Thiết lập lưu trữ tài khoản ngân hàng cho B2B

Tính năng lưu trữ tài khoản ngân hàng cho phép khách hàng lưu thông tin tài khoản ngân hàng một cách an toàn để có thể ghi nợ tài khoản mà không cần nhập lại thông tin mỗi lần thanh toán.

Tính năng này chỉ khả dụng cho thương nhân tại Hoa Kỳ sử dụng Shopify Payments và cho khách hàng có tài khoản ngân hàng tại Hoa Kỳ.

Chỉ khách hàng B2B mới có thể lưu trữ tài khoản ngân hàng. Bạn không thể lưu trữ thông tin chi tiết tài khoản ngân hàng thay cho khách hàng.

Trên trang này

Trải nghiệm khách hàng khi lưu tài khoản ngân hàng

Khách hàng B2B có thể chọn hộp kiểm để lưu thông tin tài khoản ngân hàng khi thanh toán. Họ cũng có thể đăng nhập vào tài khoản khách hàng để thêm tài khoản ngân hàng đã lưu vào địa điểm công ty. Khi lưu tài khoản ngân hàng, khách hàng đồng ý với ủy quyền thanh toán và cho phép sử dụng tài khoản ngân hàng đó cho đơn hàng hiện tại và các đơn hàng trong tương lai.

Khi tài khoản ngân hàng được lưu cho địa điểm công ty, tất cả khách hàng có quyền đối với địa điểm đó đều có thể sử dụng tài khoản ngân hàng này khi thanh toán. Khách hàng có quyền đối với địa điểm công ty cũng có thể quản lý các tài khoản ngân hàng đã lưu từ tài khoản khách hàng, chẳng hạn như cập nhật chi tiết hoặc xóa tài khoản ngân hàng.

Trích nợ tài khoản ngân hàng đã lưu cho đơn hàng có điều khoản thanh toán

Trong quá trình thanh toán đơn hàng có điều khoản thanh toán, khách hàng có thể chỉ định tài khoản ngân hàng sẽ trích nợ khi kết thúc điều khoản thanh toán. Tài khoản ngân hàng không tự động bị trích nợ khi điều khoản thanh toán hết hạn. Cần trích nợ thủ công tài khoản ngân hàng từ bảng điều khiển quản trị Shopify.

Các bước thực hiện:

Từ bảng điều khiển quản trị Shopify, đi tới Khách hàng > Công ty.
Nhấp vào công ty, sau đó nhấp vào địa điểm liên kết với đơn hàng muốn tính phí.
Nhấp vào đơn hàng muốn tính phí.
Trong phần Thanh toán, nhấp vào Thu tiền thanh toán, sau đó nhấp vào tài khoản ngân hàng muốn trích nợ.
Nhấp vào Tính phí để trích nợ số tiền hiển thị vào tài khoản ngân hàng đã chọn.

Thay đổi tài khoản ngân hàng để trích nợ cho đơn hàng có điều khoản thanh toán

Khách hàng không thể cập nhật tài khoản ngân hàng liên kết với đơn hàng, nhưng bạn có thể thay đổi tài khoản ngân hàng thay cho khách hàng.

Nếu khách hàng chỉ có một tài khoản ngân hàng đã lưu, họ cần thêm tài khoản ngân hàng khác vào hồ sơ tài khoản khách hàng trước khi bạn có thể thay đổi. Phải được khách hàng phê duyệt trước khi thay đổi tài khoản ngân hàng liên kết.

Các bước thực hiện:

Từ bảng điều khiển quản trị Shopify, đi tới Khách hàng > Công ty.
Nhấp vào công ty, sau đó nhấp vào địa điểm liên kết với đơn hàng muốn trích nợ tài khoản ngân hàng.
Nhấp vào đơn hàng muốn thay đổi tài khoản ngân hàng.
Trong phần Thanh toán, nhấp vào Thu tiền thanh toán, sau đó nhấp vào tài khoản ngân hàng muốn tính phí.
Nhấp vào Tính phí để tính phí số tiền hiển thị vào tài khoản ngân hàng đã chọn.

Trích nợ tài khoản ngân hàng đã lưu cho đơn hàng nháp

Có thể trích nợ tài khoản ngân hàng đã lưu đối với đơn hàng nháp do bạn hoặc nhân viên tạo trong bảng điều khiển quản trị Shopify. Hành động này sẽ thu tiền thanh toán và tạo đơn hàng.

Để trích nợ tài khoản ngân hàng đã lưu cho đơn hàng nháp, bạn cần là chủ cửa hàng hoặc nhân viên có quyền đối với cửa hàng Đơn hàng nháp > Tính phí tài khoản ngân hàng đã lưu.

Các bước thực hiện:

Từ bảng điều khiển quản trị Shopify, đi tới Đơn hàng > Bản nháp.
Nhấp vào đơn hàng nháp muốn trích nợ tài khoản ngân hàng đã lưu.
Trong phần Thanh toán, nhấp vào Thu tiền thanh toán, sau đó nhấp vào tài khoản ngân hàng muốn trích nợ.
Nhấp vào Tính phí để trích nợ số tiền hiển thị vào tài khoản ngân hàng đã chọn.

Sử dụng tài khoản ngân hàng đã lưu khi xét duyệt đơn hàng

Khi cấu hình địa điểm công ty gửi đơn hàng dưới dạng bản nháp để xét duyệt, khách hàng vẫn có thể lưu tài khoản ngân hàng trong quá trình thanh toán. Đơn hàng được gửi dưới dạng bản nháp để xét duyệt và tài khoản ngân hàng không bị trích nợ ngay. Khi xác nhận đơn hàng, bạn có thể trích nợ tài khoản ngân hàng có nhãn Đã chọn khi thanh toán.

Xóa tài khoản ngân hàng đã lưu cho địa điểm công ty

Khi xóa tài khoản ngân hàng đã lưu, bạn không thể trích nợ tài khoản đó cho bất kỳ đơn hàng nào trong tương lai và khách hàng không thể xem hoặc chọn tài khoản đó khi thanh toán. Vẫn có thể trích nợ tài khoản ngân hàng đối với các đơn hàng hiện có áp dụng điều khoản thanh toán được đặt bằng tài khoản ngân hàng đó.

Các bước thực hiện:

Từ bảng điều khiển quản trị Shopify, đi tới Khách hàng > Công ty.
Nhấp vào công ty, sau đó nhấp vào địa điểm muốn xóa tài khoản ngân hàng đã lưu.
Trong phần chi tiết địa điểm công ty, nhấp vào …, sau đó nhấp vào Quản lý phương thức thanh toán.
Đối với tài khoản ngân hàng muốn xóa, nhấp vào …, sau đó nhấp vào Xóa phương thức thanh toán.
Nhấp vào Xóa phương thức thanh toán để xác nhận muốn xóa tài khoản ngân hàng.