du musst außerdem alle anderen Personen auflisten, die wirtschaftliche Inhaber:innen des Unternehmens sind. Stelle sicher, dass du deren Namen, Geburtsdaten und Wohnadressen genau so eingibst, wie sie in ihren behördlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identität nicht automatisch verifiziert werden kann, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Die angegebenen Inhaber:innen müssen mit den Inhaber:innen übereinstimmen, die im Unternehmensregister deiner Regierung aufgeführt sind. Wenn eine Abweichung festgestellt wird, wirst du aufgefordert, entweder den Bestätigungsprozess abzuschließen, indem du auf den Button Unterschreiben klickst, oder ein Dokument zum Nachweis der Inhaberschaft bereitzustellen. Das Unterschreiben der Bestätigung ist der schnellste Weg, um die Abweichung zu beheben. Wenn du jedoch lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die in deinem Konto aufgeführten Namen der Inhaber:innen genau mit den Inhaber:innen auf deinem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen. Wenn dein Unternehmen einer Holdinggesellschaft gehört (entweder ganz oder teilweise), unterschreibe die Bestätigung, um die Verifizierung abzuschließen.

Wenn dein Unternehmen keine Inhaber:innen hat, wirst du aufgefordert, stattdessen eine Bestätigung zu unterschreiben oder ein Dokument zur Bestätigung deiner Direktor:innen bereitzustellen. Wenn du lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die in deinem Konto aufgeführten Namen der Direktor:innen genau mit den Direktor:innen auf deinem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.

Eingetragene Personengesellschaften

Eine eingetragene Personengesellschaft ist ein Unternehmen, das sich im Besitz von mindestens zwei Partnern befindet, die eine gewerbliche Tätigkeit angemeldet und eine Firmenregistrierungsnummer erhalten haben. Eingetragene Personengesellschaften verfügen über Eigenkapital und die Personengesellschaft ist eine eigene juristische Person, getrennt von den Inhaber:innen.

Eingetragene Personengesellschaften müssen einen Inhaber oder Partner als Kontovertreter:in ihres Shopify Payments-Kontos benennen. Der/die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Wohnadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital des Unternehmens, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem zur Verifizierung aufgefordert wirst, kannst du die Anfrage abschließen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade im Shopify-Adminbereich separate Identitätsnachweis- und Adressnachweisdokumente hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Eingetragene Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Details zu ihrem Unternehmen angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im Handelsregister aufgeführt ist.
Handelsregisternummer (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Die Handelsregisternummer des Unternehmens, wie sie im Handelsregister aufgeführt ist.
USt-IdNr.: Deine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie im staatlichen Handelsregister angegeben.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen, indem sie sie mit staatlichen Registern in Malta abgleichen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Du musst außerdem alle anderen Personen auflisten, die Inhaber:innen oder Partner sind. Stelle sicher, dass du deren Namen, Geburtsdaten und Wohnadressen genau so eingibst, wie sie in ihren behördlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identität nicht automatisch verifiziert werden kann, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Nicht eingetragene Personengesellschaften

Eine nicht eingetragene Personengesellschaft ist ein Unternehmen im Besitz von mindestens zwei Partnern, die keine Firmenregistrierungsnummer haben, aber über einen Gesellschaftsvertrag verfügen. Die Inhaber:innen gelten in diesem Fall als die juristische Person und das Unternehmen ist keine separate juristische Person.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen einen Inhaber als Kontovertreter:in ihres Shopify Payments-Kontos benennen. Der/die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Wohnadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital des Unternehmens, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem zur Verifizierung aufgefordert wirst, kannst du die Anfrage abschließen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade im Shopify-Adminbereich separate Identitätsnachweis- und Adressnachweisdokumente hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Details zu ihrem Unternehmen angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den Unterlagen angegeben ist.
USt-IdNr.: Deine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie in den Unterlagen angegeben.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen, indem sie sie mit staatlichen Registern in Malta abgleichen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Wenn die von dir angegebenen Informationen über das Unternehmen nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung vorlegen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der eingetragene Name und die in deinem Konto aufgeführte Geschäftsadresse genau mit den Angaben auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen. Sieh dir die Liste der akzeptierten Unternehmensdokumente an.

