Изисквания за банкова сметка и лична информация за използване на Shopify Payments в Мексико

Преди да можете да използвате Shopify Payments в Мексико, трябва да разберете изискванията, които са въведени за спазване на разпоредбите и за предотвратяване на финансови престъпления. Личната информация се събира за потвърждаване на Вашата самоличност и данни за фирмата, като за тази цел се приемат определени видове документи.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Мексико

Преди да използвате Shopify Payments в Мексико, трябва да се уверите, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими видове бизнес: Някои видове бизнеси и услуги нямат право да използват Shopify Payments. За да определите дали Вашият бизнес е допустим, направете справка със списъка със забранени видове бизнес за Мексико в Общите условия на Shopify Payments (TOS).
Изисквания за банкова сметка: Вашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете с Shopify Payments:
- Банковата сметка се намира в Мексико.
- Банковата сметка е допустима за SPEI преводи.

Неподдържани типове банкови сметки

Някои типове банкови сметки не са съвместими с Shopify Payments. Следните типове сметки не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят с Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовните сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Многовалутни сметки: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои финтех платформи, не могат да се използват с Shopify Payments.

Въпреки че се поддържат виртуални акаунти извън Shopify, е възможно да срещнете повече неуспешни изплащания с тези акаунти.

Свържете се с банката си, за да потвърдите дали Вашият акаунт може да приема типа прехвърляне, посочен за Вашия регион.

Цел на събирането на информация

От Shopify и банковите му партньори се изисква да събират и проверяват информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в Мексико, предназначени за предотвратяване на финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се развиват, може да се свържат с Вас от Shopify и неговите банкови партньори, за да предоставите допълнителна информация през целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на самоличността на бизнеса, самоличността на свързаните с бизнеса физически лица, както и естеството на връзката между тях.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическа поща. Всички важни документи или комуникации се изпращат по имейл или се предоставят дигитално на собственика на магазина на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как Вашата информация се пази поверителна и в безопасност.

Изисквана лична и бизнес информация за активиране на Shopify Payments в Мексико

Правилното идентифициране на Вашия тип бизнес е от съществено значение, тъй като то определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако все още не сте регистрирали бизнеса си в държавната администрация, изберете Физическо лице.

Ако сте регистрирали своя бизнес и имате Федерален регистър на данъкоплатците (RFC) за юридическото лице, тогава изберете своя тип бизнес въз основа на следните насоки:

Едноличните търговци трябва да изберат Физическо лице.
Организациите с нестопанска цел трябва да изберат Организация с нестопанска цел.
Всички други бизнеси трябва да изберат Частно дружество.

Ако не сте сигурни кой тип бизнес да изберете, се свържете с екипа на Shopify за поддръжка за помощ при избора на правилния.

Физически лица

Физическите лица са бизнеси с един собственик, които не са се регистрирали в държавната администрация и извършват частна дейност. Физическите лица трябва да предоставят следната информация:

Юридическо собствено и фамилно име: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадената от държавата документация.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Федерален регистър на данъкоплатците (RFC): Вашият личен RFC номер, свързан с Вашето име, издаден от Службата за данъчна администрация (SAT).
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на местоживеене в Мексико: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.

Уверете се, че Вашето име, дата на раждане и домашен адрес са точни и че съвпадат с данните от Вашия официален документ за самоличност. Ако информацията Ви не може да бъде потвърдена, тогава ще бъдете помолени да актуализирате името и датата си на раждане, така че да съвпадат с документацията Ви, като може да Ви бъде поискан и документ за самоличност със снимка. Прегледайте списъка с приемливи документи за самоличност със снимка.

Ако адресът Ви не може да бъде потвърден автоматично, тогава трябва да качите документ за доказване на адрес. Когато предоставяте този документ, уверете се, че адресът, посочен в акаунта Ви, съвпада точно с адреса в документа. Актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа, ако е необходимо. Прегледайте списъка с приемливи документи за доказване на адрес.

Частни дружества

Частното дружество е бизнес, чийто капитал е разделен на акции, притежавани от акционери. Дружеството се счита за самостоятелно юридическо лице, отделно от хората, които го управляват. Обикновено то има и съвет на директорите.

