السلفة النقدية للتاجر من Shopify Capital للتجار في المملكة المتحدة

في المملكة المتحدة، تقدم Shopify Capital سلفاً نقدية للتاجر. يتضمن هذا النوع من التمويل بيع جزء من مبيعاتك المستقبلية، والذي يُشار إليه باسم المستحقات. توفر Shopify السلف النقدية للتاجر في المملكة المتحدة من خلال شريكنا YouLend بموجب اتفاقية شراء المستحقات. إذا تم قبول طلب التمويل الخاص بك، فإن Shopify تقدم لك مبلغاً مقطوعاً مقابل رسوم ثابتة. يُعرف هذا المبلغ المقطوع باسم سعر الشراء، وتُعرف الرسوم الثابتة باسم نسبة الشراء.

بموجب اتفاقية شراء المستحقات، فإنك تقوم بتحويل نسبة مئوية من مبيعاتك اليومية، والمعروفة باسم نسبة الشراء، حتى يتم تحويل المبلغ الإجمالي، والمعروف باسم مبلغ الإنهاء. يعتمد مبلغ الإنهاء ومعدل التحويل المالي على ملف المخاطر الخاص بك.

على سبيل المثال، قد تشتري Shopify Capital من خلال شريكها YouLend ما قيمته 5,000 جنيه إسترليني من المستحقات المشتراة مقابل 5,650 جنيهاً إسترلينياً يتم تحويلها من المبيعات اليومية لمتجرك. تتلقى 5,000 جنيه إسترليني في الحساب البنكي لنشاطك التجاري، وتتلقى Shopify Capital نسبة 10% من إجمالي المبيعات اليومية لمتجرك حتى يتم تحويل إجمالي 5,650 جنيهاً إسترلينياً. لديك الخيار في تحويل كل أو جزء من الرصيد المتبقي في مبلغ مقطوع واحد. يُعتبر هذا إعادة شراء للمستحقات بموجب اتفاقيتك.

إذا توقفت تحويلاتك المالية أو فشلت، فقد تُعتبر مقصراً في التزاماتك بموجب اتفاقية السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك.

الموعد النهائي للتحويل المالي في Shopify Capital في المملكة المتحدة

لا يوجد موعد نهائي لتحويل المبلغ الإجمالي إلى Shopify Capital. يتم تحديد مبلغ التحويل المالي اليومي بالجنيه الإسترليني من خلال المبيعات اليومية لمتجرك، لأن معدل التحويل المالي هو نسبة مئوية من المبيعات اليومية لمتجرك. يتم خصم مبلغ التحويل المالي تلقائياً من الحساب البنكي لنشاطك التجاري.

التقديم للحصول على سلفة نقدية للتاجر من Shopify Capital (المملكة المتحدة)

إذا كنت مؤهلاً للتقديم للحصول على سلفة نقدية للتاجر (والمعروفة باسم شراء المستحقات في المملكة المتحدة)، فيمكنك عرض خيارات التمويل الخاصة بك وطلب سلفة نقدية للتاجر مباشرة في صفحة الشؤون المالية في واجهة مسؤول Shopify. التمويل غير مضمون، وقد تنتهي صلاحية العرض للتقديم على التمويل في أي وقت.

يمكنك تخصيص التمويل الذي ترغب في التقديم للحصول عليه، بناءً على خيارات التمويل المتاحة. تتضمن شروط كل خيار المبلغ المستلم، والمبلغ الإجمالي المراد تحويله الذي ستشتريه Shopify Capital، ومعدل التحويل المالي وهو النسبة المئوية من مبيعاتك اليومية التي سيتم خصمها وتحويلها إلى Shopify Capital. سيتم تعديل هذه الشروط تلقائياً بناءً على مبلغ Shopify Capital ولكن لا يمكن تخصيصها بشكل مستقل. بعد تقديم طلبك للحصول على التمويل، لا يمكنك تغيير المبلغ.

بعد التقديم للحصول على سلفة نقدية للتاجر، تتم مراجعة طلبك في غضون 1 إلى 3 أيام عمل، ولكن قد يستغرق الأمر وقتاً أطول في بعض الحالات. إذا تمت الموافقة على طلبك، فسيتم تحويل السلفة النقدية للتاجر الخاصة بك إلى الحساب البنكي لنشاطك التجاري.

الخطوات:

1. من واجهة مسؤول Shopify، انتقل إلى الشؤون المالية.

2. في قسم الحسابات، انقر على Capital ثم انقر على العروض.

3. في قسم اختيار عرض التمويل، قم بتخصيص طلب التمويل الخاص بك بناءً على الخيارات المتاحة، وراجع الشروط ذات الصلة. انقر على التقديم الآن أسفل الخيار الذي تريد التقديم عليه.

4. تحقق من هويتك وتفاصيل نشاطك التجاري لـ Shopify Capital.

5. في مربع الحوار مراجعة الشروط وقبولها، انقر على اتفاقية شراء المستحقات، ثم راجع شروط الاتفاقية بعناية قبل إرسال طلبك.

