Изисквания за банкова сметка и лична информация за използване на Shopify Payments в Обединеното кралство

Преди да използвате Shopify Payments в Обединеното кралство, трябва да разберете съществуващите изисквания за спазване на разпоредбите и за предотвратяване на финансови престъпления. Този раздел обяснява защо се събира лична информация, приемливите видове документация и предоставя насоки, за да се гарантира, че Вашата документация отговаря на необходимите критерии.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Обединеното кралство

Преди да използвате Shopify Payments в Обединеното кралство, се уверете, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими видове бизнес: Определени видове бизнеси и услуги нямат право да използват Shopify Payments. За да определите дали бизнесът Ви е допустим, направете справка със списъка със забранени видове бизнес за Обединеното кралство в Условията за ползване на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметкаВашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете към Shopify Payments:
- Банковата сметка трябва да е открита във финансова институция, базирана в Обединеното кралство.
- Банковата сметка трябва да е във валута GBP.
- Банковата сметка трябва да отговаря на условията за преводи по Faster Payments Service (FPS).

Неподдържани видове банкови сметки

Определени видове банкови сметки не са съвместими с Shopify Payments. Следните видове сметки не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят с Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовните сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Многовалутни сметки: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои финтех платформи, не могат да се използват с Shopify Payments.

Въпреки че виртуалните сметки, които не са на Shopify, се поддържат, при тях може да имате повече неуспешни изплащания.

За да потвърдите дали акаунтът Ви може да приема типа прехвърляне, посочен за Вашия регион, се свържете с банката си.

Цел на събирането на информация

Shopify и неговите банкови партньори са длъжни да събират и потвърждават информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в Обединеното кралство, предназначени да предотвратяват финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се променят, Shopify и неговите банкови партньори може да се свържат с Вас, за да предоставите допълнителна информация през целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на самоличността на бизнеса, самоличността на лицата, свързани с бизнеса, и естеството на взаимоотношенията между двете.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическата поща. Всички важни документи или съобщения се изпращат по имейл или се предоставят в дигитален вид на собственика на магазина на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Декларацията за поверителност на Shopify, за да научите как Вашата информация се пази поверителна и в безопасност.

Необходима лична и бизнес информация за активиране на Shopify Payments в Обединеното кралство

Личната информация, която Shopify трябва да събира, варира в различните държави. За бизнеси в Обединеното кралство се уверете, че сте посочили правилно типа на бизнеса си, тъй като той определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако имате регистрационен номер на фирма (CRN), тогава можете да намерите вида на Вашия бизнес в Companies House, като потърсите Вашия бизнес по неговия CRN. Изберете вида на Вашия бизнес въз основа на следните насоки:

Ако видът на Вашия бизнес съдържа термина „partnership“, тогава изберете Incorporated Partnership.
Ако типът на Вашия бизнес показва „Charitable Incorporated Organization“, „Registered Society“ или „Scottish Charitable Incorporated Organization“, изберете Incorporated Non Profit.
Всички останали бизнеси могат да изберат Private Corporation.

Ако имате регистриран бизнес, но нямате регистрационен номер на фирма (CRN), тогава изберете вида на Вашия бизнес въз основа на следните насоки:

Общи съдружия, които са регистрирани в HM Revenue and Customs, но не и в Companies House, трябва да изберат Unincorporated Partnership.
Организации с нестопанска цел и благотворителни организации, които са регистрирани в UK Charity Commission или Scottish Charity Regulator, но не и в Companies House, трябва да изберат Unincorporated Non Profit.

Прегледайте следните подробности за информацията, която се изисква за всеки тип бизнес. Ако нито една от горните опции не се отнася за Вашия бизнес, трябва да изберете Физическо лице / Едноличен търговец като тип на бизнеса си.

Свържете се с екипа на Shopify за поддръжка, ако не сте сигурни кой тип бизнес да изберете.

Физическо лице / Едноличен търговец

Физическите лица са бизнеси с един собственик, които не са регистрирани в държавните институции и извършват дейност като частни лица. Едноличните търговци са бизнеси с един собственик, които са регистрирани в държавните институции с личните данни на собственика. И в двата случая става дума за бизнеси, притежавани и управлявани от едно лице, живеещо в Обединеното кралство. Това включва лица на свободна практика и самонаети оператори на малък бизнес.

