متطلبات الحساب البنكي والمعلومات الشخصية لـ Shopify Payments في إسبانيا

قبل استخدام Shopify Payments في إسبانيا، يجب أن تفهم المتطلبات المعمول بها للامتثال للوائح ومنع الجرائم المالية. تشرح هذه المقالة سبب جمع المعلومات الشخصية، وأنواع المستندات المقبولة، وتقدم إرشادات لضمان استيفاء مستنداتك للمعايير الضرورية.

في هذه الصفحة

متطلبات استخدام Shopify Payments في إسبانيا

قبل استخدام Shopify Payments في إسبانيا، تأكد من استيفائك للمتطلبات التالية:

أنواع الأنشطة التجارية المؤهلة: لا يُسمح لأنواع معينة من الأنشطة التجارية والخدمات باستخدام Shopify Payments. لتحديد ما إذا كان نشاطك التجاري مؤهلًا، راجع قائمة أنواع الأنشطة التجارية المحظورة لإسبانيا في شروط خدمة Shopify Payments.
متطلبات الحساب البنكي: يجب أن يستوفي حسابك البنكي المتطلبات التالية قبل أن تتمكن من ربطه بـ Shopify Payments:
- يجب أن يكون الحساب البنكي بعملة اليورو (EUR).
- يجب أن يكون الحساب البنكي مؤهلاً لتحويلات المنطقة الموحدة للمدفوعات باليورو (SEPA).
- يجب أن يحتوي الحساب البنكي على رقم حساب بنكي دولي (IBAN) يبدأ بأي من رموز البلدان التالية: AT، أو BE، أو BG، أو CH، أو CY، أو DE، أو DK، أو EE، أو ES، أو FI، أو FR، أو GB، أو GI، أو GR، أو HR، أو HU، أو IE، أو IT، أو LT، أو LU، أو LV، أو MT، أو NL، أو NO، أو PL، أو PT، أو RO، أو SE، أو SI.

أنواع الحسابات البنكية غير المدعومة

بعض أنواع الحسابات البنكية غير متوافقة مع Shopify Payments. أنواع الحسابات التالية غير مدعومة:

الحسابات الجارية التي تقبل التحويلات البنكية فقط: لا تعمل هذه الحسابات مع Shopify Payments.
حسابات التوفير: لا يمكن استخدام حسابات التوفير لتلقي مبالغ دفع Shopify Payments.
الحسابات مرنة العملات: الحسابات التي تدعم عملات متعددة في وقت واحد غير مدعومة.
خدمات تحويل الأموال: لا يمكن استخدام الخدمات التي تحاكي الحسابات البنكية، مثل بعض منصات التكنولوجيا المالية، مع Shopify Payments.

على الرغم من دعم الحسابات الافتراضية غير التابعة لـ Shopify، إلا أنك قد تواجه المزيد من حالات الفشل في مبالغ الدفع مع هذه الحسابات.

لتأكيد ما إذا كان حسابك يمكنه قبول نوع التحويل المدرج لمنطقتك، تواصل مع البنك الذي تتعامل معه.

الغرض من جمع المعلومات

يُطلب من Shopify وشركائها المصرفيين جمع معلومات عنك وعن نشاطك التجاري والتحقق منها للامتثال للوائح المعمول بها في إسبانيا والمصممة لمنع الجرائم المالية. نظرًا لتطور القواعد واللوائح المحلية، قد تتواصل معك Shopify وشركاؤها المصرفيون لطلب تقديم معلومات إضافية طوال فترة استخدامك لحساب Shopify Payments.

تُستخدم المعلومات التي يتم جمعها لتأكيد هوية النشاط التجاري، وهويات الأفراد المرتبطين بالنشاط التجاري، وطبيعة العلاقة بينهما.

لا ترسل لك Shopify المستندات فعليًا عبر البريد أبدًا. يتم إرسال أي مستندات أو مراسلات مهمة عبر البريد الإلكتروني، أو إتاحتها رقميًا لمالك المتجر في صفحة الإعدادات > المستخدمون في مسؤول Shopify.

راجع سياسة خصوصية Shopify للتعرف على كيفية الحفاظ على سرية معلوماتك وأمانها.

المعلومات الشخصية والتجارية المطلوبة لتفعيل Shopify Payments في إسبانيا

يُعد تحديد نوع نشاطك التجاري بشكل صحيح أمرًا ضروريًا لأنه يحدد المعلومات التي ستحتاج إلى تقديمها.

إذا لم تكن قد سجلت لدى أي وكالة حكومية، أو كنت مسجلاً ولكنك تدير النشاط التجاري كتاجر فردي، فحدد نوع النشاط التجاري فرد / تاجر فردي.