Частните дружества трябва да определят или действителен собственик, или ръководител с правомощия за вземане на решения за представител на своя акаунт. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо собствено и фамилно име: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадената от държавата документация.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Федерален регистър на данъкоплатците (RFC): Вашият личен RFC номер, свързан с Вашето име, издаден от Службата за данъчна администрация (SAT).
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от бизнеса.

Частните дружества също трябва да предоставят следните подробности за своя бизнес:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в търговския регистър на SAT.
Федерален регистър на данъкоплатците (RFC): RFC номерът на Вашия бизнес, свързан с бизнеса, издаден от Службата за данъчна администрация (SAT).
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е показан в бизнес регистъра на SAT.

Банковите партньори на Shopify потвърждават Вашата информация, като я сравняват с държавните регистри в Мексико. Обърнете специално внимание на главни и малки букви, пунктуация и символи.

Ако предоставената от Вас информация за бизнеса не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждение на бизнеса. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име, RFC и служебният адрес, посочени във Вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа.

Освен това трябва да посочите всички други лица, които са действителни собственици на дружеството. Уверете се, че сте въвели техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са показани в държавните им документи. Може да се наложи те да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес, ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично с предоставената информация.

Организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е образувание, създадено за цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Нейната основна мисия е да служи в полза на обществеността или общността.

Организациите с нестопанска цел трябва да определят или директор, или ръководител с правомощия за вземане на решения за представител на своя акаунт. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо собствено и фамилно име: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издадената от държавата документация.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Федерален регистър на данъкоплатците (RFC): Вашият личен RFC номер, свързан с Вашето име, издаден от Службата за данъчна администрация (SAT).
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Капитал: Ако е приложимо, процентът на капитала, който притежавате от бизнеса.

Организациите с нестопанска цел също трябва да предоставят следните данни за своята фирма:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в търговския регистър на SAT.
Федерален регистър на данъкоплатците (RFC): RFC номерът на Вашия бизнес, свързан с бизнеса, издаден от Службата за данъчна администрация (SAT).
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е показан в бизнес регистъра на SAT.

Освен това трябва да посочите всички други лица, които са в съвета на директорите или които взимат ключови решения. Уверете се, че сте въвели техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са показани в държавните им документи. Може да се наложи те да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес, ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично с предоставената информация.

Приемливи типове документи

За да завършите процеса на потвърждение, трябва да предоставите определени документи за валидиране на Вашата лична информация, а в някои случаи и на Вашата бизнес информация. Следните типове документи са приемливи за физически лица и бизнеси в Мексико.

Документи за самоличност

Документите за самоличност трябва да показват Вашето име, дата на раждане и снимка. Името и датата на раждане във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съответстват на информацията, показана в документа за самоличност, който предоставяте. Документите трябва да са валидни и да не са с изтекъл срок на валидност. Следните документи се приемат като доказателство за самоличност:

Паспорт (Pasaporte)
Лична карта (Tarjeta de identificación, изискват се снимки на предната и задната част)
Консулска лична карта / Консулска регистрационна карта (ID consular / ID matricular consular)
Карта на гласоподавател (Credencial de elector)
CURP, Уникален код за регистрация на населението (Clave Única de Registro de Población)
Акт за раждане (Acta de nacimiento)
Шофьорска книжка (Licencia de conducir)

Документи за адрес

Документите за адрес трябва да показват пълното Ви име и адрес на местоживеене. Името и адресът във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съответстват на информацията, показана в документите за адрес, които предоставяте. Следните документи за адрес са приемливи при използване на Shopify Payments в Мексико:

Сметки за комунални услуги (Recibo de servicios) – с дата в рамките на 6 месеца
Извлечение от финансова институция (Estado de cuenta de una institución financiera) – с дата в рамките на 6 месеца
Писмо, издадено от правителството (Aviso emitido por el gobierno) – с дата в рамките на 12 месеца

