Konfigurowanie reguł automatycznych transferów w usłudze Shopify Balance

Możesz użyć reguł automatycznych transferów, aby automatycznie rozdzielać procent każdej wypłaty z usługi Shopify Payments pomiędzy swoje konta Shopify Balance i połączone zewnętrzne konta bankowe. Reguły automatycznych transferów pomagają pokrywać powtarzające się wydatki, odkładać środki na podatek od sprzedaży i przenosić pieniądze na zewnętrzne konto bankowe bez zmiany konta wypłat w usłudze Shopify Payments. Możesz na przykład odkładać pobrany podatek od sprzedaży na dedykowanym koncie Shopify Balance, przesyłać określony procent każdej wypłaty na zewnętrzny firmowy rachunek bieżący lub przeznaczać środki na oddzielne konto Shopify Balance w celu wypłacania wynagrodzeń lub na marketing.

Reguły automatycznych transferów uruchamiają się przy każdym otrzymaniu wypłaty z usługi Shopify Payments. Gdy wypłata wpłynie na Twoje główne konto Shopify Balance, po kolei wykonywane są następujące czynności:

Jeśli odkładanie podatku od sprzedaży jest włączone, pobrany podatek od sprzedaży jest przenoszony na Twoje konto podatku od sprzedaży.
Każda reguła dystrybucji przesyła określony procent pozostałej wypłaty na przypisane do niej konto docelowe.
Wszelkie środki nieprzypisane do żadnej z reguł pozostają na Twoim głównym koncie Shopify Balance.

Transfery na konta Shopify Balance są natychmiastowe. Transfery na zewnętrzne konta bankowe wykorzystują Automatyczną Izbę Rozliczeniową (ACH) i mogą dotrzeć do odbiorcy w ciągu 1–3 dni roboczych, w zależności od jego banku. Gdy transfer zewnętrzny ma status oczekującego, szacowana data jego dotarcia jest wyświetlana w szczegółach transakcji.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z reguł automatycznych transferów

Aby móc korzystać z reguł automatycznych transferów, musisz spełnić następujące wymagania:

Siedziba Twojej firmy musi znajdować się w Stanach Zjednoczonych.
Musisz mieć aktywne konto Shopify Balance.
Twoje główne konto Shopify Balance musi być również ustawione jako konto wypłat w usłudze Shopify Payments. Jeśli zmienisz konto wypłat na inne konto bankowe, Twoje aktywne reguły automatycznych transferów zostaną dezaktywowane. Dowiedz się więcej o kontach wypłat Shopify Balance.

Uwagi dotyczące korzystania z reguł automatycznych transferów

Zanim skorzystasz z reguł automatycznych transferów, zapoznaj się z poniższymi uwagami:

Reguły automatycznych transferów mają zastosowanie tylko do wypłat z usługi Shopify Payments. Wypłaty od innych dostawców płatności nie wyzwalają reguł automatycznych transferów.
Reguły automatycznych transferów opierają się na wartości procentowej każdej wypłaty. Stałe kwoty oraz harmonogramy czasowe nie są obsługiwane.
Suma wszystkich wartości procentowych dla aktywnych reguł dystrybucji nie może przekroczyć 100%.
Jako miejsca docelowe możesz mieć skonfigurowanych maksymalnie 5 kont Shopify Balance. Nie ma limitu połączonych zewnętrznych kont bankowych, których możesz użyć w charakterze miejsc docelowych.

Konfigurowanie reguł automatycznych transferów

Możesz skonfigurować dwa rodzaje reguł automatycznych transferów: odkładanie podatku od sprzedaży i rozdzielanie pozostałych środków na poszczególne konta. Możesz używać każdego z nich osobno lub obu w połączeniu. Suma wszystkich wartości procentowych dystrybucji nie może przekroczyć 100%. Ta część procentowa, która nie jest przypisana do żadnej reguły, pozostaje na Twoim głównym koncie Shopify Balance.

Konfigurowanie reguły automatycznego transferu „Odkładaj podatek od sprzedaży”

Możesz automatycznie przenosić pobrany podatek od sprzedaży z każdej wypłaty na dedykowane konto Shopify Balance, dzięki czemu środki będą gotowe w chwili składania deklaracji dotyczącej podatku od sprzedaży. Dowiedz się więcej o tym, jak odkładanie podatku od sprzedaży współdziała ze zwrotami kosztów i innymi wypłatami.

