متطلبات الحساب المصرفي والمعلومات الشخصية لاستخدام Shopify Payments في إستونيا
قبل استخدام Shopify Payments في إستونيا، يجب أن تفهم المتطلبات المعمول بها للامتثال للوائح ومنع الجرائم المالية. عند إعداد Shopify Payments، يُطلب منك تقديم معلومات شخصية للتحقق منها، وإرسال أنواع مقبولة من المستندات، والتأكد من أن المستندات المرسلة تستوفي معايير امتثال محددة.
في هذه الصفحة
متطلبات استخدام Shopify Payments في إستونيا
قبل أن تستخدم Shopify Payments في إستونيا، تأكد من استيفائك للمتطلبات التالية:
- أنواع الأنشطة التجارية المؤهلة: لا يُسمح لأنواع معينة من الأنشطة التجارية والخدمات باستخدام Shopify Payments. لتحديد ما إذا كان نشاطك التجاري مؤهلاً، راجع قائمة أنواع الأنشطة التجارية المحظورة لإستونيا في شروط خدمة Shopify Payments.
- متطلبات الحساب المصرفي: يجب أن يستوفي حسابك المصرفي المتطلبات التالية قبل أن تتمكن من ربطه بـ Shopify Payments:
- يجب أن يكون الحساب المصرفي بعملة اليورو (EUR).
- يجب أن يكون الحساب المصرفي مؤهلاً لتحويلات منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة (SEPA).
- يجب أن يحتوي الحساب المصرفي على رقم حساب مصرفي دولي (IBAN) يبدأ بأي من رموز البلدان التالية: AT، أو BE، أو BG، أو CH، أو CY، أو DE، أو DK، أو EE، أو ES، أو FI، أو FR، أو GB، أو GI، أو GR، أو HR، أو HU، أو IE، أو IT، أو LT، أو LU، أو LV، أو MT، أو NL، أو NO، أو PL، أو PT، أو RO، أو SE، أو SI.
أنواع الحسابات المصرفية غير المدعومة
لا تتوافق بعض أنواع الحسابات المصرفية مع Shopify Payments. لا يتم دعم أنواع الحسابات التالية:
- الحسابات الجارية التي تقبل التحويلات البنكية فقط: لا تعمل هذه الحسابات مع Shopify Payments.
- حسابات التوفير: لا يمكن استخدام حسابات التوفير لتلقي عوائد Shopify Payments.
- حسابات العملات المرنة: لا يتم دعم الحسابات التي تدعم عملات متعددة في نفس الوقت.
- خدمات تحويل الأموال: لا يمكن استخدام الخدمات التي تحاكي الحسابات المصرفية، مثل بعض منصات التكنولوجيا المالية، مع Shopify Payments.
على الرغم من دعم الحسابات الافتراضية غير التابعة لـ Shopify، إلا أنك قد تواجه المزيد من حالات فشل العوائد مع هذه الحسابات.
لتأكيد ما إذا كان حسابك يمكنه قبول نوع التحويل المدرج لمنطقتك، تواصل مع مصرفك.
الغرض من جمع المعلومات
تُطالب Shopify وشركاؤها المصرفيون بجمع معلومات عنك وعن نشاطك التجاري والتحقق منها للامتثال للوائح التنظيمية في إستونيا والتي تهدف إلى منع الجرائم المالية. ومع تطور القواعد واللوائح المحلية، قد تتواصل معك Shopify وشركاؤها المصرفيون لطلب تقديم معلومات إضافية طوال فترة صلاحية حسابك على Shopify Payments.
تُستخدم المعلومات التي يتم جمعها لتأكيد هوية النشاط التجاري، وهويات الأفراد المرتبطين بالنشاط التجاري، وطبيعة العلاقة بينهما.
لا ترسل Shopify أي مستندات ورقية عبر البريد العادي أبدًا. بل تُرسل أي مستندات أو اتصالات مهمة عبر البريد الإلكتروني، أو تُتاح رقميًا لمالك المتجر في صفحة الإعدادات > المستخدمون في مسؤول Shopify.
راجع سياسة خصوصية Shopify للتعرف على كيفية الحفاظ على سرية معلوماتك وأمانها.
المعلومات الشخصية والتجارية المطلوبة لتفعيل Shopify Payments في إستونيا
يجب عليك تحديد نوع نشاطك التجاري بشكل صحيح لأنه يحدد المعلومات التي تحتاج إلى تقديمها.
إذا لم تكن مسجلاً لدى أي وكالة حكومية، أو كنت مسجلاً ولكنك تدير النشاط التجاري كملكية فردية (بما في ذلك المتداولين الفرديين، والعمال المستقلين)، فحدد نوع النشاط التجاري فرد / ملكية فردية.
