Configurarea regulilor de transfer automat pentru Shopify Balance

Puteți folosi regulile de transfer automat pentru a distribui automat un procent din fiecare primire plată prin Shopify Payments în conturile Shopify Balance și în conturile bancare externe conectate. Regulile de transfer automat vă pot ajuta să acoperiți cheltuielile recurente, să puneți deoparte fonduri pentru taxa pe vânzări și să mutați bani într-un cont bancar extern fără a schimba contul pentru primirea plăților din Shopify Payments. De exemplu, puteți pune deoparte taxa pe vânzări colectată într-un cont Shopify Balance dedicat, puteți trimite un procent din fiecare primire plată într-un cont curent de afaceri extern sau puteți aloca fonduri într-un cont Shopify Balance separat pentru salarii sau marketing.

Regulile de transfer automat se execută de fiecare dată când primiți o plată prin Shopify Payments. După ce o primire plată ajunge în contul Shopify Balance principal, au loc următoarele acțiuni, în ordine:

1. Dacă opțiunea de a pune deoparte taxa pe vânzări este activată, atunci taxa pe vânzări colectată este mutată în contul de taxă pe vânzări.
2. Fiecare regulă de distribuire trimite un procent din restul sumei aferente primirii plății către contul de destinație.
3. Orice fonduri care nu sunt alocate unei reguli rămân în contul Shopify Balance principal.

Transferurile către conturile Shopify Balance sunt instantanee. Transferurile către conturile bancare externe folosesc Automated Clearing House (ACH) și pot dura între 1 și 3 zile lucrătoare pentru a ajunge, în funcție de banca destinatară. Când un transfer extern este în așteptare, data sa estimată de sosire este afișată în detaliile tranzacției.

Cerințe pentru folosirea regulilor de transfer automat

Trebuie să îndepliniți următoarele cerințe pentru a folosi regulile de transfer automat:

• Compania dumneavoastră trebuie să aibă sediul în Statele Unite.
• Trebuie să aveți un cont Shopify Balance activ.
• Contul Shopify Balance principal trebuie, de asemenea, setat ca fiind contul pentru primirea plăților din Shopify Payments. Dacă schimbați contul pentru primirea plăților cu un alt cont bancar, atunci regulile de transfer automat active vor deveni inactive. Află mai multe despre conturile pentru primire plată Shopify Balance.

Aspecte de luat în considerare pentru folosirea regulilor de transfer automat

Înainte să folosiți regulile de transfer automat, analizați următoarele aspecte:

• Regulile de transfer automat se aplică doar plăților primite prin Shopify Payments. Plățile primite de la alți furnizori de servicii de plată nu declanșează regulile de transfer automat.
• Regulile de transfer automat se bazează pe un procent din fiecare primire plată. Sumele fixe în dolari și programele bazate pe timp nu sunt acceptate.
• Totalul tuturor procentelor din regulile de distribuire active nu poate depăși 100%.
• Puteți avea până la 5 conturi Shopify Balance ca destinații. Nu există o limită privind numărul de conturi bancare externe conectate pe care le puteți folosi ca destinații.

Configurarea regulilor de transfer automat

Puteți configura două tipuri de reguli de transfer automat: punerea deoparte a taxei pe vânzări și distribuirea fondurilor rămase în conturi. Puteți folosi oricare dintre tipuri individual sau le puteți folosi împreună. Totalul tuturor procentelor de distribuire nu poate depăși 100%. Orice procent care nu este alocat unei reguli rămâne în contul Shopify Balance principal.

Configurarea regulii de transfer automat pentru punerea deoparte a taxei pe vânzări

Puteți muta automat taxa pe vânzări colectată din fiecare primire plată într-un cont Shopify Balance dedicat, astfel încât fondurile să fie pregătite atunci când declarați taxa pe vânzări. Află mai multe despre modul în care punerea deoparte a taxei pe vânzări interacționează cu restituirile și cu alte plăți primite.

