Shopify Capital-Darlehen und Rückzahlung für Händler in Deutschland

Shopify Capital bietet Händler:innen in Deutschland Darlehen an. Diese Darlehen werden von Shopify Capital als Pauschalbetrag, dem sogenannten Darlehensbetrag, gegen feste Kreditkosten gewährt. Die Kreditkosten sind in deinem Darlehensvertrag als Finanzierungskosten aufgeführt.

Du zahlst den Gesamtzahlungsbetrag, der den Darlehensbetrag und die Kreditkosten abdeckt, über einen täglichen Zahlungsprozentsatz deines täglichen Umsatzes zurück.

Die Rückzahlung wird fortgesetzt, bis der Gesamtzahlungsbetrag vollständig zurückgezahlt ist. Du musst den Gesamtzahlungsbetrag jedoch innerhalb einer maximalen Laufzeit von 18 Monaten zurückzahlen. Du musst außerdem zwei Mindestzahlungen innerhalb der ersten beiden 6-Monats-Zeiträume leisten. Wenn deine Umsätze nicht ausreichen, um die Mindestzahlung zu leisten, musst du möglicherweise eine manuelle Zahlung vornehmen, um den Mindestbetrag zu erreichen.

Die tatsächliche Dauer, die du für die Rückzahlung deines Darlehens benötigst, kann je nach deinen Umsätzen weniger als 18 Monate betragen. Die spezifischen Bedingungen, wie der Gesamtzahlungsbetrag und der tägliche Zahlungsprozentsatz, werden auf der Grundlage deines Risikoprofils festgelegt.

Der Shopify Capital-Darlehensvertrag beinhaltet ein Sicherungsrecht am Geschäftsvermögen, das als Sicherheiten bezeichnet wird, für den Fall, dass die Darlehensverpflichtungen nicht erfüllt werden. Das bedeutet, dass es sich bei deinem Darlehen um ein besichertes Darlehen handelt.

Auf dieser Seite

Ein Shopify Capital-Darlehen in Deutschland beantragen

Berechtigte Händler:innen in Deutschland können auf der Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich ein Darlehen beantragen und auf Finanzierungsoptionen zugreifen. Eine Finanzierung ist nicht garantiert und ein Angebot zur Beantragung kann ohne Vorankündigung verfallen oder der Finanzierungsbetrag kann sich ändern.

Du kannst das Finanzierungsangebot, für das du dich bewerben möchtest, basierend auf den verfügbaren Angeboten anpassen. Die Finanzierungsbedingungen unterscheiden sich je nach Faktoren wie dem Darlehensbetrag, dem Gesamtzahlungsbetrag und dem täglichen Rückzahlungsprozentsatz und passen sich automatisch an den Shopify Capital-Betrag an, können aber nicht unabhängig voneinander angepasst werden. Nachdem du eine Finanzierung beantragt hast, kannst du den Angebotsbetrag nicht mehr ändern.

Nachdem du ein Darlehen beantragt hast, wird dein Finanzierungsantrag in der Regel innerhalb von 1–3 Werktagen geprüft, was jedoch auch länger dauern kann. Wenn dein Antrag genehmigt wird, wird der Darlehensbetrag auf dein Geschäftsbankkonto eingezahlt. Nach der Darlehensauszahlung wird innerhalb von zwei Werktagen ein täglicher Rückzahlungsprozentsatz basierend auf dem täglichen Umsatz deines Shops angewendet.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Führe im Abschnitt Finanzierungsangebot auswählen eine der folgenden Aktionen aus:

Wähle eines der angezeigten Angebote aus und überprüfe die Bedingungen und Details
Gib im Abschnitt Benutzerdefinierter Betrag einen benutzerdefinierten Betrag ein und überprüfe dann die Bedingungen und Details

Klicke bei dem Angebot, das du auswählen möchtest, auf Jetzt bewerben.
Verifiziere deine Identität und deine Geschäftsdaten für Shopify Capital.
Überprüfe im Abschnitt Antrag die Geschäftsbedingungen deines Darlehensvertrags und klicke dann auf Antrag einreichen.

Wenn du deinen Antrag einreichst, kannst du seinen Fortschritt auf der Seite Antrag verfolgen.

Ein weiteres Darlehen bei Shopify Capital in Deutschland beantragen

Du könntest dich für ein zweites Darlehen qualifizieren, bevor du ein bestehendes Darlehen vollständig zurückgezahlt hast. Wenn du für ein zweites Darlehen berechtigt bist, werden neue Finanzierungsoptionen in deinem Shopify-Adminbereich angezeigt. Wenn du für ein zweites Darlehen genehmigt wirst, erhältst du die Mittel sofort, aber deine Rückzahlungen für das zweite Darlehen beginnen erst, wenn dein erstes Darlehen zurückgezahlt wurde.

