Изисквания за банкова сметка и лична информация за използване на Shopify Payments в България

Преди да използвате Shopify Payments в България, трябва да разберете изискванията, които са въведени за спазване на разпоредбите и за предотвратяване на финансови престъпления. Следващите раздели обясняват защо се събира лична информация, приетите видове документи и предоставят насоки, за да се гарантира, че Вашите документи отговарят на необходимите критерии.

На тази страница

Изисквания за използване на Shopify Payments в България

Преди да използвате Shopify Payments в България, уверете се, че отговаряте на следните изисквания:

Допустими видове бизнес: Определени видове бизнес и услуги нямат право да използват Shopify Payments. За да определите дали Вашият бизнес отговаря на условията, вижте списъка със забранени видове бизнес за България в общите условия (TOS) на Shopify Payments.
Изисквания за банкова сметка: Вашата банкова сметка трябва да отговаря на следните изисквания, преди да можете да я свържете към Shopify Payments:
- Банковата сметка трябва да е във валута EUR.
- Банковата сметка поддържа преводи в Единната зона за плащания в евро (SEPA) и може да приема дебити.
- Банковата сметка трябва да има Международен номер на банкова сметка (IBAN), който започва с някой от следните кодове на държави: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдържани видове банкови сметки

Някои видове банкови сметки не са съвместими с Shopify Payments. Следните видове сметки не се поддържат:

Разплащателни сметки, които приемат само банкови преводи: Тези сметки не работят с Shopify Payments.
Спестовни сметки: Спестовни сметки не могат да се използват за изплащания от Shopify Payments.
Мултивалутни сметки: Сметки, които поддържат няколко валути едновременно, не се поддържат.
Услуги за парични преводи: Услуги, които имитират банкови сметки, като например някои финтех платформи, не могат да се използват с Shopify Payments.

Цел на събирането на информация

От Shopify и банковите ѝ партньори се изисква да събират и проверяват информация за Вас и Вашия бизнес, за да спазват разпоредбите в България, които са предназначени за предотвратяване на финансови престъпления. Тъй като местните правила и разпоредби се променят, е възможно от Shopify и банковите ѝ партньори да се свържат с Вас с искане да предоставите допълнителна информация по време на целия период на използване на Вашия акаунт в Shopify Payments.

Събраната информация се използва за потвърждаване на идентичността на бизнеса, самоличността на физическите лица, свързани с него, и естеството на връзката между тях.

Shopify никога не Ви изпраща документация по физическа поща. Всички важни документи или съобщения се изпращат по имейл или се предоставят в цифров вид на собственика на магазин на страницата Настройки > Потребители във Вашия администраторски панел на Shopify.

Прегледайте Политиката за поверителност на Shopify, за да научите как Вашата информация се пази поверителна и в безопасност.

Необходима лична и бизнес информация за активиране на Shopify Payments в България

Личната информация, която Shopify е длъжен да събира, варира в различните държави. За фирми в България трябва правилно да определите вида на Вашия бизнес, защото това определя информацията, която трябва да предоставите.

Ако не сте се регистрирали в държавна институция или сте се регистрирали, но управлявате бизнеса като едноличен търговец (това включва Едноличен търговец (ЕТ) и самонаети лица), тогава изберете Физическо лице/едноличен търговец.

Ако сте регистрирали бизнеса си и имате Единен идентификационен код (ЕИК/Булстат), изберете вида на бизнеса си въз основа на следните указания:

Партньорства с Единен идентификационен код (като Събирателно дружество (СД), Командитно дружество (КД) или Командитно дружество с акции (КДА)) трябва да изберат Инкорпорирано партньорство.
Организации с нестопанска цел (НПО) с Единен идентификационен код трябва да изберат Регистрирана организация с нестопанска цел.
Всички останали бизнеси с Единен идентификационен код трябва да изберат Частна корпорация. Често срещани примери са Дружество с ограничена отговорност (ООД), Еднолично дружество с ограничена отговорност (ЕООД) или Акционерно дружество (АД).

Ако имате регистриран бизнес, но нямате Единен идентификационен код, изберете вида на бизнеса си въз основа на следните указания:

Съдружия без Единен идентификационен код трябва да изберат Нерегистрирано съдружие.
Организации с нестопанска цел и благотворителни организации, които нямат Единен идентификационен код, трябва да изберат Нерегистрирана организация с нестопанска цел.