Pași:

1. Din panoul de administrare Shopify, accesați Finanțe > Balance.

2. Faceți clic pe Reguli de transfer automat.

3. Activați opțiunea Pune deoparte taxa pe vânzări.

4. Din meniul vertical Către, selectați contul Shopify Balance pe care doriți să-l folosiți pentru taxa pe vânzări. Pentru a crea un cont nou pentru taxa pe vânzări, faceți clic pe .

5. Opțional: Pentru a alege care regiuni sunt incluse, în rândul Regiuni, faceți clic pe pictograma , apoi selectați-vă regiunile.

6. Faceți clic pe Salvează.

Configurarea regulii de transfer automat pentru distribuirea fondurilor rămase în conturi

Puteți trimite un procent din fiecare primire plată către unul sau mai multe conturi Shopify Balance ori conturi bancare externe conectate. Puteți adăuga un cont bancar extern ca destinație prin intermediul Plaid, un serviciu extern de conexiune bancară.

Pași:

1. Din panoul de administrare Shopify, accesați Finanțe > Balance.

2. Faceți clic pe Reguli de transfer automat.

3. Activați opțiunea Distribuie fondurile rămase în conturi.

4. În rândul Către, faceți clic pe Cont.

5. Pentru a trimite fonduri într-un cont Shopify Balance, selectați un cont în secțiunea Conturi Shopify Balance, apoi introduceți un procent.

6. Pentru a trimite fonduri într-un cont bancar extern, selectați un cont în secțiunea Conturi bancare conectate, apoi introduceți un procent.

   • Pentru a conecta un nou cont bancar extern, faceți clic pe în secțiunea Conturi bancare conectate, urmați instrucțiunile din caseta de dialog Plaid, apoi selectați contul conectat.

7. Faceți clic pe Salvează.

Editarea sau dezactivarea regulilor de transfer automat

Puteți schimba oricând contul de destinație sau procentul pentru o regulă de transfer automat. Editările se vor aplica la următoarea primire plată prin Shopify Payments.

Pași:

1. Din panoul de administrare Shopify, accesați Finanțe > Balance.

2. Faceți clic pe Reguli de transfer automat.

3. Efectuați oricare dintre următoarele sarcini:

   • Pentru a edita o regulă: faceți clic pe pictograma în secțiunea pe care doriți să o actualizați, actualizați conturile de destinație sau procentele, apoi faceți clic pe Salvează.
   • Pentru a dezactiva o regulă: dezactivați opțiunea Pune deoparte taxa pe vânzări sau Distribuie fondurile rămase în conturi.

Anularea unui transfer automat în așteptare către un cont bancar extern

Atunci când un transfer automat către un cont bancar extern este în așteptare, îl puteți anula din detaliile tranzacției. Transferurile automate către conturile Shopify Balance sunt instantanee și nu pot fi anulate.

Pași:

1. Din panoul de administrare Shopify, accesați Finanțe > Balance.

2. În secțiunea Tranzacții, faceți clic pe transferul automat în așteptare pe care doriți să-l anulați.

3. Faceți clic pe Anulează transferul.

Erori ale transferului automat

Dacă un transfer automat eșuează, restul primirii dvs. de plată ajunge în continuare în contul dvs. principal Shopify Balance, iar celelalte reguli din cadrul aceleiași primiri de plată continuă să se execute.

Motive frecvente pentru care un transfer automat eșuează:

• Fonduri insuficiente în contul dvs. principal Shopify Balance atunci când se execută regula
• Contul de destinație este închis sau nevalid
• Suma transferului depășește limita dvs. zilnică de transfer

Atunci când un transfer automat eșuează, primiți o notificare prin e-mail care indică motivul. Dacă eșecul a fost cauzat de depășirea limitei zilnice de transfer, e-mailul include limita dvs. zilnică de transfer curentă.