6. حدّد تغيير مزوّد عمليات الدفع الخاص بي إلى Shopify Payments لتغيير مزوّد التحويلات المالية الخاص بك إلى Shopify Payments.

بعد استلام السلفة النقدية للتاجر، يبدأ التحويل المالي اليومي بناءً على المبيعات اليومية لمتجرك في غضون يومي عمل.

تحديث حسابك البنكي لمدفوعات Shopify Payments (المملكة المتحدة)

إذا كنت ترغب في تغيير حسابك البنكي لمدفوعات Shopify Payments وتحويلاتك المالية بعد قبول مبلغ ما، فيجب عليك التواصل مع Shopify Support لإكمال اتفاقية خصم مباشر جديدة.

طلب سلفة نقدية للتاجر أخرى من Shopify Capital (المملكة المتحدة)

قد تكون مؤهلاً للحصول على سلفة نقدية ثانية للتاجر قبل تسديد سلفة نقدية حالية للتاجر بالكامل. إذا كنت مؤهلاً للحصول على سلفة نقدية ثانية للتاجر، فستُعرض خيارات تمويل جديدة في صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify الخاص بك.

تتبع التحويلات المالية للسلفة النقدية للتاجر (المملكة المتحدة)

بعد استلام السلفة النقدية للتاجر، يمكنك تتبع الرصيد المتبقي لإجمالي المبلغ المراد تسديده (مبلغ الإنهاء)، من صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify الخاص بك ضمن الحسابات > Capital.

من صفحة Capital، يمكنك عرض معلومات التحويل المالي التالية:

• الرصيد المتبقي
• المبلغ الذي قمت بتسديده
• النسبة المئوية للإجمالي الذي تم تسديده
• سجل التحويلات

يمكنك عرض إيرادات مبيعات كل يوم في عمود إجمالي المبيعات بقسم سجل التحويلات. يمكنك عرض المبلغ الذي يتم تسديده إلى Shopify Capital في عمود المبلغ.

تنزيل خطاب الرصيد الخاص بك

يمكنك تنزيل خطاب رصيد من صفحة الشؤون المالية في مسؤول Shopify الخاص بك. يمكنك استخدام خطاب الرصيد لتثبت للبنك الذي تتعامل معه أنه لم تعد لديك أي التزامات مالية أو لبيان رصيدك الحالي.

الخطوات:

1. من واجهة مسؤول Shopify، انتقل إلى الشؤون المالية.

2. في قسم الحسابات، انقر على Capital.

3. انقر على عرض جميع المعاملات.

4. انقر على تصدير، ثم انقر على خطاب الرصيد.

5. احفظ خطاب الرصيد في جهازك.

تسديد الرصيد المتبقي من السلفة النقدية للتاجر (المملكة المتحدة)

لديك الخيار لتسديد أي مبلغ يزيد عن 1 جنيه إسترليني من سلفتك، أو الرصيد المتبقي بالكامل كدفعة واحدة. يتم خصم التحويل المالي من نفس الحساب البنكي التجاري المرتبط بحسابك على Shopify. لا تنخفض تكلفة هذا التمويل، والمعروفة باسم مبلغ الإنهاء، عند تسديد رصيدك بالكامل، ولا يضمن التسديد أهليتك للحصول على تمويل إضافي.

عندما تقوم بتسديد دفعة واحدة، قد يستغرق الأمر ما يصل إلى 3 أيام عمل لمعالجة الدفعة الواحدة. ستتلقى رسالة بريد إلكتروني تؤكد أنه قد تمت معالجة تسديد الدفعة الواحدة واكتملت الآن. ومع ذلك، ستتم معالجة تحويلاتك المالية المنتظمة كالمعتاد خلال هذا الوقت.

الخطوات:

1. من واجهة مسؤول Shopify، انتقل إلى الشؤون المالية.

2. في قسم الحسابات، انقر على Capital.

3. انقر على إجراء عملية دفع.

4. اختر المبلغ الذي تريد تسديده:

   • لإجراء تحويل مالي يدوي، أدخل المبلغ في حقل مبلغ مخصص.
   • لتسديد المبلغ بالكامل، انقر على الرصيد المتبقي بالكامل.

5. انقر على الخطوة التالية وراجع المبلغ المراد تسديده.

6. إذا كنت متأكداً من رغبتك في المتابعة في عملية التسديد، فحدد مربع التفويض وانقر على إجراء عملية دفع.

حساب تسديد السلفة النقدية للتاجر (المملكة المتحدة)

في كل يوم تُحقق فيه مبيعات، تُطبق نسبة ثابتة (معدل التحويل المعروف أيضاً باسم النسبة المشتراة في اتفاقية شراء المستحقات) على المبلغ الإجمالي لمبيعاتك لحساب تحويلك المالي (المبلغ المستحق الدفع بموجب اتفاقية شراء المستحقات). في الأيام التي ترتفع فيها المبيعات، سيكون تحويلك المالي أكبر. وفي الأيام التي تنخفض فيها المبيعات، سيكون تحويلك المالي أصغر.

