Anforderungen an Bankkonten und personenbezogene Daten für die Nutzung von Shopify Payments in Zypern

Bevor du Shopify Payments in Zypern nutzt, musst du die Anforderungen verstehen, die zur Einhaltung von Vorschriften und zur Verhinderung von Finanzkriminalität gelten. In diesem Artikel wird erläutert, warum personenbezogene Daten erhoben werden und welche Arten von Dokumenten akzeptiert werden. Außerdem erhältst du eine Anleitung, wie du sicherstellst, dass deine Unterlagen die erforderlichen Kriterien erfüllen.

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Anforderungen für die Nutzung von Shopify Payments in Zypern

Bevor du Shopify Payments in Zypern nutzt, stelle sicher, dass du die folgenden Anforderungen erfüllst:

Zugelassene Unternehmensarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen sind für die Nutzung von Shopify Payments nicht zulässig. Um festzustellen, ob dein Unternehmen zugelassen ist, sieh dir die Liste der verbotenen Unternehmensarten für Zypern in den Nutzungsbedingungen von Shopify Payments an.
Anforderungen an das Bankkonto: Dein Bankkonto muss die folgenden Anforderungen erfüllen, bevor du es mit Shopify Payments verbinden kannst:
- Das Bankkonto muss in der Währung EUR geführt werden.
- Das Bankkonto muss für Überweisungen im Einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) geeignet sein.
- Das Bankkonto muss eine Internationale Bankkontonummer (IBAN) haben, die mit einem der folgenden Ländercodes beginnt: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE oder SI.

Nicht unterstützte Bankkontotypen

Bestimmte Arten von Bankkonten sind nicht mit Shopify Payments kompatibel. Die folgenden Kontotypen werden nicht unterstützt:

Girokonten, die nur Banküberweisungen akzeptieren: Diese Konten funktionieren nicht mit Shopify Payments.
Sparkonten: Sparkonten können nicht für Auszahlungen von Shopify Payments verwendet werden.
Konten mit flexibler Währung: Konten, die mehrere Währungen gleichzeitig unterstützen, werden nicht unterstützt.
Geldtransferdienste: Dienste, die Bankkonten nachahmen, wie z. B. einige Fintech-Plattformen, können nicht mit Shopify Payments verwendet werden.

Obwohl virtuelle Konten, die nicht von Shopify stammen, unterstützt werden, kann es bei diesen Konten häufiger zu Fehlern bei Auszahlungen kommen.

Um zu bestätigen, ob dein Konto die für deine Region aufgeführte Überweisungsart akzeptieren kann, kontaktiere deine Bank.

Zweck der Datenerhebung

Shopify und seine Bankpartner sind verpflichtet, Informationen über dich und dein Unternehmen zu erheben und zu verifizieren, um die Vorschriften in Zypern zur Verhinderung von Finanzkriminalität einzuhalten. Da sich lokale Vorschriften und Bestimmungen weiterentwickeln, kann es sein, dass du während der gesamten Laufzeit deines Shopify Payments-Kontos von Shopify und seinen Bankpartnern kontaktiert wirst, um zusätzliche Informationen bereitzustellen.

Die erhobenen Informationen werden verwendet, um die Identität des Unternehmens, die Identitäten der mit dem Unternehmen verbundenen natürlichen Personen sowie die Art der Beziehung zwischen beiden zu bestätigen.

Shopify sendet dir Dokumente niemals per Post. Alle wichtigen Dokumente oder Mitteilungen werden per E-Mail gesendet oder dem oder der Shop-Inhaber:in auf der Seite Einstellungen > Benutzer in deinem Shopify-Adminbereich digital zur Verfügung gestellt.

Lies dir die Datenschutzerklärung von Shopify durch, um zu erfahren, wie deine Daten vertraulich und sicher behandelt werden.

Erforderliche personenbezogene Daten und Geschäftsinformationen zur Aktivierung von Shopify Payments in Zypern

Stelle sicher, dass du deine Unternehmensart korrekt angibst, da diese bestimmt, welche Informationen du bereitstellen musst.

Wenn du dich bei keiner Behörde registriert hast oder registriert bist, das Unternehmen aber als Einzelunternehmer:in führst, wähle die Unternehmensart Natürliche Person/Einzelunternehmer aus.

Wenn du dein Unternehmen registriert hast und eine Steueridentifikationsnummer besitzt, wähle deine Unternehmensart anhand der folgenden Anleitung aus:

Personengesellschaften mit Steueridentifikationsnummer müssen die Unternehmensart Eingetragene Personengesellschaft auswählen.
Gemeinnützige Organisationen mit Steueridentifikationsnummer müssen die Unternehmensart Eingetragene gemeinnützige Organisation auswählen.
Alle anderen Unternehmen mit Steueridentifikationsnummer müssen die Unternehmensart Private Kapitalgesellschaft auswählen.

