Изисквания за банкова сметка и лична информация за използване на Shopify Payments за Естония

Преди да използвате Shopify Payments в Естония, трябва да разберете изискванията, които са въведени за спазване на разпоредбите и предотвратяване на финансови престъпления. Когато настройвате Shopify Payments, от Вас се изисква да предоставите лични данни за проверка, да подадете приетите видове документация и да се уверите, че подадените от Вас документи отговарят на конкретни критерии за съответствие.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Естония

Преди да използвате Shopify Payments в Естония, уверете се, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими типове бизнеси: Някои видове бизнеси и услуги нямат право да използват Shopify Payments. За да определите дали Вашият бизнес е допустим, вижте списъка със забранени типове бизнеси за Естония в Условията за ползване на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметка: Вашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете с Shopify Payments:
- Банковата сметка трябва да е във валута EUR.
- Банковата сметка трябва да е допустима за преводи в Единната зона за плащания в евро (SEPA).
- Банковата сметка трябва да има международен номер на банкова сметка (IBAN), който започва с някой от следните кодове на държави: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, или SI.

Неподдържани типове банкови сметки

Някои типове банкови сметки не са съвместими с Shopify Payments. Следните типове сметки не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят с Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовни сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Многовалутни сметки: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои fintech платформи, не могат да се използват с Shopify Payments.

Въпреки че се поддържат виртуални сметки, които не са на Shopify, при тези сметки може да има повече неуспешни изплащания.

За да потвърдите дали сметката Ви може да приеме типа превод, посочен за Вашия регион, свържете се с Вашата банка.

Цел на събирането на информация

От Shopify и нейните банкови партньори се изисква да събират и проверяват информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в Естония, предназначени да предотвратяват финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се развиват, може да се свържат с Вас от Shopify и нейните банкови партньори, за да предоставите допълнителна информация през целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на идентичността на бизнеса, самоличността на физическите лица, свързани с бизнеса, и естеството на взаимоотношенията между двете.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическата поща. Всички важни документи или съобщения се изпращат по имейл или се предоставят в дигитален вид на собственика на магазин на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как Вашата информация се пази поверителна и защитена.

Необходима лична и бизнес информация за активиране на Shopify Payments в Естония

Трябва правилно да определите типа на своя бизнес, защото това определя каква информация е необходимо да предоставите.

Ако не сте регистрирани в държавна агенция или сте регистрирани, но управлявате бизнеса като еднолична търговска дейност (включително FIE, еднолични търговци и самонаети лица), изберете типа бизнес Физическо лице / Еднолична търговска дейност.

Ако сте регистрирали бизнеса си и имате код от бизнес регистъра (Äriregistri kood), тогава изберете типа на своя бизнес въз основа на следните насоки:

Съдружия с кодове от бизнес регистъра, като TÜ, UÜ или търговски сдружения, трябва да изберат тип на бизнеса Регистрирано съдружие.
Организации с нестопанска цел с кодове от бизнес регистъра, като MTÜ или SA, трябва да изберат тип на бизнеса Регистрирана организация с нестопанска цел.
Всички останали бизнеси с регистрационни кодове, като например OÜ, трябва да изберат типа бизнес Частно дружество.

Ако имате регистриран бизнес, но нямате код от бизнес регистъра, тогава изберете типа на своя бизнес въз основа на следните насоки:

Съдружия без кодове от бизнес регистъра трябва да изберат тип на бизнеса Нерегистрирано съдружие.
Организации с нестопанска цел и благотворителни организации, които нямат кодове от бизнес регистъра, трябва да изберат тип на бизнеса Нерегистрирана организация с нестопанска цел.

Ако не сте сигурни кой тип бизнес да изберете, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка за помощ при избора на правилния.

Физически лица / Еднолична търговска дейност

Физическите лица са бизнеси с единствен собственик, които не са се регистрирали пред държавните органи и извършват частна дейност. Едноличните търговци са бизнеси с единствен собственик, които са регистрирани пред държавните органи въз основа на личната им информация. И двата вида са бизнеси, които се притежават и контролират от едно физическо лице, живеещо в Естония. Това включва лица на свободна практика и самостоятелно заети оператори на малък бизнес.