Ако не сте сигурни какъв вид бизнес да изберете, се свържете с екипа на Shopify за поддръжка.

Физически лица/еднолични търговци

Физическите лица са бизнеси с един собственик, които не са се регистрирали в държавните органи и извършват дейност частно. Едноличните търговци са бизнеси с един собственик, които са регистрирани в държавните органи с личната си информация. И двата вида са бизнеси, притежавани и контролирани от едно лице, живеещо в България, като това включва лица на свободна практика и самонаети оператори на малък бизнес.

Тези видове бизнес се третират по един и същи начин и трябва да предоставят една и съща информация. Физическите лица и едноличните търговци трябва да предоставят:

Юридическо първо и фамилно име: Пълното Ви юридическо име, както е посочено в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване в България: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.

Ако информацията Ви не може да бъде потвърдена автоматично, ще получите заявка за потвърждаване на самоличността Ви. Ако част от информацията Ви, като например Вашето име, дата на раждане или домашен адрес, е неправилна, трябва да актуализирате информацията за профила си.

Ако информацията е правилна и все пак получите заявка за потвърждение, можете да я изпълните, като завършите една от следните задачи:

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви.

Частно дружество (ООД, ЕООД, АД)

Частното дружество е бизнес, чийто капитал е разделен на дялове, притежавани от собственици. Дружеството се счита за самостоятелно юридическо лице, отделно от хората, които го управляват. Обикновено те имат и съвет на директорите.

Частните дружества трябва да определят или действителен собственик, или ръководител с правомощия за вземане на решения за представител на акаунта си. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо първо и фамилно име: Пълното Ви юридическо име, както е посочено в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дял: Ако е приложимо, процентът на дялово участие, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви.

Частните дружества също трябва да предоставят следните подробности за своя бизнес:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в националния регистър БУЛСТАТ.
Единен идентификационен код (ЕИК/Булстат): ЕИК на бизнеса, както е показан в националния регистър БУЛСТАТ.
Номер по ДДС: Ако е приложимо, Вашият регистрационен номер по ДДС.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на бизнеса, както е показан в националния регистър БУЛСТАТ.

Банковите партньори на Shopify проверяват Вашата информация, като я сравняват с държавните регистри в България. Обърнете специално внимание на главни/малки букви, пунктуация и символи.

Ако предоставената от Вас информация за бизнеса не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на бизнеса. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име, единният идентификационен код и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са действителни собственици на бизнеса. Уверете се, че въвеждате техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са изписани в техните официални документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Посочените от Вас собственици трябва да съвпадат със собствениците, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса на удостоверяване, като кликнете върху бутона „Подпиши“, или да предоставите документ за доказателство за собственост. Подписването на удостоверението е бързо и лесно, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на собствениците, посочени в профила Ви, съвпадат точно със собствениците, посочени в документа. При необходимост актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа. Ако Вашият бизнес е собственост на холдингова компания (изцяло или частично), подпишете удостоверението, за да завършите потвърждаването.

Ако бизнесът Ви няма собственици, ще бъдете помолени или да подпишете удостоверение, или вместо това да предоставите документ, потвърждаващ Вашите директори. Ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с директорите, посочени в документа. При необходимост актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа.

Регистрирани съдружия (СД, КД, КДА)

Регистрираното съдружие е бизнес, притежаван от поне двама съдружници, които са се регистрирали за търговска дейност и са получили Единен идентификационен код. Регистрираните съдружия имат капитал, а съдружието е самостоятелно юридическо лице, отделно от собствениците.

Регистрираните съдружия трябва да определят собственик или съдружник за представител на своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо първо и фамилно име: Пълното Ви юридическо име, както е посочено в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дял: Ако е приложимо, процентът на дялово участие, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви.

Регистрираните съдружия също трябва да предоставят следните подробности за своя бизнес:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в националния регистър БУЛСТАТ.
Единен идентификационен код (ЕИК/Булстат): ЕИК на бизнеса, както е показан в националния регистър БУЛСТАТ.
Номер по ДДС: Ако е приложимо, Вашият регистрационен номер по ДДС.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на бизнеса, както е показан в националния регистър БУЛСТАТ.

