Изисквания за банкова сметка и лична информация за използване на Shopify Payments в Румъния

Преди да използвате Shopify Payments в Румъния, трябва да се запознаете с изискванията за спазване на регулациите и предотвратяване на финансови престъпления. При настройката на Shopify Payments от Вас се изисква да предоставите лична информация за потвърждаване, да подадете приетите видове документи и да се уверите, че предоставените данни отговарят на конкретни критерии за съответствие.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Румъния

Преди да използвате Shopify Payments в Румъния, се уверете, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими видове бизнес: На определени видове бизнеси и услуги не е разрешено да използват Shopify Payments. За да определите дали Вашият бизнес е допустим, вижте списъка със забранени видове бизнес за Румъния в Условията за ползване на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметка: Вашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете със Shopify Payments:
- Ако Вашата валута на изплащането е EUR, тогава банковата сметка трябва да е във валута EUR и да има IBAN, който започва със следните букви: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT, SE или RO.
- Ако Вашата валута на изплащането е RON (румънска лея), тогава банковата сметка трябва да е във валута RON и да има IBAN, който започва с RO.
- Банковата сметка трябва да е допустима за преводи в Единната зона за плащания в евро (SEPA).

Неподдържани видове банкови сметки

Определени видове банкови сметки не са съвместими със Shopify Payments. Следните видове сметки не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят със Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовните сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Сметки с гъвкава валута: Сметки, които поддържат множество валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за прехвърляне на пари: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои финтех платформи, не могат да се използват със Shopify Payments.

Въпреки че се поддържат виртуални сметки извън Shopify, е възможно да срещнете повече неуспешни изплащания с тези сметки.

За да потвърдите дали Вашата сметка може да приема типа прехвърляне, посочен за Вашия регион, се свържете с банката си.

Цел на събирането на информация

Shopify и неговите банкови партньори са длъжни да събират и потвърждават информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в Румъния, предназначени да предотвратяват финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се променят, Shopify и неговите банкови партньори може да се свържат с Вас, за да предоставите допълнителна информация през целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на идентичността на бизнеса, самоличността на физическите лица, свързани с бизнеса, и естеството на връзката между тях.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическата поща. Всички важни документи или съобщения се изпращат по имейл или се предоставят в дигитален вид на собственика на магазина на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как Вашата информация се пази поверителна и защитена.

Задължителна лична и фирмена информация за активиране на Shopify Payments в Румъния

Трябва правилно да посочите вида на Вашия бизнес, тъй като той определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако не сте се регистрирали в държавна агенция или сте се регистрирали, но управлявате бизнеса като едноличен търговец (включително Persoană Fizică Autorizată или Întreprindere Individuală), изберете типа бизнес Физическо лице / Едноличен търговец.

В противен случай изберете вида на Вашия бизнес въз основа на следните насоки:

Съдружията с фирмени данъчни номера, като SNC или SCS, трябва да изберат типа бизнес Инкорпорирано партньорство.
Съдружията без фирмени данъчни номера, като IF, трябва да изберат типа бизнес Неинкорпорирано партньорство.
Компаниите, чиито акции се търгуват публично на Фондовата борса в Букурещ (BVB), трябва да изберат типа бизнес Публична корпорация.
Всички други бизнеси с фирмени данъчни номера, като SRL, трябва да изберат типа бизнес Частна корпорация.

Ако не сте сигурни кой тип бизнес да изберете, се свържете с поддръжката на Shopify за помощ при избора на правилния.

Физически лица / Еднолични търговци

Физическите лица са бизнеси с един собственик, които не са регистрирани пред държавните органи и извършват частна стопанска дейност. Едноличните търговци са бизнеси с един собственик, които са регистрирани пред държавните органи с личните си данни. И в двата случая става дума за бизнеси, притежавани и управлявани от едно физическо лице, живеещо в Румъния. Това включва лица на свободна практика и самоосигуряващи се оператори на малък бизнес.

Тези типове бизнеси се третират по един и същ начин и трябва да предоставят еднаква информация. Физическите лица и едноличните търговци трябва да предоставят следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване в Румъния: Вашият домашен адрес, който съвпада с документите Ви.

Уверете се, че Вашето име, дата на раждане и домашен адрес са точни и съвпадат с издадените от държавата документи. Ако информацията Ви не може да бъде потвърдена, ще трябва да актуализирате името и датата си на раждане, така че да съвпадат с документите Ви, като може да бъде изискан документ за самоличност със снимка. Прегледайте списъка с приемливи документи за самоличност със снимка.

