Изисквания за банкова сметка и лична информация за използване на Shopify Payments в Малта

За да използвате Shopify Payments в Малта, трябва да предоставите лична и бизнес информация, за да спазите разпоредбите за предотвратяване на финансови престъпления. Изискваната информация зависи от вида на вашия бизнес и може да се наложи да качите документи за потвърждаване на самоличност, адрес или дейност.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Малта

Преди да използвате Shopify Payments в Малта, уверете се, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими видове бизнес: На определени видове бизнеси и услуги не е разрешено да използват Shopify Payments. За да разберете дали вашият бизнес е допустим, направете справка със списъка със забранени видове бизнес за Малта в Условията за ползване на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметка: Вашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете към Shopify Payments:
- Банковата сметка трябва да е във валута EUR.
- Банковата сметка трябва да е допустима за преводи в Единната зона за плащания в евро (SEPA).
- Банковата сметка трябва да има международен номер на банкова сметка (IBAN), който започва с един от следните кодове на държави: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдържани видове банкови сметки

Определени видове банкови сметки не са съвместими с Shopify Payments. Не се поддържат следните видове сметки:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят с Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовните сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Сметки с гъвкава валута: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като някои финтех платформи, не могат да се използват с Shopify Payments.

Въпреки че се поддържат виртуални акаунти извън Shopify, може да срещнете повече неуспешни изплащания с тези акаунти.

За да потвърдите дали Вашият акаунт може да приема типа прехвърляне, посочен за Вашия регион, свържете се с Вашата банка.

Цел на събирането на информация

От Shopify и банковите му партньори се изисква да събират и проверяват информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в Малта, предназначени за предотвратяване на финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се развиват, може да се свържат с Вас от Shopify и неговите банкови партньори, за да предоставите допълнителна информация през целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на самоличността на бизнеса, самоличността на физическите лица, свързани с бизнеса, както и естеството на връзката между тях.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическа поща. Всички важни документи или комуникации се изпращат по имейл или се предоставят дигитално на собственика на магазина на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как информацията Ви се съхранява поверително и в безопасност.

Необходима лична и служебна информация за активиране на Shopify Payments в Малта

Уверете се, че правилно сте определили вида на вашия бизнес, тъй като това определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако не сте се регистрирали в държавна агенция или сте се регистрирали, но управлявате бизнеса като едноличен търговец, изберете вида бизнес Физическо лице / Едноличен търговец.

Ако сте регистрирали бизнеса си и имате регистрационен номер на компанията (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), изберете вида на бизнеса си въз основа на следните насоки:

Съдружията с регистрационни номера на компания трябва да изберат вида бизнес регистрирано съдружие.
Нестопанските организации с регистрационни номера на компания трябва да изберат вида бизнес регистрирана нестопанска организация.
Всички други бизнеси с регистрационни номера на компания трябва да изберат вида бизнес дружество с ограничена отговорност. Най-често срещаният пример е LTD.

Ако имате регистриран бизнес, но нямате регистрационен номер на компанията, изберете вида на бизнеса си въз основа на следните насоки:

Съдружията без регистрационни номера на компания трябва да изберат вида бизнес нерегистрирано съдружие.
Нестопанските организации и благотворителните дружества, които нямат регистрационни номера на компания, трябва да изберат вида бизнес нерегистрирана нестопанска организация.

Ако не сте сигурни кой вид бизнес да изберете, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка за помощ при избора на правилния.

Физически лица / Еднолични търговци

Физическите лица са бизнеси с един собственик, които не са регистрирани в държавна институция и извършват дейност частно. Едноличните търговци са бизнеси с един собственик, които са регистрирани в държавна институция с личните си данни. И в двата случая става въпрос за бизнеси, които са собственост и се контролират от едно физическо лице, живеещо в Малта. Това включва лица на свободна практика и самоосигуряващи се собственици на малък бизнес.

Тези видове бизнес се третират по един и същ начин и трябва да предоставят еднаква информация. Физическите лица и едноличните търговци трябва да предоставят:

Име и фамилия по закон: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес в Малта: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите ви.

