Изисквания за банкова сметка и лична информация за използване на Shopify Payments в Гибралтар

Преди да използвате Shopify Payments в Гибралтар, трябва да се запознаете с изискванията, въведени за спазване на разпоредбите и предотвратяване на финансови престъпления. При настройването на Shopify Payments от Вас се изисква да предоставите лична информация за проверка, да подадете приетите видове документи и да се уверите, че предоставените данни отговарят на конкретните критерии за съответствие.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Гибралтар

Преди да използвате Shopify Payments в Гибралтар, се уверете, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими видове бизнес: Определени видове бизнеси и услуги нямат право да използват Shopify Payments. За да определите дали Вашият бизнес е допустим, направете справка със списъка със забранени видове бизнес за Гибралтар в Общите условия на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметка: Вашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете към Shopify Payments:
- Банковата сметка трябва да бъде във валута GBP.
- Банковата сметка трябва да е допустима за преводи в Единната зона за плащания в евро (SEPA).
- Банковата сметка трябва да има международен номер на банкова сметка (IBAN), който започва с някой от следните кодове на държави: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдържани типове банкови сметки

Определени типове банкови сметки не са съвместими с Shopify Payments. Следните типове сметки не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят с Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовните сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Многовалутни сметки: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои финтех платформи, не могат да се използват с Shopify Payments.

Въпреки че виртуалните сметки, които не са на Shopify, се поддържат, е възможно да имате повече неуспешни изплащания с тези сметки.

За да потвърдите дали сметката Ви може да приеме типа превод, посочен за Вашия регион, се свържете с Вашата банка.

Цел на събирането на информация

От Shopify и нейните банкови партньори се изисква да събират и проверяват информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в Гибралтар, предназначени да предотвратяват финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се развиват, може да се свържат с Вас от Shopify и нейните банкови партньори, за да предоставите допълнителна информация през целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на самоличността на бизнеса, самоличността на лицата, свързани с бизнеса, и естеството на връзката между двете.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическата поща. Всички важни документи или съобщения се изпращат по имейл или се предоставят в дигитален вид на собственика на магазин на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как Вашата информация се пази поверителна и защитена.

Необходима лична и бизнес информация за активиране на Shopify Payments в Гибралтар

Трябва правилно да определите вида на Вашия бизнес, тъй като това определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако не сте се регистрирали в държавна институция или сте се регистрирали, но управлявате бизнеса като едноличен търговец, изберете типа бизнес Физическо лице / Едноличен търговец.

Ако сте регистрирали бизнеса си и имате регистрационен номер, тогава изберете вида на Вашия бизнес въз основа на следните насоки:

Съдружия с регистрационни номера, като LLP или LP, трябва да изберат тип на бизнеса Регистрирано съдружие.
Организации с нестопанска цел с регистрационни номера трябва да изберат тип на бизнеса Регистрирана организация с нестопанска цел.
Всички останали бизнеси с регистрационни номера, като LTD, трябва да изберат тип на бизнеса Частна корпорация.

Ако имате регистриран бизнес, но нямате регистрационен номер, тогава изберете вида на Вашия бизнес въз основа на следните насоки:

Съдружия без регистрационни номера трябва да изберат тип на бизнеса Нерегистрирано съдружие.
Организации с нестопанска цел и благотворителни организации, които нямат регистрационни номера, трябва да изберат тип на бизнеса Нерегистрирана организация с нестопанска цел.

Ако не сте сигурни какъв тип бизнес да изберете, се свържете с екипа на Shopify за поддръжка за съдействие при избора на правилния.

Физически лица / Едноличен търговец

Физическите лица са бизнеси с един собственик, които не са се регистрирали в държавни институции и извършват частна дейност. Едноличните търговци са бизнеси с един собственик, които са регистрирани в държавни институции с личната си информация. И двата вида са бизнеси, които са притежавани и контролирани от едно физическо лице, живеещо в Гибралтар. Това включва лица на свободна практика и самостоятелно заети оператори на малък бизнес.

Тези видове бизнес се третират по един и същи начин и трябва да предоставят една и съща информация. Физическите лица и едноличните търговци трябва да предоставят:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издаден от държавата документ.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене в Гибралтар: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.

Ако Вашата информация не може да бъде потвърдена автоматично, ще получите заявка за потвърждаване на самоличността Ви. Ако част от Вашата информация, като име, дата на раждане или домашен адрес, е неправилна, трябва да актуализирате информацията за профила си.

