Изисквания за банкова сметка и лична информация за използване на Shopify Payments в Кипър

Преди да използвате Shopify Payments в Кипър, трябва да разберете изискванията, които са въведени за спазване на разпоредбите и предотвратяване на финансови престъпления. Тази статия разяснява защо се събира лична информация, кои са приетите видове документи и предоставя насоки, за да се уверите, че документацията Ви отговаря на необходимите критерии.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в Кипър

Преди да използвате Shopify Payments в Кипър, се уверете, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими видове бизнес: На определени видове бизнес и услуги не е разрешено да използват Shopify Payments. За да разберете дали Вашият бизнес е допустим, направете справка със списъка със забранени видове бизнес за Кипър в Условията за ползване на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметка: Вашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете към Shopify Payments:
- Банковата сметка трябва да е във валута EUR.
- Банковата сметка трябва да е допустима за преводи в Единната зона за плащания в евро (SEPA).
- Банковата сметка трябва да има международен номер на банкова сметка (IBAN), който започва с някой от следните кодове на държави: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдържани видове банкови сметки

Определени видове банкови сметки не са съвместими със Shopify Payments. Следните видове сметки не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят със Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовните сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Сметки с гъвкава валута: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои финтех платформи, не могат да се използват със Shopify Payments.

Въпреки че виртуалните сметки, които не са на Shopify, се поддържат, може да срещнете повече неуспешни изплащания с тези сметки.

За да потвърдите дали Вашата сметка може да приема типа прехвърляне, посочен за Вашия регион, свържете се с банката си.

Цел на събирането на информация

От Shopify и банковите ѝ партньори се изисква да събират и проверяват информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в Кипър, които са предназначени за предотвратяване на финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се променят, е възможно от Shopify и банковите ѝ партньори да се свържат с Вас с искане да предоставите допълнителна информация по време на целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на идентичността на бизнеса, самоличността на физическите лица, свързани с него, и естеството на връзката между тях.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическа поща. Всички важни документи или съобщения се изпращат по имейл или се предоставят в цифров вид на собственика на магазин на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как информацията Ви се пази поверителна и защитена.

Необходима лична и бизнес информация за активиране на Shopify Payments в Кипър

Уверете се, че правилно сте определили вида на бизнеса си, тъй като той определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако не сте се регистрирали в държавна агенция или сте се регистрирали, но управлявате бизнеса като едноличен търговец, изберете типа бизнес Физическо лице/Едноличен търговец.

Ако сте регистрирали бизнеса си и имате идентификационен номер на данъкоплатеца, изберете типа на бизнеса си въз основа на следните указания:

Съдружията с идентификационни номера на данъкоплатеца трябва да изберат типа бизнес регистрирано съдружие.
Организациите с нестопанска цел с идентификационни номера на данъкоплатеца трябва да изберат типа бизнес регистрирана организация с нестопанска цел.
Всички други бизнеси с идентификационни номера на данъкоплатеца трябва да изберат типа бизнес Частна корпорация.

Ако имате регистриран бизнес, но нямате идентификационен номер на данъкоплатеца, изберете типа на бизнеса си въз основа на следните указания:

Съдружията без идентификационни номера на данъкоплатеца трябва да изберат типа бизнес нерегистрирано съдружие.
Организациите с нестопанска цел и благотворителните организации, които нямат идентификационни номера на данъкоплатеца, трябва да изберат типа бизнес нерегистрирана организация с нестопанска цел.

Ако не сте сигурни кой тип бизнес да изберете, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка за помощ при избора на правилния.

Физически лица/Еднолични търговци

Физическите лица са бизнеси с един собственик, които не са регистрирани в държавата и извършват дейност частно. Едноличните търговци са бизнеси с един собственик, които са регистрирани в държавата с личните си данни. И двата вида са бизнеси, които са собственост и се контролират от едно лице, живеещо в Кипър, като това включва лица на свободна практика и самоосигуряващи се оператори на малък бизнес.

