Изисквания за банкова сметка и лична информация за Shopify Payments в Португалия

Преди да използвате Shopify Payments в Португалия, трябва да разберете изискванията, които са въведени за спазване на разпоредбите и за предотвратяване на финансови престъпления. Тази статия обяснява защо се събира лична информация, кои са приемливите видове документация и предоставя насоки, за да се уверите, че документацията Ви отговаря на необходимите критерии.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Португалия

Преди да използвате Shopify Payments в Португалия, се уверете, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими типове бизнес: Определени видове бизнеси и услуги нямат право да използват Shopify Payments. За да определите дали бизнесът Ви е допустим, вижте списъка със забранени видове бизнеси за Португалия в Условията за ползване на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметкаВашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете с Shopify Payments:
- Банковата сметка трябва да е във валута EUR.
- Банковата сметка трябва да е допустима за преводи в Единната зона за плащания в евро (SEPA).
- Банковата сметка трябва да има международен номер на банкова сметка (IBAN), който започва с някой от следните кодове на държави: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдържани типове банкови сметки

Определени типове банкови сметки не са съвместими с Shopify Payments. Следните типове сметки не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят с Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовните сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Мултивалутни сметки: Сметките, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои финтех платформи, не могат да се използват с Shopify Payments.

Въпреки че се поддържат виртуални сметки, които не са на Shopify, при тях може да има повече неуспешни изплащания.

За да потвърдите дали сметката Ви може да приема типа превод, посочен за Вашия регион, свържете се с Вашата банка.

Цел на събирането на информация

Shopify и неговите банкови партньори са длъжни да събират и потвърждават информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в Португалия, предназначени да предотвратяват финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се променят, Shopify и неговите банкови партньори може да се свържат с Вас, за да предоставите допълнителна информация през целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на самоличността на бизнеса, самоличността на лицата, свързани с бизнеса, и естеството на връзката между тях.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическата поща. Всички важни документи или съобщения се изпращат по имейл или се предоставят в дигитален вид на собственика на магазина на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как Вашата информация се пази поверителна и защитена.

Необходима лична и бизнес информация за активиране на Shopify Payments в Португалия

Трябва правилно да определите типа на своя бизнес, тъй като това определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако не сте регистрирани в никоя държавна агенция или сте се регистрирали, но управлявате бизнеса като еднолична търговска дейност (включително empresário em nome individual, лица на свободна практика и самонаети лица), тогава изберете тип бизнес Физическо лице.

Ако сте регистрирали бизнеса си и имате идентификационен номер по корпоративен данък (NIPC), тогава изберете типа на своя бизнес въз основа на следните насоки:

Съдружия с идентификационни номера по корпоративен данък, като например Cooperativa, трябва да изберат тип бизнес Регистрирано съдружие.
Организации с нестопанска цел с идентификационни номера по корпоративен данък трябва да изберат тип бизнес Регистрирана организация с нестопанска цел.
Всички други бизнеси с идентификационни номера по корпоративен данък, като например LDA и Unipessoal, трябва да изберат тип бизнес Частна корпорация.

Ако имате регистриран бизнес, но нямате идентификационен номер по корпоративен данък, тогава изберете типа на своя бизнес въз основа на следните насоки:

Съдружия без идентификационни номера по корпоративен данък, като например Sociedade Civil, трябва да изберат тип бизнес Нерегистрирано съдружие.
Организации с нестопанска цел и благотворителни организации, които нямат идентификационни номера по корпоративен данък, трябва да изберат тип бизнес Нерегистрирана организация с нестопанска цел.

Ако не сте сигурни какъв тип бизнес да изберете, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка за помощ при избора на правилния тип.

Физически лица

Физическите лица са бизнеси с един собственик, които не са регистрирани пред държавните органи и извършват частна стопанска дейност. Това включва empresário em nome individual, еднолични търговци, еднолични търговски дейности, лица на свободна практика и самонаети лица, дори ако са получили регистрационни номера.