Ако информацията е правилна, но все пак получите заявка за потвърждаване, можете да разрешите заявката, като изпълните една от следните задачи:

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията на профила си, така че да съответства на Вашите документи, ако е необходимо.

Частни корпорации (LTD)

Частната корпорация е бизнес, чийто капитал е разделен на акции, притежавани от акционери. Корпорацията се счита за самостоятелно юридическо лице, отделно от хората, които я управляват. Те обикновено имат и съвет на директорите.

Частните корпорации трябва да определят или действителен собственик, или изпълнителен директор с правомощия за вземане на решения като представител на акаунта си. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издаден от държавата документ.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът дялово участие, което притежавате във фирмата.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията на профила си, така че да съответства на Вашите документи, ако е необходимо.

Частните корпорации също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Регистрирано име на бизнеса: Официалното име на фирмата, както е записано в Търговския регистър.
Номер на учредяване: Номерът на учредяване на фирмата, както е записан в Търговския регистър.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Адрес на фирмата: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е записан в Търговския регистър.

Банковите партньори на Shopify проверяват информацията Ви, като я сравняват с държавните регистри в Гибралтар. Уверете се, че използвате правилно малки и главни букви, пунктуация и символи.

Ако информацията, която предоставяте за фирмата, не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното наименование, регистрационният номер и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Ако сте действителен собственик на компанията, трябва да посочите и всички други лица, които са действителни собственици. Уверете се, че въвеждате имената, рождените дати и домашните им адреси точно както са записани в държавните им документи. Ако самоличностите им не могат да бъдат потвърдени автоматично, може да се наложи да представят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Собствениците, които посочвате, трябва да съвпадат със собствениците, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени да завършите процеса на атестация, като щракнете върху бутона Подписване, или да предоставите документ за доказателство за собственост. Подписването на атестацията е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на собствениците, посочени в профила Ви, съвпадат точно със собствениците, посочени в документа. Актуализирайте информацията в профила си, така че да съответства на документа Ви, ако е необходимо. Ако фирмата Ви е собственост на холдингово дружество (изцяло или частично), подпишете атестацията, за да завършите потвърждаването.

Ако фирмата Ви няма собственици, ще бъдете помолени да подпишете атестация или вместо това да предоставите документ, потвърждаващ Вашите директори. Ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с директорите, посочени в документа. Актуализирайте информацията в профила си, така че да съответства на документа Ви, ако е необходимо.

Инкорпорирани съдружия (LLP, LP)

Инкорпорираното съдружие е фирма, притежавана от поне двама съдружници, които са се регистрирали за търговска дейност и са получили регистрационен номер. Инкорпорираните съдружия имат дялово участие и съдружието е самостоятелно юридическо лице, отделно от собствениците.

Инкорпорираните съдружия трябва да посочат собственик или съдружник за представител на своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издаден от държавата документ.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът дялово участие, което притежавате във фирмата.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията на профила си, така че да съответства на Вашите документи, ако е необходимо.

Инкорпорираните съдружия също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Регистрирано име на бизнеса: Официалното име на фирмата, както е записано в Търговския регистър.
Номер на учредяване: Номерът на учредяване на фирмата, както е записан в Търговския регистър.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Адрес на фирмата: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е записан в Търговския регистър.

Ако сте собственик или съдружник, трябва да посочите и всички други лица, които са собственици или съдружници. Уверете се, че въвеждате имената, рождените дати и домашните им адреси точно както са записани в държавните им документи. Ако самоличностите им не могат да бъдат потвърдени автоматично, може да се наложи да представят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Неинкорпорирани съдружия

Неинкорпорираното съдружие е фирма, притежавана от поне двама съдружници, които нямат регистрационен номер, но имат договор за съдружие. В този случай собствениците се считат за юридическо лице, а фирмата не е отделно юридическо лице.

Неинкорпорираните съдружия трябва да посочат собственик за представител на своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издаден от държавата документ.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът дялово участие, което притежавате във фирмата.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията на профила си, така че да съответства на Вашите документи, ако е необходимо.

Неинкорпорираните съдружия също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Регистрирано име на бизнеса: Официалното име на фирмата, както е посочено в документацията.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Адрес на фирмата: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е посочен в документацията.

Ако информацията, която предоставяте за фирмата, не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното наименование и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Инкорпорирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е юридическо лице, което е създадено с цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Нейната основна мисия е да служи в обществена или общностна полза. Инкорпорираните организации с нестопанска цел са се регистрирали за търговска дейност и са получили регистрационен номер.

