Изисквания за банкова сметка и лична информация за Shopify Payments в Испания

Преди да използвате Shopify Payments в Испания, трябва да разберете изискванията, които са въведени за спазване на разпоредбите и за предотвратяване на финансови престъпления. Тази статия обяснява защо се събира лична информация, приетите типове документация и предоставя насоки за гарантиране, че Вашата документация отговаря на необходимите критерии.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Испания

Преди да използвате Shopify Payments в Испания, се уверете, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими типове бизнеси: Някои типове бизнеси и услуги нямат право да използват Shopify Payments. За да определите дали Вашият бизнес е допустим, вижте списъка със забранени типове бизнеси за Испания в Условията за ползване на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметка: Вашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете с Shopify Payments:
- Банковата сметка трябва да е във валута EUR.
- Банковата сметка трябва да отговаря на условията за преводи в Единната зона за плащания в евро (SEPA).
- Банковата сметка трябва да има международен номер на банкова сметка (IBAN), който започва с някой от следните кодове на държави: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдържани типове банкови сметки

Някои типове банкови сметки не са съвместими с Shopify Payments. Следните типове акаунти не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят с Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовни сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Многовалутни сметки: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои финтех платформи, не могат да се използват с Shopify Payments.

Въпреки че се поддържат виртуални акаунти, които не са на Shopify, при тези акаунти може да има повече неуспешни изплащания.

За да потвърдите дали акаунтът Ви може да приема типа прехвърляне, посочен за Вашия регион, се свържете с банката си.

Цел на събирането на информация

Shopify и неговите банкови партньори са длъжни да събират и потвърждават информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в Испания, предназначени да предотвратяват финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се променят, Shopify и неговите банкови партньори може да се свържат с Вас, за да предоставите допълнителна информация през целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на самоличността на фирмата, самоличността на лицата, свързани с фирмата, и естеството на връзката между двете.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическата поща. Всички важни документи или съобщения се изпращат по имейл или се предоставят в дигитален вид на собственика на магазина на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как Вашата информация се пази поверителна и защитена.

Необходима лична и фирмена информация за активиране на Shopify Payments в Испания

Правилното идентифициране на типа на Вашата фирма е от съществено значение, тъй като то определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако не сте се регистрирали в нито една държавна агенция или сте се регистрирали, но управлявате бизнеса като едноличен търговец, изберете тип фирма Физическо лице/едноличен търговец.

Ако сте регистрирали фирмата си и имате данъчен идентификационен номер (NIF), изберете типа на фирмата си въз основа на следните указания:

Партньорствата с данъчни идентификационни номера (SNC, S. Com.) трябва да изберат тип фирма инкорпорирано партньорство.
Организациите с нестопанска цел с данъчни идентификационни номера трябва да изберат тип фирма инкорпорирана организация с нестопанска цел.
Всички други фирми с данъчни идентификационни номера трябва да изберат тип фирма частно дружество. Често срещани примери са SL, SLU и S. Coop.

Ако имате регистрирана фирма, но нямате данъчен идентификационен номер, изберете типа на фирмата си въз основа на следните указания:

Партньорствата без данъчни идентификационни номера (SC, CB) трябва да изберат тип фирма неинкорпорирано партньорство.
Организациите с нестопанска цел и благотворителните организации, които нямат данъчни идентификационни номера, трябва да изберат тип фирма неинкорпорирана организация с нестопанска цел.

Ако не сте сигурни какъв тип фирма да изберете, се свържете с екипа на Shopify за поддръжка за помощ при избора на правилния тип фирма.

Физически лица/еднолични търговци

Физическите лица са фирми с един собственик, които не са се регистрирали в държавната администрация и извършват частна дейност. Едноличните търговци са фирми с един собственик, които са регистрирани в държавната администрация с личните си данни. И двете са фирми, които се притежават и контролират от едно лице, живеещо в Испания. Това включва лица на свободна практика и самонаети оператори на малък бизнес.

Тези типове фирми се третират по един и същи начин и трябва да предоставят една и съща информация. Физическите лица и едноличните търговци трябва да предоставят следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадената от държавата документация.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес в Испания: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.

