Изисквания за банкова сметка и лична информация за използване на Shopify Payments в Люксембург

Преди да използвате Shopify Payments в Люксембург, трябва да се запознаете с изискванията, които са въведени за спазване на разпоредбите и за предотвратяване на финансови престъпления. Събира се лична информация, за да се потвърди самоличността Ви и данните за фирмата, като за тази цел се приемат определени видове документация.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Люксембург

Преди да използвате Shopify Payments в Люксембург, се уверете, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими типове бизнес: На определени типове бизнес и услуги не е разрешено да използват Shopify Payments. За да определите дали вашият бизнес е допустим, вижте списъка със забранени типове бизнес за Люксембург в Общите условия на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметка: Вашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете към Shopify Payments:
- Банковата сметка трябва да е във валута EUR.
- Банковата сметка трябва да е допустима за преводи в рамките на Единната зона за плащания в евро (SEPA).
- Банковата сметка трябва да има международен номер на банкова сметка (IBAN), който започва с някой от следните кодове на държави: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдържани типове банкови сметки

Някои типове банкови сметки не са съвместими с Shopify Payments. Следните типове сметки не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят с Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовните сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Мултивалутни сметки: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои финтех платформи, не могат да се използват с Shopify Payments.

Въпреки че се поддържат виртуални акаунти извън Shopify, може да срещнете повече неуспешни изплащания с тези акаунти.

За да потвърдите дали Вашият акаунт може да приема типа прехвърляне, посочен за Вашия регион, свържете се с Вашата банка.

Цел на събирането на информация

От Shopify и банковите му партньори се изисква да събират и проверяват информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в Люксембург, предназначени за предотвратяване на финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се развиват, може да се свържат с Вас от Shopify и неговите банкови партньори, за да предоставите допълнителна информация през целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на самоличността на бизнеса, самоличността на лицата, свързани с бизнеса, и естеството на връзката между тях.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическа поща. Всички важни документи или комуникации се изпращат по имейл или се предоставят дигитално на собственика на магазина на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как информацията ви се пази поверителна и защитена.

Необходима лична и бизнес информация за активиране на Shopify Payments в Люксембург

Уверете се, че правилно сте определили типа на бизнеса си, тъй като той определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако не сте се регистрирали в държавна агенция или сте се регистрирали, но управлявате бизнеса като едноличен търговец (включително еднолични търговски дейности и самонаети лица), изберете типа бизнес Физическо лице / Едноличен търговец.

Ако сте регистрирали бизнеса си и имате RCS номер (Registre de Commerce et des Sociétés), изберете типа бизнес въз основа на следните насоки:

Съдружията с RCS номера (SENC, SCS, SCSp) трябва да изберат типа бизнес регистрирано съдружие.
Организациите с нестопанска цел с RCS номера (ASBL, фондации) трябва да изберат типа бизнес регистрирана организация с нестопанска цел.
Всички други бизнеси с RCS номера трябва да изберат типа бизнес регистрирано дружество. Често срещани примери са SARL, SAS и SCA.

Ако имате регистриран бизнес, но нямате RCS номер, изберете типа бизнес въз основа на следните насоки:

Съдружията без RCS номера трябва да изберат типа бизнес нерегистрирано съдружие.
Организациите с нестопанска цел и благотворителните дружества, които нямат RCS номера, трябва да изберат типа бизнес нерегистрирана организация с нестопанска цел.

Ако не сте сигурни какъв тип бизнес да изберете, свържете се с поддръжката на Shopify за помощ при избора на правилния.

Физически лица / Еднолични търговци

Физическите лица са бизнеси с един собственик, които не са регистрирани в държавна институция и извършват дейност частно. Едноличните търговци са бизнеси с един собственик, които са регистрирани в държавна институция с личните си данни. И двата вида са бизнеси, които са собственост и се контролират от едно физическо лице, живеещо в Люксембург. Това включва лица на свободна практика и самонаети оператори на малък бизнес.

Тези типове бизнес се третират по един и същ начин и трябва да предоставят една и съща информация. Физическите лица и едноличните търговци трябва да предоставят:

Официално име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване в Люксембург: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документите ви.

