متطلبات الحساب البنكي والمعلومات الشخصية لاستخدام Shopify Payments في مالطا

لاستخدام Shopify Payments في مالطا، تحتاج إلى تقديم معلومات شخصية وتجارية للامتثال للوائح التي تمنع الجرائم المالية. تعتمد المعلومات المطلوبة على نوع نشاطك التجاري، وقد تحتاج إلى تحميل مستندات التحقق من الهوية، أو العنوان، أو النشاط التجاري.

في هذه الصفحة

متطلبات استخدام Shopify Payments في مالطا

قبل استخدام Shopify Payments في مالطا، تأكد من استيفاء المتطلبات التالية:

أنواع الأنشطة التجارية المؤهلة: لا يُسمح لأنواع معينة من الأنشطة التجارية والخدمات باستخدام Shopify Payments. لتحديد ما إذا كان نشاطك التجاري مؤهلاً أم لا، راجع قائمة أنواع الأنشطة التجارية المحظورة في مالطا في شروط خدمة Shopify Payments.
متطلبات الحساب البنكي: يجب أن يستوفي حسابك البنكي المتطلبات التالية قبل أن تتمكن من ربطه بـ Shopify Payments:
- يجب أن يكون الحساب البنكي بعملة اليورو (EUR).
- يجب أن يكون الحساب البنكي مؤهلاً لتحويلات المنطقة الموحدة للمدفوعات باليورو (SEPA).
- يجب أن يحتوي الحساب البنكي على رقم حساب بنكي دولي (IBAN) يبدأ بأي من رموز البلدان التالية: AT أو BE أو BG أو CH أو CY أو DE أو DK أو EE أو ES أو FI أو FR أو GB أو GI أو GR أو HR أو HU أو IE أو IT أو LT أو LU أو LV أو MT أو NL أو NO أو PL أو PT أو RO أو SE أو SI.

أنواع الحسابات البنكية غير المدعومة

بعض أنواع الحسابات البنكية غير متوافقة مع Shopify Payments. أنواع الحسابات التالية غير مدعومة:

الحسابات الجارية التي لا تقبل سوى التحويلات البنكية: لا تعمل هذه الحسابات مع Shopify Payments.
حسابات التوفير: لا يمكن استخدام حسابات التوفير لتلقي مدفوعات Shopify Payments.
الحسابات ذات العملات المرنة: الحسابات التي تدعم عملات متعددة في نفس الوقت غير مدعومة.
خدمات تحويل الأموال: لا يمكن استخدام الخدمات التي تحاكي الحسابات البنكية، مثل بعض منصات التكنولوجيا المالية، مع Shopify Payments.

على الرغم من دعم الحسابات الافتراضية غير التابعة لـ Shopify، فقد تواجه المزيد من حالات فشل عمليات الدفع باستخدام هذه الحسابات.

للتأكد ممّا إذا كان حسابك يمكنه قبول نوع التحويل المدرج لمنطقتك، تواصل مع البنك الذي تتعامل معه.

الغرض من جمع المعلومات

تُطالَب Shopify وشركاؤها المصرفيون بجمع معلومات عنك وعن نشاطك التجاري والتحقق منها للامتثال للوائح في مالطا المصممة لمنع الجرائم المالية. ومع تطور القواعد واللوائح المحلية، قد تتواصل معك Shopify وشركاؤها المصرفيون لتقديم معلومات إضافية طوال فترة صلاحية حسابك على Shopify Payments.

تُستخدم المعلومات التي يتم جمعها لتأكيد هوية النشاط التجاري، وهويات الأفراد المرتبطين بالنشاط التجاري، وطبيعة العلاقة بينهما.

لا ترسل Shopify لك المستندات عبر البريد العادي أبدًا. يتم إرسال أي مستندات أو مراسلات مهمة عبر البريد الإلكتروني، أو توفيرها رقميًا لمالك المتجر في صفحة الإعدادات > المستخدمون في مسؤول Shopify.

راجع سياسة خصوصية Shopify للتعرف على كيفية الحفاظ على سرية معلوماتك وأمانها.

المعلومات الشخصية ومعلومات النشاط التجاري المطلوبة لتفعيل Shopify Payments في مالطا

تأكد من تحديد نوع نشاطك التجاري بشكل صحيح لأنه يحدد المعلومات التي ستحتاج إلى تقديمها.

إذا لم تكن قد سجلت نشاطك لدى أي جهة حكومية، أو كنت مسجلاً ولكنك تدير النشاط كتاجر فردي، فاختر نوع النشاط التجاري فرد / تاجر فردي.