Тези типове бизнеси се третират по един и същ начин и трябва да предоставят една и съща информация. Физическите лица и едноличните търговци трябва да предоставят:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в документ, издаден от държавен орган.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане във формат ДД/ММ/ГГГГ.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес за комуникация, свързана с акаунта.
Телефонен номер: Телефонен номер за връзка в Обединеното кралство.
Постоянен адрес в Обединеното кралство: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите Ви, издадени от държавен орган.

Ако информацията Ви не може да бъде проверена автоматично, ще получите заявка за потвърждаване на самоличността Ви. Ако част от информацията, като името, датата на раждане или домашния Ви адрес, е неправилна, трябва да актуализирате информацията на профила си.

Ако информацията е правилна, но все пак получите заявка за проверка, можете да изпълните заявката, като завършите една от следните задачи:

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи, служещи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес , в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията на профила си, за да съответства на документите Ви.

Частни корпорации

Частната корпорация е бизнес, чийто капитал е разделен на акции, притежавани от акционери. Корпорацията се счита за самостоятелно юридическо лице, отделно от хората, които я управляват. Обикновено те имат и борд на директорите.

Частните корпорации трябва да посочат или действителен собственик, или ръководител с правомощия за вземане на решения като представител на акаунта си. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Пълното юридическо име на представителя на акаунта, както е изписано в документ, издаден от държавен орган.
Дата на раждане: Датата на раждане на представителя на акаунта във формат ДД/ММ/ГГГГ.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес за комуникация, свързана с акаунта.
Телефонен номер: Телефонен номер за връзка в Обединеното кралство.
Постоянен адрес: Домашният адрес на представителя на акаунта, съвпадащ с документите, издадени от държавен орган.
Длъжност: Длъжността на представителя на акаунта.
Дялово участие: Процентът на дялово участие, което представителят на акаунта има в бизнеса, ако е приложимо.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи, служещи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес , в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията на профила си, за да съответства на документите Ви.

Частните корпорации също трябва да предоставят следните подробности за бизнеса:

Регистрирано име: Официалното наименование на фирмата, както е регистрирано в Companies House.
Регистрационен номер на фирма (CRN): Регистрационният номер на бизнеса от Companies House.
Номер по ДДС: Номерът по ДДС на бизнеса, ако е приложимо.
Телефонен номер на бизнеса: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Адрес на бизнеса: Официалният физически адрес на бизнеса в Обединеното кралство, съвпадащ със записите в Companies House.

Нашите банкови партньори проверяват Вашата информация, като я сравняват с информацията в Companies House. Уверете се, че използвате правилния регистър на буквите, пунктуация и символи.

Ако предоставената от Вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име, CRN номерът и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Освен това трябва да посочите всички други лица, които също са действителни собственици, както и всички Ваши директори. Уверете се, че въвеждате техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са посочени в техните официални документи. Ако самоличността им не може да бъде проверена автоматично, може да се наложи те да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Собствениците и директорите, които посочвате, трябва да съвпадат със собствениците и директорите, вписани в Companies House. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса по удостоверяване както за собствениците, така и за директорите, като щракнете върху бутона „Подписване“, или да предоставите документ за доказателство за собственост и/или директорски пост. Подписването на удостоверенията е бързо и лесно, но ако предпочитате да подадете документи, уверете се, че имената на собствениците и директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с тези, посочени в документа Ви. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа.

Ако Вашият бизнес е собственост на холдингова компания (изцяло или частично), подпишете удостоверението, за да завършите проверката. Ако бизнесът Ви няма собственици, трябва да потвърдите само директорите си.

Съдружие с ограничена отговорност (LLP)

Съдружието с ограничена отговорност е бизнес, притежаван от поне двама съдружници, които са се регистрирали в Companies House и са получили CRN. LLP имат дялов капитал и съдружието е самостоятелно юридическо лице, отделно от собствениците. Това включва и ограничени съдружия (LP).