Тези видове бизнес се третират по един и същ начин и трябва да предоставят една и съща информация. Физическите лица и едноличните търговци трябва да предоставят:

Официално собствено и фамилно име: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване в Кипър: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите Ви.

Ако информацията Ви не може да бъде потвърдена автоматично, ще получите заявка за потвърждаване на самоличността Ви. Ако част от информацията, като например Вашето име, дата на раждане или домашен адрес, е неправилна, трябва да актуализирате информацията за профила си.

Ако информацията е правилна, но въпреки това получите заявка за потвърждаване, можете да я изпълните чрез една от следните задачи:

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно доказателство за самоличност и доказателство за адрес като документи във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията в профила си, така че да съвпада с документите Ви.

Частни корпорации (LTD)

Частната корпорация е бизнес, чийто капитал е разделен на акции, притежавани от акционери. Корпорацията се счита за отделно юридическо лице, независимо от хората, които я управляват. Обикновено те имат и борд на директорите.

Частните корпорации трябва да назначат действителен собственик или изпълнителен директор с право на вземане на решения като представител на акаунта. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално собствено и фамилно име: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите Ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от капитала, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно доказателство за самоличност и доказателство за адрес като документи във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията в профила си, така че да съвпада с документите Ви.

Частните корпорации също трябва да предоставят следните детайли за бизнеса:

Регистрирано име на бизнеса: Официалното наименование на фирмата, както е показано в регистъра на данъчната служба.
Идентификационен номер на данъкоплатеца (TIN): TIN на бизнеса, както е показан в регистъра на данъчната служба.
ДДС номер: Вашият номер за регистрация по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Адрес на бизнеса: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е показан в регистъра на данъчната служба.

Банковите партньори на Shopify проверяват информацията Ви, като я сравняват с държавните регистри в Кипър. Обърнете специално внимание на регистъра на буквите, пунктуацията и символите.

Ако предоставената от вас информация за бизнеса не може да бъде потвърдена, може да се наложи да представите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име, идентификационният номер на данъкоплатеца и служебният адрес, посочени във вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа. Актуализирайте информацията в акаунта си, за да съвпада с документа, ако е необходимо. Прегледайте списъка с приемливи фирмени документи.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са действителни собственици на компанията. Уверете се, че въвеждате техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са изписани в техните официални документи за самоличност. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Собствениците, които посочвате, трябва да съвпадат със собствениците, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса по атестация, като кликнете върху бутона Подпиши, или да предоставите документ за доказателство за собственост. Подписването на атестацията е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на собствениците, посочени в профила Ви, съвпадат точно със собствениците, посочени в документа Ви. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с Вашия документ. Ако фирмата Ви е собственост на холдингово дружество (изцяло или частично), подпишете атестацията, за да завършите потвърждаването.

Ако фирмата Ви няма собственици, вместо това ще бъдете помолени да подпишете атестация или да предоставите документ, потвърждаващ Вашите директори. Ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с директорите, посочени в документа Ви. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа Ви.

Инкорпорирани партньорства

Инкорпорираното партньорство е бизнес, притежаван от поне двама партньори, които са регистрирани за търговска дейност и са получили идентификационен номер на данъкоплатеца. Инкорпорираните партньорства имат собствен капитал и партньорството е самостоятелен субект, отделен от собствениците.

Инкорпорираните партньорства трябва да посочат собственик или партньор като представител на техния акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално собствено и фамилно име: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите Ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от капитала, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно доказателство за самоличност и доказателство за адрес като документи във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията в профила си, така че да съвпада с документите Ви.

