Automatikus átutalási szabályok beállítása a Shopify Balance-hez

Az automatikus átutalási szabályok segítségével minden Shopify Payments-kifizetés egy bizonyos százalékát automatikusan eloszthatja a Shopify Balance-számlái és a csatlakoztatott külső bankszámlái között. Az automatikus átutalási szabályok segíthetnek a rendszeres költségek fedezésében, a forgalmi adóhoz szükséges pénzeszközök elkülönítésében, valamint a pénz külső bankszámlára történő áthelyezésében anélkül, hogy megváltoztatná a Shopify Payments-kifizetési számláját. Például elkülönítheti a beszedett forgalmi adót egy erre a célra fenntartott Shopify Balance-számlán, minden kifizetés egy bizonyos százalékát elküldheti egy külső üzleti folyószámlára, vagy pénzeszközöket utalhat ki egy külön Shopify Balance-számlára bérszámfejtés vagy marketing céljából.

Az automatikus átutalási szabályok minden alkalommal lefutnak, amikor Shopify Payments-kifizetést kap. Miután egy kifizetés megérkezik a fő Shopify Balance-számlájára, a következő műveletek sorrendben történnek meg:

1. Ha a forgalmi adó elkülönítése be van kapcsolva, a beszedett forgalmi adó átkerül a forgalmiadó-egyenlegére.
2. Minden elosztási szabály a fennmaradó kifizetés egy bizonyos százalékát elküldi a célként megadott számlára.
3. Minden olyan összeg, amelyet nem osztottak fel egyetlen szabályhoz sem, a fő Shopify Balance-számláján marad.

A Shopify Balance-számlákra történő átutalások azonnaliak. A külső bankszámlákra történő átutalások az Automata Elszámolási Rendszert (ACH) használják, és a fogadó banktól függően 1–3 munkanapot vehetnek igénybe. Ha egy külső átutalás függőben lévő állapotban van, a becsült érkezési dátuma megjelenik a tranzakció részleteiben.

Az automatikus átutalási szabályok használatának feltételei

Az automatikus átutalási szabályok használatához a következő feltételeknek kell megfelelnie:

• A vállalkozásának az Egyesült Államokban kell lennie.
• Rendelkeznie kell egy aktív Shopify Balance-számlával.
• A fő Shopify Balance-számláját kell beállítani Shopify Payments-kifizetési számlaként. Ha a kifizetési számláját egy másik bankszámlára módosítja, az aktív automatikus átutalási szabályai inaktívvá válnak. További információ a Shopify Balance-kifizetési számlákról.

Megfontolások az automatikus átutalási szabályok használatához

Mielőtt automatikus átutalási szabályokat használna, tekintse át a következő megfontolásokat:

• Az automatikus átutalási szabályok csak a Shopify Payments-kifizetésekre vonatkoznak. A más fizetési szolgáltatóktól származó kifizetések nem váltják ki az automatikus átutalási szabályokat.
• Az automatikus átutalási szabályok az egyes kifizetések százalékos arányán alapulnak. A fix dollárösszegek és az időalapú ütemezések nem támogatottak.
• Az aktív elosztási szabályokban szereplő összes százalékos arány nem haladhatja meg a 100%-ot.
• Legfeljebb 5 Shopify Balance-számlát adhat meg célként. Nincs korlátozva azon csatlakoztatott külső bankszámlák száma, amelyeket célként használhat.

Automatikus átutalási szabályok beállítása

Kétféle automatikus átutalási szabályt állíthat be: a forgalmi adó elkülönítését, illetve a fennmaradó összeg elosztását a számlák között. Bármelyik típust használhatja önmagában, vagy a kettőt együtt is. Az összes elosztási százalék összege nem haladhatja meg a 100%-ot. Minden olyan százalékos rész, amely nincs szabályhoz hozzárendelve, a fő Shopify Balance-számláján marad.

A forgalmi adó elkülönítése automatikus átutalási szabály beállítása

Az egyes kifizetésekből származó beszedett forgalmi adót automatikusan áthelyezheti egy erre a célra fenntartott Shopify Balance-számlára, így a pénzeszközök rendelkezésre állnak, amikor benyújtja a forgalmiadó-bevallását. További információ arról, hogy a forgalmi adó elkülönítése hogyan működik együtt a visszatérítésekkel és egyéb kifizetésekkel.