Ако информацията Ви не може да бъде проверена автоматично, ще получите заявка за потвърждаване на самоличността Ви. Ако част от Вашата информация, като например Вашето име, дата на раждане или домашен адрес, е неточна, трябва да актуализирате информацията за профила си.

Ако информацията е точна и все още получавате заявка за потвърждаване, можете да разрешите заявката, като изпълните една от следните задачи:

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията за профила си, така че да съответства на документите Ви, ако е необходимо.

Дружество с ограничена отговорност (LTD)

Дружеството с ограничена отговорност е бизнес, чийто капитал е разделен на дялове, притежавани от акционери. Дружеството се счита за самостоятелно юридическо лице, отделно от хората, които го управляват. Тези дружества обикновено имат и борд на директорите.

Дружествата с ограничена отговорност трябва да посочат действителен собственик или ръководител с право на вземане на решения като представител на акаунта. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Име и фамилия по закон: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от собствеността, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията за профила си, така че да съответства на документите Ви, ако е необходимо.

Дружествата с ограничена отговорност трябва да предоставят и следните данни за бизнеса:

Регистрирано наименование на бизнеса: Официалното наименование на бизнеса, както е вписано в държавния търговски регистър.
Регистрационен номер на компанията (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Регистрационният номер на компанията, както е вписан в държавния търговски регистър.
ДДС номер: Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е вписан в държавния търговски регистър.

Банковите партньори на Shopify проверяват информацията Ви, като я сравняват с държавните регистри в Малта. Обърнете специално внимание на главните и малките букви, пунктуацията и символите.

Ако предоставената от Вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за удостоверяване на дейността. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име, регистрационният номер на фирмата и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са действителни собственици на компанията. Уверете се, че сте въвели имената, датите на раждане и домашните им адреси точно така, както са изписани в техните официални документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да представят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Собствениците, които посочвате, трябва да съвпадат със собствениците, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса на удостоверяване, като щракнете върху бутона Sign, или да предоставите документ за доказателство за собственост. Подписването на удостоверението е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на собствениците, посочени във Вашия профил, съвпадат точно със собствениците, посочени във Вашия документ. Актуализирайте информацията в профила си, така че да съответства на документа Ви, ако е необходимо. Ако Вашият бизнес е собственост на холдингово дружество (изцяло или частично), подпишете удостоверението, за да завършите проверката.

Ако Вашият бизнес няма собственици, ще бъдете помолени или да подпишете удостоверение, или вместо това да предоставите документ, потвърждаващ Вашите директори. Ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени във Вашия профил, съвпадат точно с директорите, посочени във Вашия документ. Актуализирайте информацията в профила си, така че да съответства на документа Ви, ако е необходимо.

Инкорпорирани партньорства

Инкорпорираното партньорство е фирма, притежавана от поне двама партньори, които са регистрирани за търговска дейност и са получили регистрационен номер на фирмата. Инкорпорираните партньорства имат собствен капитал и партньорството е самостоятелно юридическо лице, отделно от собствениците.

Инкорпорираните партньорства трябва да посочат собственик или партньор като представител на техния акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Име и фамилия по закон: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от собствеността, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията за профила си, така че да съответства на документите Ви, ако е необходимо.

Инкорпорираните партньорства трябва също да предоставят следните данни за своята фирма:

Регистрирано наименование на бизнеса: Официалното наименование на бизнеса, както е вписано в държавния търговски регистър.
Регистрационен номер на компанията (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Регистрационният номер на компанията, както е вписан в държавния търговски регистър.
ДДС номер: Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е вписан в държавния търговски регистър.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са собственици или партньори. Уверете се, че сте въвели имената, датите на раждане и домашните им адреси точно така, както са изписани в техните официални документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да представят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Неинкорпорирани партньорства

Неинкорпорираното партньорство е фирма, притежавана от поне двама партньори, които не са получили регистрационен номер на фирмата, но имат споразумение за партньорство. В този случай собствениците се считат за юридическото лице, а фирмата не е отделен субект.

Неинкорпорираните партньорства трябва да посочат собственик като представител на техния акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Име и фамилия по закон: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от собствеността, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията за профила си, така че да съответства на документите Ви, ако е необходимо.

Неинкорпорираните партньорства трябва също да предоставят следните данни за своята фирма:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в документацията.
ДДС номер: Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е посочен в документацията.

