Anforderungen an Bankkonten und personenbezogene Daten für die Nutzung von Shopify Payments in Gibraltar

Bevor du Shopify Payments in Gibraltar nutzt, musst du die Anforderungen verstehen, die gelten, um Vorschriften einzuhalten und Finanzkriminalität zu verhindern. Beim Einrichten von Shopify Payments musst du personenbezogene Daten zur Überprüfung angeben, akzeptierte Dokumenttypen einreichen und sicherstellen, dass deine Eingaben bestimmte Compliance-Kriterien erfüllen.

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Anforderungen für die Nutzung von Shopify Payments in Gibraltar

Bevor du Shopify Payments in Gibraltar nutzt, stelle sicher, dass du die folgenden Anforderungen erfüllst:

Zulässige Unternehmenstypen: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um festzustellen, ob dein Unternehmen zulässig ist, sieh dir die Liste der für Gibraltar verbotenen Unternehmenstypen in den Nutzungsbedingungen von Shopify Payments an.
Anforderungen an das Bankkonto: Dein Bankkonto muss die folgenden Anforderungen erfüllen, bevor du es mit Shopify Payments verbinden kannst:
- Das Bankkonto muss in der Währung GBP geführt werden.
- Das Bankkonto muss für Überweisungen im Einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) zulässig sein.
- Das Bankkonto muss eine Internationale Bankkontonummer (IBAN) haben, die mit einem der folgenden Ländercodes beginnt: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE oder SI.

Nicht unterstützte Bankkontotypen

Bestimmte Bankkontotypen sind nicht mit Shopify Payments kompatibel. Die folgenden Kontotypen werden nicht unterstützt:

Girokonten, die nur telegrafische Überweisungen annehmen: Diese Konten funktionieren nicht mit Shopify Payments.
Sparkonten: Sparkonten können nicht für Auszahlungen von Shopify Payments verwendet werden.
Mehrwährungskonten: Konten, die mehrere Währungen gleichzeitig unterstützen, werden nicht unterstützt.
Geldtransferdienste: Dienste, die Bankkonten nachahmen, wie z. B. einige Fintech-Plattformen, können nicht mit Shopify Payments verwendet werden.

Obwohl virtuelle Konten, die nicht von Shopify stammen, unterstützt werden, kann es bei diesen Konten häufiger zu fehlgeschlagenen Auszahlungen kommen.

Wende dich an deine Bank, um zu bestätigen, ob dein Konto den für deine Region aufgeführten Überweisungstyp annehmen kann.

Zweck der Datenerhebung

Shopify und seine Bankpartner sind verpflichtet, Informationen über dich und dein Unternehmen zu erfassen und zu überprüfen, um die Vorschriften in Gibraltar zur Verhinderung von Finanzkriminalität einzuhalten. Da sich lokale Regeln und Vorschriften weiterentwickeln, wirst du während der gesamten Laufzeit deines Shopify Payments-Kontos möglicherweise von Shopify und seinen Bankpartnern kontaktiert, um zusätzliche Informationen bereitzustellen.

Die erhobenen Daten werden verwendet, um die Identität des Unternehmens, die Identitäten der mit dem Unternehmen verbundenen Personen und die Art der Beziehung zwischen den beiden zu bestätigen.

Shopify sendet dir niemals Dokumente per Post zu. Alle wichtigen Dokumente oder Mitteilungen werden per E-Mail gesendet oder dem Shop-Inhaber auf der Seite Einstellungen > Benutzer deines Shopify-Adminbereichs digital zur Verfügung gestellt.

Lies die Datenschutzerklärung von Shopify, um zu erfahren, wie deine Daten vertraulich und sicher behandelt werden.

Erforderliche personenbezogene Daten und Geschäftsinformationen für die Aktivierung von Shopify Payments in Gibraltar

Du musst deinen Unternehmenstyp korrekt angeben, da davon abhängt, welche Informationen du bereitstellen musst.

Wenn du dich nicht bei einer Regierungsbehörde registriert hast oder registriert bist, das Unternehmen aber als Einzelunternehmen führst, wähle den Unternehmenstyp Natürliche Person / Einzelunternehmen aus.