Физическите лица трябва да предоставят следната информация:

Пълно юридическо име: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на местоживеене в Португалия: Вашият домашен адрес, който трябва да съответства на Вашата документация.

Ако информацията Ви не може да бъде проверена автоматично, ще получите заявка за проверка на самоличността. Ако част от информацията Ви, като например име, дата на раждане или домашен адрес, е неправилна, трябва да актуализирате информацията в акаунта си.

Ако информацията е правилна и все пак получите заявка за проверка, можете да изпълните заявката, като извършите едно от следните действия:

Потвърждаване на самоличността чрез селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качване на отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада напълно с тази, която сте въвели в акаунта си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документите.

Частна корпорация (LDA, Unipessoal)

Частната корпорация е бизнес, чийто капитал е разделен на акции, притежавани от акционери. Корпорацията се счита за самостоятелно юридическо лице, отделно от хората, които я управляват. Обикновено те имат и борд на директорите.

Частните корпорации трябва да посочат или действителен собственик, или ръководител с правомощия за вземане на решения за представител на акаунта. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Пълно юридическо име: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на местоживеене: Вашият домашен адрес, който трябва да съответства на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът на дяловото участие, което притежавате в бизнеса.

Потвърждаване на самоличността чрез селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качване на отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада напълно с тази, която сте въвели в акаунта си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документите.

Частните корпорации също трябва да предоставят следните подробности за фирмата:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в държавните регистри.
Корпоративен данъчен идентификационен номер (NIPC): Корпоративният данъчен идентификационен номер на фирмата, както е показан в държавните регистри.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият номер по ДДС регистрация, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показан в държавните регистри.

Банковите партньори на Shopify проверяват Вашата информация, като я сравняват с държавните регистри в Португалия. Уверете се, че използвате правилния регистър на буквите, пунктуация и символи.

Ако информацията, която предоставяте за фирмата, не може да бъде проверена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име, корпоративният данъчен идентификационен номер и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Освен това трябва да посочите всички други лица, които са действителни собственици на бизнеса. Уверете се, че въвеждате техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са изписани в държавните им документи. Ако самоличността им не може да бъде проверена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Посочените от Вас собственици трябва да съвпадат със собствениците, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени да завършите процеса на атестация, като щракнете върху бутона Подписване, или да предоставите документ за доказателство за собственост. Подписването на атестацията е най-бързият начин за отстраняване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, се уверете, че имената на собствениците, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно със собствениците, посочени в документа. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Ако бизнесът Ви е собственост на холдингово дружество (изцяло или частично), подпишете атестацията, за да завършите проверката.

Ако бизнесът Ви няма действителни собственици, ще бъдете помолени да подпишете атестация или да предоставите документ, потвърждаващ Вашите директори. Ако предпочитате да подадете документ, се уверете, че имената на директорите, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с директорите, посочени в документа. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.

Инкорпорирани партньорства (Cooperativa)

Инкорпорираното партньорство е фирма, притежавана от поне двама съдружници, които са се регистрирали за търговска дейност и са получили корпоративен данъчен идентификационен номер. Инкорпорираните партньорства имат собствен капитал и партньорството е самостоятелно юридическо лице, отделно от собствениците.

Инкорпорираните партньорства трябва да посочат собственик или съдружник като представител на акаунта си в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Пълно юридическо име: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на местоживеене: Вашият домашен адрес, който трябва да съответства на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът на дяловото участие, което притежавате в бизнеса.

Потвърждаване на самоличността чрез селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качване на отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада напълно с тази, която сте въвели в акаунта си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документите.

Инкорпорираните партньорства също трябва да предоставят следните подробности за фирмата:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в държавните регистри.
Корпоративен данъчен идентификационен номер (NIPC): Корпоративният данъчен идентификационен номер на фирмата, както е показан в държавните регистри.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият номер по ДДС регистрация, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показан в държавните регистри.

