متطلبات الحساب البنكي والمعلومات الشخصية لاستخدام Shopify Payments في جبل طارق

قبل استخدام Shopify Payments في جبل طارق، تحتاج إلى فهم المتطلبات المعمول بها للامتثال للوائح ومنع الجرائم المالية. عند إعداد Shopify Payments، يُطلب منك تقديم معلومات شخصية للتحقق منها، وإرسال الأنواع المقبولة من المستندات، والتأكد من أن ما ترسله يلبي معايير امتثال محددة.

في هذه الصفحة

متطلبات استخدام Shopify Payments في جبل طارق

قبل استخدام Shopify Payments في جبل طارق، تأكد من استيفاء المتطلبات التالية:

أنواع الأنشطة التجارية المؤهلة: لا يُسمح لبعض أنواع الأنشطة التجارية والخدمات باستخدام Shopify Payments. لتحديد ما إذا كان نشاطك التجاري مؤهلاً، راجع قائمة أنواع الأنشطة التجارية المحظورة لجبل طارق في شروط خدمة Shopify Payments.
متطلبات الحساب البنكي: يجب أن يستوفي حسابك البنكي المتطلبات التالية قبل أن تتمكن من ربطه بـ Shopify Payments:
- يجب أن يكون الحساب البنكي بعملة الجنيه الإسترليني (GBP).
- يجب أن يكون الحساب البنكي مؤهلاً لتحويلات منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة (SEPA).
- يجب أن يحتوي الحساب البنكي على رقم حساب بنكي دولي (IBAN) يبدأ بأي من رموز البلدان التالية: AT أو BE أو BG أو CH أو CY أو DE أو DK أو EE أو ES أو FI أو FR أو GB أو GI أو GR أو HR أو HU أو IE أو IT أو LT أو LU أو LV أو MT أو NL أو NO أو PL أو PT أو RO أو SE أو SI.

أنواع الحسابات البنكية غير المدعومة

بعض أنواع الحسابات البنكية غير متوافقة مع Shopify Payments. أنواع الحسابات التالية غير مدعومة:

الحسابات الجارية التي تقبل التحويلات البنكية فقط: لا تعمل هذه الحسابات مع Shopify Payments.
حسابات التوفير: لا يمكن استخدام حسابات التوفير لعمليات دفع Shopify Payments.
حسابات العملات المرنة: الحسابات التي تدعم عملات متعددة في نفس الوقت غير مدعومة.
خدمات تحويل الأموال: الخدمات التي تُحاكي الحسابات البنكية، مثل بعض منصات التكنولوجيا المالية، لا يمكن استخدامها مع Shopify Payments.

على الرغم من دعم الحسابات الافتراضية غير التابعة لـ Shopify، فقد تواجه المزيد من حالات الفشل في عمليات الدفع مع هذه الحسابات.

للتأكد مما إذا كان حسابك يمكنه قبول نوع التحويل المُدرج لمنطقتك، تواصل مع البنك الذي تتعامل معه.

الغرض من جمع المعلومات

تُطالب Shopify وشركاؤها المصرفيون بجمع معلومات عنك وعن نشاطك التجاري والتحقق منها للامتثال للوائح التنظيمية في جبل طارق والتي تهدف إلى منع الجرائم المالية. ومع تطور القواعد واللوائح المحلية، قد تتواصل معك Shopify وشركاؤها المصرفيون لطلب تقديم معلومات إضافية طوال فترة صلاحية حسابك على Shopify Payments.

تُستخدم المعلومات التي يتم جمعها لتأكيد هوية النشاط التجاري، وهويات الأفراد المرتبطين به، وطبيعة العلاقة بينهما.

لا ترسل Shopify أي مستندات ورقية عبر البريد العادي أبدًا. بل تُرسل أي مستندات أو اتصالات مهمة عبر البريد الإلكتروني، أو تُتاح رقميًا لمالك المتجر في صفحة الإعدادات > المستخدمون في مسؤول Shopify.

راجع سياسة خصوصية Shopify للتعرف على كيفية الحفاظ على سرية معلوماتك وأمانها.

المعلومات الشخصية والتجارية المطلوبة لتفعيل Shopify Payments في جبل طارق

يجب عليك تحديد نوع نشاطك التجاري بشكل صحيح لأنه يحدد المعلومات التي تحتاج إلى تقديمها.

إذا لم تقم بالتسجيل لدى أي وكالة حكومية، أو كنت مسجلاً ولكنك تدير النشاط التجاري كتاجر فردي، فحدد نوع النشاط التجاري فرد / تاجر فردي.

