העלאת מסמכים עבור Shopify Capital

כאשר אתה מגיש בקשה למימון ב-Capital, ייתכן שתידרש לשלוח מסמכים נוספים כגון מאזנים, דוחות רווח והפסד ודוחות תזרים מזומנים, כדי לאמת את הנתונים הפיננסיים הנוכחיים שלך. אלה משמשים כדי לאשר את זכאותך למימון. תוכל לשלוח מסמכים אלה דרך לוח המנהל שלך באמצעות כלי ההעלאה המאובטח.

מתי להעלות מסמכים

במהלך תהליך הגשת הבקשה שלך, אם נדרשים מסמכים נוספים, לבעל החשבון יש אפשרות להתחיל את תהליך ההעלאה לאחר שליחת החלק הראשוני של הבקשה, והוא יקבל התראה בדוא"ל. שתי האפשרויות מובילות לאותו דף העלאה מאובטח לשליחת המסמכים שלך. אם אין לך את כל המסמכים האלה זמינים, תוכל לציין שחסרים מסמכים, אילו מסמכים חסרים ולספק הקשר לסיבת היעדרם. תוכל גם לשלוח מסמכים משלימים ורשות כדי לתמוך בבקשה שלך.

סוגי מסמכים

המסמכים שעליך לשלוח מפורטים בדף סקירת הבקשה, וכן בדוא"ל שתקבל. המסמכים שייתכן שתידרש לשלוח כוללים, בין היתר, את הסוגים הבאים:

• מאזן: דוח פיננסי המסכם את המצב הפיננסי של עסק בנקודת זמן מסוימת. הוא מספק סקירה של שווי הנכסים, ההתחייבויות וההון העצמי של העסק.
• דוח הכנסות: מוכר גם כדוח רווח והפסד (P&L), והוא מציג את ההכנסות וההוצאות של העסק לאורך פרק זמן מסוים, וכולל בדרך כלל מכירות/הכנסות, עלויות, הוצאות תפעול, ריבית, מיסים והכנסה נטו.
• דוח תזרים מזומנים: מציג את כמות המזומנים שנכנסת לעסק ויוצאת ממנו על פני פרק זמן מסוים, ומציג את תזרים המזומנים מפעילות שוטפת, תזרים המזומנים מהשקעות ותזרים המזומנים מפעילות מימון

כלי ההעלאה תומך במסמכים בכל אחד מהפורמטים הבאים:

• CSV
• PDF
• PNG
• JPEG
• DOC

תקופות מתועדות

בעת הגשת מסמכים אלה, יש להגיש מסמכים המכסים טווח תאריכים מסוים:

• שנת כספים: עליך להגיש תיעוד עבור 2 שנות הכספים הקודמות. שנת כספים מכסה תקופה של 12 חודשים, ותאריכי ההתחלה והסיום תלויים בפעילות העסק שלך.
• מתחילת השנה ועד היום (Year to date): משמעות הדבר היא התקופה ממתחילת שנת הכספים של העסק שלך ועד לתאריך הנוכחי. לדוגמה, אם המסמכים התבקשו ב-1 ביולי ושנת הכספים שלך מתחילה ב-1 בינואר, טווח התאריכים יהיה מ-1 בינואר עד 1 ביולי. אם שנת הכספים שלך מתחילה ב-1 ביוני, טווח התאריכים יהיה מ-1 ביוני עד 1 ביולי. יש להגיש תיעוד לאותה תקופת זמן עבור שתי השנים.