Нерегистрирани съдружия

Нерегистрираното съдружие е бизнес, притежаван от поне двама съдружници, които не са се регистрирали за Единен идентификационен код, но имат договор за съдружие. В този случай собствениците се считат за юридическо лице, а бизнесът не е отделно юридическо лице.

Нерегистрираните съдружия трябва да определят собственик за представител на своя акаунт в Shopify Payments. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо първо и фамилно име: Пълното Ви юридическо име, както е посочено в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дял: Ако е приложимо, процентът на дялово участие, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви.

Нерегистрираните съдружия също трябва да предоставят следните подробности за своя бизнес:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в документацията.
Номер по ДДС: Ако е приложимо, Вашият регистрационен номер по ДДС.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на бизнеса, както е показан в документацията.

Ако предоставената от Вас информация за бизнеса не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на бизнеса. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Регистрирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е субект, създаден за цели, различни от генериране на печалба. Основната ѝ мисия е да служи в полза на обществото или общността. Регистрираните организации с нестопанска цел имат придобит Единен идентификационен код (ЕИК).

Регистрираните организации с нестопанска цел трябва да определят директор или ръководител с правомощия за вземане на решения за представител на акаунта си. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо първо и фамилно име: Пълното Ви юридическо име, както е посочено в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дял: Ако е приложимо, процентът на дялово участие, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви.

Регистрираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните подробности за своя бизнес:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в националния регистър БУЛСТАТ.
Единен идентификационен код (ЕИК/Булстат): ЕИК на бизнеса, както е показан в националния регистър БУЛСТАТ.
Номер по ДДС: Ако е приложимо, Вашият регистрационен номер по ДДС.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на бизнеса, както е показан в националния регистър БУЛСТАТ.

Трябва допълнително да посочите всички други лица, които са в съвета на директорите или които са ключови лица, вземащи решения. Уверете се, че сте въвели техните имена, дати на раждане и домашни адреси точно както са показани в държавните им документи. Ако самоличността им не може да бъде потвърдена автоматично, може да се наложи да предоставят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес.

Посочените от Вас директори трябва да съвпадат с директорите, вписани в държавния търговски регистър. Ако бъде открито несъответствие, ще бъдете помолени или да завършите процеса на удостоверяване, като кликнете върху бутона „Подпиши“, или да предоставите документ за доказателство за директорски пост. Подписването на удостоверението е бързо и лесно, но ако предпочитате да подадете документ, уверете се, че имената на директорите, посочени в профила Ви, съвпадат точно с директорите, посочени в документа. При необходимост актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа.

Нерегистрирани организации с нестопанска цел

Организацията с нестопанска цел (НПО) е субект, създаден за цели, различни от генериране на печалба. Основната ѝ мисия е да служи в полза на обществото или общността. Нерегистрираните организации с нестопанска цел нямат Единен идентификационен код (ЕИК), но имат статут на организации с нестопанска цел.

Нерегистрираните организации с нестопанска цел трябва да определят ключово лице, вземащо решения, или организатор за представител на акаунта си и да отбележат това лице като ръководител. Представителят на акаунта трябва да предостави следната информация:

Юридическо първо и фамилно име: Пълното Ви юридическо име, както е посочено в издадените от държавата документи.
Дата на раждане: Вашата дата на раждане.
Имейл адрес: Валиден и активен имейл адрес.
Телефонен номер: Валиден и активен телефонен номер.
Адрес на пребиваване: Вашият домашен адрес, съответстващ на Вашата документация.
Длъжност: Длъжността, която заемате в бизнеса.
Дял: Ако е приложимо, процентът на дялово участие, който притежавате в бизнеса.

Потвърдете самоличността си, като си направите селфи с валиден документ за самоличност със снимка.
Качете отделни документи за самоличност и доказателство за адрес във Вашия администраторски панел на Shopify.
- Информацията в документите Ви трябва да съвпада точно с тази, която въвеждате в профила си. Ако е необходимо, актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документите Ви.

Нерегистрираните организации с нестопанска цел също трябва да предоставят следните подробности за своя бизнес:

Регистрирано наименование на фирмата: Официалното наименование на фирмата, както е показано в документацията.
Номер по ДДС: Ако е приложимо, Вашият регистрационен номер по ДДС.
Служебен телефонен номер: Активен телефонен номер за връзка с бизнеса.
Служебен адрес: Официалният адрес на регистрация на бизнеса, както е показан в документацията.

