الامتثال التنظيمي لـ Shopify Payments في سنغافورة
يوفر قانون خدمات الدفع في سنغافورة لعام 2019 (PSA) إطارًا لتنظيم أنظمة الدفع ومزوّدي خدمات الدفع في سنغافورة. يحل قانون خدمات الدفع (PSA) محل قانون الإشراف على أنظمة الدفع وقانون أعمال الصرافة والتحويلات المالية لتوفير اليقين التنظيمي وضمانات المستهلك مع تشجيع الابتكار في خدمات الدفع والتكنولوجيا المالية.
أصدرت السلطة النقدية في سنغافورة (MAS) الإشعار PS-N01 (منع غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب - خدمات الدفع المحددة) كجزء من قانون خدمات الدفع (PSA). يقدم هذا الإشعار متطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) لمزوّدي خدمات الدفع الخاضعين للتنظيم، بما في ذلك Stripe، معالج الدفع لـ Shopify Payments في سنغافورة.
في هذه الصفحة
ماذا يعني هذا لمستخدمي Shopify Payments في سنغافورة
للامتثال للتحديثات التنظيمية، تم تحديث عملية إعداد Shopify Payments، وهناك تدابير إضافية تنطبق على كل من المستخدمين الجدد والحاليين:
- التحقق المعزز من الهوية
- جمع معلومات إضافية حول اعرف عميلك (KYC)
- التحقق من الصلاحية لفتح الحساب
يتم التحقق من المعلومات التي تم جمعها بمقارنتها مع الملفات الموجودة في السجلات الحكومية، مثل هيئة تنظيم المحاسبة والشركات في سنغافورة (ACRA).
التحقق المعزز من الهوية
يُطلب من Shopify Payments تنفيذ عملية تحقق معززة من الهوية لمستخدمين معينين. قد تطلب منك Shopify Payments التحقق من هويتك باستخدام SingPass MyInfo عبر تطبيق SingPass الخاص بك، أو من خلال تقديم نموذج هوية صالح مع صورة شخصية لك باستخدام كاميرا الكمبيوتر أو الهاتف المحمول الخاص بك.
جمع معلومات إضافية حول اعرف عميلك (KYC)
قد تجمع Shopify Payments معلومات إضافية منك، مثل جنسيتك، وتفاصيل عن المُلّاك المستفيدين من شركتك، وتفاصيل حول مديريك. قد تكون المعلومات التالية، بالإضافة إلى نوع عملك، مطلوبة عند استخدام Shopify Payments في سنغافورة:
الأطراف المتصلة: يُطلب منا التحقق من تفاصيل جميع مديريك (إذا كنت شركة)، والشركاء والمديرين (إذا كنت تمثل شراكة)، وكبار المديرين التنفيذيين/أصحاب المناصب (إذا كنت كيانًا غير مدمج مثل جمعية أو نادٍ).
المُلّاك المستفيدون: يُطلب منا أيضًا تحديد والتحقق من هويات الأفراد الذين يمتلكون ملكية كبيرة و/أو سيطرة على عملك، والتي يتم تحديدها من خلال امتلاك الأسهم، وحقوق التصويت، و/أو السلطة التنفيذية للعمل.
راجع الجدول التالي لتحديد الأشخاص المطلوب إدراجهم في حسابك بناءً على نوع نشاطك التجاري، وذلك لاستيفاء متطلبات الطرف المتصل والمالك المستفيد.
| نوع النشاط التجاري | المطلوب إدراجهم |
|---|---|
| ملكية فردية | مالك النشاط التجاري |
| شراكة | جميع المُلّاك والشركاء والمديرين |
| شركة خاصة | جميع المُلّاك بحصة تبلغ 25% أو أكثر وجميع المديرين. |
| مؤسسة غير ربحية | جميع المديرين وكبار المسؤولين التنفيذيين |
إذا تعذر على شركائنا المصرفيين التحقق من المعلومات التي أدخلتها ومطابقتها مع سجلات ACRA أو السجلات الحكومية الأخرى المعمول بها، فقد يطلبون مستندات للتحقق من مُلّاك و/أو مديري نشاطك التجاري.
التحقق من الصلاحية لفتح الحساب
يجب أن تتحقق خدمة Shopify Payments من أن الفرد الذي يفتح حساب Shopify Payments مُفوّض للقيام بذلك نيابةً عن النشاط التجاري. تعرّف على المزيد حول التحقق من تفويض الممثل.
يجب أن يكون ممثل حسابك شخصاً لديه دور مُفوّض في نشاطك التجاري. يعرض الجدول التالي الأفراد الذين يمكن إدراجهم كممثل للحساب، بناءً على نوع نشاطك التجاري.
| نوع النشاط التجاري | الفرد الذي يمكنه العمل كممثل للحساب |
|---|---|
| ملكية فردية | المالك |
| شراكة | مالك أو شريك أو مدير |
| شركة خاصة | مدير أو الرئيس التنفيذي (CEO) |
| مؤسسة غير ربحية | مدير أو مسؤول تنفيذي رئيسي |
إذا لم يكن الفرد الذي أدرجته كممثل للحساب يشغل أياً من هذه الأدوار، فقد يُطلب منك تقديم إثبات تفويض لهذا الشخص باستخدام خطاب تفويض موقّع من شخص آخر داخل شركتك يشغل دوراً مفوّضاً.
يمكنك أيضاً تحديث ممثل حسابك واختيار شخص آخر يشغل بالفعل الدور المناسب، أو تحديث معلوماتك على ACRA.
التأثير على الحساب
عندما يُتاح لك البدء في تحديث تفاصيل نشاطك التجاري لحساب Shopify Payments الخاص بك، ستتلقى إشعاراً عبر البريد الإلكتروني. يوضح هذا الإشعار الخطوات التي يتعين عليك اتخاذها لإكمال هذه التحديثات خلال الفترة الزمنية المحددة.
الأسئلة الشائعة
فيما يلي بعض الأسئلة الشائعة المتعلقة باللوائح التنظيمية عند استخدام Shopify Payments في سنغافورة.
لماذا يُطلب مني تقديم معلومات شخصية عن المديرين و/أو كبار المسؤولين التنفيذيين؟
للامتثال للوائح الحالية الخاصة بمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل (AML/KYC)، يجب التحقق من هويات المُلاك المستفيدين النهائيين (UBOs) لمستخدمي Shopify Payments الذين يمثلون كيانات قانونية.
يشير مصطلح المالك المستفيد النهائي (UBO) إلى أي فرد يمتلك نشاطك التجاري أو يسيطر عليه بشكل نهائي، أو تُجرى المعاملات نيابة عنه، ويشمل ذلك أي شخص يمارس سيطرة فعلية ونهائية على نشاطك التجاري. ويمكن أن يكون هؤلاء الأشخاص هم المديرين أو أي شخص يمتلك أكثر من 25% من نشاطك التجاري.
أنا أمتلك مؤسسة غير ربحية (NPO)، فهل لا يزال يُطلب مني تقديم معلومات المالك المستفيد النهائي (UBO)؟
نعم. بالنسبة للمؤسسات غير الربحية (NPOs)، المُلّاك المستفيدون النهائيون (UBOs) هم الأفراد الذين يتحكمون بشكل نهائي في مؤسستك أو يمارسون تأثيراً كبيراً عليها. وبالنسبة للمؤسسة غير الربحية، يشمل ذلك الأفراد، وكبار المسؤولين التنفيذيين، وأصحاب المناصب التالية أسماؤهم:
- جميع المديرين
- الرئيس
- رئيس مجلس الإدارة
- أمين الصندوق
- السكرتير