Thiết lập quy tắc chuyển tiền tự động cho Shopify Balance

Bạn có thể sử dụng quy tắc chuyển tiền tự động để tự động phân bổ phần trăm của mỗi khoản thanh toán Shopify Payments sang các tài khoản Shopify Balance và tài khoản ngân hàng bên ngoài đã kết nối. Quy tắc chuyển tiền tự động có thể giúp trang trải các chi phí định kỳ, để dành quỹ cho thuế bán hàng và chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng bên ngoài mà không cần thay đổi tài khoản nhận thanh toán Shopify Payments. Ví dụ: bạn có thể để dành thuế bán hàng đã thu trong một tài khoản Shopify Balance riêng, gửi một tỷ lệ phần trăm của mỗi khoản thanh toán vào một tài khoản thanh toán doanh nghiệp bên ngoài hoặc phân bổ quỹ sang một tài khoản Shopify Balance riêng để trả lương hoặc tiếp thị.

Quy tắc chuyển tiền tự động chạy mỗi khi bạn nhận được khoản thanh toán của Shopify Payments. Sau khi khoản thanh toán vào tài khoản Shopify Balance chính, các thao tác sau sẽ diễn ra theo thứ tự:

Nếu bật tính năng để dành thuế bán hàng, thuế bán hàng đã thu sẽ chuyển vào tài khoản thuế bán hàng của bạn.
Mỗi quy tắc phân bổ sẽ gửi một tỷ lệ phần trăm của khoản thanh toán còn lại vào tài khoản đích.
Bất kỳ khoản tiền nào không được phân bổ cho một quy tắc sẽ nằm lại trong tài khoản Shopify Balance chính.

Giao dịch chuyển tiền sang tài khoản Shopify Balance sẽ diễn ra ngay lập tức. Giao dịch chuyển tiền sang tài khoản ngân hàng bên ngoài sử dụng Trung tâm Thanh toán Bù trừ Tự động (ACH) và có thể mất 1–3 ngày làm việc để đến nơi, tùy thuộc vào ngân hàng nhận. Khi giao dịch chuyển tiền ra bên ngoài đang chờ xử lý, ngày đến dự kiến sẽ được hiển thị trong chi tiết giao dịch.

Trên trang này

Yêu cầu để sử dụng quy tắc chuyển tiền tự động

Cần đáp ứng các yêu cầu sau để sử dụng quy tắc chuyển tiền tự động:

Doanh nghiệp phải có trụ sở tại Hoa Kỳ.
Bạn phải có tài khoản Shopify Balance đang hoạt động.
Tài khoản Shopify Balance chính cũng phải được đặt làm tài khoản nhận thanh toán Shopify Payments. Nếu đổi tài khoản nhận thanh toán sang một tài khoản ngân hàng khác, các quy tắc chuyển tiền tự động đang hoạt động sẽ chuyển sang trạng thái không hoạt động. Tìm hiểu thêm về tài khoản nhận thanh toán Shopify Balance.

Lưu ý khi sử dụng quy tắc chuyển tiền tự động

Trước khi sử dụng quy tắc chuyển tiền tự động, hãy xem lại các lưu ý sau:

Quy tắc chuyển tiền tự động chỉ áp dụng cho khoản thanh toán của Shopify Payments. Các khoản thanh toán từ nhà cung cấp dịch vụ thanh toán khác không kích hoạt quy tắc chuyển tiền tự động.
Quy tắc chuyển tiền tự động dựa trên tỷ lệ phần trăm của mỗi khoản thanh toán. Không hỗ trợ số tiền cố định và lịch trình theo thời gian.
Tổng tất cả phần trăm trên các quy tắc phân bổ đang hoạt động không được vượt quá 100%.
Bạn có thể dùng tối đa 5 tài khoản Shopify Balance làm tài khoản đích. Không có giới hạn số lượng tài khoản ngân hàng bên ngoài đã kết nối có thể dùng làm tài khoản đích.

Thiết lập quy tắc chuyển tiền tự động

Bạn có thể thiết lập hai loại quy tắc chuyển tiền tự động: để dành thuế bán hàng và phân bổ số tiền còn lại vào các tài khoản. Bạn có thể chỉ sử dụng một trong hai hoặc sử dụng kết hợp cả hai loại. Tổng tất cả phần trăm phân bổ không được vượt quá 100%. Bất kỳ phần trăm nào không được phân bổ cho một quy tắc sẽ nằm lại trong tài khoản Shopify Balance chính.

Thiết lập quy tắc chuyển tiền tự động để dành thuế bán hàng

Bạn có thể tự động chuyển thuế bán hàng đã thu từ mỗi khoản thanh toán sang một tài khoản Shopify Balance riêng biệt, để luôn có sẵn tiền khi kê khai thuế bán hàng. Tìm hiểu thêm về cách hoạt động của tính năng để dành thuế bán hàng đối với hoàn tiền và khoản thanh toán khác.