إذا سجّلت نشاطك التجاري وكان لديك رقم تعريف ضريبي (NIF)، فاختر نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:

يجب على الشراكات التي تمتلك أرقام تعريف ضريبية (SNC، وS. Com.) اختيار نوع النشاط التجاري شراكة مسجلة (incorporated partnership).
يجب على المؤسسات غير الربحية التي تمتلك أرقام تعريف ضريبية اختيار نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية مسجلة (incorporated non-profit).
يجب على جميع الأنشطة التجارية الأخرى التي تمتلك أرقام تعريف ضريبية اختيار نوع النشاط التجاري شركة خاصة (private corporation). ومن الأمثلة الشائعة عليها SL، وSLU، وS. Coop.

إذا كان لديك نشاط تجاري مسجل، ولكن ليس لديك رقم تعريف ضريبي، فاختر نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:

يجب على الشراكات التي لا تمتلك أرقام تعريف ضريبية (SC، وCB) اختيار نوع النشاط التجاري شراكة غير مسجلة (unincorporated partnership).
يجب على المؤسسات غير الربحية والجمعيات الخيرية التي لا تمتلك أرقام تعريف ضريبية اختيار نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية غير مسجلة (unincorporated non-profit).

إذا لم تكن متأكدًا من نوع النشاط التجاري الذي يجب اختياره، فتواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة في اختيار نوع النشاط التجاري الصحيح.

الأفراد / التجار المستقلون

الأفراد هم أصحاب أنشطة تجارية بمالك واحد غير مسجلة لدى الحكومة وتمارس نشاطها بشكل خاص. والتجار المستقلون هم أصحاب أنشطة تجارية بمالك واحد مسجلة لدى الحكومة ببياناتهم الشخصية. وكلاهما أنشطة تجارية يمتلكها ويديرها فرد واحد يعيش في إسبانيا. ويشمل ذلك المستقلين ومشغلي الأنشطة التجارية الصغيرة الذين يعملون لحسابهم الخاص.

تُعامَل أنواع الأنشطة التجارية هذه بالطريقة نفسها ويجب عليها تقديم المعلومات ذاتها. يجب على الأفراد والتجار المستقلين تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في الوثائق الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان السكن في إسبانيا: عنوان منزلك، على أن يطابق وثائقك.

إذا تعذر التحقق من معلوماتك تلقائيًا، فستتلقى طلبًا للتحقق من هويتك. إذا كانت أي من معلوماتك، مثل اسمك أو تاريخ ميلادك أو عنوان منزلك، غير صحيحة، فيجب عليك تحديث معلومات حسابك.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك الاستجابة لهذا الطلب بإكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة ذاتية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

الشركات الخاصة (SL، وSLU، وS. Coop)

الشركة الخاصة هي نشاط تجاري يُقسَّم رأس ماله إلى أسهم يمتلكها مساهمون. وتُعتبر الشركة كيانًا قانونيًا مستقلاً بحد ذاته، ومنفصلاً عن الأشخاص الذين يديرونه. وعادةً ما يكون لها مجلس إدارة أيضًا.

يجب على الشركات الخاصة تعيين مالك مستفيد أو مسؤول تنفيذي يتمتع بصلاحية اتخاذ القرار كممثل لحسابها. يجب على ممثل الحساب تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في الوثائق الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان السكن: عنوان منزلك، على أن يطابق وثائقك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حصة الملكية: نسبة حصة الملكية التي تملكها في النشاط التجاري، إن وُجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك الاستجابة لهذا الطلب بإكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة ذاتية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشركات الخاصة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول نشاطها التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.
رقم التعريف الضريبي (NIF): رقم التعريف الضريبي (NIF) للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.
رقم ضريبة القيمة المضافة: رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف اتصال نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.

يتحقق الشركاء المصرفيون لـ Shopify من معلوماتك عن طريق مقارنتها بالسجلات الحكومية في إسبانيا. انتبه جيدًا لحالة الأحرف وعلامات الترقيم والرموز.

إذا تعذر التحقق من المعلومات التي تقدمها حول النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم وثيقة تحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذه الوثيقة، تأكد من أن الاسم المسجل ورقم التعريف الضريبي وعنوان النشاط التجاري المدرجة في حسابك تطابق تمامًا المعلومات الموجودة في الوثيقة. حدّث المعلومات في حسابك لتطابق الوثيقة. راجع قائمة وثائق النشاط التجاري المقبولة.

يجب عليك بالإضافة إلى ذلك إدراج أي أشخاص آخرين يعتبرون مُلّاكًا منتفعين للنشاط التجاري. تأكد من إدخال أسمائهم وتواريخ ميلادهم وعناوين منازلهم تمامًا كما تظهر في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يحتاجون إلى تقديم بطاقة هوية بصورة أو إثبات عنوان.