Неинкорпорирани партньорства

Неинкорпорираното партньорство е фирма, притежавана от поне двама съдружници, които не са се регистрирали за корпоративен данъчен идентификационен номер, но имат споразумение за партньорство. В този случай собствениците се считат за юридическо лице, а бизнесът не е отделно юридическо лице.

Неинкорпорираните партньорства трябва да посочат собственик като представител на акаунта си в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Пълно юридическо име: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на местоживеене: Вашият домашен адрес, който трябва да съответства на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът на дяловото участие, което притежавате в бизнеса.

Потвърждаване на самоличността чрез селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качване на отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада напълно с тази, която сте въвели в акаунта си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документите.

Неинкорпорираните партньорства също трябва да предоставят следните подробности за фирмата:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в документацията.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият номер по ДДС регистрация, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показан в документацията.

Ако информацията, която предоставяте за фирмата, не може да бъде проверена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Инкорпорирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е юридическо лице, създадено с цели, различни от генериране на печалба. Основната ѝ мисия е да служи в полза на обществото или общността. Учредените организации с нестопанска цел са получили корпоративен данъчен идентификационен номер.

Инкорпорираните организации с нестопанска цел трябва да определят или директор, или ръководител с правомощия за вземане на решения за представител на своя акаунт. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Пълно юридическо име: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на местоживеене: Вашият домашен адрес, който трябва да съответства на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът на дяловото участие, което притежавате в бизнеса.

Потвърждаване на самоличността чрез селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качване на отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада напълно с тази, която сте въвели в акаунта си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документите.

Инкорпорираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните подробности за фирмата:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в държавните регистри.
Корпоративен данъчен идентификационен номер (NIPC): Корпоративният данъчен идентификационен номер на фирмата, както е показан в държавните регистри.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият номер по ДДС регистрация, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показан в държавните регистри.

Освен това трябва да посочите всички други лица, които са в управителния съвет или които са ключови лица, вземащи решения. Уверете се, че въвеждате техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са изписани в държавните им документи. Ако самоличността им не може да бъде проверена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Посочените от Вас директори трябва да съвпадат с директорите, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени да завършите процеса на атестация, като щракнете върху бутона Подписване, или да предоставите документ за доказателство за директорски пост. Подписването на атестацията е най-бързият начин за отстраняване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, се уверете, че имената на директорите, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с директорите, посочени в документа. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.

Неинкорпорирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е юридическо лице, създадено с цели, различни от генериране на печалба. Основната ѝ мисия е да служи в полза на обществото или общността. Неучредената организация с нестопанска цел няма корпоративен данъчен идентификационен номер, но има статут на организация с нестопанска цел.

Неинкорпорираните организации с нестопанска цел трябва да определят лице, което взема ключови решения, или организатор за представител на своя акаунт и да отбележат това лице като ръководител. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Пълно юридическо име: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на местоживеене: Вашият домашен адрес, който трябва да съответства на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът на дяловото участие, което притежавате в бизнеса.

Потвърждаване на самоличността чрез селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качване на отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в администраторския панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада напълно с тази, която сте въвели в акаунта си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документите.

Неинкорпорираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните подробности за фирмата:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в документацията.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият номер по ДДС регистрация, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показан в документацията.

Ако информацията, която предоставяте за фирмата, не може да бъде проверена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Приемливи видове документи

В този раздел е обяснено кои документи можете да използвате, за да потвърдите своята самоличност и данните за фирмата си.