Ако информацията Ви не може да бъде потвърдена автоматично, ще получите заявка за потвърждаване на самоличността Ви. Ако някоя част от нея, като например име, дата на раждане или домашен адрес, е неточна, трябва да актуализирате данните на акаунта си.

Ако информацията е точна, но все още получавате заявка за потвърждаване, можете да я изпълните, като направите едно от следните неща:

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте данните в акаунта, за да съответстват на документите.

Частни дружества (SL, SLU, S. Coop)

Частното дружество е фирма, чийто капитал е разделен на акции, притежавани от акционери. Дружеството се счита за самостоятелно юридическо лице, отделно от хората, които го управляват. Обикновено те имат и борд на директорите.

Частните дружества трябва да определят или действителен собственик, или ръководител с правомощия за вземане на решения като представител на акаунта си. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадената от държавата документация.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от фирмата.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте данните в акаунта, за да съответстват на документите.

Частните дружества също трябва да предоставят следните данни за своята фирма:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в регистъра на данъчната агенция.
Данъчен идентификационен номер (NIF): NIF на фирмата, както е показан в регистъра на данъчната агенция.
ДДС номер: Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показан в регистъра на данъчната агенция.

Банковите партньори на Shopify проверяват информацията Ви, като я сравняват с държавните регистри в Испания. Обърнете специално внимание на главни и малки букви, пунктуация и символи.

Ако информацията, която предоставяте за бизнеса, не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на бизнеса. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име, данъчният идентификационен номер и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа. Актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са действителни собственици на бизнеса. Уверете се, че въвеждате имената, датите на раждане и домашните им адреси точно както са изписани в официалните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Посочените от Вас собственици трябва да съвпадат със собствениците, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса на атестация, като натиснете бутона „Подпиши“, или да предоставите документ за доказателство за собственост. Подписването на атестацията има по-висок процент на успеваемост от ръчното подаване на документи, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на собствениците, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с тези в документа. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Ако бизнесът Ви е собственост на холдингово дружество (изцяло или частично), подпишете атестацията, за да завършите потвърждаването.

Ако фирмата Ви няма собственици, ще бъдете помолени или да подпишете атестация, или вместо това да предоставите документ, потвърждаващ директорите. Ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с тези в документа. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.

Инкорпорирани партньорства (SNC, S. Com.)

Инкорпорираното партньорство е фирма, притежавана от поне двама партньори, които са се регистрирали за търговска дейност и са получили данъчен идентификационен номер. Инкорпорираните партньорства имат собствен капитал и партньорството е самостоятелно юридическо лице, отделно от собствениците.

Инкорпорираните партньорства трябва да определят собственик или партньор като представител на акаунта на своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадената от държавата документация.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от фирмата.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте данните в акаунта, за да съответстват на документите.

Инкорпорираните партньорства също трябва да предоставят следните данни за своята фирма:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в регистъра на данъчната агенция.
Данъчен идентификационен номер (NIF): NIF на фирмата, както е показан в регистъра на данъчната агенция.
ДДС номер: Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показан в регистъра на данъчната агенция.

Неинкорпорирани партньорства (SC, CB)

Неинкорпорираното партньорство е фирма, притежавана от поне двама партньори, които не са се регистрирали за данъчен идентификационен номер, но имат споразумение за партньорство. В този случай собствениците се считат за юридическо лице, а фирмата не е отделно юридическо лице.

Неинкорпорираните партньорства трябва да определят собственик като представител на акаунта на своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадената от държавата документация.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от фирмата.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте данните в акаунта, за да съответстват на документите.

Неинкорпорираните партньорства също трябва да предоставят следните данни за своята фирма:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в документацията.
ДДС номер: Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показано в документацията.

Ако информацията, която предоставяте за бизнеса, не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на бизнеса. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа. Актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Инкорпорирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е юридическо лице, което е създадено за цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Нейната основна мисия е да служи в полза на обществото или общността. Инкорпорираните организации с нестопанска цел са се регистрирали за търговски цели и са получили данъчен идентификационен номер.

Инкорпорираните организации с нестопанска цел трябва да определят или директор, или ръководител с правомощия за вземане на решения като представител на акаунта си. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадената от държавата документация.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от фирмата.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте данните в акаунта, за да съответстват на документите.

Инкорпорираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните данни за своята фирма:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в регистъра на данъчната агенция.
Данъчен идентификационен номер (NIF): NIF на фирмата, както е показан в регистъра на данъчната агенция.
ДДС номер: Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показан в регистъра на данъчната агенция.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са в съвета на директорите или които вземат ключови решения. Уверете се, че въвеждате имената, датите на раждане и домашните им адреси точно както са изписани в официалните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Посочените от Вас директори трябва да съвпадат с директорите, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса на атестация, като натиснете бутона „Подпиши“, или да предоставите документ за доказателство за директорска позиция. Подписването на атестацията има по-висок процент на успеваемост от ръчното подаване на документи, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с тези в документа. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.

Неинкорпорирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е юридическо лице, което е създадено за цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Нейната основна мисия е да служи в полза на обществото или общността. Неинкорпорираната организация с нестопанска цел няма данъчен идентификационен номер, но е регистрирана в местните съдилища и има статут на организация с нестопанска цел.

Неинкорпорираните организации с нестопанска цел трябва да определят ключов ръководител или организатор като представител на акаунта си и да отбележат това лице като ръководител. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадената от държавата документация.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от фирмата.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте данните в акаунта, за да съответстват на документите.

Неинкорпорираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните данни за своята фирма:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в документацията.
ДДС номер: Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показано в документацията.

Ако информацията, която предоставяте за бизнеса, не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на бизнеса. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа. Актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Приемливи типове документи

В този раздел се обяснява кои документи можете да използвате, за да потвърдите своята самоличност и данните за фирмата си.

Документи за самоличност

Следните документи се приемат като доказателство за самоличност. Името и датата на раждане във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съответстват на информацията, показана в документа за самоличност, който предоставяте. Документите трябва да са валидни и да не са с изтекъл срок на годност.

Паспорт
Шофьорска книжка
Национална лична карта – изискват се снимки на предната и задната част.
Идентификатор на разрешително за пребиваване
Карта за дългосрочно пребиваване – изискват се снимки на предната и задната част.

Документи за адрес

Името и адресът във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съответстват на информацията, показана в документите за адрес, които предоставяте. Следните документи се приемат като доказателство за адрес:

Сметка за комунални услуги (с дата от последните 6 месеца)
Банково извлечение (с дата от последните 6 месеца)
Фактура за мобилен телефон (с дата от последните 6 месеца)
Certificado de residencia (Удостоверение за пребиваване)

Документи за потвърждение на фирмата

Следните документи се приемат за потвърждение на фирмата. Те трябва ясно да показват името на юридическото лице, данъчния идентификационен номер и адреса на Вашата фирма. Данните във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съответстват на информацията, показана в документите, които предоставяте.

Documento acreditativo del NIF (документ за NIF)
Escritura de constitución (Удостоверение за регистрация на дружество)
Регистрация по ДДС

Документи за собственост

Следните документи се приемат като доказателство за собственост или директорска позиция, при условие че съдържат името на юридическото лице на фирмата Ви и пълните имена на собствениците или директорите:

Libro de Registro de Accionistas (Регистър на акционерите)
Registro de Titulares Reales (Регистър на действителните собственици)
Escritura de Constitución (Учредителен акт)
Informe Anual (Годишни отчети)
Declaración Anual (Годишни данъчни декларации)

Всеки действителен собственик, посочен в документацията, трябва да бъде вписан и в акаунта Ви в Shopify Payments, като му бъде присвоена ролята „Собственик“. Действителен собственик е лице, което притежава 25% или повече от капитала на фирмата. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.

Ако фирмата Ви няма действителни собственици, вместо това ще трябва да потвърдите директорите си. В тези случаи се приема същият списък с документи, посочен по-горе. Всеки директор, посочен в документацията, трябва да бъде вписан и в акаунта Ви в Shopify Payments, като му бъде присвоена ролята „Директор“. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.

Ако фирмата Ви е собственост на холдингово дружество, завършете процеса на дигитална атестация, като натиснете бутона „Подпиши“.