إذا قمت بتسجيل نشاطك التجاري ولديك رقم تسجيل شركة (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)، فاختر نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:

يجب على الشراكات التي تمتلك أرقام تسجيل شركات اختيار نوع النشاط التجاري شراكة مسجلة.
يجب على المؤسسات غير الربحية التي تمتلك أرقام تسجيل شركات اختيار نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية مسجلة.
يجب على جميع الأنشطة التجارية الأخرى التي تمتلك أرقام تسجيل شركات اختيار نوع النشاط التجاري شركة ذات مسؤولية محدودة. المثال الأكثر شيوعًا هو الشركات من نوع LTD.

إذا كان لديك نشاط تجاري مسجل، ولكن لا تملك رقم تسجيل شركة، فاختر نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:

يجب على الشراكات التي لا تمتلك أرقام تسجيل شركات اختيار نوع النشاط التجاري شراكة غير مسجلة.
يجب على المؤسسات غير الربحية والجمعيات الخيرية التي لا تمتلك أرقام تسجيل شركات اختيار نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية غير مسجلة.

إذا لم تكن متأكدًا من نوع النشاط التجاري الذي يجب عليك اختياره، فـ تواصل مع Shopify Support للحصول على المساعدة في اختيار النوع الصحيح.

الأفراد / التجار الأفراد

الأفراد هم مالكو أنشطة تجارية فردية غير مسجلة لدى الحكومة ويمارسون نشاطهم التجاري بصفة خاصة. التجار الأفراد هم مالكو أنشطة تجارية فردية مسجلة لدى الحكومة بمعلوماتهم الشخصية. وكلاهما عبارة عن أنشطة تجارية مملوكة ومُدارة من قِبل فرد واحد يقيم في مالطا. يشمل ذلك المستقلين ومشغلي الأنشطة التجارية الصغيرة العاملين لحسابهم الخاص.

تُعامل أنواع الأنشطة التجارية هذه بنفس الطريقة ويجب عليها تقديم نفس المعلومات. يجب على الأفراد والتجار الأفراد تقديم ما يلي:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة في مالطا: عنوان منزلك بحيث يتطابق مع المستندات الخاصة بك.

إذا تعذر التحقق من معلوماتك تلقائيًا، فستتلقى طلبًا للتحقق من هويتك. وإذا كانت أي من معلوماتك غير صحيحة، مثل اسمك أو تاريخ ميلادك أو عنوان منزلك، فيجب عليك تحديث معلومات حسابك.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب من خلال إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية صالحة تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لكل من إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

شركة ذات مسؤولية محدودة (LTD)

الشركة ذات المسؤولية المحدودة هي نشاط تجاري تنقسم حقوق ملكيته إلى أسهم يملكها مساهمون. تُعتبر الشركة كيانًا قانونيًا مستقلاً ومنفصلاً عن الأشخاص الذين يديرونها. وعادةً ما يكون لها أيضًا مجلس إدارة.

يجب على الشركات ذات المسؤولية المحدودة تعيين مالك مستفيد أو مدير تنفيذي يمتلك سلطة اتخاذ القرار ليكون ممثلًا للحساب. يجب على ممثل الحساب تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك بحيث يتطابق مع المستندات الخاصة بك.
المسمى الوظيفي: مسماك الوظيفي في النشاط التجاري.
حصة الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب من خلال إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية صالحة تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لكل من إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشركات ذات المسؤولية المحدودة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل الأنشطة التجارية الحكومي.
رقم تسجيل الشركة (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): رقم تسجيل شركة النشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري الحكومي.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف اتصال نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان المُسجل الرسمي للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري الحكومي.

يتحقق شركاء الخدمات المصرفية لـ Shopify من معلوماتك من خلال مقارنتها بالسجلات الحكومية في مالطا. انتبه جيدًا لحالة الأحرف، وعلامات الترقيم، والرموز.

إذا تعذّر التحقق من المعلومات التي تقدمها بشأن النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند للتحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المُسجل ورقم تسجيل الشركة وعنوان النشاط التجاري المُدرجة في حسابك تتطابق تمامًا مع المعلومات الواردة في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.

علاوة على ذلك، يجب عليك إدراج أي أشخاص آخرين يُعتبرون مُلّاكاً مستفيدين من الشركة. تأكد من إدخال أسمائهم وتواريخ ميلادهم وعناوين إقامتهم كما هي موضحة تمامًا في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذّر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يُطلب منهم تقديم بطاقة هوية تحمل صورة أو إثبات عنوان.

