Изисквания за банкова сметка и лична информация за използване на Shopify Payments в Латвия

Преди да използвате Shopify Payments в Латвия, трябва да разберете изискванията, които са в сила за спазване на разпоредбите и за предотвратяване на финансови престъпления. Събират се лични данни за потвърждаване на самоличността и данните за фирмата ви, като за тази цел се приемат определени видове документи.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Латвия

Преди да използвате Shopify Payments в Латвия, се уверете, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими видове бизнес: Някои видове бизнес и услуги нямат право да използват Shopify Payments. За да определите дали вашият бизнес е допустим, вижте списъка със забранени видове бизнес за Латвия в Условията за ползване на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметка: Вашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете с Shopify Payments:
- Банковата сметка трябва да бъде във валута EUR.
- Банковата сметка трябва да отговаря на условията за преводи в Единната зона за плащания в евро (SEPA).
- Банковата сметка трябва да има международен номер на банкова сметка (IBAN), който започва с някой от следните кодове на държави: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдържани видове банкови сметки

Някои видове банкови сметки не са съвместими с Shopify Payments. Следните видове сметки не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят с Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовните сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Сметки с гъвкава валута: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои финтех платформи, не могат да се използват с Shopify Payments.

Въпреки че се поддържат виртуални сметки, които не са на Shopify, може да имате повече неуспешни изплащания с тези сметки.

За да потвърдите дали сметката Ви може да приема типа превод, посочен за Вашия регион, се свържете с Вашата банка.

Цел на събирането на информация

Shopify и неговите банкови партньори са длъжни да събират и потвърждават информация за Вас и Вашата фирма, за да спазват разпоредбите в Латвия, които имат за цел предотвратяване на финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се развиват, може да се свържат с Вас от Shopify и неговите банкови партньори, за да предоставите допълнителна информация през целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на самоличността на бизнеса, самоличността на лицата, свързани с бизнеса, и естеството на връзката между тях.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическа поща. Всички важни документи или съобщения се изпращат по имейл или се предоставят в цифров вид на собственика на магазина на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как информацията ви се пази поверителна и защитена.

Необходима лична и бизнес информация за активиране на Shopify Payments в Латвия

Уверете се, че правилно сте определили вида на бизнеса си, тъй като това определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако не сте регистрирани в държавна агенция или сте регистрирани, но управлявате бизнеса като едноличен търговец (включително IK, еднолични търговски дейности и самоосигуряващи се лица), изберете вида бизнес Физическо лице/Едноличен търговец.

Ако сте регистрирали бизнеса си и имате Регистрационен номер на фирмата (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs), изберете типа на бизнеса си въз основа на следните насоки:

Съдружия с регистрационни номера на фирми (PS, KS) трябва да изберат типа бизнес регистрирано съдружие.
Организации с нестопанска цел с регистрационни номера на фирми трябва да изберат типа бизнес регистрирана организация с нестопанска цел.
Всички останали фирми с регистрационни номера трябва да изберат типа бизнес дружество с ограничена отговорност. Често срещани примери са SIA и AS.

Ако имате регистриран бизнес, но нямате регистрационен номер на фирмата, изберете типа на бизнеса си въз основа на следните насоки:

Съдружия без регистрационни номера на фирми трябва да изберат типа бизнес нерегистрирано съдружие.
Организации с нестопанска цел и благотворителни организации, които нямат регистрационни номера на фирми, трябва да изберат типа бизнес нерегистрирана организация с нестопанска цел.

Ако не сте сигурни кой тип бизнес да изберете, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка за помощ при избора на правилния.

Физически лица / Еднолични търговци

Физическите лица са бизнеси с един собственик, които не са регистрирани в държавните органи и извършват дейност частно. Едноличните търговци са бизнеси с един собственик, които са регистрирани в държавните органи с личните си данни. И двата вида са бизнеси, които са собственост и се контролират от едно лице, живеещо в Латвия. Това включва лица на свободна практика и самонаети оператори на малък бизнес.

Тези видове бизнес се третират по един и същи начин и трябва да предоставят една и съща информация. Физическите лица и едноличните търговци трябва да предоставят:

Официално собствено и фамилно име: Пълното ви официално име, както е изписано в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес в Латвия: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документацията ви.