Wenn du ein eingetragenes Unternehmen hast, aber keine Steueridentifikationsnummer besitzt, wähle deine Unternehmensart anhand der folgenden Anleitung aus:

Personengesellschaften ohne Steueridentifikationsnummer müssen die Unternehmensart Nicht eingetragene Personengesellschaft auswählen.
Gemeinnützige Organisationen und Wohltätigkeitsorganisationen, die keine Steueridentifikationsnummer haben, müssen die Unternehmensart Nicht eingetragene gemeinnützige Organisation auswählen.

Wenn du dir nicht sicher bist, welche Unternehmensart du wählen sollst, wende dich an den Shopify Support, um Hilfe bei der Auswahl der richtigen Art zu erhalten.

Natürliche Personen / Einzelunternehmer:innen

Natürliche Personen sind Einzelunternehmen, die nicht behördlich registriert sind und geschäftlich privat tätig sind. Einzelunternehmer:innen sind Einzelunternehmen, die unter ihren persönlichen Daten behördlich registriert sind. Beides sind Unternehmen, die von einer einzelnen in Zypern lebenden Person besessen und kontrolliert werden. Dazu gehören Freiberufler und selbstständige Kleinunternehmer.

Diese Unternehmensarten werden gleich behandelt und müssen dieselben Informationen bereitstellen. Natürliche Personen und Einzelunternehmer:innen müssen Folgendes angeben:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf amtlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse in Zypern: Deine Wohnadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.

Wenn deine Informationen nicht automatisch verifiziert werden können, erhältst du eine Anfrage zur Identitätsprüfung. Wenn Informationen wie dein Name, dein Geburtsdatum oder deine Privatadresse falsch sind, solltest du deine Kontoinformationen aktualisieren.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben abschließt:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente zum Identitätsnachweis und zum Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Eingaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere deine Kontoinformationen bei Bedarf, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Private Kapitalgesellschaften (LTD)

Eine private Kapitalgesellschaft ist ein Unternehmen, dessen Eigenkapital in Anteile aufgeteilt ist, die sich im Besitz von Teilhabern befinden. Eine Kapitalgesellschaft gilt als eigene juristische Person, getrennt von den Personen, die sie führen. Sie verfügt in der Regel auch über einen Vorstand.

Private Kapitalgesellschaften müssen entweder eine:n wirtschaftliche:n Inhaber:in oder eine:n leitende:n Angestellte:n mit Entscheidungsbefugnis als Kontovertreter:in benennen. Der/die Kontovertreter:in muss folgende Informationen bereitstellen:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf amtlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Wohnadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital, den du am Unternehmen besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben abschließt:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente zum Identitätsnachweis und zum Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Eingaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere deine Kontoinformationen bei Bedarf, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Private Kapitalgesellschaften müssen außerdem folgende Angaben zum Unternehmen machen:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
Steueridentifikationsnummer (TIN): Die TIN des Unternehmens, wie sie im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
USt-Nummer: Deine USt-Registrierungsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie im Register der Steuerbehörde angegeben.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen, indem sie sie mit behördlichen Registern in Zypern abgleichen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Wenn die Informationen, die du über das Unternehmen angibst, nicht verifiziert werden können, musst du eventuell ein Dokument zur Unternehmensverifizierung vorlegen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der eingetragene Name, die Steueridentifikationsnummer und die Geschäftsadresse, die in deinem Konto aufgeführt sind, exakt mit den Informationen auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen. Sieh dir die Liste der akzeptablen Unternehmensdokumente an.

Du musst zusätzlich alle anderen Personen aufführen, die wirtschaftliche Inhaber:innen des Unternehmens sind. Stelle sicher, dass du deren Namen, Geburtsdaten und Privatadressen exakt so eingibst, wie sie auf ihren behördlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identitäten nicht automatisch verifiziert werden können, müssen sie eventuell einen Lichtbildausweis oder Adressnachweis vorlegen.

Die von dir angegebenen Inhaber:innen müssen mit den Inhaber:innen übereinstimmen, die im staatlichen Handelsregister eingetragen sind. Wenn eine Abweichung festgestellt wird, wirst du aufgefordert, entweder den Bestätigungsprozess abzuschließen, indem du auf den Button Unterzeichnen klickst, oder ein Dokument zum Nachweis der Inhaberschaft bereitzustellen. Das Unterzeichnen der Bestätigung ist der schnellste Weg, um die Abweichung zu beheben. Wenn du jedoch lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die in deinem Konto aufgeführten Namen der Inhaber:innen exakt mit denen im Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen. Wenn sich dein Unternehmen (ganz oder teilweise) im Besitz einer Holdinggesellschaft befindet, unterzeichne die Bestätigung, um die Verifizierung abzuschließen.

Wenn dein Unternehmen keine Inhaber:innen hat, wirst du stattdessen aufgefordert, entweder eine Bestätigung zu unterzeichnen oder ein Dokument bereitzustellen, das deine Geschäftsführer:innen bestätigt. Wenn du lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die in deinem Konto aufgeführten Namen der Geschäftsführer:innen exakt mit denen im Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.