إذا كنت قد سجلت نشاطك التجاري ولديك رمز سجل تجاري (Äriregistri kood)، فحدد نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:
- يجب على الشراكات التي تمتلك رموز سجل تجاري، مثل TÜ أو UÜ أو الجمعيات التجارية، تحديد نوع النشاط التجاري شراكة مسجلة.
- يجب على المؤسسات غير الربحية التي تمتلك رموز سجل تجاري، مثل MTÜ أو SA، تحديد نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية مسجلة.
- يجب على جميع الأنشطة التجارية الأخرى التي تمتلك رموز سجل تجاري، مثل OÜ، تحديد نوع النشاط التجاري شركة خاصة.
إذا كان لديك نشاط تجاري مسجل، ولكن ليس لديك رمز سجل تجاري، فحدد نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:
- يجب على الشراكات التي لا تمتلك رموز سجل تجاري تحديد نوع النشاط التجاري شراكة غير مسجلة.
- يجب على المؤسسات غير الربحية والجمعيات الخيرية التي لا تمتلك رموز سجل تجاري تحديد نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية غير مسجلة.
إذا لم تكن متأكدًا من نوع النشاط التجاري الذي يجب اختياره، فـ تواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة في اختيار النوع الصحيح.
الأفراد / الملكية الفردية
الأفراد هم أصحاب أنشطة تجارية يمتلكها شخص واحد ولم يتم تسجيلها لدى الحكومة ويمارسون نشاطهم التجاري بشكل خاص. أما الملكيات الفردية فهي أنشطة تجارية يمتلكها شخص واحد ومسجلة لدى الحكومة ببياناتهم الشخصية. وكلاهما عبارة عن أنشطة تجارية يمتلكها ويديرها فرد واحد يعيش في إستونيا. يشمل ذلك المستقلين ومشغلي الأنشطة التجارية الصغيرة العاملين لحسابهم الخاص.
يتم التعامل مع أنواع الأنشطة التجارية هذه بنفس الطريقة وتحتاج إلى تقديم نفس المعلومات. يحتاج الأفراد والملكيات الفردية إلى تقديم ما يلي:
- الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
- تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
- عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صحيح وفعّال.
- رقم الهاتف: رقم هاتف صحيح وفعّال.
- عنوان الإقامة في إستونيا: عنوان منزلك، بحيث يطابق مستنداتك.
تأكد من دقة اسمك، وتاريخ ميلادك، وعنوان منزلك، ومطابقتها لمستنداتك الصادرة عن جهة حكومية. إذا تعذّر التحقق من معلوماتك، فسيُطلب منك تحديث اسمك وتاريخ ميلادك لمطابقة مستنداتك، وقد يُطلب منك تقديم بطاقة هوية تحمل صورة شخصية. راجع قائمة مستندات الهوية المقبولة التي تحمل صورة شخصية.
إذا تعذّر التحقق من عنوانك تلقائيًا، فيجب عليك تحميل مستند إثبات العنوان. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن العنوان المدرج في حسابك يطابق تمامًا العنوان الموجود في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات العنوان المقبولة.
شركة خاصة (OÜ)
الشركة الخاصة هي نشاط تجاري تُقسّم أسهمه إلى حصص يملكها المساهمون. وتُعد الشركة كيانًا قانونيًا مستقلاً منفصلاً عن الأشخاص الذين يديرونه. وعادةً ما يكون لها أيضًا مجلس إدارة.
يجب على الشركات الخاصة تعيين مالك مستفيد أو مسؤول تنفيذي يتمتع بصلاحية اتخاذ القرارات كممثل لحسابها. ويحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:
- الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
- تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
- عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صحيح وفعّال.
- رقم الهاتف: رقم هاتف صحيح وفعّال.
- عنوان الإقامة: عنوان منزلك، بحيث يطابق مستنداتك.
- المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
- حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وُجدت.
تأكد من دقة اسمك، وتاريخ ميلادك، وعنوان منزلك، ومطابقتها لمستنداتك الصادرة عن جهة حكومية. إذا تعذّر التحقق من معلوماتك، فسيُطلب منك تحديث اسمك وتاريخ ميلادك لمطابقة مستنداتك، وقد يُطلب منك تقديم بطاقة هوية تحمل صورة شخصية. راجع قائمة مستندات الهوية المقبولة التي تحمل صورة شخصية.
إذا تعذّر التحقق من عنوانك تلقائيًا، فيجب عليك تحميل مستند إثبات العنوان. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن العنوان المدرج في حسابك يطابق تمامًا العنوان الموجود في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات العنوان المقبولة.
تحتاج الشركات الخاصة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:
- اسم النشاط التجاري المُسجَّل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو مُسجّل في السجل التجاري المركزي.