Zahlungsdetails deines Shopify Capital-Darlehens in Deutschland anzeigen

Nachdem du dein Darlehen erhalten hast, kannst du den verbleibenden Saldo deines Gesamtzahlungsbetrags in deinem Shopify-Adminbereich unter Konten nachverfolgen. Auf der Seite Capital kannst du die folgenden Rückzahlungsinformationen einsehen:

Der aktuelle Saldo des Gesamtzahlungsbetrags
Der Betrag des Gesamtzahlungsbetrags, der zurückgezahlt wurde
Zahlungstransaktionsverlauf

Im Bericht „Alle Transaktionen“ zeigt die Spalte Gesamtumsatz den Umsatz des jeweiligen Tages an und die Spalte Betrag zeigt an, wie viel von diesem Umsatz an Shopify Capital zurückgezahlt wird.

Den Restbetrag deines Shopify Capital-Darlehens in Deutschland zurückzahlen

Du hast die Möglichkeit, jeden Betrag über 1 EUR für dein Darlehen manuell zurückzuzahlen oder den gesamten ausstehenden Betrag zu begleichen. Die Zahlung wird von demselben Geschäftsbankkonto abgebucht, das mit deinem Shopify Payments-Konto verknüpft ist.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Klicke auf Zahlung tätigen.
Wähle den Betrag aus, den du zahlen möchtest:

Um eine manuelle Zahlung zu leisten, gib den Betrag in das Feld Benutzerdefinierter Betrag ein
Um den vollen Betrag zu zahlen, klicke auf Gesamter Restbetrag

Klicke auf Nächster Schritt und überprüfe dann den zurückzuzahlenden Betrag.
Klicke auf Zahlung tätigen.

Du erhältst eine Bestätigungs-E-Mail, wenn deine Rückzahlung abgeschlossen ist.

Deine tägliche Darlehensrückzahlung berechnen

Deine tägliche Zahlung basiert auf einem Prozentsatz aller Umsätze, die mit deinem Shopify-Konto und den unter deinem Konto bereitgestellten Diensten verbunden sind.

Dazu gehören Umsätze aus deinem Shopify-Onlineshop, von deinen Einzelhandelsstandorten, aus beliebigen Vertriebskanälen sowie über Apps wie Shopify Marketplace Connect.

Der tägliche Umsatz wird anhand des endgültigen Gesamttransaktionsbetrags für jeden Tag berechnet. Diese Berechnung umfasst alle an diesem Tag als bezahlt markierten Bestellungen, unabhängig von der Herkunft der Bestellung, der verwendeten Zahlungsabwicklungsmethode oder davon, ob die Bestellung später rückerstattet oder storniert wurde. Der Gesamttransaktionsbetrag enthält auch alle Gebühren, wie z. B. für Versand und Bearbeitung, sowie alle anfallenden Umsatzsteuern, wie Zoll und Mehrwertsteuer. Der tägliche Zahlungsprozentsatz wird auf den Gesamttransaktionsbetrag angewendet.

Testbestellungen, die du aufgibst, während sich Shopify Payments im Testmodus befindet, werden bei der Rückzahlungsberechnung nicht berücksichtigt. Wenn du eine Bestellung ohne aktivierten Testmodus aufgibst, wird die Bestellung in den Umsatz deines Shops für die Rückzahlungsberechnung des Tages einbezogen.

An Tagen, an denen keine Umsätze mit deinem Shopify-Konto oder den unter deinem Konto bereitgestellten Diensten verbunden sind, wird keine Zahlung eingezogen.

Mindestzahlungen mit Shopify Capital in Deutschland

Neue Shopify Capital-Darlehen werden zwei Mindestzahlungsschwellen enthalten. Diese Änderungen sind in den Bedingungen des Shopify Capital-Darlehensvertrags dargelegt. Shopify Capital wird deinen Fortschritt nach 6 und 12 Monaten innerhalb der Darlehenslaufzeit überprüfen, um festzustellen, ob du diese Mindestzahlungsschwellen erreichst. Diese Überprüfungen sind wichtig, um sicherzustellen, dass du Fortschritte bei der Rückzahlung deines Darlehens machst.

Die Mindestrückzahlungen betragen 30 % des Gesamtdarlehens nach 6 Monaten und 60 % des Gesamtzahlungsbetrags nach 12 Monaten. Diese Zahlungen werden auf der Grundlage eines Prozentsatzes deines täglichen Umsatzes berechnet, der als täglicher Zahlungsprozentsatz bezeichnet wird. Diese Mindestzahlungen sollen dir helfen, bei der Rückzahlung deines Darlehens auf Kurs zu bleiben.