يجب أن يتطابق المُلّاك الذين تدرجهم مع المُلّاك المدرجين في السجل التجاري الحكومي. في حال اكتشاف عدم تطابق، سيُطلب منك إما إكمال عملية التصديق بالنقر على زر توقيع، أو تقديم مستند إثبات الملكية. توقيع التصديق هو أسرع طريقة لحل مشكلة عدم التطابق، ولكن إذا كنت تفضل تقديم مستند، فتأكد من أن أسماء المُلّاك المدرجين في حسابك تتطابق تمامًا مع المُلّاك المدرجين في مستندك. قم بتحديث المعلومات في حسابك لتتطابق مع مستندك إذا لزم الأمر. إذا كان نشاطك التجاري مملوكًا لشركة قابضة (سواء كليًا أو جزئيًا)، فوقّع التصديق لإكمال التحقق.

إذا لم يكن لنشاطك التجاري مُلّاك، فسيُطلب منك إما توقيع تصديق، أو تقديم مستند يؤكد مديريك بدلاً من ذلك. إذا كنت تفضل تقديم مستند، فتأكد من أن أسماء المدراء المدرجين في حسابك تتطابق تمامًا مع المدراء المدرجين في مستندك. قم بتحديث المعلومات في حسابك لتتطابق مع مستندك إذا لزم الأمر.

شراكات ذات شخصية اعتبارية

الشراكة ذات الشخصية الاعتبارية هي نشاط تجاري يملكه شريكان على الأقل، قاما بالتسجيل لمزاولة نشاط تجاري وحصلا على رقم تسجيل شركة. تمتلك الشراكات ذات الشخصية الاعتبارية حصص ملكية، وتُعد الشراكة كيانًا مستقلاً بذاته، منفصلاً عن المُلاّك.

يجب أن تُعيّن الشراكات ذات الشخصية الاعتبارية مالكًا أو شريكًا كممثل لحساب Shopify Payments الخاص بها. ويجب أن يقدم ممثل الحساب المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك بحيث يتطابق مع المستندات الخاصة بك.
المسمى الوظيفي: مسماك الوظيفي في النشاط التجاري.
حصة الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب من خلال إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية صالحة تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لكل من إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشراكات ذات الشخصية الاعتبارية أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول نشاطها التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل الأنشطة التجارية الحكومي.
رقم تسجيل الشركة (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): رقم تسجيل شركة النشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري الحكومي.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف اتصال نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان المُسجل الرسمي للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري الحكومي.

علاوة على ذلك، يجب عليك إدراج أي أشخاص آخرين يُعتبرون مُلّاكاً أو شركاء. تأكد من إدخال أسمائهم وتواريخ ميلادهم وعناوين إقامتهم كما هي موضحة تمامًا في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذّر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يُطلب منهم تقديم بطاقة هوية تحمل صورة أو إثبات عنوان.

شراكات غير ذات شخصية اعتبارية

الشراكة غير ذات الشخصية الاعتبارية هي نشاط تجاري يملكه شريكان على الأقل، لم يسجلا للحصول على رقم تسجيل شركة، ولكنهما يمتلكان اتفاقية شراكة. يُعتبر المُلاّك هم الكيان القانوني في هذه الحالة، ولا يُعد النشاط التجاري كيانًا مستقلاً.

يجب أن تُعيّن الشراكات غير ذات الشخصية الاعتبارية مالكًا كممثل لحساب Shopify Payments الخاص بها. ويجب أن يقدم ممثل الحساب المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك بحيث يتطابق مع المستندات الخاصة بك.
المسمى الوظيفي: مسماك الوظيفي في النشاط التجاري.
حصة الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب من خلال إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية صالحة تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لكل من إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشراكات غير ذات الشخصية الاعتبارية أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول نشاطها التجاري:

اسم النشاط التجاري المُسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف اتصال نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان المُسجل الرسمي للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.

إذا تعذّر التحقق من المعلومات التي تقدمها بشأن النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند للتحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المُسجل وعنوان النشاط التجاري المُدرجة في حسابك تتطابق تمامًا مع المعلومات الواردة في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.

مؤسسات غير ربحية ذات شخصية اعتبارية

المؤسسة غير الربحية (NPO) هي كيان تأسس لأغراض أخرى غير تحقيق الربح لمساهميه. وتتمثل مهمته الأساسية في خدمة منفعة عامة أو مجتمعية. المؤسسات غير الربحية ذات الشخصية الاعتبارية مُسجلة لأغراض تجارية وحصلت على رقم تسجيل شركة.