- رمز السجل التجاري (Äriregistri kood): رمز السجل التجاري للنشاط التجاري كما هو مُسجّل في السجل التجاري المركزي.
- رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وُجد.
- رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل فعّال للنشاط التجاري.
- عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المُسجَّل للنشاط التجاري كما هو مُسجّل في السجل التجاري المركزي.
يتحقق شركاء الخدمات المصرفية لـ Shopify من معلوماتك عبر مقارنتها بالسجلات الحكومية في إستونيا. تأكد من استخدام حالة الأحرف، وعلامات الترقيم، والرموز بشكل صحيح.
إذا تعذّر التحقق من المعلومات التي تقدمها حول النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند التحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المُسجَّل، ورمز السجل التجاري، وعنوان النشاط التجاري المدرجين في حسابك يطابقون تمامًا المعلومات الموجودة في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.
إذا كنت مالكًا مستفيدًا للشركة، فستحتاج أيضًا إلى إدراج أي أشخاص آخرين من المُلاّك المستفيدين. تأكد من إدخال أسمائهم، وتواريخ ميلادهم، وعناوين منازلهم تمامًا كما هي مُسجَّلة في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذّر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يُطلب منهم تقديم بطاقة هوية تحمل صورة شخصية أو إثبات عنوان.
الشراكات المُسجَّلة (TÜ، وUÜ، والجمعيات التجارية)
الشراكة المُسجَّلة هي نشاط تجاري يملكه شريكان على الأقل، قاما بالتسجيل لمزاولة نشاط تجاري وحصلا على رمز سجل تجاري. تمتلك الشراكات المُسجَّلة حقوق ملكية، وتُعد الشراكة كيانًا مستقلاً منفصلاً عن المُلاّك.
يجب على الشراكات المُسجَّلة تعيين مالك أو شريك كممثل لحساب Shopify Payments الخاص بها. ويحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:
- الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
- تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
- عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صحيح وفعّال.
- رقم الهاتف: رقم هاتف صحيح وفعّال.
- عنوان الإقامة: عنوان منزلك، بحيث يطابق مستنداتك.
- المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
- حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وُجدت.
تأكد من دقة اسمك، وتاريخ ميلادك، وعنوان منزلك، ومطابقتها لمستنداتك الصادرة عن جهة حكومية. إذا تعذّر التحقق من معلوماتك، فسيُطلب منك تحديث اسمك وتاريخ ميلادك لمطابقة مستنداتك، وقد يُطلب منك تقديم بطاقة هوية تحمل صورة شخصية. راجع قائمة مستندات الهوية المقبولة التي تحمل صورة شخصية.
إذا تعذّر التحقق من عنوانك تلقائيًا، فيجب عليك تحميل مستند إثبات العنوان. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن العنوان المدرج في حسابك يطابق تمامًا العنوان الموجود في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات العنوان المقبولة.
تحتاج الشراكات المُسجَّلة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:
- اسم النشاط التجاري المُسجَّل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو مُسجّل في السجل التجاري المركزي.
- رمز السجل التجاري (Äriregistri kood): رمز السجل التجاري للنشاط التجاري كما هو مُسجّل في السجل التجاري المركزي.
- رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وُجد.
- رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل فعّال للنشاط التجاري.
- عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المُسجَّل للنشاط التجاري كما هو مُسجّل في السجل التجاري المركزي.
يتحقق شركاء الخدمات المصرفية لـ Shopify من معلوماتك عبر مقارنتها بالسجلات الحكومية في إستونيا. تأكد من استخدام حالة الأحرف، وعلامات الترقيم، والرموز بشكل صحيح.
إذا تعذّر التحقق من المعلومات التي تقدمها حول النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند التحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المُسجَّل، ورمز السجل التجاري، وعنوان النشاط التجاري المدرجين في حسابك يطابقون تمامًا المعلومات الموجودة في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.
إذا كنت مالكًا أو شريكًا، فستحتاج أيضًا إلى إدراج أي أشخاص آخرين من المُلاّك أو الشركاء. تأكد من إدخال أسمائهم، وتواريخ ميلادهم، وعناوين منازلهم تمامًا كما هي مُسجَّلة في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذّر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يُطلب منهم تقديم بطاقة هوية تحمل صورة شخصية أو إثبات عنوان.
الشراكات غير المُسجَّلة
الشراكة غير المُسجَّلة هي نشاط تجاري يملكه شريكان على الأقل، لم يقوما بالتسجيل للحصول على رمز سجل تجاري، ولكنهما يمتلكان اتفاقية شراكة. ويُعد المُلاّك هم الكيان القانوني في هذه الحالة، ولا يُعد النشاط التجاري كيانًا مستقلاً.
