Ställa in regler för automatisk överföring för Shopify Balance

Du kan använda regler för automatisk överföring för att automatiskt fördela en procentsats av varje utbetalning från Shopify Payments över dina Shopify Balance-konton och anslutna externa bankkonton. Regler för automatisk överföring kan hjälpa dig att täcka återkommande utgifter, lägga undan pengar för omsättningsskatt och flytta pengar till ett externt bankkonto utan att du behöver ändra ditt utbetalningskonto för Shopify Payments. Du kan till exempel lägga undan insamlad omsättningsskatt på ett dedikerat Shopify Balance-konto, skicka en procentsats av varje utbetalning till ett externt checkkonto för företag eller allokera medel till ett separat Shopify Balance-konto för löner eller marknadsföring.

Regler för automatisk överföring körs varje gång du får en utbetalning från Shopify Payments. Efter att en utbetalning har kommit in på ditt primära Shopify Balance-konto sker följande åtgärder i ordningsföljd:

1. Om avsättning av omsättningsskatt är aktiverat flyttas den insamlade omsättningsskatten till ditt konto för omsättningsskatt.
2. Varje distributionsregel skickar en procentsats av den återstående utbetalningen till sitt målkonto.
3. Eventuella medel som inte har allokerats till en regel stannar kvar på ditt primära Shopify Balance-konto.

Överföringar till Shopify Balance-konton sker direkt. Överföringar till externa bankkonton använder Automatiserad clearingcentral (ACH) och det kan ta 1–3 arbetsdagar innan de kommer fram, beroende på den mottagande banken. När en extern överföring är väntande visas dess uppskattade ankomstdatum i transaktionsuppgifterna.

Krav för att använda regler för automatisk överföring

Du måste uppfylla följande krav för att använda regler för automatisk överföring:

• Ditt företag måste vara baserat i USA.
• Du måste ha ett aktivt Shopify Balance-konto.
• Ditt primära Shopify Balance-konto måste även ställas in som ditt utbetalningskonto för Shopify Payments. Om du ändrar ditt utbetalningskonto till ett annat bankkonto blir dina aktiva regler för automatisk överföring inaktiva. Mer information om utbetalningskonton för Shopify Balance.

Överväganden vid användning av regler för automatisk överföring

Innan du använder regler för automatisk överföring bör du granska följande överväganden:

• Regler för automatisk överföring gäller endast utbetalningar från Shopify Payments. Utbetalningar från andra betalningsleverantörer utlöser inte regler för automatisk överföring.
• Regler för automatisk överföring baseras på en procentsats av varje utbetalning. Fasta belopp och tidsbaserade scheman stöds inte.
• Summan av alla procentsatser för aktiva distributionsregler får inte överstiga 100 %.
• Du kan ha upp till 5 Shopify Balance-konton som destinationer. Det finns ingen gräns för hur många anslutna externa bankkonton som du kan använda som destinationer.

Ställa in regler för automatisk överföring

Du kan ställa in två typer av regler för automatisk överföring: avsättning för omsättningsskatt och fördelning av återstående medel över konton. Du kan använda varje typ för sig eller båda tillsammans. Summan av alla distributionsprocentsatser får inte överstiga 100 %. Eventuell procentsats som inte allokeras till en regel stannar kvar på ditt primära Shopify Balance-konto.

Ställa in den automatiska överföringsregeln Avsätt omsättningsskatt

Du kan automatiskt flytta insamlad omsättningsskatt från varje utbetalning till ett dedikerat Shopify Balance-konto, så att medlen är redo när du deklarerar din omsättningsskatt. Mer information om hur avsättning för omsättningsskatt fungerar med återbetalningar och andra utbetalningar.

Steg:

1. Från din Shopify-admin går du till Ekonomi > Balance.

2. Klicka på Regler för automatisk överföring.

3. Aktivera alternativet Avsätt omsättningsskatt.

4. Välj det Shopify Balance-konto som du vill använda för omsättningsskatt från rullgardinsmenyn Till. Klicka på för att skapa ett nytt konto för omsättningsskatt.

5. Valfritt: Klicka på ikonen i raden Regioner för att välja vilka regioner som inkluderas och välj sedan dina regioner.

6. Klicka på Spara.

Ställa in den automatiska överföringsregeln Fördela återstående medel över konton

Du kan skicka en procentsats av varje utbetalning till ett eller flera Shopify Balance-konton eller anslutna externa bankkonton. Du kan lägga till ett externt bankkonto som destination genom Plaid, som är en tredjepartstjänst för bankkoppling.

Steg:

1. Från din Shopify-admin går du till Ekonomi > Balance.

2. Klicka på Regler för automatisk överföring.

3. Aktivera alternativet Fördela återstående medel över konton.

4. I raden Till klickar du på Konto.

5. Om du vill skicka medel till ett Shopify Balance-konto väljer du ett konto i avsnittet Shopify Balance-konton och anger sedan en procentsats.

6. Om du vill skicka medel till ett externt bankkonto väljer du ett konto i avsnittet Anslutna bankkonton och anger sedan en procentsats.

   • För att ansluta ett nytt externt bankkonto klickar du på i avsnittet Anslutna bankkonton, följer anvisningarna i Plaid-dialogrutan och väljer sedan ditt anslutna konto.

7. Klicka på Spara.

Redigera eller inaktivera regler för automatisk överföring

Du kan när som helst ändra målkontot eller procentsatsen för en regel för automatisk överföring. Ändringar gäller för din nästa utbetalning från Shopify Payments.

Steg:

1. Från din Shopify-admin går du till Ekonomi > Balance.

2. Klicka på Regler för automatisk överföring.

3. Utför någon av följande uppgifter:

   • Redigera en regel: klicka på ikonen i det avsnitt som du vill uppdatera, uppdatera målkontona eller procentsatserna och klicka sedan på Spara.
   • Inaktivera en regel: stäng av alternativet Avsätt omsättningsskatt eller Fördela återstående medel över konton.

Avbryta en väntande automatisk överföring till ett externt bankkonto

När en automatisk överföring till ett externt bankkonto är väntande kan du avbryta den från transaktionsuppgifterna. Automatiska överföringar till Shopify Balance-konton sker direkt och kan inte avbrytas.

Steg:

1. Från din Shopify-admin går du till Ekonomi > Balance.

2. I avsnittet Transaktioner klickar du på den väntande automatiska överföringen som du vill avbryta.

3. Klicka på Avbryt överföring.

Misslyckade automatiska överföringar

Om en automatisk överföring misslyckas kommer resten av din utbetalning fortfarande in på ditt huvudsakliga Shopify Balance-konto, och andra regler i samma utbetalning fortsätter att köras.

Vanliga orsaker till att en automatisk överföring misslyckas:

• Otillräckliga medel på ditt huvudsakliga Shopify Balance-konto när regeln körs
• Destinationskontot är stängt eller ogiltigt
• Överföringsbeloppet överskrider din dagliga överföringsgräns

När en automatisk överföring misslyckas får du en e-postavisering med orsaken. Om felet berodde på att den dagliga överföringsgränsen överskreds innehåller e-postmeddelandet din aktuella dagliga överföringsgräns.