Eingetragene NPOs

Eine Non-Profit-Organisation (NPO) ist eine juristische Person, die zu anderen Zwecken als der Gewinnerzielung für ihre Teilhaber gegründet wurde. Ihre primäre Mission ist es, dem öffentlichen oder gemeinschaftlichen Wohl zu dienen. Eingetragene NPOs sind für gewerbliche Zwecke registriert und haben eine Firmenregistrierungsnummer erhalten.

Eingetragene NPOs müssen entweder einen Direktor oder eine Führungskraft mit Entscheidungsbefugnis als Kontovertreter:in zuweisen. Der/die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Wohnadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital des Unternehmens, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem zur Verifizierung aufgefordert wirst, kannst du die Anfrage abschließen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade im Shopify-Adminbereich separate Identitätsnachweis- und Adressnachweisdokumente hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Eingetragene NPOs müssen außerdem die folgenden Details zu ihrem Unternehmen angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im Handelsregister aufgeführt ist.
Handelsregisternummer (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Die Handelsregisternummer des Unternehmens, wie sie im Handelsregister aufgeführt ist.
USt-IdNr.: Deine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie im staatlichen Handelsregister angegeben.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen, indem sie sie mit staatlichen Registern in Malta abgleichen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Du musst außerdem alle anderen Personen auflisten, die im Vorstand sitzen oder wichtige Entscheidungsträger:innen sind. Stelle sicher, dass du deren Namen, Geburtsdaten und Wohnadressen genau so eingibst, wie sie in ihren behördlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identität nicht automatisch verifiziert werden kann, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Die angegebenen Direktor:innen müssen mit den Direktor:innen übereinstimmen, die im Unternehmensregister deiner Regierung aufgeführt sind. Wenn eine Abweichung festgestellt wird, wirst du aufgefordert, entweder den Bestätigungsprozess abzuschließen, indem du auf den Button Unterschreiben klickst, oder ein Dokument zum Nachweis des Direktoriums bereitzustellen. Das Unterschreiben der Bestätigung ist der schnellste Weg, um die Abweichung zu beheben. Wenn du jedoch lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die in deinem Konto aufgeführten Namen der Direktor:innen genau mit den Direktor:innen auf deinem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.

Nicht eingetragene NPOs

Eine Non-Profit-Organisation (NPO) ist eine juristische Person, die zu anderen Zwecken als der Gewinnerzielung für ihre Teilhaber gegründet wurde. Ihre primäre Mission ist es, dem öffentlichen oder gemeinschaftlichen Wohl zu dienen. Eine nicht eingetragene NPO hat keine Firmenregistrierungsnummer, ist aber bei lokalen Gerichten registriert und hat den NPO-Status.

Nicht eingetragene NPOs müssen einen wichtigen Entscheidungsträger oder Organisator als Kontovertreter:in zuweisen und diese Person als Führungskraft kennzeichnen. Der/die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf behördlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Wohnadresse, die mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital des Unternehmens, den du besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem zur Verifizierung aufgefordert wirst, kannst du die Anfrage abschließen, indem du eine der folgenden Aufgaben ausführst:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade im Shopify-Adminbereich separate Identitätsnachweis- und Adressnachweisdokumente hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf deine Kontoinformationen, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Nicht eingetragene NPOs müssen außerdem die folgenden Details zu ihrem Unternehmen angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den Unterlagen angegeben ist.
USt-IdNr.: Deine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie in den Unterlagen angegeben.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen, indem sie sie mit staatlichen Registern in Malta abgleichen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Wenn die von dir angegebenen Informationen über das Unternehmen nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung vorlegen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der eingetragene Name und die in deinem Konto aufgeführte Geschäftsadresse genau mit den Angaben auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen. Sieh dir die Liste der akzeptierten Unternehmensdokumente an.