Ако адресът Ви не може да бъде потвърден автоматично, трябва да качите документ за доказателство за адрес. Когато предоставяте този документ, уверете се, че адресът, посочен във Вашия акаунт, съвпада точно с адреса в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за адрес.

Частна корпорация (SRL)

Частната корпорация е бизнес, чийто капитал е разделен на акции, притежавани от акционери. Корпорацията се счита за самостоятелно юридическо лице, отделно от хората, които я управляват. Обикновено те имат и съвет на директорите.

Частните корпорации трябва да определят като представител на акаунта си или действителен собственик, или ръководител с право на вземане на решения. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, който съвпада с документите Ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от капитала на бизнеса, който притежавате.

Частните корпорации трябва да предоставят и следните данни за фирмата:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е записано в държавните търговски регистри.
Фирмен данъчен номер: Фирменият данъчен номер на бизнеса, както е записан в държавните търговски регистри.
ДДС номер (Данък добавена стойност): Вашият номер на регистрация по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е записан в държавните търговски регистри.

Банковите партньори на Shopify потвърждават информацията Ви, като я сравняват с държавните регистри в Румъния. Уверете се, че използвате правилните главни или малки букви, пунктуация и символи.

Ако информацията, която предоставяте за фирмата, не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждаване на бизнеса. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име, фирменият данъчен номер и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са действителни собственици на компанията. Уверете се, че сте въвели техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно така, както са записани в държавните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, те може да трябва да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Публична корпорация

Публичната корпорация е юридическо лице, което предлага своите акции на обществеността за търговия на фондова борса. Капиталът може да бъде купуван, продаван и търгуван от физически лица и инвеститори, вместо да бъде частна собственост.

Публичните корпорации трябва да определят като представител на акаунта си или директор, или ръководител с право на вземане на решения. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, който съвпада с документите Ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от капитала на бизнеса, който притежавате.

Публичните корпорации трябва да предоставят и следните данни за фирмата:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е записано в държавните търговски регистри.
Фирмен данъчен номер: Фирменият данъчен номер на бизнеса, както е записан в държавните търговски регистри.
ДДС номер (Данък добавена стойност): Вашият номер на регистрация по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е записан в държавните търговски регистри.

Ако сте в съвета на директорите, трябва да посочите и всички други лица, които са в съвета на директорите или които вземат ключови решения. Уверете се, че сте въвели техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно така, както са записани в държавните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, те може да трябва да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Инкорпорирани партньорства (SNC, SCS)

Инкорпорираното партньорство е бизнес, притежаван от поне двама съдружници, които са се регистрирали за търговска дейност и са получили фирмен данъчен номер. Инкорпорираните партньорства имат капитал и партньорството е самостоятелно юридическо лице, отделно от собствениците.

Инкорпорираните партньорства трябва да посочат собственик или съдружник като представител на техния акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, който съвпада с документите Ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от капитала на бизнеса, който притежавате.

Инкорпорираните партньорства трябва да предоставят и следните данни за фирмата:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е записано в държавните търговски регистри.
Фирмен данъчен номер: Фирменият данъчен номер на бизнеса, както е записан в държавните търговски регистри.
ДДС номер (Данък добавена стойност): Вашият номер на регистрация по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е записан в държавните търговски регистри.

Ако сте собственик или съдружник, трябва да посочите и всички други лица, които са собственици или съдружници. Уверете се, че сте въвели техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно така, както са записани в държавните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, те може да трябва да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Неинкорпорирани партньорства (IF)

Неинкорпорираното партньорство е бизнес, притежаван от поне двама съдружници, които не са регистрирани за фирмен данъчен номер, но имат споразумение за партньорство. В този случай собствениците се считат за юридическо лице, а бизнесът не е самостоятелно лице.

Неинкорпорираните партньорства трябва да посочат собственик като представител на техния акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, който съвпада с документите Ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от капитала на бизнеса, който притежавате.

Неинкорпорираните партньорства трябва да предоставят и следните данни за фирмата:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в документацията.
ДДС номер (Данък добавена стойност): Вашият номер на регистрация по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е посочен в документацията.