Инкорпорираните организации с нестопанска цел трябва да посочат или директор, или ръководител с правомощия за вземане на решения за представител на своя акаунт. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издаден от държавата документ.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът дялово участие, което притежавате във фирмата.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията на профила си, така че да съответства на Вашите документи, ако е необходимо.

Инкорпорираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Регистрирано име на бизнеса: Официалното име на фирмата, както е записано в Търговския регистър.
Номер на учредяване: Номерът на учредяване на фирмата, както е записан в Търговския регистър.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Адрес на фирмата: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е записан в Търговския регистър.

Ако сте в борда на директорите, трябва да посочите и всички други лица, които са в борда на директорите или които вземат ключови решения. Уверете се, че въвеждате имената, рождените дати и домашните им адреси точно както са записани в държавните им документи. Ако самоличностите им не могат да бъдат потвърдени автоматично, може да се наложи да представят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Директорите, които посочвате, трябва да съвпадат с директорите, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени да завършите процеса на атестация, като щракнете върху бутона Подписване, или да предоставите документ за доказателство за директорски пост. Подписването на атестацията е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с директорите, посочени в документа. Актуализирайте информацията в профила си, така че да съответства на документа Ви, ако е необходимо.

Неинкорпорирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е юридическо лице, което е създадено с цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Нейната основна мисия е да служи в обществена или общностна полза. Неинкорпорираната организация с нестопанска цел няма регистрационен номер, но е регистрирана в местните съдилища и има статут на организация с нестопанска цел.

Неинкорпорираните организации с нестопанска цел трябва да посочат лице, което взема ключови решения, или организатор за представител на своя акаунт и да отбележат това лице като ръководител. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо име и фамилия: Вашето пълно юридическо име, както е посочено в издаден от държавата документ.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес по местоживеене: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате във фирмата.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът дялово участие, което притежавате във фирмата.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията на профила си, така че да съответства на Вашите документи, ако е необходимо.

Неинкорпорираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Регистрирано име на бизнеса: Официалното име на фирмата, както е посочено в документацията.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Адрес на фирмата: Официалният регистриран адрес на фирмата, както е посочен в документацията.

Ако информацията, която предоставяте за фирмата, не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното наименование и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи документи за фирмата.

Приемливи видове документи

В този раздел е обяснено кои документи можете да използвате, за да потвърдите самоличността си и данните за фирмата.

Документи за самоличност

Името и рождената дата във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията в документа за самоличност, който предоставяте. Документите трябва да са валидни и срокът им да не е изтекъл. Приемат се следните документи за доказване на самоличност:

Паспорт
Шофьорска книжка
Лична карта

Документи за адрес

Името и адресът във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията в документите за адрес, които предоставяте. Лични карти със снимка (като шофьорска книжка) могат да се подават само веднъж – или като документ за самоличност, или като документ за адрес. Ако вече сте подали шофьорската си книжка като доказателство за самоличност, не можете да я използвате втори път като доказателство за адрес и трябва да изберете друг документ от списъка.

Всички документи трябва да са с дата на издаване в рамките на последните 6 месеца, с изключение на документите с посочен срок на валидност. Приемат се следните документи за доказване на адрес:

Сметка за комунални услуги
Банково извлечение
Шофьорска книжка

Документи за верификация на фирмата

Следните документи се приемат за проверка на бизнеса. Те трябва ясно да включват името на юридическото лице, номера на учредяване и адреса на Вашия бизнес. Данните във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията в документите, които предоставяте:

Документ от Companies House
Удостоверение за регистрация

Документи за собственост

Следните документи се приемат като доказателство за собственост или директорски пост, при условие че показват името на юридическото лице на фирмата Ви, както и всички пълни имена на собствениците или директорите ѝ.

Документи, които могат да се използват за потвърждаване на собственици:

Годишна декларация
Удостоверение за актуално състояние
Извлечение от Търговския регистър
Споразумение за съдружие
Регистър на съдружниците

Документи, които могат да се използват за потвърждаване на директори:

Годишна декларация
Удостоверение за актуално състояние
Извлечение от Търговския регистър
Регистър на съдружниците

Всеки действителен собственик, посочен във Вашата документация, трябва да бъде посочен и във Вашия профил в Shopify Payments и да му бъде присвоена ролята Собственик. Действителен собственик се определя като лице, което притежава 25% или повече от капитала на фирмата. Актуализирайте информацията в профила си, така че да съответства на документа, ако е необходимо.