Документи за самоличност

Името и датата на раждане във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съответстват на информацията, показана в документа за самоличност, който предоставяте. Документите трябва да са валидни и да не са с изтекъл срок. Следните документи се приемат като доказателство за самоличност:

Паспорт
Шофьорска книжка (Carta de condução) – изискват се снимки на предната и задната страна
Лична карта (Bilhete de identidade) – изискват се снимки на предната и задната страна
Разрешително за пребиваване (Autorização de residência) – изискват се снимки на предната и задната страна
Карта на гражданина (Cartão de cidadão)

Документи за адрес

Името и адресът във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията, посочена в документите за адрес, които предоставяте. Всички документи трябва да имат дата на издаване от последните 6 месеца. Следните документи се приемат като доказателство за адрес:

Сметка за комунални услуги (с дата от последните 6 месеца)
Банково извлечение (с дата от последните 6 месеца)
Удостоверение за пребиваване (Atestado de residência)
Писмо, издадено от правителството (с дата от последните 6 месеца)

Документи за верификация на фирмата

Следните документи се приемат за верификация на фирмата. Те трябва ясно да показват наименованието на юридическото лице, корпоративния данъчен идентификационен номер (NIPC) и адреса на Вашата фирма. Подробностите във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съответстват на информацията, показана в документите, които предоставяте:

Удостоверение за регистрация (Certidão de Registo)
Удостоверение за актуално състояние (Certidão de regularidade или Certificado de inscrição)
Устав на дружеството (Estatutos da sociedade)
Постоянно удостоверение (Certidão Permanente)
Регистрация по ДДС (Registo para efeitos de IVA)

Документи за собственост

Следните документи се приемат като доказателство за собственост, при условие че съдържат името на юридическото лице на Вашия бизнес и всички пълни имена на собствениците на Вашия бизнес.

Устав на дружеството (Estatutos da sociedade)
Регистър на действителните собственици (Registo dos Beneficiários Efetivos)
Годишни отчети (Relatório Anual)
Годишни декларации (Declaração Anual)
Удостоверение за актуално състояние (Certificado de Registo Comercial)
Регистрационен документ (Documento de Constituição)
Удостоверение за заемана длъжност (Certificado de Cargo)

Всеки действителен собственик, посочен във Вашата документация, трябва също да бъде посочен в акаунта Ви за Shopify Payments и да му бъде присвоена ролята Собственик. Действителен собственик се определя като лице, което притежава 25% или повече от капитала на бизнеса. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.

Ако бизнесът Ви няма действителни собственици, ще бъде необходимо да проверите Вашите директори. В тези случаи същите документи, изброени по-горе, са допустими. Всеки директор, посочен във Вашата документация, трябва също да бъде посочен в акаунта Ви за Shopify Payments и да му бъде присвоена ролята Директор. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.

Ако бизнесът Ви е собственост на холдингово дружество, вместо това завършете процеса на цифрова атестация, като натиснете бутона Подписване.

Осигуряване на съответствие на документацията

Когато предоставяте документите си, се уверете, че те отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да осигурите съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията във Вашите документи съвпада с тази, която сте въвели в профила си в Shopify Payments. Актуализирайте профила си, за да съответства на документите Ви, ако е необходимо.
Яснота и четливост: Уверете се, че документите Ви са ясни и достатъчно големи за четене. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Пълнота: Уверете се, че всички необходими подробности са видими на Вашия документ. Прегледайте приемливите типове документи, изброени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинална документация: Направете оригинална снимка на Вашия документ с камера. Не правете фотокопия, не сканирайте и не правете екранни снимки на документите си. Не вмъквайте снимки на документи в други документи. Не снимайте компютърни екрани или разпечатки.
- Ако документът Ви е издаден цифрово, предоставете PDF файла с всички страници във вида, в който Ви е даден първоначално, без никакви промени.
Валидност: Уверете се, че документите за самоличност със снимка не са с изтекъл срок и че доказателството за адрес е издадено наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирма, тя трябва да е все още активно регистрирана и с добър статус.

Отстраняване на чести неизправности

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте тези чести проблеми при настройката и техните решения.

Документът ми беше отхвърлен.

