متطلبات الحساب البنكي والمعلومات الشخصية لاستخدام Shopify Payments في قبرص

قبل استخدام Shopify Payments في قبرص، يجب عليك فهم المتطلبات المعمول بها للامتثال للوائح ومنع الجرائم المالية. تشرح هذه المقالة سبب جمع المعلومات الشخصية، وأنواع المستندات المقبولة، كما توفر إرشادات لضمان استيفاء مستنداتك للمعايير اللازمة.

في هذه الصفحة

متطلبات استخدام Shopify Payments في قبرص

قبل استخدام Shopify Payments في قبرص، تأكد من استيفاء المتطلبات التالية:

أنواع الأنشطة التجارية المؤهلة: لا يُسمح لأنواع معينة من الأنشطة التجارية والخدمات باستخدام Shopify Payments. لتحديد ما إذا كان نشاطك التجاري مؤهلاً، راجع قائمة أنواع الأنشطة التجارية المحظورة في قبرص في شروط خدمة Shopify Payments.
متطلبات الحساب البنكي: يجب أن يستوفي حسابك البنكي المتطلبات التالية قبل أن تتمكن من ربطه بـ Shopify Payments:
- يجب أن يكون الحساب البنكي بعملة اليورو (EUR).
- يجب أن يكون الحساب البنكي مؤهلاً لتحويلات المنطقة الموحدة للمدفوعات باليورو (SEPA).
- يجب أن يحتوي الحساب البنكي على رقم حساب بنكي دولي (IBAN) يبدأ بأي من رموز البلدان التالية: AT أو BE أو BG أو CH أو CY أو DE أو DK أو EE أو ES أو FI أو FR أو GB أو GI أو GR أو HR أو HU أو IE أو IT أو LT أو LU أو LV أو MT أو NL أو NO أو PL أو PT أو RO أو SE أو SI.

أنواع الحسابات البنكية غير المدعومة

بعض أنواع الحسابات البنكية غير متوافقة مع Shopify Payments. أنواع الحسابات التالية غير مدعومة:

الحسابات الجارية التي تقبل التحويلات البنكية فقط: لا تعمل هذه الحسابات مع Shopify Payments.
حسابات التوفير: لا يمكن استخدام حسابات التوفير لتلقي عمليات الدفع من Shopify Payments.
حسابات العملات المرنة: الحسابات التي تدعم عملات متعددة في الوقت نفسه غير مدعومة.
خدمات تحويل الأموال: لا يمكن استخدام الخدمات التي تحاكي الحسابات البنكية، مثل بعض منصات التكنولوجيا المالية، مع Shopify Payments.

على الرغم من أن الحسابات الافتراضية التابعة لجهات غير Shopify مدعومة، إلا أنك قد تواجه المزيد من حالات الفشل في عمليات الدفع مع هذه الحسابات.

للتأكد مما إذا كان حسابك يمكنه قبول نوع التحويل المدرج لمنطقتك، تواصل مع بنكك.

الغرض من جمع المعلومات

يُطلب من Shopify وشركائها المصرفيين جمع المعلومات الخاصة بك وبعملك التجاري والتحقق منها للامتثال للوائح في قبرص المصممة لمنع الجرائم المالية. مع تطور القواعد واللوائح المحلية، قد يتم التواصل معك من قِبل Shopify وشركائها المصرفيين لتقديم معلومات إضافية طوال فترة نشاط حسابك على Shopify Payments.

تُستخدم المعلومات التي يتم جمعها لتأكيد هوية العمل التجاري، وهويات الأفراد المرتبطين به، وطبيعة العلاقة بينهما.

لا ترسل Shopify المستندات إليك ماديًا عبر البريد أبدًا. يتم إرسال أي مستندات أو اتصالات مهمة عبر البريد الإلكتروني، أو إتاحتها رقميًا لمالك المتجر في صفحة الإعدادات > المستخدمون في مسؤول Shopify الخاص بك.

راجع سياسة الخصوصية لـ Shopify لمعرفة كيف يتم الحفاظ على سرية معلوماتك وأمانها.

المعلومات الشخصية ومعلومات النشاط التجاري المطلوبة لتفعيل Shopify Payments في قبرص

تأكد من تحديد نوع نشاطك التجاري بشكل صحيح لأن ذلك يحدد المعلومات التي يتعين عليك تقديمها.

إذا لم تكن قد سجلت نشاطك لدى أي جهة حكومية، أو كنت قد سجلته ولكنك تدير النشاط التجاري كتاجر فردي، فحدد نوع النشاط التجاري فرد / تاجر فردي.