إذا كنت قد سجلت نشاطك التجاري ولديك رقم تأسيس، فحدد نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:

يجب على الشراكات التي تمتلك أرقام تأسيس، مثل شركات التضامن ذات المسؤولية المحدودة (LLP) أو شركات التضامن المحدودة (LP)، تحديد نوع النشاط التجاري شراكة مساهمة.
يجب على المؤسسات غير الربحية التي تمتلك أرقام تأسيس تحديد نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية مساهمة.
يجب على جميع الأنشطة التجارية الأخرى التي تمتلك أرقام تأسيس، مثل الشركات المحدودة (LTD)، تحديد نوع النشاط التجاري شركة خاصة.

إذا كان لديك نشاط تجاري مسجل، ولكن ليس لديك رقم تأسيس، فحدد نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:

يجب على الشراكات التي لا تمتلك أرقام تأسيس تحديد نوع النشاط التجاري شراكة غير مساهمة.
يجب على المؤسسات غير الربحية والجمعيات الخيرية التي لا تمتلك أرقام تأسيس تحديد نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية غير مساهمة.

إذا لم تكن متأكدًا من نوع النشاط التجاري الذي يجب عليك اختياره، فـ تواصل مع دعم Shopify للحصول على مساعدة في تحديد النوع المناسب.

الأفراد / تاجر فردي

الأفراد هم أصحاب الأنشطة التجارية الفردية التي لم تُسجل لدى الحكومة وتمارس أعمالها بشكل خاص. التجار الأفراد هم أصحاب الأنشطة التجارية الفردية المسجلة لدى الحكومة بمعلوماتهم الشخصية. كلاهما أنشطة تجارية مملوكة ومدارة من قبل فرد واحد يعيش في جبل طارق. يشمل ذلك المستقلين ومشغلي الأنشطة التجارية الصغيرة الذين يعملون لحسابهم الخاص.

تُعامل أنواع الأنشطة التجارية هذه بنفس الطريقة ويجب عليها تقديم نفس المعلومات. يحتاج الأفراد والتجار الأفراد إلى تقديم:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة في جبل طارق: عنوان منزلك، ويجب أن يطابق مستنداتك.

إذا تعذر التحقق من معلوماتك تلقائيًا، فستتلقى طلبًا للتحقق من هويتك. وإذا كانت أي من معلوماتك غير صحيحة، مثل اسمك أو تاريخ ميلادك أو عنوان منزلك، فيجب عليك تحديث معلومات حسابك.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب بإكمال إحدى المهمتين التاليتين:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

الشركات الخاصة (LTD)

الشركة الخاصة هي نشاط تجاري تُقسم حقوق ملكيته إلى أسهم مملوكة للمساهمين. تُعتبر الشركة كيانًا قانونيًا مستقلاً بحد ذاتها، ومنفصلاً عن الأشخاص الذين يديرونها. وعادةً ما يكون لها مجلس إدارة.

يجب على الشركات الخاصة تعيين مالك مستفيد أو مسؤول تنفيذي يتمتع بسلطة اتخاذ القرار كممثل لحسابهم. يحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك، ويجب أن يطابق مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: النسبة المئوية التي تمتلكها من حقوق ملكية النشاط التجاري، إن أمكن.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب بإكمال إحدى المهمتين التاليتين:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشركات الخاصة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو مسجل في Companies House.
رقم التأسيس: رقم تأسيس النشاط التجاري كما هو مسجل في Companies House.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو مسجل في Companies House.

يتحقق الشركاء المصرفيون لـ Shopify من معلوماتك من خلال مقارنتها بالسجلات الحكومية في جبل طارق. تأكد من استخدام حالة الأحرف وعلامات الترقيم والرموز الصحيحة.

إذا تعذر التحقق من المعلومات التي تقدمها حول النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند للتحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المسجل ورقم التأسيس وعنوان النشاط التجاري المدرج في حسابك يطابق تمامًا المعلومات الموجودة في المستند، وقم بتحديث المعلومات الموجودة في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.

إذا كنت مالكًا مستفيدًا للشركة، فستحتاج أيضًا إلى إدراج أي أشخاص آخرين يعتبرون مُلّاكًا مستفيدين. تأكد من إدخال أسمائهم وتواريخ ميلادهم وعناوين منازلهم تمامًا كما هي مسجلة في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يحتاجون إلى تقديم هوية شخصية بصورة أو إثبات للعنوان.