Ако информацията Ви не може да бъде проверена автоматично, ще получите заявка за потвърждаване на самоличността. Ако част от информацията Ви, като Вашето име, дата на раждане или домашен адрес, е неточна, трябва да актуализирате информацията в акаунта си.

Ако информацията е точна и все още получавате заявка за проверка, можете да я разрешите, като изпълните една от следните задачи:

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на Вашите документи.

Дружество с ограничена отговорност (SIA, AS)

Дружеството с ограничена отговорност е бизнес, чийто собствен капитал е разделен на дялове, притежавани от акционери. Корпорацията се счита за отделно юридическо лице, независимо от хората, които я управляват. Те обикновено имат и съвет на директорите.

Дружествата с ограничена отговорност трябва да определят действителен собственик или изпълнителен директор с право на вземане на решения като представител на акаунта. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално собствено и фамилно име: Пълното ви официално име, както е изписано в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документацията ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от собствения капитал, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на Вашите документи.

Дружествата с ограничена отговорност трябва да предоставят и следните данни за бизнеса:

Регистрирано име на фирмата: Официалното име на фирмата, както е показано в базата данни на регистъра на предприятията.
Регистрационен номер на фирмата (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Вашият регистрационен номер, както е показан в базата данни на регистъра на предприятията.
ДДС номер: Вашият номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Адрес на фирмата: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показан в базата данни на регистъра на предприятията.

Банковите партньори на Shopify проверяват информацията ви, като я сравняват с държавните регистри в Латвия. Обърнете специално внимание на главните и малките букви, пунктуацията и символите.

Ако предоставената от вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждаване на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име, регистрационният номер на фирмата и служебният адрес, посочени във вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа, и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са действителни собственици на дружеството. Уверете се, че въвеждате имената, датите на раждане и домашните им адреси точно както са изписани в техните официални документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Посочените от Вас собственици трябва да съвпадат със собствениците, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса по удостоверяване, като щракнете върху бутона Подпиши, или да предоставите документ за доказателство за собственост. Подписването на удостоверението е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, се уверете, че имената на собствениците, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно със собствениците, посочени във Вашия документ. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на Вашия документ. Ако бизнесът Ви е собственост на холдингово дружество (изцяло или частично), подпишете удостоверението, за да завършите проверката.

Ако Вашият бизнес няма собственици, ще бъдете помолени да подпишете удостоверение или вместо това да предоставите документ, потвърждаващ Вашите директори. Ако предпочитате да подадете документ, се уверете, че имената на директорите, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с директорите, посочени във Вашия документ. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на Вашия документ.

Регистрирани съдружия (PS, KS)

Регистрираното съдружие е фирма, собственост на поне двама съдружници, които са се регистрирали за търговска дейност и са получили регистрационен номер на фирмата. Регистрираните съдружия имат собствен капитал и съдружието е самостоятелно юридическо лице, отделно от собствениците.

Регистрираните съдружия трябва да посочат собственик или съдружник като представител на акаунта за своя Shopify Payments акаунт. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално собствено и фамилно име: Пълното ви официално име, както е изписано в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документацията ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от собствения капитал, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на Вашите документи.

Регистрираните съдружия също трябва да предоставят следните данни за фирмата си:

Регистрирано име на фирмата: Официалното име на фирмата, както е показано в базата данни на регистъра на предприятията.
Регистрационен номер на фирмата (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Вашият регистрационен номер, както е показан в базата данни на регистъра на предприятията.
ДДС номер: Вашият номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Адрес на фирмата: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показан в базата данни на регистъра на предприятията.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са собственици или съдружници. Уверете се, че въвеждате имената, датите на раждане и домашните им адреси точно както са изписани в техните официални документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Нерегистрирани съдружия

Нерегистрираното съдружие е фирма, собственост на поне двама съдружници, които не са се регистрирали за регистрационен номер на фирмата, но имат споразумение за съдружие. В този случай собствениците се считат за юридическото лице и фирмата не е отделен субект.

Нерегистрираните съдружия трябва да посочат собственик като представител на акаунта за своя Shopify Payments акаунт. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално собствено и фамилно име: Пълното ви официално име, както е изписано в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документацията ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от собствения капитал, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на Вашите документи.

Нерегистрираните съдружия също трябва да предоставят следните данни за фирмата си:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в документацията.
ДДС номер: Вашият номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е посочен в документацията.