يجب أن يتطابق المُلّاك الذين تقدم بياناتهم مع المُلّاك المدرجين في السجل التجاري الحكومي لنشاطك التجاري. في حال اكتشاف عدم تطابق، سيُطلب منك إما إكمال عملية الإقرار بالنقر فوق زر "توقيع" (sign)، أو تقديم مستند إثبات الملكية. يتمتع توقيع الإقرار بمعدل نجاح أعلى من تقديم المستندات يدويًا، ولكن إذا كنت تفضل تقديم مستند، فتأكد من تطابق أسماء المُلّاك المدرجين في حسابك تمامًا مع المُلّاك المدرجين في مستندك. قم بتحديث المعلومات الموجودة في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر. إذا كان نشاطك التجاري مملوكًا لشركة قابضة كليًا أو جزئيًا، فوقّع الإقرار لإكمال عملية التحقق.

إذا لم يكن لنشاطك التجاري مُلّاك، فسيُطلب منك إما توقيع إقرار، أو تقديم مستند يؤكد المديرين بدلاً من ذلك. إذا كنت تفضل تقديم مستند، فتأكد من تطابق أسماء المديرين المدرجين في حسابك تمامًا مع المديرين المدرجين في مستندك. قم بتحديث المعلومات الموجودة في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر.

الشراكات المسجلة (SNC، وS. Com.)

الشراكة المسجلة هي نشاط تجاري يمتلكه شريكان على الأقل، قاما بالتسجيل لمزاولة نشاط تجاري وحصلا على رقم تعريف ضريبي. تمتلك الشراكات المسجلة حصص ملكية، وتُعد الشراكة كيانًا مستقلاً بحد ذاتها، ومنفصلاً عن المُلّاك.

يجب على الشراكات المسجلة تعيين مالك أو شريك كممثل حساب لحساب Shopify Payments الخاص بها. يجب على ممثل الحساب تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في الوثائق الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان السكن: عنوان منزلك، على أن يطابق وثائقك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حصة الملكية: نسبة حصة الملكية التي تملكها في النشاط التجاري، إن وُجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك الاستجابة لهذا الطلب بإكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة ذاتية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشراكات المسجلة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول نشاطها التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.
رقم التعريف الضريبي (NIF): رقم التعريف الضريبي (NIF) للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.
رقم ضريبة القيمة المضافة: رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف اتصال نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.

الشراكات غير المسجلة (SC، وCB)

الشراكة غير المسجلة هي نشاط تجاري يمتلكه شريكان على الأقل، لم يقوما بالتسجيل للحصول على رقم تعريف ضريبي، ولكن لديهما اتفاقية شراكة. يُعتبر المُلّاك هم الكيان القانوني في هذه الحالة، ولا يُعد النشاط التجاري كيانًا مستقلاً.

يجب على الشراكات غير المسجلة تعيين مالك كممثل حساب لحساب Shopify Payments الخاص بها. يجب على ممثل الحساب تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في الوثائق الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان السكن: عنوان منزلك، على أن يطابق وثائقك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حصة الملكية: نسبة حصة الملكية التي تملكها في النشاط التجاري، إن وُجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك الاستجابة لهذا الطلب بإكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة ذاتية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشراكات غير المسجلة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول نشاطها التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما يظهر في الوثائق.
رقم ضريبة القيمة المضافة: رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف اتصال نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما يظهر في الوثائق.

إذا تعذر التحقق من المعلومات التي تقدمها حول النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم وثيقة تحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذه الوثيقة، تأكد من أن الاسم المسجل وعنوان النشاط التجاري المدرجة في حسابك تطابق تمامًا المعلومات الموجودة في الوثيقة. حدّث المعلومات في حسابك لتطابق الوثيقة. راجع قائمة وثائق النشاط التجاري المقبولة.

المؤسسات غير الربحية المسجلة

المؤسسة غير الربحية (NPO) هي كيان تم تأسيسه لأغراض أخرى غير تحقيق أرباح لمساهميه. وتتمثل مهمتها الأساسية في خدمة المنفعة العامة أو المجتمعية. وقد قامت المؤسسات غير الربحية المسجلة بالتسجيل للأغراض التجارية وحصلت على رقم تعريف ضريبي.

يجب على المؤسسات غير الربحية المسجلة تعيين مدير أو مسؤول تنفيذي يتمتع بصلاحية اتخاذ القرار كممثل لحسابها. يجب على ممثل الحساب تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في الوثائق الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان السكن: عنوان منزلك، على أن يطابق وثائقك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حصة الملكية: نسبة حصة الملكية التي تملكها في النشاط التجاري، إن وُجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك الاستجابة لهذا الطلب بإكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة ذاتية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج المؤسسات غير الربحية المسجلة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول نشاطها التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.
رقم التعريف الضريبي (NIF): رقم التعريف الضريبي (NIF) للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.
رقم ضريبة القيمة المضافة: رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف اتصال نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.