Ако информацията Ви не може да бъде проверена автоматично, ще получите заявка за потвърждаване на самоличността Ви. Ако някоя от данните Ви, като например име, дата на раждане или домашен адрес, е неправилна, трябва да актуализирате информацията за профила си.

Ако информацията е правилна и въпреки това получите заявка за проверка, можете да изпълните заявката, като извършите една от следните задачи:

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно документ за самоличност и документ за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Регистрирано дружество (SARL, SAS, SCA)

Регистрираното дружество е бизнес, чийто капитал е разделен на акции, притежавани от акционери. Дружеството се счита за отделно юридическо лице, независимо от хората, които го управляват. Те обикновено имат и съвет на директорите.

Регистрираните дружества трябва да назначат или действителен собственик, или изпълнителен директор с право на вземане на решения като свой представител на акаунта. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документите ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дял от капитала: Ако е приложимо, процентът от капитала, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно документ за самоличност и документ за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Регистрираните дружества също трябва да предоставят следните подробности за бизнеса:

Регистрирано наименование на бизнеса: Официалното наименование на фирмата, както е показано в държавния търговски регистър.
RCS номер (Registre de Commerce et des Sociétés): RCS номерът на бизнеса, както е показан в държавния търговски регистър.
ДДС номер: Валиден регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е показан в държавния търговски регистър.

Банковите партньори на Shopify проверяват информацията ви, като я сравняват с държавните регистри в Люксембург. Обърнете специално внимание на малките и главните букви, пунктуацията и символите.

Ако предоставената от вас информация за бизнеса не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждаване на бизнеса. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име, RCS номерът и служебният адрес, посочени в акаунта ви, съвпадат точно с информацията в документа, и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съвпада с документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за бизнеса.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са действителни собственици на дружеството. Уверете се, че въвеждате имената, датите на раждане и домашните им адреси точно както са показани в държавните им документи. Ако самоличностите им не могат да бъдат потвърдени автоматично, може да се наложи те да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Собствениците, които посочвате, трябва да съвпадат със собствениците, посочени в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени да завършите процеса на деклариране, като кликнете върху бутона Подпиши, или да предоставите документ за доказване на собствеността. Подписването на декларацията е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на собствениците, посочени в профила Ви, съвпадат точно със собствениците, посочени в документа Ви. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа Ви, ако е необходимо. Ако фирмата Ви е собственост на холдингово дружество (изцяло или частично), подпишете декларацията, за да завършите проверката.

Ако фирмата Ви няма собственици, ще бъдете помолени да подпишете декларация или да предоставите документ, потвърждаващ директорите Ви. Ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с директорите, посочени в документа Ви. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа Ви, ако е необходимо.

Регистрирани съдружия (SENC, SCS, SCSp)

Регистрираното съдружие е бизнес, собственост на поне двама съдружници, които са се регистрирали за търговска дейност и са получили RCS номер. Регистрираните съдружия имат капитал и съдружието е отделно лице, независимо от собствениците.

Регистрираните съдружия трябва да посочат собственик или съдружник като представител на акаунта за своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документите ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дял от капитала: Ако е приложимо, процентът от капитала, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно документ за самоличност и документ за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Регистрираните съдружия също трябва да предоставят следните подробности за бизнеса си:

Регистрирано наименование на бизнеса: Официалното наименование на фирмата, както е показано в държавния търговски регистър.
RCS номер (Registre de Commerce et des Sociétés): RCS номерът на бизнеса, както е показан в държавния търговски регистър.
ДДС номер: Валиден регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е показан в държавния търговски регистър.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са собственици или съдружници. Уверете се, че въвеждате имената, датите на раждане и домашните им адреси точно както са показани в държавните им документи. Ако самоличностите им не могат да бъдат потвърдени автоматично, може да се наложи те да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Нерегистрирани съдружия

Нерегистрираното съдружие е бизнес, собственост на поне двама съдружници, които не са регистрирани за RCS номер, но имат споразумение за съдружие. В този случай собствениците се считат за юридическото лице и бизнесът не е отделно лице.