يجب على الشراكات غير المُسجَّلة تعيين مالك كممثل لحساب Shopify Payments الخاص بها. ويحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:
- الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
- تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
- عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صحيح وفعّال.
- رقم الهاتف: رقم هاتف صحيح وفعّال.
- عنوان الإقامة: عنوان منزلك، بحيث يطابق مستنداتك.
- المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
- حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وُجدت.
تأكد من دقة اسمك، وتاريخ ميلادك، وعنوان منزلك، ومطابقتها لمستنداتك الصادرة عن جهة حكومية. إذا تعذّر التحقق من معلوماتك، فسيُطلب منك تحديث اسمك وتاريخ ميلادك لمطابقة مستنداتك، وقد يُطلب منك تقديم بطاقة هوية تحمل صورة شخصية. راجع قائمة مستندات الهوية المقبولة التي تحمل صورة شخصية.
إذا تعذّر التحقق من عنوانك تلقائيًا، فيجب عليك تحميل مستند إثبات العنوان. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن العنوان المدرج في حسابك يطابق تمامًا العنوان الموجود في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات العنوان المقبولة.
تحتاج الشراكات غير المُسجَّلة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:
- اسم النشاط التجاري المُسجَّل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو مدرج في المستندات.
- رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وُجد.
- رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل فعّال للنشاط التجاري.
- عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المُسجَّل للنشاط التجاري كما هو مدرج في المستندات.
يتحقق شركاء الخدمات المصرفية لـ Shopify من معلوماتك عبر مقارنتها بالسجلات الحكومية في إستونيا. تأكد من استخدام حالة الأحرف، وعلامات الترقيم، والرموز بشكل صحيح.
إذا تعذّر التحقق من المعلومات التي تقدمها حول النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند التحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المُسجَّل وعنوان النشاط التجاري المدرجين في حسابك يطابقان تمامًا المعلومات الموجودة في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.
إذا كنت مالكًا أو شريكًا، فستحتاج أيضًا إلى إدراج أي أشخاص آخرين من المُلاّك أو الشركاء. تأكد من إدخال أسمائهم، وتواريخ ميلادهم، وعناوين منازلهم تمامًا كما هي مُسجَّلة في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذّر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يُطلب منهم تقديم بطاقة هوية تحمل صورة شخصية أو إثبات عنوان.
المؤسسات غير الربحية المُسجَّلة (MTÜ، أو SA)
المؤسسة غير الربحية (NPO) هي كيان تم تأسيسه لأغراض أخرى غير تحقيق الربح لمساهميه. وتتمثل مهمتها الأساسية في تقديم منفعة عامة أو مجتمعية. وتكون المؤسسات غير الربحية المُسجَّلة قد سُجلت لأغراض تجارية وحصلت على رمز سجل تجاري.
يجب على المؤسسات غير الربحية المُسجَّلة تعيين مدير أو مسؤول تنفيذي يتمتع بصلاحية اتخاذ القرارات كممثل لحسابها. ويحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:
- الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
- تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
- عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صحيح وفعّال.
- رقم الهاتف: رقم هاتف صحيح وفعّال.
- عنوان الإقامة: عنوان منزلك، بحيث يطابق مستنداتك.
- المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
- حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وُجدت.
تأكد من دقة اسمك، وتاريخ ميلادك، وعنوان منزلك، ومطابقتها لمستنداتك الصادرة عن جهة حكومية. إذا تعذّر التحقق من معلوماتك، فسيُطلب منك تحديث اسمك وتاريخ ميلادك لمطابقة مستنداتك، وقد يُطلب منك تقديم بطاقة هوية تحمل صورة شخصية. راجع قائمة مستندات الهوية المقبولة التي تحمل صورة شخصية.
إذا تعذّر التحقق من عنوانك تلقائيًا، فيجب عليك تحميل مستند إثبات العنوان. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن العنوان المدرج في حسابك يطابق تمامًا العنوان الموجود في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات العنوان المقبولة.
تحتاج المؤسسات غير الربحية المُسجَّلة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:
- اسم النشاط التجاري المُسجَّل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو مُسجّل في السجل التجاري المركزي.
- رمز السجل التجاري (Äriregistri kood): رمز السجل التجاري للنشاط التجاري كما هو مُسجّل في السجل التجاري المركزي.
- رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وُجد.
- رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل فعّال للنشاط التجاري.
- عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المُسجَّل للنشاط التجاري كما هو مُسجّل في السجل التجاري المركزي.
يتحقق شركاء الخدمات المصرفية لـ Shopify من معلوماتك عبر مقارنتها بالسجلات الحكومية في إستونيا. تأكد من استخدام حالة الأحرف، وعلامات الترقيم، والرموز بشكل صحيح.