Eingetragene Personengesellschaften

Eine eingetragene Personengesellschaft ist ein Unternehmen, das sich im Besitz von mindestens zwei Partnern befindet, die sich für gewerbliche Tätigkeit registriert und eine Steueridentifikationsnummer erhalten haben. Eingetragene Personengesellschaften verfügen über Eigenkapital und die Personengesellschaft ist eine eigene Rechtspersönlichkeit, getrennt von den Inhaber:innen.

Eingetragene Personengesellschaften müssen einen Inhaber oder Partner als Kontovertreter:in für ihr Shopify Payments-Konto benennen. Der/die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen bereitstellen:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf amtlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Wohnadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital, den du am Unternehmen besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben abschließt:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente zum Identitätsnachweis und zum Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Eingaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere deine Kontoinformationen bei Bedarf, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Eingetragene Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Details zum Unternehmen angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
Steueridentifikationsnummer (TIN): Die TIN des Unternehmens, wie sie im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
USt-Nummer: Deine USt-Registrierungsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie im Register der Steuerbehörde angegeben.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen, indem sie sie mit behördlichen Registern in Zypern abgleichen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Du musst zusätzlich alle anderen Personen aufführen, die Inhaber:innen oder Partner sind. Stelle sicher, dass du deren Namen, Geburtsdaten und Privatadressen exakt so eingibst, wie sie auf ihren behördlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identitäten nicht automatisch verifiziert werden können, müssen sie eventuell einen Lichtbildausweis oder Adressnachweis vorlegen.

Nicht eingetragene Personengesellschaften

Eine nicht eingetragene Personengesellschaft ist ein Unternehmen, das sich im Besitz von mindestens zwei Partnern befindet, die sich nicht für eine Steueridentifikationsnummer registriert haben, aber über einen Gesellschaftsvertrag verfügen. Die Inhaber:innen gelten in diesem Fall als die juristische Person und das Unternehmen ist keine separate Einheit.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen einen Inhaber als Kontovertreter:in für ihr Shopify Payments-Konto benennen. Der/die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen bereitstellen:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf amtlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Wohnadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital, den du am Unternehmen besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben abschließt:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente zum Identitätsnachweis und zum Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Eingaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere deine Kontoinformationen bei Bedarf, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Nicht eingetragene Personengesellschaften müssen außerdem die folgenden Details zum Unternehmen angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den Unterlagen angegeben ist.
USt-Nummer: Deine USt-Registrierungsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie in den Unterlagen angegeben ist.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen, indem sie sie mit behördlichen Registern in Zypern abgleichen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Wenn die Informationen, die du über das Unternehmen angibst, nicht verifiziert werden können, musst du eventuell ein Dokument zur Unternehmensverifizierung vorlegen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der eingetragene Name und die Geschäftsadresse, die in deinem Konto aufgeführt sind, exakt mit den Informationen auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen. Sieh dir die Liste der akzeptablen Unternehmensdokumente an.

Eingetragene NPOs

Eine NPO ist eine Einheit, die zu anderen Zwecken als der Gewinnerzielung für ihre Teilhaber gegründet wurde. Ihre Hauptaufgabe besteht darin, dem öffentlichen oder gemeinnützigen Wohl zu dienen. Eingetragene NPOs haben sich für gewerbliche Zwecke registriert und eine Steueridentifikationsnummer erhalten.

Eingetragene NPOs müssen entweder einen Direktor oder eine Führungskraft mit Entscheidungsbefugnis als Kontovertreter:in benennen. Der/die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen bereitstellen:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf amtlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Wohnadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital, den du am Unternehmen besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben abschließt:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente zum Identitätsnachweis und zum Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Eingaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere deine Kontoinformationen bei Bedarf, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Eingetragene NPOs müssen außerdem die folgenden Details zum Unternehmen angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
Steueridentifikationsnummer (TIN): Die TIN des Unternehmens, wie sie im Register der Steuerbehörde angegeben ist.
USt-Nummer: Deine USt-Registrierungsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie im Register der Steuerbehörde angegeben.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen, indem sie sie mit behördlichen Registern in Zypern abgleichen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Du musst zusätzlich alle anderen Personen aufführen, die in deinem Vorstand sind oder wichtige Entscheidungsträger sind. Stelle sicher, dass du deren Namen, Geburtsdaten und Privatadressen exakt so eingibst, wie sie auf ihren behördlichen Dokumenten stehen. Wenn ihre Identitäten nicht automatisch verifiziert werden können, müssen sie eventuell einen Lichtbildausweis oder Adressnachweis vorlegen.