Ако предоставената от Вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за удостоверяване на дейността. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Инкорпорирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е субект, създаден за цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Основната ѝ мисия е да служи за обществена или общностна полза. Инкорпорираните организации с нестопанска цел са регистрирани за търговски цели и са получили регистрационен номер на фирмата.

Инкорпорираните организации с нестопанска цел трябва да назначат или директор, или ръководно лице с право на вземане на решения като представител на акаунта си. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Име и фамилия по закон: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от собствеността, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията за профила си, така че да съответства на документите Ви, ако е необходимо.

Инкорпорираните организации с нестопанска цел трябва също да предоставят следните данни за своята дейност:

Регистрирано наименование на бизнеса: Официалното наименование на бизнеса, както е вписано в държавния търговски регистър.
Регистрационен номер на компанията (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Регистрационният номер на компанията, както е вписан в държавния търговски регистър.
ДДС номер: Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е вписан в държавния търговски регистър.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са в борда на директорите или са ключови лица, вземащи решения. Уверете се, че сте въвели имената, датите на раждане и домашните им адреси точно така, както са изписани в техните официални документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да представят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Директорите, които посочвате, трябва да съвпадат с директорите, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса на удостоверяване, като щракнете върху бутона Sign, или да предоставите документ за доказателство за директорство. Подписването на удостоверението е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени във Вашия профил, съвпадат точно с директорите, посочени във Вашия документ. Актуализирайте информацията в профила си, така че да съответства на документа Ви, ако е необходимо.

Неинкорпорирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е субект, създаден за цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Основната ѝ мисия е да служи за обществена или общностна полза. Неинкорпорираната организация с нестопанска цел няма регистрационен номер на фирмата, но е регистрирана в местните съдилища и има статут на организация с нестопанска цел.

Неинкорпорираните организации с нестопанска цел трябва да назначат ключово лице, вземащо решения, или организатор като представител на акаунта си и да маркират това лице като ръководител. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Име и фамилия по закон: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от собствеността, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията за профила си, така че да съответства на документите Ви, ако е необходимо.

Неинкорпорираните организации с нестопанска цел трябва също да предоставят следните данни за своята дейност:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в документацията.
ДДС номер: Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е посочен в документацията.

Ако предоставената от Вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за удостоверяване на дейността. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Приемливи видове документи

Този раздел разяснява кои документи можете да използвате, за да потвърдите самоличността си и данните за фирмата.

Документи за самоличност

Следните документи се приемат като доказателство за самоличност. Името и датата на раждане във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията, показана в предоставения документ за самоличност. Документите трябва да са валидни и срокът им да не е изтекъл.

Passaport (Паспорт)
Karta Tal-Identita (Лична карта)
Liċenzja tas-Sewqan (Шофьорска книжка)
Permess ta' Residenza (Разрешение за пребиваване) – Изискват се снимки на лицевата страна и гърба.

Документи за адрес

Името и адресът във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията, показана в документите за адрес, които предоставяте. Следните документи се приемат като доказателство за адрес:

Kont tad-Dawl u Ilma (Сметка за комунални услуги) – издадена през последните 6 месеца
Kont tal-Bank (Банково извлечение) – издадено през последните 6 месеца
Dikjarazzjoni ta' self (Ипотечно извлечение) – издадено през последните 6 месеца

Документи за удостоверяване на фирмата

Следните документи се приемат за удостоверяване на фирмата. В тях трябва ясно да са посочени името на юридическото лице, регистрационният номер на фирмата и адресът на Вашата фирма. Данните във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията, показана в документите, които предоставяте:

Удостоверение за учредяване
Удостоверение за регистрация или извлечение от търговския регистър
Меморандум и устав
Удостоверение за ДДС регистрация

Документи за собственост

Следните документи се приемат като доказателство за собственост или директорство, при условие че показват името на юридическото лице на Вашия бизнес и всички пълни имена на собствениците или директорите на Вашия бизнес.