إذا كنت قد سجلت نشاطك التجاري ولديك رقم تعريف ضريبي (TIN)، فحدد نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:

يجب على الشراكات التي لديها أرقام تعريف ضريبية تحديد نوع النشاط التجاري شراكة مسجلة.
يجب على المؤسسات غير الربحية التي تمتلك أرقام تعريف ضريبية تحديد نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية مسجلة.
يجب على جميع الأنشطة التجارية الأخرى التي لديها أرقام تعريف ضريبية تحديد نوع النشاط التجاري شركة خاصة.

إذا كان لديك نشاط تجاري مسجل، ولكن ليس لديك رقم تعريف ضريبي، فحدد نوع نشاطك التجاري بناءً على الإرشادات التالية:

يجب على الشراكات التي ليس لديها أرقام تعريف ضريبية تحديد نوع النشاط التجاري شراكة غير مسجلة.
يجب على المؤسسات غير الربحية والجمعيات الخيرية التي ليس لديها أرقام تعريف ضريبية تحديد نوع النشاط التجاري مؤسسة غير ربحية غير مسجلة.

إذا لم تكن متأكدًا من نوع النشاط التجاري الذي يجب عليك اختياره، فـ تواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة في تحديد النوع الصحيح.

الأفراد / التجّار الأفراد

الأفراد هم أنشطة تجارية مملوكة لمالك واحد لم تُسجل لدى الحكومة وتزاول نشاطها بشكل خاص. التجّار الأفراد هم أنشطة تجارية مملوكة لمالك واحد تم تسجيلها لدى الحكومة ببياناتهم الشخصية. وكلاهما أنشطة تجارية يمتلكها ويتحكم فيها فرد واحد يعيش في قبرص، ويشمل ذلك المستقلين ومشغلي الأنشطة التجارية الصغيرة الذين يعملون لحسابهم الخاص.

يُعامل هذان النوعان من الأنشطة التجارية بنفس الطريقة ويجب عليهما تقديم المعلومات نفسها. يجب على الأفراد والتجّار الأفراد تقديم ما يلي:

الاسم الأول واسم العائلة القانونيان: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح وفعّال.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح وفعّال.
عنوان السكن في قبرص: عنوان منزلك، على أن يتطابق مع مستنداتك.

إذا تعذر التحقق من معلوماتك تلقائيًا، فستتلقى طلبًا للتحقق من هويتك. إذا كانت أي من معلوماتك، مثل اسمك أو تاريخ ميلادك أو عنوان منزلك، غير صحيحة، فيجب عليك تحديث معلومات حسابك.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب عن طريق إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع إثبات هوية و إثبات عنوان كمستندات منفصلة في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

الشركات الخاصة (LTD)

الشركة الخاصة هي نشاط تجاري تُقسم حقوق الملكية فيه إلى أسهم يملكها المساهمون. وتُعتبر الشركة كيانًا قانونيًا مستقلاً بذاته، منفصلاً عن الأشخاص الذين يديرونه. وعادةً ما يكون لها أيضًا مجلس إدارة.

يجب على الشركات الخاصة تعيين مالك مستفيد أو مدير تنفيذي يتمتع بسلطة اتخاذ القرار ليكون ممثلاً للحساب. يجب على ممثل الحساب تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانونيان: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح وفعّال.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح وفعّال.
عنوان السكن: عنوان منزلك، على أن يتطابق مع مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب عن طريق إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع إثبات هوية و إثبات عنوان كمستندات منفصلة في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشركات الخاصة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما يظهر في سجل إدارة الضرائب.
رقم التعريف الضريبي (TIN): رقم التعريف الضريبي للنشاط التجاري كما يظهر في سجل إدارة الضرائب.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان المُسجل الرسمي للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.

يتحقق الشركاء المصرفيون لـ Shopify من معلوماتك بمقارنتها بالسجلات الحكومية في قبرص. انتبه جيدًا لحالة الأحرف، وعلامات الترقيم، والرموز.

إذا تعذر التحقق من المعلومات التي تقدمها عن النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند للتحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المُسجل، والرقم التعريفي الضريبي، وعنوان النشاط التجاري المُدرج في حسابك يتطابق تمامًا مع المعلومات الموجودة في المستند. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.

يجب عليك بالإضافة إلى ذلك إدراج أي أشخاص آخرين من المُلّاك المستفيدين للشركة. تأكد من إدخال أسمائهم، وتواريخ ميلادهم، وعناوين سكنهم تمامًا كما هو موضح في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يحتاجون إلى تقديم هوية بصورة أو إثبات عنوان.

يجب أن يتطابق المُلّاك الذين تقدم بياناتهم مع المُلّاك المدرجين في السجل التجاري الحكومي. إذا تم اكتشاف عدم تطابق، فسيُطلب منك إما إكمال عملية التصديق بالنقر على زر توقيع، أو تقديم مستند إثبات الملكية. يُعد توقيع التصديق أسرع طريقة لحل مشكلة عدم التطابق، ولكن إذا كنت تفضل إرسال مستند، فتأكد من أن أسماء المُلّاك المدرجين في حسابك تتطابق تمامًا مع المُلّاك المدرجين في مستندك. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر. إذا كان نشاطك التجاري مملوكًا لشركة قابضة (سواء كليًا أو جزئيًا)، فوقّع على التصديق لإكمال التحقق.

