Configurazione delle regole di trasferimento automatico per Shopify Balance

Puoi utilizzare le regole di trasferimento automatico per distribuire automaticamente una percentuale di ogni accredito Shopify Payments sui tuoi conti Shopify Balance e sui conti bancari esterni collegati. Le regole di trasferimento automatico possono aiutarti a coprire le spese ricorrenti, accantonare i fondi per l’imposta sulle vendite e spostare il denaro su un conto bancario esterno senza modificare il tuo conto degli accrediti Shopify Payments. Ad esempio, puoi accantonare l’imposta sulle vendite riscossa in un conto Shopify Balance dedicato, inviare una percentuale di ciascun accredito a un conto corrente aziendale esterno o assegnare fondi a un conto Shopify Balance separato per le retribuzioni o il marketing.

Le regole di trasferimento automatico vengono eseguite ogni volta che ricevi un accredito Shopify Payments. Dopo che un accredito arriva sul tuo conto Shopify Balance principale, si verificano in ordine le seguenti azioni:

1. Se l’accantonamento dell’imposta sulle vendite è attivato, l’imposta sulle vendite riscossa viene spostata sul tuo conto per l’imposta sulle vendite.
2. Ciascuna regola di distribuzione invia una percentuale dell’accredito rimanente al conto di destinazione.
3. Tutti i fondi non assegnati a una regola rimangono nel tuo conto Shopify Balance principale.

I trasferimenti verso i conti Shopify Balance sono istantanei. I trasferimenti verso i conti bancari esterni utilizzano la rete ACH (Automated Clearing House) e possono richiedere 1-3 giorni lavorativi per l'accredito, a seconda della banca ricevente. Quando un trasferimento esterno è in attesa, la data di arrivo stimata viene visualizzata nei dettagli della transazione.

Requisiti per l’utilizzo delle regole di trasferimento automatico

Per utilizzare le regole di trasferimento automatico devi soddisfare i seguenti requisiti:

• La tua attività commerciale deve risiedere negli Stati Uniti.
• Devi avere un conto Shopify Balance attivo.
• Il tuo conto Shopify Balance principale deve anche essere impostato come conto per gli accrediti Shopify Payments. Se modifichi il tuo conto per gli accrediti scegliendo un conto bancario diverso, le tue regole di trasferimento automatico attive diventeranno inattive. Maggiori informazioni sui conti per gli accrediti Shopify Balance.

Considerazioni per l’utilizzo delle regole di trasferimento automatico

Prima di utilizzare le regole di trasferimento automatico, tieni presente le seguenti considerazioni:

• Le regole di trasferimento automatico si applicano solo agli accrediti Shopify Payments. Gli accrediti provenienti da altri gestori dei pagamenti non attivano le regole di trasferimento automatico.
• Le regole di trasferimento automatico si basano su una percentuale di ciascun accredito. Gli importi fissi in dollari e le tempistiche basate su orari non sono supportati.
• Il totale di tutte le percentuali tra le regole di distribuzione attive non può superare il 100%.
• Puoi avere fino a 5 conti Shopify Balance come destinazioni. Non c'è limite al numero di conti bancari esterni collegati che puoi utilizzare come destinazioni.

Configurazione delle regole di trasferimento automatico

Puoi configurare due tipi di regole di trasferimento automatico: accantonare l’imposta sulle vendite e distribuire i fondi rimanenti tra i conti. Puoi utilizzare entrambi i tipi singolarmente o usarli insieme. Il totale di tutte le percentuali di distribuzione non può superare il 100%. Qualsiasi percentuale non assegnata a una regola rimane nel tuo conto Shopify Balance principale.

Configura la regola di trasferimento automatico per accantonare l’imposta sulle vendite

Puoi spostare automaticamente l’imposta sulle vendite riscossa da ogni accredito a un conto Shopify Balance dedicato, in modo che i fondi siano pronti quando presenti la dichiarazione per l'imposta sulle vendite. Maggiori informazioni su come l'accantonamento dell'imposta sulle vendite interagisce con rimborsi e altri accrediti.