Нерегистрираните съдружия трябва да посочат собственик като представител на акаунта за своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документите ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дял от капитала: Ако е приложимо, процентът от капитала, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно документ за самоличност и документ за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Нерегистрираните съдружия също трябва да предоставят следните подробности за бизнеса си:

Регистрирано наименование на бизнеса: Официалното наименование на фирмата, както е показано в документите.
ДДС номер: Валиден регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е показан в документите.

Ако предоставената от вас информация за бизнеса не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждаване на бизнеса. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени в акаунта ви, съвпадат точно с информацията в документа, и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съвпада с документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за бизнеса.

Регистрирани организации с нестопанска цел (ASBL, фондации)

Неправителствената организация (НПО) е юридическо лице, учредено с цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Основната ѝ мисия е да служи за обществена или общностна полза. Регистрираните НПО са регистрирани за търговски цели и са получили RCS номер.

Регистрираните НПО трябва да определят директор или ръководител с право на вземане на решения за представител на акаунта. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документите ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дял от капитала: Ако е приложимо, процентът от капитала, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно документ за самоличност и документ за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Регистрираните НПО трябва също така да предоставят следните данни за фирмата:

Регистрирано наименование на бизнеса: Официалното наименование на фирмата, както е показано в държавния търговски регистър.
RCS номер (Registre de Commerce et des Sociétés): RCS номерът на бизнеса, както е показан в държавния търговски регистър.
ДДС номер: Валиден регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е показан в държавния търговски регистър.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са във вашия съвет на директорите или са ключови лица, вземащи решения. Уверете се, че въвеждате имената, датите на раждане и домашните им адреси точно както са изписани в техните държавни документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Директорите, които посочвате, трябва да съвпадат с директорите, посочени в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени да завършите процеса на деклариране, като кликнете върху бутона Подпиши, или да предоставите документ за доказване на директорска длъжност. Подписването на декларацията е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с директорите, посочени в документа Ви. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа Ви, ако е необходимо.

Нерегистрирани НПО

Неправителствената организация (НПО) е юридическо лице, учредено с цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Основната ѝ мисия е да служи за обществена или общностна полза. Нерегистрираното НПО няма RCS номер, но е регистрирано в местните съдилища и има статут на организация с нестопанска цел.

Нерегистрираните НПО трябва да посочат ключово лице, вземащо решения, или организатор като представител на акаунта и да отбележат това лице като ръководител. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документите ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дял от капитала: Ако е приложимо, процентът от капитала, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно документ за самоличност и документ за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Нерегистрираните НПО трябва също така да предоставят следните данни за фирмата:

Регистрирано наименование на бизнеса: Официалното наименование на фирмата, както е показано в документите.
ДДС номер: Валиден регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е показан в документите.

Ако предоставената от вас информация за бизнеса не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждаване на бизнеса. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени в акаунта ви, съвпадат точно с информацията в документа, и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съвпада с документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за бизнеса.

Приемливи видове документи

Този раздел разяснява кои документи можете да използвате, за да потвърдите самоличността си и данните за фирмата.

Документи за самоличност

Следните документи се приемат като доказателство за самоличност. Името и датата на раждане във вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията, показана в предоставения документ за самоличност. Документите трябва да са валидни и с неизтекъл срок.

Passeport / Reisepass (Паспорт)
Permis de conduire / Führerschein (Шофьорска книжка) – Изискват се снимки на лицевата и задната страна.
Carte d'identité / Personalausweis (Лична карта) – Изискват се снимки на лицевата и задната страна.
Permis de conduire local / Aufenthaltserlaubnis (Разрешение за пребиваване) – Изискват се снимки на лицевата и задната страна.

Документи за адрес

Името и адресът във вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията, показана в документите за адрес, които предоставяте. Следните документи се приемат като доказателство за адрес:

Facture d'un service public / Stromrechnung (Сметка за комунални услуги) – с дата от последните 6 месеца
Déclaration d'une institution financière / Erklärung eines Finanzinstituts (Извлечение от финансова институция) – с дата от последните 6 месеца
Lettre émise par le gouvernement / Regierungsschreiben (Писмо, издадено от държавна институция) – с дата от последните 12 месеца
Carte d'identité / Personalausweis (Лична карта с домашен адрес)

Документи за потвърждаване на дейността

Следните документи се приемат за потвърждаване на дейността. Те трябва ясно да показват името на юридическото лице, RCS номера и адреса на вашия бизнес. Данните във вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията, показана в документите, които предоставяте:

License commerciale / Handelslizenz (Търговски лиценз)
Publication des statuts / Veröffentlichung der Satzung (Учредителен акт / Публикуване на устав)
Immatriculation à la TVA / Umsatzsteuerregistrierung (Регистрация по ДДС)

Документи за собственост

Следните документи се приемат като доказателство за собственост или директорска длъжност, при условие че показват името на юридическото лице на Вашата фирма и пълните имена на всички собственици или директори.

