Overholdelse af lovgivning for Shopify Payments i Singapore

Singapore Payment Services Act 2019 (PSA) udgør en ramme for regulering af betalingssystemer og udbydere af betalingstjenester i Singapore. PSA erstatter Payment Systems Oversight Act samt Money-Changing and Remittance Businesses Act for at skabe lovgivningsmæssig sikkerhed og forbrugerbeskyttelse og samtidig fremme innovation inden for betalingstjenester og fintech.

Monetary Authority of Singapore (MAS) har som en del af PSA udstedt bekendtgørelsen PS-N01 (Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism—Specified Payment Services). Denne bekendtgørelse introducerer krav til bekæmpelse af hvidvask af penge (AML) og finansiering af terrorisme (CFT) for regulerede udbydere af betalingstjenester, herunder Stripe, som er betalingsbehandler for Shopify Payments i Singapore.

Hvad dette betyder for brugere af Shopify Payments i Singapore

For at overholde lovgivningsmæssige opdateringer er opsætningsprocessen for Shopify Payments blevet opdateret, og der er yderligere foranstaltninger, der gælder for både nye og nuværende brugere:

• Udvidet bekræftelse af identitet
• Indsamling af yderligere KYC-oplysninger (Kend din kunde)
• Bekræftelse af bemyndigelse til at åbne kontoen

De indsamlede oplysninger bekræftes i forhold til, hvad der er registreret hos offentlige registre, som f.eks. Accounting and Corporate Regulatory Authority of Singapore (ACRA).

Udvidet bekræftelse af identitet

Shopify Payments er forpligtet til at implementere en udvidet proces til bekræftelse af identitet for visse brugere. Shopify Payments beder dig muligvis om at bekræfte din identitet med SingPass MyInfo ved hjælp af din SingPass-app eller ved at levere en gyldig form for id med et billede af dig selv taget med kameraet på din computer eller mobilenhed.

Indsamling af yderligere KYC-oplysninger (Kend din kunde)

Shopify Payments kan indsamle yderligere oplysninger fra dig, f.eks. din nationalitet, oplysninger om din virksomheds retmæssige ejere og oplysninger om dine direktører. Følgende oplysninger kan, ud over din virksomhedstype, være påkrævet, når du bruger Shopify Payments i Singapore:

• Tilknyttede parter: Vi er forpligtede til at bekræfte oplysningerne om alle dine direktører (hvis du er et selskab), partnere og ledere (hvis du er et partnerskab) og ledende medarbejdere/bestyrelsesmedlemmer (hvis du er en enhed uden selvstændig retsevne, f.eks. en forening eller en klub).

• Retmæssige ejere: Vi er også forpligtede til at identificere og bekræfte identiteten på enkeltpersoner med betydeligt ejerskab og/eller kontrol over din virksomhed, hvilket etableres via aktiebesiddelse, stemmerettigheder og/eller udøvende myndighed i virksomheden.

Se følgende tabel for at afgøre, hvem du skal angive på din konto, afhængigt af din virksomhedstype, for at opfylde kravene til tilknyttede parter og retmæssige ejere.

Hvis vores bankpartnere ikke kan bekræfte de oplysninger, du har angivet, i forhold til ACRA eller andre relevante offentlige registre, kan de bede om dokumentation for at bekræfte din virksomheds ejere og/eller direktører.

Bekræftelse af bemyndigelse til at åbne kontoen

Shopify Payments skal bekræfte, at den person, der åbner en Shopify Payments-konto, er bemyndiget til at gøre det på vegne af virksomheden. Få mere at vide om bekræftelse af repræsentantfuldmagt.

Din kontorepræsentant skal være en person, der har en autoriseret rolle i din virksomhed. Følgende tabel viser de personer, der kan angives som kontorepræsentant, afhængigt af din virksomhedstype.

Hvis den person, du angiver som kontorepræsentant, ikke har en af disse roller, bliver du muligvis bedt om at fremlægge dokumentation for vedkommendes bemyndigelse ved hjælp af en fuldmagt, der er underskrevet af en anden i din virksomhed, som har en autoriseret rolle.

Du kan også opdatere din kontorepræsentant til en anden, der allerede har den rette rolle, eller opdatere dine oplysninger hos ACRA.

Konsekvenser for kontoen

Når du kan begynde at opdatere dine virksomhedsoplysninger for din Shopify Payments-konto, modtager du en mailnotifikation. Mailnotifikationen beskriver de trin, du skal tage for at gennemføre disse opdateringer inden for den angivne tidsperiode.

Ofte stillede spørgsmål

Her er nogle ofte stillede spørgsmål om reglerne for brug af Shopify Payments i Singapore.

Hvorfor bliver jeg bedt om at angive personoplysninger om mine direktører og/eller ledende medarbejdere?

For at overholde de eksisterende AML/KYC-regler skal identiteten på de reelle ejere (UBO'er) af Shopify Payments-brugere, der er juridiske enheder, bekræftes.

En UBO henviser til enhver person, der i sidste ende ejer eller kontrollerer din virksomhed, eller på hvis vegne transaktioner udføres, og omfatter enhver person, der udøver den ultimative reelle kontrol over din virksomhed. Dette kan være dine direktører eller enhver, der ejer mere end 25 % af din virksomhed.

Jeg er en nonprofitorganisation (NPO). Skal jeg stadig angive oplysninger om reel ejer (UBO)?

Ja. For NPO'er er reelle ejere de enkeltpersoner, der i sidste ende har kontrol over eller udøver betydelig indflydelse på din organisation. For en nonprofit-organisation omfatter dette følgende enkeltpersoner, ledende medarbejdere og bestyrelsesmedlemmer:

• Alle direktører
• Præsident
• Forperson
• Kasserer
• Sekretær