Die von dir angegebenen Geschäftsführer:innen müssen mit den Geschäftsführer:innen übereinstimmen, die im staatlichen Handelsregister eingetragen sind. Wenn eine Abweichung festgestellt wird, wirst du aufgefordert, entweder den Bestätigungsprozess abzuschließen, indem du auf den Button Unterzeichnen klickst, oder ein Dokument zum Nachweis der Geschäftsführung bereitzustellen. Das Unterzeichnen der Bestätigung ist der schnellste Weg, um die Abweichung zu beheben. Wenn du jedoch lieber ein Dokument einreichen möchtest, stelle sicher, dass die in deinem Konto aufgeführten Namen der Geschäftsführer:innen exakt mit denen im Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.

Nicht eingetragene NPOs

Eine NPO ist eine Einheit, die zu anderen Zwecken als der Gewinnerzielung für ihre Teilhaber gegründet wurde. Ihre Hauptaufgabe besteht darin, dem öffentlichen oder gemeinnützigen Wohl zu dienen. Eine nicht eingetragene NPO hat keine Steueridentifikationsnummer, ist jedoch bei lokalen Gerichten registriert und hat den NPO-Status.

Nicht eingetragene NPOs müssen einen wichtigen Entscheidungsträger oder Organisator als Kontovertreter:in benennen und diese Person als Führungskraft kennzeichnen. Der/die Kontovertreter:in muss die folgenden Informationen bereitstellen:

Offizieller Vor- und Nachname: Dein vollständiger offizieller Name, wie er auf amtlichen Dokumenten erscheint.
Geburtsdatum: Dein Geburtsdatum.
E-Mail-Adresse: Eine gültige und aktive E-Mail-Adresse.
Telefonnummer: Eine gültige und aktive Telefonnummer.
Wohnadresse: Deine Wohnadresse, die mit deinen Unterlagen übereinstimmt.
Jobtitel: Deine Berufsbezeichnung im Unternehmen.
Eigenkapital: Falls zutreffend, der prozentuale Anteil am Eigenkapital, den du am Unternehmen besitzt.

Wenn die Informationen korrekt sind und du trotzdem eine Anfrage zur Verifizierung erhältst, kannst du die Anfrage lösen, indem du eine der folgenden Aufgaben abschließt:

Bestätige deine Identität, indem du ein Selfie mit einem gültigen Lichtbildausweis machst.
Lade separate Dokumente zum Identitätsnachweis und zum Adressnachweis in deinem Shopify-Adminbereich hoch.
- Die Informationen in deinen Dokumenten müssen exakt mit den Eingaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere deine Kontoinformationen bei Bedarf, damit sie mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Nicht eingetragene NPOs müssen außerdem die folgenden Details zum Unternehmen angeben:

Eingetragener Firmenname: Der offizielle Firmenname, wie er in den Unterlagen angegeben ist.
USt-Nummer: Deine USt-Registrierungsnummer, falls zutreffend.
Geschäftliche Telefonnummer: Eine aktive Kontakttelefonnummer für das Unternehmen.
Geschäftsadresse: Die offizielle eingetragene Adresse des Unternehmens, wie sie in den Unterlagen angegeben ist.

Die Bankpartner von Shopify überprüfen deine Informationen, indem sie sie mit behördlichen Registern in Zypern abgleichen. Achte genau auf Groß- und Kleinschreibung, Zeichensetzung und Symbole.

Wenn die Informationen, die du über das Unternehmen angibst, nicht verifiziert werden können, musst du eventuell ein Dokument zur Unternehmensverifizierung vorlegen. Stelle bei der Bereitstellung dieses Dokuments sicher, dass der eingetragene Name und die Geschäftsadresse, die in deinem Konto aufgeführt sind, exakt mit den Informationen auf dem Dokument übereinstimmen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen. Sieh dir die Liste der akzeptablen Unternehmensdokumente an.

Akzeptierte Dokumenttypen

Um den Verifizierungsprozess zu unterstützen, musst du bestimmte Dokumente vorlegen, um deine personenbezogenen Daten und in einigen Fällen deine Unternehmensdaten zu validieren. Die folgenden Dokumenttypen werden für natürliche Personen und Unternehmen in Zypern akzeptiert.

Identitätsdokumente

Die folgenden Dokumente werden als Identitätsnachweis akzeptiert. Der Name und das Geburtsdatum in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, damit sie mit den Informationen auf dem von dir bereitgestellten Identitätsnachweis übereinstimmen. Die Dokumente müssen gültig sein und dürfen nicht abgelaufen sein.

Reisepass
Führerschein (Fotos von Vorder- und Rückseite sind erforderlich)
Personalausweis (Fotos von Vorder- und Rückseite sind erforderlich)

Adressnachweise

Die folgenden Dokumente werden als Adressnachweis akzeptiert. Der Name und die Adresse in deinem Shopify Payments-Konto müssen aktualisiert werden, sodass sie mit den in den von dir bereitgestellten Adressnachweisen angezeigten Informationen übereinstimmen.

