Krav til bankkonto og persondata for brug af Shopify Payments i Mexico

Før du kan bruge Shopify Payments i Mexico, skal du forstå de krav, der gælder for at overholde lovgivningen og forhindre økonomisk kriminalitet. Persondata indsamles for at bekræfte din identitet og dine virksomhedsoplysninger, og visse typer dokumentation accepteres til dette formål.

På denne side

Krav til brug af Shopify Payments i Mexico

Før du bruger Shopify Payments i Mexico, skal du sikre dig, at du opfylder følgende krav:

Kvalificerede virksomhedstyper: Visse typer virksomheder og tjenester må ikke bruge Shopify Payments. Se listen over forbudte virksomhedstyper for Mexico i Servicevilkår for Shopify Payments (TOS) for at finde ud af, om din virksomhed er kvalificeret.
Krav til bankkonto: Din bankkonto skal opfylde følgende krav, før du kan knytte den til Shopify Payments:
- Bankkontoen er placeret i Mexico.
- Bankkontoen kan modtage SPEI-overførsler.

Ikke-understøttede bankkontotyper

Visse bankkontotyper er ikke kompatible med Shopify Payments. Følgende kontotyper understøttes ikke:

Checkkonti, der kun accepterer bankoverførsler: Disse konti fungerer ikke med Shopify Payments.
Opsparingskonti: Opsparingskonti kan ikke bruges til udbetalinger fra Shopify Payments.
Flex-valutakonti: Konti, der understøtter flere valutaer samtidigt, understøttes ikke.
Pengeoverførselstjenester: Tjenester, der efterligner bankkonti, f.eks. nogle fintech-platforme, kan ikke bruges med Shopify Payments.

Selvom virtuelle konti, der ikke er fra Shopify, understøttes, kan du opleve flere mislykkede udbetalinger med disse konti.

Kontakt din bank for at bekræfte, om din konto kan acceptere den type overførsel, der er angivet for dit område.

Formål med indsamling af oplysninger

Shopify og dets bankpartnere er forpligtet til at indsamle og bekræfte oplysninger om dig og din virksomhed for at overholde lovgivningen i Mexico, som har til formål at forhindre økonomisk kriminalitet. Da lokale regler og bestemmelser løbende ændrer sig, vil Shopify og dets bankpartnere muligvis kontakte dig for at få yderligere oplysninger, så længe du har din Shopify Payments-konto.

De indsamlede oplysninger bruges til at bekræfte virksomhedens identitet, identiteten på de enkeltpersoner, der er tilknyttet virksomheden, samt relationen mellem disse.

Shopify sender dig aldrig fysiske dokumenter med posten. Alle vigtige dokumenter eller meddelelser sendes via mail eller gøres digitalt tilgængelige for butiksejeren på siden Indstillinger > Brugere i din Shopify-administrator.

Læs Shopifys privatlivspolitik for at få mere at vide om, hvordan dine oplysninger opbevares fortroligt og sikkert.

Påkrævede person- og virksomhedsoplysninger til aktivering af Shopify Payments i Mexico

Det er vigtigt at identificere din virksomhedstype korrekt, da det afgør, hvilke oplysninger du skal angive.

Hvis du endnu ikke har registreret din virksomhed hos myndighederne, skal du vælge Enkeltperson.

Hvis du har registreret din virksomhed og har et Registro Federal de Contribuyentes (RFC) for virksomhedsenheden, skal du vælge din virksomhedstype baseret på følgende vejledning:

Enkeltmandsvirksomheder skal vælge Enkeltperson.
Nonprofitorganisationer skal vælge Nonprofit.
Alle andre virksomheder skal vælge Privat selskab.

Hvis du ikke er sikker på, hvilken virksomhedstype du skal vælge, kan du kontakte Shopify Support for at få hjælp til at vælge den rigtige.

Enkeltpersoner

Enkeltpersoner er virksomheder med en enkelt ejer, der ikke har registreret sig hos myndighederne og driver privat virksomhed. Enkeltpersoner skal angive følgende oplysninger:

Juridisk for- og efternavn: Dit fulde juridiske navn, som det fremgår af offentligt udstedt dokumentation.
Fødselsdato: Din fødselsdato.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Dit personlige RFC-nummer, der er knyttet til dit navn, som udstedt af Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Mailadresse: En gyldig og aktiv mailadresse.
Telefonnummer: Et gyldigt og aktivt telefonnummer.
Bopælsadresse i Mexico: Din privatadresse, der matcher din dokumentation.

