Shopify Balance の自動送金ルールの設定
自動送金ルールを使用すると、Shopify ペイメントからの支払いごとに一定の割合を、Shopify Balance アカウントと連携済みの外部銀行口座に自動的に分配できます。自動送金ルールは、Shopify ペイメントの支払い用口座を変更することなく、定期的な経費の支払いや売上税の資金の確保、外部銀行口座への送金を行うのに役立ちます。たとえば、徴収した売上税を専用の Shopify Balance アカウントに確保する、支払いごとに一定の割合を外部の事業用当座預金口座に送金する、給与やマーケティング用に資金を別の Shopify Balance アカウントに割り当てるなどの設定が可能です。
自動送金ルールは、Shopify ペイメントの支払いを受け取るたびに実行されます。メインの Shopify Balance アカウントに支払いが届くと、次の操作が順に実行されます。
- 売上税の確保がオンになっている場合、徴収された売上税は売上税口座に移動します。
- 各分配ルールに従って、残りの支払いの一定割合が各送金先口座に送金されます。
- ルールに割り当てられなかった資金はすべて、メインの Shopify Balance アカウントに残ります。
Shopify Balance アカウントへの送金は即時に行われます。外部銀行口座への送金には小口決済システム (ACH) が使用され、受取先の銀行によっては到着までに 1–3 営業日かかる場合があります。外部送金が保留中の場合は、取引の詳細に到着予定日が表示されます。
このページの内容
自動送金ルールを使用するための要件
自動送金ルールを使用するには、以下の要件を満たす必要があります。
- ビジネスの拠点がアメリカにあること。
- 有効な Shopify Balance アカウントを保持していること。
- メインの Shopify Balance アカウントが、Shopify ペイメントの支払い用口座として設定されている必要があります。支払い用口座を別の銀行口座に変更すると、有効な自動送金ルールが無効になります。Shopify Balance の支払い用口座について詳しくはこちらをご覧ください。
自動送金ルールの使用に関する注意事項
自動送金ルールを使用する前に、以下の注意事項を確認してください。
- 自動送金ルールは、Shopify ペイメントからの支払いにのみ適用されます。他の決済サービスからの支払いでは、自動送金ルールはトリガーされません。
- 自動送金ルールは、各支払いの割合に基づいています。固定金額や時間ベースのスケジュールには対応していません。
- 有効なすべての分配ルールの合計割合が 100% を超えることはできません。
- 送金先として最大 5 つの Shopify Balance アカウントを設定できます。送金先として使用できる連携済みの外部銀行口座の数に制限はありません。
自動送金ルールを設定する
自動送金ルールには、売上税の確保と、残りの資金のアカウント間の分配の 2 種類を設定できます。どちらかのルールを単独で使用することも、両方を併用することもできます。分配割合の合計が 100% を超えることはできません。ルールに割り当てられなかった割合の資金は、すべてメインの Shopify Balance アカウントに残ります。
「売上税を確保する」自動送金ルールの設定
支払いごとに徴収された売上税を専用の Shopify Balance アカウントに自動的に移動できるため、売上税を申告する際に資金を準備しておくことができます。売上税の確保が返金やその他の支払いとどのように連動するかについて詳しくはこちらをご覧ください。
手順：
Shopify 管理画面から、財務 > Balance に移動します。
自動送金ルールをクリックします。
売上税を確保するオプションを有効にします。
宛先のドロップダウンメニューから、売上税に使用する Shopify Balance アカウントを選択します。売上税用の新しいアカウントを作成するには、
をクリックします。オプション：含める地域を選択するには、地域の行の
アイコンをクリックし、地域を選択します。保存をクリックします。
「残りの資金を口座間で分配する」自動送金ルールの設定
支払いごとの一定割合を、1 つ以上の Shopify Balance アカウント、または連携済みの外部銀行口座に送金できます。外部サービスの銀行連携サービスである Plaid を利用して、外部銀行口座を送金先として追加できます。
手順：
Shopify 管理画面から、財務 > Balance に移動します。
自動送金ルールをクリックします。
残りの資金を口座間で分配するオプションを有効にします。
宛先の行で、口座をクリックします。
Shopify Balance アカウントに資金を送金するには、Shopify Balance アカウントセクションでアカウントを選択し、割合を入力します。
外部銀行口座に資金を送金するには、連携済みの銀行口座セクションで口座を選択し、割合を入力します。
- 新しい外部銀行口座を連携するには、連携済みの銀行口座セクションで をクリックし、Plaid ダイアログのプロンプトに従って、連携する口座を選択します。
- 新しい外部銀行口座を連携するには、連携済みの銀行口座セクションで
保存をクリックします。
自動送金ルールの編集または無効化
自動送金ルールの送金先口座や割合はいつでも変更できます。編集内容は、次回の Shopify ペイメントの支払いから適用されます。
手順：
Shopify 管理画面から、財務 > Balance に移動します。
自動送金ルールをクリックします。
以下のいずれかのタスクを実行します。
- ルールを編集する場合：更新するセクションの アイコンをクリックし、送金先口座または割合を更新してから、保存をクリックします。
- ルールを無効にする場合：売上税を確保する、または残りの資金を口座間で分配するオプションをオフにします。
- ルールを編集する場合：更新するセクションの
外部銀行口座への保留中の自動送金のキャンセル
外部銀行口座への自動送金が保留中になっている場合は、取引の詳細からキャンセルできます。Shopify Balance アカウントへの自動送金は即時に行われるため、キャンセルすることはできません。
手順：
Shopify 管理画面から、財務 > Balance に移動します。
取引セクションで、キャンセルする保留中の自動送金をクリックします。
送金をキャンセルをクリックします。
自動送金の失敗
自動送金が失敗した場合でも、支払いの残額はメインの Shopify Balanceアカウントに入金され、同じ支払いにおける他のルールは引き続き実行されます。
自動送金が失敗する一般的な理由は次のとおりです。
- ルール実行時のメインの Shopify Balanceアカウントの残高不足
- 送金先アカウントが閉鎖されているか、無効になっている
- 送金額が 1 日の送金限度額を超えている
自動送金が失敗すると、理由が記載されたメール通知が届きます。 1 日の送金限度額を超過したことが失敗の原因である場合、メールには現在の 1 日の送金限度額が記載されています。