Kroki:

Z panelu administracyjnego Shopify przejdź do opcji Finanse > Balance.
Kliknij Reguły automatycznych transferów.
Aktywuj opcję Odkładaj podatek od sprzedaży.
Z menu rozwijanego Do wybierz konto Shopify Balance, którego chcesz używać do podatku od sprzedaży. Aby utworzyć nowe konto dla podatku od sprzedaży, kliknij ikonę .
Opcjonalnie: Aby wybrać uwzględniane regiony, w rzędzie Regiony kliknij ikonę , a następnie wybierz swoje regiony.
Kliknij Zapisz.

Konfigurowanie reguły automatycznego transferu „Rozdziel pozostałe środki na konta”

Możesz przesyłać procent każdej wypłaty na jedno lub więcej kont Shopify Balance bądź na połączone zewnętrzne konta bankowe. Zewnętrzne konto bankowe możesz dodać jako miejsce docelowe za pośrednictwem Plaid — zewnętrznej usługi łączenia kont bankowych.

Kroki:

Z panelu administracyjnego Shopify przejdź do opcji Finanse > Balance.
Kliknij Reguły automatycznych transferów.
Aktywuj opcję Rozdziel pozostałe środki na konta.
W rzędzie Do kliknij Konto.
Aby przesłać środki na konto Shopify Balance, wybierz konto w sekcji Konta Shopify Balance i wprowadź wartość procentową.
Aby przesłać środki na zewnętrzne konto bankowe, wybierz konto w sekcji Połączone konta bankowe i wprowadź wartość procentową.
- Aby połączyć nowe zewnętrzne konto bankowe, kliknij ikonę w sekcji Połączone konta bankowe, postępuj zgodnie z instrukcjami w oknie dialogowym Plaid, a następnie wybierz połączone konto.
Kliknij Zapisz.

Edytowanie lub dezaktywowanie reguł automatycznych transferów

Konto docelowe i wartość procentową reguły automatycznego transferu można zmienić w każdej chwili. Wprowadzone zmiany zostaną uwzględnione przy Twojej kolejnej wypłacie z usługi Shopify Payments.

Kroki:

Z panelu administracyjnego Shopify przejdź do opcji Finanse > Balance.
Kliknij Reguły automatycznych transferów.
Wykonaj jedno z poniższych zadań:
- Aby edytować regułę: kliknij ikonę w sekcji, którą chcesz uaktualnić, uaktualnij konta docelowe lub wartości procentowe, a następnie kliknij Zapisz.
- Aby dezaktywować regułę: wyłącz opcję Odkładaj podatek od sprzedaży lub Rozdziel pozostałe środki na konta.

Anulowanie oczekującego automatycznego transferu na zewnętrzne konto bankowe

Gdy automatyczny transfer na zewnętrzne konto bankowe ma status oczekującego, możesz go anulować w szczegółach transakcji. Automatyczne transfery na konta Shopify Balance są natychmiastowe i nie można ich anulować.

Kroki:

Z panelu administracyjnego Shopify przejdź do opcji Finanse > Balance.
W sekcji Transakcje kliknij oczekujący automatyczny transfer, który chcesz anulować.
Kliknij Anuluj transfer.

Niepowodzenia automatycznych transferów

Jeśli automatyczny transfer się nie powiedzie, reszta wypłaty i tak trafi na główne konto Shopify Balance, a pozostałe reguły w ramach tej samej wypłaty będą nadal wykonywane.

Typowe przyczyny niepowodzenia automatycznego transferu:

Niewystarczające środki na głównym koncie Shopify Balance podczas wykonywania reguły
Konto docelowe jest zamknięte lub nieprawidłowe
Kwota transferu przekracza dzienny limit transferów

Gdy automatyczny transfer się nie powiedzie, otrzymasz powiadomienie e-mail z podaniem przyczyny. Jeśli przyczyną niepowodzenia było przekroczenie dziennego limitu transferów, wiadomość e-mail będzie zawierać aktualny dzienny limit transferów.