يجب أن تُعيّن المؤسسات غير الربحية ذات الشخصية الاعتبارية إمّا مديرًا أو مسؤولًا تنفيذيًا يتمتع بسلطة اتخاذ القرار كممثل لحسابها. ويجب أن يقدم ممثل الحساب المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك بحيث يتطابق مع المستندات الخاصة بك.
المسمى الوظيفي: مسماك الوظيفي في النشاط التجاري.
حصة الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب من خلال إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية صالحة تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لكل من إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج المؤسسات غير الربحية ذات الشخصية الاعتبارية أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول نشاطها التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل الأنشطة التجارية الحكومي.
رقم تسجيل الشركة (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): رقم تسجيل شركة النشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري الحكومي.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف اتصال نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان المُسجل الرسمي للنشاط التجاري كما هو موضح في السجل التجاري الحكومي.

علاوة على ذلك، يجب عليك إدراج أي أشخاص آخرين في مجلس إدارتك أو من صُنّاع القرار الرئيسيين. تأكد من إدخال أسمائهم وتواريخ ميلادهم وعناوين إقامتهم كما هي موضحة تمامًا في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذّر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يُطلب منهم تقديم بطاقة هوية تحمل صورة أو إثبات عنوان.

يجب أن يتطابق المدراء الذين تدرجهم مع المدراء المدرجين في السجل التجاري الحكومي. في حال اكتشاف عدم تطابق، سيُطلب منك إما إكمال عملية التصديق بالنقر على زر توقيع، أو تقديم مستند إثبات الإدارة. توقيع التصديق هو أسرع طريقة لحل مشكلة عدم التطابق، ولكن إذا كنت تفضل تقديم مستند، فتأكد من أن أسماء المدراء المدرجين في حسابك تتطابق تمامًا مع المدراء المدرجين في مستندك. قم بتحديث المعلومات في حسابك لتتطابق مع مستندك إذا لزم الأمر.

مؤسسات غير ربحية غير ذات شخصية اعتبارية

المؤسسة غير الربحية (NPO) هي كيان تأسس لأغراض أخرى غير تحقيق الربح لمساهميه. وتتمثل مهمته الأساسية في خدمة منفعة عامة أو مجتمعية. لا تمتلك المؤسسة غير الربحية غير ذات الشخصية الاعتبارية رقم تسجيل شركة، ولكنها مُسجلة لدى المحاكم المحلية وتحمل صفة مؤسسة غير ربحية.

يجب أن تُعيّن المؤسسات غير الربحية غير ذات الشخصية الاعتبارية صانع قرار رئيسي أو مُنظمًا كممثل لحسابها، وأن تميز هذا الشخص كمسؤول تنفيذي. ويجب أن يقدم ممثل الحساب المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك بحيث يتطابق مع المستندات الخاصة بك.
المسمى الوظيفي: مسماك الوظيفي في النشاط التجاري.
حصة الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب من خلال إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك عن طريق التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية صالحة تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لكل من إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify الخاص بك.
- يجب أن تتطابق المعلومات الواردة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. قم بتحديث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج المؤسسات غير الربحية غير ذات الشخصية الاعتبارية أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول نشاطها التجاري:

اسم النشاط التجاري المُسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف اتصال نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان المُسجل الرسمي للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.

أنواع المستندات المقبولة

يشرح هذا القسم المستندات التي يمكنك استخدامها للتحقق من هويتك وتفاصيل نشاطك التجاري.

مستندات إثبات الهوية

يتم قبول المستندات التالية كإثبات للهوية. يجب تحديث الاسم وتاريخ الميلاد في حساب Shopify Payments الخاص بك ليتطابق مع المعلومات الموضحة في مستند إثبات الهوية الذي تقدمه. كما يجب أن تكون المستندات سارية وغير منتهية الصلاحية.

Passaport (جواز سفر)
Karta Tal-Identita (بطاقة هوية)
Liċenzja tas-Sewqan (رخصة قيادة)
Permess ta' Residenza (تصريح إقامة) - يُشترط تقديم صور للجهة الأمامية والخلفية.