Ако информацията, която предоставяте за фирмата, не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждаване на бизнеса. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Приемливи типове документи

Този раздел обяснява кои документи можете да използвате, за да потвърдите самоличността си и данните за фирмата. Уверете се, че всички документи са ясни, четливи и не са с изтекъл срок.

Документи за самоличност

Името и датата на раждане във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията в документа за самоличност, който предоставяте. Документите трябва да са валидни и да не са с изтекъл срок на валидност. Като доказателство за самоличност се приемат следните документи:

Паспорт
Шофьорска книжка (Permis de conducere)
Лична карта (Carte de identitate)
Разрешително за пребиваване (Permis de ședere) – изискват се снимки на лицевата и обратната страна

Документи за адрес

Името и адресът във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията в документите за адрес, които предоставяте. Документи за самоличност със снимка (като например шофьорска книжка) могат да бъдат подадени само веднъж – или като документ за самоличност, или като документ за адрес. Ако вече сте подали своя документ за самоличност със снимка като доказателство за самоличност, тогава трябва да изберете различен документ от списъка като доказателство за адрес.

Всички документи трябва да включват дата на издаване в рамките на последните 6 месеца, с изключение на документи с конкретна дата за изтичане на срок на валидност. Следните документи се приемат като доказателство за адрес:

Сметка за комунални услуги (с дата в рамките на последните 6 месеца)
Банково извлечение (с дата в рамките на последните 6 месеца)
Извлечение за ипотека (с дата в рамките на последните 6 месеца)
Банково удостоверение

Документи за удостоверяване на бизнеса

За удостоверяване на бизнеса се приемат следните документи. Те трябва ясно да посочват името на юридическото лице, данъчния номер на дружеството и адреса на Вашия бизнес. Подробностите във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията в документите, които предоставяте:

Удостоверение за данъчна регистрация (Certificat de înregistrare fiscală)
Certificate constatatoare

Гарантиране на съответствието на документацията

Когато предоставяте документите си, се уверете, че те отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да осигурите съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията във Вашите документи съвпада с тази, която сте въвели в профила си в Shopify Payments. Актуализирайте профила си, за да съответства на документите Ви, ако е необходимо.
Яснота и четимост: Уверете се, че документите Ви са ясни и достатъчно големи, за да се четат лесно. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Пълнота: Уверете се, че всички необходими подробности са видими на Вашия документ. Прегледайте приемливите типове документи, изброени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинални документи: Направете оригинална снимка на документа си с фотоапарат или камера. Не правете фотокопия, не сканирайте и не правете екранни снимки на документите си. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не снимайте компютърни екрани или разпечатки.
- Ако документът Ви е издаден в електронен формат, предоставете PDF файла с всички страници във вида, в който сте го получили първоначално, без никакви промени.
Валидност: Уверете се, че документите за самоличност със снимка не са с изтекъл срок на валидност и че документът за потвърждение на адреса е издаден наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирма, тя трябва да е все още активно регистрирана и с редовен статут.

Отстраняване на неизправности при често срещани проблеми

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте следните често срещани проблеми при регистрация и техните решения.

Аз съм съдружие в Румъния и от мен се изисква данъчен номер на фирма, но нямам такъв.

Ако сте съдружие в Румъния и от Вас се изисква данъчен номер на фирма, но нямате такъв, значи сте задали неправилен тип бизнес. Ако сте в процес на настройване на акаунта си в Shopify Payments, актуализирайте типа бизнес на неперсонифицирано дружество (unincorporated partnership).

Ако вече сте настроили акаунта и от Вас се изисква код на юридическо лице като част от процеса на потвърждаване, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка за съдействие.

Документът ми беше отхвърлен.

Уверете се, че информацията в акаунта Ви съвпада напълно с тази в документа, и актуализирайте акаунта си при необходимост. Ако документите Ви продължават да бъдат отхвърляни, вижте следните раздели на тази страница:

Приемливи видове документи: Приемани документи и необходими данни. Екранни снимки, разпечатки и екранни снимки на регистри не се приемат.
Осигуряване на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота и валидност.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично.

Ако адресът Ви не може да бъде потвърден автоматично, трябва да качите документ за потвърждение на адреса. Уверете се в следното:

Името и адресът в документа съвпадат напълно с името и адреса, посочени в акаунта Ви в Shopify Payments.
Документът е издаден през последните 6 месеца.
Документът е един от приеманите видове документи за адрес.