Các bước thực hiện:

Từ trang quản trị Shopify, đi tới Tài chính > Balance.
Nhấp vào Quy tắc chuyển tiền tự động.
Bật tùy chọn Để dành thuế bán hàng.
Từ menu thả xuống Đến, chọn tài khoản Shopify Balance muốn dùng cho thuế bán hàng. Để tạo tài khoản thuế bán hàng mới, hãy nhấp vào .
Không bắt buộc: Để chọn khu vực đi kèm, trên hàng Khu vực, nhấp vào biểu tượng rồi chọn khu vực mong muốn.
Nhấp vào Lưu.

Thiết lập quy tắc chuyển tiền tự động phân bổ số tiền còn lại vào các tài khoản

Bạn có thể gửi một tỷ lệ phần trăm của mỗi khoản thanh toán đến một hoặc nhiều tài khoản Shopify Balance hay tài khoản ngân hàng bên ngoài đã kết nối. Bạn có thể thêm một tài khoản ngân hàng bên ngoài làm tài khoản đích thông qua Plaid, dịch vụ kết nối ngân hàng của bên thứ ba.

Các bước thực hiện:

Từ trang quản trị Shopify, đi tới Tài chính > Balance.
Nhấp vào Quy tắc chuyển tiền tự động.
Bật tùy chọn Phân bổ số tiền còn lại vào các tài khoản.
Trên hàng Đến, nhấp vào Tài khoản.
Để chuyển tiền vào một tài khoản Shopify Balance, hãy chọn một tài khoản trong phần Tài khoản Shopify Balance rồi nhập phần trăm.
Để chuyển tiền vào một tài khoản ngân hàng bên ngoài, hãy chọn một tài khoản trong phần Tài khoản ngân hàng đã kết nối rồi nhập phần trăm.
- Để kết nối một tài khoản ngân hàng bên ngoài mới, hãy nhấp vào trong phần Tài khoản ngân hàng đã kết nối, làm theo hướng dẫn trong hộp thoại Plaid rồi chọn tài khoản đã kết nối của bạn.
Nhấp vào Lưu.

Sửa hoặc hủy kích hoạt quy tắc chuyển tiền tự động

Bạn có thể thay đổi tài khoản đích hoặc tỷ lệ phần trăm cho quy tắc chuyển tiền tự động bất kỳ lúc nào. Các chỉnh sửa sẽ áp dụng cho khoản thanh toán Shopify Payments tiếp theo.

Các bước thực hiện:

Từ trang quản trị Shopify, đi tới Tài chính > Balance.
Nhấp vào Quy tắc chuyển tiền tự động.
Thực hiện một trong hai tác vụ sau:
- Để sửa một quy tắc: nhấp vào biểu tượng trong phần muốn cập nhật, tiến hành cập nhật các tài khoản đích hoặc tỷ lệ phần trăm rồi nhấp vào Lưu.
- Để hủy kích hoạt một quy tắc: tắt tùy chọn Để dành thuế bán hàng hoặc Phân bổ số tiền còn lại vào các tài khoản.

Hủy giao dịch tự động chuyển tiền đang chờ xử lý sang tài khoản ngân hàng bên ngoài

Khi giao dịch tự động chuyển tiền sang tài khoản ngân hàng bên ngoài đang chờ xử lý, bạn có thể hủy giao dịch từ phần chi tiết giao dịch. Giao dịch tự động chuyển tiền sang tài khoản Shopify Balance diễn ra ngay lập tức và không thể hủy.

Các bước thực hiện:

Từ trang quản trị Shopify, đi tới Tài chính > Balance.
Trong phần Giao dịch, nhấp vào giao dịch tự động chuyển tiền đang chờ xử lý mà bạn muốn hủy.
Nhấp vào Hủy chuyển tiền.

Lỗi tự động chuyển tiền

Nếu giao dịch chuyển tiền tự động không thành công, phần còn lại của khoản thanh toán vẫn chuyển vào tài khoản Shopify Balance chính và các quy tắc khác trong cùng khoản thanh toán đó sẽ tiếp tục chạy.

Các lý do phổ biến khiến giao dịch chuyển tiền tự động không thành công:

Không đủ số dư trong tài khoản Shopify Balance chính khi quy tắc chạy
Tài khoản đích bị đóng hoặc không hợp lệ
Số tiền chuyển vượt quá hạn mức chuyển tiền hàng ngày

Khi giao dịch chuyển tiền tự động không thành công, bạn sẽ nhận được thông báo qua email kèm theo lý do. Nếu lỗi do vượt quá hạn mức chuyển tiền hàng ngày, email sẽ bao gồm hạn mức chuyển tiền hàng ngày hiện tại của bạn.