Wenn du dein Unternehmen registriert hast und eine Registrierungsnummer besitzt, wähle deinen Unternehmenstyp anhand der folgenden Anleitung aus:

Partnerschaften mit Registrierungsnummern, wie z. B. LLP oder LP, müssen den Unternehmenstyp Eingetragene Partnerschaft auswählen.
Gemeinnützige Organisationen mit Registrierungsnummern müssen den Unternehmenstyp Eingetragene gemeinnützige Organisation auswählen.
Alle anderen Unternehmen mit Registrierungsnummern, wie z. B. LTD, müssen den Unternehmenstyp Private Kapitalgesellschaft auswählen.

Wenn du ein eingetragenes Unternehmen, aber keine Registrierungsnummer hast, wähle deinen Unternehmenstyp anhand der folgenden Anleitung aus:

Partnerschaften ohne Registrierungsnummer müssen den Unternehmenstyp Nicht eingetragene Partnerschaft auswählen.
Gemeinnützige Organisationen und Wohltätigkeitsorganisationen ohne Registrierungsnummer müssen den Unternehmenstyp Nicht eingetragene gemeinnützige Organisation auswählen.

Wenn du dir nicht sicher bist, welchen Unternehmenstyp du wählen sollst, kontaktiere den Shopify Support, um Hilfe bei der Auswahl des richtigen Typs zu erhalten.

Natürliche Personen / Einzelunternehmen

Einzelpersonen sind Unternehmen mit Einzelinhaber:in, die nicht bei der Regierung registriert sind und privat geschäftlich tätig sind. Einzelunternehmer:innen sind Unternehmen mit Einzelinhaber:in, die mit ihren personenbezogenen Daten bei der Regierung registriert sind. Beide sind Unternehmen, die einer einzigen, in Gibraltar lebenden Person gehören und von dieser kontrolliert werden. Dazu gehören Freiberufler:innen und selbstständige Kleinunternehmer:innen.

Diese Unternehmenstypen werden gleich behandelt und müssen die gleichen Informationen bereitstellen. Einzelpersonen und Einzelunternehmer:innen müssen Folgendes angeben:

Vollständiger offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnsitzadresse in Gibraltar: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.

Stelle sicher, dass dein Name, dein Geburtsdatum und deine Privatadresse korrekt sind und mit deinen von der Regierung ausgestellten Dokumenten übereinstimmen. Wenn deine Daten nicht verifiziert werden können, wirst du aufgefordert, deinen Namen und dein Geburtsdatum entsprechend deiner Unterlagen zu aktualisieren. Möglicherweise wirst du auch um einen Lichtbildausweis gebeten. Sieh dir die Liste der akzeptierten Lichtbildausweise an.

Wenn deine Adresse nicht automatisch verifiziert werden kann, musst du einen Adressnachweis hochladen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass die in deinem Konto angegebene Adresse genau mit der Adresse auf dem Dokument übereinstimmt, und aktualisiere die Informationen in deinem Konto entsprechend dem Dokument. Sieh dir die Liste der akzeptierten Adressnachweise an.

Private Kapitalgesellschaften (LTD)

Eine private Kapitalgesellschaft ist ein Unternehmen, dessen Eigenkapital in Anteile aufgeteilt ist, die von Teilhaber:innen gehalten werden. Eine Kapitalgesellschaft gilt als eigene juristische Person, die von den Personen, die sie leiten, getrennt ist. In der Regel haben sie auch einen Vorstand oder Aufsichtsrat.

Private Kapitalgesellschaften müssen entweder eine:n wirtschaftliche:n Inhaber:in oder eine Führungskraft mit Entscheidungsbefugnis als kontobevollmächtigte Person benennen. Die kontobevollmächtigte Person muss die folgenden Informationen bereitstellen:

Vollständiger offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnsitzadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Beteiligung: Falls zutreffend, deine prozentuale Beteiligung am Unternehmen.

Kapitalgesellschaften müssen außerdem die folgenden Geschäftsdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie im Handelsregister (Companies House) eingetragen.
Handelsregisternummer: Die Handelsregisternummer des Unternehmens, wie im Handelsregister (Companies House) verzeichnet.
Umsatzsteuernummer (USt-Nummer): Deine Umsatzsteuernummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie im Handelsregister (Companies House) verzeichnet.

Die Banking-Partner von Shopify verifizieren deine Informationen durch einen Abgleich mit den staatlichen Registern in Gibraltar. Achte darauf, dass du die korrekte Groß- und Kleinschreibung sowie die richtigen Satz- und Sonderzeichen verwendest.