Съдружията с ограничена отговорност трябва да посочат собственик или съдружник като представител за своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Пълното юридическо име на представителя на акаунта, както е изписано в документ, издаден от държавен орган.
Дата на раждане: Датата на раждане на представителя на акаунта във формат ДД/ММ/ГГГГ.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес за комуникация, свързана с акаунта.
Телефонен номер: Телефонен номер за връзка в Обединеното кралство.
Постоянен адрес: Домашният адрес на представителя на акаунта, съвпадащ с документите, издадени от държавен орган.
Длъжност: Длъжността на представителя на акаунта.
Дялово участие: Процентът на дялово участие, което представителят на акаунта има в бизнеса, ако е приложимо.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи, служещи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес , в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията на профила си, за да съответства на документите Ви.

Съдружията с ограничена отговорност трябва да предоставят и следните подробности за бизнеса:

Регистрирано име: Официалното наименование на фирмата, както е регистрирано в Companies House.
Регистрационен номер на фирма (CRN): Регистрационният номер на бизнеса от Companies House.
Номер по ДДС: Номерът по ДДС на бизнеса, ако е приложимо.
Телефонен номер на бизнеса: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Адрес на бизнеса: Официалният физически адрес на бизнеса в Обединеното кралство, съвпадащ със записите в Companies House.

Ако Вашият бизнес е собственост на холдингова компания (изцяло или частично), подпишете удостоверението, за да завършите проверката.

Други съдружия

Всички останали съдружия, които не са учредени като корпорация и не са регистрирани в Companies House, но имат споразумение за съдружие. В този случай собствениците се считат за юридическо лице, а бизнесът не е отделно лице. Най-често срещаният пример са събирателните дружества.

Другите съдружия трябва да посочат собственик като представител за своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Пълното юридическо име на представителя на акаунта, както е изписано в документ, издаден от държавен орган.
Дата на раждане: Датата на раждане на представителя на акаунта във формат ДД/ММ/ГГГГ.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес за комуникация, свързана с акаунта.
Телефонен номер: Телефонен номер за връзка в Обединеното кралство.
Постоянен адрес: Домашният адрес на представителя на акаунта, съвпадащ с документите, издадени от държавен орган.
Длъжност: Длъжността на представителя на акаунта.
Дялово участие: Процентът на дялово участие, което представителят на акаунта има в бизнеса, ако е приложимо.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи, служещи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес , в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията на профила си, за да съответства на документите Ви.

Другите съдружия също трябва да предоставят следните подробности за бизнеса:

Регистрирано име: Официалното наименование на фирмата.
Номер по ДДС: Номерът по ДДС на бизнеса, ако е приложимо.
Телефонен номер на бизнеса: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният физически адрес на фирмата в Обединеното кралство.

Нашите банкови партньори потвърждават Вашата информация, като я сравняват с информацията в търговските регистри. Уверете се, че използвате правилния регистър на буквите, пунктуация и символи.

Ако предоставената от Вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Също така трябва да посочите всички други лица, които са собственици на съдружието. Уверете се, че сте въвели техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са посочени в държавните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Собствениците и директорите, които посочвате, трябва да съвпадат със собствениците и директорите, вписани в държавния регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса по удостоверяване както за собствениците, така и за директорите, като щракнете върху бутона „Подписване“, или да предоставите документ за доказателство за собственост и/или директорски пост. Подписването на удостоверенията е бързо и лесно, но ако предпочитате да подадете документи, уверете се, че имената на собствениците и директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с тези, посочени в документа Ви. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа.

Инкорпорирани организации с нестопанска цел

Инкорпорираните организации с нестопанска цел трябва да определят или директор, или ръководител с правомощия за вземане на решения за представител на своя акаунт. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Пълното юридическо име на представителя на акаунта, както е изписано в документ, издаден от държавен орган.
Дата на раждане: Датата на раждане на представителя на акаунта във формат ДД/ММ/ГГГГ.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес за комуникация, свързана с акаунта.
Телефонен номер: Телефонен номер за връзка в Обединеното кралство.
Постоянен адрес: Домашният адрес на представителя на акаунта, съвпадащ с документите, издадени от държавен орган.
Длъжност: Длъжността на представителя на акаунта.
Дялово участие: Процентът на дялово участие, което представителят на акаунта има в бизнеса, ако е приложимо.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи, служещи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес , в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията на профила си, за да съответства на документите Ви.

Инкорпорираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните подробности за дейността си:

Регистрирано име: Официалното наименование на фирмата, както е регистрирано в Companies House.
Регистрационен номер на фирма (CRN): Регистрационният номер на бизнеса от Companies House.
Номер по ДДС: Номерът по ДДС на бизнеса, ако е приложимо.
Телефонен номер на бизнеса: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Адрес на бизнеса: Официалният физически адрес на бизнеса в Обединеното кралство, съвпадащ със записите в Companies House.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са членове на Вашия управителен съвет. Уверете се, че сте въвели техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са посочени в държавните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Директорите, които посочвате, трябва да съвпадат с директорите, вписани в Companies House. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса по удостоверяване, като щракнете върху бутона „Подписване“, или да предоставите документ за доказателство за директорски пост. Подписването на удостоверението е бързо и лесно, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с тези, посочени в документа Ви. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа.

Неинкорпорирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е юридическо лице, създадено за цели, различни от генериране на печалба. Нейната основна мисия е да служи в полза на обществото или общността. Неучредените организации с нестопанска цел са регистрирани или в Комисията по благотворителност на Обединеното кралство, или в Шотландския регулатор по благотворителност, но не са регистрирани в Companies House и нямат CRN.

Неинкорпорираните организации с нестопанска цел трябва да определят ключово лице, вземащо финансови решения, за представител на своя акаунт и да отбележат това лице като ръководител. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Пълното юридическо име на представителя на акаунта, както е изписано в документ, издаден от държавен орган.
Дата на раждане: Датата на раждане на представителя на акаунта във формат ДД/ММ/ГГГГ.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес за комуникация, свързана с акаунта.
Телефонен номер: Телефонен номер за връзка в Обединеното кралство.
Постоянен адрес: Домашният адрес на представителя на акаунта, съвпадащ с документите, издадени от държавен орган.
Длъжност: Длъжността на представителя на акаунта.
Дялово участие: Процентът на дялово участие, което представителят на акаунта има в бизнеса, ако е приложимо.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи, служещи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес , в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията на профила си, за да съответства на документите Ви.

Неинкорпорираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните подробности за дейността си:

Регистрирано име: Официалното наименование на фирмата.
Номер по ДДС: Номерът по ДДС на бизнеса, ако е приложимо.
Телефонен номер на бизнеса: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният физически адрес на фирмата в Обединеното кралство.

Ако предоставената от Вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Също така трябва да посочите всички други лица, които са членове на Вашия управителен съвет. Уверете се, че сте въвели техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са посочени в държавните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Директорите, които посочвате, трябва да съвпадат с директорите, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса по удостоверяване, като щракнете върху бутона „Подписване“, или да предоставите документ за доказателство за директорски пост. Подписването на удостоверението е бързо и лесно, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с тези, посочени в документа Ви. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа.

Приемливи видове документи

За да подпомогнете процеса на верификация, трябва да предоставите определени документи за валидиране на Вашата лична информация, а в някои случаи и на информацията за Вашата фирма. Следните видове документи са приемливи за физически лица и фирми в Обединеното кралство.

Документи за самоличност

Когато подавате документи за самоличност, те трябва да включват Вашето пълно юридическо име, дата на раждане и Вашата снимка. Следните документи за самоличност се приемат при използване на Shopify Payments в Обединеното кралство:

Паспорт
Шофьорска книжка
Карта Citizen
Карта на избирател

Документи за адрес

Когато изпращате документи за адрес, те трябва да включват пълното Ви юридическо име, домашния Ви адрес и, ако е посочена, дата на издаване в рамките на допустим период. Ако е необходимо, трябва да актуализирате адреса на местоживеене в акаунта си, така че да съвпада с посоченото във Вашите документи. Приемат се следните документи за адрес:

Шофьорска книжка (не може да се използва втори път, ако вече е използвана като документ за самоличност със снимка)
Сметка за комунални услуги – издадена през последните 6 месеца
Банково извлечение – издадено през последните 6 месеца
Писмо, издадено от държавна институция – издадено през последните 6 месеца
Писмо от адвокат
Документация от общински съвет или жилищна асоциация
Документация от Benefits Agency
Запис в избирателния регистър
Медицинска карта от National Health Service (NHS)
Писмо от личен лекар за регистрация в практиката

Документи за верификация на фирмата

Когато изпращате документи за фирма или юридическо лице, те трябва да включват пълното име на бизнеса, което да съвпада с името на бизнеса в акаунта, регистрационен номер на фирмата (CRN), както и служебния адрес, който трябва да съвпада с информацията, добавена във Вашия профил в Shopify Payments.