Ако Вашата фирма няма действителни собственици, ще трябва вместо това да потвърдите своите директори. В тези случаи документите, посочени по-горе за директори, са допустими. Всеки директор, посочен във Вашата документация, трябва да бъде посочен и в профила Ви в Shopify Payments и да му бъде присвоена ролята Директор. Актуализирайте информацията в профила си, така че да съответства на документа, ако е необходимо.

Ако Вашата фирма е собственост на холдингово дружество, първо се уверете, че Вашите собственици и директори са въведени правилно, след което завършете процеса на дигитално удостоверяване, като натиснете бутона Подпиши.

Осигуряване на съответствие на документацията

Когато предоставяте документите си, уверете се, че те отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да гарантирате съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията във Вашите документи съвпада с тази, която сте въвели в профила си в Shopify Payments. При необходимост актуализирайте профила си, така че да съответства на документите Ви.
Яснота и четливост: Уверете се, че документите Ви са ясни и достатъчно големи, за да могат да се четат. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Изчерпателност: Уверете се, че всички необходими подробности са видими във Вашия документ. Прегледайте приемливите типове документи, изброени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинална документация: Направете оригинална снимка на документа си с помощта на камера. Не правете фотокопия, не сканирайте и не заснемайте екранни снимки на документите си. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не снимайте компютърни екрани или разпечатки.
- Ако документът Ви е издаден цифрово, предоставете PDF файла с всички страници във вида, в който Ви е даден първоначално, без никакви промени.
Валидност: Уверете се, че идентификаторите със снимка не са с изтекъл срок на валидност и че доказателството за адрес е издадено наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирма, бизнесът Ви трябва да е все още активно регистриран и в добро състояние.

Отстраняване на често срещани проблеми

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте тези често срещани проблеми при настройката и техните решения.

Документът ми беше отхвърлен.

Уверете се, че информацията в акаунта Ви съвпада с информацията в документа, който изпращате, и ако е необходимо, актуализирайте акаунта си, за да съответства на документацията. Ако документите Ви продължават да бъдат отхвърляни, направете справка със следните раздели на тази страница:

Приемливи видове документи: Кои документи се приемат и какви подробности трябва да включват. Екранни снимки, разпечатки от онлайн търсения и екранни снимки от регистри не се приемат.
Гарантиране на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота, оригинална документация и валидност.

Изплащанията ми са в изчакване след актуализиране на банковата ми сметка.

Когато актуализирате данните за банковата си сметка в Shopify Payments, върху новите изплащания автоматично се налага задържане от 3 до 5 работни дни от съображения за сигурност. Това е функция за сигурност, която предпазва Вашия акаунт от неупълномощени промени.

През този период:

Всички изплащания, които вече са планирани към момента на актуализацията, се изпращат към предишната Ви банкова сметка.
Новите изплащания, създадени след актуализацията, се задържат за 3 – 5 работни дни.
След като задържането приключи, новите изплащания започват да се обработват към Вашата актуализирана банкова сметка според Вашия график на изплащане.

Това задържане не може да бъде премахнато и важи за всички промени на банкови сметки.

Информацията за бизнеса ми не се потвърждава.

Когато въвеждате информацията за бизнеса си, уверете се, че името на бизнеса, регистрационният номер и адресът съвпадат точно с тези в Companies House. Това включва:

Правилен регистър на буквите (главни и малки)
Правилна пунктуация и разстояние
Пълно име на бизнеса, както е регистрирано

Банковите партньори на Shopify потвърждават информацията Ви автоматично, като я сравняват с официалните регистри. Дори малки разлики могат да доведат до неуспешно потвърждаване. Уверете се, че документацията, която изпращате, съдържа Вашето юридическо име, регистрационен номер и служебен адрес и че тези данни съвпадат с посочените в акаунта Ви. Ако е необходимо, актуализирайте акаунта си, за да съответства на документа.

Адресът ми не може да бъде автоматично потвърден.

За Shopify Payments в Гибралтар, ако адресът Ви не може да бъде потвърден автоматично, ще бъдете помолени да завършите процеса със селфи или да предоставите документ за доказателство за адрес.

Препоръчително е да завършите процеса със селфи. Лицето, което трябва да бъде потвърдено, може да щракне върху бутона Селфи и след това да снима своя документ за самоличност със снимка и себе си, за да извърши потвърждаването. Можете да завършите процеса със селфи, вместо да предоставяте документ за доказателство за адрес.

