Nastavenie pravidiel automatických prevodov pre Shopify Balance

Pomocou pravidiel automatických prevodov môžete automaticky rozdeliť percento z každej výplaty Shopify Payments medzi svoje účty Shopify Balance a pripojené externé bankové účty. Pravidlá automatických prevodov vám pomôžu pokryť opakujúce sa výdavky, odložiť si prostriedky na daň z predaja a previesť peniaze na externý bankový účet bez toho, aby ste museli zmeniť svoj výplatný účet pre Shopify Payments. Môžete si napríklad odložiť vybranú daň z predaja na vyhradený účet Shopify Balance, poslať určité percento z každej výplaty na externý firemný bežný účet alebo vyčleniť prostriedky na samostatný účet Shopify Balance na mzdy alebo marketing.

Pravidlá automatických prevodov sa spustia pri každom prijatí výplaty z platformy Shopify Payments. Po pripísaní výplaty na váš hlavný účet Shopify Balance sa postupne vykonajú nasledujúce akcie:

1. Ak je zapnuté odkladanie dane z predaja, vybraná daň z predaja sa presunie na váš účet dane z predaja.
2. Každé pravidlo rozdelenia odošle určité percento zo zostávajúcej výplaty na príslušný cieľový účet.
3. Všetky prostriedky, ktoré nie sú priradené k žiadnemu pravidlu, zostanú na vašom hlavnom účte Shopify Balance.

Prevody na účty Shopify Balance sú okamžité. Prevody na externé bankové účty používajú Automatizované zúčtovacie centrum (ACH) a v závislosti od prijímajúcej banky môže ich doručenie trvať 1–3 pracovné dni. Ak je externý prevod čakajúci, v detailoch transakcie sa zobrazí odhadovaný dátum doručenia.

Požiadavky na používanie pravidiel automatických prevodov

Ak chcete používať pravidlá automatických prevodov, musíte spĺňať nasledujúce požiadavky:

• Vaša firma musí sídliť v Spojených štátoch.
• Musíte mať aktívny účet Shopify Balance.
• Váš hlavný účet Shopify Balance musí byť zároveň nastavený ako výplatný účet pre Shopify Payments. Ak zmeníte svoj výplatný účet na iný bankový účet, vaše aktívne pravidlá automatických prevodov sa deaktivujú. Ďalšie informácie o výplatných účtoch Shopify Balance.

Dôležité informácie týkajúce sa používania pravidiel automatických prevodov

Pred použitím pravidiel automatických prevodov si prečítajte nasledujúce dôležité informácie:

• Pravidlá automatických prevodov sa vzťahujú iba na výplaty z platformy Shopify Payments. Výplaty od iných poskytovateľov platieb nespúšťajú pravidlá automatických prevodov.
• Pravidlá automatických prevodov sú založené na percente z každej výplaty. Pevné sumy a časové plány nie sú podporované.
• Súčet všetkých percent vo všetkých aktívnych pravidlách rozdelenia nemôže presiahnuť 100 %.
• Ako cieľové účty môžete mať až 5 účtov Shopify Balance. Počet pripojených externých bankových účtov, ktoré môžete použiť ako cieľové účty, nie je obmedzený.

Nastavenie pravidiel automatických prevodov

Môžete nastaviť dva typy pravidiel automatických prevodov: odkladanie dane z predaja a rozdelenie zostávajúcich prostriedkov medzi účty. Oba typy môžete používať samostatne alebo spoločne. Súčet všetkých percent rozdelenia nemôže presiahnuť 100 %. Akékoľvek nepriradené percento zostane na vašom hlavnom účte Shopify Balance.

Nastavenie pravidla automatického prevodu na odkladanie dane z predaja

Vybranú daň z predaja z každej výplaty môžete automaticky presunúť na vyhradený účet Shopify Balance, aby ste mali prostriedky pripravené pri podávaní daňového priznania. Ďalšie informácie o tom, ako odkladanie dane z predaja funguje s vráteniami peňazí a inými výplatami.