Comptes annuels (Годишни отчети)
Déclaration annuelle (Годишни данъчни декларации)
Acte de constitution (Учредителен акт)
Registre des bénéficiaires effectifs (Регистър на действителните собственици)

Всеки действителен собственик, посочен в документацията Ви, трябва да бъде посочен и във Вашия профил в Shopify Payments и да му бъде присвоена ролята Собственик. Действителният собственик се дефинира като лице, което притежава 25% или повече от капитала на фирмата. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа, ако е необходимо.

Ако фирмата Ви няма действителни собственици, ще трябва да потвърдите директорите си. В тези случаи важат същите документи, посочени по-горе. Всеки директор, посочен в документацията Ви, трябва да бъде посочен и във Вашия профил в Shopify Payments и да му бъде присвоена ролята Директор. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа, ако е необходимо.

Ако Вашата фирма е собственост на холдингово дружество, първо се уверете, че Вашите собственици и директори са въведени правилно, след което завършете процеса на дигитално удостоверяване, като натиснете бутона Подпиши.

Осигуряване на съответствие на документацията

Когато предоставяте документите си, уверете се, че те отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да гарантирате съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията във Вашите документи съвпада с това, което сте въвели във Вашия акаунт в Shopify Payments. Ако е необходимо, актуализирайте акаунта си, за да съответства на документите.
Яснота и четливост: Уверете се, че документите ви са ясни и достатъчно големи за четене. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Пълнота: Уверете се, че всички необходими подробности са видими на Вашия документ. Прегледайте приемливите типове документи, посочени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинална документация: Направете оригинална снимка на документа си с камера. Не правете фотокопия, сканиране или екранни снимки на документите си. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не снимайте екрани на компютри или разпечатки.
- Ако документът ви е бил издаден дигитално, предоставете PDF файла с всички страници така, както ви е бил предоставен първоначално, без промени.
Валидност: Уверете се, че документите за самоличност със снимка не са с изтекъл срок и че доказателството за адрес е издадено наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирмата, тя трябва да е все още активно регистрирана и с редовен статут.

Отстраняване на често срещани неизправности

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте следните често срещани проблеми при настройката и техните решения.

Аз съм съдружие в Люксембург и ми искат RCS номер, но нямам такъв.

Ако сте съдружие в Люксембург и ви искат RCS номер, но нямате такъв, значи сте зададени като неправилен тип бизнес. Ако сте в процес на настройка на вашия акаунт в Shopify Payments, актуализирайте типа на бизнеса до нерегистрирано съдружие.

Ако вече сте настроили профила и от Вас се изисква RCS номер като част от процеса на проверка, можете да актуализирате типа на фирмата си, като отидете на Настройки > Общи. Кликнете върху трите точки до данните за фирмата и след това кликнете върху Редактирай. Ако срещате затруднения с актуализирането на типа на фирмата, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Нямам RCS номер в Люксембург и не съм физическо лице или едноличен търговец.

Ако нямате RCS номер, можете да изберете само нерегистрирано съдружие или нерегистрирана организация с нестопанска цел като тип на фирмата си. Въпреки това трябва да предоставите документация, която показва, че фирмата Ви е регистрирана като съответния тип фирма в Люксембург.

Ако нито един от тези типове бизнес не отговаря на вашата дейност, трябва да изберете Физическо лице / Едноличен търговец и да посочите ключово лице, вземащо решения, или собственик като представител на акаунта.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично.

За Shopify Payments Люксембург, ако адресът Ви не може да бъде проверен автоматично, ще бъдете помолени или да завършите процеса със селфи, или да предоставите документ за доказване на адрес.