Документи, които могат да се използват за потвърждаване на собственици:

Statuti (Устав)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Удостоверение за корпоративен статут)
Ftehim ta' Kumpaniji (Споразумения за съдружие)
Dokument ta' Registrazzjoni (Документ за регистрация)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Регистър на действителните собственици)

Документи, които могат да се използват за потвърждаване на директори:

Rapport Annwali (Годишни отчети)
Statuti (Устав)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Удостоверение за корпоративен статут)
Dokument ta' Registrazzjoni (Документ за регистрация)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Регистър на действителните собственици)

Всеки действителен собственик, посочен във Вашата документация, трябва също да бъде вписан във Вашия профил в Shopify Payments и да му бъде назначена ролята Owner. За действителен собственик се определя лице, което притежава 25% или повече от капитала на бизнеса. Актуализирайте информацията в профила си, така че да съответства на документа, ако е необходимо.

Ако Вашият бизнес няма действителни собственици, ще се изисква да потвърдите директорите си вместо това. В тези случаи документите, изброени по-горе за директори, са допустими. Всеки директор, посочен във Вашата документация, трябва също да бъде вписан във Вашия профил в Shopify Payments и да му бъде назначена ролята Director. Актуализирайте информацията в профила си, така че да съответства на документа, ако е необходимо.

Ако Вашата фирма е собственост на холдингово дружество, първо се уверете, че Вашите собственици и директори са въведени правилно, след което завършете процеса на дигитално удостоверяване, като натиснете бутона Подпиши.

Гарантиране на съответствието на документацията

Когато предоставяте документите си, уверете се, че те отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да гарантирате съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията във Вашите документи съвпада с това, което сте въвели във Вашия акаунт в Shopify Payments. Ако е необходимо, актуализирайте акаунта си, за да съответства на документите.
Яснота и четливост: Уверете се, че документите Ви са ясни и достатъчно големи за четене. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Пълнота: Уверете се, че всички необходими подробности са видими на Вашия документ. Прегледайте приемливите типове документи, посочени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинална документация: Направете оригинална снимка на документа си с камера. Не правете фотокопия, не сканирайте и не правете екранни снимки на документите си. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не снимайте компютърни екрани или разпечатки.
- Ако документът Ви е издаден по дигитален път, предоставете PDF файла с всички страници, както Ви е бил първоначално предоставен, без никакви промени.
Валидност: Уверете се, че документите за самоличност със снимка не са с изтекъл срок и че доказателството за адрес е издадено наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирма, Вашата фирма трябва да е активно регистрирана и с валиден статус.

Отстраняване на често срещани проблеми

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте следните често срещани проблеми при процеса на регистрация и техните решения.

Аз съм съдружие в Малта и от мен се изисква регистрационен номер на компания, но нямам такъв.

Ако сте съдружие в Малта и ви се изисква регистрационен номер на компания, но нямате такъв, значи сте задали грешен тип бизнес. Ако сте в процес на настройка на своя акаунт в Shopify Payments, променете типа бизнес на неперсонифицирано съдружие.

Ако вече сте настроили профила и от Вас се изисква регистрационен номер на дружеството като част от Вашия процес по потвърждаване, можете да актуализирате типа на Вашия бизнес, като отидете на Настройки > Общи. Щракнете върху трите точки до Вашите данни за фирмата и след това щракнете върху Редактиране. Ако изпитвате затруднения с актуализирането на типа на Вашия бизнес, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Нямам регистрационен номер на компания в Малта и не съм физическо лице или едноличен търговец.

Ако нямате регистрационен номер на дружеството, можете да изберете само неперсонифицирано дружество или неперсонифицирана организация с нестопанска цел като тип на Вашия бизнес. Все пак трябва да предоставите документация, която показва, че Вашият бизнес е регистриран като посочения тип бизнес в Малта.

Ако нито един от тези типове бизнес не отговаря на вашия, трябва да изберете „Физическо лице / Едноличен търговец“ и да посочите ключово лице, вземащо решения, или собственик като представител на акаунта.

Документът ми беше отхвърлен.

Уверете се, че информацията в акаунта Ви съвпада точно с тази в документа Ви, и актуализирайте акаунта си, ако е необходимо. Ако документите Ви продължават да бъдат отхвърляни, вижте следните раздели на тази страница:

Приемливи типове документи: Приети документи и задължителни данни. Екранни снимки, разпечатки и екранни снимки от регистри не се приемат.
Осигуряване на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота и валидност.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично.