Тези типове бизнеси се третират по един и същи начин и трябва да предоставят една и съща информация. Физическите лица и едноличните търговци трябва да предоставят:

Собствено и фамилно име по документ за самоличност: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес в Естония: Вашият домашен адрес, съвпадащ с Вашите документи.

Ако информацията Ви не може да бъде потвърдена автоматично, ще получите заявка да потвърдите самоличността си. Ако част от информацията Ви, като например име, дата на раждане или домашен адрес, е неправилна, трябва да актуализирате информацията в акаунта си.

Ако информацията е правилна, но въпреки това получите заявка за потвърждаване, можете да изпълните заявката, като завършите едно от следните действия:

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с това, което въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Частно дружество (OÜ)

Частното дружество е бизнес, чийто капитал е разделен на акции, притежавани от акционери. Дружеството се счита за отделно юридическо лице, независимо от хората, които го управляват. Обикновено те имат и съвет на директорите.

Частните дружества трябва да определят или действителен собственик, или ръководител с правомощия за вземане на решения като представител на акаунта. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Собствено и фамилно име по документ за самоличност: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с Вашите документи.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът на дяловото участие, което притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с това, което въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Частните дружества също трябва да предоставят следните подробности за бизнеса:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е вписано в централния търговски регистър.
Код в търговския регистър (Äriregistri kood): Регистрационният код на бизнеса, както е вписан в централния търговски регистър.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е вписан в централния търговски регистър.

Банковите партньори на Shopify проверяват информацията Ви, като я сравняват с държавните регистри в Естония. Уверете се, че използвате правилния регистър на буквите, пунктуация и символи.

Ако информацията, която предоставяте за бизнеса, не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на бизнеса. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име, кодът по търговския регистър и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Ако сте действителен собственик на компанията, трябва да посочите и всички други лица, които са действителни собственици. Уверете се, че въвеждате имената, рождените дати и домашните им адреси точно както са записани в официалните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи те да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Собствениците, които посочвате, трябва да съвпадат със собствениците, вписани в Търговския регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса на атестация, като натиснете бутона Подпиши, или да предоставите документ за доказване на собственост. Подписването на атестацията е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, се уверете, че имената на собствениците, посочени във Вашия профил, съвпадат точно със собствениците, посочени във Вашия документ. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа Ви, ако е необходимо. Ако Вашият бизнес е собственост на холдингово дружество (изцяло или частично), подпишете атестацията, за да завършите проверката.

Ако Вашият бизнес няма собственици, ще бъдете помолени или да подпишете атестация, или да предоставите документ, потвърждаващ Вашите директори. Ако предпочитате да подадете документ, се уверете, че имената на директорите, посочени във Вашия профил, съвпадат точно с директорите, посочени във Вашия документ. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа Ви, ако е необходимо.

Регистрирани съдружия (TÜ, UÜ, търговски сдружения)

Регистрираното съдружие е бизнес, притежаван от поне двама съдружници, които са се регистрирали за търговска дейност и са получили код по търговския регистър. Регистрираните съдружия имат капитал, а съдружието е самостоятелно юридическо лице, отделно от собствениците.

Регистрираните съдружия трябва да определят собственик или съдружник за представител на техния акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Собствено и фамилно име по документ за самоличност: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с Вашите документи.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът на дяловото участие, което притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с това, което въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Регистрираните съдружия също трябва да предоставят следните подробности за бизнеса:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е вписано в централния търговски регистър.
Код в търговския регистър (Äriregistri kood): Регистрационният код на бизнеса, както е вписан в централния търговски регистър.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е вписан в централния търговски регистър.

Ако сте собственик или съдружник, трябва да посочите и всички други лица, които са собственици или съдружници. Уверете се, че въвеждате имената, рождените дати и домашните им адреси точно както са записани в официалните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи те да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Нерегистрирани съдружия

Нерегистрираното съдружие е бизнес, притежаван от поне двама съдружници, които не са се регистрирали за код по търговския регистър, но имат споразумение за съдружие. В този случай собствениците се считат за юридическо лице, а бизнесът не е отделно юридическо лице.