Препоръчително е да завършите процеса със селфи. Лицето, което изисква проверка, може да кликне върху бутона Селфи и след това да снима своя документ за самоличност със снимка и себе си, за да се верифицира. Можете да завършите процеса със селфи, вместо да предоставяте документ за доказване на адрес.

Ако предпочитате да предоставите документ ръчно, можете да направите това. Уверете се в следното:

Името и адресът в документа съвпадат точно с името и адреса, посочени във Вашия акаунт в Shopify Payments.
Документът е издаден през последните 6 месеца.
Документът е един от приетите видове документи за адрес.

Трябва да предоставите документ, който показва Вашето собствено име. Например: Ако името Ви не фигурира в сметките Ви за комунални услуги, трябва да изберете и предоставите различен документ от списъка с опции.

Информацията за собственика не може да бъде проверена.

За Shopify Payments Люксембург се изисква да въведете собствениците си, така че посочените имена да съвпадат със собствениците, посочени за фирмата Ви в държавния търговски регистър. Препоръчително е да проверите информацията за собствениците в регистъра и да въведете имената точно както са показани там. Ако нямате собственици, трябва да посочите всичките си директори в профила.

Ако сте направили това и собствеността или директорската Ви длъжност все още не може да бъде проверена, препоръчително е да кликнете върху бутона Подпиши на страницата за проверка, за да декларирате дигитално, че предоставената от Вас информация е правилна.

Ако предпочитате, можете да предоставите документ, потвърждаващ кои са собствениците или директорите Ви, вместо да използвате процеса на деклариране. Информацията за собственика и директора, която въвеждате в профила си в Shopify Payments, трябва да съвпада с информацията в документацията, която качвате. Ако собственик или директор е посочен в документацията Ви, но не е добавен към профила Ви в Shopify Payments, трябва да добавите това лице към профила си и да му присвоите роля Собственик или Директор. Списък с типовете документи, които можете да предоставите за потвърждаване на собственост, е наличен тук.

Трябва да се уверите, че собствениците и директорите в профила Ви съвпадат напълно с документацията Ви. Не посочвайте допълнителни собственици или директори, които не фигурират в документите Ви.

Бизнес информацията ми не може да бъде потвърдена.

Банковите партньори на Shopify потвърждават бизнес информацията Ви, като я сравняват с правителствените регистри в Люксембург. Ако бизнесът Ви не може да бъде потвърден, проверете следните подробности:

Уверете се, че Вашето регистрирано име на бизнеса съвпада точно с това в правителствените бизнес регистри, включително главни/малки букви, пунктуация и символи.
Уверете се, че Вашият RCS номер е правилен.
Уверете се, че Вашият бизнес адрес съвпада с адреса, посочен в правителствения бизнес регистър.

Ако информацията Ви все още не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждение на бизнеса. Уверете се, че информацията във Вашия документ съвпада с това, което сте въвели във Вашия акаунт в Shopify Payments.

Документът ми беше отхвърлен.

Уверете се, че информацията във Вашия акаунт съвпада точно с документа Ви, и актуализирайте акаунта си, ако е необходимо. Ако документите Ви продължават да бъдат отхвърляни, направете справка със следните раздели на тази страница:

Приемливи видове документи: Приети документи и необходими подробности. Екранни снимки, разпечатки и екранни снимки от регистри не се приемат.
Осигуряване на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, изчерпателност и валидност.

Често задавани въпроси

Прегледайте следните често задавани въпроси относно изискванията за Shopify Payments в Люксембург.

Защо се нуждаете от моя документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес, ако съм компания/съдружие/организация с нестопанска цел в Люксембург?

Дори ако сте въведени като дружество, съдружие или НПО, нашите банкови партньори са задължени от регулаторните закони в Люксембург да проверяват самоличността на лицата, свързани с бизнеса, включително тяхната самоличност и местоположение.

Аз съм гражданин на Люксембург, но в момента не живея там. Мога ли да използвам Shopify Payments Люксембург?

Ако вашият тип бизнес е физическо лице, трябва да живеете в Люксембург, за да отговаряте на условията за Shopify Payments Люксембург. Ако в момента не живеете в Люксембург, трябва вместо това да създадете акаунт в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си до текущото си местоположение. Ако местоположението ви отговаря на условията за Shopify Payments, можете вместо това да създадете акаунт в Shopify Payments за този регион.