Rechnungen von Versorgungsunternehmen (ausgestellt innerhalb der letzten 6 Monate)
Kontoauszug (aus den letzten 6 Monaten)
Hypothekenabrechnungen (aus den letzten 6 Monaten)
Ειδοποίηση επιβολής φόρου (Steuerbescheid)
Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (Anmeldebescheinigung)

Dokumente zur Unternehmensverifizierung

Die folgenden Dokumente werden für die Unternehmensverifizierung akzeptiert. Sie müssen den Namen der juristischen Person, die Steueridentifikationsnummer und die Adresse deines Unternehmens deutlich anzeigen. Die Angaben in deinem Shopify Payments-Konto müssen so aktualisiert werden, dass sie mit den Informationen in den von dir bereitgestellten Dokumenten übereinstimmen.

Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (Handelsregisterauszug)
Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (Satzung)
Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (Gründungsurkunde)
Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (Finanzberichte)
Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (Umsatzsteuer-Registrierung)

Dokumente zur Inhaberschaft

Die folgenden Dokumente werden als Nachweis der Inhaberschaft oder Geschäftsführung akzeptiert, sofern sie den Namen der juristischen Person deines Unternehmens sowie alle vollständigen Namen der Inhaber:innen oder Geschäftsführer:innen deines Unternehmens enthalten.

Dokumente, die zur Verifizierung von Inhaber:innen verwendet werden können:

Καταστατικό (Gründungsurkunde)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Statuszertifikat des Unternehmens)
Συμφωνία Συνεργασίας (Partnerschaftsverträge)
Έγγραφο Εγγραφής (Registrierungsdokument)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Register der wirtschaftlichen Inhaber:innen)

Dokumente, die zur Verifizierung von Geschäftsführer:innen verwendet werden können:

Ετήσιες Εκθέσεις (Jahresberichte)
Καταστατικό (Gründungsurkunde)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Statuszertifikat des Unternehmens)
Έγγραφο Εγγραφής (Registrierungsdokument)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Register der wirtschaftlichen Inhaber:innen)

Jede:r in deinen Unterlagen aufgeführte wirtschaftliche Inhaber:in muss auch in deinem Shopify Payments-Konto aufgeführt sein und die Rolle Inhaber:in zugewiesen bekommen. Ein:e wirtschaftliche:r Inhaber:in ist definiert als jemand, der 25 % oder mehr des Eigenkapitals des Unternehmens besitzt. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Wenn dein Unternehmen keine wirtschaftlichen Inhaber:innen hat, musst du stattdessen deine Geschäftsführer:innen verifizieren. In diesen Fällen sind die oben für Geschäftsführer:innen aufgeführten Dokumente zulässig. Jede:r in deinen Unterlagen aufgeführte Geschäftsführer:in muss auch in deinem Shopify Payments-Konto aufgeführt sein und die Rolle Geschäftsführer:in zugewiesen bekommen. Aktualisiere bei Bedarf die Informationen in deinem Konto, damit sie mit dem Dokument übereinstimmen.

Wenn sich dein Unternehmen im Besitz einer Holdinggesellschaft befindet, schließe stattdessen den digitalen Bestätigungsprozess ab, indem du auf den Button Unterzeichnen klickst.

Sicherstellung der Konformität von Unterlagen

Wenn du deine Dokumente einreichst, stelle sicher, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Überprüfe die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

Richtigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen in deinen Dokumenten mit den Angaben in deinem Shopify Payments-Konto übereinstimmen. Aktualisiere dein Konto gegebenenfalls, damit es mit deinen Dokumenten übereinstimmt.
Klarheit und Lesbarkeit: Stelle sicher, dass deine Dokumente klar und groß genug sind, um gelesen zu werden. Achte darauf, dass das gesamte Dokument auf dem Foto sichtbar ist.
Vollständigkeit: Stelle sicher, dass alle erforderlichen Details auf deinem Dokument sichtbar sind. Überprüfe die auf dieser Seite aufgeführten zulässigen Dokumenttypen, um zu verstehen, welche Details auf dem Dokument enthalten sein müssen.
Originalunterlagen: Nimm mit einer Kamera ein Originalfoto deines Dokuments auf. Du darfst deine Dokumente nicht fotokopieren, scannen oder eine Bildschirmaufnahme davon machen. Füge keine Fotos von Dokumenten in andere Dokumente ein. Mach keine Fotos von Computerbildschirmen oder Ausdrucken.
- Wenn dein Dokument digital ausgestellt wurde, reiche die PDF-Datei mit allen Seiten so ein, wie du sie ursprünglich erhalten hast, ohne Änderungen.
Gültigkeit: Stelle sicher, dass Foto-IDs nicht abgelaufen sind und der Adressnachweis aktuell ist. Wenn du einen Nachweis der Gewerbeanmeldung einreichst, muss dein Unternehmen weiterhin aktiv registriert und ordnungsgemäß geführt sein.

Fehlerbehebung bei häufigen Problemen

Bevor du den Shopify Support kontaktierst, solltest du dir die folgenden häufigen Onboarding-Probleme und deren Lösungen ansehen.

Mein Dokument wurde abgelehnt.