Ако предоставената от вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждаване на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа, и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Регистрирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е субект, създаден за цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Нейната основна мисия е да служи за обществена полза. Регистрираните организации с нестопанска цел са се регистрирали за търговски цели и са получили регистрационен номер на фирмата.

Регистрираните организации с нестопанска цел трябва да определят директор или ръководител с правомощия за вземане на решения като представител на акаунта. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално собствено и фамилно име: Пълното ви официално име, както е изписано в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документацията ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от собствения капитал, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на Вашите документи.

Регистрираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните данни за фирмата си:

Регистрирано име на фирмата: Официалното име на фирмата, както е показано в базата данни на регистъра на предприятията.
Регистрационен номер на фирмата (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): Вашият регистрационен номер, както е показан в базата данни на регистъра на предприятията.
ДДС номер: Вашият номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Адрес на фирмата: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е показан в базата данни на регистъра на предприятията.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са във вашия борд на директорите или са ключови лица, вземащи решения. Уверете се, че въвеждате имената, датите на раждане и домашните им адреси точно както са изписани в техните официални документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Посочените от Вас директори трябва да съвпадат с директорите, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса по удостоверяване, като щракнете върху бутона Подпиши, или да предоставите документ, доказващ директорски пост. Подписването на удостоверението е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, се уверете, че имената на директорите, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с директорите, посочени във Вашия документ. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на Вашия документ.

Нерегистрирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е субект, създаден за цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Нейната основна мисия е да служи за обществена полза. Нерегистрираната организация с нестопанска цел няма регистрационен номер на фирмата, но е регистрирана в местните съдилища и има статут на организация с нестопанска цел.

Нерегистрираните организации с нестопанска цел трябва да определят ключово лице, вземащо решения, или организатор като представител на акаунта и да отбележат това лице като ръководител. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално собствено и фамилно име: Пълното ви официално име, както е изписано в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Жилищен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с документацията ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от собствения капитал, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес в своя администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в акаунта си. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на Вашите документи.

Нерегистрираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните данни за фирмата си:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в документацията.
ДДС номер: Вашият номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е посочен в документацията.

Ако предоставената от вас информация за фирмата не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждаване на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа, и при необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Приемливи видове документи

Този раздел разяснява кои документи можете да използвате, за да потвърдите самоличността си и данните за фирмата.

Документи за самоличност

Следните документи се приемат като доказателство за самоличност. Името и датата на раждане във вашия Shopify Payments акаунт трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията, показана в документа за самоличност, който предоставяте. Документите трябва да са валидни и да не са с изтекъл срок.

Pase (Паспорт)
Personas apliecība (Лична карта)
Uzturēšanās atļauja (Разрешение за пребиваване) - Изискват се снимки на лицевата страна и гърба.

Документи за адрес

Името и адресът във вашия Shopify Payments акаунт трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията, показана в документите за адрес, които предоставяте. Следните документи се приемат като доказателство за адрес:

Komunālo pakalpojumu rēķins (Сметка за комунални услуги) - с дата от последните 6 месеца
Finanšu iestādes pārskats (Извлечение от финансова институция) - с дата от последните 6 месеца
Valsts iestādes izsniegta vēstule (Писмо, издадено от държавна институция) - с дата от последните 6 месеца

Документи за потвърждаване на фирмата

Следните документи се приемат за потвърждаване на фирмата. Те трябва ясно да показват името на юридическото лице, регистрационния номер на фирмата и адреса на вашата фирма. Данните във вашия Shopify Payments акаунт трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията, показана в документите, които предоставяте:

Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Регистрация на фирма)
Komersanta reģistrācijas apliecība (Удостоверение за регистрация на търговец)
Lursoft dokuments (Документ от Lursoft)
PVN reģistrācijas apliecība (Регистрация по ДДС)
Reģistra izsniegts dokuments ar PVN maksātāja numuru (Номер по ДДС от регистъра)

Документи за собственост

Следните документи се приемат като доказателство за собственост или директорски пост, при условие че показват името на юридическото лице на Вашия бизнес, както и всички пълни имена на собствениците или директорите на бизнеса Ви.