Ако предоставената от Вас информация за бизнеса не може да бъде потвърдена, може да се наложи да предоставите документ за верификация на бизнеса. Когато предоставяте този документ, уверете се, че регистрираното име и служебният адрес, посочени в акаунта Ви, съвпадат точно с информацията в документа, и ако е необходимо, актуализирайте информацията в акаунта си, така че да съответства на документа. Прегледайте списъка с приемливи бизнес документи.

Приемливи видове документи

За да подпомогнете процеса на проверка, трябва да предоставите определени документи за валидиране на Вашата лична информация, а в някои случаи и на Вашата бизнес информация. Следните видове документи са приемливи за физически лица и фирми в България.

Документи за самоличност

Документите трябва да показват Вашето пълно име, дата на раждане и снимка. Името и датата на раждане във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да съответстват на информацията, посочена в документа за самоличност, който предоставяте. Документите трябва да са валидни и да не са с изтекъл срок. Приемат се следните документи за самоличност:

паспорт (Passport)
лична карта (Identity card)
Свидетелство за управление на МПС (Driver's license)
Разрешение за пребиваване (Residence permit) – изискват се снимки на предната и задната страна

Документи за адрес

Документите трябва да показват Вашето пълно име и домашен адрес. Името и адресът във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да съответстват на информацията, посочена в документа за адрес, който предоставяте. Приемат се следните документи за адрес:

Сметка за комунални услуги (Utility bill) – издадена в рамките на последните 6 месеца
Банково извлечение (Bank statement) – издадено в рамките на последните 6 месеца
Ипотечно извлечение (Mortgage statement) – с дата до 6 месеца назад

Документи за верификация на бизнес

Документът трябва ясно да показва името на юридическото лице, Единен идентификационен код (ЕИК) и адреса на Вашия бизнес. Данните във Вашия акаунт в Shopify Payments трябва да съответстват на информацията, показана в документите, които предоставяте. Приемат се следните фирмени документи при използване на Shopify Payments в България:

Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (Commercial register extract)
Регистрация по ДДС (VAT registration)

Документи за собственост

Следните документи се приемат като доказателство за собственост, при условие че съдържат наименованието на юридическото лице на Вашия бизнес и всички пълни имена на собствениците на бизнеса:

Регистър на действителните собственици (Ultimate Beneficial Owner Register)
Удостоверение за регистрация (Certificate of Corporate Status)
Документ за регистрация (Registration Document)
Учредителен акт (Articles of Incorporation)

Всеки действителен собственик, посочен във Вашата документация, трябва да бъде посочен и във Вашия профил в Shopify Payments, като му бъде присвоена роля „Собственик“. За действителен собственик се счита всяко лице, което притежава 25% или повече от капитала на бизнеса. При необходимост актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа.

Ако бизнесът Ви няма действителни собственици, вместо това трябва да потвърдите своите директори. В тези случаи е приложим същият списък с документи, посочен по-горе. Всеки директор, вписан във Вашата документация, трябва да бъде вписан и във Вашия профил в Shopify Payments и да му бъде присвоена роля „Директор“. При необходимост актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа.

Ако Вашият бизнес е собственост на холдингова компания, вместо това завършете процеса на дигитално удостоверяване, като натиснете бутона „Подпиши“.

Гарантиране на съответствие на документацията

Когато предоставяте документите си, уверете се, че те отговарят на необходимите критерии. Прегледайте следните указания, за да гарантирате съответствие:

Точност: Уверете се, че информацията във Вашите документи съвпада с това, което сте въвели във Вашия акаунт в Shopify Payments. Актуализирайте акаунта си, за да съответства на документите Ви, ако е необходимо.
Яснота и четливост: Уверете се, че документите Ви са ясни и достатъчно големи, за да се четат. Уверете се, че целият документ се вижда на снимката.
Пълнота: Уверете се, че всички необходими подробности са видими на Вашия документ. Прегледайте приемливите видове документи, изброени на тази страница, за да разберете какви подробности трябва да бъдат включени в документа.
Оригинална документация: Направете оригинална снимка на Вашия документ с камера. Не правете фотокопия, не сканирайте и не правете екранни снимки на Вашите документи. Не поставяйте снимки на документи в други документи. Не снимайте компютърни екрани или разпечатки.
- Ако Вашият документ Ви е издаден цифрово, предоставете PDF файла с всички страници, както Ви е бил даден първоначално, без никакви промени.
Валидност: Уверете се, че идентификаторите със снимка не са с изтекъл срок и че доказателството за адрес е издадено наскоро. Ако предоставяте доказателство за регистрация на фирма, Вашата фирма трябва все още да е активно регистрирана и в добро състояние.