إذا لم يكن لنشاطك التجاري مُلّاك، فسيُطلب منك إما توقيع تصديق، أو تقديم مستند يؤكد مديريك بدلاً من ذلك. إذا كنت تفضل إرسال مستند، فتأكد من أن أسماء المديرين المدرجين في حسابك تتطابق تمامًا مع المديرين المدرجين في مستندك. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر.

الشراكات المؤسَّسة

الشراكة المؤسَّسة هي نشاط تجاري يملكه شريكان على الأقل، قاما بالتسجيل لممارسة نشاط تجاري وحصلا على رقم تعريفي ضريبي. تمتلك الشراكات المؤسَّسة حقوق ملكية، وتُعد الشراكة كيانًا مستقلاً بذاته، منفصلاً عن المُلّاك.

يجب على الشراكات المؤسَّسة تعيين مالك أو شريك ليكون ممثل حساب Shopify Payments الخاص بها. يجب على ممثل الحساب تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانونيان: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح وفعّال.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح وفعّال.
عنوان السكن: عنوان منزلك، على أن يتطابق مع مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب عن طريق إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع إثبات هوية و إثبات عنوان كمستندات منفصلة في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشراكات المؤسَّسة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما يظهر في سجل إدارة الضرائب.
رقم التعريف الضريبي (TIN): رقم التعريف الضريبي للنشاط التجاري كما يظهر في سجل إدارة الضرائب.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان المُسجل الرسمي للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.

يجب عليك بالإضافة إلى ذلك إدراج أي أشخاص آخرين من المُلّاك أو الشركاء. تأكد من إدخال أسمائهم، وتواريخ ميلادهم، وعناوين سكنهم تمامًا كما هو موضح في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يحتاجون إلى تقديم هوية بصورة أو إثبات عنوان.

الشراكات غير المؤسَّسة

الشراكة غير المؤسَّسة هي نشاط تجاري يملكه شريكان على الأقل، لم يسجلا للحصول على رقم تعريفي ضريبي، ولكن لديهما اتفاقية شراكة. يُعتبر المُلّاك هم الكيان القانوني في هذه الحالة، والنشاط التجاري ليس كيانًا مستقلاً.

يجب على الشراكات غير المؤسَّسة تعيين مالك ليكون ممثل حساب Shopify Payments الخاص بها. يجب على ممثل الحساب تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانونيان: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح وفعّال.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح وفعّال.
عنوان السكن: عنوان منزلك، على أن يتطابق مع مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب عن طريق إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع إثبات هوية و إثبات عنوان كمستندات منفصلة في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج الشراكات غير المؤسَّسة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المُسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان المُسجل الرسمي للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.

إذا تعذر التحقق من المعلومات التي تقدمها عن النشاط التجاري، فقد تحتاج إلى تقديم مستند للتحقق من النشاط التجاري. عند تقديم هذا المستند، تأكد من أن الاسم المُسجل وعنوان النشاط التجاري المُدرجين في حسابك يتطابقان تمامًا مع المعلومات الموجودة في المستند. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر. راجع قائمة مستندات النشاط التجاري المقبولة.

المنظمات غير الربحية المؤسَّسة

المنظمة غير الربحية (NPO) هي كيان تم إنشاؤه لأغراض أخرى غير تحقيق الربح للمساهمين فيه. تتمثل مهمتها الأساسية في خدمة الصالح العام أو المجتمع. تم تسجيل المنظمات غير الربحية المؤسَّسة للأغراض التجارية وحصلت على رقم تعريفي ضريبي.

يجب على المنظمات غير الربحية المؤسَّسة تعيين مدير أو مسؤول تنفيذي يتمتع بصلاحية اتخاذ القرار ليكون ممثل حسابها. يجب على ممثل الحساب تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانونيان: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح وفعّال.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح وفعّال.
عنوان السكن: عنوان منزلك، على أن يتطابق مع مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب عن طريق إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع إثبات هوية و إثبات عنوان كمستندات منفصلة في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج المنظمات غير الربحية المؤسَّسة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما يظهر في سجل إدارة الضرائب.
رقم التعريف الضريبي (TIN): رقم التعريف الضريبي للنشاط التجاري كما يظهر في سجل إدارة الضرائب.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان المُسجل الرسمي للنشاط التجاري كما هو موضح في سجل مصلحة الضرائب.