Документи, които могат да се използват за проверка на собствениците:

Daļu pārejas līgums (Договори за прехвърляне)
Valdes sēdes protokols (Протоколи от заседания на съвета на директорите)
Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Регистрация на фирма)
Partnerības līgums (Споразумения за съдружие)
Reģistrācijas dokuments (Регистрационен документ)
Reģistrs par faktisko īpašnieku (Регистър на действителните собственици)

Документи, които могат да се използват за проверка на директорите:

Valdes sēdes protokols (Протоколи от заседания на съвета на директорите)
Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Регистрация на фирма)
Reģistrācijas dokuments (Регистрационен документ)
Reģistrs par faktisko īpašnieku (Регистър на действителните собственици)

Всеки действителен собственик, посочен във Вашата документация, трябва да бъде посочен и във Вашия акаунт в Shopify Payments с присвоена роля Собственик. За действителен собственик се счита лице, което притежава 25% или повече от капитала на бизнеса. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.

Ако Вашият бизнес няма действителни собственици, ще бъде необходимо вместо това да потвърдите директорите си. В тези случаи изброените по-горе документи за директори са допустими. Всеки директор, посочен във Вашата документация, трябва да бъде посочен и във Вашия акаунт в Shopify Payments с присвоена роля Директор. При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.

Ако Вашата фирма е собственост на холдингово дружество, първо се уверете, че Вашите собственици и директори са въведени правилно, след което завършете процеса на дигитално удостоверяване, като натиснете бутона Подпиши.

Гарантиране на съответствието на документацията

Когато предоставяте документите си, уверете се, че отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да гарантирате съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията във Вашите документи съвпада с тази, която сте въвели в профила си в Shopify Payments. Ако е необходимо, актуализирайте профила си, така че да съответства на документите Ви.
Яснота и четливост: Уверете се, че документите ви са ясни и достатъчно големи за четене. Уверете се, че целият документ е видим на снимката.
Изчерпателност: Уверете се, че всички необходими подробности се виждат ясно на документа Ви. Прегледайте приемливите типове документи, изброени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинална документация: Направете оригинална снимка на документа си с камера. Не правете фотокопия, не сканирайте и не правете екранни снимки на документите си. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не правете снимки на компютърни екрани или разпечатки.
- Ако документът ви е издаден в цифров вид, предоставете PDF файла с всички страници, както ви е бил първоначално предоставен, без никакви промени.
Валидност: Уверете се, че документите за самоличност със снимка не са с изтекъл срок и че доказателството за адрес е издадено наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирма, вашата фирма трябва да е все още активно регистрирана и в добро състояние.

Отстраняване на често срещани проблеми

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте следните често срещани проблеми при първоначалната настройка и техните решения.

Аз съм съдружие в Латвия и ми искат регистрационен номер на фирмата, но нямам такъв.

Ако сте съдружие в Латвия и ви искат регистрационен номер на фирмата, но нямате такъв, значи сте настроени като неправилен тип бизнес. Ако сте в процес на настройване на своя Shopify Payments акаунт, актуализирайте типа бизнес на нерегистрирано съдружие.

Ако вече сте настроили акаунта и като част от процеса на проверка Ви бъде поискан регистрационен номер на фирмата, можете да актуализирате типа на Вашия бизнес, като отидете на Настройки > Общи. Щракнете върху трите точки до данните за фирмата и след това изберете Редактиране. Ако имате затруднения с актуализирането на типа на Вашия бизнес, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Документът ми беше отхвърлен.

Уверете се, че информацията в профила Ви съвпада точно с тази в документа, и актуализирайте профила си, ако е необходимо. Ако документите Ви все още биват отхвърляни, прегледайте следните раздели на тази страница:

Приемливи видове документи: Приети документи и задължителни подробности. Екранни снимки, разпечатки и екранни снимки от регистри не се приемат.
Осигуряване на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота и валидност.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично.

За Shopify Payments в Латвия, ако адресът Ви не може да бъде проверен автоматично, ще бъдете помолени или да завършите процеса със селфи, или да предоставите документ за доказателство за адрес.

Препоръчително е да завършите процеса със селфи. Лицето, което трябва да бъде проверено, може да щракне върху бутона Селфи и след това да направи снимка на своя документ за самоличност със снимка и на себе си, за да се верифицира. Можете да завършите процеса със селфи, вместо да предоставяте документ за доказателство за адрес.