Отстраняване на често срещани проблеми

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, прегледайте тези често срещани проблеми при първоначалната настройка и техните решения.

Документът ми е отхвърлен

Уверете се, че информацията в профила Ви съвпада точно с Вашия документ, и актуализирайте профила си, ако е необходимо. Ако документите Ви продължават да бъдат отхвърляни, вижте следните раздели на тази страница:

Приемливи типове документи: Приети документи и задължителни подробности. Екранни снимки, разпечатки и екранни снимки от регистри не се приемат.
Осигуряване на съответствие на документацията: Изисквания за точност, яснота, пълнота и валидност.

Адресът ми не може да бъде потвърден автоматично

За Shopify Payments в България, ако адресът Ви не може да бъде потвърден автоматично, ще бъдете помолени или да завършите процеса със селфи, или да предоставите документ за доказателство за адрес.

Препоръчително е завършването на процеса със селфи: лицето, чиято самоличност трябва да се потвърди, може да кликне върху бутона „Селфи“ и след това да снима своя документ за самоличност със снимка и себе си, за да извърши потвърждаването. Това може да се направи вместо предоставяне на документ за доказателство за адрес.

Ако предпочитате да предоставите документ ръчно, можете да направите това. Документите за доказателство за адрес трябва да показват пълното Ви име, домашен адрес и да са от един от видовете документи, показани тук. Също така трябва да се уверите в следното:

Уверете се, че адресът, който сте въвели в профила си в Shopify Payments, съвпада точно с адреса във Вашия документ за доказателство за адрес.
При необходимост актуализирайте информацията в профила си, за да съвпада с документа.
Качете ясна снимка на документа си за доказателство за адрес.
Уверете се, че качваният от Вас документ показва собственото Ви пълно име. Ако например имате сметка за комунални услуги на чуждо име, ще трябва да предоставите друг документ.

Информацията ми за собственик не може да бъде потвърдена

За Shopify Payments в България е необходимо да въведете своите собственици, така че посочените имена да съвпадат със собствениците, вписани за Вашия бизнес в държавния търговски регистър. Препоръчваме да проверите информацията за собствениците в регистъра и да въведете имената точно както са показани там. Ако нямате собственици, вместо това трябва да посочите всички свои директори в профила.

Ако сте направили това, но собствеността или директорският Ви пост все още не могат да бъдат потвърдени, препоръчваме да кликнете върху бутона „Подпиши“ на страницата си за потвърждение, за да удостоверите дигитално, че предоставената от Вас информация е правилна. Този процес е бърз и лесен.

Ако предпочитате, можете да предоставите документ, потвърждаващ кои са Вашите собственици или директори, вместо да използвате процеса на удостоверяване. Информацията за собственик и/или директор, която въвеждате в профила си в Shopify Payments, трябва да съвпада с информацията в документацията, която качвате. Ако даден собственик/директор е вписан във Вашата документация, но не е добавен към профила Ви в Shopify Payments, трябва да добавите това лице към профила си и да му присвоите роля „Собственик“ и/или „Директор“. Списък на видовете документи, които можете да предоставите за потвърждаване на собственост, е достъпен тук.

Трябва да се уверите, че собствениците и директорите във Вашия профил съответстват напълно на документацията Ви. Не посочвайте допълнителни собственици/директори, които не фигурират във Вашите документи.

Информацията за бизнеса ми не се потвърждава

Банковите партньори на Shopify проверяват информацията за Вашия бизнес, като я сравняват с правителствените регистри в България. Ако Вашият бизнес не може да бъде потвърден, проверете следните подробности:

Уверете се, че Вашето регистрирано име на фирмата съвпада напълно с вписаното в националния регистър БУЛСТАТ, включително главни букви, пунктуация и символи.
Уверете се, че Вашият единен идентификационен код (ЕИК/Булстат) е правилен.
Уверете се, че Вашият служебен адрес съвпада с адреса, посочен в националния регистър БУЛСТАТ.