Нерегистрираните съдружия трябва да определят собственик за представител на техния акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Собствено и фамилно име по документ за самоличност: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с Вашите документи.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът на дяловото участие, което притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с това, което въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Нерегистрираните съдружия също трябва да предоставят следните подробности за бизнеса:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в документацията.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е посочен в документацията.

Ако информацията, която предоставяте за бизнеса, не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на бизнеса. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Регистрирани организации с нестопанска цел (MTÜ, SA)

Организацията с нестопанска цел (НПО) е юридическо лице, което е създадено за цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Нейната основна мисия е да служи в полза на обществеността или общността. Регистрираните организации с нестопанска цел са се регистрирали за търговски цели и са получили код по търговския регистър.

Регистрираните организации с нестопанска цел трябва да посочат за представител на акаунта или директор, или ръководител с правомощия за вземане на решения. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Собствено и фамилно име по документ за самоличност: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с Вашите документи.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът на дяловото участие, което притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с това, което въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Регистрираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните подробности за бизнеса:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е вписано в централния търговски регистър.
Код в търговския регистър (Äriregistri kood): Регистрационният код на бизнеса, както е вписан в централния търговски регистър.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е вписан в централния търговски регистър.

Ако сте в съвета на директорите, трябва да посочите и всички други лица, които са в съвета на директорите или са ключови лица, вземащи решения. Уверете се, че въвеждате имената, рождените дати и домашните им адреси точно както са записани в официалните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи те да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Директорите, които посочвате, трябва да съвпадат с директорите, вписани в Търговския регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса на атестация, като натиснете бутона Подпиши, или да предоставите документ за доказване на управлението. Подписването на атестацията е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, се уверете, че имената на директорите, посочени във Вашия профил, съвпадат точно с директорите, посочени във Вашия документ. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа Ви, ако е необходимо.

Нерегистрирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е юридическо лице, което е създадено за цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Нейната основна мисия е да служи в полза на обществеността или общността. Нерегистрираната организация с нестопанска цел няма код по търговския регистър, но е регистрирана в местните съдилища и има статут на организация с нестопанска цел.

Нерегистрираните организации с нестопанска цел трябва да посочат ключов ръководител или организатор за представител на своя акаунт и да отбележат това лице като ръководител. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Собствено и фамилно име по документ за самоличност: Вашето пълно юридическо име, както е изписано в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата рождена дата.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Постоянен адрес: Вашият домашен адрес, съвпадащ с Вашите документи.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът на дяловото участие, което притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за доказателство за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията във Вашите документи трябва да съвпада точно с това, което въвеждате в профила си. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.

Нерегистрираните организации с нестопанска цел също така трябва да предоставят следните подробности за дейността си:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е посочено в документацията.
Номер по данък добавена стойност (ДДС): Вашият регистрационен номер по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с фирмата.
Служебен адрес: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е посочен в документацията.

Ако информацията, която предоставяте за бизнеса, не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на бизнеса. Когато предоставяте този документ, се уверете, че регистрираното име и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Приемливи типове документи

В този раздел се обяснява какви документи можете да използвате, за да потвърдите своята самоличност и данните за фирмата си.

Документи за самоличност

Името и рождената дата във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията в документа за самоличност, който предоставяте. Документите трябва да са валидни и срокът им да не е изтекъл. Като доказателство за самоличност се приемат следните документи:

Паспорт (Pass)
Шофьорска книжка (Juhiluba)
Лична карта (ID-kaart)
Разрешение за пребиваване (Elamisluba)

Документи за адрес

Името и адресът във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията в документите за адрес, които предоставяте. Всички документи трябва да бъдат издадени през последните 6 месеца. Следните документи се приемат като доказателство за адрес:

Сметка за комунални услуги (Kommunaalarve)
Банково извлечение (Kontoväljavõte)
Адресна регистрация (Elukoha registreerimine)
Сметка за сметосъбиране или извозване на отпадъци

Документи за верификация на бизнеса

Следните документи се приемат за потвърждаване на бизнеса. Те трябва ясно да включват наименованието на юридическото лице, кода в търговския регистър (Äriregistri kood) и адреса на Вашия бизнес. Данните във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, за да съвпадат с информацията в документите, които предоставяте:

Извлечение от търговския регистър (Äriregistri registrikaart)
Данъчно удостоверение (Maksuandmete tõend)
Регистрация по ДДС (Käibemaksukohustuslasena registreerimine)

Документи за собственост

Следните документи се приемат като доказателство за собственост или управление, при условие че на тях е изписано наименованието на юридическото лице на Вашия бизнес, както и всички пълни имена на собствениците или директорите на бизнеса Ви.

Документи, които могат да се използват за удостоверяване на собственици:

Asutamisleping (Учредителен акт)
Äriregistri väljavõte (Удостоверение за актуално състояние)
Partnerluse leping (Договор за съдружие)
Asutamisdokument (Документ за регистрация)
Tegeliku kasusaaja register (Регистър на действителните собственици)

Документи, които могат да се използват за удостоверяване на директори:

Aastaaruanne (Годишни отчети)
Asutamisleping (Учредителен акт)
Äriregistri väljavõte (Удостоверение за актуално състояние)
Asutamisdokument (Документ за регистрация)
Tegeliku kasusaaja register (Регистър на действителните собственици)

Всеки действителен собственик, посочен във Вашата документация, трябва също да бъде посочен във Вашия профил в Shopify Payments и да му бъде назначена ролята Собственик. За действителен собственик се смята лице, което притежава 25% или повече от капитала на бизнеса. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа, ако е необходимо.

Ако Вашият бизнес няма действителни собственици, ще бъде необходимо да удостоверите директорите си вместо това. В тези случаи документите, изброени по-горе за директори, са допустими. Всеки директор, посочен във Вашата документация, трябва също да бъде посочен във Вашия профил в Shopify Payments и да му бъде назначена ролята Директор. Актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа, ако е необходимо.

Ако Вашият бизнес е собственост на холдингово дружество, първо се уверете, че Вашите собственици и директори са въведени правилно, и след това завършете процеса на дигитална атестация, като натиснете бутона Подпиши.

Осигуряване на съответствие на документацията

Когато предоставяте Вашите документи, уверете се, че те отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да гарантирате съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията във Вашите документи съвпада с тази, която сте въвели във Вашия профил в Shopify Payments. Актуализирайте профила си, за да съвпада с документите Ви, ако е необходимо.
Яснота и четливост: Уверете се, че документите Ви са ясни и достатъчно големи за четене. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Пълнота: Уверете се, че всички необходими подробности се виждат на Вашия документ. Прегледайте приемливите типове документи, изброени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинална документация: Направете оригинална снимка на документа си с камера. Не правете фотокопия, не сканирайте и не правете екранни снимки на документите си. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не снимайте екрани на компютри или разпечатки.
- Ако Вашият документ Ви е бил издаден дигитално, предоставете PDF файла с всички страници, както Ви е бил даден първоначално, без никакви промени.
Валидност: Уверете се, че документите за самоличност със снимка не са с изтекъл срок и че доказателството за адрес е издадено наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирма, фирмата Ви трябва все още да е активно регистрирана и в добро състояние.

Отстраняване на често срещани проблеми

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте тези често срещани проблеми при въвеждането и техните решения.

Документът ми беше отхвърлен.

Уверете се, че информацията във Вашия акаунт съвпада с информацията в документа, който подавате, и актуализирайте акаунта си, за да съответства на документацията, ако е необходимо. Ако документите Ви продължават да бъдат отхвърляни, направете справка със следните раздели на тази страница:

Приемливи видове документи: Кои документи се приемат и какви данни трябва да съдържат. Екранни снимки, разпечатки от онлайн търсения и екранни снимки от регистри не се приемат.
Гарантиране на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота, оригинална документация и валидност.

