設定 Shopify Balance 的自動轉帳規則

您可以使用自動轉帳規則，自動將每筆 Shopify Payments 支付款項的特定百分比分配到各個 Shopify Balance 帳戶和已連結的外部銀行帳戶中。自動轉帳規則可協助您支付經常性費用、保留銷售稅資金，以及在不變更 Shopify Payments 支付款項帳戶的情況下將資金移至外部銀行帳戶。例如，您可以將收取的銷售稅保留在專屬的 Shopify Balance 帳戶中、將每筆支付款項的特定百分比傳送至外部商家支票存款帳戶，或將資金分配至獨立的 Shopify Balance 帳戶以用於薪資發放或行銷。

每次您收到 Shopify Payments 支付款項時，系統都會執行自動轉帳規則。在支付款項存入您的主要 Shopify Balance 帳戶後，系統會依序執行下列動作：

1. 如果已開啟保留銷售稅的設定，收取的銷售稅會移至您的銷售稅帳戶。
2. 每個分配規則都會將剩餘支付款項的特定百分比傳送至其目的地帳戶。
3. 任何未分配至規則的資金將留在您的主要 Shopify Balance 帳戶中。

傳送至 Shopify Balance 帳戶的轉帳作業為即時處理。傳送至外部銀行帳戶的轉帳作業則透過媒體交換自動轉帳 (ACH) 進行，資金到帳時間約需 1 至 3 個工作天，視收款銀行而定。待處理外部轉帳作業的預估到帳日期會顯示在交易詳情中。

使用自動轉帳規則的要求

您需符合以下要求才能使用自動轉帳規則：

• 您的商家必須位於美國。
• 您需要具備有效的 Shopify Balance 帳戶。
• 您的主要 Shopify Balance 帳戶也必須設定為 Shopify Payments 支付款項帳戶。如果您將支付款項帳戶變更為其他銀行帳戶，則已啟用的自動轉帳規則將會變為未啟用。深入瞭解 Shopify Balance 支付款項帳戶。

使用自動轉帳規則的注意事項

在使用自動轉帳規則之前，請檢閱以下注意事項：

• 自動轉帳規則僅適用於 Shopify Payments 支付款項。其他付款服務供應商的支付款項不會觸發自動轉帳規則。
• 自動轉帳規則是以每筆支付款項的百分比為基礎。不支援固定金額和以時間為基礎的排程。
• 所有已啟用分配規則的百分比總和不能超過 100%。
• 您最多可以將 5 個 Shopify Balance 帳戶設為目的地。可作為目的地的已連結外部銀行帳戶數量則沒有限制。

設定自動轉帳規則

您可以設定兩種類型的自動轉帳規則：保留銷售稅，以及在帳戶間分配剩餘資金。這兩種類型可單獨使用或同時使用。所有分配百分比的總和不得超過 100%。未分配至任何規則的百分比資金會留在您的主要 Shopify Balance 帳戶中。

設定「保留銷售稅」自動轉帳規則

您可以將每筆支付款項中收取的銷售稅，自動移至專屬的 Shopify Balance 帳戶中，以確保您在申報銷售稅時已準備好所需資金。深入瞭解銷售稅保留如何與退款及其他支付款項交互作用。

步驟：

1. 在 Shopify 管理介面中，前往「財務」>「Balance」。

2. 點擊「自動轉帳規則」。

3. 啟用「保留銷售稅」選項。

4. 從「至」下拉式選單中，選取您要用於銷售稅的 Shopify Balance 帳戶。若要建立新的銷售稅帳戶，請點擊 。

5. 選填：若要選擇包含的地區，請在「地區」列中點擊 圖示，然後選取您的地區。

6. 點擊「儲存」。

設定「在帳戶間分配剩餘資金」自動轉帳規則

您可以將每筆支付款項的特定百分比，傳送至一或多個 Shopify Balance 帳戶或已連結的外部銀行帳戶。您可以透過第三方銀行連結服務 Plaid，新增外部銀行帳戶作為目的地。

步驟：

1. 在 Shopify 管理介面中，前往「財務」>「Balance」。

2. 點擊「自動轉帳規則」。

3. 啟用「在帳戶間分配剩餘資金」選項。

4. 在「至」列中，點擊「帳戶」。

5. 若要將資金傳送至 Shopify Balance 帳戶，請在「Shopify Balance 帳戶」區段中選取帳戶，然後輸入百分比。

6. 若要將資金傳送至外部銀行帳戶，請在「已連結的銀行帳戶」區段中選取帳戶，然後輸入百分比。

   • 若要連結新的外部銀行帳戶，請在「已連結的銀行帳戶」區段中點擊 ，按照 Plaid 對話方塊中的提示操作，然後選取您連結的帳戶。

7. 點擊「儲存」。

編輯或停用自動轉帳規則

您隨時可以變更自動轉帳規則的目的地帳戶或百分比。所作變更將套用至您下一筆 Shopify Payments 支付款項。

步驟：

1. 在 Shopify 管理介面中，前往「財務」>「Balance」。

2. 點擊「自動轉帳規則」。

3. 完成以下任一工作：

   • 若要編輯規則：在您要更新的區段點擊 圖示，更新目的地帳戶或百分比，然後點擊「儲存」。
   • 若要停用規則：關閉「保留銷售稅」或「在帳戶間分配剩餘資金」選項。

取消待處理的外部銀行帳戶自動轉帳

外部銀行帳戶的自動轉帳處於待處理狀態時，您可從交易詳情中將其取消。傳送至 Shopify Balance 帳戶的自動轉帳皆為即時處理，因此無法取消。

步驟：

1. 在 Shopify 管理介面中，前往「財務」>「Balance」。

2. 在「交易」區段中，點擊您要取消的待處理自動轉帳。

3. 點擊「取消轉帳」。

自動轉帳失敗

如果自動轉帳失敗，剩餘的支付款項仍會匯入您的主要 Shopify Balance 帳戶，且相同支付款項中的其他規則將會繼續執行。

自動轉帳失敗的常見原因：

• 規則執行時，您的主要 Shopify Balance 帳戶餘額不足
• 收款帳戶已關閉或無效
• 轉帳金額超過您的每日轉帳上限

自動轉帳失敗時，您會收到包含失敗原因的電子郵件通知。如果失敗是由於超過每日轉帳上限所致，電子郵件將會包含您目前的每日轉帳上限。