Инкорпорираните партньорства също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Регистрирано име на бизнеса: Официалното наименование на фирмата, както е показано в регистъра на данъчната служба.
Идентификационен номер на данъкоплатеца (TIN): TIN на бизнеса, както е показан в регистъра на данъчната служба.
ДДС номер: Вашият номер за регистрация по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Адрес на бизнеса: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е показан в регистъра на данъчната служба.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са собственици или партньори. Уверете се, че въвеждате техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са изписани в техните официални документи за самоличност. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Неинкорпорирани партньорства

Неинкорпорираното партньорство е бизнес, притежаван от поне двама партньори, които не са регистрирани за идентификационен номер на данъкоплатеца, но имат споразумение за партньорство. В този случай собствениците се считат за юридическото лице и бизнесът не е отделен субект.

Неинкорпорираните партньорства трябва да посочат собственик като представител на техния акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално собствено и фамилно име: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите Ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от капитала, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно доказателство за самоличност и доказателство за адрес като документи във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията в профила си, така че да съвпада с документите Ви.

Неинкорпорираните партньорства също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в документацията.
ДДС номер: Вашият номер за регистрация по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на фирмата, както е показан в документацията.

Ако предоставената от вас информация за бизнеса не може да бъде потвърдена, може да се наложи да представите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа. Актуализирайте информацията в акаунта си, за да съвпада с документа, ако е необходимо. Прегледайте списъка с приемливи фирмени документи.

Инкорпорирани НПО

Организацията с нестопанска цел (НПО) е субект, създаден за цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Основната ѝ мисия е да служи за обществена или общностна полза. Инкорпорираните НПО са регистрирани за търговски цели и са получили идентификационен номер на данъкоплатеца.

Инкорпорираните НПО трябва да назначат директор или ръководител с правомощия за вземане на решения като представител на техния акаунт. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално собствено и фамилно име: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите Ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от капитала, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно доказателство за самоличност и доказателство за адрес като документи във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията в профила си, така че да съвпада с документите Ви.

Инкорпорираните НПО също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Регистрирано име на бизнеса: Официалното наименование на фирмата, както е показано в регистъра на данъчната служба.
Идентификационен номер на данъкоплатеца (TIN): TIN на бизнеса, както е показан в регистъра на данъчната служба.
ДДС номер: Вашият номер за регистрация по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Адрес на бизнеса: Официалният регистриран адрес на бизнеса, както е показан в регистъра на данъчната служба.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са във вашия борд на директорите или са ключови лица, вземащи решения. Уверете се, че въвеждате техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са изписани в техните официални документи за самоличност. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Директорите, които посочвате, трябва да съвпадат с директорите, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса по атестация, като кликнете върху бутона Подпиши, или да предоставите документ за доказателство за директорска длъжност. Подписването на атестацията е най-бързият начин за разрешаване на несъответствието, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с директорите, посочени в документа Ви. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа Ви.

Неинкорпорирани НПО

Организацията с нестопанска цел (НПО) е субект, създаден за цели, различни от генериране на печалба за своите акционери. Основната ѝ мисия е да служи за обществена или общностна полза. Неинкорпорираното НПО няма идентификационен номер на данъкоплатеца, но е регистрирано в местните съдилища и има статут на организация с нестопанска цел.

Неинкорпорираните НПО трябва да назначат ключово лице, вземащо решения, или организатор като представител на техния акаунт и да отбележат това лице като ръководител. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Официално собствено и фамилно име: Вашето пълно юридическо име, както фигурира в издадените от правителството документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съвпадащ с този в документите Ви.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дялово участие: Ако е приложимо, процентът от капитала, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделно доказателство за самоличност и доказателство за адрес като документи във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. При необходимост актуализирайте информацията в профила си, така че да съвпада с документите Ви.

Неинкорпорираните НПО също трябва да предоставят следните данни за фирмата:

Регистрирано име на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в документацията.
ДДС номер: Вашият номер за регистрация по ДДС, ако е приложимо.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за контакт с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на фирмата, както е показан в документацията.