يجب عليك بالإضافة إلى ذلك إدراج أي أشخاص آخرين في مجلس الإدارة أو من صناع القرار الرئيسيين. تأكد من إدخال أسمائهم وتواريخ ميلادهم وعناوين منازلهم تمامًا كما تظهر في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يحتاجون إلى تقديم بطاقة هوية بصورة أو إثبات عنوان.

يجب أن يتطابق المديرون الذين تقدم بياناتهم مع المديرين المدرجين في السجل التجاري الحكومي. في حال اكتشاف عدم تطابق، سيُطلب منك إما إكمال عملية الإقرار بالنقر فوق زر "توقيع" (sign)، أو تقديم مستند إثبات الإدارة. يتمتع توقيع الإقرار بمعدل نجاح أعلى من تقديم المستندات يدويًا، ولكن إذا كنت تفضل تقديم مستند، فتأكد من تطابق أسماء المديرين المدرجين في حسابك تمامًا مع المديرين المدرجين في مستندك. قم بتحديث المعلومات الموجودة في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر.

المؤسسات غير الربحية غير المسجلة

المؤسسة غير الربحية (NPO) هي كيان قانوني أُسس لأغراض أخرى غير تحقيق أرباح لمساهميها. وتتمثل مهمتها الأساسية في خدمة الصالح العام أو المجتمع. لا تمتلك المؤسسة غير الربحية غير المسجلة كشركة رقم تعريف ضريبي، ولكنها مسجلة لدى المحاكم المحلية وتتمتع بصفة غير ربحية.

يجب على المؤسسات غير الربحية غير المسجلة كشركة تعيين صانع قرار رئيسي أو مُنظّم كممثل للحساب، وتحديد هذا الشخص كمسؤول تنفيذي. يجب على ممثل الحساب تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في الوثائق الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان السكن: عنوان منزلك، على أن يطابق وثائقك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حصة الملكية: نسبة حصة الملكية التي تملكها في النشاط التجاري، إن وُجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك الاستجابة لهذا الطلب بإكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة ذاتية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج المؤسسات غير الربحية غير المسجلة كشركة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول نشاطها التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما يظهر في الوثائق.
رقم ضريبة القيمة المضافة: رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف اتصال نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما يظهر في الوثائق.

أنواع المستندات المقبولة

يشرح هذا القسم المستندات التي يمكنك استخدامها للتحقق من هويتك وتفاصيل النشاط التجاري.

مستندات الهوية

تُقبل المستندات التالية كإثبات للهوية. يجب تحديث الاسم وتاريخ الميلاد في حسابك على Shopify Payments ليتطابق مع المعلومات المعروضة في مستند الهوية الذي تقدمه. يجب أن تكون المستندات صالحة وغير منتهية الصلاحية.

جواز السفر
رخصة القيادة
بطاقة الهوية الوطنية - يُشترط تقديم صور للجهتين الأمامية والخلفية.
بطاقة تصريح الإقامة
بطاقة الإقامة طويلة الأجل - يُشترط تقديم صور للجهتين الأمامية والخلفية.

مستندات العنوان

يجب تحديث الاسم والعنوان في حسابك على Shopify Payments ليتطابق مع المعلومات المعروضة في مستندات العنوان التي تقدمها. تُقبل المستندات التالية كإثبات للعنوان:

فاتورة خدمات (صادرة خلال آخر 6 أشهر)
كشف حساب بنكي (صادر خلال آخر 6 أشهر)
فاتورة هاتف محمول (صادرة خلال آخر 6 أشهر)
شهادة الإقامة (Certificado de residencia)

مستندات التحقق من النشاط التجاري

تُقبل المستندات التالية للتحقق من النشاط التجاري. يجب أن تعرض بوضوح اسم الكيان القانوني، ورقم التعريف الضريبي، وعنوان نشاطك التجاري. يجب تحديث التفاصيل في حسابك على Shopify Payments لتتطابق مع المعلومات المعروضة في المستندات التي تقدمها.

مستند رقم التعريف الضريبي (Documento acreditativo del NIF)
شهادة تسجيل الشركة (Escritura de constitución)
التسجيل في ضريبة القيمة المضافة (VAT)

مستندات الملكية

تُقبل المستندات التالية كإثبات للملكية أو الإدارة، شريطة أن تعرض اسم الكيان القانوني لنشاطك التجاري، والأسماء الكاملة للمُلّاك أو المديرين في نشاطك التجاري:

Libro de Registro de Accionistas (سجل المساهمين)
Registro de Titulares Reales (سجل المُلّاك المنتفعين النهائيين)
Escritura de Constitución (عقد التأسيس)
Informe Anual (التقارير السنوية)
Declaración Anual (الإقرارات السنوية)

يجب أيضًا إدراج كل مالك منتفع مدرج في مستنداتك ضمن حسابك في Shopify Payments وتعيين دور "مالك" (Owner) له. يُعرّف المالك المنتفع بأنه الشخص الذي يمتلك 25% أو أكثر من أسهم النشاط التجاري. قم بتحديث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر.