Информацията за банковата ми сметка не работи.

Проблемите с банковата сметка могат да бъдат причинени от неподдържани видове сметки или неправилно форматиране.

Неподдържани видове сметки:

Някои видове банкови сметки не могат да се използват с Shopify Payments в Естония:

Спестовни сметки: За изплащания могат да се използват само разплащателни сметки.
Виртуални банкови сметки: Въпреки че виртуалните сметки са технически поддържани, те имат значително по-висок процент на неуспешни изплащания. Препоръчително е да използвате традиционна банкова сметка, когато е възможно.
Мултивалутни сметки: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Сметки, които приемат само банкови преводи: Вашата сметка трябва да отговаря на условията за преводи в Единната зона за плащания в евро (SEPA).

Изисквания за формата:

Когато въвеждате данните за банковата си сметка, уверете се, че са форматирани правилно:

IBAN: Трябва да започва с един от следните кодове на държави: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.
Валута: Сметката Ви трябва да бъде в евро (EUR).

Ако изплащането Ви е неуспешно, проверете дали сте въвели информацията за сметката си в правилния формат и дали използвате поддържан вид сметка.

Изплащанията ми са в изчакване след актуализиране на банковата ми сметка.

Когато актуализирате данните за банковата си сметка в Shopify Payments, върху новите изплащания автоматично се налага задържане от 3 до 5 работни дни от съображения за сигурност. Това е функция за сигурност, която предпазва Вашия акаунт от неупълномощени промени.

През този период:

Всички изплащания, които вече са планирани към момента на актуализацията, се изпращат към предишната Ви банкова сметка.
Новите изплащания, създадени след актуализацията, се задържат за 3 – 5 работни дни.
След като задържането приключи, новите изплащания започват да се обработват към Вашата актуализирана банкова сметка според Вашия график на изплащане.

Това задържане не може да бъде премахнато и се прилага за всички промени на банкови сметки.

Информацията за бизнеса ми не се потвърждава.

Когато въвеждате бизнес информацията си, уверете се, че името на бизнеса, кодът в търговския регистър (Äriregistri kood) и адресът съвпадат точно с вписаните в централния търговски регистър. Това включва:

Правилен регистър на буквите (главни и малки)
Правилна пунктуация и интервали
Пълно име на бизнеса, както е регистрирано

Банковите партньори на Shopify потвърждават информацията Ви автоматично, като я сравняват с официалните регистри. Дори малки различия могат да доведат до неуспешно потвърждаване. Уверете се, че документацията, която подавате, съдържа Вашето официално име, код в търговския регистър и служебен адрес, и че тези данни съвпадат с посочените в акаунта Ви. Актуализирайте акаунта си, за да съответства на документа, ако е необходимо.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично.

За Shopify Payments Естония, ако адресът Ви не може да бъде автоматично удостоверен, ще бъдете помолени или да завършите процеса със селфи, или да предоставите документ за доказване на адрес.

Препоръчително е да завършите процеса със селфи. Лицето, което изисква удостоверяване, може да натисне бутона Селфи и след това да направи снимка на своя документ за самоличност със снимка и на себе си, за да бъде потвърдено. Можете да завършите процеса със селфи, вместо да предоставяте документ, доказващ адреса.

Ако предпочитате да предоставите документ ръчно, можете да го направите вместо това. Документите за доказване на адрес трябва да показват пълното Ви име и домашен адрес и да са един от типовете документи, показани тук. Също така трябва да се уверите в следното:

Адресът, който сте въвели във Вашия акаунт в Shopify Payments, съвпада точно с адреса в документа Ви за доказателство за адрес.
Актуализирайте информацията в акаунта си, за да съвпада с документа Ви, ако е необходимо.
Качете ясна снимка на документа си за доказателство за адрес.
Документът, който качвате, съдържа Вашето пълно име. Ако например имате сметка за комунални услуги на чуждо име, трябва да предоставите друг документ.