Stelle sicher, dass die Informationen in deinem Konto mit den Informationen in dem von dir eingereichten Dokument übereinstimmen, und aktualisiere dein Konto bei Bedarf, damit es mit deinen Unterlagen übereinstimmt. Wenn deine Dokumente weiterhin abgelehnt werden, beziehe dich auf die folgenden Abschnitte auf dieser Seite:

Akzeptierte Dokumenttypen: Welche Dokumente akzeptiert werden und welche Details sie enthalten müssen. Bildschirmaufnahmen, Ausdrucke von Online-Suchen und Bildschirmaufnahmen von Registern werden nicht akzeptiert.
Sicherstellung der Dokumentenkonformität: Anforderungen an Genauigkeit, Klarheit, Vollständigkeit, Originalunterlagen und Gültigkeit.

Meine Unternehmensdaten werden nicht verifiziert.

Stelle bei der Eingabe deiner Geschäftsinformationen sicher, dass dein Firmenname, deine Steueridentifikationsnummer und deine Adresse exakt mit den Angaben in den staatlichen Unternehmensregistern in Zypern übereinstimmen. Dies umfasst:

Korrekte Groß- und Kleinschreibung
Korrekte Zeichensetzung und Abstände
Vollständiger Unternehmensname wie registriert

Shopify-Bankpartner überprüfen deine Informationen automatisch durch einen Abgleich mit offiziellen Registern. Selbst kleine Abweichungen können dazu führen, dass die Überprüfung fehlschlägt. Stelle sicher, dass die eingereichten Unterlagen den offiziellen Namen, die Steueridentifikationsnummer und die Geschäftsadresse enthalten und dass diese Details mit den Angaben in deinem Konto übereinstimmen. Aktualisiere dein Konto gegebenenfalls, damit es mit deinem Dokument übereinstimmt.

Meine Adresse kann nicht automatisch verifiziert werden.

Wenn bei Shopify Payments Zypern deine Adresse nicht automatisch verifiziert werden kann, wirst du aufgefordert, entweder den Selfie-Prozess abzuschließen oder ein Dokument zum Adressnachweis bereitzustellen.

Der Abschluss des Selfie-Prozesses wird empfohlen. Die Person, die verifiziert werden muss, kann auf den Button Selfie klicken und dann ein Foto ihres Lichtbildausweises und von sich selbst machen, um sich zu verifizieren. Du kannst den Selfie-Prozess abschließen, anstatt ein Dokument zum Adressnachweis bereitzustellen.

Wenn du es vorziehst, ein Dokument manuell bereitzustellen, kannst du stattdessen auch das tun. Adressnachweisdokumente müssen deinen vollständigen Namen und deine Privatadresse aufweisen und eine der hier gezeigten Dokumentenarten sein. Du solltest außerdem Folgendes sicherstellen:

Stelle sicher, dass die Adresse, die du in deinem Shopify Payments-Konto eingegeben hast, genau mit der Adresse auf deinem Adressnachweis übereinstimmt.
Aktualisiere bei Bedarf deine Informationen in deinem Konto, damit sie mit deinem Dokument übereinstimmen.
Lade ein deutliches Foto deines Adressnachweises hoch.
Stelle sicher, dass das Dokument, das du hochlädst, deinen eigenen vollständigen Namen enthält. Wenn du zum Beispiel eine Nebenkostenabrechnung auf den Namen einer anderen Person hast, musst du ein anderes Dokument vorlegen.

Meine Inhaberinformationen können nicht verifiziert werden.

Für Shopify Payments Zypern musst du deine Inhaber:innen eingeben, sodass die aufgeführten Namen mit den Inhaber:innen übereinstimmen, die für dein Unternehmen im staatlichen Handelsregister eingetragen sind. Wir empfehlen dir, deine Inhaberinformationen im Register nachzuschlagen und die Namen exakt so einzugeben, wie sie dort aufgeführt sind. Wenn du keine Inhaber:innen hast, musst du stattdessen alle deine Geschäftsführer:innen in dem Konto aufführen.

Wenn du das getan hast und deine Inhaberschaft oder Geschäftsführung immer noch nicht verifiziert werden kann, empfehlen wir dir, auf deiner Verifizierungsseite auf den Button Unterzeichnen zu klicken, um digital zu bestätigen, dass die von dir bereitgestellten Informationen korrekt sind.

Wenn du es vorziehst, kannst du auch ein Dokument bereitstellen, das bestätigt, wer deine Inhaber:innen oder Geschäftsführer:innen sind, anstatt den Bestätigungsprozess zu nutzen. Die Informationen zu Inhaber:innen und Geschäftsführer:innen, die du in deinem Shopify Payments-Konto eingibst, müssen mit den Informationen in den hochgeladenen Unterlagen übereinstimmen. Wenn ein:e Inhaber:in oder Geschäftsführer:in in deinen Unterlagen aufgeführt ist, aber nicht zu deinem Shopify Payments-Konto hinzugefügt wurde, musst du diese Person zu deinem Konto hinzufügen und ihr die Rolle „Inhaber:in“ oder „Geschäftsführer:in“ zuweisen. Eine Liste der Dokumentenarten, die du zur Verifizierung der Inhaberschaft bereitstellen kannst, findest du hier.