يجب أن يتطابق المُلّاك الذين تدرجهم مع المُلّاك المدرجين في السجل التجاري الحكومي لشركتك. إذا تم اكتشاف عدم تطابق، فسيُطلب منك إما إكمال عملية التصديق بالنقر فوق الزر توقيع، أو تقديم مستند إثبات الملكية. توقيع التصديق هو أسرع طريقة لحل مشكلة عدم التطابق، ولكن إذا كنت تفضل إرسال مستند، فتأكد من تطابق أسماء المُلّاك المدرجين في حسابك تمامًا مع المُلّاك المدرجين في مستندك. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر. إذا كانت شركتك مملوكة لشركة قابضة (سواء كليًا أو جزئيًا)، فوقّع على التصديق لإكمال التحقق.

إذا لم يكن لشركتك أي مُلّاك، فسيُطلب منك إما توقيع تصديق، أو تقديم مستند يؤكد مدرائك بدلاً من ذلك. إذا كنت تفضل إرسال مستند، فتأكد من تطابق أسماء المدراء المدرجين في حسابك تمامًا مع المدراء المدرجين في مستندك. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر.

الشراكات المساهمة (LLP، LP)

الشراكة المساهمة هي نشاط تجاري يمتلكه شريكان على الأقل، وقد قاما بالتسجيل لمزاولة نشاط تجاري وحصلا على رقم تأسيس. الشراكات المساهمة لها حقوق ملكية، وتعتبر الشراكة كيانًا مستقلاً بحد ذاتها، ومنفصلاً عن المُلاّك.

يجب على الشراكات المساهمة تعيين مالك أو شريك كممثل حساب لحساب Shopify Payments الخاص بها. يحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك، ويجب أن يطابق مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: النسبة المئوية التي تمتلكها من حقوق ملكية النشاط التجاري، إن أمكن.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب بإكمال إحدى المهمتين التاليتين:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشراكات المساهمة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو مسجل في Companies House.
رقم التأسيس: رقم تأسيس النشاط التجاري كما هو مسجل في Companies House.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو مسجل في Companies House.

إذا كنت مالكًا أو شريكًا، فستحتاج أيضًا إلى إدراج أي أشخاص آخرين يعتبرون مُلّاكًا أو شركاء. تأكد من إدخال أسمائهم وتواريخ ميلادهم وعناوين منازلهم تمامًا كما هي مسجلة في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يحتاجون إلى تقديم هوية شخصية بصورة أو إثبات للعنوان.

الشراكات غير المساهمة

الشراكة غير المساهمة هي نشاط تجاري يمتلكه شريكان على الأقل، ولم يسجلا للحصول على رقم تأسيس، ولكن لديهما اتفاقية شراكة. يُعتبر المُلاّك هم الكيان القانوني في هذه الحالة، ولا يعتبر النشاط التجاري كيانًا مستقلاً.

يجب على الشراكات غير المساهمة تعيين مالك كممثل حساب لحساب Shopify Payments الخاص بها. يحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك، ويجب أن يطابق مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: النسبة المئوية التي تمتلكها من حقوق ملكية النشاط التجاري، إن أمكن.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب بإكمال إحدى المهمتين التاليتين:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشراكات غير المساهمة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو مدرج في المستندات.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو مدرج في المستندات.

إذا تعذر التحقق من المعلومات التي تقدمها حول النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند للتحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المسجل وعنوان النشاط التجاري المدرج في حسابك يطابق تمامًا المعلومات الموجودة في المستند، وقم بتحديث المعلومات الموجودة في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.

المؤسسات غير الربحية المساهمة

المؤسسة غير الربحية (NPO) هي كيان تم إنشاؤه لأغراض أخرى غير تحقيق أرباح لمساهميها. وتتمثل مهمتها الأساسية في خدمة المنفعة العامة أو المجتمعية. قامت المؤسسات غير الربحية المساهمة بالتسجيل للأغراض التجارية وحصلت على رقم تأسيس.

يجب على المؤسسات غير الربحية المساهمة تعيين مدير أو مسؤول تنفيذي يتمتع بسلطة اتخاذ القرار كممثل لحسابهم. يحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك، ويجب أن يطابق مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: النسبة المئوية التي تمتلكها من حقوق ملكية النشاط التجاري، إن أمكن.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب بإكمال إحدى المهمتين التاليتين:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج المؤسسات غير الربحية المساهمة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو مسجل في Companies House.
رقم التأسيس: رقم تأسيس النشاط التجاري كما هو مسجل في Companies House.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو مسجل في Companies House.

إذا كنت في مجلس الإدارة، فستحتاج أيضًا إلى إدراج أي أشخاص آخرين في مجلس إدارتك أو ممن هم من صناع القرار الرئيسيين. تأكد من إدخال أسمائهم وتواريخ ميلادهم وعناوين منازلهم تمامًا كما هي مسجلة في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يحتاجون إلى تقديم هوية شخصية بصورة أو إثبات للعنوان.