Wenn die von dir angegebenen Informationen über das Unternehmen nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung einreichen. Achte bei der Einreichung dieses Dokuments darauf, dass der in deinem Konto angegebene eingetragene Name, die Eintragungsnummer und die Geschäftsadresse genau mit den Informationen auf dem Dokument übereinstimmen, und aktualisiere die Informationen in deinem Konto entsprechend. Sieh dir die Liste der akzeptierten Geschäftsdokumente an.

Wenn du wirtschaftliche:r Inhaber:in des Unternehmens bist, musst du auch alle anderen Personen angeben, die wirtschaftliche Inhaber:innen sind. Stelle sicher, dass du ihre Namen, Geburtsdaten und Wohnadressen genau so eingibst, wie sie in ihren behördlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identitäten nicht automatisch überprüft werden können, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Personengesellschaften (LLP, LP)

Eine Personengesellschaft ist ein Unternehmen, das mindestens zwei Partner:innen gehört, die eine gewerbliche Tätigkeit angemeldet und eine Eintragungsnummer erhalten haben. Personengesellschaften haben eine Kapitalbeteiligung und die Partnerschaft ist eine eigene, von den Inhaber:innen getrennte Rechtspersönlichkeit.

Personengesellschaften müssen eine:n Inhaber:in oder eine:n Partner:in als kontobevollmächtigte Person für ihr Shopify Payments-Konto benennen. Die kontobevollmächtigte Person muss die folgenden Informationen angeben:

Vollständiger offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnsitzadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Beteiligung: Falls zutreffend, deine prozentuale Beteiligung am Unternehmen.

Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Geschäftsdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie im Handelsregister (Companies House) eingetragen.
Handelsregisternummer: Die Handelsregisternummer des Unternehmens, wie im Handelsregister (Companies House) verzeichnet.
Umsatzsteuernummer (USt-Nummer): Deine Umsatzsteuernummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie im Handelsregister (Companies House) verzeichnet.

Wenn du Inhaber:in oder Partner:in bist, musst du auch alle anderen Personen angeben, die Inhaber:innen oder Partner:innen sind. Stelle sicher, dass du ihre Namen, Geburtsdaten und Wohnadressen genau so eingibst, wie sie in ihren behördlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identitäten nicht automatisch überprüft werden können, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Nicht eingetragene Personengesellschaften

Eine nicht eingetragene Personengesellschaft ist ein Unternehmen im Besitz von mindestens zwei Partner:innen, die keine Eintragungsnummer beantragt, aber einen Partnerschaftsvertrag abgeschlossen haben. In diesem Fall gelten die Inhaber:innen als die juristische Person, und das Unternehmen ist keine separate Rechtspersönlichkeit.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen eine:n Inhaber:in als kontobevollmächtigte Person für ihr Shopify Payments-Konto benennen. Die kontobevollmächtigte Person muss die folgenden Informationen angeben:

Vollständiger offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnsitzadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Beteiligung: Falls zutreffend, deine prozentuale Beteiligung am Unternehmen.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Geschäftsdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie in den Unterlagen aufgeführt.
Umsatzsteuernummer (USt-Nummer): Deine Umsatzsteuernummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie in den Unterlagen aufgeführt.

Wenn die von dir angegebenen Informationen über das Unternehmen nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung einreichen. Achte bei der Einreichung dieses Dokuments darauf, dass der in deinem Konto angegebene eingetragene Name und die Geschäftsadresse genau mit den Informationen auf dem Dokument übereinstimmen, und aktualisiere die Informationen in deinem Konto entsprechend. Sieh dir die Liste der akzeptierten Geschäftsdokumente an.

Eingetragene gemeinnützige Organisationen

Eine gemeinnützige Organisation (NPO) ist eine Rechtspersönlichkeit, die zu anderen Zwecken als der Gewinnerzielung für ihre Teilhaber:innen gegründet wurde. Ihre Hauptaufgabe besteht darin, einem öffentlichen oder gemeinnützigen Zweck zu dienen. Eingetragene gemeinnützige Organisationen haben sich für kommerzielle Zwecke registriert und eine Eintragungsnummer erhalten.

Eingetragene gemeinnützige Organisationen müssen entweder eine:n Direktor:in oder eine Führungskraft mit Entscheidungsbefugnis als kontobevollmächtigte Person benennen. Die kontobevollmächtigte Person muss die folgenden Informationen angeben:

Vollständiger offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnsitzadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Beteiligung: Falls zutreffend, deine prozentuale Beteiligung am Unternehmen.

