Shopify Capital-Darlehen und -Rückzahlung für Händler in Australien

Shopify Capital bietet Händler:innen in Australien Darlehen an. Shopify Capital stellt diese Darlehen als Pauschalbetrag zur Verfügung, der als Darlehensbetrag bezeichnet wird, und zwar im Austausch für feste Finanzierungskosten, die in deinem Darlehensvertrag als deine Finanzierungskosten angegeben sind.

Du zahlst den Gesamtzahlungsbetrag, der den Darlehensbetrag und die Finanzierungskosten abdeckt, über einen täglichen Zahlungsprozentsatz zurück, der auf deinem täglichen Umsatz basiert. Die Rückzahlung wird fortgesetzt, bis der Gesamtzahlungsbetrag vollständig zurückgezahlt ist. Du musst den Gesamtzahlungsbetrag jedoch innerhalb einer maximalen Laufzeit von 18 Monaten zurückzahlen. Außerdem musst du innerhalb der ersten beiden 6-Monats-Zeiträume zwei Mindestzahlungen leisten. Wenn deine Umsätze die Mindestzahlung nicht decken, musst du möglicherweise eine manuelle Zahlung leisten, um deine Mindestzahlung zu erfüllen. Die tatsächliche Dauer der Rückzahlung deines Darlehens kann je nach deinen Umsätzen weniger als 18 Monate betragen. Die spezifischen Bedingungen, wie der Gesamtzahlungsbetrag und der tägliche Zahlungsprozentsatz, werden auf der Grundlage deines Risikoprofils festgelegt.

Der Darlehensvertrag von Shopify Capital beinhaltet ein Sicherungsrecht an Geschäftsvermögen, das als Sicherheiten bezeichnet wird, für den Fall, dass die Darlehensverpflichtungen nicht erfüllt werden. Im Zusammenhang mit deinem Darlehen kann basierend auf mehreren Faktoren, einschließlich der Höhe deines Darlehens und der Gegebenheiten deines Unternehmens, eine UCC-1-Finanzierungsaufstellung eingereicht werden. Das bedeutet, dass es sich bei deinem Darlehen um ein besichertes Darlehen handelt.

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Ein Shopify Capital-Darlehen in Australien beantragen

Berechtigte Händler:innen in Australien können ein Darlehen anfragen und auf Finanzierungsoptionen auf der Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich zugreifen. Eine Finanzierung wird nicht garantiert. Ein Antragsangebot kann ohne Vorankündigung verfallen oder der Finanzierungsbetrag kann sich ändern.

Du kannst das Finanzierungsangebot, das du beantragen möchtest, basierend auf den verfügbaren Angeboten anpassen. Die Finanzierungsbedingungen unterscheiden sich je nach Faktoren wie dem Darlehensbetrag, dem Gesamtzahlungsbetrag und dem täglichen Rückzahlungsprozentsatz und passen sich automatisch an den Shopify Capital-Betrag an, können aber nicht unabhängig voneinander angepasst werden. Nachdem du eine Finanzierung beantragt hast, kannst du den Angebotsbetrag nicht mehr ändern.

Nachdem du ein Darlehen beantragt hast, wird dein Finanzierungsantrag in der Regel innerhalb von 1–3 Werktagen geprüft, obwohl es in einigen Fällen länger dauern kann. Wenn dein Antrag genehmigt wird, wird der Darlehensbetrag auf dein Geschäftsbankkonto eingezahlt. Nach der Auszahlung des Darlehens wird ab 2 Werktagen nach der Auszahlung ein täglicher Rückzahlungsprozentsatz basierend auf dem täglichen Umsatz deines Shops angewendet.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Führe im Abschnitt Finanzierungsangebot auswählen eine der folgenden Aktionen aus:

Wähle eines der angezeigten Angebote aus und überprüfe die Bedingungen und Details.
Gib im Abschnitt Benutzerdefinierter Betrag einen benutzerdefinierten Betrag ein und überprüfe dann die Bedingungen und Details.

Klicke bei dem Angebot, das du auswählen möchtest, auf Jetzt beantragen.
Verifiziere deine Identität und Geschäftsdaten für Shopify Capital.
Klicke im Dialogfeld Darlehensbedingungen prüfen und Antrag einreichen auf Händler-Darlehensvertrag und prüfe die Vertragsbedingungen sorgfältig, bevor du deinen Antrag einreichst. Klicke gegebenenfalls auf Finanzielle Offenlegungen und prüfe die finanziellen Offenlegungen, die für deinen Standort in den Vereinigten Staaten bereitgestellt werden.
Wähle Meinen Zahlungsanbieter zu Shopify Payments ändern aus, um deinen Zahlungsanbieter zu Shopify Payments zu ändern.
Klicke auf Antrag einreichen. Du wirst möglicherweise aufgefordert, deine Daten für Shopify Capital zu verifizieren, auch wenn du bereits zuvor eine Finanzierung über Shopify Capital erhalten hast.