Следните документи се приемат за потвърждаване на бизнеса на частни корпорации, съдружия с ограничена отговорност и учредени организации с нестопанска цел в Обединеното кралство:

Регистрационен документ от Companies House
Удостоверение за регистрация

Следните документи се приемат за потвърждаване на бизнеса на други съдружия в Обединеното кралство:

Извлечение от акаунт от HM Revenue and Customs
Удостоверение за ДДС от HM Revenue and Customs
Регистрация по ДДС

Следните документи се приемат за верификация на фирмата на неинкорпорирани организации с нестопанска цел в Обединеното кралство:

Документ от Charity Commission
Документ от Office of Scottish Charity Regulator (OSCR)

Документи за собственост и директорски пост

Следните документи се приемат като доказателство за собственост и/или доказателство за директорски пост, при условие че показват името на юридическото лице на Вашия бизнес и пълните имена на всички собственици и/или директори на бизнеса Ви.

Регистър на членовете (Регистър на акционерите)
Регистър на лицата със значителен контрол (PSC) (Регистър на действителните собственици)
Декларация за потвърждение (Годишни отчети)
Удостоверение за заемана длъжност
IN01 (Заявление за регистриране на фирма) – с дата в рамките на последните 12 месеца

Всеки действителен собственик/директор, посочен във Вашата документация, трябва също да бъде посочен във Вашия профил в Shopify Payments и съответно да му бъде назначена роля „Собственик“ или „Директор“. Действителен собственик се дефинира като лице, което притежава 25% или повече от капитала на бизнеса. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа.

Ако Вашият бизнес няма действителни собственици, трябва да потвърдите само директорите си.

Ако бизнесът Ви е собственост на холдингова компания, завършете процеса на цифрово удостоверяване, като натиснете бутона „Подписване“.

Осигуряване на съответствие на документацията

Когато предоставяте документите си, се уверете, че отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да гарантирате съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията в документите Ви съвпада с въведеното във Вашия акаунт в Shopify Payments. Актуализирайте акаунта си, за да съответства на документите, ако е необходимо.
Яснота и четливост: Уверете се, че документите ви са ясни и достатъчно големи за четене. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Пълнота: Уверете се, че всички необходими подробности са видими на Вашия документ. Прегледайте приемливите типове документи, изброени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинални документи: Направете оригинална снимка на документа си с фотоапарат или камера. Не правете фотокопия, не сканирайте и не правете екранни снимки на документите си. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не снимайте компютърни екрани или разпечатки.
- Ако документът Ви е издаден цифрово, предоставете PDF файла с всички страници във вида, в който Ви е предоставен първоначално, без никакви промени.
Валидност: Уверете се, че документите за самоличност със снимка не са с изтекъл срок и че доказателството за адрес е издадено наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирма, Вашият бизнес трябва все още да е активно регистриран и да е в добро състояние.

Отстраняване на често срещани проблеми

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте следните често срещани проблеми при настройката и техните решения.

От мен се изисква CRN, но аз нямам такъв.

Ако от Вас се изисква CRN, но нямате такъв, може би сте посочили грешен тип бизнес. Ако все още настройвате акаунта си, върнете се на етапа за избор на тип бизнес и изберете тип, който е по-подходящ за Вашия бизнес. Частните корпорации, дружествата с ограничена отговорност и регистрираните организации с нестопанска цел изискват CRN.

Честа грешка е общите съдружия да се регистрират като съдружия с ограничена отговорност. Общите съдружия трябва да изберат типа бизнес „друго съдружие“.

Ако вече сте настроили профила и от Вас се изисква CRN като част от процеса на проверка, актуализирайте типа на бизнеса си от Настройки > Общи > Данни за бизнеса. Щракнете върху трите точки до Вашето юридическо лице и след това върху „Редактиране“, за да актуализирате типа на бизнеса си.