إذا لم يكن لدى نشاطك التجاري أي مُلّاك منتفعين، فسيُطلب منك التحقق من المديرين بدلاً من ذلك. في هذه الحالات، تكون نفس قائمة المستندات المذكورة أعلاه مؤهلة للقبول. يجب أيضًا إدراج كل مدير مدرج في مستنداتك ضمن حسابك في Shopify Payments وتعيين دور "مدير" (Director) له. قم بتحديث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر.

إذا كان نشاطك التجاري مملوكًا لشركة قابضة، فأكمل عملية الإقرار الرقمي بدلاً من ذلك بالضغط على زر "توقيع" (sign).

ضمان امتثال المستندات

عند تقديم مستنداتك، تأكد من استيفائها للمعايير اللازمة. راجع الإرشادات التالية لضمان الامتثال:

الدقة: تأكد من تطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك مع ما أدخلته في حسابك على Shopify Payments. حدّث حسابك ليطابق مستنداتك، إذا لزم الأمر.
الوضوح والمقروئية: تأكد من أن مستنداتك واضحة وكبيرة بما يكفي لقراءتها. تأكد من أن المستند بأكمله مرئي في الصورة.
الاكتمال: تأكد من أن جميع التفاصيل اللازمة مرئية في مستندك. راجع أنواع المستندات المقبولة المدرجة في هذه الصفحة لفهم التفاصيل التي يجب تضمينها في المستند.
المستندات الأصلية: التقط صورة أصلية لمستندك باستخدام كاميرا. لا تقم بتصوير مستنداتك أو مسحها ضوئيًا أو التقاط لقطة شاشة لها. لا تلصق صور المستندات في مستندات أخرى. لا تلتقط صورًا لشاشات الكمبيوتر أو المطبوعات.
- إذا صُدر مستندك رقميًا، فقدّم ملف PDF بجميع صفحاته كما سُلّم إليك في الأصل، دون أي تعديلات.
الصلاحية: تأكد من أن بطاقات الهوية المصورة غير منتهية الصلاحية وأن إثبات العنوان صادر حديثًا. إذا كنت تقدم إثباتًا لتسجيل النشاط التجاري، فيجب أن يكون نشاطك التجاري لا يزال مسجلاً بنشاط وفي وضع جيد.

استكشاف الأخطاء الشائعة وإصلاحها

قبل الاتصال بـ دعم Shopify، راجع مشكلات الإعداد الشائعة هذه وحلولها.

رُفض مستندي

تأكد من مطابقة المعلومات الموجودة في حسابك مع مستندك تمامًا، وحدّث حسابك إذا لزم الأمر. إذا كانت مستنداتك لا تزال تُرفض، فراجع الأقسام التالية في هذه الصفحة:

أنواع المستندات المقبولة: المستندات المقبولة والتفاصيل المطلوبة. لا تُقبل لقطات الشاشة، والمطبوعات، ولقطات شاشة السجل.
ضمان امتثال المستندات: متطلبات الدقة، والوضوح، والشمولية، والصلاحية.

لا يتم التحقق من معلومات نشاطي التجاري

عند إدخال معلومات نشاطك التجاري، تأكد من مطابقة اسم نشاطك التجاري، ورقم التعريف الضريبي (NIF)، وعنوان النشاط التجاري تمامًا كما تظهر في السجلات الحكومية في إسبانيا. يشمل ذلك:

حالة الأحرف الصحيحة (الأحرف الكبيرة والصغيرة)
علامات الترقيم والمسافات الصحيحة
اسم النشاط التجاري بالكامل كما هو مسجل

يتحقق شركاء Shopify المصرفيون من معلوماتك تلقائيًا عبر مقارنتها بالسجلات الرسمية. حتى الاختلافات الصغيرة يمكن أن تتسبب في فشل التحقق. تأكد من أن المستندات التي ترسلها تتضمن الاسم القانوني، ورقم التعريف الضريبي (NIF)، وعنوان النشاط التجاري، وأن هذه التفاصيل تتطابق مع ما هو موجود في حسابك. حدّث حسابك ليتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر.

لا يمكن التحقق من عنواني تلقائيًا

بالنسبة لخدمة Shopify Payments في إسبانيا، إذا تعذر التحقق من عنوانك تلقائيًا، فسيُطلب منك إما إكمال عملية التقاط الصورة الذاتية (السيلفي)، أو تقديم مستند إثبات العنوان.