Уверете се, че информацията в акаунта Ви съвпада точно с тази в документа, и актуализирайте акаунта си, ако е необходимо. Ако документите Ви продължават да бъдат отхвърляни, вижте следните раздели на тази страница:

Приемливи видове документи: Приети документи и необходими данни. Екранни снимки, разпечатки и екранни снимки от регистри не се приемат.
Осигуряване на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота и валидност.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично.

За Shopify Payments Португалия, ако адресът Ви не може да бъде проверен автоматично, ще бъдете помолени да завършите процеса със селфи или да предоставите документ за доказателство за адрес.

Препоръчително е завършването на процеса със селфи: физическото лице, което се нуждае от проверка, може да щракне върху бутона Селфи и след това да снима своя документ за самоличност със снимка, както и себе си, за да премине проверката. Процесът със селфи може да бъде завършен вместо предоставянето на документ за доказателство за адрес.

Ако предпочитате да предоставите документ ръчно, можете да го направите вместо това. Документите за доказателство за адрес трябва да показват пълното Ви име, домашен адрес и да са един от типовете документи, показани тук. Трябва също да се уверите в следното:

Уверете се, че адресът, който сте въвели в акаунта си за Shopify Payments, съвпада напълно с адреса във Вашия документ за доказателство за адрес.
Актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа, ако е необходимо.
Качете ясна снимка на Вашия документ за доказателство за адрес.
Уверете се, че документът, който качвате, показва Вашето собствено пълно име. Ако например разполагате със сметка за комунални услуги на чуждо име, ще трябва да предоставите друг документ.

Информацията за бизнеса ми не може да бъде потвърдена.

Банковите партньори на Shopify проверяват данните за фирмата Ви, като ги сравняват с държавните регистри в Португалия. Ако бизнесът Ви не може да бъде проверен, прегледайте следните данни:

Уверете се, че Вашето регистрирано име на бизнеса съвпада точно с това, което е вписано в държавните бизнес регистри, включително главни и малки букви, пунктуация и символи.
Уверете се, че Вашият корпоративен данъчен идентификационен номер е правилен.
Уверете се, че Вашият адрес на бизнеса съвпада с адреса, посочен в държавния бизнес регистър.

Ако информацията Ви все още не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждение на бизнеса. Уверете се, че информацията във Вашия документ съвпада с тази, която сте въвели във Вашия акаунт в Shopify Payments.

Плащането ми се показва като изчакващо.

Локалните начини на плащане, като Multibanco и Klarna, могат да оставят поръчките в състояние изчакващо по време на обработката на плащането. Проверете хронологията на поръчката, за да потвърдите дали плащането е било успешно. Ако плащането е неуспешно, ще трябва да създадете нова чернова на поръчка и да я изпратите на клиента си, за да усвоите средствата.

Изплащанията ми се провалят с виртуална банкова сметка.

Виртуални банкови сметки, като Revolut и Payoneer, се приемат за изплащания, но имат по-висок процент на неуспешни изплащания от традиционните банкови сметки. Изплащанията могат да бъдат неуспешни и ако името на получателя на изплащането не съвпада с името, което банката ви има в архивите си. Ако изплащанията ви са неуспешни, проверете дали името в профила ви в Shopify Payments съвпада с банковите ви записи или помислете за използване на стандартна банкова сметка.

Аз съм съдружие и от мен се изисква корпоративен данъчен идентификационен номер, какъвто нямам.

Ако сте съдружие, което няма корпоративен данъчен номер, може да сте настроени като неправилен тип бизнес. Ако сте в процес на настройка на акаунта, върнете се към избора на тип бизнес и изберете Неперсонифицирано дружество.

Ако вече сте настроили профила и от Вас се изисква корпоративен данъчен идентификационен номер като част от процеса на потвърждаване, можете да актуализирате типа на фирмата си, като отидете на Настройки > Общи. Кликнете върху до Вашите данни за фирмата и след това кликнете върху Редактиране. Ако изпитвате затруднения с актуализирането на типа на фирмата си, се свържете с поддръжката на Shopify за помощ.