Ако предоставената от вас информация за бизнеса не може да бъде потвърдена, може да се наложи да представите документ за верификация на фирмата. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени във вашия акаунт, съвпадат точно с информацията в документа. Актуализирайте информацията в акаунта си, за да съвпада с документа, ако е необходимо. Прегледайте списъка с приемливи фирмени документи.

Приемливи видове документи

За да се улесни процесът на проверка, трябва да предоставите определени документи, с които да потвърдите личните си данни, а в някои случаи и информацията за бизнеса си. Следните видове документи са допустими за физически лица и бизнеси в Кипър.

Документи за самоличност

Следните документи се приемат като доказателство за самоличност. Името и датата на раждане във вашия акаунт в Shopify Payments трябва да бъдат актуализирани, така че да съвпадат с информацията, показана в предоставения документ за самоличност. Документите трябва да са валидни и да не са с изтекъл срок.

Паспорт
Шофьорска книжка (Необходими са снимки на предната и задната страна)
Лична карта (Необходими са снимки на предната и задната страна)

Документи за адрес

Следните документи се приемат като доказателство за адрес. Името и адресът във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да се актуализират, така че да съвпадат с информацията, показана в документите за адрес, които предоставяте.

Сметки за комунални услуги (издадени през последните 6 месеца)
Банково извлечение (с дата от последните 6 месеца)
Изявления по ипотека (с дата от последните 6 месеца)
Ειδοποίηση επιβολής φόρου (Данъчно известие)
Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (Удостоверение за регистрация)

Документи за верификация на бизнес

Следните документи се приемат за верификация на бизнес. Те трябва ясно да показват името на юридическото лице, данъчния идентификационен номер и адреса на Вашия бизнес. Данните във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да се актуализират, така че да съвпадат с информацията, показана в документите, които предоставяте.

Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (Извлечение от търговски регистър)
Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (Учредителен акт)
Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (Удостоверение за регистрация на дружество)
Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (Финансови отчети)
Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (Регистрация по ДДС)

Документи за собственост

Следните документи се приемат като доказателство за собственост или директорска длъжност, при условие че показват името на юридическото лице на Вашата фирма и пълните имена на всички собственици или директори на фирмата Ви.

Документи, които могат да се използват за потвърждаване на собственици:

Καταστατικό (Учредителен акт)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Удостоверение за корпоративен статус)
Συμφωνία Συνεργασίας (Споразумения за съдружие)
Έγγραφο Εγγραφής (Регистрационен документ)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Регистър на действителните собственици)

Документи, които могат да се използват за потвърждаване на директори:

Ετήσιες Εκθέσεις (Годишни отчети)
Καταστατικό (Учредителен акт)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Удостоверение за корпоративен статус)
Έγγραφο Εγγραφής (Регистрационен документ)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Регистър на действителните собственици)

Всеки действителен собственик, посочен в документацията Ви, трябва да бъде посочен и във Вашия профил в Shopify Payments и да му бъде присвоена роля Собственик. Действителен собственик се дефинира като лице, което притежава 25% или повече от капитала на фирмата. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа.

Ако фирмата Ви няма действителни собственици, ще се изисква вместо това да потвърдите директорите си. В тези случаи изброените по-горе документи за директори са приемливи. Всеки директор, посочен в документацията Ви, трябва да бъде посочен и във Вашия профил в Shopify Payments и да му бъде присвоена роля Директор. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа.

Ако фирмата Ви е собственост на холдингово дружество, завършете процеса на дигитална атестация, като натиснете бутона Подпиши.