Eingetragene gemeinnützige Organisationen müssen außerdem die folgenden Geschäftsdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie im Handelsregister (Companies House) eingetragen.
Handelsregisternummer: Die Handelsregisternummer des Unternehmens, wie im Handelsregister (Companies House) verzeichnet.
Umsatzsteuernummer (USt-Nummer): Deine Umsatzsteuernummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie im Handelsregister (Companies House) verzeichnet.

Wenn du im Vorstand bist, musst du auch alle anderen Personen angeben, die im Vorstand sind oder die wichtige Entscheidungsträger:innen sind. Stelle sicher, dass du ihre Namen, Geburtsdaten und Wohnadressen genau so eingibst, wie sie in ihren behördlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identitäten nicht automatisch überprüft werden können, müssen sie möglicherweise einen Lichtbildausweis oder einen Adressnachweis vorlegen.

Nicht eingetragene gemeinnützige Organisationen

Eine gemeinnützige Organisation (NPO) ist eine Rechtspersönlichkeit, die zu anderen Zwecken als der Gewinnerzielung für ihre Teilhaber:innen gegründet wurde. Ihre Hauptaufgabe besteht darin, einem öffentlichen oder gemeinnützigen Zweck zu dienen. Eine nicht eingetragene gemeinnützige Organisation hat keine Eintragungsnummer, ist aber bei den örtlichen Gerichten registriert und hat einen gemeinnützigen Status.

Nicht eingetragene gemeinnützige Organisationen müssen eine:n wichtige:n Entscheidungsträger:in oder eine:n Organisator:in als kontobevollmächtigte Person benennen und diese Person als Führungskraft kennzeichnen. Die kontobevollmächtigte Person muss die folgenden Informationen angeben:

Vollständiger offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf von der Regierung ausgestellten Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnsitzadresse: Deine Privatadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Berufsbezeichnung: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Beteiligung: Falls zutreffend, deine prozentuale Beteiligung am Unternehmen.

Nicht eingetragene gemeinnützige Organisationen müssen außerdem die folgenden Geschäftsdaten angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie in den Unterlagen aufgeführt.
Umsatzsteuernummer (USt-Nummer): Deine Umsatzsteuernummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie in den Unterlagen aufgeführt.

Wenn die von dir angegebenen Informationen über das Unternehmen nicht verifiziert werden können, musst du möglicherweise ein Dokument zur Unternehmensverifizierung einreichen. Achte bei der Einreichung dieses Dokuments darauf, dass der in deinem Konto angegebene eingetragene Name und die Geschäftsadresse genau mit den Informationen auf dem Dokument übereinstimmen, und aktualisiere die Informationen in deinem Konto entsprechend. Sieh dir die Liste der akzeptierten Geschäftsdokumente an.

Akzeptierte Dokumenttypen

In diesem Abschnitt wird erklärt, welche Dokumente du zur Verifizierung deiner Identität und deiner Geschäftsdaten verwenden kannst.

Identitätsdokumente

Der Name und das Geburtsdatum in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen in dem Identitätsdokument übereinstimmen, das du bereitstellst. Die Dokumente müssen gültig sein und dürfen nicht abgelaufen sein. Folgende Dokumente werden als Identitätsnachweis akzeptiert:

Reisepass
Führerschein
Personalausweis

Adressnachweise

Der Name und die Adresse in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen in den Adressdokumenten übereinstimmen, die du bereitstellst. Lichtbildausweise (wie ein Führerschein) können nur einmal entweder als Identitätsdokument oder als Adressdokument eingereicht werden. Wenn du deinen Führerschein bereits als Identitätsnachweis eingereicht hast, kannst du ihn nicht ein zweites Mal als Adressnachweis verwenden und musst ein anderes Dokument aus der Liste auswählen.

