Shopify Capital-Darlehen und Rückzahlungen für Händler:innen in Kanada

Shopify Capital bietet Händler:innen in Kanada Darlehen an. Shopify Capital stellt diese Darlehen als Pauschalbetrag bereit, der als Darlehensbetrag bezeichnet wird, im Austausch für feste Kreditkosten, die in deinem Darlehensvertrag als deine Finanzierungskosten angegeben sind.

Du zahlst den Gesamtzahlungsbetrag, der den Darlehensbetrag und die Kreditkosten abdeckt, durch einen täglichen prozentualen Zahlungsbetrag zurück, der auf deinen täglichen Umsätzen basiert. Die Rückzahlung läuft so lange, bis der Gesamtzahlungsbetrag vollständig beglichen ist. Du musst den Gesamtzahlungsbetrag jedoch innerhalb einer maximalen Laufzeit von 18 Monaten abbezahlen. Außerdem musst du innerhalb der ersten zwei 6-Monats-Zeiträume zwei Mindestzahlungen leisten. Wenn deine Umsätze die Mindestzahlung nicht decken, wirst du möglicherweise aufgefordert, eine manuelle Zahlung zu leisten, um den Mindestbetrag zu erreichen. Die tatsächliche Dauer für die Rückzahlung deines Darlehens kann je nach Umsatz weniger als 18 Monate betragen. Die genauen Bedingungen wie der Gesamtzahlungsbetrag und der tägliche prozentuale Zahlungsbetrag werden anhand deines Risikoprofils festgelegt.

Der Shopify Capital-Darlehensvertrag enthält ein Sicherungsrecht an Geschäftsvermögen, das als Sicherheit bezeichnet wird, für den Fall, dass Darlehensverpflichtungen nicht erfüllt werden. Das bedeutet, dass dein Darlehen ein besichertes Darlehen ist.

Auf dieser Seite

Shopify Capital-Darlehen beantragen

Berechtigte Händler:innen in Kanada können auf der Seite Finanzen im Shopify-Adminbereich ein Darlehen anfragen und auf Finanzierungsoptionen zugreifen. Die Finanzierung wird nicht garantiert, und ein Angebot zur Beantragung kann fristlos ablaufen oder der Finanzierungsbetrag kann sich ändern.

Du kannst das Finanzierungsangebot, das du beantragen möchtest, basierend auf den verfügbaren Angeboten anpassen. Die Finanzierungsbedingungen unterscheiden sich je nach Faktoren wie dem Darlehensbetrag, dem Gesamtzahlungsbetrag und dem täglichen prozentualen Zahlungsbetrag. Sie passen sich automatisch an den Shopify Capital-Betrag an, können aber nicht unabhängig voneinander angepasst werden. Nachdem du die Finanzierung beantragt hast, kannst du den Angebotsbetrag nicht mehr ändern.

Nachdem du ein Darlehen beantragt hast, wird dein Antrag auf Finanzierung in der Regel innerhalb von 1 bis 3 Werktagen geprüft, auch wenn es in einigen Fällen länger dauern kann. Wenn dein Antrag genehmigt wird, wird der Darlehensbetrag auf dein Geschäftsbankkonto überwiesen. Nach der Auszahlung des Darlehens wird innerhalb von zwei Werktagen ein täglicher prozentualer Zahlungsbetrag basierend auf den täglichen Umsätzen deines Shops angewendet.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Führe im Abschnitt Finanzierungsangebot auswählen eine der folgenden Aktionen aus:
- Überprüfe die Bedingungen und Details des angezeigten Angebots.
- Gib im Abschnitt Benutzerdefinierter Betrag einen benutzerdefinierten Betrag ein und überprüfe dann die Bedingungen und Details.
Klicke bei dem Angebot, das du auswählen möchtest, auf Jetzt beantragen.
Verifiziere deine Identität und Geschäftsdaten für Shopify Capital.
Klicke im Dialogfenster Bedingungen überprüfen und akzeptieren auf Shopify Capital-Vertrag und PAD-Vereinbarung und prüfe die Vertragsbedingungen sorgfältig, bevor du deinen Antrag sendest.
Wähle Meinen Zahlungsanbieter zu Shopify Payments ändern aus, um deinen Rückzahlungsanbieter auf Shopify Payments zu ändern.
Klicke auf Antrag senden. Möglicherweise wirst du aufgefordert, deine Details für Shopify Capital zu verifizieren, auch wenn du zuvor bereits eine Finanzierung über Shopify Capital erhalten hast.