تشمل مبيعاتك جميع المبيعات المرتبطة بحسابك على Shopify والخدمات المقدمة بموجب حسابك. ويشمل ذلك المبيعات التي تتم في متجرك الإلكتروني على Shopify، وفي مواقع البيع بالتجزئة الخاصة بك، ومن أي قنوات مبيعات تمتلكها، ومن خلال أي تطبيقات، مثل Shopify Marketplace Connect وShopify Collective.

تتضمن إيرادات المبيعات اليومية جميع الطلبات المكتملة، بغض النظر عن مصدر الطلب، أو طريقة معالجة الدفع المستخدمة، أو ما إذا كان قد تم استرداد مبلغ الطلب أو إلغاؤه لاحقاً. كما تتضمن جميع الرسوم المفروضة على الطلبات، مثل الشحن والمناولة، بالإضافة إلى أي ضرائب مبيعات معمول بها، مثل الرسوم الجمركية وضرائب القيمة المضافة.

عند حساب التحويل المالي، لا تُدرج الطلبات الاختبارية التي تُجريها عندما تكون أداة Shopify Payments في وضع الاختبار ضمن إيرادات المبيعات اليومية لمتجرك. إذا قمت بإجراء طلب بدون تفعيل وضع الاختبار، فسيُدرج الطلب ضمن إيرادات مبيعات متجرك لحساب التحويل المالي لذلك اليوم.

ستستمر في إجراء هذه التحويلات المالية حتى تستلم Shopify Capital المبلغ المتفق عليه بالكامل من إيرادات مبيعاتك المستقبلية، والمعروف باسم مبلغ الإنهاء. يتم خصم كل تحويل مالي تلقائياً من حسابك البنكي وتحويله إلى Shopify وفقاً لاتفاقية الخصم المصرح به مسبقاً. في حالة عدم وجود مبيعات في يوم معين، فلن تتم معالجة أي تحويل مالي لذلك اليوم.

مثال: جدول تحويل مالي مدته 5 أيام بقيمة 15,000 جنيه إسترليني من إيرادات المبيعات المستقبلية مع معدل تحويل بنسبة 10٪ إلى Shopify Capital

فهم رسائل البريد الإلكتروني لإشعارات ما قبل الخصم

إذا كنت تسدّد تمويلاً لـ Shopify Capital في المملكة المتحدة أو الاتحاد الأوروبي، فستتلقى إشعارات يومية عبر البريد الإلكتروني من shopify-capital-developers@shopify.com قبل تحصيل كل دفعة. سيشير سطر الموضوع في رسالة البريد الإلكتروني للإشعار إلى "Debit initiated for Stripe RE Shopify Capital UK".

تتطلب لوائح الخصم المباشر لنظام المقاصة الآلية للمصارف (BACS) هذه الإشعارات، ولا يمكنك إلغاء تنشيطها. هذه رسائل بريد إلكتروني تشغيلية، وليست رسائل تسويقية.

تأمين حسابك في Shopify Capital

إذا تعرض حسابك في Shopify للاختراق وكنت تستخدم السلف النقدية للتاجر من Shopify Capital، فيجب عليك اتخاذ إجراء فوري لحماية أموالك والإبلاغ عن أي نشاط احتيالي.

اتصل بدعم Shopify على الفور إذا اكتشفت نشاطاً غير مصرح به يتعلق بالسلفة النقدية للتاجر من Shopify Capital. تبدأ عمليات السداد بمجرد صرف التمويل، لذا فإن الوقت يعد عاملاً بالغ الأهمية. لا يمكنك الإبلاغ عن الاحتيال في Shopify Capital من مسؤول Shopify.

الخطوات:

1. راجع تفاصيل مدفوعات السلفة النقدية للتاجر بحثًا عن أي تمويل غير مصرح به.
2. إذا اكتشفت أي سلف غير مصرح بها أو تغييرات في إعدادات السداد الخاصة بك، فاتصل بدعم Shopify على الفور.
3. تحقق من عدم تغيير الحساب البنكي المتصل بحسابك في Shopify Capital دون إذن. تُخصم مدفوعات سداد قرض Shopify Capital من أي من الحسابات التالية:
   • الحساب البنكي المتصل بـ Shopify Payments.
   • حساب Shopify Balance الخاص بك إذا كان مُعدّاً كحساب تلقي الدفعات.
   • الحساب البنكي الخارجي الذي أعددته في إعدادات Shopify Capital (للمستخدمين الذين لا يعتمدون على Shopify Payments).

أمثلة على الأنشطة الاحتيالية

قد تشير أنواع الأنشطة التالية إلى تعرض حسابك في Shopify Capital للاختراق:

• تمويل غير مصرح به: أموال سلفة طُلبت أو قُبلت دون علمك.
• تغييرات غير مصرح بها في إعدادات السداد: تغييرات غير مصرح بها على معدل السداد أو إعدادات السداد الخاصة بك.
• تغييرات غير مصرح بها على الحساب البنكي: تغييرات غير مصرح بها على الحساب البنكي المستخدم لخصم مدفوعات السلفة النقدية للتاجر من Shopify Capital.