Ако информацията Ви все още не може да бъде проверена, може да се наложи да предоставите документ за проверка на фирмата. Уверете се, че информацията във Вашия документ съвпада с въведената от Вас в акаунта Ви в Shopify Payments.

Информацията за банковата ми сметка не се приема

Потвърдете, че профилът Ви отговаря на изискванията за банкова сметка и че не използвате неподдържан тип банкова сметка. Българският IBAN е с дължина 22 знака и започва с префикса BG.

Ако изплащането Ви е неуспешно, проверете дали сте въвели правилно информацията за сметката си и дали използвате поддържан вид сметка. За да потвърдите дали сметката Ви може да приема SEPA преводи, свържете се с Вашата банка.

Изплащанията ми са неуспешни при виртуална банкова сметка

Виртуални банкови сметки като Revolut и Payoneer се приемат за изплащания, но имат по-висок процент на неуспешни изплащания от традиционните банкови сметки. Ако изплащанията Ви са неуспешни, обмислете използването на стандартна банкова сметка.

Често задавани въпроси

Прегледайте тези често задавани въпроси относно изискванията на Shopify Payments в България.

Аз съм фирма, съдружие или организация с нестопанска цел. Защо Ви е необходим моят документ за самоличност със снимка или доказателство за адрес?

Дори ако сте регистрирани като фирма, съдружие или организация с нестопанска цел, банковите партньори на Shopify са задължени от регулаторните закони в България да проверяват самоличността на хората, свързани с бизнеса, включително тяхната самоличност и местоположение.

Аз съм гражданин на България, но в момента не живея там. Мога ли да използвам Shopify Payments България?

Ако видът на Вашия бизнес е физическо лице, трябва да живеете в България, за да отговаряте на условията за Shopify Payments България. Ако в момента не живеете в България, трябва вместо това да създадете акаунт в Shopify Payments за региона, в който живеете.

Актуализирайте адреса на магазина си с текущото си местоположение. Ако Вашето местоположение отговаря на условията за Shopify Payments, можете вместо това да създадете акаунт в Shopify Payments за този регион.

Ако сте вид съдружие, фирма или организация с нестопанска цел, не се изисква лично да живеете в България, но бизнесът Ви трябва да е регистриран там и да има български служебен адрес. Ако имате нужда от помощ, свържете се с екипа на Shopify за поддръжка.

Аз съм съдружие и изисквате единен идентификационен код, но нямам такъв. Какво трябва да направя?

Ако сте съдружие, от което се изисква единен идентификационен код (ЕИК/Булстат), но нямате такъв, значи сте зададени като грешен вид бизнес. Ако сте в процес на настройка на акаунта, върнете се на екрана за избор на вид бизнес и изберете Неперсонифицирано дружество.

Ако вече сте настроили акаунта си и като част от процеса на потвърждаване се изисква Единен идентификационен код (ЕИК), можете да актуализирате типа на Вашата фирма, като отидете на Настройки > Общи. Кликнете върху 3-те точки до Вашите данни за фирмата и след това кликнете върху „редактиране“. Ако имате затруднения с актуализирането на типа на фирмата, свържете се с Shopify Support за съдействие.

Аз съм едноличен търговец. Имате ли нужда от моята бизнес регистрация или информация?

За целите на проверката на бизнеса и самоличността в България, Shopify е длъжен да събира и проверява само личната информация на собственика, ако сте едноличен търговец.

Ако сте едноличен търговец, не се опитвайте да се регистрирате като различен вид бизнес. Може да срещнете трудности при преминаването на проверката.

Аз съм публично търгувана компания. Кой вид бизнес трябва да избера?

Трябва да изберете частно дружество. За целите на потвърждаването на фирмата, процесът за публичните и частните компании е идентичен. Можете да пропуснете раздела от формуляра за настройка на акаунта, който изисква да добавите собственици. Не се изисква да посочвате действителни собственици, ако нямате такива.

Ако сте публично търгувано дружество в България, вече сте настроили акаунта в Shopify Payments и сега се изисква информация за собствеността като част от процеса на потвърждаване, актуализирайте Вашите данни за собствеността, за да отразите, че нямате собственици. Премахнете ролята „собственик“ от всички посочени лица и вместо това се уверете, че всички Ваши директори са посочени в акаунта и им е присвоена ролята „директор“.