يجب أن يتطابق المدراء الذين تدرجهم مع المدراء المدرجين في السجل التجاري الحكومي لشركتك. إذا تم اكتشاف عدم تطابق، فسيُطلب منك إما إكمال عملية التصديق بالنقر فوق الزر توقيع، أو تقديم مستند إثبات الإدارة. توقيع التصديق هو أسرع طريقة لحل مشكلة عدم التطابق، ولكن إذا كنت تفضل إرسال مستند، فتأكد من تطابق أسماء المدراء المدرجين في حسابك تمامًا مع المدراء المدرجين في مستندك. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر.

المؤسسات غير الربحية غير المساهمة

المؤسسة غير الربحية (NPO) هي كيان تم تأسيسه لأغراض أخرى غير تحقيق الربح لمساهميه. وتتمثل مهمتها الأساسية في خدمة الصالح العام أو المجتمع. لا تمتلك المؤسسة غير الربحية غير المدمجة رقم تأسيس، ولكنها مسجلة لدى المحاكم المحلية وتتمتع بوضع مؤسسة غير ربحية.

يجب على المؤسسات غير الربحية غير المدمجة تعيين صانع قرار رئيسي أو منظم كممثل لحسابهم، وتحديد هذا الشخص كمسؤول تنفيذي. يحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح ونشط.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح ونشط.
عنوان الإقامة: عنوان منزلك، ويجب أن يطابق مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: النسبة المئوية التي تمتلكها من حقوق ملكية النشاط التجاري، إن أمكن.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب بإكمال إحدى المهمتين التاليتين:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع مستندات منفصلة لـ إثبات الهوية و إثبات العنوان في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج المؤسسات غير الربحية غير المدمجة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو مدرج في المستندات.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيل ضريبة القيمة المضافة الخاص بك، إن وُجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المسجل للنشاط التجاري كما هو مدرج في المستندات.

أنواع المستندات المقبولة

يشرح هذا القسم المستندات التي يمكنك استخدامها للتحقق من هويتك وتفاصيل نشاطك التجاري.

مستندات الهوية

يجب تحديث الاسم وتاريخ الميلاد في حساب Shopify Payments الخاص بك ليطابقا المعلومات الواردة في مستند الهوية الذي تقدمه. يجب أن تكون المستندات صالحة وغير منتهية الصلاحية. تُقبل المستندات التالية كإثبات للهوية:

جواز سفر
رخصة قيادة
بطاقة هوية

مستندات العنوان

يجب تحديث الاسم والعنوان في حساب Shopify Payments الخاص بك ليطابقا المعلومات الواردة في مستندات العنوان التي تقدمها. يمكن إرسال بطاقات الهوية التي تحتوي على صورة (مثل رخصة القيادة) مرة واحدة فقط إما كمستند هوية أو كمستند عنوان. إذا كنت قد أرسلت بالفعل رخصة قيادتك كإثبات للهوية، فلا يمكنك استخدامها مرة أخرى كإثبات للعنوان ويجب عليك تحديد مستند مختلف من القائمة.

يجب أن تتضمن جميع المستندات تاريخ إصدار خلال الأشهر الستة الماضية، باستثناء المستندات التي لها تاريخ انتهاء صلاحية محدد. تُقبل المستندات التالية كإثبات للعنوان:

فاتورة خدمات
كشف حساب بنكي
رخصة قيادة

مستندات التحقق من النشاط التجاري

تُقبل المستندات التالية للتحقق من النشاط التجاري. ويجب أن تتضمن بوضوح اسم الكيان القانوني ورقم التأسيس وعنوان نشاطك التجاري. يجب تحديث التفاصيل في حساب Shopify Payments الخاص بك لتطابق المعلومات الواردة في المستندات التي تقدمها:

مستند Companies House
شهادة التأسيس

مستندات الملكية

تُقبل المستندات التالية كإثبات للملكية أو الإدارة، شريطة أن تعرض اسم الكيان القانوني لشركتك، وجميع الأسماء الكاملة لمُلّاك شركتك أو مدرائها.

المستندات التي يمكن استخدامها للتحقق من المُلّاك:

الإقرار السنوي
شهادة شغل المنصب
مستخرج من مسجل الشركات
اتفاقية الشراكة
سجل الأعضاء

المستندات التي يمكن استخدامها للتحقق من المدراء:

الإقرار السنوي
شهادة شغل المنصب
مستخرج من مسجل الشركات
سجل الأعضاء

يجب أيضًا إدراج كل مالك مستفيد مدرج في مستنداتك في حساب Shopify Payments الخاص بك وتعيينه بدور المالك. يُعرّف المالك المستفيد بأنه شخص يمتلك 25% أو أكثر من أسهم الشركة. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر.