إذا تعذّر التحقق من المعلومات التي تقدمها حول النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند التحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المُسجَّل، ورمز السجل التجاري، وعنوان النشاط التجاري المدرجين في حسابك يطابقون تمامًا المعلومات الموجودة في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.
إذا كنت عضوًا في مجلس الإدارة، فستحتاج أيضًا إلى إدراج أي أشخاص آخرين في مجلس إدارتك أو من صُنّاع القرار الرئيسيين. تأكد من إدخال أسمائهم، وتواريخ ميلادهم، وعناوين منازلهم تمامًا كما هي مُسجَّلة في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذّر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يُطلب منهم تقديم بطاقة هوية تحمل صورة شخصية أو إثبات عنوان.
المؤسسات غير الربحية غير المُسجَّلة
المؤسسة غير الربحية (NPO) هي كيان تم تأسيسه لأغراض أخرى غير تحقيق الربح لمساهميه. وتتمثل مهمتها الأساسية في تقديم منفعة عامة أو مجتمعية. ولا تمتلك المؤسسات غير الربحية غير المُسجَّلة رمز سجل تجاري، ولكنها مُسجَّلة لدى المحاكم المحلية وتتمتع بصفة مؤسسة غير ربحية.
يجب على المؤسسات غير الربحية غير المُسجَّلة تعيين صانع قرار رئيسي أو مُنظِّم كممثل لحسابها، وتحديد هذا الشخص كمسؤول تنفيذي. ويحتاج ممثل الحساب إلى تقديم المعلومات التالية:
- الاسم الأول واسم العائلة القانوني: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
- تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
- عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صحيح وفعّال.
- رقم الهاتف: رقم هاتف صحيح وفعّال.
- عنوان الإقامة: عنوان منزلك، بحيث يطابق مستنداتك.
- المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
- حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وُجدت.
تأكد من دقة اسمك، وتاريخ ميلادك، وعنوان منزلك، ومطابقتها لمستنداتك الصادرة عن جهة حكومية. إذا تعذّر التحقق من معلوماتك، فسيُطلب منك تحديث اسمك وتاريخ ميلادك لمطابقة مستنداتك، وقد يُطلب منك تقديم بطاقة هوية تحمل صورة شخصية. راجع قائمة مستندات الهوية المقبولة التي تحمل صورة شخصية.
إذا تعذّر التحقق من عنوانك تلقائيًا، فيجب عليك تحميل مستند إثبات العنوان. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن العنوان المدرج في حسابك يطابق تمامًا العنوان الموجود في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات العنوان المقبولة.
تحتاج المؤسسات غير الربحية غير المُسجَّلة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:
- اسم النشاط التجاري المُسجَّل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو مدرج في المستندات.
- رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وُجد.
- رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل فعّال للنشاط التجاري.
- عنوان النشاط التجاري: العنوان الرسمي المُسجَّل للنشاط التجاري كما هو مدرج في المستندات.
يتحقق شركاء الخدمات المصرفية لـ Shopify من معلوماتك عبر مقارنتها بالسجلات الحكومية في إستونيا. تأكد من استخدام حالة الأحرف، وعلامات الترقيم، والرموز بشكل صحيح.
إذا تعذّر التحقق من المعلومات التي تقدمها حول النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند التحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المُسجَّل وعنوان النشاط التجاري المدرجين في حسابك يطابقان تمامًا المعلومات الموجودة في المستند، وحدّث المعلومات في حسابك لتطابق المستند. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.
إذا كنت عضوًا في مجلس الإدارة، فستحتاج أيضًا إلى إدراج أي أشخاص آخرين في مجلس إدارتك أو من صُنّاع القرار الرئيسيين. تأكد من إدخال أسمائهم، وتواريخ ميلادهم، وعناوين منازلهم تمامًا كما هي مُسجَّلة في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذّر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يُطلب منهم تقديم بطاقة هوية تحمل صورة شخصية أو إثبات عنوان.
أنواع المستندات المقبولة
يشرح هذا القسم المستندات التي يمكنك استخدامها للتحقق من هويتك وتفاصيل نشاطك التجاري.