Ако сте вид съдружие, дружество или НПО, не се изисква лично да живеете в Люксембург, но вашият бизнес трябва да е регистриран там и да има служебен адрес в Люксембург. Ако имате нужда от помощ, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка.

Аз съм едноличен търговец в Люксембург. Мога ли да ви дам регистрацията на фирмата си?

За целите на потвърждаването на дейността и самоличността в Люксембург се изискват само личните данни на собственика, ако сте едноличен търговец.

Ако сте едноличен търговец, не се опитвайте да се регистрирате като друг вид бизнес. Може да срещнете затруднения при преминаването на верификацията.

Аз съм публична компания в Люксембург. Кой вид бизнес да избера?

Трябва да изберете регистрирана компания. За целите на проверката на бизнеса и самоличността, процесът за публични и частни компании е идентичен. Можете да пропуснете раздела от формуляра за настройка на профила, който изисква да добавите собственици. Не се изисква да посочвате действителни собственици, ако нямате такива.

Ако сте публично търгувана компания в Люксембург, вече сте настроили профила в Shopify Payments и сега от Вас се изисква информация за собственост като част от процеса на проверка, актуализирайте данните си за собственост, за да отразите, че нямате собственици. Премахнете ролята Собственик от всички лица в профила и вместо това се уверете, че всички Ваши директори са посочени в него и им е присвоена ролята Директор.

Може да бъдете помолени да потвърдите, че посочената директорска длъжност е правилна. Ако можете да потвърдите, че изглежда правилна, кликнете върху бутона Подпиши, за да декларирате дигитално информацията в профила.

Ако срещате затруднения с този процес, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Как да актуализирам информацията за профила си в Shopify Payments?

Ако от Вас се изисква да завършите проверката на профила, можете да направите актуализации на информацията си от страницата за проверка, както и да подадете всички изисквани документи.

Извън процеса на проверка, собственикът на магазина може да актуализира тези данни чрез Настройки > Общи > Данни за фирмата. Кликнете върху трите точки до Вашето юридическо лице и след това кликнете върху Редактирай, за да актуализирате информацията за тази фирма, включително типа на фирмата.

Имайте предвид, че всички промени, които правите тук, се изпращат автоматично на нашите банкови партньори за преглед и новата информация преминава отново през техния процес на проверка. Възможно е промените да бъдат автоматично проверени отново, но може да бъдете помолени и за подкрепящи документи.

Какво се случва, ако пропусна крайния срок за проверка?

Изплащанията Ви ще бъдат временно преустановени, докато процедурата по потвърждаване не приключи. След изтичането на първия краен срок и временното преустановяване на изплащанията може да видите втори краен срок, който показва кога възможността Ви да приемате поръчки чрез Shopify Payments ще бъде временно преустановена.

Всички тези прекъсвания са временни и се отменят автоматично, след като завършите потвърждаването. Проверете страницата на администраторския си панел за Вашите крайни срокове.

От юни 2026 г. новосъздадените акаунти в Shopify Payments за Люксембург разполагат с 90 дни от първата обработена поръчка, за да завършат потвърждаването. Ако тези 90 дни изминат, сумите по всички поръчки, които сте обработили чрез Shopify Payments, може да бъдат автоматично възстановени.

Тези правила за възстановяване на суми се прилагат само за европейските държави и само за нови акаунти, създадени през или след юни 2026 г. Ако тези правила за възстановяване на суми важат за Вас, предупредителни съобщения ще информират собственика на магазина кога да очаква обработването на възстановените суми.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Люксембург

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, подгответе следната информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на проблема:

Екранни снимки на всички получени съобщения за грешка (скрийте чувствителната информация като номера на банкови сметки)
Видът бизнес, който сте избрали по време на настройката
Вашият RCS номер (Registre de Commerce et des Sociétés), ако е приложимо
Конкретната стъпка, при която сте срещнали проблема
Браузърът и устройството, които използвате
Данни за банковата Ви сметка (държава, валута, вид сметка), без да споделяте пълния номер на сметката

Наличието на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да Ви съдейства по-ефективно.