Осигуряване на съответствие на документацията

Когато предоставяте документите си, се уверете, че отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да гарантирате съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията в документите Ви съвпада с въведеното във Вашия акаунт в Shopify Payments. Актуализирайте акаунта си, за да съответства на документите, ако е необходимо.
Яснота и четливост: Уверете се, че документите Ви са ясни и достатъчно големи, за да могат да се четат. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Пълнота: Уверете се, че всички необходими подробности са видими на Вашия документ. Прегледайте приемливите типове документи, изброени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинална документация: Направете оригинална снимка на документа си с фотоапарат. Не фотокопирайте, сканирайте и не правете екранни снимки на документите си. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не правете снимки на компютърни екрани или разпечатки.
- Ако документът Ви е издаден в цифров вид, предоставете PDF файла с всички страници, както Ви е бил предоставен първоначално, без промени.
Валидност: Уверете се, че документите за самоличност със снимка не са с изтекъл срок и че документът за потвърждение на адреса е издаден наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирмата, вашият бизнес трябва все още да е активно регистриран и с добър статус.

Отстраняване на често срещани неизправности

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте тези често срещани проблеми при настройката и техните решения.

Документът ми беше отхвърлен

Уверете се, че информацията в акаунта ви съвпада точно с документа, и актуализирайте акаунта си, ако е необходимо. Ако документите ви продължават да бъдат отхвърляни, вижте следните раздели на тази страница:

Приети видове документи: Приети документи и необходими данни. Екранни снимки, разпечатки и екранни снимки от регистри не се приемат.
Осигуряване на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота и валидност.

Информацията за бизнеса ми не се потвърждава

Когато въвеждате информацията за бизнеса си, се уверете, че името на бизнеса, данъчният идентификационен номер (NIF) и служебният адрес съвпадат точно с тези в държавните регистри в Испания. Това включва:

Правилен регистър на буквите (главни и малки)
Правилна пунктуация и разстояние
Пълно име на бизнеса, както е регистрирано

Банковите партньори на Shopify потвърждават информацията ви автоматично, като я сравняват с официалните регистри. Дори малки разлики могат да доведат до неуспешно потвърждаване. Уверете се, че документацията, която изпращате, включва юридическото име, данъчния идентификационен номер (NIF) и служебния адрес и че тези данни съвпадат с тези в акаунта ви. Актуализирайте акаунта си, за да съвпада с документа, ако е необходимо.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично

За Shopify Payments Испания, ако адресът Ви не може да бъде потвърден автоматично, ще бъдете помолени или да завършите процеса със селфи, или да предоставите документ за доказателство за адрес.

Препоръчително е да завършите процеса със селфи. Лицето, което изисква потвърждаване, може да натисне бутона „Селфи“ и след това да снима документа си за самоличност със снимка и себе си, за да потвърди. Това може да се направи вместо предоставянето на документ за доказателство за адрес.

Ако предпочитате ръчно да предоставите документ, можете да направите това. Документите за доказателство за адрес трябва да показват пълните Ви имена, домашния Ви адрес и да са един от приетите видове документи за адрес. Също така трябва да се уверите в следното:

Уверете се, че адресът, който сте въвели в акаунта си в Shopify Payments, съвпада точно с адреса в документа Ви за доказателство за адрес.
При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.
Качете ясна снимка на документа Ви за доказателство за адрес.
Уверете се, че документът, който качвате, показва Вашите пълни имена. Ако например имате сметка за комунални услуги на чуждо име, ще трябва да предоставите друг документ.

Информацията ми за собственик не може да бъде потвърдена

За Shopify Payments Испания се изисква да въведете собствениците си, така че посочените имена да съвпадат със собствениците, вписани за фирмата Ви в държавния търговски регистър. Препоръчваме да проверите информацията за собствениците в регистъра и да въведете имената точно както са изписани там. Ако нямате собственици, трябва да посочите всички Ваши директори в акаунта.

Ако сте направили това, но собствеността или директорската Ви позиция все още не може да бъде потвърдена, препоръчваме да натиснете бутона „Подпиши“ на страницата за потвърждаване, за да удостоверите дигитално, че предоставената от Вас информация е точна. Този процес има по-висок процент на успеваемост от ръчното подаване на документи.

Ако предпочитате, можете да предоставите документ, потвърждаващ кои са собствениците или директорите Ви, вместо да използвате процеса на атестация. Информацията за собственик или директор, която въвеждате в акаунта си в Shopify Payments, трябва да съвпада с информацията в документацията, която качвате. Ако собственик или директор е посочен в документацията, но не е добавен към акаунта Ви в Shopify Payments, трябва да добавите това лице към акаунта си и да му присвоите ролята „Собственик“ или „Директор“. Прегледайте приетите документи за собственост за видовете документи, които можете да предоставите за потвърждаване на собствеността.

