Menyiapkan aturan transfer otomatis untuk Shopify Balance

Anda dapat menggunakan aturan transfer otomatis untuk mendistribusikan persentase dari setiap pembayaran Shopify Payments ke seluruh akun Shopify Balance dan rekening bank eksternal yang terhubung secara otomatis. Aturan transfer otomatis dapat membantu Anda menutupi pengeluaran rutin, menyisihkan dana untuk pajak penjualan, dan memindahkan uang ke rekening bank eksternal tanpa harus mengubah rekening pembayaran Shopify Payments Anda. Misalnya, Anda dapat menyisihkan pajak penjualan yang dipungut ke dalam akun Shopify Balance khusus, mengirimkan persentase setiap pembayaran ke rekening giro bisnis eksternal, atau mengalokasikan dana ke akun Shopify Balance terpisah untuk penggajian atau pemasaran.

Aturan transfer otomatis dijalankan setiap kali Anda menerima pembayaran Shopify Payments. Setelah pembayaran masuk di akun Shopify Balance utama, tindakan berikut akan terjadi secara berurutan:

Jika penyisihan pajak penjualan diaktifkan, pajak penjualan yang dipungut akan dipindahkan ke rekening pajak penjualan Anda.
Setiap aturan distribusi mengirimkan persentase sisa pembayaran ke akun tujuannya.
Dana apa pun yang tidak dialokasikan untuk suatu aturan akan tetap berada di akun Shopify Balance utama Anda.

Transfer ke akun Shopify Balance berlangsung instan. Transfer ke rekening bank eksternal menggunakan Lembaga Kliring Otomatis (ACH) dan dapat memakan waktu 1–3 hari kerja hingga sampai, tergantung bank penerima. Jika transfer eksternal masih tertunda, perkiraan tanggal tibanya akan ditampilkan di detail transaksi.

Di halaman ini

Persyaratan penggunaan aturan transfer otomatis

Anda harus memenuhi persyaratan berikut untuk menggunakan aturan transfer otomatis:

Bisnis Anda harus berbasis di Amerika Serikat.
Anda harus memiliki akun Shopify Balance yang aktif.
Akun Shopify Balance utama juga harus ditetapkan sebagai rekening pembayaran Shopify Payments Anda. Jika Anda mengubah rekening pembayaran ke rekening bank lain, aturan transfer otomatis yang aktif akan dinonaktifkan. Pelajari selengkapnya tentang rekening pembayaran Shopify Balance.

Pertimbangan penggunaan aturan transfer otomatis

Sebelum menggunakan aturan transfer otomatis, tinjau pertimbangan berikut:

Aturan transfer otomatis hanya berlaku untuk pembayaran Shopify Payments. Pembayaran dari penyedia pembayaran lain tidak akan memicu aturan transfer otomatis.
Aturan transfer otomatis berdasarkan persentase setiap pembayaran. Jumlah dolar tetap dan jadwal berbasis waktu tidak didukung.
Total seluruh persentase dari aturan distribusi aktif tidak boleh melebihi 100%.
Anda dapat memiliki hingga 5 akun Shopify Balance sebagai tujuan. Tidak ada batasan jumlah rekening bank eksternal terhubung yang dapat digunakan sebagai tujuan.

Menyiapkan aturan transfer otomatis

Anda dapat menyiapkan dua jenis aturan transfer otomatis: menyisihkan pajak penjualan, dan mendistribusikan sisa dana ke seluruh akun. Anda dapat menggunakan salah satu jenis secara mandiri atau keduanya secara bersamaan. Total seluruh persentase distribusi tidak boleh melebihi 100%. Persentase apa pun yang tidak dialokasikan ke suatu aturan akan tetap berada di akun Shopify Balance utama Anda.