Трябва да предоставите документ, който съдържа Вашето име. Например: ако Вашето име не фигурира в сметките Ви за битови услуги, трябва да изберете и предоставите различен документ от списъка с опции.

Информацията за бизнеса ми не се потвърждава.

Банковите партньори на Shopify потвърждават информацията за бизнеса Ви, като я сравняват с държавните регистри в Румъния. Ако Вашият бизнес не може да бъде потвърден, проверете следните данни:

Уверете се, че Вашето регистрирано име на бизнес съвпада напълно с това в държавните търговски регистри, включително главни и малки букви, пунктуация и символи.
Уверете се, че Вашият данъчен номер на фирма е правилен.
Уверете се, че Вашият служебен адрес съвпада с адреса, посочен в държавния търговски регистър.

Ако информацията Ви все още не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждение на бизнес. Уверете се, че информацията в документа Ви съвпада с тази, която сте въвели в акаунта си в Shopify Payments.

Нямам данъчен номер на фирма в Румъния, но не съм физическо лице или едноличен търговец.

Ако нямате данъчен номер на фирма, можете да изберете само неперсонифицирано дружество като тип на Вашия бизнес. Все пак трябва да предоставите документация, която показва, че бизнесът Ви е регистриран в Румъния.

Ако неперсонифицираното дружество не описва точно Вашия бизнес, трябва да изберете Физическо лице / Едноличен търговец и да посочите основно лице, вземащо решения, или собственик като представител на акаунта.

Често задавани въпроси

Прегледайте следните често задавани въпроси относно изискванията на Shopify Payments в Румъния.

Защо Ви е необходим моят документ за самоличност със снимка или потвърждение на адрес, ако аз съм фирма, съдружие или организация с нестопанска цел в Румъния?

Дори ако сте въведени като фирма, съдружие или организация с нестопанска цел, нашите банкови партньори са задължени от регулаторните закони в Румъния да потвърждават самоличността на лицата, свързани с бизнеса, включително кои са те и къде се намират.

Аз съм гражданин на Румъния, но в момента не живея там. Мога ли да използвам Shopify Payments за Румъния?

Ако типът на Вашия бизнес е физическо лице, от Вас се изисква да живеете в Румъния, за да отговаряте на условията за Shopify Payments за Румъния. Ако в момента не живеете в Румъния, вместо това трябва да създадете акаунт в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си към текущото Ви местоположение. Ако местоположението Ви отговаря на условията за Shopify Payments, можете вместо това да създадете акаунт в Shopify Payments за този регион.

Ако сте вид съдружие, фирма или организация с нестопанска цел, не се изисква лично да живеете в Румъния, но бизнесът Ви трябва да е регистриран там и да има румънски служебен адрес. Ако имате нужда от помощ, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка.

Аз съм едноличен търговец в Румъния. Мога ли да Ви предоставя регистрацията на бизнеса си?

За целите на потвърждаването на бизнес и самоличност в Румъния се изискват само личните данни на собственика, ако сте едноличен търговец.

Ако сте едноличен търговец, не се опитвайте да се регистрирате като различен тип бизнес. Може да срещнете затруднения при преминаването на потвърждаването.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Румъния

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, опитайте стъпките в раздела за отстраняване на неизправности по-горе и съберете тази информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на Вашия проблем:

За проблеми с потвърждаването

Вашият румънски тип бизнес (PFA, SRL, SA, SNC, SCS, II или IF) и съответният тип бизнес в Shopify Payments, който сте избрали
Подробности за качените от Вас документи (тип, дата на качване и дали включват Вашата текуща регистрирана информация)
Екранна снимка на всяко съобщение за грешка при потвърждаване във Вашия администраторски панел на Shopify

За проблеми с изплащанията

Вашият IBAN (потвърдете, че започва с RO за румънски сметки) и валутата на сметката (EUR или RON)
Дали използвате виртуална банкова сметка (като Revolut или Payoneer), при които може да има по-висок процент на неуспешни изплащания
Дали наскоро сте променили данните на банковата си сметка
Вашият текущ график за изплащания (дневен, седмичен или месечен) и дали наскоро сте го променяли
Дали акаунтът Ви има отрицателно салдо от възстановявания на суми или възстановявания на плащания
Датата на последното Ви успешно изплащане и датата, на която е започнал проблемът

За всички проблеми

Екранна снимка на конкретното съобщение за грешка или сигнал във Вашия администраторски панел на Shopify
Датата и часът, когато проблемът е възникнал за първи път