Du solltest sicherstellen, dass die Inhaber:innen und Geschäftsführer:innen in deinem Konto exakt mit deinen Unterlagen übereinstimmen. Führe keine zusätzlichen Inhaber:innen oder Geschäftsführer:innen auf, die nicht in deinen Dokumenten angegeben sind.

Ich bin eine Partnerschaft und werde nach einer Steueridentifikationsnummer gefragt, habe aber keine.

Wenn du eine Personengesellschaft in Zypern bist und nach einer Steueridentifikationsnummer gefragt wirst, aber keine hast, dann bist du als falsche Unternehmensart eingerichtet. Wenn du gerade dabei bist, dein Shopify Payments-Konto einzurichten, aktualisiere die Unternehmensart auf „Nicht eingetragene Personengesellschaft“.

Wenn du das Konto bereits eingerichtet hast und als Teil deines Verifizierungsprozesses nach einer Steueridentifikationsnummer gefragt wirst, kannst du deinen Unternehmenstyp aktualisieren, indem du zu Einstellungen > Allgemein gehst. Klicke auf die drei Punkte neben deinen Geschäftsdaten und dann auf Bearbeiten. Wenn du Probleme bei der Aktualisierung deines Unternehmenstyps hast, kontaktiere den Shopify Support für Unterstützung.

Ich bin Einzelunternehmer:in. Wie gebe ich meine Geschäftsdaten und meine Steueridentifikationsnummer ein?

Für die Unternehmens- und Identitätsverifizierung sind nur die personenbezogenen Daten des Inhabers bzw. der Inhaberin erforderlich, wenn du Einzelunternehmer:in bist.

Wenn du Einzelunternehmer:in bist, versuche nicht, dich als eine andere Unternehmensart zu registrieren. Du könntest Schwierigkeiten bei der Verifizierung haben.

Ich habe keine Steueridentifikationsnummer und bin keine natürliche Person oder Einzelunternehmer.

Wenn du keine Steueridentifikationsnummer hast, kannst du als Unternehmenstyp nur eine nicht eingetragene Partnerschaft oder eine nicht eingetragene gemeinnützige Organisation auswählen. Du musst dennoch Unterlagen bereitstellen, die belegen, dass dein Unternehmen als dieser Unternehmenstyp in Zypern registriert ist.

Wenn keine dieser Unternehmensarten zu deinem Unternehmen passt, solltest du „Natürliche Person / Einzelunternehmer:in“ auswählen und einen wichtigen Entscheidungsträger oder Inhaber als Kontovertreter:in benennen.

Häufig gestellte Fragen

Sieh dir die folgenden häufig gestellten Fragen zu den Anforderungen von Shopify Payments in Zypern an.

Warum benötigt ihr meinen Lichtbildausweis und Adressnachweis, wenn ich ein Unternehmen/eine Personengesellschaft/NPO bin?

Auch wenn du als Unternehmen, Personengesellschaft oder NPO eingetragen bist, sind unsere Bankpartner aufgrund von gesetzlichen Vorschriften in Zypern verpflichtet, die Identitäten der mit dem Unternehmen verbundenen Personen zu verifizieren, einschließlich ihrer Identität und ihres Standorts.

Ich bin Bürger:in von Zypern, lebe aber derzeit nicht dort. Kann ich Shopify Payments Zypern nutzen?

Wenn deine Unternehmensart „Natürliche Person“ ist, musst du in Zypern leben, um für Shopify Payments Zypern berechtigt zu sein. Wenn du derzeit nicht in Zypern lebst, solltest du stattdessen ein Shopify Payments-Konto für die Region erstellen, in der du lebst.

Aktualisiere deine Shop-Adresse auf deinen aktuellen Standort. Wenn dein Standort für Shopify Payments berechtigt ist, kannst du stattdessen ein Shopify Payments-Konto für diese Region erstellen.

Wenn du eine Personengesellschaft, ein Unternehmen oder eine NPO bist, musst du nicht persönlich in Zypern leben, aber dein Unternehmen muss dort registriert sein und eine Geschäftsadresse in Zypern haben. Wenn du Hilfe benötigst, wende dich an den Shopify Support.

Ich bin ein börsennotiertes Unternehmen in Zypern. Welche Unternehmensart soll ich wählen?

Wähle Privates Unternehmen aus. Für die Zwecke der Geschäfts- und Identitätsverifizierung ist der Prozess für öffentliche und private Unternehmen identisch. Du kannst den Abschnitt des Formulars zur Kontoeinrichtung überspringen, in dem du aufgefordert wirst, Inhaber:innen hinzuzufügen. Du musst keine wirtschaftlichen Inhaber:innen aufführen, wenn du keine hast.