Трябва да се уверите, че собствениците и директорите в акаунта Ви съвпадат напълно с документацията. Не посочвайте допълнителни собственици или директори, които не фигурират в документите.

Банковото ми извлечение беше отхвърлено като документ за потвърждение на адреса

Банковите извлечения в Испания не винаги включват вашето име, адрес и дата заедно в един и същи документ, което може да доведе до отхвърлянето им. Ако банковото ви извлечение е било отхвърлено, опитайте да изпратите някой от другите приети документи за адрес, като например сметка за комунални услуги или фактура за мобилен телефон с дата от последните 6 месеца.

Плащането ми е със статус „изчаква“

Проверете графика на поръчката, за да потвърдите дали плащането е било успешно. Ако статусът е неуспешно (failed), ще трябва да създадете нова чернова на поръчка и да я изпратите на клиента си, за да усвоите средствата.

Изплащанията ми са неуспешни с виртуална банкова сметка

Виртуални банкови сметки като Revolut и Payoneer се приемат за изплащания, но имат по-висок процент на неуспешни изплащания в сравнение с традиционните банкови сметки. Ако изплащанията ви са неуспешни, обмислете използването на стандартна банкова сметка.

Често задавани въпроси

Прегледайте тези често задавани въпроси относно изискванията за Shopify Payments в Испания.

Защо са ви необходими моят документ за самоличност със снимка и документ за потвърждение на адреса, ако съм дружество, съдружие или юридическо лице с нестопанска цел?

Дори ако сте регистрирани като дружество, съдружие или юридическо лице с нестопанска цел, банковите партньори на Shopify са задължените според разпоредбите в Испания да потвърждават самоличността на хората, свързани с бизнеса, включително кои са те и къде се намират.

Аз съм гражданин на Испания и съм роден там, но в момента не живея в Испания. Мога ли да използвам Shopify Payments в Испания?

Ако видът на вашия бизнес е физическо лице/едноличен търговец, трябва да живеете в Испания, за да имате право да използвате Shopify Payments в Испания. Ако в момента не живеете в Испания, трябва да създадете акаунт в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си с текущото си местоположение. Ако местоположението ви отговаря на условията за Shopify Payments, можете да създадете акаунт в Shopify Payments за този регион.

Ако сте съдружие, дружество или юридическо лице с нестопанска цел, не се изисква лично да живеете в Испания, но вашият бизнес трябва да е регистриран в Испания и да има испански служебен адрес. Ако имате нужда от помощ, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка.

Аз съм съдружие в Испания и ми искат данъчен идентификационен номер, но нямам такъв. Какво трябва да направя?

Ако сте съдружие и ви искат данъчен идентификационен номер, но нямате такъв, значи сте настроени с грешен вид бизнес. Ако сте в процес на настройване на акаунта, върнете се на екрана за избор на вид бизнес и изберете Неперсонифицирано дружество.

Ако вече сте настроили акаунта и се изисква данъчен идентификационен номер като част от процеса на потвърждаване, можете да актуализирате вида на бизнеса си, като отидете на Настройки > Общи. Натиснете трите точки до данните за фирмата и след това натиснете „Редактиране“. Ако изпитвате затруднения с актуализирането на вида на бизнеса, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Аз съм едноличен търговец в Испания. Как да въведа информацията за бизнеса си?

Като едноличен търговец, от вас се изисква да предоставите само личните си данни за потвърждаване на бизнеса и самоличността. Не се опитвайте да се регистрирате като друг вид бизнес, тъй като може да срещнете затруднения при преминаването на потвърждаването.

Аз съм публично търгувано дружество в Испания. Кой вид бизнес трябва да избера?

Трябва да изберете Частно дружество. За целите на потвърждаването на бизнеса и самоличността процесът за публичните и частните дружества е идентичен.

Можете да пропуснете раздела от формуляра за настройка на акаунта, който изисква да добавите собственици. Ако вече сте настроили акаунта и ви се иска информация за собствеността като част от процеса на потвърждаване, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка за съдействие при актуализирането на вида на вашия бизнес.