مستندات الهوية
يجب تحديث الاسم وتاريخ الميلاد في حساب Shopify Payments الخاص بك لمطابقة المعلومات الموجودة في مستند الهوية الذي تقدمه. يجب أن تكون المستندات صالحة وغير منتهية الصلاحية. تُقبل المستندات التالية كإثبات للهوية:
- جواز السفر (Pass)
- رخصة القيادة (Juhiluba)
- بطاقة الهوية (ID-kaart)
- تصريح الإقامة (Elamisluba)
مستندات العنوان
يجب تحديث الاسم والعنوان في حساب Shopify Payments الخاص بك لمطابقة المعلومات الموجودة في مستندات العنوان التي تقدمها. يجب أن تتضمن جميع المستندات تاريخ إصدار خلال الأشهر الستة الماضية. تُقبل المستندات التالية كإثبات للعنوان:
- فاتورة مرافق (Kommunaalarve)
- كشف حساب بنكي (Kontoväljavõte)
- تسجيل الإقامة (Elukoha registreerimine)
- فاتورة التخلص من النفايات أو حاوية القمامة
مستندات التحقق من النشاط التجاري
تُقبل المستندات التالية للتحقق من النشاط التجاري. يجب أن تتضمن بوضوح اسم الكيان القانوني، ورمز السجل التجاري (Äriregistri kood)، وعنوان نشاطك التجاري. يجب تحديث التفاصيل في حسابك على Shopify Payments لتتطابق مع المعلومات الواردة في المستندات التي تقدمها:
- مستخرج السجل التجاري (Äriregistri registrikaart)
- شهادة ضريبية (Maksuandmete tõend)
- تسجيل ضريبة القيمة المضافة (Käibemaksukohustuslasena registreerimine)
ضمان الامتثال للمستندات
عند تقديم مستنداتك، تأكد من استيفائها للمعايير اللازمة. راجع الإرشادات التالية لضمان الامتثال:
- الدقة: تأكد من أن المعلومات الواردة في مستنداتك تتطابق مع ما أدخلته في حسابك على Shopify Payments. قم بتحديث حسابك ليتطابق مع مستنداتك، إذا لزم الأمر.
- الوضوح والمقروئية: تأكد من أن مستنداتك واضحة وكبيرة بما يكفي لقراءتها. تأكد من ظهور المستند بالكامل في الصورة.
- الاكتمال: تأكد من أن جميع التفاصيل اللازمة مرئية في مستندك. راجع أنواع المستندات المقبولة المدرجة في هذه الصفحة لفهم التفاصيل التي يجب تضمينها في المستند.
- المستندات الأصلية: التقط صورة أصلية لمستندك باستخدام كاميرا. لا تقم بتصوير مستنداتك بآلة النسخ، أو مسحها ضوئياً، أو أخذ لقطة شاشة لها. لا تلصق صور المستندات في مستندات أخرى. لا تلتقط صوراً لشاشات الكمبيوتر أو المطبوعات.
- إذا تم إصدار مستندك رقميًا، فقدم ملف PDF بجميع صفحاته كما تم تسليمه لك في الأصل، دون أي تعديلات.
- الصلاحية: تأكد من أن هويات إثبات الشخصية المصورة غير منتهية الصلاحية وأن إثبات العنوان صادر حديثًا. إذا كنت تقدم إثباتًا لتسجيل النشاط التجاري، فيجب أن يكون نشاطك التجاري لا يزال مسجلاً بنشاط وفي وضع جيد.
استكشاف المشكلات الشائعة وإصلاحها
قبل الاتصال بفريق Shopify Support، راجع مشكلات التأهيل الشائعة هذه وحلولها.
تم رفض مستندي.
تأكد من أن المعلومات الموجودة في حسابك تتطابق مع المعلومات الواردة في المستند الذي تقدمه، وحدّث حسابك ليتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر. إذا استمر رفض مستنداتك، فراجع الأقسام التالية في هذه الصفحة:
- أنواع المستندات المقبولة: ما المستندات المقبولة والتفاصيل التي يجب أن تتضمنها. لا تُقبل لقطات الشاشة، والمطبوعات لعمليات البحث عبر الإنترنت، ولقطات شاشة السجل.
- ضمان الامتثال للمستندات: متطلبات الدقة، والوضوح، والاكتمال، والمستندات الأصلية، والصلاحية.
معلومات حسابي البنكي لا تعمل.
يمكن أن تحدث مشكلات الحساب البنكي بسبب أنواع الحسابات غير المدعومة أو التنسيق غير الصحيح.
أنواع الحسابات غير المدعومة:
لا يمكن استخدام أنواع معينة من الحسابات البنكية مع Shopify Payments في إستونيا:
- حسابات التوفير: لا يمكن استخدام سوى الحسابات الجارية لتلقي الدفعات.
- الحسابات البنكية الافتراضية: على الرغم من أن الحسابات الافتراضية مدعومة تقنياً، إلا أن لديها معدل فشل أعلى بكثير في تلقي الدفعات. يوصى باستخدام حساب بنكي تقليدي كلما أمكن ذلك.
- حسابات العملات المرنة: الحسابات التي تدعم عملات متعددة في وقت واحد غير مدعومة.
- الحسابات التي تقبل التحويلات البنكية فقط: يجب أن يكون حسابك مؤهلاً لتحويلات منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة (SEPA).