يجب عليك بالإضافة إلى ذلك إدراج أي أشخاص آخرين أعضاء في مجلس إدارتك أو من صُنّاع القرار الرئيسيين. تأكد من إدخال أسمائهم، وتواريخ ميلادهم، وعناوين سكنهم تمامًا كما هو موضح في مستنداتهم الحكومية. إذا تعذر التحقق من هوياتهم تلقائيًا، فقد يحتاجون إلى تقديم هوية بصورة أو إثبات عنوان.

يجب أن يتطابق المديرون الذين تقدم بياناتهم مع المديرين المدرجين في السجل التجاري الحكومي. إذا تم اكتشاف عدم تطابق، فسيُطلب منك إما إكمال عملية التصديق بالنقر على زر توقيع، أو تقديم مستند إثبات الإدارة. يُعد توقيع التصديق أسرع طريقة لحل مشكلة عدم التطابق، ولكن إذا كنت تفضل إرسال مستند، فتأكد من أن أسماء المديرين المدرجين في حسابك تتطابق تمامًا مع المديرين المدرجين في مستندك. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع مستندك، إذا لزم الأمر.

المنظمات غير الربحية غير المؤسَّسة

المنظمة غير الربحية (NPO) هي كيان تم إنشاؤه لأغراض أخرى غير تحقيق الربح للمساهمين فيه. تتمثل مهمتها الأساسية في خدمة الصالح العام أو المجتمع. لا تمتلك المنظمة غير الربحية غير المؤسَّسة رقمًا تعريفيًا ضريبيًا، ولكنها مُسجلة لدى المحاكم المحلية وتتمتع بصفة غير ربحية.

يجب على المنظمات غير الربحية غير المؤسَّسة تعيين صانع قرار رئيسي أو مُنظِّم ليكون ممثل حسابها، وتحديد هذا الشخص كمسؤول تنفيذي. يجب على ممثل الحساب تقديم المعلومات التالية:

الاسم الأول واسم العائلة القانونيان: اسمك القانوني الكامل كما يظهر في المستندات الصادرة عن الحكومة.
تاريخ الميلاد: تاريخ ميلادك.
عنوان البريد الإلكتروني: عنوان بريد إلكتروني صالح وفعّال.
رقم الهاتف: رقم هاتف صالح وفعّال.
عنوان السكن: عنوان منزلك، على أن يتطابق مع مستنداتك.
المسمى الوظيفي: المسمى الوظيفي الذي تشغله في النشاط التجاري.
حقوق الملكية: نسبة حقوق الملكية التي تمتلكها في النشاط التجاري، إن وجدت.

إذا كانت المعلومات صحيحة وما زلت تتلقى طلبًا للتحقق، فيمكنك حل الطلب عن طريق إكمال إحدى المهام التالية:

تأكيد هويتك من خلال التقاط صورة شخصية (سيلفي) مع بطاقة هوية سارية تحتوي على صورة.
رفع إثبات هوية و إثبات عنوان كمستندات منفصلة في مسؤول Shopify.
- يجب أن تتطابق المعلومات الموجودة في مستنداتك تمامًا مع ما تدخله في حسابك. حدّث معلومات حسابك لتتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر.

تحتاج المنظمات غير الربحية غير المؤسَّسة أيضًا إلى تقديم التفاصيل التالية حول النشاط التجاري:

اسم النشاط التجاري المُسجل: الاسم القانوني للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.
رقم ضريبة القيمة المضافة (VAT): رقم تسجيلك في ضريبة القيمة المضافة، إن وجد.
رقم هاتف النشاط التجاري: رقم هاتف تواصل نشط للنشاط التجاري.
عنوان النشاط التجاري: العنوان المُسجل الرسمي للنشاط التجاري كما هو موضح في المستندات.

أنواع المستندات المقبولة

للمساعدة في عملية التحقق، تحتاج إلى تقديم مستندات معينة للتحقق من صحة معلوماتك الشخصية، وفي بعض الحالات، معلومات نشاطك التجاري. أنواع المستندات التالية مقبولة للأفراد والأنشطة التجارية في قبرص.

مستندات الهوية

تُقبل المستندات التالية كإثبات للهوية. يجب تحديث الاسم وتاريخ الميلاد في حسابك على Shopify Payments ليتطابقا مع المعلومات الموضحة في مستند الهوية الذي تقدمه. يجب أن تكون المستندات صالحة وغير منتهية الصلاحية.

جواز السفر
رخصة القيادة (يُشترط تقديم صور من الجهتين الأمامية والخلفية)
بطاقة الهوية (يُشترط تقديم صور من الجهتين الأمامية والخلفية)

مستندات العنوان

تُقبل المستندات التالية كإثبات للعنوان. يجب تحديث الاسم والعنوان في حسابك على Shopify Payments ليتطابقا مع المعلومات المعروضة في مستندات العنوان التي تقدمها.