Wenn du die Mindestzahlungsschwelle bei diesen Prüfpunkten nicht erreichst, kann dies zu einem Verzugsfall gemäß deinem Darlehensvertrag führen. Weitere Details zu den Maßnahmen, die ergriffen werden könnten, wenn du deine Mindestzahlungen versäumst und ein Verzugsfall eintritt, findest du in deinem Darlehensvertrag.

Zeitrahmen für die Darlehensrückzahlung in Deutschland

Die maximale Laufzeit für neue Shopify Capital-Darlehen beträgt 18 Monate, innerhalb derer der Gesamtzahlungsbetrag vollständig eingegangen sein muss. Shopify Capital-Darlehen sind mit einer Rückzahlungsstruktur konzipiert, die auf einem Prozentsatz deines täglichen Umsatzes basiert, was bedeutet, dass die tatsächliche Dauer zur Rückzahlung des Darlehens weniger als 18 Monate betragen kann.

Wenn sich deine Umsätze verlangsamen, sodass du die maximale Laufzeit von 18 Monaten nicht einhalten kannst, befindest du dich möglicherweise gemäß deinem Darlehensvertrag im Verzug. Daher ist es wichtig, den Saldo deiner Darlehenszahlung zu überwachen und eine manuelle Zahlung zu leisten, um einen Verzug bei deiner Vereinbarung zu vermeiden.

Fehlgeschlagene Zahlungen für Shopify Capital-Darlehen in Deutschland

Wenn deine Abbuchungen pausiert sind oder fehlschlagen, befindest du dich möglicherweise in Verzug mit deinem Darlehensvertrag. Wenn eine tägliche Shopify Capital-Rückzahlung fehlschlägt, wird die Zahlung nicht erneut abgebucht. Deine Darlehensrückzahlung für den nächsten Tag wird jedoch wie gewohnt abgebucht. Diese basiert auf dem täglichen Rückzahlungssatz, der anhand des täglichen Umsatzes deines Shops berechnet wird.

Du kannst eine manuelle Zahlung vornehmen, um die fehlgeschlagene Zahlung auszugleichen. Auf diese Weise kannst du die verpasste Zahlung proaktiv begleichen und sicherstellen, dass deine Darlehensrückzahlungen weiterhin planmäßig verlaufen.

Dein Shopify Capital-Konto schützen

Wenn dein Shopify-Konto kompromittiert wurde und du Shopify Capital-Darlehen nutzt, musst du sofort Maßnahmen ergreifen, um deine Finanzen zu schützen und betrügerische Aktivitäten zu melden.

Kontaktiere den Shopify Support umgehend, wenn du nicht autorisierte Aktivitäten im Zusammenhang mit Shopify Capital-Darlehen feststellst. Die Rückzahlungen beginnen, sobald die Finanzierung ausgezahlt wird, daher ist Eile geboten. Du kannst Betrugsfälle im Zusammenhang mit Shopify Capital nicht in deinem Shopify-Adminbereich melden.

Schritte:

Überprüfe deine Darlehenszahlungsdetails auf unbefugte Finanzierungen.
Wenn du unbefugte Darlehen oder Änderungen an deinen Rückzahlungseinstellungen feststellst, kontaktiere umgehend den Shopify Support.
Überprüfe, ob das mit deinem Shopify Capital-Konto verbundene Bankkonto nicht unbefugt geändert wurde. Die Rückzahlungen für Shopify Capital-Darlehen werden von einem der folgenden Konten abgebucht:
- Das mit Shopify Payments verbundene Bankkonto.
- Dein Shopify Balance-Konto, wenn es als dein Auszahlungskonto festgelegt ist.
- Das externe Bankkonto, das du in deinen Shopify Capital-Einstellungen eingerichtet hast (für Nicht-Shopify Payments-Benutzer).

Beispiele für betrügerische Aktivitäten

Die folgenden Arten von Aktivitäten können darauf hindeuten, dass dein Shopify Capital-Konto gefährdet ist:

Unbefugte Finanzierung: Darlehensmittel, die ohne dein Wissen beantragt oder angenommen wurden.
Unbefugte Änderungen der Rückzahlungseinstellungen: Unbefugte Änderungen an deinem Rückzahlungsprozentsatz oder deinen Rückzahlungseinstellungen.
Unautorisierte Änderungen am Bankkonto: Unautorisierte Änderungen am Bankkonto, das für Abbuchungen für das Shopify Capital-Darlehen verwendet wird.