За Shopify Payments Малта, ако Вашият адрес не може да бъде автоматично потвърден, ще бъдете помолени или да завършите процеса със селфи, или да предоставите документ за доказателство за адрес.

Препоръчително е завършването на процеса със селфи. Физическото лице, което се нуждае от проверка, може да щракне върху бутона Selfie и след това да направи снимка на своя документ за самоличност и на себе си, за да се потвърди. Можете да завършите процеса със селфи, вместо да предоставяте документ за доказателство за адрес.

Ако предпочитате да предоставите документ ръчно, можете да направите това. Документите за доказателство за адрес трябва да показват пълното Ви име и домашен адрес. Също така трябва да се уверите в следното:

Името и адресът в документа съвпадат точно с името и адреса, посочени в акаунта Ви в Shopify Payments.
Документът е издаден през последните 6 месеца.
Документът е от приетите типове документи за адрес.

Трябва да предоставите документ, който показва собственото Ви име. Например: Ако Вашето собствено име не фигурира в сметките Ви за комунални услуги, трябва да изберете и предоставите различен документ от списъка с опции.

Информацията за собственика ми не може да бъде проверена.

За Shopify Payments Малта се изисква да въведете собствениците си, така че посочените имена да съвпадат със собствениците, вписани за Вашия бизнес в държавния търговски регистър. Препоръчително е да проверите информацията за собствениците в регистъра и да въведете имената точно както са показани там. Ако нямате собственици, трябва да посочите всичките си директори в профила вместо това.

Ако сте го направили и Вашата собственост или директорство все още не могат да бъдат проверени, се препоръчва да щракнете върху бутона Sign на страницата за проверка, за да удостоверите дигитално, че информацията, която сте предоставили, е точна.

Ако предпочитате, можете да предоставите документ, потвърждаващ кои са Вашите собственици или директори, вместо да използвате процеса на удостоверяване. Информацията за собственик и директор, която въвеждате във Вашия профил в Shopify Payments, трябва да съвпада с информацията в документацията, която качвате. Ако собственик или директор е посочен във Вашата документация, но не е добавен към Вашия профил в Shopify Payments, трябва да добавите това лице към профила си и да му назначите ролята Owner или Director. Списък с типовете документи, които можете да предоставите за проверка на собственост, е наличен тук.

Трябва да се уверите, че собствениците и директорите във Вашия профил съвпадат 1:1 с Вашата документация. Не посочвайте допълнителни собственици или директори, които не фигурират в документите Ви.

Информацията за бизнеса ми не се потвърждава.

Банковите партньори на Shopify потвърждават бизнес информацията Ви, като я сравняват с държавните регистри в Малта. Ако бизнесът Ви не може да бъде потвърден, проверете следните данни:

Уверете се, че Вашето регистрирано име на бизнес съвпада точно с това в държавните търговски регистри, включително главни и малки букви, пунктуация и символи.
Уверете се, че Вашият регистрационен номер на компанията е правилен.
Уверете се, че Вашият бизнес адрес съвпада с адреса, посочен в държавния търговски регистър.

Ако информацията Ви все още не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждение на бизнеса. Уверете се, че информацията във Вашия документ съвпада с това, което сте въвели в акаунта си в Shopify Payments.

Често задавани въпроси

Прегледайте следните често задавани въпроси относно изискванията за Shopify Payments в Малта.

Защо ви е необходим мой документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес, ако съм компания, съдружие или организация с нестопанска цел в Малта?

Дори и да сте регистрирани като компания, съдружие или организация с нестопанска цел, банковите партньори на Shopify са задължени по силата на разпоредбите в Малта да проверяват самоличността и местоположението на всяко лице, свързано с бизнеса.

Аз съм гражданин на Малта, но понастоящем не живея там. Мога ли да използвам Shopify Payments Малта?

Ако типът на бизнеса ви е „Физическо лице / Едноличен търговец“, трябва да живеете в Малта, за да отговаряте на условията за Shopify Payments Малта. Ако понастоящем не живеете в Малта, трябва вместо това да създадете акаунт в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си към текущото си местоположение. Ако местоположението ви отговаря на условията за Shopify Payments, можете вместо това да създадете акаунт в Shopify Payments за този регион.