Sørg for, at dit navn, din fødselsdato og din privatadresse er korrekte, og at de stemmer overens med din offentligt udstedte dokumentation. Hvis dine oplysninger ikke kan bekræftes, bliver du bedt om at opdatere dit navn og din fødselsdato, så de stemmer overens med din dokumentation, og du kan blive bedt om billed-id. Se listen over godkendte dokumenter med billed-id.

Hvis din adresse ikke kan bekræftes automatisk, skal du uploade et dokument som bevis på din adresse. Når du indsender dette dokument, skal du sørge for, at den adresse, der er angivet på din konto, stemmer nøjagtigt overens med adressen på dokumentet. Opdater om nødvendigt oplysningerne på din konto, så de stemmer overens med dokumentet. Se listen over godkendte adressedokumenter.

Private selskaber

Et privat selskab er en virksomhed, hvis egenkapital er opdelt i anparter, der ejes af aktionærer. Et firma betragtes som sin egen juridiske enhed, adskilt fra de personer, der driver det. De har typisk også en bestyrelse.

Private selskaber skal udpege enten en retmæssig ejer eller en leder med beslutningskompetence som deres kontorepræsentant. Kontorepræsentanten skal angive følgende oplysninger:

Juridisk for- og efternavn: Dit fulde juridiske navn, som det fremgår af offentligt udstedt dokumentation.
Fødselsdato: Din fødselsdato.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Dit personlige RFC-nummer, der er knyttet til dit navn, som udstedt af Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Mailadresse: En gyldig og aktiv mailadresse.
Telefonnummer: Et gyldigt og aktivt telefonnummer.
Bopælsadresse: Din privatadresse, der matcher din dokumentation.
Jobtitel: Den jobtitel, du har i virksomheden.
Egenkapital: Hvis det er relevant, den procentdel af egenkapitalen, du ejer af virksomheden.

Private selskaber skal også angive følgende oplysninger om deres virksomhed:

Registreret virksomhedsnavn: Det juridiske virksomhedsnavn som vist i SAT-virksomhedsregistret.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Din virksomheds RFC-nummer, der er knyttet til virksomheden, som udstedt af Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Virksomhedens telefonnummer: Et aktivt kontakttelefonnummer for virksomheden.
Virksomhedsadresse: Virksomhedens officielle registrerede adresse som vist i SAT-virksomhedsregistret.

Shopifys bankpartnere bekræfter dine oplysninger ved at sammenligne dem med offentlige registre i Mexico. Vær meget opmærksom på store og små bogstaver, tegnsætning og symboler.

Hvis de oplysninger, du angiver om virksomheden, ikke kan bekræftes, skal du muligvis indsende et dokument til bekræftelse af virksomheden. Når du indsender dette dokument, skal du sørge for, at det registrerede navn, RFC og den virksomhedsadresse, der er angivet på din konto, stemmer helt overens med oplysningerne i dokumentet. Opdater om nødvendigt oplysningerne på din konto, så de stemmer overens med dokumentet.

Du skal desuden angive alle andre personer, der er retmæssige ejere af firmaet. Sørg for, at du angiver deres navne, fødselsdatoer og privatadresser, præcis som de fremgår af deres offentlige dokumenter. De kan blive bedt om at fremvise billed-id eller adressebevis, hvis deres identitet ikke kan bekræftes automatisk ved hjælp af de angivne oplysninger.

Nonprofitorganisationer

En nonprofitorganisation (NPO) er en enhed, der er etableret til andre formål end at skabe overskud til sine aktionærer. Dens primære mission er at tjene et offentligt eller samfundsmæssigt formål.

Nonprofitorganisationer skal udpege enten en direktør eller en leder med beslutningskompetence som deres kontorepræsentant. Kontorepræsentanten skal angive følgende oplysninger:

Juridisk for- og efternavn: Dit fulde juridiske navn, som det fremgår af offentligt udstedt dokumentation.
Fødselsdato: Din fødselsdato.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Dit personlige RFC-nummer, der er knyttet til dit navn, som udstedt af Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Mailadresse: En gyldig og aktiv mailadresse.
Telefonnummer: Et gyldigt og aktivt telefonnummer.
Bopælsadresse: Din privatadresse, der matcher din dokumentation.
Jobtitel: Den jobtitel, du har i virksomheden.
Egenkapital: Hvis det er relevant, den procentdel af egenkapitalen, du ejer af virksomheden.