Alle Dokumente müssen ein Ausstellungsdatum innerhalb der letzten 6 Monate aufweisen, abgesehen von Dokumenten mit einem eindeutigen Ablaufdatum. Folgende Dokumente werden als Adressnachweis akzeptiert:

Rechnung eines Versorgungsunternehmens
Kontoauszug
Führerschein

Dokumente zur Unternehmensverifizierung

Folgende Dokumente werden zur Unternehmensverifizierung akzeptiert. Sie müssen den Namen der juristischen Person, die Handelsregisternummer und die Adresse deines Unternehmens eindeutig enthalten. Die Angaben in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen in den Dokumenten übereinstimmen, die du bereitstellst:

Dokument vom Companies House
Gründungsurkunde

Konformität der Dokumente sicherstellen

Stelle bei der Bereitstellung deiner Dokumente sicher, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Beachte die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

Richtigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit deinen Eingaben in deinem Shopify Payments-Konto übereinstimmen. Aktualisiere dein Konto bei Bedarf, damit es mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Klarheit und Lesbarkeit: Achte darauf, dass deine Dokumente deutlich und groß genug sind, um sie lesen zu können. Stelle sicher, dass das gesamte Dokument auf dem Foto sichtbar ist.
Vollständigkeit: Stelle sicher, dass alle erforderlichen Details auf deinem Dokument sichtbar sind. Sieh dir die zulässigen Dokumenttypen an, die auf dieser Seite aufgeführt sind, um zu erfahren, welche Details das Dokument enthalten muss.
Originaldokumente: Mache mit einer Kamera ein Originalfoto deines Dokuments. Erstelle keine Fotokopien, Scans oder Bildschirmaufnahmen von deinen Dokumenten. Füge keine Fotos von Dokumenten in andere Dokumente ein. Fotografiere keine Computerbildschirme oder Ausdrucke.
- Wenn dir dein Dokument digital ausgestellt wurde, stelle die PDF-Datei mit allen Seiten unverändert so zur Verfügung, wie du sie ursprünglich erhalten hast.
Gültigkeit: Stelle sicher, dass Lichtbildausweise nicht abgelaufen sind und dass der Adressnachweis aktuell ist. Wenn du einen Nachweis der Unternehmensregistrierung einreichst, sollte dein Unternehmen noch aktiv registriert sein und einen ordnungsgemäßen Status aufweisen.

Fehlerbehebung bei häufigen Problemen

Bevor du den Shopify Support kontaktierst, überprüfe diese häufigen Onboarding-Probleme und ihre Lösungen.

Mein Dokument wurde abgelehnt.

Stelle sicher, dass die Informationen in deinem Konto mit den Informationen in dem von dir eingereichten Dokument übereinstimmen. Aktualisiere dein Konto bei Bedarf, damit es deiner Dokumentation entspricht. Wenn deine Dokumente weiterhin abgelehnt werden, sieh dir die folgenden Abschnitte auf dieser Seite an:

Akzeptierte Dokumenttypen: Welche Dokumente akzeptiert werden und welche Details sie enthalten müssen. Bildschirmaufnahmen, Ausdrucke von Online-Suchergebnissen und Bildschirmaufnahmen aus Registern werden nicht akzeptiert.
Einhaltung der Dokumentationsanforderungen sicherstellen: Anforderungen an Genauigkeit, Klarheit, Vollständigkeit, Originaldokumente und Gültigkeit.

Meine Bankkontoinformationen funktionieren nicht.

Probleme mit Bankkonten können durch nicht unterstützte Kontotypen oder falsche Formatierung verursacht werden.

Nicht unterstützte Kontotypen:

Bestimmte Bankkontotypen können mit Shopify Payments in Gibraltar nicht verwendet werden:

Sparkonten: Für Auszahlungen können nur Girokonten verwendet werden.
Virtuelle Bankkonten: Obwohl virtuelle Konten technisch unterstützt werden, weisen sie eine deutlich höhere Fehlerrate bei Auszahlungen auf. Es wird empfohlen, wenn möglich ein herkömmliches Bankkonto zu verwenden.
Flex-Währungskonten: Konten, die mehrere Währungen gleichzeitig unterstützen, werden nicht unterstützt.
Konten, die nur Überweisungen akzeptieren: Dein Konto muss für Überweisungen im einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) geeignet sein.

Formatanforderungen:

Stelle bei der Eingabe deiner Bankkontodaten sicher, dass sie korrekt formatiert sind:

IBAN: Muss mit einem der folgenden Ländercodes beginnen: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE oder SI.
Währung: Dein Konto muss in GBP geführt werden.

Wenn deine Auszahlung fehlschlägt, überprüfe, ob du deine Kontoinformationen im richtigen Format eingegeben hast und einen unterstützten Kontotyp verwendest.

Meine Auszahlungen wurden nach der Aktualisierung meines Bankkontos angehalten.