يُوصى بإكمال عملية التقاط الصورة الذاتية (السيلفي). يمكن للفرد الذي يحتاج إلى التحقق النقر فوق زر "صورة ذاتية" (selfie)، ثم التقاط صورة لبطاقة هويته الشخصية مع صورة له للتحقق. يمكن القيام بذلك بدلاً من تقديم مستند إثبات العنوان.

إذا كنت تفضل تقديم مستند يدويًا، فيمكنك القيام بذلك بدلاً من ذلك. يجب أن تُظهر مستندات إثبات العنوان اسمك الكامل وعنوان منزلك، ويجب أن تكون أحد أنواع مستندات العنوان المقبولة. يجب عليك أيضًا التأكد مما يلي:

تأكد من أن العنوان الذي أدخلته في حسابك على Shopify Payments يتطابق تمامًا مع العنوان الموجود في مستند إثبات العنوان الخاص بك.
قم بتحديث معلوماتك في حسابك لتتطابق مع مستندك إذا لزم الأمر.
ارفع صورة واضحة لمستند إثبات العنوان الخاص بك.
تأكد من أن المستند الذي ترفعه يُظهر اسمك الكامل. إذا كان لديك، على سبيل المثال، فاتورة خدمات باسم شخص آخر، فستحتاج إلى تقديم مستند مختلف.

يتعذر التحقق من معلومات المالك الخاصة بي

بالنسبة لخدمة Shopify Payments في إسبانيا، يُطلب منك إدخال بيانات المُلّاك بحيث تتطابق الأسماء المدرجة مع المُلّاك المدرجين لنشاطك التجاري في السجل التجاري الحكومي. نوصي بالبحث عن معلومات المالك في السجل وإدخال الأسماء تمامًا كما تظهر هناك. إذا لم يكن لديك أي مُلّاك، فيجب عليك إدراج جميع المديرين في الحساب بدلاً من ذلك.

إذا قمت بذلك وما زال يتعذر التحقق من الملكية أو الإدارة، فنوصي بالنقر فوق زر "توقيع" (sign) في صفحة التحقق الخاصة بك للإقرار رقميًا بأن المعلومات التي قدمتها صحيحة. تتمتع هذه العملية بمعدل نجاح أعلى من تقديم المستندات يدويًا.

إذا كنت تفضل ذلك، يمكنك تقديم مستند يؤكد هوية المُلّاك أو المديرين بدلاً من استخدام عملية الإقرار. يجب أن تتطابق معلومات المالك أو المدير التي تدخلها في حسابك على Shopify Payments مع المعلومات الموجودة في المستند الذي ترفعه. إذا تم إدراج مالك أو مدير في مستنداتك ولم تتم إضافته إلى حسابك على Shopify Payments، فيجب عليك إضافة هذا الشخص إلى حسابك وتعيين دور "مالك" (Owner) أو "مدير" (Director) له. راجع مستندات الملكية المقبولة لمعرفة أنواع المستندات التي يمكنك تقديمها للتحقق من الملكية.

يجب عليك التأكد من أن المُلّاك والمديرين في حسابك متطابقون تمامًا (بنسبة 1:1) مع مستنداتك. لا تدرج مُلّاكًا أو مديرين إضافيين غير ظاهرين في مستنداتك.

رُفض كشف حسابي البنكي كإثبات للعنوان

لا تتضمن كشوف الحسابات البنكية في إسبانيا دائمًا اسمك، وعنوانك، والتاريخ معًا في نفس المستند، مما قد يؤدي إلى رفضها. إذا رُفض كشف حسابك البنكي، فحاول تقديم أي من مستندات العنوان المقبولة الأخرى، مثل فاتورة خدمات أو فاتورة هاتف محمول صادرة خلال آخر 6 أشهر.

دفعتي معلقة

تحقق من المخطط الزمني للطلب لتأكيد ما إذا كانت عملية الدفع ناجحة. إذا كانت الحالة فشلت، فستحتاج إلى إنشاء طلب مسودة جديد وإرساله إلى عميلك لتحصيل الأموال.

تفشل عمليات الدفع التعويضية الخاصة بي باستخدام حساب بنكي افتراضي

تُقبل الحسابات البنكية الافتراضية مثل Revolut وPayoneer لعمليات الدفع التعويضية، ولكن معدل فشل عمليات الدفع التعويضية فيها أعلى من الحسابات البنكية التقليدية. إذا كانت عمليات الدفع التعويضية تفشل، ففكر في استخدام حساب بنكي قياسي بدلاً من ذلك.

الأسئلة الشائعة

راجع هذه الأسئلة الشائعة حول متطلبات Shopify Payments في إسبانيا.