Документи на бизнес или юридическо лице

Бизнес документацията трябва ясно да показва името на юридическото лице, RFC номера и адреса на Вашия бизнес. Данните във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съответстват на информацията, показана в документите, които предоставяте. Следните документи се приемат за потвърждение на бизнеса:

Данъчна идентификационна карта (Cédula de Identificación Fiscal)
Учредителен акт (Estatutos)
Действащи подзаконови актове (Reglamentos vigentes)
Пълномощно (Poder notarial)
Удостоверение за данъчен статус (Constancia de Situación Fiscal) (SAT)

Осигуряване на съответствие на документите

Когато предоставяте документите си, се уверете, че те отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да гарантирате съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията в документите Ви съвпада с въведеното в акаунта Ви в Shopify Payments. При необходимост актуализирайте акаунта си, за да съответства на документите Ви.
Яснота и четливост: Уверете се, че Вашите документи са ясни и достатъчно големи за четене. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Пълнота: Уверете се, че всички необходими подробности са видими във Вашия документ. Прегледайте приемливите типове документи, посочени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинална документация: Направете оригинална снимка на Вашия документ с фотоапарат. Не копирайте, не сканирайте и не правете екранни снимки на документите си. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не правете снимки на компютърни екрани или разпечатки.
- Ако документът Ви е издаден цифрово, предоставете PDF файла с всички страници във вида, в който Ви е даден първоначално, без промени.
Валидност: Уверете се, че документите за самоличност със снимка не са с изтекъл срок и че доказателството за адрес е издадено наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирмата, тя все още трябва да е активно регистрирана и в добро състояние.

Отстраняване на често срещани проблеми

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте следните често срещани проблеми при организационната социализация и техните решения.

Документът ми беше отхвърлен.

Уверете се, че информацията във Вашия акаунт съвпада с информацията в документа, който изпращате, и актуализирайте акаунта си, за да съответства на Вашите документи, ако е необходимо. Ако документите Ви продължават да бъдат отхвърляни, вижте следните раздели на тази страница:

Допустими типове документи: Кои документи се приемат и какви данни трябва да съдържат. Екранни снимки, разпечатки от онлайн търсения и екранни снимки от регистри не се приемат.
Осигуряване на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота, оригиналност на документите и валидност.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично.

Ако адресът Ви не може да бъде потвърден автоматично, ще бъдете помолени да предоставите документ за доказване на адрес. Документите за доказване на адрес трябва да включват пълното Ви име и домашния Ви адрес и трябва да са от един от допустимите типове документи. Преди да качите документа си:

Потвърдете, че адресът в акаунта Ви в Shopify Payments съвпада напълно с адреса в документа Ви за доказване на адрес.
Актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа Ви, ако е необходимо.
Потвърдете, че документът съдържа собственото Ви пълно име. Ако имате сметка за комунални услуги на чуждо име, ще трябва да предоставите друг документ.
Качете ясна снимка на документа.

Информацията за бизнеса ми не се потвърждава.

Банковите партньори на Shopify потвърждават информацията за Вашия бизнес, като я сравняват с държавните регистри в Мексико. Ако бизнесът Ви не може да бъде потвърден, проверете следните подробности:

Уверете се, че регистрираното име на бизнеса Ви съвпада напълно с това в държавните търговски регистри, включително главни и малки букви, пунктуация и символи.
Уверете се, че RFC номерът Ви е точен.
Уверете се, че адресът на бизнеса Ви съвпада с адреса, посочен в държавния търговски регистър.

Ако информацията Ви все още не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждение на бизнеса. Уверете се, че информацията в документа съвпада с това, което сте въвели в профила си в Shopify Payments.

Нямам RFC за фирмата си в Мексико, но не съм физическо лице

Ако нямате Registro Federal de Contribuyentes (RFC) за Вашия стопански субект, трябва да продължите като физическо лице. Можете да зададете ключово лице, вземащо решения, или собственик като представител на профила. Понастоящем Shopify Payments не поддържа други бизнес структури, които нямат RFC.

Често задавани въпроси

Прегледайте следните често задавани въпроси относно изискванията на Shopify Payments в Мексико.

Защо Ви е необходим документът ми за самоличност със снимка или доказателство за адрес, ако съм дружество или организация с нестопанска цел в Мексико?