Nachdem du das Darlehen erhalten hast, beginnt die tägliche Rückzahlung basierend auf dem täglichen Umsatz deines Shops innerhalb von 2 Werktagen.

Ein weiteres Shopify Capital-Darlehen in Australien beantragen

Du qualifizierst dich möglicherweise für ein zweites Darlehen, bevor du ein bestehendes Darlehen vollständig zurückgezahlt hast. Wenn du für ein zweites Darlehen berechtigt bist, werden neue Finanzierungsoptionen auf der Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich angezeigt.

Details zu deinen Darlehenszahlungen in Australien anzeigen

Nachdem du dein Darlehen erhalten hast, kannst du den Restbetrag deines Gesamtzahlungsbetrags auf der Seite Finanzen deines Shopify-Adminbereichs im Abschnitt Konten nachverfolgen.

Auf der Seite Capital kannst du die folgenden Rückzahlungsinformationen einsehen:

Der aktuelle Saldo des Gesamtzahlungsbetrags.
Der Betrag des Gesamtzahlungsbetrags, der zurückgezahlt wurde.
Zahlungstransaktionsverlauf.

Im Bericht Alle Transaktionen zeigt die Spalte Gesamtumsatz den Umsatz des jeweiligen Tages an, und die Spalte Betrag zeigt, wie viel von diesem Umsatz an Shopify Capital zurückgezahlt wird.

Deinen Saldobrief herunterladen

Du kannst eine Saldenbestätigung von der Seite Finanzen deines Shopify-Adminbereichs herunterladen. Du kannst die Saldenbestätigung verwenden, um deiner Bank zu zeigen, dass du keine finanziellen Verpflichtungen mehr hast oder wie hoch dein aktueller Saldo ist.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Klicke auf Alle Transaktionen anzeigen.
Klicke auf Exportieren und dann auf Saldobrief.
Speichere den Saldobrief auf deinem Gerät.

Den Restbetrag deines Darlehens in Australien zurückzahlen

Du hast die Möglichkeit, jeden Betrag über 1 AUD manuell für dein Darlehen zurückzuzahlen oder den gesamten ausstehenden Betrag auf einmal zu begleichen. Die Zahlung wird von demselben Geschäftsbankkonto abgebucht, das mit deinem Shopify Payments-Konto verknüpft ist.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Klicke auf Zahlung leisten.
Wähle den Betrag aus, den du zahlen möchtest:
- Um eine manuelle Zahlung zu leisten, gib den Betrag in das Feld Benutzerdefinierter Betrag ein.
- Um den vollen Betrag zu zahlen, klicke auf Gesamter Restbetrag.
Klicke auf Nächster Schritt und überprüfe dann den zurückzuzahlenden Betrag.
Klicke auf Zahlung leisten.

Du erhältst eine Bestätigungs-E-Mail, wenn deine Rückzahlung abgeschlossen ist.

Deine tägliche Darlehensrückzahlung in Australien berechnen

Deine tägliche Zahlung basiert auf einem Prozentsatz aller Umsätze, die mit deinem Shopify-Konto und den unter deinem Konto bereitgestellten Diensten verbunden sind.

Dazu gehören Umsätze in deinem Shopify-Onlineshop, an deinen Einzelhandelsstandorten, aus allen Vertriebskanälen, die du hast, und über alle Apps wie Shopify Marketplace Connect und Shopify Collective.

Der tägliche Umsatz wird anhand des endgültigen Gesamttransaktionsbetrags für jeden Tag berechnet. Diese Berechnung umfasst alle an diesem Tag als bezahlt markierten Bestellungen, unabhängig von der Bestellquelle, der verwendeten Zahlungsabwicklungsmethode oder davon, ob die Bestellung später zurückerstattet oder storniert wurde. Der Gesamttransaktionsbetrag umfasst auch alle Gebühren, wie z. B. Versand und Bearbeitung, sowie alle anfallenden Umsatzsteuern, wie Zoll und Mehrwertsteuer. Der tägliche Zahlungsprozentsatz wird auf den Gesamttransaktionsbetrag angewendet.

Testbestellungen, die du aufgibst, während Shopify Payments im Testmodus ist, werden in die Rückzahlungsberechnung nicht einbezogen. Wenn du eine Bestellung ohne aktivierten Testmodus aufgibst, wird die Bestellung in den Umsatz deines Shops für die Rückzahlungsberechnung des Tages einbezogen.

An Tagen, an denen keine Umsätze mit deinem Shopify-Konto oder den unter deinem Konto bereitgestellten Diensten verbunden sind, wird keine Zahlung eingezogen.

Mindestzahlungen in Australien

Neue Shopify Capital-Darlehen werden 2 Mindestzahlungsschwellen enthalten. Diese Änderungen sind in den Bedingungen des Shopify Capital-Darlehensvertrags aufgeführt. Shopify Capital wird deinen Fortschritt nach 6 und 12 Monaten innerhalb der Darlehenslaufzeit überprüfen, um festzustellen, ob du diese Mindestzahlungsschwellen erreichst. Diese Überprüfungen sind wichtig, um sicherzustellen, dass du Fortschritte bei der Rückzahlung deines Darlehens machst.