متطلبات التنسيق:
عند إدخال تفاصيل حسابك البنكي، تأكد من تنسيقها بشكل صحيح:
- رقم الحساب البنكي الدولي (IBAN): يجب أن يبدأ بأحد رموز البلدان التالية: AT أو BE أو BG أو CH أو CY أو DE أو DK أو EE أو ES أو FI أو FR أو GB أو GI أو GR أو HR أو HU أو IE أو IT أو LT أو LU أو LV أو MT أو NL أو NO أو PL أو PT أو RO أو SE أو SI.
- العملة: يجب أن يكون حسابك باليورو (EUR).
إذا فشلت عملية الدفع الخاصة بك، فتحقق من أنك أدخلت معلومات حسابك بالتنسيق الصحيح وأنك تستخدم نوع حساب مدعوماً.
دفعاتي معلّقة بعد تحديث حسابي البنكي.
عندما تُحدّث تفاصيل حسابك البنكي في Shopify Payments، يُفرض تعليق أمني تلقائي لمدة تتراوح من 3 إلى 5 أيام عمل على عمليات الدفع الجديدة. ويُعد هذا إجراءً أمنيًا لحماية حسابك من التغييرات غير المصرّح بها.
خلال هذه الفترة:
- يتم إرسال أي دفعات مجدولة بالفعل وقت التحديث إلى حسابك البنكي السابق.
- تُعلّق عمليات الدفع الجديدة المُنشأة بعد التحديث لمدة تتراوح من 3 إلى 5 أيام عمل.
- بعد انتهاء فترة التعليق، تبدأ معالجة عمليات الدفع الجديدة لتُحوَّل إلى حسابك البنكي المُحدَّث وفقًا لجدول عمليات الدفع الخاص بك.
لا يمكن إزالة هذا التعليق وينطبق على جميع التغييرات التي تطرأ على الحساب البنكي.
لا يتم التحقق من معلومات نشاطي التجاري.
عند إدخال معلومات نشاطك التجاري، تأكد من أن اسم نشاطك التجاري، ورمز السجل التجاري (Äriregistri kood)، والعنوان يتطابقون تماماً مع ما يظهر في السجل التجاري المركزي. يتضمن ذلك:
- حالة الأحرف الصحيحة (الأحرف الكبيرة والصغيرة)
- علامات الترقيم والمسافات الصحيحة
- الاسم الكامل للنشاط التجاري كما هو مسجل
يتحقق الشركاء البنكيون لـ Shopify من معلوماتك تلقائياً من خلال مقارنتها بالسجلات الرسمية. حتى الاختلافات الصغيرة يمكن أن تتسبب في فشل التحقق. تأكد من أن المستندات التي تقدمها تدرج اسمك القانوني، ورمز السجل التجاري، وعنوان النشاط التجاري، وأن هذه التفاصيل تتطابق مع ما هو مدرج في حسابك. حدّث حسابك ليتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر.
لا يمكن التحقق من عنواني تلقائياً.
إذا تعذر التحقق من عنوانك تلقائياً، فسيُطلب منك تقديم مستند إثبات عنوان. يجب أن تدرج مستندات إثبات العنوان اسمك الكامل وعنوان منزلك، ويجب أن تكون أحد أنواع المستندات المقبولة. يجب عليك أيضاً التأكد مما يلي:
- أن العنوان الذي أدخلته في حسابك على Shopify Payments يتطابق تماماً مع العنوان الموجود في مستند إثبات العنوان الخاص بك.
- حدّث معلوماتك في حسابك لتتطابق مع مستندك إذا لزم الأمر.
- حمّل صورة واضحة لمستند إثبات العنوان الخاص بك.
- أن المستند الذي تقوم بتحميله يدرج اسمك الكامل. إذا كان لديك، على سبيل المثال، فاتورة مرافق باسم شخص آخر، فستحتاج إلى تقديم مستند مختلف.
طُلب مني رمز سجل تجاري، ولكن ليس لدي واحد.
إذا طُلب منك رمز سجل تجاري (Äriregistri kood) ولكن ليس لديك واحد، فربما تكون قد أعددت حسابك بنوع نشاط تجاري غير صحيح.
إذا كنت بصدد إعداد الحساب، فارجع إلى شاشة اختيار نوع النشاط التجاري وحدد شراكة غير مسجلة أو مؤسسة غير ربحية غير مسجلة، بناءً على هيكل نشاطك التجاري.
إذا كنت قد أعددت الحساب بالفعل وطُلب منك رمز سجل تجاري كجزء من عملية التحقق الخاصة بك، فـ اتصل بفريق Shopify Support للحصول على المساعدة في تحديث نوع نشاطك التجاري.
إذا لم يكن لديك رمز سجل تجاري ولم يكن أي من نوعي النشاط التجاري هذين يناسب نشاطك التجاري، فحدد فرد / ملكية فردية وعيّن صانع قرار رئيسياً أو مالكاً كممثل للحساب.