Дори ако сте регистрирани като дружество или организация с нестопанска цел, банковите партньори на Shopify са длъжни според разпоредбите в Мексико да потвърдят самоличността на хората, свързани с бизнеса, включително тяхната самоличност и къде се намират.

Аз съм гражданин на Мексико, но в момента не живея там. Мога ли да използвам Shopify Payments за Мексико?

Ако типът на Вашия бизнес е физическо лице, от Вас се изисква да живеете в Мексико, за да отговаряте на условията за Shopify Payments за Мексико. Ако в момента не живеете в Мексико, трябва вместо това да създадете профил в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си с текущото си местоположение. Ако Вашето местоположение отговаря на условията за Shopify Payments, можете вместо това да създадете профил в Shopify Payments за този регион.

Ако сте вид дружество или организация с нестопанска цел, не се изисква лично да живеете в Мексико, но Вашият бизнес трябва да бъде регистриран там и да има мексикански служебен адрес. Ако имате нужда от помощ, се свържете с екипа на Shopify за поддръжка.

Развивам еднолична търговска дейност в Мексико. Как да въведа информацията за бизнеса си и RFC?

За целите на потвърждаването на бизнеса и самоличността в Мексико се изисква само личната информация на собственика, ако развивате еднолична търговска дейност. Изберете съответно типа бизнес Физическо лице.

Ако развивате еднолична търговска дейност, не се опитвайте да се регистрирате като различен тип бизнес. Може да срещнете трудности при преминаване на проверката.

Аз съм публично търгувано дружество в Мексико. Кой тип бизнес трябва да избера?

Изберете Частно дружество. За целите на потвърждаването на фирмата и самоличността процесът за публични и частни дружества е идентичен.

Можете да пропуснете раздела от формуляра за настройка на профила, който изисква да добавите собственици. Ако вече сте настроили профила и от Вас се изисква информация за собственост като част от процеса Ви на проверка, се свържете с екипа на Shopify за поддръжка за съдействие при актуализирането на Вашия тип бизнес.

Как да актуализирам информацията за своя акаунт в Shopify Payments?

Ако в момента от Вас се изисква да завършите потвърждението на акаунта си, можете да актуализирате информацията си от страницата за потвърждение, както и да изпратите всички изисквани документи.

Извън процеса на потвърждение, собственикът на акаунта на магазина може да актуализира тези подробности от Настройки > Общи > Данни за бизнеса. Щракнете върху трите точки до Вашия стопански субект и след това върху „редактиране“, за да актуализирате информацията за бизнеса, включително неговия тип.

Имайте предвид, че всички направени от Вас промени тук се изпращат автоматично на нашите банкови партньори за преглед, а новата информация преминава отново през техния процес на потвърждение. Възможно е промените да бъдат потвърдени автоматично, но също така е възможно от Вас да бъдат изискани подкрепящи документи.

Ако изпитате затруднения с този процес, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Акаунтът ми вече е потвърден. Защо се изисква от мен да предоставям нова информация?

С течение на времето регулаторните промени и актуализациите на изискванията на финансовите партньори на Shopify може да наложат събирането на допълнителна информация от собствениците на акаунти. Тези проверки спомагат за запазването на безопасността и сигурността на финансовите услуги.

Когато тези промени настъпят, ще бъдете уведомени чрез банер или известие във Вашия администраторски панел на Shopify, както и чрез съответен имейл. Трябва да изпълните тези заявки, за да продължите да използвате финансовите услуги на Shopify.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Мексико

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, съберете следната информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на Вашия проблем:

Екранни снимки на всички съобщения за грешка, които сте получили (цензурирайте чувствителна информация, като например номера на банкови сметки)
Типът бизнес, който сте избрали по време на настройката
Вашият Registro Federal de Contribuyentes (RFC), ако е приложимо
Конкретната стъпка, при която сте срещнали проблема
Браузърът и устройството, които използвате
Данните за Вашата банкова сметка (държава, валута, тип сметка), без да споделяте пълния номер на сметката

Наличието на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да Ви съдейства по-ефективно.