Нямам данъчен идентификационен номер (NIF), но не съм физическо лице или едноличен търговец. Кой вид бизнес трябва да избера?

Ако нямате NIF, можете да изберете неперсонифицирано дружество или неперсонифицирано юридическо лице с нестопанска цел като ваш вид бизнес. И за двата вида бизнес трябва да се предостави приложимата бизнес документация, потвърждаваща, че те са регистрирани по друг начин като стопански субект в Испания.

Ако нито един от тези видове бизнес не отговаря на вашия бизнес, трябва да изберете Физическо лице/Едноличен търговец и да посочите ключово лице, вземащо решения, или собственик като представител на акаунта.

Ще ми бъде ли начислен ДДС върху таксите за обработка на Shopify Payments?

Не. ДДС не се начислява върху таксите за обработка на Shopify Payments в Испания.

Акаунтът ми вече беше потвърден. Защо ми се иска да предоставя нова информация?

Изискванията на регулаторните и финансовите партньори се променят с течение на времето. Когато това се случи, може да се наложи да предоставите допълнителна информация, за да запазите съответствието. Ще получавате тези заявки чрез банер или предупреждение в администраторския си панел и съответен имейл. Трябва да изпълните тези заявки, за да продължите да използвате Shopify Payments.

Как да актуализирам информацията за акаунта си в Shopify Payments?

Ако от Вас се изисква активно да завършите потвърждаването на акаунта, можете да направите актуализации на информацията си от страницата за потвърждаване заедно с подаването на изискваните документи.

Извън процеса на потвърждаване собственикът на акаунта за магазина може да актуализира тези данни чрез Настройки > Общи > Данни за фирмата. Натиснете трите точки до Вашето юридическо лице и след това натиснете „Редактиране“, за да актуализирате информацията за фирмата, включително вида на бизнеса.

Имайте предвид, че всички промени, които правите тук, се изпращат автоматично до нашите банкови партньори за преглед, а новата информация преминава отново през техния процес за потвърждаване. Възможно е промените да бъдат потвърдени автоматично, но може да бъдете помолени и за подкрепящи документи.

Ако имате неизплатен аванс за търговци от Shopify Capital, може да не сте в състояние да актуализирате част от бизнес информацията си, докато той не бъде напълно изплатен. Вашият паричен аванс е отпуснат на фирмата, която е регистрирана в момента, така че не може да бъде прехвърлен на друга. Свържете се с поддръжката на Shopify, ако имате въпроси.

Какво се случва, ако пропусна крайния си срок за верификация?

Изплащанията Ви ще бъдат временно спрени, докато процедурата по верификация не приключи. След изтичане на първия краен срок и временното спиране на изплащанията, може да видите втори краен срок, посочващ кога възможността Ви да приемате поръчки със Shopify Payments ще бъде временно спряна.

Всички тези спирания са временни и ще бъдат автоматично отменени, след като завършите верификацията. Проверете крайните си срокове в администраторския панел.

Считано от юни 2026 г., новите акаунти в Shopify Payments за Испания разполагат с 90 дни от обработването на първата поръчка, за да завършат верификацията. Ако изминат 90 дни, сумите за всички поръчки, които сте обработили чрез Shopify Payments, могат да бъдат автоматично възстановени.

Това се отнася само за европейските държави и важи само за нови акаунти, създадени през или след юни 2026 г. Ако това се отнася за Вас, предупредителни съобщения ще уведомят собственика на акаунта кога да очаква обработването на възстановяванията на суми.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Испания

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, подгответе тази информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на проблема:

Екранни снимки на всички получени съобщения за грешка, като премахнете чувствителна информация, например номера на банкови сметки
Типът бизнес, който сте избрали по време на настройката
Вашият данъчен идентификационен номер (NIF), ако е приложимо
Вашият номер DNI или NIE, ако сте регистрирани като Физическо лице / Едноличен търговец
Конкретната стъпка, при която сте срещнали проблема
Браузърът и устройството, които използвате
Видът на банковата Ви сметка и валутата, без пълния Ви IBAN
Всички документи, които сте качили, и кога сте ги качили

Предварителната подготовка на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да Ви съдейства по-ефективно.