Nachdem du das Darlehen erhalten hast, beginnt innerhalb von zwei Werktagen die tägliche Rückzahlung basierend auf den täglichen Umsätzen deines Shops.

Bankkonto für Shopify Payments-Auszahlungen aktualisieren

Wenn du nach der Annahme eines Darlehens dein Bankkonto für Shopify Payments-Auszahlungen und deine Rückzahlungen ändern möchtest, musst du eine neue Vereinbarung über vorautorisierte Abbuchungen abschließen. Du kannst dein Bankkonto auf der Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich aktualisieren.

Du musst bestätigen, dass Land und Währung des aktualisierten Bankkontos für Shopify Payments und Rückzahlungen mit Land und Währung des Darlehens übereinstimmen, bevor du deine neue Vereinbarung über vorautorisierte Abbuchungen sendest.

Weiteres Shopify Capital-Darlehen anfordern

Möglicherweise qualifizierst du dich für ein zweites Darlehen, bevor du ein bestehendes Darlehen vollständig zurückgezahlt hast. Wenn du für ein zweites Darlehen berechtigt bist, werden auf der Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich neue Finanzierungsoptionen angezeigt.

Mehrere aktive Finanzierungen auf der Capital-Seite anzeigen

Wenn du eine neue Finanzierung erhältst, während du eine bereits bestehende aktive Finanzierung hast, werden beide auf der Seite Capital in deinem Shopify-Adminbereich als separate Karten angezeigt:

Erste Karte (bestehende Finanzierung): Zahlungen für deinen ausstehenden Betrag werden als Überweisungen bezeichnet.
Zweite Karte (neue Finanzierung): Zahlungen für deinen ausstehenden Betrag werden als Rückzahlungen bezeichnet.

Zahlungen werden zuerst auf den bestehenden Saldo angerechnet, bevor sie auf den neuen Saldo angerechnet werden.

Darlehensrückzahlungen im Blick behalten

Nachdem du dein Darlehen erhalten hast, kannst du die verbleibende Summe deines Gesamtzahlungsbetrags auf der Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich unter Konten im Blick behalten.

Auf der Seite Capital kannst du die folgenden Rückzahlungsinformationen anzeigen:

Der aktuelle Saldo des Gesamtzahlungsbetrags.
Den Teil des Gesamtzahlungsbetrags, der bereits zurückgezahlt wurde.
Verlauf der Zahlungstransaktionen.

Im Bericht Alle Transaktionen enthält die Spalte Gesamtumsatz den täglichen Umsatz und die Spalte Betrag, wie viel von diesem Umsatz an Shopify Capital zurückgezahlt wird.

Deinen Saldobrief herunterladen

Du kannst eine Saldobestätigung von der Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich herunterladen. Du kannst dieses Schreiben verwenden, um gegenüber deiner Bank zu bestätigen, dass du keine finanziellen Verpflichtungen mehr hast, oder um deinen aktuellen Saldo nachzuweisen.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Klicke auf Alle Transaktionen anzeigen.
Klicke auf Exportieren und dann auf Saldobrief.
Speichere den Saldobrief auf deinem Gerät.