Може да бъдете помолени да потвърдите, че посоченият списък с директори е правилен. Ако можете да потвърдите, че изглежда правилно, кликнете върху бутона „подписване“, за да удостоверите цифрово подадената информация.

Ако имате затруднения с този процес, свържете се с Shopify Support за съдействие.

Нямам единен идентификационен код, но не съм физическо лице или едноличен търговец

Ако нямате единен идентификационен код, Shopify разполага с опции за вид бизнес само за неперсонифицирани дружества и неперсонифицирани организации с нестопанска цел. И двата вида бизнес все пак трябва да предоставят съответната бизнес документация, която показва, че са регистрирани по друг начин като стопански субект в България.

Ако нито един от тези видове бизнес не е подходящ за Вашия, изберете Физическо лице / Едноличен търговец и назначете ключово лице, вземащо решения, или собственик като представител на акаунта.

Профилът ми вече е потвърден. Защо се изисква да предоставя нова информация?

Регулаторните изисквания и изискванията на финансовите партньори се променят с времето. Когато това се случи, може да се наложи да предоставите допълнителна информация, за да запазите съответствието си. Ще получавате тези заявки чрез банер или известие във Вашия администраторски панел, както и чрез съответния имейл. Трябва да изпълните тези заявки, за да продължите да използвате Shopify Payments.

Как да актуализирам информацията за акаунта си в Shopify Payments?

Ако активно се изисква от Вас да завършите потвърждаването на акаунта, можете да направите всякакви актуализации на информацията си от страницата за потвърждаване, заедно с подаването на всички изисквани документи.

Извън процеса на потвърждаване, собственикът на акаунта на магазина може да актуализира тези данни чрез Настройки > Общи > Данни за фирмата. Кликнете върху трите точки до Вашата фирма и след това кликнете върху „редактиране“, за да актуализирате информацията за тази фирма, включително нейния тип.

Имайте предвид, че всички промени, които правите тук, се изпращат автоматично до нашите банкови партньори за преглед, а новата информация преминава отново през техния процес на потвърждаване. Възможно е промените да бъдат потвърдени автоматично, но може да Ви бъдат поискани и допълнителни документи.

Ако имате затруднения с този процес, свържете се с Shopify Support за съдействие.

Какво се случва, ако пропусна крайния срок за потвърждаване?

Ще видите временно спиране на Вашите изплащания, докато процедурата по потвърждаване не приключи. След като първият краен срок изтече и изплащанията бъдат временно спрени, може да видите втори краен срок, посочващ кога възможността Ви да приемате поръчки чрез Shopify Payments ще бъде временно спряна.

Всички тези спирания са временни и ще бъдат отменени автоматично, след като завършите потвърждаването. Направете справка в администраторския си панел за Вашите крайни срокове.

От юни 2026 г. изцяло новите акаунти в Shopify Payments за България имат 90 дни от първата обработена поръчка, за да завършат потвърждаването. Ако минат 90 дни, сумите по всички поръчки, които сте обработили чрез Shopify Payments, може да бъдат възстановени автоматично.

Това важи само за европейски държави и се отнася само за изцяло нови акаунти, създадени през или след юни 2026 г. Ако това се отнася за Вас, предупреждения ще информират собственика на акаунта кога да очаква обработването на възстановяванията на суми.

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка относно Shopify Payments в България

Преди да се свържете с екипа на Shopify за поддръжка, съберете тази информация, за да помогнете за по-бързото разрешаване на Вашия проблем:

Екранни снимки на всички съобщения за грешка, които сте получили, с премахната чувствителна информация, като например номера на банкови сметки
Видът бизнес, който сте избрали по време на настройката
Вашият единен идентификационен код (ЕИК/Булстат), ако е приложимо
Конкретната стъпка, на която сте срещнали проблема
Браузърът и устройството, които използвате
Данните за Вашата банкова сметка (IBAN, вид на сметката, валута), без да споделяте пълния номер на сметката
Всички документи, които сте качили, и кога сте ги качили

Наличието на тази информация помага на екипа на Shopify за поддръжка да Ви съдейства по-ефективно.