Wenn du deine Bankkontodetails in Shopify Payments aktualisierst, werden neue Auszahlungen aus Sicherheitsgründen automatisch für 3 bis 5 Werktage einbehalten. Dies ist eine Sicherheitsfunktion, um dein Konto vor unbefugten Änderungen zu schützen.

Während dieses Zeitraums:

Alle zum Zeitpunkt der Aktualisierung bereits geplanten Auszahlungen werden an dein vorheriges Bankkonto gesendet.
Neue Auszahlungen, die nach der Aktualisierung erstellt werden, werden für 3 bis 5 Werktage einbehalten.
Nach Ablauf der Sperrfrist werden neue Auszahlungen gemäß deinem Auszahlungszeitplan auf dein aktualisiertes Bankkonto überwiesen.

Diese Zurückhaltung kann nicht aufgehoben werden und gilt für alle Änderungen des Bankkontos.

Meine Unternehmensinformationen werden nicht verifiziert.

Stelle bei der Eingabe deiner Geschäftsinformationen sicher, dass dein Unternehmensname, deine Registernummer und deine Adresse genau mit den Angaben im Companies House übereinstimmen. Dazu gehört:

Korrekte Groß- und Kleinschreibung
Korrekte Zeichensetzung und Abstände
Vollständiger Unternehmensname wie registriert

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen automatisch, indem sie sie mit offiziellen Registern abgleichen. Schon kleine Abweichungen können dazu führen, dass die Verifizierung fehlschlägt. Stelle sicher, dass die von dir eingereichten Unterlagen deinen offiziellen Namen, deine Registernummer und deine Geschäftsadresse enthalten und dass diese Angaben mit denen in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere dein Konto bei Bedarf, damit es deinem Dokument entspricht.

Meine Adresse kann nicht automatisch verifiziert werden.

Wenn deine Adresse nicht automatisch verifiziert werden kann, wirst du gebeten, einen Adressnachweis vorzulegen. Dokumente zum Adressnachweis müssen deinen vollständigen Namen und deine Wohnadresse enthalten und einem der akzeptierten Dokumenttypen entsprechen. Du solltest außerdem Folgendes sicherstellen:

Die Adresse, die du in deinem Shopify Payments-Konto eingegeben hast, stimmt exakt mit der Adresse auf deinem Adressnachweis überein.
Aktualisiere bei Bedarf deine Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.
Lade ein deutliches Foto deines Adressnachweises hoch.
Das Dokument, das du hochlädst, enthält deinen eigenen vollständigen Namen. Wenn du zum Beispiel eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens auf den Namen einer anderen Person hast, musst du ein anderes Dokument vorlegen.

Lichtbildausweise (wie ein Führerschein) können nur einmal entweder zur Identitätsüberprüfung oder zur Adressüberprüfung eingereicht werden. Wenn du deinen Führerschein bereits als Lichtbildausweis verwendet hast, wähle ein anderes Dokument aus der Liste der akzeptierten Adressdokumente aus.

Ich wurde nach einer Handelsregisternummer gefragt, aber ich habe keine.

Wenn du nach einer Registernummer gefragt wirst, aber keine hast, bist du möglicherweise als falscher Unternehmenstyp eingerichtet.

Wenn du gerade dabei bist, das Konto einzurichten, gehe zurück zum Bildschirm zur Auswahl des Unternehmenstyps und wähle Nicht eingetragene Partnerschaft oder Nicht eingetragene gemeinnützige Organisation aus, je nach deiner Unternehmensstruktur.

Wenn du das Konto bereits eingerichtet hast und im Rahmen des Verifizierungsprozesses nach einer Registernummer gefragt wirst, wende dich an den Shopify Support, um Unterstützung bei der Aktualisierung deines Unternehmenstyps zu erhalten.

Wenn du keine Registernummer hast und keiner dieser Unternehmenstypen zu deinem Unternehmen passt, wähle Natürliche Person/Einzelunternehmer aus und weise einen wichtigen Entscheidungsträger oder Inhaber als Kontovertreter zu.

Häufig gestellte Fragen

Sieh dir diese häufig gestellten Fragen zu den Anforderungen für Shopify Payments in Gibraltar an.

Warum ist mein Lichtbildausweis oder Adressnachweis erforderlich, wenn ich ein Unternehmen, eine Partnerschaft oder eine gemeinnützige Organisation bin?