Menyiapkan aturan transfer otomatis Sisihkan pajak penjualan

Anda dapat memindahkan secara otomatis pajak penjualan yang dipungut dari setiap pembayaran ke akun Shopify Balance khusus, sehingga dana siap saat Anda melaporkan pajak penjualan. Pelajari selengkapnya tentang cara penyisihan pajak penjualan berinteraksi dengan pengembalian dana dan pembayaran lainnya.

Langkah-langkah:

Dari admin Shopify Anda, buka Keuangan > Balance.
Klik Aturan transfer otomatis.
Aktifkan opsi Sisihkan pajak penjualan.
Dari menu tarik-turun Ke, pilih akun Shopify Balance yang ingin digunakan untuk pajak penjualan. Untuk membuat rekening baru bagi pajak penjualan, klik .
Opsional: Untuk memilih wilayah mana saja yang disertakan, di baris Wilayah, klik ikon , lalu pilih wilayah Anda.
Klik Simpan.

Menyiapkan aturan transfer otomatis Distribusikan sisa dana ke seluruh rekening

Anda dapat mengirimkan persentase dari setiap pembayaran ke satu atau beberapa akun Shopify Balance atau rekening bank eksternal yang terhubung. Anda dapat menambahkan rekening bank eksternal sebagai tujuan melalui Plaid, layanan koneksi bank pihak ketiga.

Langkah-langkah:

Dari admin Shopify Anda, buka Keuangan > Balance.
Klik Aturan transfer otomatis.
Aktifkan opsi Distribusikan sisa dana ke seluruh rekening.
Pada baris Ke, klik Akun.
Untuk mengirimkan dana ke akun Shopify Balance, pilih akun di bagian Akun Shopify Balance, lalu masukkan persentasenya.
Untuk mengirimkan dana ke rekening bank eksternal, pilih rekening di bagian Rekening bank terhubung, lalu masukkan persentasenya.
- Untuk menghubungkan rekening bank eksternal baru, klik di bagian Rekening bank terhubung, ikuti prompt di dialog Plaid, lalu pilih rekening terhubung Anda.
Klik Simpan.

Mengedit atau menonaktifkan aturan transfer otomatis

Anda dapat mengubah akun tujuan atau persentase untuk aturan transfer otomatis kapan saja. Hasil edit akan diterapkan pada pembayaran Shopify Payments Anda berikutnya.

Langkah-langkah:

Dari admin Shopify Anda, buka Keuangan > Balance.
Klik Aturan transfer otomatis.
Selesaikan salah satu tugas berikut:
- Untuk mengedit aturan: klik ikon di bagian yang ingin diperbarui, perbarui akun tujuan atau persentasenya, lalu klik Simpan.
- Untuk menonaktifkan aturan: nonaktifkan opsi Sisihkan pajak penjualan atau Distribusikan sisa dana ke seluruh rekening.

Membatalkan transfer otomatis yang tertunda ke rekening bank eksternal

Apabila transfer otomatis ke rekening bank eksternal masih tertunda, Anda dapat membatalkannya dari detail transaksi. Transfer otomatis ke akun Shopify Balance berlangsung instan dan tidak dapat dibatalkan.

Langkah-langkah:

Dari admin Shopify Anda, buka Keuangan > Balance.
Di bagian Transaksi, klik transfer otomatis tertunda yang ingin dibatalkan.
Klik Batalkan transfer.

Kegagalan transfer otomatis

Jika transfer otomatis gagal, sisa pembayaran Anda tetap masuk ke akun Shopify Balance utama Anda, dan aturan lain dalam pembayaran yang sama akan terus dijalankan.

Alasan umum transfer otomatis gagal:

Dana tidak cukup di akun Shopify Balance utama Anda saat aturan dijalankan
Akun tujuan ditutup atau tidak valid
Jumlah transfer melebihi batas transfer harian Anda

Saat transfer otomatis gagal, Anda menerima notifikasi email beserta alasannya. Jika kegagalan disebabkan karena melampaui batas transfer harian, email tersebut akan menyertakan batas transfer harian Anda saat ini.