فواتير الخدمات (صادرة خلال الأشهر الستة الماضية)
كشف حساب بنكي (صادر خلال الأشهر الستة الماضية)
كشوفات الرهن العقاري (صادرة خلال الأشهر الستة الماضية)
Ειδοποίηση επιβολής φόρου (إشعار التقييم الضريبي)
Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (شهادة التسجيل)

مستندات التحقق من النشاط التجاري

تُقبل المستندات التالية للتحقق من النشاط التجاري. يجب أن توضح بوضوح اسم الكيان القانوني، والرقم التعريفي الضريبي، وعنوان نشاطك التجاري. يجب تحديث التفاصيل في حسابك على Shopify Payments لتتطابق مع المعلومات المعروضة في المستندات التي تقدمها.

Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (مستخرج السجل التجاري)
Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (عقد التأسيس)
Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (شهادة التأسيس)
Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (البيانات المالية)
Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (التسجيل في ضريبة القيمة المضافة)

مستندات الملكية

تُقبل المستندات التالية كإثبات للملكية أو الإدارة، شريطة أن تعرض اسم الكيان القانوني لنشاطك التجاري، وجميع الأسماء الكاملة لمُلّاك نشاطك التجاري أو مديريه.

المستندات التي يمكن استخدامها للتحقق من المُلّاك:

Καταστατικό (عقد التأسيس)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (شهادة حالة الشركة)
Συμφωνία Συνεργασίας (اتفاقيات الشراكة)
Έγγραφο Εγγραφής (مستند التسجيل)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (سجل المالك المستفيد النهائي)

المستندات التي يمكن استخدامها للتحقق من المديرين:

Ετήσιες Εκθέσεις (التقارير السنوية)
Καταστατικό (عقد التأسيس)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (شهادة حالة الشركة)
Έγγραφο Εγγραφής (مستند التسجيل)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (سجل المالك المستفيد النهائي)

يجب أيضًا إدراج كل مالك مستفيد مدرج في مستنداتك في حسابك على Shopify Payments وتعيين دور المالك له. يُعرّف المالك المستفيد بأنه الشخص الذي يمتلك 25% أو أكثر من حقوق ملكية النشاط التجاري. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر.

إذا لم يكن لنشاطك التجاري أي مُلّاك مستفيدين، فسيُطلب منك التحقق من مديريك بدلاً من ذلك. في هذه الحالات، تكون المستندات المذكورة أعلاه للمديرين مؤهلة. يجب أيضًا إدراج كل مدير مدرج في مستنداتك في حسابك على Shopify Payments وتعيين دور المدير له. حدّث المعلومات في حسابك لتتطابق مع المستند إذا لزم الأمر.

إذا كان نشاطك التجاري مملوكًا لشركة قابضة، فيُرجى إكمال عملية التصديق الرقمي بدلاً من ذلك بالضغط على زر توقيع.

ضمان الامتثال في المستندات

عند تقديم مستنداتك، تأكد من استيفائها للمعايير اللازمة. راجع الإرشادات التالية لضمان الامتثال:

الدقة: تأكد من أن المعلومات الواردة في مستنداتك تتطابق مع ما أدخلته في حسابك على Shopify Payments. قم بتحديث حسابك ليتطابق مع مستنداتك، إذا لزم الأمر.
الوضوح والمقروئية: تأكد من أن مستنداتك واضحة وكبيرة بما يكفي لقراءتها. تأكد من أن المستند بأكمله مرئي في الصورة.
الاكتمال: تأكد من أن جميع التفاصيل اللازمة مرئية في مستندك. راجع أنواع المستندات المقبولة المدرجة في هذه الصفحة لفهم التفاصيل التي يجب تضمينها في المستند.
المستندات الأصلية: التقط صورة أصلية لمستندك باستخدام الكاميرا. لا تقم بتصوير مستنداتك ضوئيًا أو مسحها ضوئيًا أو التقاط لقطة شاشة لها. لا تلصق صور المستندات في مستندات أخرى. لا تلتقط صورًا لشاشات الكمبيوتر أو المطبوعات.
- إذا أُصدر مستندك رقميًا، فقَدِّم ملف PDF بجميع صفحاته كما استلمته في الأصل دون أي تعديلات.
الصلاحية: تأكد من أن هويات إثبات الشخصية المصورة غير منتهية الصلاحية وأن إثبات العنوان صادر حديثًا. إذا كنت تقدم إثباتًا لتسجيل النشاط التجاري، فيجب أن يكون نشاطك التجاري لا يزال مسجلاً بنشاط وفي وضع جيد.

استكشاف المشكلات الشائعة وإصلاحها

قبل التواصل مع Shopify Support، راجع مشكلات الإعداد الشائعة التالية وحلولها.

رُفض مستندي.