Нямам корпоративен данъчен идентификационен номер, но не съм физическо лице.

Ако нямате корпоративен данъчен идентификационен номер, можете да изберете Неучредено дружество или Неучредена организация с нестопанска цел като тип на Вашия бизнес. Все пак трябва да предоставите бизнес документация, която потвърждава, че Вашият бизнес е регистриран като посочения тип бизнес в Португалия.

Ако нито един от тези типове бизнес не отговаря на вашия бизнес, изберете Физическо лице и назначете ключово лице, вземащо решения, или собственик като представител на профила.

Информацията за собственика не може да бъде проверена.

За Shopify Payments Португалия се изисква да въведете действителните си собственици, така че посочените имена да съвпадат със собствениците, посочени за Вашия бизнес в държавния търговски регистър. Препоръчваме да потърсите информацията за собствениците в регистъра и да въведете имената точно както са показани там. Ако нямате действителни собственици, вместо това трябва да посочите всичките си директори в акаунта.

Ако сте го направили и Вашата собственост или директорски пост все още не могат да бъдат проверени, препоръчваме да щракнете върху бутона Подписване на страницата за проверка, за да удостоверите цифрово, че предоставената от Вас информация е правилна. Подписването на атестацията е най-бързият начин за отстраняване на несъответствието.

Ако предпочитате, можете да предоставите документ, потвърждаващ кои са Вашите собственици или директори, вместо да използвате процеса на удостоверяване. Информацията за собственик и/или директор, която въвеждате във Вашия акаунт в Shopify Payments, трябва да съвпада с информацията в документацията, която качвате. Ако даден собственик/директор фигурира във Вашата документация, но не е добавен към акаунта Ви в Shopify Payments, трябва да добавите това лице към акаунта си и да му присвоите роля Собственик и/или Директор. Списък с видовете документи, които можете да предоставите за потвърждаване на собственост, е наличен тук.

Уверете се, че собствениците и директорите във Вашия акаунт съвпадат 1:1 с Вашата документация. Не посочвайте допълнителни собственици/директори, които не присъстват в документите Ви.

Често задавани въпроси

Прегледайте тези често задавани въпроси относно изискванията за Shopify Payments в Португалия.

Защо ви е необходим мой документ за самоличност със снимка и лична информация, ако съм дружество, съдружие или организация с нестопанска цел?

Дори и да сте настроени като дружество, съдружие или организация с нестопанска цел, банковите партньори на Shopify са длъжни според разпоредбите в Португалия да проверяват самоличността на хората, свързани с бизнеса, включително кои са те и къде се намират.

Аз съм публично търгувано дружество в Португалия. Кой тип бизнес да избера?

Трябва да изберете Частна корпорация. За целите на удостоверяването на бизнеса, процесът за публични и частни компании е идентичен. Можете да пропуснете раздела от формуляра за настройка на акаунта, който изисква да добавите собственици. Не се изисква да посочвате действителни собственици, ако нямате такива.

Ако сте публична компания в Португалия, вече сте настроили акаунта в Shopify Payments и сега от Вас се изисква информация за собственост като част от процеса на удостоверяване, актуализирайте данните си за собственост, за да отразите, че нямате действителни собственици. Премахнете ролята Собственик от всички записани лица и вместо това се уверете, че всички Ваши директори са посочени в акаунта и им е присвоена роля Директор.

Може да бъдете помолени да потвърдите, че посоченият състав на директорите е правилен. Ако можете да потвърдите, че данните за директорите са правилни, натиснете бутона Подпиши, за да удостоверите дигитално наличната информация.

Ако срещнете затруднения с този процес, свържете се с поддръжката на Shopify за помощ.

Аз съм гражданин на Португалия, но в момента не живея там. Мога ли да използвам Shopify Payments в Португалия?