Nonprofitorganisationer skal også angive følgende oplysninger om deres virksomhed:

Registreret virksomhedsnavn: Det juridiske virksomhedsnavn som vist i SAT-virksomhedsregistret.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Din virksomheds RFC-nummer, der er knyttet til virksomheden, som udstedt af Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Virksomhedens telefonnummer: Et aktivt kontakttelefonnummer for virksomheden.
Virksomhedsadresse: Virksomhedens officielle registrerede adresse som vist i SAT-virksomhedsregistret.

Shopifys bankpartnere bekræfter dine oplysninger ved at sammenligne dem med offentlige registre i Mexico. Vær meget opmærksom på store og små bogstaver, tegnsætning og symboler.

Du skal desuden angive alle andre personer, der er i din bestyrelse, eller som er vigtige beslutningstagere. Sørg for, at du angiver deres navne, fødselsdatoer og privatadresser, præcis som de fremgår af deres offentlige dokumenter. De kan blive bedt om at fremvise billed-id eller adressebevis, hvis deres identitet ikke kan bekræftes automatisk ved hjælp af de angivne oplysninger.

Acceptable dokumenttyper

For at fuldføre bekræftelsesprocessen skal du angive visse dokumenter for at validere dine persondata og i nogle tilfælde dine virksomhedsoplysninger. Følgende dokumenttyper accepteres for enkeltpersoner og virksomheder i Mexico.

Identitetsdokumenter

Identitetsdokumenter skal vise dit navn, din fødselsdato og dit foto. Navnet og fødselsdatoen på din Shopify Payments-konto skal opdateres, så de matcher de oplysninger, der vises i det identitetsdokument, du angiver. Dokumenterne skal være gyldige og må ikke være udløbet. Følgende dokumenter accepteres som identitetsbevis:

Pasaporte (pas)
Tarjeta de identificación (id-kort, billeder af for- og bagside er påkrævet)
ID consular / ID matricular consular (konsulært id/konsulært id-kort)
Credencial de elector (valgkort)
CURP, Clave Única de Registro de Población (unikt folkeregistreringsnummer)
Acta de nacimiento (fødselsattest)
Licencia de conducir (kørekort)

Adressedokumenter

Adressedokumenter skal vise dit fulde navn og din bopælsadresse. Navnet og adressen på din Shopify Payments-konto skal opdateres, så de matcher de oplysninger, der vises i de adressedokumenter, du angiver. Følgende er de accepterede adressedokumenter, når du bruger Shopify Payments i Mexico:

Recibo de servicios (forbrugsregninger) – dateret inden for 6 måneder
Estado de cuenta de una institución financiera (kontoudtog fra et pengeinstitut) – dateret inden for 6 måneder
Aviso emitido por el gobierno (brev udstedt af myndighederne) – dateret inden for 12 måneder

Virksomheds- eller enhedsdokumenter

Virksomhedsdokumentation skal tydeligt vise din virksomheds juridiske enhedsnavn, RFC-nummer og adresse. Oplysningerne på din Shopify Payments-konto skal opdateres, så de matcher de oplysninger, der vises i de dokumenter, du angiver. Følgende dokumenter accepteres til virksomhedsbekræftelse:

Cédula de Identificación Fiscal (skatte-id)
Estatutos (vedtægter)
Reglamentos vigentes (gældende vedtægter)
Poder notarial (fuldmagt)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Sikring af overholdelse af krav til dokumentation

Når du indsender dine dokumenter, skal du sørge for, at de opfylder de nødvendige kriterier. Gennemgå følgende retningslinjer for at sikre overholdelse:

Nøjagtighed: Sørg for, at oplysningerne i dine dokumenter stemmer overens med det, du har angivet på din Shopify Payments-konto. Opdater din konto, så den matcher dine dokumenter, hvis det er nødvendigt.
Klarhed og læsbarhed: Sørg for, at dine dokumenter er tydelige og store nok til at kunne læses. Sørg for, at hele dokumentet er synligt på billedet.
Fuldstændighed: Sørg for, at alle nødvendige oplysninger er synlige i dit dokument. Gennemgå de godkendte dokumenttyper, der er angivet på denne side, for at forstå, hvilke oplysninger der skal fremgå af dokumentet.
Original dokumentation: Tag et originalt billede af dit dokument med et kamera. Du må ikke fotokopiere, scanne eller tage et screenshot af dine dokumenter. Sæt ikke billeder af dokumenter ind i andre dokumenter. Tag ikke billeder af computerskærme eller udskrifter.
- Hvis du har fået udstedt dit dokument digitalt, skal du indsende PDF-filen med alle sider i den form, du oprindeligt modtog den, uden ændringer.
Gyldighed: Sørg for, at billed-id ikke er udløbet, og at adressebeviser er nyligt udstedt. Hvis du indsender bevis for virksomhedsregistrering, skal din virksomhed stadig være aktivt registreret og have et godt omdømme.

Fejlfinding af almindelige problemer

Inden du kontakter Shopify Support, bør du gennemgå følgende almindelige problemer med onboarding og deres løsninger.

Mit dokument blev afvist.

Sørg for, at oplysningerne på din konto stemmer overens med oplysningerne i det dokument, du indsender, og opdater eventuelt din konto, så den stemmer overens med din dokumentation. Hvis dine dokumenter stadig afvises, kan du læse mere i følgende afsnit på denne side:

Godkendte dokumenttyper: Hvilke dokumenter der accepteres, og hvilke oplysninger de skal indeholde. Screenshots, udskrifter af onlinesøgninger og screenshots af registre accepteres ikke.
Sikring af overholdelse af krav til dokumentation: Krav til nøjagtighed, klarhed, fuldstændighed, original dokumentation og gyldighed.

Min adresse kan ikke bekræftes automatisk.

Hvis din adresse ikke kan bekræftes automatisk, bliver du bedt om at levere et dokument som adressebevis. Adressebeviser skal indeholde dit fulde navn og din hjemmeadresse og skal være en af de godkendte dokumenttyper. Før du uploader dit dokument:

Bekræft, at adressen på din Shopify Payments-konto stemmer nøjagtigt overens med adressen på dit adressebevis.
Opdater om nødvendigt dine kontooplysninger, så de stemmer overens med dit dokument.
Bekræft, at dokumentet indeholder dit eget fulde navn. Hvis du har en regning fra et forsyningsselskab i en andens navn, skal du levere et andet dokument.
Upload et tydeligt billede af dokumentet.

Mine virksomhedsoplysninger bliver ikke bekræftet.

Shopifys bankpartnere bekræfter dine virksomhedsoplysninger ved at sammenholde dem med offentlige registre i Mexico. Hvis din virksomhed ikke kan bekræftes, skal du kontrollere følgende oplysninger:

Sørg for, at dit registrerede virksomhedsnavn er skrevet præcis, som det fremgår af offentlige virksomhedsregistre, herunder store og små bogstaver, tegnsætning og symboler.
Sørg for, at dit RFC-nummer er korrekt.
Sørg for, at din virksomhedsadresse stemmer overens med den adresse, der er angivet i det offentlige virksomhedsregister.

Hvis dine oplysninger stadig ikke kan bekræftes, skal du muligvis indsende et dokument til virksomhedsbekræftelse. Sørg for, at oplysningerne i dit dokument stemmer overens med det, du har indtastet på din Shopify Payments-konto.

Jeg har ikke et RFC for min virksomhed i Mexico, men jeg er ikke en enkeltperson

Hvis du ikke har et Registro Federal de Contribuyentes (RFC) til din virksomhed, skal du fortsætte som enkeltperson. Du kan tildele en central beslutningstager eller ejer som kontorepræsentant. Shopify Payments understøtter i øjeblikket ikke andre virksomhedsstrukturer, der ikke har et RFC.

Ofte stillede spørgsmål

Gennemgå følgende ofte stillede spørgsmål om kravene til Shopify Payments i Mexico.

Hvorfor har I brug for mit billed-id eller adressebevis, hvis jeg er en virksomhed eller en nonprofitorganisation i Mexico?

Selvom du er registreret som en virksomhed eller en nonprofitorganisation, er Shopifys bankpartnere i henhold til lovgivningen i Mexico forpligtet til at bekræfte identiteten på de personer, der er tilknyttet virksomheden, herunder hvem de er, og hvor de befinder sig.