Zulässige Dokumenttypen

In diesem Abschnitt wird erläutert, mit welchen Dokumenten du deine Identität und deine Geschäftsdaten verifizieren kannst.

Identitätsdokumente

Die folgenden Dokumente werden als Identitätsnachweis akzeptiert. Der Name und das Geburtsdatum in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Angaben auf dem bereitgestellten Identitätsnachweis übereinstimmen. Die Dokumente müssen gültig und dürfen nicht abgelaufen sein.

Passaport (Reisepass)
Karta Tal-Identita (Personalausweis)
Liċenzja tas-Sewqan (Führerschein)
Permess ta' Residenza (Aufenthaltsgenehmigung) – Fotos der Vorder- und Rückseite sind erforderlich.

Adressdokumente

Der Name und die Adresse in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Angaben in den bereitgestellten Adressdokumenten übereinstimmen. Die folgenden Dokumente werden als Adressnachweis akzeptiert:

Kont tad-Dawl u Ilma (Rechnung eines Versorgungsunternehmens) – nicht älter als 6 Monate
Kont tal-Bank (Bankkontoauszug) – nicht älter als 6 Monate
Dikjarazzjoni ta' self (Hypothekenabrechnung) – nicht älter als 6 Monate

Dokumente zur Unternehmensverifizierung

Die folgenden Dokumente werden für die Unternehmensverifizierung akzeptiert. Sie müssen den Namen der juristischen Person, die Firmenregistrierungsnummer und die Adresse deines Unternehmens deutlich zeigen. Die Angaben in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen auf den bereitgestellten Dokumenten übereinstimmen:

Gründungsurkunde
Registrierungsbescheinigung oder Handelsregisterauszug
Gesellschaftsvertrag und Satzung (Memorandum & Articles of Association)
USt-Registrierungsbescheinigung

Inhaberschaftsdokumente

Die folgenden Dokumente werden als Nachweis der Inhaberschaft oder des Direktoriums akzeptiert, sofern sie den Namen der juristischen Person deines Unternehmens sowie alle vollständigen Namen der Inhaber:innen oder Direktor:innen deines Unternehmens enthalten.

Dokumente, die zur Verifizierung von Inhaber:innen verwendet werden können:

Statuti (Articles of Incorporation)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Certificate of Corporate Status)
Ftehim ta' Kumpaniji (Partnership Agreements)
Dokument ta' Registrazzjoni (Registration Document)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Ultimate Beneficial Owner Register)

Dokumente, die zur Verifizierung von Direktor:innen verwendet werden können:

Rapport Annwali (Annual Reports)
Statuti (Articles of Incorporation)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Certificate of Corporate Status)
Dokument ta' Registrazzjoni (Registration Document)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Ultimate Beneficial Owner Register)

Jede:r in deinen Unterlagen aufgeführte wirtschaftliche Inhaber:in muss auch in deinem Shopify Payments-Konto aufgeführt sein und die Rolle Inhaber:in zugewiesen bekommen. Ein:e wirtschaftliche:r Inhaber:in ist definiert als eine Person, die 25 % oder mehr des Eigenkapitals des Unternehmens besitzt. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Wenn dein Unternehmen keine wirtschaftlichen Inhaber:innen hat, musst du stattdessen deine Direktor:innen verifizieren. In diesen Fällen kommen die oben aufgeführten Dokumente für Direktor:innen infrage. Jede:r in deinen Unterlagen aufgeführte Direktor:in muss auch in deinem Shopify Payments-Konto aufgeführt sein und die Rolle Direktor:in zugewiesen bekommen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Wenn dein Unternehmen im Besitz einer Holdinggesellschaft ist, stelle zuerst sicher, dass die Inhaber:innen und Geschäftsführer:innen korrekt eingegeben wurden, und schließe dann stattdessen den Prozess der digitalen Bestätigung ab, indem du auf den Button Unterzeichnen klickst.