Lépések:

1. A Shopify adminisztrációs felületén lépjen ide: Pénzügyek > Balance.

2. Kattintson az Automatikus átutalási szabályok elemre.

3. Aktiválja a Forgalmi adó elkülönítése lehetőséget.

4. A Cél legördülő menüből válassza ki azt a Shopify Balance-számlát, amelyet a forgalmi adóhoz használni szeretne. Új forgalmiadó-számla létrehozásához kattintson a ikonra.

5. Opcionális: A belefoglalni kívánt régiók kiválasztásához kattintson a Régiók sorban található ikonra, majd válassza ki a régióit.

6. Kattintson a Mentés gombra.

A fennmaradó összeg számlák közötti elosztása automatikus átutalási szabály beállítása

Minden kifizetés egy adott százalékát elküldheti egy vagy több Shopify Balance-számlára vagy csatlakoztatott külső bankszámlára. Külső bankszámlát a Plaid nevű, harmadik féltől származó bankkapcsolati szolgáltatáson keresztül is hozzáadhat célként.

Lépések:

1. A Shopify adminisztrációs felületén lépjen ide: Pénzügyek > Balance.

2. Kattintson az Automatikus átutalási szabályok elemre.

3. Aktiválja a Fennmaradó összeg elosztása a számlák között lehetőséget.

4. A Cél sorban kattintson a Számla elemre.

5. Pénzeszközök Shopify Balance-számlára történő küldéséhez válasszon egy számlát a Shopify Balance-számlák szakaszban, majd adjon meg egy százalékos értéket.

6. Pénzeszközök külső bankszámlára történő küldéséhez válasszon egy számlát a Csatlakoztatott bankszámlák szakaszban, majd adjon meg egy százalékos értéket.

   • Új külső bankszámla csatlakoztatásához kattintson a Csatlakoztatott bankszámlák szakaszban a ikonra, kövesse a Plaid-párbeszédablak utasításait, majd válassza ki a csatlakoztatott számláját.

7. Kattintson a Mentés gombra.

Automatikus átutalási szabályok szerkesztése vagy inaktiválása

Bármikor módosíthatja egy automatikus átutalási szabály célszámláját vagy százalékos arányát. A módosítások a következő Shopify Payments-kifizetésére vonatkoznak.

Lépések:

1. A Shopify adminisztrációs felületén lépjen ide: Pénzügyek > Balance.

2. Kattintson az Automatikus átutalási szabályok elemre.

3. Hajtsa végre az alábbi feladatok valamelyikét:

   • Szabály szerkesztéséhez: kattintson a frissíteni kívánt szakaszban lévő ikonra, frissítse a célszámlákat vagy a százalékos arányokat, majd kattintson a Mentés gombra.
   • Szabály inaktiválásához: kapcsolja ki a Forgalmi adó elkülönítése vagy a Fennmaradó összeg elosztása a számlák között lehetőséget.

Függőben lévő automatikus átutalás visszavonása külső bankszámlára

Amikor egy külső bankszámlára történő automatikus átutalás függőben van, azt a tranzakció részleteinél visszavonhatja. A Shopify Balance-számlákra történő automatikus átutalások azonnaliak, és nem vonhatók vissza.

Lépések:

1. A Shopify adminisztrációs felületén lépjen ide: Pénzügyek > Balance.

2. A Tranzakciók szakaszban kattintson arra a függőben lévő automatikus átutalásra, amelyet vissza szeretne vonni.

3. Kattintson az Átutalás visszavonása gombra.

Sikertelen automatikus átutalások

Ha egy automatikus átutalás sikertelen, a kifizetés fennmaradó része továbbra is megérkezik a fő Shopify Balance-számlájára, és az ugyanahhoz a kifizetéshez tartozó többi szabály futtatása is folytatódik.

Az automatikus átutalás sikertelenségének gyakori okai:

• Elégtelen fedezet a fő Shopify Balance-számláján a szabály futtatásakor
• A célszámla lezárt vagy érvénytelen
• Az átutalás összege meghaladja a napi átutalási limitjét

Sikertelen automatikus átutalás esetén e-mail-értesítést kap az okról. Ha a sikertelenséget a napi átutalási limit túllépése okozta, akkor az e-mail tartalmazza az aktuális napi átutalási limitjét is.