Jeg er statsborger i Mexico, men bor der ikke i øjeblikket. Kan jeg bruge Shopify Payments Mexico?

Hvis din virksomhedstype er enkeltperson, er det et krav, at du bor i Mexico for at være kvalificeret til Shopify Payments Mexico. Hvis du ikke bor i Mexico i øjeblikket, skal du i stedet oprette en Shopify Payments-konto for det område, du bor i.

Opdater din butiksadresse til din nuværende lokation. Hvis din lokation er kvalificeret til Shopify Payments, kan du i stedet oprette en Shopify Payments-konto for dette område.

Hvis du er en virksomhedstype eller en nonprofitorganisation, er det ikke et krav, at du personligt bor i Mexico, men din virksomhed skal være registreret der og have en mexicansk virksomhedsadresse. Hvis du har brug for hjælp, kan du kontakte Shopify Support.

Jeg er en enkeltmandsvirksomhed i Mexico. Hvordan indtaster jeg mine virksomhedsoplysninger og mit RFC?

Til brug for bekræftelse af virksomhed og identitet i Mexico er det kun ejerens persondata, der kræves, hvis du har en enkeltmandsvirksomhed. Vælg derfor virksomhedstypen Enkeltperson.

Hvis du har en enkeltmandsvirksomhed, må du ikke forsøge at tilmelde dig som en anden virksomhedstype. Du kan få svært ved at bestå bekræftelsen.

Jeg er et børsnoteret selskab i Mexico. Hvilken virksomhedstype skal jeg vælge?

Vælg Privat selskab. I forbindelse med bekræftelse af virksomhed og identitet er processen den samme for offentligt og privat ejede selskaber.

Du kan springe det afsnit i formularen til kontoopsætning over, hvor du bliver bedt om at tilføje ejere. Hvis du allerede har opsat kontoen og bliver bedt om at angive oplysninger om ejerskab som en del af din bekræftelsesproces, skal du kontakte Shopify Support for at få hjælp til at opdatere din virksomhedstype.

Hvordan opdaterer jeg mine kontooplysninger til Shopify Payments?

Hvis du bliver bedt om at gennemføre en kontobekræftelse, kan du opdatere dine oplysninger direkte på bekræftelsessiden, samtidig med at du indsender de dokumenter, der anmodes om.

Uden for bekræftelsesprocessen kan butikkens kontoejer opdatere disse oplysninger under Indstillinger > Generelt > Virksomhedsoplysninger. Klik på de tre prikker ud for din virksomhedsenhed, og klik derefter på "rediger" for at opdatere virksomhedens oplysninger, herunder virksomhedstype.

Bemærk, at alle ændringer, du foretager her, automatisk sendes til vores bankpartnere til gennemgang, og de nye oplysninger gennemgår deres bekræftelsesproces igen. Ændringerne bekræftes muligvis automatisk, men du kan også blive bedt om at indsende dokumentation.

Hvis du oplever problemer med denne proces, kan du kontakte Shopify Support for at få hjælp.

Min konto er allerede bekræftet. Hvorfor anmodes jeg om at angive nye oplysninger?

Over tid kan lovmæssige ændringer og opdateringer af kravene fra Shopifys økonomiske partnere gøre det nødvendigt at indsamle yderligere oplysninger fra kontohavere. Disse gennemgange er med til at holde finansielle tjenester sikre.

Når disse ændringer sker, får du besked via et banner eller en advarsel i din Shopify-administrator og via en tilsvarende mail. Du skal fuldføre disse anmodninger for at fortsætte med at bruge Shopifys finansielle tjenester.

Før du kontakter Shopify Support angående Shopify Payments i Mexico

Før du kontakter Shopify Support, bør du samle følgende oplysninger for at hjælpe med at løse dit problem hurtigere:

Screenshots af eventuelle fejlmeddelelser, du har modtaget (skjul følsomme oplysninger som f.eks. bankkontonumre)
Den virksomhedstype, du valgte under opsætningen
Dit Registro Federal de Contribuyentes (RFC), hvis relevant
Det specifikke trin, hvor du stødte på problemet
Den browser og enhed, du bruger
Dine bankkontooplysninger (land, valuta, kontotype) uden at dele det fulde kontonummer

Når du har disse oplysninger klar, kan Shopify Support hjælpe dig mere effektivt.