Auch wenn du als Unternehmen, Partnerschaft oder gemeinnützige Organisation registriert bist, sind die Bankpartner von Shopify nach den gesetzlichen Vorschriften in Gibraltar verpflichtet, die Identität der mit dem Unternehmen verbundenen Personen zu überprüfen, einschließlich ihrer Identität und ihres Standorts.

Kann ich Shopify Payments Gibraltar nutzen, wenn ich nicht in Gibraltar lebe?

Wenn dein Unternehmenstyp „Natürliche Person“ ist, musst du in Gibraltar leben, um für Shopify Payments Gibraltar berechtigt zu sein. Wenn du derzeit nicht in Gibraltar lebst, musst du ein Shopify Payments-Konto für die Region erstellen, in der du lebst.

Aktualisiere deine Shop-Adresse auf deinen aktuellen Standort. Wenn dein Standort für Shopify Payments qualifiziert ist, kannst du stattdessen ein Shopify Payments-Konto für diese Region erstellen.

Wenn du eine Partnerschaft, ein Unternehmen oder eine gemeinnützige Organisation bist, musst du nicht persönlich in Gibraltar leben, aber dein Unternehmen muss dort registriert sein und eine Geschäftsadresse in Gibraltar haben. Wenn du Hilfe benötigst, wende dich an den Shopify Support.

Ich bin Einzelunternehmer. Wie gebe ich meine Geschäftsinformationen ein?

Für die Geschäfts- und Identitätsüberprüfung muss Shopify nur die personenbezogenen Daten des Inhabers erfassen und überprüfen, wenn du Einzelunternehmer bist. Wähle dementsprechend den Unternehmenstyp Natürliche Person/Einzelunternehmer aus.

Wenn du Einzelunternehmer bist, versuche nicht, dich als ein anderer Unternehmenstyp zu registrieren. Du könntest Schwierigkeiten bei der Verifizierung haben.

Ich bin ein börsennotiertes Unternehmen in Gibraltar. Welchen Unternehmenstyp soll ich wählen?

Wähle Private Kapitalgesellschaft. Für die Zwecke der Geschäfts- und Identitätsüberprüfung ist der Prozess für börsennotierte und private Unternehmen identisch.

Du kannst den Abschnitt des Formulars zur Kontoeinrichtung überspringen, in dem du aufgefordert wirst, Inhaber hinzuzufügen. Wenn du das Konto bereits eingerichtet hast und im Rahmen des Verifizierungsprozesses nach Inhaberschaftsinformationen gefragt wirst, wende dich an den Shopify Support, um Unterstützung bei der Aktualisierung deines Unternehmenstyps zu erhalten.

Mein Konto wurde bereits verifiziert. Warum werde ich aufgefordert, neue Informationen anzugeben?

Im Laufe der Zeit können regulatorische Änderungen und Aktualisierungen der Anforderungen der Finanzpartner von Shopify es erforderlich machen, zusätzliche Informationen von Kontoinhaber:innen einzuholen. Diese Überprüfungen tragen dazu bei, die Sicherheit von Finanzdienstleistungen zu gewährleisten.

Wenn diese Änderungen eintreten, wirst du über ein Banner oder eine Benachrichtigung in deinem Shopify-Adminbereich sowie durch eine entsprechende E-Mail informiert. Du musst diese Anfragen bearbeiten, um die Finanzdienstleistungen von Shopify weiterhin nutzen zu können.

Vor der Kontaktaufnahme mit dem Shopify Support bezüglich Shopify Payments in Gibraltar

Bevor du den Shopify Support kontaktierst, stelle die folgenden Informationen zusammen, damit dein Problem schneller behoben werden kann:

Bildschirmaufnahmen aller Fehlermeldungen, die du erhalten hast (zensiere vertrauliche Informationen wie Bankkontonummern)
Die Unternehmensart, die du beim Setup ausgewählt hast
Deine Handelsregisternummer, falls zutreffend
Der genaue Schritt, bei dem das Problem aufgetreten ist
Der verwendete Browser und das Gerät
Deine Bankkontodetails (IBAN-Ländercode, Kontoart, Währung), ohne die vollständige Kontonummer anzugeben
Alle Dokumente, die du hochgeladen hast, und der Zeitpunkt des Uploads

Wenn du diese Informationen bereithältst, kann der Shopify Support dir effizienter helfen.