Configurar as regras de transferência automática para o Shopify Balance

Use as regras de transferência automática para distribuir automaticamente uma porcentagem de cada pagamento do Shopify Payments entre suas contas do Shopify Balance e as contas bancárias externas conectadas. Essas regras ajudam a cobrir despesas recorrentes, reservar fundos para o tributo sobre vendas e mover dinheiro para uma conta bancária externa sem alterar a conta de pagamento do Shopify Payments. Por exemplo, é possível reservar o tributo sobre vendas arrecadado em uma conta exclusiva do Shopify Balance, enviar uma porcentagem de cada pagamento para uma conta corrente corporativa externa ou alocar fundos em uma conta separada do Shopify Balance para processar a folha de pagamento ou usar no marketing.

As regras de transferência automática são executadas sempre que um pagamento do Shopify Payments é recebido. Depois que um pagamento chega na conta principal do Shopify Balance, as seguintes ações ocorrem nesta ordem:

1. Se a reserva para o tributo sobre vendas estiver ativada, o tributo sobre vendas arrecadado será transferido para a conta para imposto sobre vendas.
2. Cada regra de distribuição envia uma porcentagem do pagamento restante para a conta de destino.
3. Qualquer valor não alocado em uma regra permanece na conta principal do Shopify Balance.

As transferências para as contas do Shopify Balance são instantâneas. Transferências para contas bancárias externas usam a Câmara de compensação automatizada (ACH) e podem levar de 1 a 3 dias úteis para chegar, dependendo do banco recebedor. Quando uma transferência externa está pendente, a data de chegada estimada é exibida nos detalhes da transação.

Requisitos para usar as regras de transferência automática

É preciso atender aos seguintes requisitos para usar as regras de transferência automática:

• A empresa precisa estar localizada nos Estados Unidos.
• É necessário ter uma conta ativa do Shopify Balance.
• A conta principal do Shopify Balance também precisa estar definida como a conta de pagamento do Shopify Payments. Caso a conta de pagamento seja alterada para uma conta bancária diferente, as regras de transferência automática ativas serão desativadas. Saiba mais sobre as contas de pagamento do Shopify Balance.

Considerações sobre o uso de regras de transferência automática

Antes de usar as regras de transferência automática, avalie as seguintes considerações:

• As regras de transferência automática valem apenas para os pagamentos do Shopify Payments. Pagamentos de outros provedores de pagamento não acionam as regras de transferência automática.
• As regras de transferência automática baseiam-se em uma porcentagem de cada pagamento. Valores fixos e programações baseadas em tempo não são aceitos.
• O total de todas as porcentagens nas regras de distribuição ativas não pode ultrapassar 100%.
• É possível ter até 5 contas do Shopify Balance como destino. Não há limite para o número de contas bancárias externas conectadas que podem ser usadas como destinos.

Configurar as regras de transferência automática

É possível configurar dois tipos de regras de transferência automática: reservar o tributo sobre vendas e distribuir os fundos restantes entre as contas. Use qualquer um dos tipos de forma independente ou use os dois juntos. O total das porcentagens de distribuição não pode exceder 100%. Qualquer porcentagem não alocada em uma regra permanece na conta principal do Shopify Balance.

Configurar a regra de transferência automática Reservar tributo sobre vendas

Você pode mover automaticamente o tributo sobre vendas arrecadado de cada pagamento para uma conta exclusiva do Shopify Balance. Dessa forma, os fundos estarão prontos no momento da declaração do tributo sobre vendas. Saiba mais sobre como a reserva do tributo sobre vendas interage com os reembolsos e outros pagamentos.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Clique em Regras de transferência automática.

3. Ative a opção Reservar tributo sobre vendas.

4. No menu suspenso Para, selecione a conta do Shopify Balance que você quer usar para o tributo sobre vendas. Para criar uma nova conta para o tributo sobre vendas, clique em .

5. Opcional: para escolher as regiões incluídas, na linha Regiões, clique no ícone e selecione as regiões.

6. Clique em Salvar.

Configurar a regra de transferência automática para distribuir os fundos restantes entre as contas

É possível enviar uma porcentagem de cada pagamento para uma ou mais contas do Shopify Balance ou contas bancárias externas conectadas. Você pode adicionar uma conta bancária externa como destino pela Plaid, um serviço de terceiros para conexão bancária.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Clique em Regras de transferência automática.

3. Ative a opção Distribuir os fundos restantes entre as contas.

4. Na linha Para, clique em Conta.

5. Para enviar fundos a uma conta do Shopify Balance, selecione a opção desejada na seção Contas do Shopify Balance e, em seguida, insira uma porcentagem.

6. Para enviar fundos a uma conta bancária externa, selecione a opção desejada na seção Contas bancárias conectadas e, em seguida, insira uma porcentagem.

   • Para conectar uma nova conta bancária externa, clique em na seção Contas bancárias conectadas, siga os prompts na caixa de diálogo da Plaid e, em seguida, selecione a conta conectada.

7. Clique em Salvar.

Editar ou desativar regras de transferência automática

Altere a conta de destino ou a porcentagem de uma regra de transferência automática a qualquer momento. As edições valem para o próximo pagamento do Shopify Payments.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Clique em Regras de transferência automática.

3. Conclua uma das seguintes tarefas:

   • Para editar uma regra: clique no ícone na seção a ser atualizada, altere as contas ou as porcentagens de destino e depois clique em Salvar.
   • Para desativar uma regra: desative a opção Reservar tributo sobre vendas ou Distribuir os fundos restantes entre as contas.

Cancelar uma transferência automática pendente para conta bancária externa

Quando uma transferência automática para uma conta bancária externa estiver pendente, será possível cancelá-la por meio dos detalhes da transação. As transferências automáticas para as contas do Shopify Balance são instantâneas e não podem ser canceladas.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Na seção Transações, clique na transferência automática pendente que você quer cancelar.

3. Clique em Cancelar transferência.

Falhas na transferência automática

Se uma transferência automática falhar, o restante do pagamento ainda será depositado na conta principal do Shopify Balance, e outras regras do mesmo pagamento continuarão sendo executadas.

Motivos comuns para uma transferência automática falhar:

• Fundos insuficientes na conta principal do Shopify Balance quando a regra é executada
• A conta de destino está encerrada ou é inválida
• O valor da transferência excede o limite diário de transferência

Quando uma transferência automática falha, enviamos uma notificação por e-mail com o motivo. Se a falha for causada por exceder o limite diário de transferência, o e-mail incluirá o limite diário de transferência atual.