Passaggi:

1. Dal tuo pannello di controllo Shopify, vai a Finanze > Balance.

2. Clicca su Regole di trasferimento automatico.

3. Attiva l'opzione Accantona l'imposta sulle vendite.

4. Dal menu a discesa A, seleziona il conto Shopify Balance che desideri utilizzare per l'imposta sulle vendite. Per creare un nuovo conto per l'imposta sulle vendite, clicca su .

5. Facoltativo: per scegliere le aree geografiche incluse, nella riga Aree geografiche, clicca sull'icona e quindi seleziona le tue aree geografiche.

6. Clicca su Salva.

Configura la regola di trasferimento automatico per distribuire i fondi rimanenti tra i conti

Puoi inviare una percentuale di ciascun accredito a uno o più conti Shopify Balance o a conti bancari esterni collegati. Puoi aggiungere un conto bancario esterno come destinazione tramite Plaid, un servizio di collegamento bancario di terze parti.

Passaggi:

1. Dal tuo pannello di controllo Shopify, vai a Finanze > Balance.

2. Clicca su Regole di trasferimento automatico.

3. Attiva l'opzione Distribuisci i fondi rimanenti tra i conti.

4. Nella riga A, clicca su Conto.

5. Per inviare fondi a un conto Shopify Balance, seleziona un conto nella sezione Conti Shopify Balance e inserisci una percentuale.

6. Per inviare fondi a un conto bancario esterno, seleziona un conto nella sezione Conti bancari collegati e inserisci una percentuale.

   • Per collegare un nuovo conto bancario esterno, clicca su nella sezione Conti bancari collegati, segui le istruzioni nella finestra di dialogo di Plaid, quindi seleziona il conto collegato.

7. Clicca su Salva.

Modifica o disattivazione delle regole di trasferimento automatico

Puoi modificare il conto di destinazione o la percentuale di una regola di trasferimento automatico in qualsiasi momento. Le modifiche si applicano al tuo prossimo accredito Shopify Payments.

Passaggi:

1. Dal tuo pannello di controllo Shopify, vai a Finanze > Balance.

2. Clicca su Regole di trasferimento automatico.

3. Completa una delle seguenti operazioni:

   • Per modificare una regola: clicca sull'icona nella sezione che desideri aggiornare, aggiorna i conti di destinazione o le percentuali, quindi clicca su Salva.
   • Per disattivare una regola: disattiva l'opzione Accantona l'imposta sulle vendite o Distribuisci i fondi rimanenti tra i conti.

Annullamento di un trasferimento automatico in attesa verso un conto bancario esterno

Quando un trasferimento automatico verso un conto bancario esterno è in attesa, puoi annullarlo dai dettagli della transazione. I trasferimenti automatici verso i conti Shopify Balance sono istantanei e non possono essere annullati.

Passaggi:

1. Dal tuo pannello di controllo Shopify, vai a Finanze > Balance.

2. Nella sezione Transazioni, clicca sul trasferimento automatico in attesa che desideri annullare.

3. Clicca su Annulla trasferimento.

Errori nel trasferimento automatico

Se un trasferimento automatico non va a buon fine, il resto dell'accredito arriva comunque nel conto principale Shopify Balance e le altre regole per lo stesso accredito continuano a essere eseguite.

Motivi comuni per cui un trasferimento automatico non va a buon fine:

• Fondi insufficienti nel conto principale Shopify Balance al momento dell'esecuzione della regola
• Il conto di destinazione è chiuso o non valido
• L'importo del trasferimento supera il limite di trasferimento giornaliero

Quando un trasferimento automatico non va a buon fine, ricevi una notifica email con il motivo. Se l'errore è dovuto al superamento del limite di trasferimento giornaliero, l'email include il limite di trasferimento giornaliero attuale.