إذا لم يكن لشركتك أي مُلّاك مستفيدين، فسيُطلب منك التحقق من مدرائك بدلاً من ذلك. وفي هذه الحالات، تكون المستندات المذكورة أعلاه للمدراء مؤهلة. يجب أيضًا إدراج كل مدير مدرج في مستنداتك في حساب Shopify Payments الخاص بك وتعيينه بدور المدير. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر.

إذا كانت شركتك مملوكة لشركة قابضة، فيُرجى التأكد أولاً من إدخال المُلّاك والمديرين بشكل صحيح، ثم أكمل عملية المصادقة الرقمية بدلاً من ذلك بالضغط على زر توقيع.

ضمان امتثال المستندات

عند تقديم مستنداتك، تأكد من أنها تلبي المعايير اللازمة. راجع الإرشادات التالية لضمان الامتثال:

الدقة: تأكد من أن المعلومات الواردة في مستنداتك تتطابق مع ما أدخلته في حسابك على Shopify Payments. حدّث حسابك ليتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.
الوضوح وقابلية القراءة: تأكد من أن مستنداتك واضحة وكبيرة بما يكفي لقراءتها. وتأكد من أن المستند بأكمله مرئي في الصورة.
الاكتمال: تأكد من أن جميع التفاصيل اللازمة مرئية في مستندك. راجع أنواع المستندات المقبولة المدرجة في هذه الصفحة لفهم التفاصيل التي يجب تضمينها في المستند.
المستندات الأصلية: التقط صورة أصلية لمستندك باستخدام الكاميرا. لا تقم بتصوير مستنداتك ضوئيًا، أو مسحها ضوئيًا، أو أخذ لقطة شاشة لها. لا تقم بلصق صور المستندات في مستندات أخرى. ولا تلتقط صورًا لشاشات الكمبيوتر أو للأوراق المطبوعة.
- إذا كان مستندك قد صدر لك رقميًا، فقدم ملف PDF بجميع صفحاته كما تم تسليمه لك في الأصل دون أي تعديلات.
الصلاحية: تأكد من أن بطاقات الهوية التي تحمل صورة ليست منتهية الصلاحية وأن إثبات العنوان صادر حديثًا. إذا كنت تقدم إثباتًا لتسجيل نشاط تجاري، فيجب أن يكون نشاطك التجاري لا يزال مسجلًا ونشطًا وفي وضع جيد.

استكشاف الأخطاء الشائعة وإصلاحها

قبل التواصل مع Shopify Support، راجع مشكلات الإعداد الشائعة هذه وحلولها.

تم رفض مستندي.

تأكد من أن المعلومات الموجودة في حسابك تطابق المعلومات الواردة في المستند الذي ترسله، وقم بتحديث حسابك ليطابق مستنداتك إذا لزم الأمر. إذا استمر رفض مستنداتك، فراجع الأقسام التالية في هذه الصفحة:

أنواع المستندات المقبولة: ما هي المستندات المقبولة وما التفاصيل التي يجب أن تتضمنها. لا تُقبل لقطات الشاشة، والمطبوعات الخاصة بعمليات البحث عبر الإنترنت، ولقطات الشاشة للسجلات.
ضمان امتثال المستندات: متطلبات الدقة، والوضوح، والاكتمال، والمستندات الأصلية، والصلاحية.

مدفوعاتي معلّقة بعد تحديث حسابي البنكي.

عندما تُحدّث تفاصيل حسابك البنكي في Shopify Payments، يُفرض تعليق أمني تلقائي لمدة تتراوح من 3 إلى 5 أيام عمل على عمليات الدفع الجديدة. ويُعد هذا إجراءً أمنيًا لحماية حسابك من التغييرات غير المصرّح بها.

خلال هذه الفترة:

يتم إرسال أي مدفوعات مجدولة بالفعل في وقت التحديث إلى حسابك البنكي السابق.
تُعلّق عمليات الدفع الجديدة المُنشأة بعد التحديث لمدة تتراوح من 3 إلى 5 أيام عمل.
بعد انتهاء فترة التعليق، تبدأ معالجة عمليات الدفع الجديدة لتُحوَّل إلى حسابك البنكي المُحدَّث وفقًا لجدول عمليات الدفع الخاص بك.

لا يمكن إزالة هذا التعليق وهو ينطبق على جميع التغييرات في الحساب البنكي.

لا يتم التحقق من معلومات نشاطي التجاري.

