为 Shopify Balance 设置自动转账规则

您可以使用自动转账规则自动将每笔 Shopify Payments 交易款项的一定比例分配到您的 Shopify Balance 账户和已连接的外部银行账户。自动转账规则可帮助您支付定期产生的费用，为销售税预留资金，并在不更改 Shopify Payments 交易款项账户的情况下将资金转移到外部银行账户。例如，您可以将已收取的销售税预留到专用的 Shopify Balance 账户，将每笔交易款项的一定比例发送到外部企业活期存款账户，或者将资金分配到单独的 Shopify Balance 账户用于支付薪资或进行营销活动。

自动转账规则在您每次收到 Shopify Payments 交易款项时运行。交易款项存入您的主 Shopify Balance 账户后，系统将按顺序执行以下操作：

1. 如果开启了销售税预留功能，已收取的销售税将转移到您的销售税账户。
2. 每条分配规则会将剩余交易款项的一定比例发送到其目的地账户。
3. 未被分配给任何规则的资金将保留在您的主 Shopify Balance 账户中。

向 Shopify Balance 账户发起的转移将即时到账。向外部银行账户发起的转移使用自动清算中心 (ACH)，视收款银行的情况而定，需要 1–3 个工作日才能到账。当外部转移处于待处理状态时，其预计到账日期会显示在交易详细信息中。

使用自动转账规则的要求

您需要满足以下要求才能使用自动转账规则：

• 您的企业必须位于美国。
• 您需要有一个有效的 Shopify Balance 账户。
• 您的主 Shopify Balance 账户还必须设置为您的 Shopify Payments 交易款项账户。如果您将交易款项账户更改为其他银行账户，您的有效自动转账规则将变为停用状态。参阅 Shopify Balance 交易款项账户，详细了解相关内容。

使用自动转账规则的注意事项

在使用自动转账规则前，请查看以下注意事项：

• 自动转账规则仅适用于 Shopify Payments 交易款项。来自其他支付服务提供商的交易款项不会触发自动转账规则。
• 自动转账规则基于每笔交易款项的一定比例运行。不支持固定金额和基于时间的时间表。
• 所有有效分配规则的百分比总和不能超过 100%。
• 您最多可以设置 5 个 Shopify Balance 账户作为目的地。对于可以用作目的地的已连接外部银行账户数量没有限制。

设置自动转账规则

您可以设置两种类型的自动转账规则：预留销售税以及在各个账户中分配剩余资金。您可以单独使用其中一种类型，也可以同时使用两者。所有分配百分比的总和不能超过 100%。未被分配给任何规则的百分比对应的资金将保留在您的主 Shopify Balance 账户中。

设置“预留销售税”自动转账规则

您可以将每笔交易款项中已收取的销售税自动转移到专用的 Shopify Balance 账户，以便在您申报销售税时可以使用这些资金。参阅销售税预留功能如何与退款及其他交易款项相互影响，详细了解相关内容。

步骤：

1. 在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。

2. 点击自动转账规则。

3. 激活预留销售税选项。

4. 从转至下拉菜单中，选择要用于销售税的 Shopify Balance 账户。若要为销售税创建一个新账户，请点击 。

5. 可选：若要选择包含哪些区域，请在区域行中点击 图标，然后选择相应的区域。

6. 点击保存。

设置“在各个账户中分配剩余资金”自动转账规则

您可以将每笔交易款项的一定比例发送到一个或多个 Shopify Balance 账户，或是已连接的外部银行账户。您可以通过第三方银行连接服务 Plaid 添加外部银行账户作为目的地。

步骤：

1. 在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。

2. 点击自动转账规则。

3. 激活在各个账户中分配剩余资金选项。

4. 在转至行中，点击账户。

5. 若要将资金发送到 Shopify Balance 账户，请在 Shopify Balance 账户部分中选择一个账户，然后输入百分比。

6. 若要将资金发送到外部银行账户，请在已连接的银行账户部分中选择一个账户，然后输入百分比。

   • 若要连接新的外部银行账户，请点击已连接的银行账户部分中的 ，按照 Plaid 对话框中的提示进行操作，然后选择已连接的账户。

7. 点击保存。

编辑或停用自动转账规则

您可以随时更改自动转账规则的目的地账户或百分比。编辑结果将应用于您的下一笔 Shopify Payments 交易款项。

步骤：

1. 在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。

2. 点击自动转账规则。

3. 完成以下任一任务：

   • 若要编辑规则：点击要更新的部分中的 图标，更新目的地账户或百分比，然后点击保存。
   • 若要停用规则：关闭预留销售税或在各个账户中分配剩余资金选项。

取消向外部银行账户发起的待处理自动转账

如果向外部银行账户发起的自动转账处于待处理状态，您可以从交易详细信息中将其取消。向 Shopify Balance 账户发起的自动转账将即时到账，且无法取消。

步骤：

1. 在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。

2. 在交易部分中，点击要取消的待处理自动转账。

3. 点击取消转账。

自动转账失败

如果自动转账失败，剩余的交易款项仍将存入您的主要 Shopify Balance 账户中，同一笔交易款项中的其他规则将继续运行。

自动转账失败的常见原因如下：

• 规则运行时，主要 Shopify Balance 账户中资金不足
• 目标账户已关闭或无效
• 转账金额超出了您的每日转账限额

当自动转账失败时，您会收到包含失败原因的电子邮件通知。如果失败原因是超出了每日转账限额，则该电子邮件中将包含您当前的每日转账限额。