Ако предпочитате да предоставите документ ръчно, можете да го направите. Документите, доказващи адреса, трябва да съдържат Вашите пълни имена и домашен адрес и да бъдат един от типовете документи, показани тук. Трябва също да се уверите в следното:

Адресът, който сте въвели във Вашия акаунт в Shopify Payments, съвпада напълно с адреса във Вашия документ за доказателство за адрес.
При необходимост актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на Вашия документ.
Документът е издаден през последните 6 месеца.
Качете ясна снимка на Вашия документ за доказателство за адрес.
Документът, който качвате, съдържа Вашите собствени пълни имена. Ако например разполагате със сметка за комунални услуги на чуждо име, трябва да предоставите друг документ.

Информацията за собственик не може да бъде проверена.

За Shopify Payments в Латвия е необходимо да въведете своите собственици, така че посочените имена да съвпадат със собствениците, вписани за Вашия бизнес в държавния търговски регистър. Препоръчително е да проверите информацията за собствениците в регистъра и да въведете имената точно както са изписани там. Ако нямате собственици, трябва вместо това да посочите всички Ващи директори в акаунта.

Ако сте направили това и Вашата собственост или директорски пост все още не могат да бъдат проверени, се препоръчва да щракнете върху бутона Подпиши на страницата за проверка, за да удостоверите цифрово, че предоставената от Вас информация е точна.

Ако предпочитате, можете да предоставите документ, потвърждаващ кои са Вашите собственици или директори, вместо да използвате процеса на удостоверяване. Информацията за собственик и директор, която въвеждате в акаунта си в Shopify Payments, трябва да съвпада с информацията в документацията, която качвате. Ако даден собственик или директор е посочен в документацията Ви, но не е добавен към акаунта Ви в Shopify Payments, трябва да добавите това лице в акаунта си и да му присвоите роля Собственик или Директор. Списък с типовете документи, които можете да предоставите за потвърждаване на собствеността, е наличен тук.

Трябва да се уверите, че собствениците и директорите в акаунта Ви съответстват напълно на тези във Вашата документация. Не посочвайте допълнителни собственици или директори, които не са показани в документите Ви.

Информацията за бизнеса ми не се потвърждава.

Банковите партньори на Shopify потвърждават информацията за бизнеса Ви, като я сравняват с държавните регистри в Латвия. Ако бизнесът Ви не може да бъде потвърден, проверете следните данни:

Уверете се, че Вашето регистрирано име на бизнеса съвпада точно с това в държавните търговски регистри, включително главни и малки букви, пунктуация и символи.
Уверете се, че Вашият регистрационен номер на бизнеса е правилен.
Уверете се, че Вашият адрес на бизнеса съвпада с адреса, посочен в държавния търговски регистър.

Ако информацията Ви все още не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за потвърждаване на бизнеса. Уверете се, че информацията във Вашия документ съвпада с тази, която сте въвели в профила си в Shopify Payments.

Нямам регистрационен номер на фирма в Латвия и не съм физическо лице или едноличен търговец.

Ако нямате регистрационен номер на фирмата, можете да изберете само нерегистрирано съдружие или нерегистрирана организация с нестопанска цел като тип на Вашия бизнес. Въпреки това трябва да предоставите документация, която показва, че Вашият бизнес е регистриран като съответния тип бизнес в Латвия.

Ако нито един от тези видове бизнес не отговаря на вашия бизнес, трябва да изберете „Физическо лице/Едноличен търговец“ и да посочите лице, вземащо ключови решения, или собственик като представител на акаунта.

Често задавани въпроси

Прегледайте следните често задавани въпроси относно изискванията за Shopify Payments в Латвия.

Защо ви е необходим мой документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес, ако съм дружество, съдружие или организация с нестопанска цел в Латвия?

Дори ако сте въведени като дружество, съдружие или организация с нестопанска цел, нашите банкови партньори са длъжни според нормативните уредби в Латвия да проверят самоличността на хората, свързани с бизнеса, включително тяхната самоличност и местоположение.

Гражданин съм на Латвия, но понастоящем не живея там. Мога ли да използвам Shopify Payments Латвия?

Ако типът на бизнеса ви е физическо лице, трябва да живеете в Латвия, за да имате право да използвате Shopify Payments Латвия. Ако понастоящем не живеете в Латвия, трябва вместо това да създадете профил в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си към текущото си местоположение. Ако местоположението ви отговаря на условията за Shopify Payments, можете вместо това да създадете профил в Shopify Payments за този регион.