Информацията ми за собственик не може да бъде удостоверена.

За Shopify Payments Естония е необходимо да въведете Вашите собственици, така че посочените имена да съвпадат със собствениците, посочени за Вашия бизнес в Търговския регистър. Препоръчително е да проверите информацията за собствениците в регистъра и да въведете имената точно както са посочени там. Ако нямате собственици, трябва да посочите всичките си директори в профила.

Ако сте направили това и Вашата собственост или управление все още не могат да бъдат удостоверени, препоръчително е да натиснете бутона Подпиши на страницата за проверка, за да удостоверите дигитално, че информацията, която сте предоставили, е правилна.

Ако предпочитате, можете да предоставите документ, потвърждаващ кои са Вашите собственици или директори, вместо да използвате процеса на атестация. Информацията за собственик и директор, която въвеждате във Вашия профил в Shopify Payments, трябва да съвпада с информацията в документацията, която качвате. Ако даден собственик или директор е посочен във Вашата документация, но не е добавен към Вашия профил в Shopify Payments, трябва да добавите това лице към профила си и да му назначите ролята на собственик или директор. Списък с типовете документи, които можете да предоставите за удостоверяване на собственост, е наличен тук.

Трябва да се уверите, че собствениците и директорите във Вашия профил съвпадат напълно с документацията Ви. Не посочвайте допълнителни собственици или директори, които не са показани във Вашите документи.

Поискаха ми регистрационен код на бизнеса, но нямам такъв.

Ако Ви искат код в търговския регистър (Äriregistri kood), но нямате такъв, може да сте задали грешен тип бизнес.

Ако сте в процес на създаване на акаунта, върнете се на екрана за избор на тип бизнес и изберете Нерегистрирано съдружие или Нерегистрирана организация с нестопанска цел в зависимост от структурата на Вашия бизнес.

Ако вече сте настроили профила и от Вас се изисква код от търговския регистър като част от процеса на проверка, можете да актуализирате типа на бизнеса си, като отидете на Настройки > Общи. Кликнете върху трите точки до данните за фирмата си и след това кликнете върху Редактиране. Ако изпитвате трудности при актуализирането на типа на бизнеса си, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка за съдействие.

Ако нямате код в търговския регистър и нито един от тези типове бизнес не отговаря на Вашата дейност, изберете Физическо лице / Едноличен търговец и посочете ключово лице, вземащо решения, или собственик като представител на акаунта.

Често задавани въпроси

Прегледайте тези често задавани въпроси относно изискванията за Shopify Payments в Естония.

Защо са Ви необходими документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес, ако съм дружество, съдружие или организация с нестопанска цел?

Дори да сте регистрирани като дружество, съдружие или организация с нестопанска цел, банковите партньори на Shopify са задължени от регулаторните закони в Естония да потвърждават самоличността на хората, свързани с бизнеса, включително тяхната идентичност и местоположение.

Мога ли да използвам Shopify Payments Естония, ако не живея в Естония?

Ако типът на Вашия бизнес е физическо лице/еднолична търговска дейност, се изисква да живеете в Естония, за да отговаряте на условията за Shopify Payments Естония. Ако в момента не живеете в Естония, трябва да създадете акаунт в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си към текущото си местоположение. Ако местоположението Ви отговаря на условията за Shopify Payments, можете да създадете акаунт в Shopify Payments за този регион.

Ако сте вид съдружие, дружество или организация с нестопанска цел, не се изисква лично да живеете в Естония, но бизнесът Ви трябва да е регистриран там и да има естонски служебен адрес. Ако имате нужда от помощ, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка.

Аз съм едноличен търговец. Мога ли да предоставя бизнес регистрацията си?

За целите на потвърждаването на бизнеса и самоличността, Shopify е длъжен да събира и потвърждава само личната информация на собственика, ако сте едноличен търговец.

Ако сте едноличен търговец, не се опитвайте да се регистрирате като друг тип бизнес. Може да срещнете трудности при преминаването на потвърждението.

Аз съм публично търгувано дружество в Естония. Кой тип бизнес трябва да избера?