Einhaltung der Dokumentationsanforderungen sicherstellen

Achte beim Einreichen deiner Dokumente darauf, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Überprüfe die folgenden Richtlinien, um sicherzustellen, dass die Anforderungen erfüllt sind:

Genauigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Angaben in deinem Shopify Payments-Konto übereinstimmen. Aktualisiere dein Konto gegebenenfalls, damit es mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Klarheit und Lesbarkeit: Stelle sicher, dass deine Dokumente klar und groß genug sind, um lesbar zu sein. Stelle sicher, dass das gesamte Dokument auf dem Foto sichtbar ist.
Vollständigkeit: Stelle sicher, dass alle erforderlichen Details auf deinem Dokument sichtbar sind. Überprüfe die auf dieser Seite aufgeführten zulässigen Dokumenttypen, um zu verstehen, welche Details auf dem Dokument enthalten sein müssen.
Originaldokumentation: Mache mit einer Kamera ein Originalfoto deines Dokuments. Erstelle keine Fotokopien, Scans oder Bildschirmaufnahmen deiner Dokumente. Füge keine Fotos von Dokumenten in andere Dokumente ein. Fotografiere keine Computerbildschirme oder Ausdrucke.
- Wenn dein Dokument digital ausgestellt wurde, stelle die PDF-Datei mit allen Seiten so bereit, wie sie dir ursprünglich übergeben wurde, ohne Änderungen.
Gültigkeit: Stelle sicher, dass Lichtbildausweise nicht abgelaufen sind und der Adressnachweis vor Kurzem ausgestellt wurde. Wenn du einen Nachweis der Unternehmensregistrierung vorlegst, sollte dein Unternehmen noch aktiv registriert sein und einen ordnungsgemäßen Status aufweisen.

Fehlerbehebung bei häufigen Problemen

Bevor du den Shopify Support kontaktierst, sieh dir die folgenden häufigen Onboarding-Probleme und ihre Lösungen an.

Ich bin eine Partnerschaft in Malta und werde nach einer Firmenregistrierungsnummer gefragt, habe aber keine.

Wenn du eine Partnerschaft in Malta bist und nach einer Firmenregistrierungsnummer gefragt wirst, aber keine hast, dann ist für dich die falsche Unternehmensart eingerichtet. Wenn du gerade dein Shopify Payments-Konto einrichtest, ändere die Unternehmensart in eine nicht eingetragene Partnerschaft.

Wenn du das Konto bereits eingerichtet hast und im Rahmen deines Verifizierungsprozesses nach einer Handelsregisternummer gefragt wirst, kannst du deinen Unternehmenstyp aktualisieren, indem du zu Einstellungen > Allgemein gehst. Klicke auf die drei Punkte neben deinen Geschäftsdaten und dann auf Bearbeiten. Wenn du Probleme bei der Aktualisierung deines Unternehmenstyps hast, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe zu erhalten.

Ich habe keine Firmenregistrierungsnummer in Malta und bin weder eine natürliche Person noch ein Einzelunternehmen.

Wenn du keine Handelsregisternummer hast, kannst du als Unternehmenstyp nur „Nicht eingetragene Personengesellschaft“ (unincorporated partnership) oder „Nicht eingetragene gemeinnützige Organisation“ (unincorporated non-profit) auswählen. Du musst dennoch Dokumente bereitstellen, aus denen hervorgeht, dass dein Unternehmen als entsprechender Unternehmenstyp in Malta registriert ist.

Wenn keine dieser Unternehmensarten auf dein Unternehmen zutrifft, solltest du „Natürliche Person/Einzelunternehmer“ auswählen und einen Hauptentscheidungsträger oder Inhaber als Kontovertreter zuweisen.

Mein Dokument wurde abgelehnt.