Ако типът на бизнеса ви е физическо лице, трябва да живеете в Португалия, за да отговаряте на условията за Shopify Payments в Португалия. Ако в момента не живеете в Португалия, трябва да създадете акаунт в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си с текущото си местоположение. Ако местоположението ви отговаря на условията за Shopify Payments, можете да създадете акаунт в Shopify Payments за този регион.

Ако сте съдружие, дружество или организация с нестопанска цел, не се изисква да живеете лично в Португалия, но бизнесът ви трябва да е регистриран там и да има португалски служебен адрес. Ако имате нужда от помощ, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка.

Ще ми бъде ли начислен ДДС върху таксите за обработка на Shopify Payments?

Не. ДДС не се начислява върху таксите за обработка на Shopify Payments в Португалия.

Профилът ми вече беше потвърден. Защо ми искат нова информация?

Нормативните изисквания и изискванията на финансовите партньори и техните мрежи за обработка на картови плащания се променят с течение на времето. Когато това се случи, може да се наложи да предоставите допълнителна информация, за да запазите съответствието. Ще получите тези искания чрез банер или предупреждение в администраторския панел и съответен имейл. Трябва да изпълните тези искания, за да продължите да използвате Shopify Payments.

Как да актуализирам информацията за своя акаунт в Shopify Payments?

Ако в момента от Вас се изисква да завършите удостоверяването на акаунта, можете да направите всякакви актуализации на Вашата информация директно от страницата за удостоверяване, както и да подадете всички изисквани документи.

Извън процеса на потвърждаване, собственикът на магазин може да актуализира тези подробности чрез Настройки > Общи > Данни за фирмата. Кликнете върху до Вашия бизнес субект и след това кликнете върху Редактиране, за да актуализирате информацията за този бизнес, включително типа на фирмата.

Имайте предвид, че всички промени, които правите тук, се изпращат автоматично до нашите банкови партньори за преглед, а новата информация преминава отново през техния процес на удостоверяване. Възможно е промените да бъдат удостоверени автоматично, но може да бъдете помолени и за подкрепящи документи.

Ако срещнете затруднения с този процес, свържете се с поддръжката на Shopify за помощ.

Какво се случва, ако пропусна крайния срок за удостоверяване?

Ще видите временно спиране на Вашите изплащания, докато процедурата по удостоверяване не приключи. След изтичането на първия краен срок и временното спиране на изплащанията, може да видите втори краен срок, който указва кога възможността Ви да приемате поръчки с Shopify Payments ще бъде временно спряна.

Всички тези спирания са временни и ще бъдат автоматично отменени, след като завършите удостоверяването. Направете справка в страницата на Вашия администратор относно крайните срокове.

Започвайки от юни 2026 г., изцяло новите акаунти в Shopify Payments за Португалия разполагат с 90 дни от обработването на първата поръчка, за да завършат удостоверяването. Ако изминат 90 дни, сумите по всички поръчки, които сте обработили чрез Shopify Payments, могат да бъдат автоматично възстановени.

Тези правила за възстановяване на суми се прилагат само за европейските държави и само за изцяло нови акаунти, създадени през или след юни 2026 г. Ако тези правила за възстановяване на суми се отнасят за Вас, собственикът на магазина ще получи предупреждения, информиращи го кога може да очаква обработката на възстановяванията.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Португалия

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, съберете следната информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на проблема ви:

Екранни снимки на всички съобщения за грешки, които сте получили, с премахната чувствителна информация, като например номера на банкови сметки
Типът бизнес, който сте избрали по време на настройката
Вашият корпоративен данъчен номер (NIPC), ако е приложимо
Вашият личен данъчен номер (NIF), ако сте настроени като физическо лице
Конкретната стъпка, в която сте срещнали проблема
Браузърът и устройството, които използвате
Типът на вашата банкова сметка и валутата, без пълния ви IBAN
Всички документи, които сте качили, и кога сте ги качили

Наличието на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да ви съдейства по-ефективно.