مستندات إثبات العنوان

يجب تحديث الاسم والعنوان في حساب Shopify Payments الخاص بك ليتطابقا مع المعلومات الموضحة في مستندات إثبات العنوان التي تقدمها. يتم قبول المستندات التالية كإثبات للعنوان:

Kont tad-Dawl u Ilma (فاتورة خدمات) - يجب أن تكون مؤرخة خلال آخر 6 أشهر
Kont tal-Bank (كشف حساب بنكي) - يجب أن يكون مؤرخًا خلال آخر 6 أشهر
Dikjarazzjoni ta' self (كشف حساب رهن عقاري) - يجب أن يكون مؤرخًا خلال آخر 6 أشهر

مستندات التحقق من النشاط التجاري

يتم قبول المستندات التالية للتحقق من النشاط التجاري. يجب أن تعرض بوضوح اسم الكيان القانوني، ورقم تسجيل الشركة، وعنوان نشاطك التجاري. ويجب تحديث التفاصيل في حساب Shopify Payments الخاص بك لتتطابق مع المعلومات الموضحة في المستندات التي تقدمها:

شهادة التأسيس
شهادة التسجيل أو مستخرج السجل التجاري
عقد التأسيس والنظام الأساسي
شهادة التسجيل في ضريبة القيمة المضافة

مستندات الملكية

تُقبل المستندات التالية كإثبات للملكية أو الإدارة، شريطة أن تعرض اسم الكيان القانوني لنشاطك التجاري، وجميع الأسماء الكاملة لمُلّاك نشاطك التجاري أو مدرائه.

المستندات التي يمكن استخدامها للتحقق من المُلّاك:

Statuti (النظام الأساسي)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (شهادة وضع الشركة)
Ftehim ta' Kumpaniji (اتفاقيات الشراكة)
Dokument ta' Registrazzjoni (مستند التسجيل)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (سجل المالك المستفيد النهائي)

المستندات التي يمكن استخدامها للتحقق من المدراء:

Rapport Annwali (التقارير السنوية)
Statuti (النظام الأساسي)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (شهادة وضع الشركة)
Dokument ta' Registrazzjoni (مستند التسجيل)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (سجل المالك المستفيد النهائي)

يجب أيضًا إدراج كل مالك مستفيد مدرج في مستنداتك في حساب Shopify Payments الخاص بك وتعيينه بدور مالك. يُعرَّف المالك المستفيد بأنه الشخص الذي يمتلك 25% أو أكثر من أسهم النشاط التجاري. قم بتحديث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر.

إذا لم يكن لنشاطك التجاري أي مُلّاك مستفيدين، فسيُطلب منك التحقق من مديريك بدلاً من ذلك. في هذه الحالات، تكون المستندات المدرجة أعلاه الخاصة بالمدراء مقبولة. يجب أيضًا إدراج كل مدير مدرج في مستنداتك في حساب Shopify Payments الخاص بك وتعيينه بدور مدير. قم بتحديث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر.

إذا كانت شركتك مملوكة لشركة قابضة، فيُرجى التأكد أولاً من إدخال المُلّاك والمديرين بشكل صحيح، ثم أكمل عملية المصادقة الرقمية بدلاً من ذلك بالضغط على زر توقيع.

ضمان امتثال المستندات

عند تقديم مستنداتك، تأكد من استيفائها للمعايير اللازمة. راجع الإرشادات التالية لضمان الامتثال:

الدقة: تأكد من تطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك مع ما أدخلته في حسابك على Shopify Payments. حدّث حسابك ليتطابق مع مستنداتك، إذا لزم الأمر.
الوضوح وقابلية القراءة: تأكد من أن مستنداتك واضحة وكبيرة بما يكفي لقراءتها. وتأكد من أن المستند بأكمله مرئي في الصورة.
الاكتمال: تأكد من أن جميع التفاصيل اللازمة مرئية في مستندك. راجع أنواع المستندات المقبولة المدرجة في هذه الصفحة لفهم التفاصيل التي يجب تضمينها في المستند.
المستندات الأصلية: التقط صورة أصلية لمستندك باستخدام كاميرا. لا تقم بنسخ مستنداتك ضوئيًا أو مسحها ضوئيًا أو التقاط لقطة شاشة لها. ولا تقم بلصق صور المستندات داخل مستندات أخرى. ولا تلتقط صورًا لشاشات الكمبيوتر أو للأوراق المطبوعة.
- إذا أُصدر مستندك لك رقميًا، فقدم ملف PDF بجميع صفحاته كما أُعطي لك في الأصل، بدون أي تعديلات.
الصلاحية: تأكد من أن بطاقات الهوية الشخصية المزودة بصورة غير منتهية الصلاحية، وأن إثبات العنوان صادر حديثًا. إذا كنت تقدم إثباتًا لتسجيل النشاط التجاري، فيجب أن يكون نشاطك التجاري مسجلًا ونشطًا ويتمتع بوضع قانوني سليم.

استكشاف المشكلات الشائعة وإصلاحها

قبل التواصل مع دعم Shopify، راجع مشكلات الإعداد الشائعة التالية وحلولها.