Ако имате въпроси, свържете се с поддръжката на Shopify.

Документът ми беше отхвърлен

Уверете се, че информацията във Вашия профил съвпада напълно с Вашия документ, и актуализирайте профила си, ако е необходимо. Ако документите Ви продължават да бъдат отхвърляни, направете справка със следните раздели на тази страница:

Допустими видове документи: Кои документи се приемат и какви подробности трябва да съдържат. Екранни снимки, разпечатки от онлайн търсения и екранни снимки от регистри не се приемат.
Осигуряване на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота, оригинална документация и валидност.

Живея извън Обединеното кралство и имам затруднения с потвърждаването на документа за самоличност със снимка и документа за доказване на адрес.

Ако живеете извън Обединеното кралство, трябва да подадете снимка на валиден паспорт като документ за самоличност със снимка.

Когато от Вас се изисква документ за доказване на адрес, подайте сметка за битови услуги или извлечение от банкова сметка, издадени през последните 6 месеца, които ясно показват Вашето име, домашен адрес и дата на издаване.

Приетите сметки за комунални услуги са само сметки за газ, вода, електричество, канализация или събиране на отпадъчни води, сметосъбиране или събиране на отпадъци за рециклиране, интернет, стационарни или мобилни телефони и кабелна или сателитна телевизия.

Извлеченията от банкови сметки трябва да бъдат официални месечни документи от банки, обобщаващи активността по сметката за съответния период. Писма, разписки или друг вид банкова документация не се приемат.

Ако подавате физически документ, направете ясна снимка на документа. Не го сканирайте, не правете екранна снимка и не снимайте други снимки. Ако подавате цифров документ, подайте оригиналния PDF файл без никакви промени и с включени всички оригинални страници.

Информацията за бизнеса ми не се потвърждава.

Когато въвеждате информацията за бизнеса си, уверете се, че името на фирмата, CRN и служебният адрес съвпадат точно с тези в регистъра на Companies House. Това включва:

Правилен регистър на буквите (главни и малки букви)
Правилна пунктуация и интервали
Пълното наименование на фирмата, както е регистрирано

Ако сте тип бизнес, който няма CRN, подайте един от съответните видове документи, показващ името и адреса на Вашия бизнес, и се уверете, че информацията във Вашия акаунт съвпада с документацията.

Нашите банкови партньори потвърждават Вашата информация автоматично, като я сравняват с официалните регистри. Дори малки разлики могат да доведат до неуспешно потвърждаване. Уверете се, че документацията, която подавате, показва официалното наименование на фирмата, CRN и служебния адрес, и че тези подробности съвпадат с показаното във Вашия акаунт. Актуализирайте акаунта си, за да съответства на документа, ако е необходимо.

Ако сте регистрирани в Companies House и предоставяте документация от Companies House, често се случва в документа Ви да не е посочен служебен адрес. В тези случаи намерете бизнеса си в Companies House и актуализирайте служебния си адрес така, че да съвпада със служебния адрес, посочен в регистъра.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично.

За Shopify Payments UK, ако адресът Ви не може да бъде проверен автоматично, ще бъдете помолени или да завършите процеса със селфи, или да предоставите документ за доказателство за адрес.

Препоръчително е завършването на процеса със селфи: лицето, което изисква проверка, може да щракне върху бутона „Селфи“ и след това да заснеме документа си за самоличност със снимка, както и себе си, за да извърши проверката. Това може да бъде направено вместо предоставянето на документ за доказателство за адрес.

Ако предпочитате да предоставите документ ръчно, можете да го направите. Документите за доказателство за адрес трябва да показват пълното Ви име, домашния Ви адрес и да са от един от типовете документи, показани тук. Трябва също да се уверите:

Уверете се, че адресът, който сте въвели в профила си в Shopify Payments, съвпада точно с адреса във Вашия документ за доказателство за адрес.
Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съответства на документа.
Качете ясна снимка на Вашия документ за доказателство за адрес.
Уверете се, че документът, който качвате, показва Вашето собствено пълно име. Ако например имате сметка за комунални услуги на чуждо име, ще трябва да предоставите друг документ.