Kroky:

1. V administrátorovi Shopify prejdite do sekcie Financie > Balance.

2. Kliknite na Pravidlá automatických prevodov.

3. Aktivujte možnosť Odložiť daň z predaja.

4. V rozbaľovacej ponuke Komu vyberte účet Shopify Balance, ktorý chcete používať na daň z predaja. Ak chcete vytvoriť nový účet pre daň z predaja, kliknite na ikonu .

5. Voliteľné: Ak chcete vybrať zahrnuté regióny, v riadku Regióny kliknite na ikonu a vyberte svoje regióny.

6. Kliknite na Uložiť.

Nastavenie pravidla automatického prevodu na rozdelenie zostávajúcich prostriedkov medzi účty

Určité percento z každej výplaty môžete poslať na jeden alebo viac účtov Shopify Balance alebo pripojených externých bankových účtov. Externý bankový účet môžete pridať ako cieľový účet prostredníctvom služby Plaid, čo je služba tretej strany na pripájanie bankových účtov.

Kroky:

1. V administrátorovi Shopify prejdite do sekcie Financie > Balance.

2. Kliknite na Pravidlá automatických prevodov.

3. Aktivujte možnosť Rozdeliť zostávajúce prostriedky medzi účty.

4. V riadku Kam kliknite na Účet.

5. Ak chcete poslať prostriedky na účet Shopify Balance, vyberte účet v sekcii Účty Shopify Balance a potom zadajte percento.

6. Ak chcete poslať prostriedky na externý bankový účet, vyberte účet v sekcii Pripojené bankové účty a potom zadajte percento.

   • Ak chcete pripojiť nový externý bankový účet, kliknite na ikonu v sekcii Pripojené bankové účty, postupujte podľa pokynov v dialógovom okne služby Plaid a potom vyberte svoj pripojený účet.

7. Kliknite na Uložiť.

Úprava alebo deaktivácia pravidiel automatických prevodov

Cieľový účet alebo percento pre pravidlo automatického prevodu môžete kedykoľvek zmeniť. Úpravy sa uplatnia pri vašej ďalšej výplate Shopify Payments.

Kroky:

1. V administrátorovi Shopify prejdite do sekcie Financie > Balance.

2. Kliknite na Pravidlá automatických prevodov.

3. Vykonajte jeden z nasledujúcich krokov:

   • Úprava pravidla: v sekcii, ktorú chcete aktualizovať, kliknite na ikonu , aktualizujte cieľové účty alebo percentá a následne kliknite na Uložiť.
   • Deaktivácia pravidla: vypnite možnosť Odložiť daň z predaja alebo Rozdeliť zostávajúce prostriedky medzi účty.

Zrušenie čakajúceho automatického prevodu na externý bankový účet

Keď je automatický prevod na externý bankový účet čakajúci, môžete ho zrušiť v detailoch transakcie. Automatické prevody na účty Shopify Balance sú okamžité a nemožno ich zrušiť.

Kroky:

1. V administrátorovi Shopify prejdite do sekcie Financie > Balance.

2. V sekcii Transakcie kliknite na čakajúci automatický prevod, ktorý chcete zrušiť.

3. Kliknite na Zrušiť prevod.

Zlyhania automatických prevodov

Ak automatický prevod zlyhá, zvyšok výplaty napriek tomu príde na váš hlavný účet Shopify Balance a ostatné pravidlá v rovnakej výplate sa naďalej vykonávajú.

Bežné dôvody zlyhania automatického prevodu:

• Nedostatok prostriedkov na hlavnom účte Shopify Balance pri spustení pravidla
• Cieľový účet je zatvorený alebo neplatný
• Suma prevodu prekračuje denný limit prevodov

Keď automatický prevod zlyhá, dostanete e‑mailové upozornenie s dôvodom. Ak zlyhanie spôsobilo prekročenie denného limitu prevodov, e‑mail obsahuje váš aktuálny denný limit prevodov.