Wenn du ein börsennotiertes Unternehmen in Zypern bist, du das Shopify Payments-Konto bereits eingerichtet hast und du nun im Rahmen deines Verifizierungsprozesses nach Informationen zur Inhaberschaft gefragt wirst, aktualisiere deine Inhaberdetails, um widerzuspiegeln, dass du keine Inhaber:innen hast. Entferne die Rolle Inhaber:in von allen hinterlegten Personen und stelle stattdessen sicher, dass alle deine Geschäftsführer:innen im Konto aufgeführt sind und ihnen die Rolle Geschäftsführer:in zugewiesen wurde.

Möglicherweise wirst du gebeten, zu bestätigen, dass die aufgeführte Geschäftsführung korrekt ist. Wenn du bestätigen kannst, dass sie korrekt aussieht, klicke auf den Button Unterzeichnen, um die hinterlegten Informationen digital zu bestätigen.

Wenn du Probleme mit diesem Prozess hast, kontaktiere den Shopify Support für Unterstützung.

Mein Konto wurde bereits verifiziert. Warum werde ich aufgefordert, neue Informationen anzugeben?

Im Laufe der Zeit können regulatorische Änderungen und Aktualisierungen der Anforderungen der Finanzpartner von Shopify es erforderlich machen, zusätzliche Informationen von Kontoinhaber:innen einzuholen. Diese Überprüfungen tragen dazu bei, die Sicherheit von Finanzdienstleistungen zu gewährleisten.

Wenn diese Änderungen eintreten, wirst du über ein Banner oder eine Benachrichtigung in deinem Shopify-Adminbereich sowie durch eine entsprechende E-Mail informiert. Du musst diese Anfragen bearbeiten, um die Finanzdienstleistungen von Shopify weiterhin nutzen zu können.

Wie aktualisiere ich die Kontoinformationen für Shopify Payments?

Wenn du aktiv aufgefordert wirst, die Kontoverifizierung abzuschließen, kannst du jegliche Aktualisierungen deiner Informationen auf der Verifizierungsseite vornehmen und alle angeforderten Dokumente einreichen.

Außerhalb des Verifizierungsprozesses kannst du als Shop-Inhaber:in diese Details unter Einstellungen > Allgemein > Unternehmensdetails aktualisieren. Klicke auf die drei Punkte neben deinem Unternehmen und dann auf Bearbeiten, um die Informationen des Unternehmens zu aktualisieren, einschließlich der Unternehmensart.

Beachte, dass alle Änderungen, die du hier vornimmst, automatisch zur Überprüfung an unsere Bankpartner gesendet werden und die neuen Informationen deren Verifizierungsprozess erneut durchlaufen. Es ist möglich, dass die Änderungen automatisch erneut verifiziert werden, es kann jedoch auch sein, dass du um zusätzliche Nachweise gebeten wirst.

Was passiert, wenn ich meine Verifizierungsfrist verpasse?

Deine Auszahlungen werden vorübergehend pausiert, bis das Verifizierungsverfahren abgeschlossen ist. Nach Ablauf der ersten Frist und der vorübergehenden Pausierung der Auszahlungen wird dir möglicherweise eine zweite Frist angezeigt. Diese gibt an, ab wann die Annahme von Bestellungen über Shopify Payments vorübergehend pausiert wird.

Diese Pausierungen sind vorübergehend und werden nach Abschluss der Verifizierung automatisch aufgehoben. Deine Fristen findest du in deinem Adminbereich.

Ab Juni 2026 haben neu erstellte Konten für Shopify Payments in Zypern ab der ersten bearbeiteten Bestellung 90 Tage Zeit, um die Verifizierung abzuschließen. Nach Ablauf dieser 90 Tage werden möglicherweise alle Bestellungen, die du über Shopify Payments abgewickelt hast, automatisch zurückerstattet.

Diese Rückerstattungsrichtlinie gilt nur für europäische Länder und nur für neu erstellte Konten, die ab Juni 2026 eröffnet werden. Wenn diese Rückerstattungsrichtlinie auf dich zutrifft, wird der:die Shop-Inhaber:in durch Warnhinweise darüber informiert, wann die Rückerstattungen voraussichtlich bearbeitet werden.

Bevor du den Shopify Support bezüglich Shopify Payments in Zypern kontaktierst

Bevor du den Shopify Support kontaktierst, stelle die folgenden Informationen zusammen, um dein Problem schneller zu lösen:

Screenshots von Fehlermeldungen, die du erhalten hast (schwärze vertrauliche Informationen wie Bankkontonummern)
Der Unternehmenstyp, den du beim Setup ausgewählt hast
Deine Steueridentifikationsnummer (TIN), falls zutreffend
Der genaue Schritt, bei dem das Problem aufgetreten ist
Der verwendete Browser und das verwendete Gerät
Deine Bankkontodaten (Land, Währung, Kontoart), ohne die vollständige Kontonummer anzugeben
Alle Dokumente, die du hochgeladen hast, und wann du sie hochgeladen hast

Wenn du diese Informationen bereithältst, kann der Shopify Support dir effizienter helfen.