Ако предпочитате да предоставите документ ръчно, можете да го направите. Документите за доказателство за адрес трябва да показват пълното Ви име и домашен адрес и да бъдат един от типовете документи, показани тук. Трябва също да се уверите в следното:

Адресът, който сте въвели в акаунта си в Shopify Payments, съвпада точно с адреса в документа за потвърждение на адреса.
Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.
Качете ясна снимка на документа си за потвърждение на адреса.
Документът, който качвате, трябва да съдържа Вашето собствено пълно име. Ако например имате сметка за комунални услуги на чуждо име, трябва да предоставите друг документ.

Личните карти със снимка (като шофьорска книжка) могат да се подават само веднъж – или за потвърждаване на самоличността, или за потвърждаване на адреса. Ако вече сте използвали шофьорската си книжка като документ за самоличност със снимка, изберете друг документ от списъка с приети документи за адрес.

Информацията ми за собственик не може да бъде потвърдена.

За Shopify Payments в Гибралтар от Вас се изисква да въведете своите собственици, така че посочените имена да съвпадат със собствениците, вписани за Вашата фирма в държавния търговски регистър. Препоръчително е да проверите информацията за собствениците в регистъра и да въведете имената точно както са посочени там. Ако нямате собственици, трябва вместо това да посочите всичките си директори в профила.

Ако сте направили това и Вашата собственост или директорски пост все още не могат да бъдат потвърдени, препоръчително е да щракнете върху бутона Подписване на страницата за потвърждаване, за да удостоверите дигитално, че предоставената от Вас информация е правилна.

Ако предпочитате, можете да предоставите документ, потвърждаващ кои са Вашите собственици или директори, вместо да използвате процеса на атестация. Информацията за собственик и директор, която въвеждате във Вашия профил в Shopify Payments, трябва да съвпада с информацията в документацията, която качвате. Ако даден собственик или директор е посочен във Вашата документация, но не е добавен във Вашия профил в Shopify Payments, трябва да добавите това лице към профила си и да му присвоите ролята на собственик или директор. Списък с типовете документи, които можете да предоставите за потвърждаване на собственост, е наличен тук.

Трябва да се уверите, че собствениците и директорите в профила Ви съвпадат напълно с документацията. Не посочвайте допълнителни собственици или директори, които не фигурират във Вашите документи.

Поискаха ми регистрационен номер на фирма, но нямам такъв.

Ако Ви искат регистрационен номер, но нямате такъв, може би сте настроени като грешен вид бизнес.

Ако сте в процес на настройка на акаунта, върнете се на екрана за избор на вид бизнес и изберете Нерегистрирано съдружие или Нерегистрирана организация с нестопанска цел в зависимост от структурата на бизнеса Ви.

Ако вече сте настроили профила и от Вас се изисква регистрационен номер като част от процеса по потвърждаване, можете да актуализирате типа на фирмата си, като отидете на Настройки > Общи. Щракнете върху трите точки до данните за фирмата и след това изберете Редактиране. Ако имате затруднения с актуализирането на типа на фирмата си, свържете се с Shopify Support за съдействие.

Ако нямате регистрационен номер и нито един от тези видове бизнес не отговаря на Вашия, изберете Физическо лице / Едноличен търговец и посочете ключово лице, вземащо решения, или собственик като представител на акаунта.

Често задавани въпроси

Прегледайте тези често задавани въпроси относно изискванията на Shopify Payments в Гибралтар.

Защо Ви е необходим моят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес, ако съм фирма, съдружие или организация с нестопанска цел?

Дори ако сте регистрирани като фирма, съдружие или организация с нестопанска цел, банковите партньори на Shopify са задължени от регулаторните закони в Гибралтар да потвърждават самоличността на хората, свързани с бизнеса, включително тяхната самоличност и местоположение.

Мога ли да използвам Shopify Payments Гибралтар, ако не живея в Гибралтар?

Ако видът на бизнеса Ви е физическо лице, трябва да живеете в Гибралтар, за да отговаряте на условията за Shopify Payments Гибралтар. Ако понастоящем не живеете в Гибралтар, трябва да създадете акаунт в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си към текущото си местоположение. Ако местоположението Ви е допустимо за Shopify Payments, можете вместо това да създадете акаунт в Shopify Payments за този регион.

Ако сте вид съдружие, фирма или организация с нестопанска цел, не се изисква лично да живеете в Гибралтар, но бизнесът Ви трябва да е регистриран там и да има служебен адрес в Гибралтар. Ако имате нужда от помощ, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка.

Аз съм едноличен търговец. Как да въведа информацията за бизнеса си?