عند إدخال معلومات نشاطك التجاري، تأكد من أن اسم نشاطك التجاري ورقم التأسيس والعنوان تتطابق تمامًا مع ما يظهر في سجل Companies House. يشمل ذلك:

حالة الأحرف الصحيحة (الأحرف الكبيرة والصغيرة)
علامات الترقيم والمسافات الصحيحة
الاسم الكامل للنشاط التجاري كما هو مسجل

يتحقق شركاء Shopify المصرفيون من معلوماتك تلقائيًا من خلال مقارنتها بالسجلات الرسمية. حتى الاختلافات الصغيرة يمكن أن تتسبب في فشل عملية التحقق. تأكد من أن المستندات التي ترسلها تُدرج اسمك القانوني، ورقم التأسيس، وعنوان النشاط التجاري، وأن هذه التفاصيل تتطابق مع ما هو مُدرج في حسابك. قم بتحديث حسابك ليطابق مستندك، إذا لزم الأمر.

لا يمكن التحقق من عنواني تلقائيًا.

بالنسبة لـ Shopify Payments جبل طارق، إذا تعذر التحقق من عنوانك تلقائيًا، فسيُطلب منك إما إكمال عملية الصورة الشخصية (السيلفي)، أو تقديم مستند إثبات العنوان.

يُوصى بإكمال عملية الصورة الشخصية (السيلفي). يمكن للفرد الذي يتطلب التحقق النقر فوق الزر سيلفي ثم التقاط صورة لبطاقة هويته الشخصية التي تحتوي على صورة وصورة لنفسه، من أجل التحقق. يمكنك إكمال عملية السيلفي بدلاً من تقديم مستند إثبات عنوان.

إذا كنت تفضل تقديم مستند يدويًا، فيمكنك القيام بذلك بدلاً من ذلك. يجب أن تُظهر مستندات إثبات العنوان اسمك الكامل وعنوان منزلك، وأن تكون أحد أنواع المستندات الموضحة هنا. يجب عليك أيضًا التأكد مما يلي:

العنوان الذي أدخلته في حسابك على Shopify Payments يتطابق تمامًا مع العنوان الموجود في مستند إثبات العنوان الخاص بك.
حدّث معلوماتك في حسابك لتتطابق مع مستندك إذا لزم الأمر.
ارفع صورة واضحة لمستند إثبات العنوان الخاص بك.
يجب أن يتضمن المستند الذي ترفعه اسمك بالكامل. إذا كان لديك، على سبيل المثال، فاتورة خدمات باسم شخص آخر، فستحتاج إلى تقديم مستند مختلف.

لا يمكن تقديم بطاقات الهوية التي تحتوي على صورة (مثل رخصة القيادة) إلا مرة واحدة إما للتحقق من الهوية أو للتحقق من العنوان. إذا كنت قد استخدمت رخصة القيادة بالفعل كبطاقة هوية تحتوي على صورة، فحدد مستندًا مختلفًا من قائمة مستندات العنوان المقبولة.

يتعذر التحقق من معلومات المالك الخاصة بي.

بالنسبة لـ Shopify Payments جبل طارق، يُطلب منك إدخال المُلاّك بحيث تتطابق الأسماء المدرجة مع المُلاّك المدرجين لشركتك في السجل التجاري الحكومي. يُوصى بالبحث عن معلومات المُلّاك في السجل وإدخال الأسماء كما هي موضحة هناك تمامًا. إذا لم يكن لديك أي مُلاّك، فيجب عليك إدراج جميع مدرائك في الحساب بدلاً من ذلك.

إذا كنت قد فعلت ذلك وما زال يتعذر التحقق من ملكيتك أو إدارتك، فيُوصى بالنقر فوق الزر توقيع في صفحة التحقق الخاصة بك للتصديق رقميًا على صحة المعلومات التي قدمتها.

إذا كنت تفضل ذلك، يمكنك تقديم مستند يؤكد هوية مُلّاكك أو مدرائك، بدلاً من استخدام عملية التصديق. يجب أن تتطابق معلومات المالك والمدير التي تدخلها في حساب Shopify Payments الخاص بك مع المعلومات الموجودة في المستندات التي ترفعها. إذا كان هناك مالك أو مدير مدرجًا في مستنداتك، ولكنه غير مضاف إلى حساب Shopify Payments الخاص بك، فيجب عليك إضافة هذا الشخص إلى حسابك وتعيينه بدور المالك أو المدير. تتوفر قائمة بأنواع المستندات التي يمكنك تقديمها للتحقق من الملكية هنا.