Ако сте вид съдружие, компания или организация с нестопанска цел, не се изисква лично да живеете в Малта, но бизнесът ви трябва да е регистриран там и да има служебен адрес в Малта. Ако се нуждаете от помощ, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка.

Аз съм едноличен търговец в Малта. Как да въведа информацията за бизнеса си и регистрационния номер на компанията?

За целите на проверката на бизнеса и самоличността в Малта се изисква само личната информация на собственика, ако сте едноличен търговец. Изберете съответно типа бизнес Физическо лице / Едноличен търговец.

Ако сте едноличен търговец, не се опитвайте да се регистрирате като друг тип бизнес. Може да срещнете трудности при преминаването на проверката.

Аз съм публично търгувано дружество в Малта. Кой тип бизнес трябва да избера?

Изберете Дружество с ограничена отговорност. За целите на проверката на бизнес и самоличност процесът за публични и частни дружества е идентичен. Можете да пропуснете раздела от формуляра за настройка на профил, който изисква да добавите собственици. Не се изисква да посочвате действителни собственици, ако нямате такива.

Ако сте публично търгувано дружество в Малта, вече сте настроили профила в Shopify Payments и сега от Вас се изисква информация за собственост като част от процеса по проверка, актуализирайте данните си за собственост, за да отразите, че нямате собственици. Премахнете ролята Owner от всички лица в документацията и вместо това се уверете, че всичките Ви директори са посочени в профила и им е назначена ролята Director.

Възможно е да бъдете помолени да потвърдите, че посоченото директорство е точно. Ако можете да потвърдите, че изглежда точно, щракнете върху бутона Sign, за да удостоверите дигитално информацията в системата.

Ако изпитвате затруднения с този процес, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Как да актуализирам информацията за профила си в Shopify Payments?

Ако в момента от Вас се изисква да завършите верификацията на профила си, можете да актуализирате информацията си на страницата за верификация, както и да подадете всички изисквани документи.

Извън процеса на верификация собственикът на магазин може да актуализира тези подробности през Настройки > Общи > Данни за бизнеса. Кликнете върху трите точки до Вашия стопански субект и след това върху Редактиране, за да актуализирате информацията за този бизнес, включително типа на бизнеса.

Имайте предвид, че всички направени тук промени се изпращат автоматично до нашите банкови партньори за преглед, а новата информация преминава отново през техния процес на верификация. Възможно е промените да преминат автоматична повторна верификация, но може да бъдете помолени и за подкрепящи документи.

Какво се случва, ако пропусна крайния си срок за верификация?

Ще видите временно спиране на Вашите изплащания, докато процедурата по верификация не приключи. След като първият краен срок изтече и изплащанията са временно спрени, може да видите втори краен срок, показващ кога способността Ви да приемате поръчки с Shopify Payments ще бъде временно спряна.

Всички тези прекъсвания са временни и се отменят автоматично, след като завършите верификацията. Проверете страницата на администратор за своите крайни срокове.

Считано от юни 2026 г., изцяло новите профили в Shopify Payments за Малта имат срок от 90 дни от първата обработена поръчка, за да завършат верификацията си. Ако тези 90 дни изминат, сумите по всички поръчки, които сте обработили чрез Shopify Payments, може да бъдат автоматично възстановени.

Тези правила за възстановяване на суми важат само за европейските държави и само за изцяло нови профили, създадени през или след юни 2026 г. Ако тези правила за възстановяване на суми важат за Вас, предупреждения ще информират собственика на магазин кога може да очаква обработването на възстановените суми.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Малта

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, съберете следната информация, за да спомогнете за по-бързото разрешаване на проблема си:

Екранни снимки на всички получени съобщения за грешки (заличете чувствителната информация, като например номера на банкови сметки)
Типът бизнес, който сте избрали по време на настройката
Вашият регистрационен номер на компания (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), ако е приложимо
Конкретната стъпка, при която сте срещнали проблема
Браузърът и устройството, които използвате
Данните за банковата ви сметка (държава, валута, тип сметка), без да споделяте пълния номер на сметката

Подготвянето на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да ви съдейства по-ефективно.