За целите на потвърждаването на бизнеса и самоличността Shopify е длъжен да събира и потвърждава личните данни на собственика само ако сте едноличен търговец. Изберете съответно вида бизнес Физическо лице / Едноличен търговец.

Ако сте едноличен търговец, не се опитвайте да се регистрирате като друг вид бизнес. Може да имате затруднения при преминаването на потвърждаването.

Аз съм публично търгувано дружество в Гибралтар. Кой вид бизнес да избера?

Изберете Частно акционерно дружество. За целите на потвърждаването на фирмата и самоличността, процесът за публични и частни дружества е идентичен. Можете да пропуснете раздела от формуляра за настройка на профила, който изисква да добавите собственици. Не се изисква да посочвате действителни собственици, ако нямате такива.

Ако сте публично търгувано дружество в Гибралтар, вече сте настроили профила в Shopify Payments и сега от Вас се изисква информация за собственост като част от процеса по потвърждаване, актуализирайте данните си за собственост, за да отразите, че нямате собственици. Премахнете ролята Собственик от всички регистрирани лица и вместо това се уверете, че всички Ваши директори са посочени в профила и имат присвоена роля Директор.

Възможно е да бъдете помолени да потвърдите, че посоченият директорски пост е правилен. Ако можете да потвърдите, че изглежда правилен, щракнете върху бутона Подписване, за да удостоверите дигитално регистрираната информация.

Ако имате затруднения с този процес, свържете се с Shopify Support за съдействие.

Акаунтът ми вече е потвърден. Защо се изисква от мен да предоставям нова информация?

С течение на времето регулаторните промени и актуализациите на изискванията на финансовите партньори на Shopify може да наложат събирането на допълнителна информация от собствениците на акаунти. Тези проверки спомагат за запазването на безопасността и сигурността на финансовите услуги.

Когато тези промени настъпят, ще бъдете уведомени чрез банер или известие във Вашия администраторски панел на Shopify, както и чрез съответен имейл. Трябва да изпълните тези заявки, за да продължите да използвате финансовите услуги на Shopify.

Как да актуализирам информацията на профила си в Shopify Payments?

Ако от Вас активно се изисква да завършите потвърждаването на профила, можете да направите всякакви актуализации на информацията си от страницата за потвърждаване, както и да подадете всички изисквани документи.

Извън процеса по потвърждаване, собственикът на магазина може да актуализира тези данни чрез Настройки > Общи > Данни за фирмата. Щракнете върху трите точки до Вашето юридическо лице и след това изберете Редактиране, за да актуализирате информацията за тази фирма, включително типа на фирмата.

Обърнете внимание, че всички промени, които правите тук, се изпращат автоматично до нашите банкови партньори за преглед, а новата информация преминава отново през техния процес на потвърждаване. Възможно е промените да бъдат потвърдени автоматично, но може и да бъдете помолени за подкрепящи документи.

Какво се случва, ако пропусна крайния срок за потвърждаване?

Изплащанията Ви ще бъдат временно спрени, докато процедурата по проверка приключи. След изтичането на първия краен срок и временното спиране на изплащанията, може да видите втори краен срок, който указва кога възможността Ви да приемате поръчки чрез Shopify Payments ще бъде временно преустановена.

Всички тези спирания са временни и се отменят автоматично, след като завършите проверката. Проверете крайните си срокове на страницата на своя администраторски панел.

Считано от юни 2026 г., новосъздадените акаунти в Shopify Payments за Гибралтар разполагат с 90 дни от обработката на първата поръчка, за да завършат проверката. Ако изминат 90 дни, сумите по всички поръчки, които сте обработили чрез Shopify Payments, може да бъдат автоматично възстановени.

Тези правила за възстановяване на суми важат само за европейските държави и само за новосъздадени акаунти, регистрирани през или след юни 2026 г. Ако тези правила за възстановяване на суми се отнасят за Вас, предупредителни съобщения ще информират собственика на магазина кога може да очаква обработката на възстановяването на суми.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Гибралтар

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, съберете следната информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на проблема:

Екранни снимки на всички получени съобщения за грешка (скрийте чувствителна информация, като например номера на банкови сметки)
Видът бизнес, който сте избрали по време на настройката
Вашият номер на учредяване, ако е приложимо
Конкретната стъпка, при която сте срещнали проблема
Браузърът и устройството, които използвате
Данните за банковата Ви сметка (код на държавата по IBAN, тип сметка, валута), без да споделяте пълния номер на сметката
Всички документи, които сте качили, и кога сте ги качили

Наличието на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да Ви съдейства по-ефективно.