لماذا تحتاجون إلى بطاقة هويتي المصورة وإثبات لعنواني إذا كنت شركة، أو شراكة، أو مؤسسة غير ربحية؟

حتى إذا كنت مسجلاً كشركة، أو شراكة، أو مؤسسة غير ربحية، فإن شركاء Shopify المصرفيين ملزمون بموجب اللوائح في إسبانيا بالتحقق من هويات الأشخاص المرتبطين بالنشاط التجاري، بما في ذلك هوياتهم ومواقعهم.

أنا مواطن إسباني ووُلدت هناك، ولكنني لا أعيش حاليًا في إسبانيا. هل يمكنني استخدام Shopify Payments في إسبانيا؟

إذا كان نوع نشاطك التجاري هو فرد / تاجر مستقل، فيُشترط أن تقيم في إسبانيا لتكون مؤهلاً لاستخدام Shopify Payments في إسبانيا. وإذا كنت لا تقيم حاليًا في إسبانيا، فيجب عليك إنشاء حساب Shopify Payments للمنطقة التي تقيم فيها.

حدّث عنوان متجرك إلى موقعك الحالي. وإذا كان موقعك مؤهلاً لاستخدام Shopify Payments، فيمكنك إنشاء حساب Shopify Payments لتلك المنطقة بدلاً من ذلك.

إذا كنت تمثل شراكة، أو شركة، أو مؤسسة غير ربحية، فلا يُشترط أن تقيم شخصيًا في إسبانيا، ولكن يجب أن يكون نشاطك التجاري مسجلاً في إسبانيا وأن يكون لديه عنوان نشاط تجاري إسباني. إذا كنت بحاجة إلى المساعدة، فـ تواصل مع Shopify Support.

أنا أمثل شراكة في إسبانيا ويُطلب مني تقديم رقم تعريف ضريبي، لكن ليس لدي واحد. ماذا يجب أن أفعل؟

إذا كنت تمثل شراكة ويُطلب منك تقديم رقم تعريف ضريبي ولكن ليس لديك واحد، فهذا يعني أنك قد أعددت نوع نشاط تجاري غير صحيح. إذا كنت بصدد إعداد الحساب، فارجع إلى شاشة تحديد نوع النشاط التجاري وحدد شراكة غير مسجلة (Unincorporated partnership).

إذا كنت قد أعددت الحساب بالفعل وطُلب منك تقديم رقم تعريف ضريبي (TIN) كجزء من عملية التحقق، فيمكنك تحديث نوع نشاطك التجاري بالانتقال إلى الإعدادات > عام. انقر على النقاط الثلاث بجوار تفاصيل نشاطك التجاري، ثم انقر على "تعديل" (edit). إذا واجهت أي صعوبة في تحديث نوع نشاطك التجاري، فـ تواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة.

أنا تاجر مستقل في إسبانيا. كيف أُدخل معلومات نشاطي التجاري؟

بصفتك تاجرًا مستقلاً، لا يُطلب منك سوى تقديم معلوماتك الشخصية لأغراض التحقق من النشاط التجاري والهوية. لا تحاول التسجيل بنوع نشاط تجاري مختلف، فقد تواجه صعوبة في اجتياز عملية التحقق.

أنا أمثل شركة مساهمة عامة في إسبانيا. ما نوع النشاط التجاري الذي يجب أن أحدده؟

يجب أن تحدد شركة مساهمة خاصة (Private corporation). لأغراض التحقق من النشاط التجاري والهوية، تُعد العملية متطابقة للشركات العامة والخاصة.

يمكنك تخطي القسم الموجود في نموذج إعداد الحساب والذي يطلب منك إضافة الملاك. وإذا كنت قد أعددت الحساب بالفعل ويُطلب منك تقديم معلومات الملكية كجزء من عملية التحقق الخاصة بك، فـ تواصل مع Shopify Support للحصول على مساعدة في تحديث نوع نشاطك التجاري.

ليس لدي رقم تعريف ضريبي (NIF)، لكني لست فردًا أو تاجرًا مستقلاً. ما نوع النشاط التجاري الذي يجب أن أحدده؟

إذا لم يكن لديك رقم NIF، فيمكنك تحديد شراكة غير مسجلة أو مؤسسة غير ربحية غير مسجلة كنوع لنشاطك التجاري. لا يزال يتعين على كلا نوعي الأنشطة التجارية هذين تقديم وثائق النشاط التجاري المعمول بها التي تؤكد أنهما مسجلان ككيان تجاري في إسبانيا.

إذا لم يكن أي من نوعي الأنشطة التجارية هذين مناسبًا لنشاطك التجاري، فيجب عليك تحديد فرد / تاجر مستقل وتعيين صانع قرار رئيسي أو مالك كممثل للحساب.