تأكد من أن المعلومات الموجودة في حسابك تتطابق مع المعلومات الواردة في المستند الذي ترسله، وحدّث حسابك ليتطابق مع مستنداتك إذا لزم الأمر. إذا استمر رفض مستنداتك، فراجع الأقسام التالية في هذه الصفحة:

أنواع المستندات المقبولة: ما هي المستندات المقبولة والتفاصيل التي يجب أن تتضمنها. لا تُقبل لقطات الشاشة، والمطبوعات المستخرجة من عمليات البحث عبر الإنترنت، ولقطات الشاشة للسجلات.
ضمان امتثال المستندات: متطلبات الدقة، والوضوح، والاكتمال، والمستندات الأصلية، والصلاحية.

لم يتم التحقق من معلومات نشاطي التجاري.

عند إدخال معلومات نشاطك التجاري، تأكد من تطابق اسم نشاطك التجاري، ورقم التعريف الضريبي، والعنوان تمامًا كما تظهر في سجلات الأنشطة التجارية الحكومية في قبرص. ويشمل ذلك:

حالة الأحرف الصحيحة (الأحرف الكبيرة والصغيرة)
علامات الترقيم والمسافات الصحيحة
اسم النشاط التجاري الكامل كما هو مسجل

يتحقق شركاء Shopify المصرفيون من معلوماتك تلقائيًا من خلال مقارنتها بالسجلات الرسمية. حتى الاختلافات الصغيرة قد تؤدي إلى فشل عملية التحقق. تأكد من أن المستندات التي ترسلها تتضمن الاسم القانوني، ورقم التعريف الضريبي، وعنوان النشاط التجاري، وأن هذه التفاصيل تتطابق مع ما هو موجود في حسابك. حدّث حسابك ليتطابق مع مستندك إذا لزم الأمر.

لا يمكن التحقق من عنواني تلقائيًا.

بالنسبة إلى Shopify Payments في قبرص، إذا تعذر التحقق من عنوانك تلقائيًا، فسيُطلب منك إما إكمال عملية الصورة الشخصية (سيلفي)، أو تقديم مستند إثبات العنوان.

يُوصى بإكمال عملية الصورة الشخصية (سيلفي). يمكن للفرد الذي يتطلب التحقق النقر على زر صورة شخصية (سيلفي) ثم التقاط صورة لبطاقة هويته الشخصية التي تحتوي على صورة ولنفسه من أجل التحقق. يمكنك إكمال عملية الصورة الشخصية بدلاً من تقديم مستند إثبات العنوان.

إذا كنت تفضل تقديم مستند يدويًا، فيمكنك القيام بذلك بدلاً مما سبق. يجب أن تعرض مستندات إثبات العنوان اسمك الكامل وعنوان منزلك، وأن تكون أحد أنواع المستندات الموضحة هنا. يجب عليك أيضًا ضمان ما يلي:

تأكد من أن العنوان الذي أدخلته في حساب Shopify Payments الخاص بك يتطابق تمامًا مع العنوان الموجود في مستند إثبات العنوان الخاص بك.
حدّث معلوماتك في حسابك لتتطابق مع مستندك إذا لزم الأمر.
حمّل صورة واضحة لمستند إثبات العنوان الخاص بك.
تأكد من أن المستند الذي تحمّله يتضمن اسمك الكامل. إذا كانت لديك فاتورة خدمات باسم شخص آخر على سبيل المثال، فستحتاج إلى تقديم مستند مختلف.

تعذر التحقق من معلومات المالك الخاصة بي.

بالنسبة إلى Shopify Payments في قبرص، يُطلب منك إدخال بيانات مُلّاكك بحيث تتطابق الأسماء المدرجة مع المُلّاك المدرجين لنشاطك التجاري في السجل التجاري الحكومي. يُوصى بالبحث عن معلومات المُلّاك في السجل وإدخال الأسماء تمامًا كما تظهر هناك. إذا لم يكن لديك مُلّاك، فيجب عليك إدراج جميع مديريك في الحساب بدلاً من ذلك.

إذا قمت بذلك ولا يزال يتعذر التحقق من ملكيتك أو إدارتك، فيُوصى بالنقر على زر توقيع في صفحة التحقق الخاصة بك للتصديق رقميًا على أن المعلومات التي قدمتها صحيحة.

إذا كنت تفضل، فيمكنك تقديم مستند يؤكد هوية مُلّاكك أو مديريك، بدلاً من استخدام عملية التصديق. يجب أن تتطابق معلومات المالك والمدير التي تدخلها في حسابك على Shopify Payments مع المعلومات الموجودة في المستندات التي ترفعها. إذا كان أحد المُلّاك أو المديرين مدرجًا في مستنداتك، ولكن لم تتم إضافته إلى حسابك على Shopify Payments، فيجب عليك إضافة هذا الشخص إلى حسابك وتعيين دور المالك أو المدير له. تتوفر قائمة بأنواع المستندات التي يمكنك تقديمها للتحقق من الملكية هنا.