يجب عليك التأكد من أن المُلّاك والمدراء المدرجين في حسابك يتطابقون تمامًا وبنسبة 1:1 مع مستنداتك. لا تقم بإدراج مُلّاك أو مدراء إضافيين غير موضحين في مستنداتك.

طُلب مني تقديم رقم التأسيس، لكنني لا أملك واحدًا.

إذا طُلب منك رقم التأسيس ولكنك لا تملك واحدًا، فقد يكون نوع العمل التجاري الذي أعددته غير صحيح.

إذا كنت بصدد إعداد الحساب، فارجع إلى شاشة تحديد نوع العمل التجاري وحدد شراكة غير مسجلة أو مؤسسة غير ربحية غير مسجلة، بناءً على هيكل عملك التجاري.

إذا قمت بإعداد الحساب بالفعل ويُطلب منك رقم تسجيل الشركة كجزء من عملية التحقق الخاصة بك، فيمكنك تحديث نوع شركتك بالانتقال إلى الإعدادات > عام. انقر فوق النقاط الثلاث بجوار تفاصيل شركتك، ثم انقر فوق تعديل. إذا واجهت أي صعوبة في تحديث نوع شركتك، فتواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة.

إذا لم يكن لديك رقم تأسيس ولم يكن أي من نوعي الأعمال هؤلاء يناسب عملك التجاري، فحدد فرد / تاجر مستقل وعيّن صانع قرار رئيسي أو مالكًا كممثل للحساب.

الأسئلة الشائعة

راجع هذه الأسئلة الشائعة حول متطلبات Shopify Payments في جبل طارق.

لماذا تحتاجون إلى بطاقة هويتي التي تحتوي على صورة أو إثبات العنوان إذا كنت شركة أو شراكة أو مؤسسة غير ربحية؟

حتى إذا كنت مسجلًا كشركة، أو شراكة، أو مؤسسة غير ربحية، فإن شركاء Shopify المصرفيين ملزمون بموجب القوانين التنظيمية في جبل طارق بالتحقق من هويات الأشخاص المرتبطين بالعمل التجاري، بما في ذلك هوياتهم وأماكن تواجدهم.

هل يمكنني استخدام Shopify Payments في جبل طارق إذا كنت لا أقيم في جبل طارق؟

إذا كان نوع عملك التجاري فرديًا، فيُشترط أن تقيم في جبل طارق لتكون مؤهلاً لاستخدام Shopify Payments في جبل طارق. وإذا كنت لا تقيم حاليًا في جبل طارق، فستحتاج إلى إنشاء حساب Shopify Payments للمنطقة التي تقيم فيها.

حدّث عنوان متجرك إلى موقعك الحالي. إذا كان موقعك مؤهلاً لاستخدام Shopify Payments، فيمكنك إنشاء حساب Shopify Payments لتلك المنطقة بدلاً من ذلك.

إذا كان عملك التجاري عبارة عن شراكة أو شركة أو مؤسسة غير ربحية، فلا يُشترط أن تقيم شخصيًا في جبل طارق، ولكن يُشترط أن يكون عملك التجاري مسجلاً هناك وأن يكون له عنوان عمل في جبل طارق. إذا كنت بحاجة إلى مساعدة، فـ تواصل مع فريق دعم Shopify.

أنا تاجر مستقل. كيف أدخل معلومات عملي التجاري؟

لأغراض التحقق من العمل التجاري والهوية، لا يُطلب من Shopify سوى جمع المعلومات الشخصية للمالك والتحقق منها إذا كنت تاجرًا مستقلاً. حدد نوع العمل التجاري فرد / تاجر مستقل بناءً على ذلك.

إذا كنت تاجرًا مستقلاً، فلا تحاول التسجيل بنوع عمل تجاري مختلف. فقد تواجه صعوبة في اجتياز عملية التحقق.

شركتي مطروحة للتداول العام في جبل طارق. ما نوع العمل التجاري الذي يجب أن أختاره؟

حدّد شركة خاصة. لأغراض التحقق من الشركة والهوية، تكون العملية متطابقة بالنسبة للشركات العامة والخاصة. يمكنك تخطي قسم نموذج إعداد الحساب الذي يطلب منك إضافة مُلّاك. لست مطالبًا بإدراج أي مُلّاك مستفيدين، إذا لم يكن لديك أي منهم.

إذا كنت شركة مساهمة عامة في جبل طارق، وقد قمت بالفعل بإعداد حساب Shopify Payments، والآن يُطلب منك معلومات الملكية كجزء من عملية التحقق، فقم بتحديث تفاصيل ملكيتك لتعكس أنه ليس لديك أي مُلّاك. قم بإزالة دور المالك من أي أشخاص مدرجين في الملف، وبدلاً من ذلك تأكد من إدراج جميع مدرائك في الحساب وتعيينهم بدور المدير.