Verbleibende Summe deines Darlehens zurückzahlen

Du kannst jeden Betrag über 1 CAD manuell für dein Darlehen zurückzahlen oder den gesamten ausstehenden Betrag auf einmal begleichen. Die Zahlung wird von demselben Geschäftsbankkonto abgebucht, das mit deinem Shopify Payments-Konto verknüpft ist.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Klicke auf Zahlung leisten.
Wähle den Betrag aus, den du zahlen möchtest:
- Um eine manuelle Zahlung zu leisten, gib den Betrag in das Feld Benutzerdefinierter Betrag ein.
- Um den vollen Betrag zu zahlen, klicke auf Gesamte verbleibende Summe.
Klicke auf Nächster Schritt und überprüfe dann den Betrag, der zurückgezahlt werden soll.
Klicke auf Zahlung leisten.

Du erhältst eine Bestätigungs-E-Mail, sobald deine Rückzahlung abgeschlossen ist.

Berechnung der täglichen Darlehensrückzahlung

Deine tägliche Zahlung basiert auf einem Prozentsatz aller Umsätze, die mit deinem Shopify-Konto und den unter deinem Konto bereitgestellten Diensten verknüpft sind.

Dies umfasst Verkäufe in deinem Shopify-Onlineshop, an deinen Einzelhandelsstandorten, über deine Vertriebskanäle und über alle Apps, wie z. B. Shopify Marketplace Connect und Shopify Collective.

Der tägliche Umsatz wird anhand des endgültigen Gesamttransaktionsbetrags für jeden Tag berechnet. Diese Berechnung umfasst alle an diesem Tag als bezahlt markierten Bestellungen, unabhängig von der Bestellquelle, der verwendeten Zahlungsabwicklungsmethode oder davon, ob die Bestellung später erstattet oder storniert wurde. Der Gesamttransaktionsbetrag enthält auch alle Gebühren, wie Versand und Bearbeitung, sowie alle anfallenden Umsatzsteuern, wie Zölle und Mehrwertsteuern. Der tägliche Zahlungsprozentsatz wird auf den Gesamttransaktionsbetrag angewendet.

Testbestellungen, die du aufgibst, wenn sich Shopify Payments im Testmodus befindet, sind in der Berechnung der Rückzahlung nicht inbegriffen. Wenn du eine Bestellung aufgibst, ohne dass der Testmodus aktiviert ist, wird die Bestellung in den Umsatz deines Shops für die Berechnung der Rückzahlung des Tages einbezogen.

An Tagen, an denen keine Verkäufe mit deinem Shopify-Konto oder den unter deinem Konto bereitgestellten Diensten verknüpft sind, wird keine Zahlung abgebucht.

Mindestzahlungen bei Shopify Capital für Kanada

Shopify Capital-Darlehen umfassen zwei Schwellenwerte für Mindestzahlungen. Diese Änderungen sind in den Bedingungen deines Shopify Capital-Darlehensvertrags beschrieben. Dein Fortschritt wird nach 6 und 12 Monaten der Darlehenslaufzeit überprüft, um festzustellen, ob du diese Schwellenwerte für Mindestzahlungen einhältst. Diese Überprüfungen sind wichtig, um sicherzustellen, dass du Fortschritte bei der Rückzahlung deines Darlehens machst.

Die Mindestrückzahlungen betragen 30 % des Gesamtzahlungsbetrags nach 6 Monaten und 60 % des Gesamtzahlungsbetrags nach 12 Monaten. Diese Zahlungen werden auf Basis eines Prozentsatzes deines täglichen Umsatzes berechnet, der als täglicher Zahlungsprozentsatz bezeichnet wird. Diese Mindestzahlungen dienen dazu, sicherzustellen, dass du mit der Rückzahlung deines Darlehens auf Kurs bleibst.

Wenn du den Schwellenwert für die Mindestzahlung zu diesen Überprüfungszeitpunkten nicht erreichst, kann dies zu einem Verzugsfall im Rahmen deines Darlehensvertrags führen. Weitere Informationen zu den Maßnahmen, die ergriffen werden können, wenn du deine Mindestzahlungen verpasst und ein Verzugsfall eintritt, findest du in deinem Darlehensvertrag.