يجب التأكد من أن المُلّاك والمديرين في حسابك متطابقون تمامًا مع مستنداتك. لا تُدرج مُلّاكًا أو مديرين إضافيين غير موضحين في مستنداتك.

أنا شراكة ويُطلب مني رقم تعريف ضريبي، لكنني لا أملك واحدًا.

إذا كنت شراكة في قبرص ويُطلب منك رقم تعريف ضريبي، ولكنك لا تملك واحدًا، فإنه قد تم إعدادك كنوع نشاط تجاري غير صحيح. إذا كنت في طور إعداد حساب Shopify Payments الخاص بك، فحدّث نوع النشاط التجاري إلى شراكة غير مسجلة.

إذا كنت قد أعددت الحساب بالفعل وطُلب منك رقم تعريف ضريبي كجزء من عملية التحقق، فيمكنك تحديث نوع نشاطك التجاري بالانتقال إلى الإعدادات > عام. انقر على النقاط الثلاث بجوار تفاصيل نشاطك التجاري، ثم انقر على تعديل. إذا واجهت أي صعوبة في تحديث نوع نشاطك التجاري، فـ تواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة.

أنا تاجر فردي. كيف أدخل معلومات نشاطي التجاري ورقم التعريف الضريبي؟

لأغراض التحقق من النشاط التجاري والهوية، لا يُشترط سوى المعلومات الشخصية للمالك إذا كنت تاجرًا فرديًا.

إذا كنت تاجرًا فرديًا، فلا تحاول التسجيل كنوع نشاط تجاري مختلف. قد تواجه صعوبة في اجتياز عملية التحقق.

ليس لدي رقم تعريف ضريبي، وأنا لست فردًا أو تاجرًا فرديًا.

إذا لم يكن لديك رقم تعريف ضريبي (TIN)، فلا يمكنك سوى تحديد شراكة غير مسجلة أو مؤسسة غير ربحية غير مسجلة كنوع لنشاطك التجاري. يجب عليك مع ذلك تقديم مستندات تُظهر أن نشاطك التجاري مسجل كنوع النشاط التجاري المذكور في قبرص.

إذا لم يتناسب أي من نوعي النشاط التجاري هذين مع نشاطك التجاري، فيجب عليك تحديد "فرد / تاجر فردي" (Individual / Sole Trader) وتعيين صانع قرار رئيسي أو مالك كممثل للحساب.

الأسئلة الشائعة

راجع الأسئلة الشائعة التالية حول متطلبات Shopify Payments في قبرص.

لماذا تحتاجون إلى بطاقة الهوية التي تحمل صورتي وإثبات عنواني إذا كنت شركة/شراكة/مؤسسة غير ربحية؟

حتى إذا تم تسجيلك كشركة أو شراكة أو مؤسسة غير ربحية، يُطلب من شركائنا المصرفيين بموجب القوانين التنظيمية في قبرص التحقق من هويات الأشخاص المرتبطين بالنشاط التجاري، بما في ذلك هوياتهم وأماكن تواجدهم.

أنا مواطن قبرصي، لكنني لا أعيش هناك حاليًا. هل يمكنني استخدام Shopify Payments قبرص؟

إذا كان نوع نشاطك التجاري فرديًا، فمن المطلوب أن تعيش في قبرص لتكون مؤهلاً لاستخدام Shopify Payments قبرص. إذا كنت لا تعيش حاليًا في قبرص، فيجب عليك بدلاً من ذلك إنشاء حساب Shopify Payments للمنطقة التي تعيش فيها.

حدّث عنوان متجرك إلى موقعك الحالي. إذا كان موقعك مؤهلاً لاستخدام Shopify Payments، فيمكنك إنشاء حساب Shopify Payments لتلك المنطقة بدلاً من ذلك.

إذا كنت نوعًا من أنواع الشراكة أو شركة أو مؤسسة غير ربحية، فلن يُطلب منك العيش شخصيًا في قبرص، ولكن يُشترط أن يكون نشاطك التجاري مسجلاً هناك وأن يكون لديه عنوان نشاط تجاري قبرصي. إذا كنت بحاجة إلى مساعدة، فـ تواصل مع Shopify Support.

أنا شركة مطروحة للتداول العام في قبرص. ما هو نوع النشاط التجاري الذي يجب أن أختاره؟

حدد شركة خاصة. لأغراض التحقق من النشاط التجاري والهوية، تكون العملية متطابقة للشركات العامة وذات الملكية الخاصة. يمكنك تخطي قسم نموذج إعداد الحساب الذي يطلب منك إضافة مُلّاك. لست ملزمًا بإدراج أي مُلّاك مستفيدين، إذا لم يكن لديك أي منهم.