Изберете Частна корпорация. За целите на проверката на бизнеса и самоличността, процесът за публични и частни компании е идентичен. Можете да пропуснете секцията във формуляра за настройка на профила, която изисква от Вас да добавите собственици. Не сте задължени да посочвате действителни собственици, ако нямате такива.

Ако сте публично търгувана компания в Естония, вече сте настроили профила си в Shopify Payments и сега от Вас се изисква информация за собственост като част от процеса на проверка, актуализирайте данните си за собственост, за да отразите, че нямате собственици. Премахнете ролята Собственик от всички лица в профила и вместо това се уверете, че всички Ваши директори са посочени в профила и им е назначена ролята Директор.

Възможно е да бъдете помолени да потвърдите, че посоченото управление е правилно. Ако можете да потвърдите, че изглежда правилно, натиснете бутона Подпиши, за да удостоверите дигитално наличната информация.

Ако изпитвате трудности с този процес, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка за съдействие.

Акаунтът ми вече е потвърден. Защо се изисква от мен да предоставям нова информация?

С течение на времето регулаторните промени и актуализациите на изискванията на финансовите партньори на Shopify може да наложат събирането на допълнителна информация от собствениците на акаунти. Тези проверки спомагат за запазването на безопасността и сигурността на финансовите услуги.

Когато тези промени настъпят, ще бъдете уведомени чрез банер или известие във Вашия администраторски панел на Shopify, както и чрез съответен имейл. Трябва да изпълните тези заявки, за да продължите да използвате финансовите услуги на Shopify.

Как да актуализирам информацията в профила си в Shopify Payments?

Ако активно бъдете помолени да завършите проверката на профила, можете да правите всякакви актуализации на Вашата информация от страницата за проверка, заедно с подаването на всички документи, които се изискват.

Извън процеса на проверка, собственикът на магазина може да актуализира тези данни чрез Настройки > Общи > Данни за фирмата. Кликнете върху трите точки до Вашия стопански субект и след това кликнете върху Редактиране, за да актуализирате информацията за този бизнес, включително типа на бизнеса.

Имайте предвид, че всички промени, които правите тук, се изпращат автоматично на нашите банкови партньори за преглед, а новата информация се прекарва отново през техния процес на проверка. Възможно е промените да се потвърдят автоматично, но може да бъдете помолени и за подкрепящи документи.

Какво се случва, ако пропусна крайния срок за проверка?

Ще видите временно спиране на Вашите изплащания, докато процедурата по проверка не бъде завършена. След настъпване на първия краен срок и временното спиране на изплащанията, може да видите втори краен срок, показващ кога възможността Ви да приемате поръчки с Shopify Payments ще бъде временно спряна.

Всички тези спирания са временни и се премахват автоматично, след като завършите проверката. Направете справка във Вашия администраторски панел за крайните си срокове.

Считано от юни 2026 г., изцяло новите профили в Shopify Payments Естония разполагат с 90 дни от първата обработена поръчка, за да завършат проверката. Ако изминат 90 дни, всички поръчки, които сте обработили чрез Shopify Payments, може да бъдат възстановени автоматично.

Тези правила за възстановяване на суми се прилагат само за европейски държави и само за чисто нови профили, създадени през или след юни 2026 г. Ако тези правила за възстановяване на суми се отнасят за Вас, предупреждения ще уведомят собственика на магазина кога може да очаква обработката на възстановените суми.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Естония

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, съберете следната информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на проблема:

Екранни снимки на всички получени съобщения за грешка (скрийте чувствителна информация като номера на банкови сметки)
Типът бизнес, който сте избрали по време на настройката
Вашият код в търговския регистър (Äriregistri kood), ако е приложимо
Конкретната стъпка, при която сте срещнали проблема
Браузърът и устройството, които използвате
Данните за банковата Ви сметка (код на държавата в IBAN, тип сметка, валута), без да споделяте пълния номер на сметката
Всички документи, които сте качили, и кога сте ги качили

Подготвянето на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да Ви съдейства по-ефективно.