أدير شراكة في مالطا ويُطلب مني رقم تسجيل الشركة، ولكن ليس لدي رقم.

إذا كان لديك شراكة في مالطا ويُطلب منك تقديم رقم تسجيل الشركة، وليس لديك هذا الرقم، فقد قمت بتحديد نوع النشاط التجاري بشكل غير صحيح. إذا كنت بصدد إعداد حساب Shopify Payments الخاص بك، فقم بتحديث نوع النشاط التجاري إلى "شراكة غير مسجلة" (unincorporated partnership).

إذا كنت قد أعددت الحساب بالفعل وطُلب منك تقديم رقم تسجيل الشركة كجزء من عملية التحقق، فيمكنك تحديث نوع نشاطك التجاري بالانتقال إلى الإعدادات > عام. انقر على النقاط الثلاث بجوار تفاصيل نشاطك التجاري، ثم انقر على تعديل. إذا واجهت أي صعوبة في تحديث نوع نشاطك التجاري، فـ تواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة.

ليس لدي رقم تسجيل شركة في مالطا، ولست فردًا أو تاجرًا مستقلًا.

إذا لم يكن لديك رقم تسجيل شركة، فيمكنك اختيار شراكة غير مسجلة كشركة أو مؤسسة غير ربحية غير مسجلة كشركة كنوع لنشاطك التجاري. يجب عليك مع ذلك تقديم مستندات تُظهر أن نشاطك التجاري مسجل بهذا النوع في مالطا.

إذا لم يكن أي من نوعي النشاط التجاري هذين يناسب نشاطك التجاري، فيجب عليك تحديد "فرد / تاجر مستقل" وتعيين صانع قرار رئيسي أو مالك كممثل للحساب.

تم رفض مستندي.

تأكد من أن المعلومات الموجودة في حسابك تتطابق تمامًا مع مستندك، وقم بتحديث حسابك إذا لزم الأمر. إذا استمر رفض مستنداتك، فراجع الأقسام التالية في هذه الصفحة:

أنواع المستندات المقبولة: المستندات المقبولة والتفاصيل المطلوبة. لا تُقبل لقطات الشاشة، والمستندات المطبوعة، ولقطات شاشة السجل.
التأكد من توافق المستندات: متطلبات الدقة، والوضوح، والاكتمال، والصلاحية.

لا يمكن التحقق من عنواني تلقائيًا.

بالنسبة إلى Shopify Payments في مالطا، إذا تعذر التحقق من عنوانك تلقائيًا، فسيُطلب منك إما إكمال عملية التقاط صورة السيلفي، أو تقديم مستند إثبات العنوان.

يُوصى بإكمال عملية التقاط صورة السيلفي. يمكن للفرد الذي يُطلب منه التحقق النقر على زر سيلفي ثم التقاط صورة لبطاقة هويته الشخصية وصورة لنفسه من أجل التحقق. يمكنك إكمال عملية التقاط صورة السيلفي بدلاً من تقديم مستند إثبات العنوان.

إذا كنت تفضل تقديم مستند يدويًا، فيمكنك القيام بذلك. يجب أن تُظهر مستندات إثبات العنوان اسمك الكامل وعنوان منزلك. ويجب عليك أيضًا التأكد مما يلي:

الاسم والعنوان في المستند يتطابقان تمامًا مع الاسم والعنوان المدرجين في حساب Shopify Payments الخاص بك.
تاريخ المستند لا يتجاوز 6 أشهر ماضية.
أن يكون المستند من ضمن أنواع مستندات العنوان المقبولة.

تحتاج إلى تقديم مستند يظهر فيه اسمك. على سبيل المثال: إذا كان اسمك لا يظهر في فواتير الخدمات الخاصة بك، فيجب عليك تحديد وتقديم مستند مختلف من قائمة الخيارات.

يتعذر التحقق من معلومات المالك الخاصة بي.

بالنسبة إلى Shopify Payments في مالطا، يُطلب منك إدخال مُلّاكك بحيث تتطابق الأسماء المدرجة مع المُلّاك المدرجين لنشاطك التجاري في السجل التجاري الحكومي. يُوصى بالبحث عن معلومات المالك في السجل وإدخال الأسماء تمامًا كما هي معروضة هناك. وإذا لم يكن لديك مُلّاك، فيجب عليك إدراج جميع مديريك في الحساب بدلاً من ذلك.

إذا قمت بذلك وما زال يتعذر التحقق من ملكيتك أو إدارتك، فيُوصى بالنقر على زر توقيع في صفحة التحقق الخاصة بك للتصديق رقميًا على صحة المعلومات التي قدمتها.