Гарантиране на съответствието на документацията

Когато предоставяте документите си, уверете се, че те отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да гарантирате съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията в документите Ви съвпада с тази, която сте въвели в профила си в Shopify Payments. Ако е необходимо, актуализирайте профила си, за да съответства на документите.
Яснота и четимост: Уверете се, че документите Ви са ясни и достатъчно големи за четене. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Пълнота: Уверете се, че всички необходими подробности са видими на документа. Прегледайте приемливите типове документи, посочени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинална документация: Направете оригинална снимка на документа си с камера. Не правете фотокопия, не сканирайте и не правете екранни снимки на документите си. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не снимайте компютърни екрани или разпечатки.
- Ако документът Ви е издаден по електронен път, предоставете PDF файла с всички страници във вида, в който Ви е бил предоставен първоначално, без никакви промени.
Валидност: Уверете се, че документите за самоличност със снимка не са с изтекъл срок на валидност и че доказателството за адрес е издадено наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирма, тя трябва да е все още активно регистрирана и с изрядни документи.

Отстраняване на често срещани неизправности

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте следните често срещани проблеми при въвеждането и техните решения.

Документът ми беше отхвърлен.

Уверете се, че информацията в акаунта Ви съвпада с информацията в документа, който изпращате, и при необходимост актуализирайте акаунта си, за да съответства на документацията. Ако документите Ви продължават да бъдат отхвърляни, вижте следните раздели на тази страница:

Допустими видове документи: Кои документи се приемат и какви данни трябва да съдържат. Екранни снимки, разпечатки от онлайн справки и екранни снимки от регистри не се приемат.
Гарантиране на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота, оригинална документация и валидност.

Информацията за бизнеса ми не се потвърждава.

Когато въвеждате данните за фирмата си, уверете се, че името на фирмата, данъчният идентификационен номер и адресът съвпадат точно с вписаните в държавните търговски регистри в Кипър. Това включва:

Правилен регистър на буквите (главни и малки)
Правилна пунктуация и интервали
Пълно име на бизнеса, както е регистрирано

Банковите партньори на Shopify проверяват информацията Ви автоматично, като я сравняват с официалните регистри. Дори малки разминавания могат да доведат до неуспешна проверка. Уверете се, че документацията, която изпращате, включва юридическото име, данъчния идентификационен номер и служебния адрес, и че тези данни съвпадат с информацията в профила Ви. Ако е необходимо, актуализирайте профила си, за да съответства на документа.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично.

За Shopify Payments Cyprus, ако адресът Ви не може да бъде потвърден автоматично, ще бъдете помолени или да завършите процеса със селфи, или да предоставите документ за доказателство за адрес.

Препоръчително е завършването на процеса със селфи. Физическото лице, което се нуждае от потвърждаване, може да кликне върху бутона Селфи и след това да снима своя документ за самоличност със снимка и себе си, за да се потвърди. Можете да завършите процеса със селфи, вместо да предоставяте документ за доказателство за адрес.

Ако предпочитате да предоставите документ ръчно, можете да го направите. Документите за доказателство за адрес трябва да показват пълното Ви име и домашен адрес и да са един от типовете документи, показани тук. Трябва също да се уверите в следното:

Уверете се, че адресът, който сте въвели в акаунта си в Shopify Payments, съвпада точно с адреса в документа за потвърждение на адрес.
Ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, за да съответства на документа.
Качете ясна снимка на документа си за потвърждение на адрес.
Уверете се, че документът, който качвате, съдържа Вашето пълно име. Ако например имате сметка за комунални услуги на името на друго лице, ще трябва да предоставите друг документ.

Информацията ми за собственик не може да бъде потвърдена.

За Shopify Payments Cyprus се изисква да въведете собствениците си, така че посочените имена да съвпадат със собствениците, вписани за фирмата Ви в държавния търговски регистър. Препоръчително е да направите справка за информацията за собствениците в регистъра и да въведете имената точно както са показани там. Ако нямате собственици, трябва вместо това да посочите всичките си директори в профила.

Ако сте направили това и Вашата собственост или директорска длъжност все още не могат да бъдат потвърдени, препоръчително е да кликнете върху бутона Подпиши на страницата за потвърждаване, за да удостоверите дигитално, че предоставената от Вас информация е правилна.