Stelle sicher, dass die Informationen in deinem Konto exakt mit deinem Dokument übereinstimmen, und aktualisiere dein Konto bei Bedarf. Wenn deine Dokumente weiterhin abgelehnt werden, lies die folgenden Abschnitte auf dieser Seite:

Akzeptierte Dokumenttypen: Akzeptierte Dokumente und erforderliche Details. Bildschirmaufnahmen, Ausdrucke und Bildschirmaufnahmen des Registers werden nicht akzeptiert.
Sicherstellung der Richtlinienkonformität von Dokumenten: Anforderungen an Richtigkeit, Lesbarkeit, Vollständigkeit und Gültigkeit.

Meine Adresse kann nicht automatisch verifiziert werden.

Wenn deine Adresse bei Shopify Payments Malta nicht automatisch verifiziert werden kann, wirst du aufgefordert, entweder den Selfie-Prozess abzuschließen oder ein Adressnachweisdokument bereitzustellen.

Es wird empfohlen, den Selfie-Prozess abzuschließen. Die Person, die verifiziert werden muss, kann auf den Button Selfie klicken und dann ein Foto von ihrem Lichtbildausweis und sich selbst machen, um sich zu verifizieren. Du kannst den Selfie-Prozess abschließen, anstatt ein Adressnachweisdokument bereitzustellen.

Wenn du ein Dokument lieber manuell bereitstellen möchtest, kannst du stattdessen das tun. Adressnachweisdokumente müssen deinen vollständigen Namen und deine Wohnadresse enthalten. Stelle außerdem Folgendes sicher:

Name und Adresse auf dem Dokument stimmen exakt mit dem Namen und der Adresse überein, die in deinem Shopify Payments-Konto aufgeführt sind.
Das Dokument ist nicht älter als 6 Monate.
Das Dokument ist einer der akzeptierten Adressdokumenttypen.

Du musst ein Dokument bereitstellen, das deinen eigenen Namen zeigt. Beispiel: Wenn dein eigener Name nicht auf deinen Versorgungsrechnungen steht, solltest du ein anderes Dokument aus der Optionsliste auswählen und bereitstellen.

Meine Inhaberinformationen können nicht verifiziert werden.

Bei Shopify Payments Malta musst du deine Inhaber:innen angeben, damit die aufgeführten Namen mit den für dein Unternehmen im Unternehmensregister deiner Regierung aufgeführten Inhaber:innen übereinstimmen. Es wird empfohlen, deine Inhaberinformationen im Register nachzuschlagen und die Namen genau so einzugeben, wie sie dort aufgeführt sind. Wenn du keine Inhaber:innen hast, musst du stattdessen alle deine Direktor:innen im Konto aufführen.

Wenn du dies getan hast und deine Inhaberschaft oder dein Direktorium immer noch nicht verifiziert werden kann, wird empfohlen, auf den Button Unterschreiben auf deiner Verifizierungsseite zu klicken, um digital zu bestätigen, dass die von dir angegebenen Informationen korrekt sind.

Wenn du möchtest, kannst du ein Dokument bereitstellen, das bestätigt, wer deine Inhaber:innen oder Direktor:innen sind, anstatt den Bestätigungsprozess zu nutzen. Die Angaben zu Inhaber:innen und Direktor:innen, die du in deinem Shopify Payments-Konto eingibst, müssen mit den Informationen auf den von dir hochgeladenen Unterlagen übereinstimmen. Wenn ein:e Inhaber:in oder Direktor:in in deinen Unterlagen aufgeführt ist, aber nicht zu deinem Shopify Payments-Konto hinzugefügt wurde, musst du diese Person zu deinem Konto hinzufügen und ihr die Rolle Inhaber:in oder Direktor:in zuweisen. Eine Liste der Dokumenttypen, die du bereitstellen kannst, um die Inhaberschaft zu verifizieren, findest du hier.

Stelle sicher, dass die Inhaber:innen und Direktor:innen in deinem Konto genau mit deinen Unterlagen übereinstimmen. Führe keine zusätzlichen Inhaber:innen oder Direktor:innen auf, die nicht in deinen Dokumenten aufgeführt sind.