Zeitrahmen für die Darlehensrückzahlung

Die maximale Laufzeit für Shopify Capital-Darlehen beträgt 18 Monate. Innerhalb dieses Zeitraums muss der Gesamtzahlungsbetrag vollständig eingegangen sein. Die Rückzahlungen für Shopify Capital-Darlehen basieren auf einem Prozentsatz deines täglichen Umsatzes, sodass die tatsächliche Dauer zur Rückzahlung des Darlehens weniger als 18 Monate betragen könnte.

Wenn deine Umsätze zurückgehen, sodass du voraussichtlich die maximale Laufzeit von 18 Monaten nicht einhalten kannst, könntest du im Rahmen deines Darlehensvertrags in Verzug geraten. Daher ist es wichtig, deinen ausstehenden Darlehensbetrag im Blick zu behalten und eine manuelle Zahlung vorzunehmen, um einen Verzug bei deiner Vereinbarung zu vermeiden.

Fehlgeschlagene Zahlungen für Shopify Capital

Wenn deine Abbuchungen pausiert werden oder fehlschlagen, könntest du im Rahmen deines Darlehensvertrags in Verzug geraten. Wenn eine tägliche Rückzahlung für Shopify Capital fehlschlägt, wird die Zahlung nicht erneut abgebucht. Deine Darlehensrückzahlung für den nächsten Tag, die auf dem täglichen Zahlungsprozentsatz basierend auf dem täglichen Umsatz deines Shops berechnet wird, wird jedoch wie gewohnt abgebucht.

Um die fehlgeschlagene Zahlung auszugleichen, kannst du eine manuelle Zahlung vornehmen. So kannst du dich proaktiv um die verpasste Zahlung kümmern und sicherstellen, dass deine Darlehensrückzahlungen auf Kurs bleiben.

Dein Shopify Capital-Konto sichern

Wenn dein Shopify-Konto kompromittiert wurde und du Shopify Capital-Darlehen nutzt, musst du sofort handeln, um deine Finanzen zu schützen und betrügerische Aktivitäten zu melden.

Kontaktiere sofort den Shopify Support, wenn du unautorisierte Aktivitäten im Zusammenhang mit Shopify Capital-Darlehen bemerkst. Die Rückzahlungen beginnen, sobald die Finanzierung ausgezahlt wird. Zeit ist hier also entscheidend. Du kannst Shopify Capital-Betrug nicht in deinem Shopify-Adminbereich melden.

Schritte:

Überprüfe die Details deiner Darlehenszahlung auf unautorisierte Finanzierungen.
Wenn du unautorisierte Darlehen oder Änderungen an deinen Rückzahlungseinstellungen feststellst, kontaktiere umgehend den Shopify Support.
Überprüfe, ob das mit deinem Shopify Capital-Konto verbundene Bankkonto nicht unbefugt geändert wurde. Die Rückzahlungen für Shopify Capital-Darlehen werden von einem der folgenden Konten abgebucht:
- Das mit Shopify Payments verbundene Bankkonto.
- Dein Shopify Balance-Konto, wenn es als dein Auszahlungskonto eingerichtet ist.
- Das externe Bankkonto, das du in deinen Shopify Capital-Einstellungen eingerichtet hast (für Nicht-Nutzer von Shopify Payments).

Beispiele für betrügerische Aktivitäten

Die folgenden Arten von Aktivitäten können darauf hindeuten, dass dein Shopify Capital-Konto gefährdet ist:

Unautorisierte Finanzierung: Darlehensmittel, die ohne dein Wissen beantragt oder akzeptiert wurden.
Unautorisierte Änderungen der Rückzahlungseinstellungen: Unautorisierte Änderungen an deinem Rückzahlungsprozentsatz oder an deinen Rückzahlungseinstellungen.
Unautorisierte Änderungen des Bankkontos: Unautorisierte Änderungen am Bankkonto, das für die Abbuchungen des Shopify Capital-Darlehens verwendet wird.