Съответствие с нормативната уредба за Shopify Payments в Сингапур

Сингапурският Закон за платежните услуги от 2019 г. (PSA) предоставя рамка за регулиране на платежните системи и доставчиците на платежни услуги в Сингапур. PSA заменя Закона за надзор на платежните системи и Закона за обмяна на валута и парични преводи, за да осигури регулаторна сигурност и защита на потребителите, като същевременно насърчава иновациите в платежните услуги и Fintech.

Паричният орган на Сингапур (MAS) издаде Известие PS-N01 (Предотвратяване на изпирането на пари и противодействие на финансирането на тероризма – определени платежни услуги) като част от PSA. Това известие въвежда изисквания за борба с изпирането на пари (AML) и противодействие на финансирането на тероризма (CFT) за регулираните доставчици на платежни услуги, включително Stripe, който обработва плащанията за Shopify Payments в Сингапур.

Какво означава това за потребителите на Shopify Payments в Сингапур

За да се спазят актуализациите на нормативната уредба, процесът на настройка за Shopify Payments е актуализиран и има допълнителни мерки, които се прилагат както за нови, така и за настоящи потребители:

• Подобрена проверка на самоличността
• Събиране на допълнителна информация „Опознай своя клиент“ (KYC)
• Проверка на правомощията за откриване на акаунта

Събраната информация се проверява спрямо данните във файловете на държавните регистри, като например Органа за счетоводно и корпоративно регулиране на Сингапур (ACRA).

Подобрена проверка на самоличността

Shopify Payments е длъжен да приложи подобрен процес на проверка на самоличността за определени потребители. Shopify Payments може да поиска от Вас да потвърдите самоличността си с SingPass MyInfo, като използвате приложението си SingPass, или като предоставите валиден документ за самоличност със своя снимка, използвайки камерата на компютъра или мобилното си устройство.

Събиране на допълнителна информация „Опознай своя клиент“ (KYC)

Shopify Payments може да събира допълнителна информация от Вас, като например Вашето гражданство, подробности за действителните собственици на Вашето дружество и подробности за Вашите директори. Следната информация, в допълнение към типа на Вашия бизнес, може да бъде изискана при използване на Shopify Payments в Сингапур:

• Свързани страни: Изисква се да проверим данните на всички Ваши директори (ако сте дружество), съдружници и управители (ако сте съдружие) и висши ръководители/длъжностни лица (ако сте неперсонифицирано образувание, като например сдружение или клуб).

• Действителни собственици: Изисква се също да идентифицираме и проверим самоличността на физическите лица със значителна собственост и/или контрол върху Вашия бизнес, установени чрез акционерно участие, права на глас и/или изпълнителна власт в бизнеса.

Вижте следната таблица, за да определите кого трябва да посочите в акаунта си, в зависимост от типа на Вашия бизнес, за да изпълните изискванията за свързани страни и действителни собственици.

Ако нашите банкови партньори не могат да проверят информацията, която сте въвели, спрямо ACRA или други приложими държавни регистри, те могат да поискат документация за проверка на собствениците и/или директорите на Вашия бизнес.

Проверка на правомощията за откриване на акаунта

Shopify Payments трябва да провери дали лицето, което открива акаунт в Shopify Payments, е упълномощено да го направи от името на бизнеса. Научете повече за проверката на представителната власт.

Представителят на Вашия акаунт трябва да е лице, което има упълномощена роля във Вашия бизнес. В следващата таблица са изброени лицата, които могат да бъдат посочени като представител на акаунта, в зависимост от типа на Вашия бизнес.

Ако лицето, което посочите като представител на акаунта, не заема нито една от тези роли, може да бъдете помолени да предоставите доказателство за правомощията на това лице чрез пълномощно, подписано от друго лице във Вашето дружество, което е на упълномощена длъжност.

Можете също така да актуализирате представителя на Вашия акаунт с друго лице, което вече е на подходяща длъжност, или да актуализирате информацията си в ACRA.

Въздействие върху акаунта

Когато можете да започнете да актуализирате данните за фирмата си за Вашия акаунт в Shopify Payments, ще получите известие по имейл. Известието по имейл очертава стъпките, които трябва да предприемете, за да завършите тези актуализации в определения срок.

Често задавани въпроси

По-долу са дадени някои често задавани въпроси относно разпоредбите при използване на Shopify Payments в Сингапур.

Защо се изисква да предоставям лична информация за моите директори и/или ключови ръководители?

За да се спазят съществуващите разпоредби за AML/KYC, самоличността на крайните действителни собственици (UBOs) на потребители на Shopify Payments, които са юридически лица, трябва да бъде проверена.

UBO се отнася до всяко физическо лице, което в крайна сметка притежава или контролира Вашия бизнес, или от чието име се извършват транзакции, и включва всяко лице, което упражнява краен ефективен контрол върху Вашия бизнес. Това могат да бъдат Вашите директори или всеки, който притежава повече от 25% от Вашия бизнес.

Аз съм организация с нестопанска цел (НПО), изисква ли се все още да предоставям информация за краен действителен собственик (UBO)?

Да. За НПО, UBO са физически лица, които в крайна сметка контролират или упражняват значително влияние върху Вашата организация. За организация с нестопанска цел това включва следните лица, ключови ръководители и длъжностни лица:

• Всички директори
• Председател
• Председател
• Ковчежник
• Секретар