قد يُطلب منك التأكيد على صحة الإدارة المدرجة. إذا كان بإمكانك تأكيد أنها تبدو صحيحة، فانقر فوق الزر توقيع للتصديق رقميًا على المعلومات المدرجة في الملف.

إذا واجهت أي صعوبة في هذه العملية، فتواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة.

تم التحقق من حسابي بالفعل. لماذا يُطلب مني تقديم معلومات جديدة؟

بمرور الوقت، قد تتطلب التغييرات التنظيمية والتحديثات التي تطرأ على متطلبات شركاء Shopify الماليين جمع معلومات إضافية من أصحاب الحسابات. تساعد هذه المراجعات في الحفاظ على سلامة وأمان الخدمات المالية.

عند حدوث هذه التغييرات، سيتم إعلامك من خلال لافتة أو تنبيه في واجهة مسؤولي Shopify، وعبر رسالة بريد إلكتروني ذات صلة. يجب عليك إكمال هذه الطلبات لمواصلة استخدام خدمات Shopify المالية.

كيف يمكنني تحديث معلومات حساب Shopify Payments الخاص بي؟

إذا كان يُطلب منك حاليًا إكمال التحقق من الحساب، فيمكنك إجراء أي تحديثات لمعلوماتك من صفحة التحقق، إلى جانب إرسال أي مستندات مطلوبة.

خارج عملية التحقق، يمكن لمالك المتجر تحديث هذه التفاصيل من خلال الإعدادات > عام > تفاصيل الشركة. انقر فوق النقاط الثلاث بجوار كيان شركتك ثم انقر فوق تعديل لتحديث معلومات تلك الشركة، بما في ذلك نوع الشركة.

لاحظ أن أي تغييرات تجريها هنا تُرسل تلقائيًا إلى شركائنا المصرفيين لمراجعتها، ويتم إدخال المعلومات الجديدة مرة أخرى في عملية التحقق الخاصة بهم. من الممكن أن تتم إعادة التحقق من التغييرات تلقائيًا، ولكن قد يُطلب منك أيضًا تقديم مستندات داعمة.

ماذا يحدث إذا فاتني الموعد النهائي للتحقق؟

ستلاحظ إيقافًا مؤقتًا لمدفوعاتك حتى تكتمل إجراءات التحقق. بعد حلول الموعد النهائي الأول وإيقاف المدفوعات مؤقتًا، قد يظهر لك موعد نهائي ثانٍ يوضح وقت إيقاف قدرتك على قبول الطلبات باستخدام Shopify Payments مؤقتًا.

جميع حالات الإيقاف هذه مؤقتة، وتُرفع تلقائيًا بعد إكمال عملية التحقق. يُرجى مراجعة صفحة المسؤول للتعرف على المواعيد النهائية الخاصة بك.

بدءًا من يونيو 2026، سيُتاح للحسابات الجديدة كليًا على Shopify Payments في جبل طارق 90 يومًا من تاريخ معالجة أول طلب لإكمال إجراءات التحقق. وفي حال انقضاء 90 يومًا، فقد يتم تلقائيًا استرداد أموال أي طلبات عالجتها باستخدام Shopify Payments.

لا تسري سياسة الاسترداد هذه إلا على الدول الأوروبية، وعلى الحسابات الجديدة كليًا التي تم إنشاؤها في يونيو 2026 أو ما بعده. إذا كانت سياسة الاسترداد هذه تنطبق عليك، فستظهر تحذيرات تُعلِم مالك المتجر بالوقت المتوقع لمعالجة عمليات الاسترداد.

قبل التواصل مع فريق دعم Shopify بخصوص Shopify Payments في جبل طارق

قبل التواصل مع فريق دعم Shopify، اجمع هذه المعلومات للمساعدة في حل مشكلتك بشكل أسرع:

لقطات شاشة لأي رسائل خطأ تلقيتها (مع إخفاء المعلومات الحساسة مثل أرقام الحسابات البنكية)
نوع العمل التجاري الذي حددته أثناء الإعداد
رقم التأسيس الخاص بك، إن وُجد
الخطوة المحددة التي واجهت فيها المشكلة
المتصفح والجهاز الذي تستخدمه
تفاصيل حسابك البنكي (رمز الدولة في رقم IBAN، ونوع الحساب، والعملة) دون مشاركة رقم الحساب بالكامل
أي مستندات رفعتها وتاريخ رفعها

يساعد تجهيز هذه المعلومات فريق دعم Shopify على تقديم المساعدة لك بفعالية أكبر.