Информацията ми за собственик и/или директор не може да бъде проверена.

За Shopify Payments UK от Вас се изисква да въведете своите собственици и директори, така че посочените имена да съвпадат със собствениците и директорите, посочени за Вашия бизнес в съответния държавен търговски регистър (напр. Companies House). Препоръчваме да потърсите информацията за собствениците и директорите си в регистъра и да въведете имената точно както са посочени там. Ако нямате собственици, трябва да потвърдите само директорите си.

Ако сте направили това, но Вашата собственост или управленска позиция все още не могат да бъдат потвърдени, препоръчваме да натиснете бутона „Подписване“ на страницата за потвърждаване, за да удостоверите дигитално, че предоставената от Вас информация е правилна. Този процес е бърз и лесен.

Ако предпочитате, можете да предоставите документ, който потвърждава кои са собствениците или директорите, вместо да използвате процеса на удостоверяване. Информацията за собственик и/или директор, която въвеждате във Вашия акаунт в Shopify Payments, трябва да съвпада напълно с информацията в документацията, която качвате. Ако даден собственик/директор е посочен във Вашата документация, но не е добавен към акаунта Ви в Shopify Payments, трябва да добавите това лице към акаунта си и да му присвоите роля „Собственик“ и/или „Директор“. Списък с видовете документи, които можете да предоставите за потвърждаване на собствеността, е наличен тук.

Трябва да се уверите, че собствениците и директорите във Вашия акаунт съвпадат 1:1 с Вашата документация. Не посочвайте допълнителни собственици/директори, които не присъстват във Вашите документи.

Често задавани въпроси

Прегледайте следните често задавани въпроси относно изискванията за Shopify Payments в Обединеното кралство.

Защо Ви е необходим моят документ за самоличност със снимка и лична информация, ако съм компания, съдружие или организация с нестопанска цел?

Дори ако сте настроени като компания, съдружие или организация с нестопанска цел, банковите партньори, с които работи Shopify, са длъжни според разпоредбите в Обединеното кралство да проверят самоличността на физическите лица, свързани с бизнеса.

Представлявам публична компания. Кой тип бизнес трябва да избера?

Изберете Частна корпорация и посочете, че нямате собственици. За публични компании трябва да назначите ръководител с право на вземане на решения като представител на Вашия профил, например главен изпълнителен директор, главен финансов директор или касиер.

В момента няма опция за избор на „публична компания“ като тип бизнес. Въпреки това бизнес субектите на частните и публичните компании се проверяват по един и същ начин, а в останалите случаи имат едни и същи изисквания за профил.

Ако вече сте настроили акаунта в Shopify Payments и сега се изисква информация за собственост като част от процеса на потвърждаване, актуализирайте данните си за собственост, за да отразите, че нямате собственици. Премахнете ролята „Собственик“ от всички записани лица и вместо това се уверете, че всички Ваши директори са посочени в акаунта и имат присвоена роля „Директор“.

Възможно е да бъдете помолени да потвърдите, че посоченият състав на директорите е правилен. Ако можете да потвърдите това, натиснете бутона „Подписване“, за да удостоверите дигитално съхранената информация.

Представлявам неперсонифицирано сдружение без CRN. Как да продължа?

Неперсонифицираните сдружения в момента не се поддържат в Shopify Payments в Обединеното кралство. За да продължите, можете или да получите CRN от Companies House и да се настроите като друг тип бизнес, или някой от Вашите организатори може да се настрои като Физическо лице, използвайки своята лична информация.

Имам регистрирана еднолична търговска дейност. Как мога да Ви предоставя информацията за бизнеса си?

Ако сте едноличен търговец, трябва да изберете типа бизнес „Физическо лице/Едноличен търговец“. За целите на проверката на бизнеса и самоличността в Обединеното кралство се изисква само личната информация на собственика, ако имате еднолична търговска дейност.

Не избирайте някоя от другите опции за тип на регистриран бизнес. Фирмите и съдружията се проверяват по различен начин и може да срещнете трудности при потвърждаването на акаунта.

Гражданин съм на Обединеното кралство, но в момента не живея там. Мога ли да използвам Shopify Payments UK?