Ако предпочитате, можете да предоставите документ, потвърждаващ кои са Вашите собственици или директори, вместо да използвате процеса на атестация. Информацията за собствениците и директорите, която въвеждате във Вашия профил в Shopify Payments, трябва да съвпада с информацията в документацията, която качвате. Ако собственик или директор е посочен в документацията Ви, но не е добавен към профила Ви в Shopify Payments, трябва да добавите това лице към профила си и да му присвоите роля „Собственик“ или „Директор“. Списък с типовете документи, които можете да предоставите, за да потвърдите собствеността, е наличен тук.

Трябва да се уверите, че собствениците и директорите в профила Ви съвпадат напълно с Вашата документация. Не посочвайте допълнителни собственици или директори, които не фигурират в документите Ви.

Регистриран съм като съдружие и ми се изисква данъчен идентификационен номер, но нямам такъв.

Ако сте партньорство в Кипър и от вас се изисква идентификационен номер на данъкоплатеца, но нямате такъв, значи сте настроени като неправилен тип бизнес. Ако сте в процес на настройка на вашия акаунт в Shopify Payments, актуализирайте типа бизнес на неинкорпорирано партньорство.

Ако вече сте настроили профила и от Вас се изисква идентификационен номер на данъкоплатеца като част от процеса на потвърждаване, можете да актуализирате типа на фирмата си, като отидете в Настройки > Общи. Кликнете върху трите точки до данните за фирмата си и след това кликнете върху Редактирай. Ако изпитвате затруднения с актуализирането на типа на фирмата си, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Аз съм едноличен търговец. Как да въведа данните за фирмата и идентификационния номер на данъкоплатеца?

За целите на потвърждаването на дейността и самоличността се изисква само личната информация на собственика, ако сте едноличен търговец.

Ако сте едноличен търговец, не се опитвайте да се регистрирате като различен тип бизнес. Може да имате затруднения при преминаването на проверката.

Нямам данъчен идентификационен номер и не съм физическо лице или едноличен търговец.

Ако нямате TIN, можете да изберете само неперсонифицирано дружество или неперсонифицирана организация с нестопанска цел като тип на Вашата фирма. Въпреки това трябва да предоставите документация, която показва, че фирмата Ви е регистрирана като съответния тип в Кипър.

Ако нито един от тези типове бизнес не отговаря на вашия бизнес, трябва да изберете „Физическо лице / Едноличен търговец“ и да назначите ключово лице, вземащо решения, или собственик като представител на акаунта.

Често задавани въпроси

Прегледайте следните често задавани въпроси относно изискванията за Shopify Payments в Кипър.

Защо ви е необходим мой документ за самоличност със снимка и доказателство за адрес, ако съм дружество/партньорство/НПО?

Дори ако сте въведени като дружество, партньорство или НПО, нашите банкови партньори са задължени от нормативните актове в Кипър да потвърдят самоличността на лицата, свързани с бизнеса, включително тяхната самоличност и местоположение.

Аз съм гражданин на Кипър, но понастоящем не живея там. Мога ли да използвам Shopify Payments за Кипър?

Ако вашият тип бизнес е физическо лице, трябва да живеете в Кипър, за да отговаряте на условията за Shopify Payments за Кипър. Ако понастоящем не живеете в Кипър, трябва да създадете акаунт в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина до текущото си местоположение. Ако местоположението ви отговаря на условията за Shopify Payments, можете вместо това да създадете акаунт в Shopify Payments за този регион.

Ако сте вид партньорство, дружество или НПО, не е задължително лично да живеете в Кипър, но бизнесът ви трябва да е регистриран там и да има служебен адрес в Кипър. Ако имате нужда от помощ, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка.

Представлявам публично търгувано дружество в Кипър. Кой тип бизнес трябва да избера?

Изберете Частна корпорация. За целите на потвърждаването на фирмата и самоличността, процесът за публични и частни дружества е идентичен. Можете да пропуснете раздела от формуляра за настройка на профила, който изисква да добавите собственици. Не се изисква да посочвате действителни собственици, ако нямате такива.