Ако сте вид съдружие, дружество или организация с нестопанска цел, не се изисква лично да живеете в Латвия, но бизнесът ви трябва да е регистриран там и да има латвийски служебен адрес. Ако имате нужда от помощ, се свържете с екипа на Shopify за поддръжка.

Аз съм едноличен търговец в Латвия. Не искате ли моята бизнес регистрация или информация?

За целите на проверката на бизнеса и самоличността в Латвия се изискват само личните данни на собственика, ако сте едноличен търговец.

Ако сте едноличен търговец, не се опитвайте да се регистрирате като различен тип на бизнеса. Може да имате затруднения при преминаването на проверката.

Аз съм публично търгувано дружество в Латвия. Кой тип на бизнеса трябва да избера?

Изберете Дружество с ограничена отговорност. За целите на проверката на бизнеса и самоличността, процесът за публични и частни дружества е идентичен. Можете да пропуснете раздела от формуляра за настройка на акаунта, който изисква да добавите собственици. Не се изисква да посочвате никакви действителни собственици, ако нямате такива.

Ако сте публично търгувано дружество в Латвия, вече сте настроили акаунта в Shopify Payments, а сега като част от процеса на проверка Ви бъде поискана информация за собствеността, актуализирайте данните си за собственост, за да отразите, че нямате собственици. Премахнете ролята Собственик от всички лица в системата и вместо това се уверете, че всички Ващи директори са изброени в акаунта и имат присвоена роля Директор.

Възможно е да бъдете помолени да потвърдите, че посоченият директорски пост е точен. Ако можете да потвърдите, че изглежда точен, щракнете върху бутона Подпиши, за да удостоверите цифрово информацията в системата.

Ако изпитвате затруднения с този процес, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Как да актуализирам информацията за профила си в Shopify Payments?

Ако в момента сте подканени да потвърдите профила си, можете да актуализирате информацията си от страницата за потвърждаване, където можете да подадете и всички изисквани документи.

Извън процеса на потвърждаване, собственикът на магазина може да актуализира тези подробности от Настройки > Общи > Данни за бизнеса. Кликнете върху трите точки до Вашия стопански субект и след това кликнете върху Редактиране, за да актуализирате информацията за него, включително вида на бизнеса.

Имайте предвид, че всички промени, които правите тук, се изпращат автоматично на нашите банкови партньори за преглед, а новата информация преминава отново през техния процес на потвърждаване. Възможно е промените да бъдат потвърдени автоматично, но може и да бъдете помолени за допълнителни документи.

Какво се случва, ако пропусна крайния срок за потвърждаване?

Изплащанията Ви ще бъдат временно спрени, докато процедурата по потвърждаване не приключи. След изтичането на първия краен срок и временното спиране на изплащанията, може да видите втори краен срок, който посочва кога възможността Ви да приемате поръчки чрез Shopify Payments ще бъде временно преустановена.

Всички тези спирания са временни и се отменят автоматично, след като завършите потвърждаването. Проверете страницата на Вашия администраторски панел за крайните си срокове.

Считано от юни 2026 г., изцяло новите профили в Shopify Payments за Латвия разполагат с 90 дни от обработката на първата поръчка, за да завършат потвърждаването. Ако изминат 90 дни, сумите по всички поръчки, които сте обработили чрез Shopify Payments, може да бъдат автоматично възстановени.

Тези правила за възстановяване на суми се прилагат само за европейски държави и само за изцяло нови профили, създадени през или след юни 2026 г. Ако тези правила за възстановяване на суми се отнасят за Вас, в предупреждения ще бъде посочено на собственика на магазина кога може да очаква обработването на възстановяванията.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Латвия

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, съберете следната информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на проблема:

Екранни снимки на получените съобщения за грешка (покрийте чувствителна информация, като например номера на банкови сметки)
Типа на бизнеса, който сте избрали по време на настройката
Вашия регистрационен номер на фирма (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs), ако е приложимо
Конкретната стъпка, при която сте срещнали проблема
Браузъра и устройството, които използвате
Данните за банковата ви сметка (държава, валута, тип сметка), без да споделяте пълния номер на сметката

Подготвянето на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да ви съдейства по-ефективно.