الأسئلة الشائعة
راجع هذه الأسئلة الشائعة حول متطلبات Shopify Payments في إستونيا.
لماذا تحتاجون إلى بطاقة هويتي التي تحمل صورة شخصية أو إثبات عنواني إذا كنتُ شركة أو شراكة أو مؤسسة غير ربحية؟
حتى إذا كنت مسجلاً كشركة أو شراكة أو مؤسسة غير ربحية، فإن شركاء Shopify المصرفيين ملزمون بموجب القوانين التنظيمية في إستونيا بالتحقق من هويات الأشخاص المرتبطين بالنشاط التجاري، بما في ذلك هوياتهم وأماكن تواجدهم.
هل يمكنني استخدام Shopify Payments في إستونيا إذا كنت لا أعيش فيها؟
إذا كان نوع نشاطك التجاري مؤسسة فردية/ملكية فردية، فيُشترط أن تعيش في إستونيا لتكون مؤهلاً لاستخدام Shopify Payments في إستونيا. إذا كنت لا تعيش حاليًا في إستونيا، فيجب عليك إنشاء حساب Shopify Payments للمنطقة التي تعيش فيها.
حدّث عنوان متجرك إلى موقعك الحالي. إذا كان موقعك مؤهلاً لاستخدام Shopify Payments، فيمكنك إنشاء حساب Shopify Payments لتلك المنطقة بدلاً من ذلك.
إذا كنت نوعًا من أنواع الشراكة أو شركة أو مؤسسة غير ربحية، فلا يُشترط أن تعيش شخصيًا في إستونيا، ولكن يجب أن يكون نشاطك التجاري مسجلاً هناك وأن يكون لديه عنوان نشاط تجاري إستوني. إذا كنت بحاجة إلى مساعدة، تواصل مع Shopify Support.
أنا مالك مؤسسة فردية. هل يمكنني تقديم إثبات تسجيل نشاطي التجاري؟
لأغراض التحقق من النشاط التجاري والهوية، يتعين على Shopify فقط جمع المعلومات الشخصية للمالك والتحقق منها إذا كنت مالك مؤسسة فردية.
إذا كنت مالك مؤسسة فردية، فلا تحاول التسجيل بنوع نشاط تجاري مختلف. فقد تواجه صعوبة في اجتياز عملية التحقق.
أنا شركة مساهمة عامة في إستونيا. ما نوع النشاط التجاري الذي يجب أن أختاره؟
اختر شركة خاصة. لأغراض التحقق من النشاط التجاري والهوية، تكون العملية متطابقة للشركات العامة والخاصة.
يمكنك تخطي القسم الموجود في نموذج إعداد الحساب والذي يطلب منك إضافة المُلّاك. إذا كنت قد أعددت الحساب بالفعل ويُطلب منك تقديم معلومات الملكية كجزء من عملية التحقق الخاصة بك، فـ تواصل مع Shopify Support للحصول على مساعدة في تحديث نوع نشاطك التجاري.
لقد تم التحقق من حسابي بالفعل. لماذا يُطلب مني تقديم معلومات جديدة؟
بمرور الوقت، قد تتطلب التغييرات التنظيمية والتحديثات على متطلبات الشركاء الماليين لـ Shopify جمع معلومات إضافية من أصحاب الحسابات. تساعد هذه المراجعات في الحفاظ على أمان وسلامة الخدمات المالية.
عند حدوث هذه التغييرات، سيتم إعلامك من خلال لافتة أو تنبيه في مشرف Shopify الخاص بك، ومن خلال بريد إلكتروني ذي صلة. يجب عليك إكمال هذه الطلبات لمواصلة استخدام الخدمات المالية من Shopify.
قبل التواصل مع Shopify Support بخصوص Shopify Payments في إستونيا
قبل التواصل مع Shopify Support، اجمع هذه المعلومات للمساعدة في حل مشكلتك بشكل أسرع:
- لقطات شاشة لأي رسائل خطأ تلقيتها (قم بإخفاء المعلومات الحساسة مثل أرقام الحسابات البنكية)
- نوع النشاط التجاري الذي حددته أثناء الإعداد
- رمز سجل نشاطك التجاري (Äriregistri kood)، إن وجد
- الخطوة المحددة التي واجهت فيها المشكلة
- المتصفح والجهاز الذي تستخدمه
- تفاصيل حسابك البنكي (رمز دولة IBAN، نوع الحساب، العملة) دون مشاركة رقم الحساب بالكامل
- أي مستندات قمت بتحميلها ووقت تحميلها
إن تجهيز هذه المعلومات يساعد Shopify Support على مساعدتك بكفاءة أكبر.