هل ستُفرض عليّ ضريبة القيمة المضافة (VAT) على رسوم معالجة Shopify Payments؟

لا. لا تُفرض ضريبة القيمة المضافة (VAT) على رسوم معالجة Shopify Payments في إسبانيا.

لقد تم التحقق من حسابي بالفعل. لماذا يُطلب مني تقديم معلومات جديدة؟

تتغير المتطلبات التنظيمية ومتطلبات الشركاء الماليين بمرور الوقت. وعند حدوث ذلك، قد تحتاج إلى تقديم معلومات إضافية للبقاء ممتثلاً. ستتلقى هذه الطلبات من خلال شريط إعلاني أو تنبيه في المسؤول وبريد إلكتروني مطابق. يجب عليك إكمال هذه الطلبات لمواصلة استخدام Shopify Payments.

كيف يمكنني تحديث معلومات حسابي في Shopify Payments؟

إذا طُلب منك بنشاط إكمال التحقق من الحساب، فيمكنك إجراء أي تحديثات لمعلوماتك من خلال صفحة التحقق بالإضافة إلى تقديم أي مستندات مطلوبة.

خارج عملية التحقق، يمكن لمالك حساب المتجر تحديث هذه التفاصيل من خلال الإعدادات > عام > تفاصيل النشاط التجاري. انقر على النقاط الثلاث بجوار كيان نشاطك التجاري ثم انقر على "تعديل" (edit) لتحديث معلومات ذلك النشاط التجاري، بما في ذلك نوع النشاط التجاري.

لاحظ أنه يتم إرسال أي تغييرات تجريها هنا تلقائيًا إلى شركائنا المصرفيين لمراجعتها، وتخضع المعلومات الجديدة لعملية التحقق الخاصة بهم مرة أخرى. من الممكن أن يتم التحقق من التغييرات تلقائيًا، ولكن قد يُطلب منك أيضًا تقديم مستندات داعمة.

إذا كان لديك سلفة نقدية للتاجر غير مسددة من Shopify Capital، فقد لا تتمكن من تحديث بعض معلومات نشاطك التجاري حتى يتم سدادها بالكامل أولاً. تم إصدار سُلفتك النقدية للنشاط التجاري المسجل حاليًا، لذا لا يمكن نقلها إلى نشاط تجاري آخر. تواصل مع دعم Shopify إذا كانت لديك أسئلة.

ماذا يحدث إذا فاتني الموعد النهائي للتحقق؟

سيتم إيقاف عمليات الدفع الخاصة بك مؤقتًا حتى تكتمل إجراءات التحقق. بعد انقضاء الموعد النهائي الأول وإيقاف عمليات الدفع مؤقتًا، قد يظهر لك موعد نهائي ثانٍ يشير إلى وقت الإيقاف المؤقت لقدرتك على قبول الطلبات باستخدام Shopify Payments.

جميع فترات الإيقاف هذه مؤقتة، وسيتم رفعها تلقائيًا بمجرد إكمالك لعملية التحقق. راجع صفحة المسؤول لمعرفة المواعيد النهائية الخاصة بك.

بدءًا من يونيو 2026، سيكون أمام حسابات Shopify Payments الجديدة كليًا في إسبانيا 90 يومًا من تاريخ معالجة أول طلب لإكمال عملية التحقق. إذا انقضت 90 يومًا، فقد يتم تلقائيًا رد أموال أي طلبات عالجتها باستخدام Shopify Payments.

ينطبق هذا على الدول الأوروبية فقط، وينطبق حصريًا على الحسابات الجديدة كليًا التي تم إنشاؤها في شهر يونيو 2026 أو بعده. إذا كان هذا ينطبق عليك، فستُعلم التحذيرات مالك الحساب بالوقت المتوقع لمعالجة عمليات رد الأموال.

قبل التواصل مع Shopify Support بشأن Shopify Payments في إسبانيا

قبل التواصل مع Shopify Support، اجمع هذه المعلومات للمساعدة في حل مشكلتك بشكل أسرع:

لقطات شاشة لأي رسائل خطأ تلقيتها، مع إزالة المعلومات الحساسة مثل أرقام الحسابات البنكية
نوع النشاط التجاري الذي حددته أثناء الإعداد
رقم التعريف الضريبي (NIF) الخاص بك، إن وُجد
رقم DNI أو NIE الخاص بك، إذا كان إعدادك كفرد / تاجر مستقل
الخطوة المحددة التي واجهت فيها المشكلة
المتصفح والجهاز الذي تستخدمه
نوع حسابك البنكي وعملته، بدون إدراج رقم IBAN الكامل الخاص بك
أي مستندات قمت بتحميلها ووقت تحميلها

يساعد تجهيز هذه المعلومات Shopify Support على مساعدتك بشكل أكثر كفاءة.