Ако типът на Вашия бизнес е Физическо лице / Едноличен търговец, трябва да живеете в Обединеното кралство, за да отговаряте на условията за Shopify Payments UK. Ако в момента не живеете в Обединеното кралство, трябва да създадете акаунт в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си към текущото си местоположение. Ако местоположението Ви отговаря на условията за Shopify Payments, вместо това можете да създадете акаунт в Shopify Payments за този регион.

Ако Вашият бизнес е съдружие, фирма или организация с нестопанска цел, не е необходимо лично да живеете в Обединеното кралство, но бизнесът Ви трябва да бъде регистриран там и да има служебен адрес в Обединеното кралство. Ако имате нужда от помощ, свържете се с поддръжката на Shopify.

Ще бъде ли запазена поверителността на личната и бизнес информацията ми?

Да. Личната информация за собствениците и директорите, като имена или домашни адреси, се запазва като поверителна и никога не се споделя публично.

Профилът ми вече беше потвърден. Защо се изисква да предоставя нова информация?

Регулаторните изисквания и изискванията на финансовите партньори и техните мрежи за обработка на картови плащания се променят с течение на времето. Когато това се случи, може да се наложи да предоставите допълнителна информация, за да останете в съответствие. Ще получавате тези заявки чрез банер или известие във Вашия администраторски панел и в съответния имейл. Трябва да изпълните тези заявки, за да продължите да използвате Shopify Payments.

Как да актуализирам информацията за своя акаунт в Shopify Payments?

Ако бъдете подканени да завършите потвърждаването на акаунта, можете да актуализирате информацията си от страницата за потвърждаване, както и да подадете всички изисквани документи.

Извън процеса на потвърждаване, собственикът на акаунта на магазина може да актуализира тези подробности чрез Настройки > Общи > Данни за бизнеса. Натиснете трите точки до Вашия бизнес субект и след това натиснете „Редактиране“, за да актуализирате информацията за този бизнес, включително типа бизнес.

Имайте предвид, че всички промени, които правите тук, се изпращат автоматично до нашите банкови партньори за преглед и новата информация преминава отново през техния процес на потвърждаване. Възможно е промените да бъдат потвърдени автоматично, но също така може да бъдете помолени за подкрепящи документи.

Ако имате неизплатен паричен аванс към Shopify Capital UK, може да не успеете да актуализирате част от информацията за Вашия бизнес, докато не го изплатите напълно. Вашият паричен аванс е издаден за бизнеса, който в момента е регистриран при нас, така че не може да бъде прехвърлен на друг бизнес. Свържете се с екипа по поддръжка на Shopify, ако имате въпроси.

Какво се случва, ако пропусна крайния срок за потвърждаване?

Вашите изплащания ще бъдат временно спрени, докато процедурата по потвърждаване бъде завършена. След изтичането на първия краен срок и временното спиране на изплащанията, може да видите втори краен срок, който указва кога възможността Ви да приемате поръчки чрез Shopify Payments също ще бъде временно спряна.

Всички тези ограничения са временни и ще бъдат автоматично премахнати, след като завършите потвърждаването. Проверете страницата на Вашия администраторски панел за съответните крайни срокове.

От юни 2026 г. новите акаунти в Shopify Payments UK ще имат на разположение 90 дни от първата обработена поръчка, за да завършат потвърждаването. Ако изминат 90 дни, сумите за всички поръчки, обработени от Вас чрез Shopify Payments, може да бъдат автоматично възстановени.

Това важи само за европейските държави и се отнася единствено за изцяло нови акаунти, създадени през или след юни 2026 г. Ако това е приложимо за Вас, предупреждения ще информират собственика на акаунта кога да очаква обработването на възстановяванията на суми.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Обединеното кралство

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, подгответе следната информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на проблема:

Екранни снимки на всички получени съобщения за грешка, с премахната чувствителна информация, като например номера на банкови сметки
Типът бизнес, който сте избрали по време на настройката
Регистрационният номер на фирмата Ви (CRN), ако е приложимо
Конкретната стъпка, при която сте срещнали проблема
Браузърът и устройството, които използвате
Държавата на Вашата банкова сметка, валутата и типът на сметката, без пълния номер на сметката
Всички документи, които сте качили, и кога сте ги качили

Наличието на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да Ви съдейства по-ефективно.