إذا كنت تفضل ذلك، فيمكنك تقديم مستند يؤكد هُوية مُلّاكك أو مديريك، بدلاً من استخدام عملية التصديق. يجب أن تتطابق معلومات المالك والمدير التي تدخلها في حساب Shopify Payments الخاص بك مع المعلومات الواردة في المستندات التي ترفعها. وإذا كان هناك مالك أو مدير مدرج في مستنداتك، ولكنه غير مضاف إلى حساب Shopify Payments الخاص بك، فيجب عليك إضافة هذا الشخص إلى حسابك وتعيينه بدور مالك أو مدير. قائمة بأنواع المستندات التي يمكنك تقديمها للتحقق من الملكية متاحة هنا.

يجب عليك التأكد من أن المُلّاك والمدراء في حسابك يتطابقون تمامًا بنسبة 1:1 مع مستنداتك. ولا تدرج مُلّاكًا أو مدراء إضافيين غير موضحين في مستنداتك.

لا يتم التحقق من معلومات نشاطي التجاري.

يتحقق شركاء Shopify المصرفيون من معلومات نشاطك التجاري عن طريق مطابقتها مع السجلات الحكومية في مالطا. إذا تعذر التحقق من نشاطك التجاري، فتحقق من التفاصيل التالية:

تأكد من أن اسم نشاطك التجاري المسجل يتطابق تمامًا مع ظهوره في سجلات الأنشطة التجارية الحكومية، بما في ذلك حالة الأحرف، وعلامات الترقيم، والرموز.
تأكد من صحة رقم تسجيل الشركة الخاص بك.
تأكد من أن عنوان نشاطك التجاري يتطابق مع العنوان المدرج في السجل الحكومي للأنشطة التجارية.

إذا كان لا يزال يتعذر التحقق من معلوماتك، فقد تحتاج إلى تقديم مستند للتحقق من النشاط التجاري. تأكد من أن المعلومات الموجودة في مستندك تتطابق مع ما أدخلته في حساب Shopify Payments الخاص بك.

الأسئلة الشائعة

راجع الأسئلة الشائعة التالية حول متطلبات Shopify Payments في مالطا.

لماذا تحتاجون إلى بطاقة هويتي الشخصية المزودة بصورة أو إثبات العنوان إذا كنت أدير شركة، أو شراكة، أو مؤسسة غير ربحية في مالطا؟

حتى إذا كنت مسجلًا كشركة، أو شراكة، أو مؤسسة غير ربحية، فإن شركاء Shopify المصرفيين ملزمون بموجب اللوائح في مالطا بالتحقق من هوية وموقع كل شخص مرتبط بالنشاط التجاري.

أنا مواطن من مالطا ولكنني لا أعيش فيها حاليًا. هل يمكنني استخدام Shopify Payments مالطا؟

إذا كان نوع نشاطك التجاري هو "فرد / تاجر مستقل"، فمن المطلوب منك أن تعيش في مالطا لكي تكون مؤهلًا لاستخدام Shopify Payments مالطا. إذا كنت لا تعيش حاليًا في مالطا، فيجب عليك بدلًا من ذلك إنشاء حساب Shopify Payments للمنطقة التي تعيش فيها.

قم بتحديث عنوان متجرك إلى موقعك الحالي. إذا كان موقعك مؤهلًا لاستخدام Shopify Payments، فيمكنك إنشاء حساب Shopify Payments لتلك المنطقة بدلًا من ذلك.

إذا كنت تمثل نوعًا من الشراكة، أو شركة، أو مؤسسة غير ربحية، فلا يُشترط أن تقيم شخصيًا في مالطا، ولكن يجب أن يكون نشاطك التجاري مسجلًا هناك وأن يكون له عنوان نشاط تجاري في مالطا. إذا كنت بحاجة إلى المساعدة، فيمكنك التواصل مع دعم Shopify.

أنا تاجر مستقل في مالطا. كيف أقوم بإدخال معلومات نشاطي التجاري ورقم تسجيل الشركة؟

لأغراض التحقق من النشاط التجاري والهوية في مالطا، لا يُطلب سوى المعلومات الشخصية للمالك إذا كنت تاجرًا مستقلًا. حدّد نوع النشاط التجاري فرد / تاجر مستقل وفقًا لذلك.

إذا كنت تاجرًا مستقلًا، فلا تحاول التسجيل كنوع نشاط تجاري مختلف. فقد تواجه صعوبة في اجتياز عملية التحقق.