إذا كنت شركة متداولة علنًا في قبرص، وكنت قد أعددت بالفعل حساب Shopify Payments، ويُطلب منك الآن معلومات الملكية كجزء من عملية التحقق، فقم بتحديث تفاصيل ملكيتك لتعكس أنه ليس لديك مُلّاك. أزل دور المالك من أي أشخاص في الملف، وبدلاً من ذلك تأكد من إدراج جميع مديريك في الحساب وتعيين دور المدير لهم.

قد يُطلب منك التأكيد على أن الإدارة المدرجة صحيحة. إذا كان بإمكانك تأكيد أنها تبدو صحيحة، فانقر على زر توقيع للتصديق رقميًا على المعلومات الموجودة في الملف.

إذا واجهت أي صعوبة في هذه العملية، فـ تواصل مع دعم Shopify للحصول على المساعدة.

لقد تم التحقق من حسابي بالفعل. لماذا يُطلب مني تقديم معلومات جديدة؟

بمرور الوقت، قد تتطلب التغييرات التنظيمية والتحديثات على المتطلبات من الشركاء الماليين لـ Shopify جمع معلومات إضافية من أصحاب الحسابات. تساعد هذه المراجعات في الحفاظ على الخدمات المالية آمنة ومحمية.

عند حدوث هذه التغييرات، سيتم إعلامك من خلال لافتة أو تنبيه في مشرف Shopify الخاص بك، ومن خلال بريد إلكتروني مطابق. يجب عليك إكمال هذه الطلبات لمواصلة استخدام الخدمات المالية من Shopify.

كيف يمكنني تحديث معلومات حسابي على Shopify Payments؟

إذا طُلب منك بنشاط إكمال عملية التحقق من الحساب، فيمكنك إجراء أي تحديثات على معلوماتك من صفحة التحقق، إلى جانب إرسال أي مستندات مطلوبة.

بخلاف عملية التحقق، يمكن لمالك المتجر تحديث هذه التفاصيل من خلال الإعدادات > عام > تفاصيل النشاط التجاري. انقر على النقاط الثلاث بجوار كيان نشاطك التجاري ثم انقر على تعديل لتحديث معلومات ذلك النشاط، بما في ذلك نوع النشاط التجاري.

يُرجى ملاحظة أن أي تغييرات تجريها هنا تُرسل تلقائيًا إلى شركائنا المصرفيين لمراجعتها، وتخضع المعلومات الجديدة لعملية التحقق الخاصة بهم مرة أخرى. ومن المحتمل أن يُعاد التحقق من التغييرات تلقائيًا، ولكن قد يُطلب منك أيضًا تقديم مستندات داعمة.

ماذا يحدث إذا فاتني الموعد النهائي للتحقق؟

ستُعلَّق عمليات الدفع الخاصة بك مؤقتًا حتى اكتمال إجراءات التحقق. وبعد انقضاء الموعد النهائي الأول وتعليق عمليات الدفع مؤقتًا، قد يظهر لك موعد نهائي ثانٍ يوضح متى ستُعلَّق قدرتك على قبول الطلبات عبر Shopify Payments مؤقتًا.

جميع عمليات التعليق هذه مؤقتة، وتُرفع تلقائيًا بمجرد إكمال عملية التحقق. يُرجى الرجوع إلى صفحة المسؤول للتعرف على مواعيدك النهائية.

بدءًا من يونيو 2026، سيكون أمام حسابات Shopify Payments الجديدة في قبرص 90 يومًا من تاريخ معالجة أول طلب لإكمال عملية التحقق. وإذا انقضت فترة 90 يومًا، فقد تُسترد تلقائيًا أموال أي طلبات عالجتها باستخدام Shopify Payments.

تسري سياسة استرداد الأموال هذه على البلدان الأوروبية فقط، وتحديدًا على الحسابات الجديدة التي أُنشئت في يونيو 2026 أو بعده. وإذا كانت سياسة استرداد الأموال هذه تنطبق عليك، فستظهر تحذيرات تُعلم مالك المتجر بالموعد المتوقع لمعالجة عمليات استرداد الأموال.

قبل التواصل مع Shopify Support بشأن Shopify Payments في قبرص

قبل التواصل مع Shopify Support، اجمع المعلومات التالية للمساعدة في حل مشكلتك بشكل أسرع:

لقطات شاشة لأي رسائل خطأ تلقيتها (مع حجب المعلومات الحساسة مثل أرقام الحسابات البنكية)
نوع النشاط التجاري الذي حددته في أثناء الإعداد
رقم التعريف الضريبي (TIN) الخاص بك، إن أمكن
الخطوة المحددة التي واجهت فيها المشكلة
المتصفح والجهاز اللذين تستخدمهما
تفاصيل حسابك البنكي (البلد، العملة، نوع الحساب) دون مشاركة رقم الحساب الكامل
أي مستندات قمت بتحميلها ومتى حمّلتها

يساعد تجهيز هذه المعلومات Shopify Support على مساعدتك بفعالية أكبر.