Die Mindestrückzahlungen betragen 30 % des Gesamtdarlehens nach 6 Monaten und 60 % des Gesamtzahlungsbetrags nach 12 Monaten. Diese Zahlungen werden auf der Grundlage eines Prozentsatzes deines täglichen Umsatzes berechnet, der als täglicher Zahlungsprozentsatz bezeichnet wird. Diese Mindestzahlungen sollen dir helfen, bei der Rückzahlung deines Darlehens auf Kurs zu bleiben.

Wenn du die Mindestzahlungsschwelle während dieser Bewertungspunkte nicht erreichst, kann dies zu einem Verzugsfall gemäß deines Darlehensvertrags führen. Weitere Details zu den Maßnahmen, die ergriffen werden können, wenn du deine Mindestzahlungen verpasst und ein Verzugsfall eintritt, findest du in deinem Darlehensvertrag.

Zeitraum der Darlehensrückzahlung in Australien

Die maximale Laufzeit für neue Shopify Capital-Darlehen beträgt 18 Monate, innerhalb derer der Gesamtzahlungsbetrag vollständig eingegangen sein muss. Shopify Capital-Darlehen sind mit einer Rückzahlungsstruktur konzipiert, die auf einem Prozentsatz deines täglichen Umsatzes basiert, was bedeutet, dass die tatsächliche Dauer, die zur Rückzahlung des Darlehens benötigt wird, weniger als 18 Monate betragen kann.

Wenn sich deine Umsätze verlangsamen, sodass du die maximale Laufzeit von 18 Monaten nicht einhalten kannst, könntest du gemäß deines Darlehensvertrags in Verzug geraten. Daher ist es wichtig, den Saldo deiner Darlehensrückzahlung zu überwachen und eine manuelle Zahlung zu leisten, um einen Verzug bei deiner Vereinbarung zu vermeiden.

Fehlgeschlagene Shopify Capital-Zahlungen in Australien

Wenn deine Abbuchungen pausiert sind oder fehlschlagen, befindest du dich möglicherweise in Verzug mit deinem Darlehensvertrag. Wenn eine tägliche Shopify Capital-Rückzahlung fehlschlägt, wird die Zahlung nicht erneut abgebucht. Deine Darlehensrückzahlung für den nächsten Tag wird jedoch wie gewohnt abgebucht. Diese basiert auf dem täglichen Rückzahlungssatz, der anhand des täglichen Umsatzes deines Shops berechnet wird.

Du kannst eine manuelle Zahlung vornehmen, um die fehlgeschlagene Zahlung auszugleichen. Auf diese Weise kannst du die verpasste Zahlung proaktiv begleichen und sicherstellen, dass deine Darlehensrückzahlungen weiterhin planmäßig verlaufen.

Dein Shopify Capital-Konto sichern

Wenn dein Shopify-Konto kompromittiert wurde und du Shopify Capital-Darlehen nutzt, musst du sofort Maßnahmen ergreifen, um deine Finanzen zu schützen und betrügerische Aktivitäten zu melden.

Kontaktiere umgehend den Shopify Support, wenn du nicht autorisierte Aktivitäten im Zusammenhang mit Shopify Capital-Darlehen feststellst. Die Rückzahlungen beginnen, sobald die Finanzierung ausgezahlt wird, daher ist schnelles Handeln entscheidend. Du kannst Shopify Capital-Betrug nicht in deinem Shopify-Adminbereich melden.

Schritte:

Überprüfe die Details deiner Darlehensrückzahlung auf unautorisierte Finanzierungen.
Wenn du unautorisierte Darlehen oder Änderungen an deinen Rückzahlungseinstellungen feststellst, kontaktiere umgehend den Shopify Support.
Verifiziere, dass das mit deinem Shopify Capital-Konto verbundene Bankkonto nicht ohne Autorisierung geändert wurde. Shopify Capital-Darlehensrückzahlungen werden von einem der folgenden Konten abgebucht:
- Das mit Shopify Payments verbundene Bankkonto.
- Dein Shopify Balance-Konto, wenn es als dein Auszahlungskonto eingerichtet ist.
- Das externe Bankkonto, das du in deinen Shopify Capital-Einstellungen eingerichtet hast (für Nicht-Nutzer von Shopify Payments).

Beispiele für betrügerische Aktivitäten

Die folgenden Arten von Aktivitäten können darauf hindeuten, dass dein Shopify Capital-Konto kompromittiert wurde:

Unautorisierte Finanzierung: Darlehensmittel, die ohne dein Wissen angefordert oder angenommen wurden.
Unautorisierte Änderungen der Rückzahlungseinstellungen: Unautorisierte Änderungen deiner Rückzahlungsrate oder Rückzahlungseinstellungen.
Unautorisierte Änderungen am Bankkonto: Unautorisierte Änderungen am Bankkonto, das für Abbuchungen für das Shopify Capital-Darlehen verwendet wird.