أنا شركة مساهمة عامة في مالطا. ما نوع النشاط التجاري الذي يجب أن أختاره؟

اختر شركة ذات مسؤولية محدودة. لأغراض التحقق من النشاط التجاري والهوية، تكون العملية متطابقة للشركات المملوكة ملكية عامة وخاصة. يمكنك تخطي قسم نموذج إعداد الحساب الذي يطلب منك إضافة مُلّاك. لست ملزمًا بإدراج أي مُلّاك مستفيدين، إذا لم يكن لديك أي منهم.

إذا كنت تمثل شركة مطروحة للتداول العام في مالطا، وقد أعددت بالفعل حساب Shopify Payments، ويُطلب منك الآن معلومات الملكية كجزء من عملية التحقق، فقم بتحديث تفاصيل ملكيتك لتعكس أنه ليس لديك مُلّاك. قم بإزالة دور مالك من أي أشخاص مسجلين، وتأكد بدلاً من ذلك من إدراج جميع مديريك في الحساب وتعيين دور مدير لهم.

قد يُطلب منك تأكيد صحة تفاصيل الإدارة المدرجة. إذا كان بإمكانك تأكيد أنها تبدو صحيحة، فانقر على زر توقيع للتصديق رقميًا على المعلومات المسجلة.

إذا واجهت أي صعوبة في هذه العملية، فـ تواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة.

كيف يمكنني تحديث معلومات حساب Shopify Payments الخاص بي؟

إذا كان يُطلب منك حاليًا إكمال عملية التحقق من الحساب، فيمكنك إجراء أي تحديثات على معلوماتك من صفحة التحقق، بالإضافة إلى إرسال أي مستندات مطلوبة.

خارج إطار عملية التحقق، يمكن لمالك المتجر تحديث هذه التفاصيل من خلال الإعدادات > عام > تفاصيل النشاط التجاري. انقر على النقاط الثلاث بجوار كيانك التجاري، ثم انقر على تعديل لتحديث معلومات هذا النشاط التجاري، بما في ذلك نوعه.

يُرجى ملاحظة أن أي تغييرات تجريها هنا تُرسل تلقائيًا إلى شركائنا المصرفيين لمراجعتها، وتخضع المعلومات الجديدة لعملية التحقق الخاصة بهم مرة أخرى. من الممكن أن يُعاد التحقق من التغييرات تلقائيًا، ولكن قد يُطلب منك أيضًا تقديم مستندات داعمة.

ماذا يحدث إذا تجاوزتُ الموعد النهائي للتحقق؟

سيتم إيقاف مدفوعاتك مؤقتًا حتى تكتمل إجراءات التحقق. وبعد انقضاء الموعد النهائي الأول وإيقاف المدفوعات مؤقتًا، قد يظهر لك موعد نهائي ثانٍ يشير إلى وقت إيقاف قدرتك على قبول الطلبات باستخدام Shopify Payments مؤقتًا.

جميع عمليات الإيقاف هذه مؤقتة، وتُرفع تلقائيًا بعد إكمالك لعملية التحقق. يُرجى الرجوع إلى صفحة المسؤول لمعرفة المواعيد النهائية الخاصة بك.

بدءًا من يونيو 2026، ستُمنح حسابات Shopify Payments في مالطا الجديدة تمامًا مهلة 90 يومًا من تاريخ معالجة أول طلب لإكمال التحقق. وإذا انقضت فترة الـ 90 يومًا، فقد يتم استرداد مبالغ أي طلبات قمت بمعالجتها باستخدام Shopify Payments تلقائيًا.

تُطبق سياسة الاسترداد هذه على الدول الأوروبية فقط، وتقتصر على الحسابات الجديدة تمامًا التي تم إنشاؤها في يونيو 2026 أو بعده. وإذا كانت سياسة الاسترداد هذه تنطبق عليك، فستُعلم التحذيرات مالك المتجر بالوقت المتوقع لمعالجة عمليات الاسترداد.

قبل التواصل مع دعم Shopify بخصوص Shopify Payments في مالطا

قبل التواصل مع دعم Shopify، اجمع المعلومات التالية للمساعدة في حل مشكلتك بشكل أسرع:

لقطات شاشة لأي رسائل خطأ تلقيتها (مع إخفاء المعلومات الحساسة مثل أرقام الحسابات البنكية)
نوع النشاط التجاري الذي حددته أثناء الإعداد
رقم تسجيل شركتك (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)، إن أمكن
الخطوة المحددة التي واجهت فيها المشكلة
المتصفح والجهاز الذي تستخدمه
تفاصيل حسابك البنكي (البلد، العملة، نوع الحساب) دون مشاركة رقم الحساب بالكامل

إن توفر هذه المعلومات مسبقًا يساعد دعم Shopify على مساعدتك بشكل أكثر كفاءة.