Meine Geschäftsinformationen werden nicht verifiziert.

Die Bankpartner von Shopify verifizieren deine Geschäftsinformationen, indem sie diese mit den staatlichen Registern in Malta abgleichen. Wenn dein Unternehmen nicht verifiziert werden kann, überprüfe die folgenden Details:

Stelle sicher, dass dein eingetragener Firmenname exakt mit dem Namen im staatlichen Unternehmensregister übereinstimmt, einschließlich Groß- und Kleinschreibung, Satzzeichen und Symbolen.
Stelle sicher, dass deine Firmenregistrierungsnummer korrekt ist.
Stelle sicher, dass deine Geschäftsadresse mit der im staatlichen Unternehmensregister eingetragenen Adresse übereinstimmt.

Wenn deine Informationen immer noch nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Geschäftsverifizierungsdokument bereitstellen. Stelle sicher, dass die Informationen auf deinem Dokument mit denen übereinstimmen, die du in deinem Shopify Payments-Konto eingegeben hast.

Häufig gestellte Fragen

Sieh dir die folgenden häufig gestellten Fragen zu den Anforderungen von Shopify Payments in Malta an.

Warum benötigt ihr meinen Lichtbildausweis oder Adressnachweis, wenn ich ein Unternehmen, eine Partnerschaft oder eine gemeinnützige Organisation in Malta bin?

Auch wenn du als Unternehmen, Partnerschaft oder gemeinnützige Organisation registriert bist, sind die Bankpartner von Shopify aufgrund von Vorschriften in Malta verpflichtet, die Identität und den Standort jeder mit dem Unternehmen verbundenen Person zu überprüfen.

Ich bin maltesischer Staatsbürger, lebe aber derzeit nicht dort. Kann ich Shopify Payments Malta nutzen?

Wenn deine Unternehmensart „Natürliche Person/Einzelunternehmer“ ist, musst du in Malta leben, um für Shopify Payments Malta berechtigt zu sein. Wenn du derzeit nicht in Malta lebst, solltest du stattdessen ein Shopify Payments-Konto für die Region erstellen, in der du lebst.

Aktualisiere deine Shop-Adresse auf deinen aktuellen Standort. Wenn dein Standort für Shopify Payments berechtigt ist, kannst du stattdessen ein Shopify Payments-Konto für diese Region erstellen.

Wenn du eine Partnerschaft, ein Unternehmen oder eine gemeinnützige Organisation bist, musst du nicht persönlich in Malta leben, aber dein Unternehmen muss dort registriert sein und eine maltesische Geschäftsadresse haben. Wenn du Hilfe benötigst, wende dich an den Shopify Support.

Ich bin Einzelunternehmer in Malta. Wie gebe ich meine Unternehmensinformationen und meine Firmenregistrierungsnummer ein?

Für die Unternehmens- und Identitätsüberprüfung in Malta sind nur die personenbezogenen Daten des Inhabers erforderlich, wenn du Einzelunternehmer bist. Wähle dementsprechend die Unternehmensart Natürliche Person/Einzelunternehmer aus.

Wenn du Einzelunternehmer bist, versuche nicht, dich als eine andere Unternehmensart zu registrieren. Du könntest Schwierigkeiten bei der Überprüfung haben.

Ich bin ein börsennotiertes Unternehmen in Malta. Welche Unternehmensart soll ich wählen?

Wähle Gesellschaft mit beschränkter Haftung (Limited liability company) aus. Im Rahmen der Geschäfts- und Identitätsverifizierung ist der Prozess für börsennotierte und in Privatbesitz befindliche Unternehmen identisch. Du kannst den Abschnitt im Formular zur Kontoeinrichtung überspringen, in dem du aufgefordert wirst, Inhaber:innen hinzuzufügen. Du musst keine wirtschaftlichen Inhaber:innen angeben, wenn du keine hast.