Ако сте публично търгувано дружество в Кипър, вече сте настроили профила си в Shopify Payments и сега от Вас се изисква информация за собствеността като част от процеса по потвърждаване, актуализирайте данните си за собственост, за да отразите, че нямате собственици. Премахнете ролята Собственик от всички лица в досието и вместо това се уверете, че всички Ваши директори са посочени в профила и им е присвоена роля Директор.

Може да бъдете помолени да потвърдите, че посочената директорска длъжност е правилна. Ако можете да потвърдите, че изглежда правилна, кликнете върху бутона Подпиши, за да удостоверите дигитално наличната информация.

Ако изпитвате затруднения с този процес, свържете се с поддръжката на Shopify за съдействие.

Акаунтът ми вече е потвърден. Защо се изисква от мен да предоставям нова информация?

С течение на времето регулаторните промени и актуализациите на изискванията на финансовите партньори на Shopify може да наложат събирането на допълнителна информация от собствениците на акаунти. Тези проверки спомагат за запазването на безопасността и сигурността на финансовите услуги.

Когато тези промени настъпят, ще бъдете уведомени чрез банер или известие във Вашия администраторски панел на Shopify, както и чрез съответен имейл. Трябва да изпълните тези заявки, за да продължите да използвате финансовите услуги на Shopify.

Как да актуализирам информацията в профила си в Shopify Payments?

Ако в момента се изисква да завършите потвърждаването на профила си, можете да актуализирате информацията си от страницата за потвърждаване, както и да подадете всички изисквани документи.

Извън процеса на проверка собственикът на магазина може да актуализира тези подробности чрез Настройки > Общи > Данни за бизнеса. Кликнете върху трите точки до Вашия стопански субект и след това кликнете върху Редактиране, за да актуализирате информацията за този бизнес, включително типа бизнес.

Имайте предвид, че всички промени, които правите тук, се изпращат автоматично на нашите банкови партньори за преглед и новата информация преминава отново през техния процес на проверка. Възможно е промените да бъдат потвърдени автоматично, но може също така да бъдете помолени за подкрепящи документи.

Какво се случва, ако пропусна крайния срок за проверка?

Изплащанията Ви ще бъдат временно спрени, докато не приключи процедурата по проверка. След изтичане на първия краен срок и временното спиране на изплащанията може да видите втори краен срок, който указва кога способността Ви да приемате поръчки чрез Shopify Payments ще бъде временно спряна.

Всички тези спирания са временни и се отменят автоматично, след като завършите проверката. Направете справка в администраторския панел за Вашите крайни срокове.

Считано от юни 2026 г., изцяло новите акаунти в Shopify Payments за Кипър разполагат с 90 дни от обработката на първата поръчка, за да завършат проверката. Ако изминат 90 дни, сумите по всички поръчки, които сте обработили чрез Shopify Payments, може да бъдат автоматично възстановени.

Тези правила за възстановяване на суми се отнасят само за европейски държави и само за изцяло нови акаунти, създадени през или след юни 2026 г. Ако тези правила за възстановяване на суми се отнасят за Вас, предупреждения ще информират собственика на магазина кога може да очаква обработката на възстановените суми.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в Кипър

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, съберете следната информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на проблема:

Екранни снимки на всички съобщения за грешка, които сте получили (скрийте чувствителна информация като номера на банкови сметки)
Типът бизнес, който сте избрали по време на настройката
Вашият идентификационен номер на данъкоплатеца (TIN), ако е приложимо
Конкретната стъпка, при която сте срещнали проблема
Браузърът и устройството, които използвате
Данните за банковата ви сметка (държава, валута, тип сметка), без да споделяте пълния номер на сметката
Всички документи, които сте качили, и кога сте ги качили

Наличието на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да ви съдейства по-ефективно.