Wenn du ein börsennotiertes Unternehmen in Malta bist, das Shopify Payments-Konto bereits eingerichtet hast und nun im Rahmen deines Verifizierungsprozesses nach Inhaberinformationen gefragt wirst, aktualisiere deine Inhaberschaftsdetails, um anzugeben, dass du keine Inhaber:innen hast. Entferne die Rolle Inhaber:in für alle erfassten Personen und stelle stattdessen sicher, dass alle deine Direktor:innen im Konto aufgeführt sind und ihnen die Rolle Direktor:in zugewiesen wurde.

Du wirst möglicherweise aufgefordert, zu bestätigen, dass das angegebene Direktorium korrekt ist. Wenn du bestätigen kannst, dass es richtig aussieht, klicke auf den Button Unterschreiben, um die erfassten Informationen digital zu bestätigen.

Wenn du Probleme mit diesem Vorgang hast, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe zu erhalten.

Wie aktualisiere ich meine Shopify Payments-Kontoinformationen?

Wenn du aktuell aufgefordert wirst, die Kontoverifizierung abzuschließen, kannst du deine Informationen auf der Verifizierungsseite aktualisieren und alle angeforderten Dokumente einreichen.

Außerhalb des Verifizierungsprozesses kann der:die Shop-Inhaber:in diese Details unter Einstellungen > Allgemein > Geschäftsdetails aktualisieren. Klicke auf die drei Punkte neben deinem Unternehmen und dann auf Bearbeiten, um die Unternehmensinformationen, einschließlich der Unternehmensart, zu aktualisieren.

Beachte, dass alle Änderungen, die du hier vornimmst, automatisch zur Überprüfung an unsere Bankpartner gesendet werden und die neuen Informationen deren Verifizierungsprozess erneut durchlaufen. Es ist möglich, dass die Änderungen automatisch verifiziert werden, du könntest jedoch auch aufgefordert werden, Belege einzureichen.

Was passiert, wenn ich meine Verifizierungsfrist verpasse?

Deine Auszahlungen werden vorübergehend pausiert, bis das Verifizierungsverfahren abgeschlossen ist. Nachdem die erste Frist abgelaufen ist und die Auszahlungen vorübergehend pausiert wurden, siehst du möglicherweise eine zweite Frist, die angibt, wann deine Möglichkeit, Bestellungen mit Shopify Payments anzunehmen, vorübergehend pausiert wird.

Alle diese Pausen sind vorübergehend und werden nach Abschluss der Verifizierung automatisch aufgehoben. Informationen zu deinen Fristen findest du in deinem Adminbereich.

Ab Juni 2026 haben komplett neue Shopify Payments-Konten in Malta 90 Tage ab der Bearbeitung der ersten Bestellung Zeit, um die Verifizierung abzuschließen. Wenn 90 Tage verstreichen, werden alle Bestellungen, die du über Shopify Payments bearbeitet hast, möglicherweise automatisch zurückerstattet.

Diese Rückerstattungsrichtlinie gilt nur für europäische Länder und nur für komplett neue Konten, die ab Juni 2026 erstellt wurden. Wenn diese Rückerstattungsrichtlinie auf dich zutrifft, informieren Warnhinweise den:die Shop-Inhaber:in darüber, wann die Rückerstattungen voraussichtlich bearbeitet werden.

Bevor du den Shopify Support wegen Shopify Payments in Malta kontaktierst

Stelle die folgenden Informationen zusammen, bevor du dich an den Shopify Support wendest, um dein Problem schneller zu lösen:

Bildschirmaufnahmen aller erhaltenen Fehlermeldungen (zensiere vertrauliche Informationen wie Bankkontonummern)
Die Unternehmensart, die du während des Setups ausgewählt hast
Deine Firmenregistrierungsnummer (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), falls zutreffend
Der spezifische Schritt, bei dem das Problem aufgetreten ist
Der Browser und das Gerät, die du verwendest
Deine Bankkontodetails (Land, Währung, Kontoart), ohne die vollständige Kontonummer anzugeben

Wenn du diese Informationen bereithältst, kann dir der Shopify Support effizienter helfen.