שלבים:

1. במנהל של Shopify, יש לעבור אל כספים > Capital, או ללחוץ על העלאה באימייל ההתראה כדי לעבור לדף העלאת דוחות כספיים.
2. ב- דף 'העלאת דוחות כספיים' , יש לבצע את אחד מהשלבים הבאים, לפי הצורך:
   • יש ללחוץ על הבא לאחר העלאת כל המסמכים הזמינים לתקופה זו. ניתן להגיש מספר מסמכים כדי לעמוד בכל דרישה.
   • יש ללחוץ על דילוג אם מילאת את דרישות המסמכים לתקופה זו בשדה העלאה אחר.
   • יש ללחוץ על חסרים לי מסמכים לתקופה זו אם אין ברשותך את המסמכים המבוקשים במועד הבקשה, ולאחר מכן לספק הסבר בכתב בתיבת הטקסט מתן פרטים.
3. ב- המקטע 'שליחה לבדיקה', ניתן לבצע את כל אחד מהשלבים הבאים:
   • ניתן להוסיף כל מידע שימושי רשות, כגון פרטים על המסמכים שסופקו, סיבה נוספת למסמכים חסרים, או כל דבר שעשוי לתמוך בבקשה שלך.
   • יש ללחוץ על העלאה כדי להגיש מסמכים נוספים לבחירתך, שעשויים לסייע בתמיכה בבקשה שלך.
4. יש ללחוץ על שליחה כדי להשלים את הבקשה שלך.

אי עמידה בדרישת מסמכים עלולה לגרום לכך שבדיקת הבקשה שלך תיקח זמן רב יותר.

לאחר השלמת תהליך הגשת המסמכים, תישלח אליך התראה על כך שהבדיקה בתהליך. תהליך הבדיקה אורך בדרך כלל 3-7 ימי עסקים, אך הוא עשוי להתארך אם יידרש מידע נוסף. בקשות למידע נוסף יישלחו גם לכתובת האימייל של בעל החשבון.

ניתן לבדוק את סטטוס הבקשה שלך על-ידי ניווט לדף Capital במנהל של Shopify.

העלאת מידע נוסף

בעת בדיקת המסמכים שהעלית, ייתכן שיהיה עליך להגיש מידע נוסף כדי להשלים את בדיקת הבקשה שלך. אם יידרש מידע נוסף, ניצור איתך קשר בכתובת האימייל של בעל החשבון. ייתכן שתתבקש להעלות מסמכים נוספים או לענות על שאלות בנוגע לבקשה שלך.

ניתן לבדוק את סטטוס הבקשה שלך ואם נדרש מידע נוסף, על-ידי ניווט למקטע Capital במנהל של Shopify.

שלבים

1. במנהל של Shopify, יש לעבור אל כספים > Capital, או ללחוץ על העלאה באימייל ההתראה.
2. במקטע העלאת מסמכים, יש לעבור על המסמכים המבוקשים ממך, ולאחר מכן לבצע את אחת מהפעולות הבאות:

• יש ללחוץ על העלאת קבצים כדי לבחור את התיעוד הרלוונטי, ולאחר מכן ללחוץ שוב על העלאת קבצים.
• יש לבחור באפשרות חסר לי מסמך אחד או יותר אם אין ברשותך את המסמכים המבוקשים במועד הבקשה, ולאחר מכן להוסיף מידע נוסף בתיבת הטקסט מתן פרטים.

3. במקטע שאלות המשך, יש להזין את התשובות שלך עבור כל שאלה שדורשת מידע נוסף.
4. אופציונלי: יש לבחור באפשרות צירוף קבצים נוספים, ולאחר מכן ללחוץ על העלאת קבצים כדי לספק תיעוד תומך נוסף.
5. יש ללחוץ על שליחה.

האצלת סמכות להעלאת מסמכים לצד שלישי

אם קיבלת התראה על כך שדרוש תיעוד להשלמת בקשת Shopify Capital שלך, באפשרותך להאציל סמכות לצד שלישי מורשה כדי למלא את בקשת העלאת המסמכים עבורך. על ידי מתן כתובת האימייל של צד שלישי, תינתן ל-Shopify הרשאה ליצור איתו קשר, והצד השלישי יקבל אישור לשתף את המידע הפיננסי שלך עם Shopify. עותק של האימייל שנשלח לצד השלישי יישלח גם אליך, כדי שתוכל להתעדכן בהתקדמות של תהליך הגשת המסמכים.

לצד השלישי אין גישה לפלטפורמה של Shopify או לכל מידע שהוא על בקשת ה-Capital שלך. הוא מקבל הנחיות לספק את המסמכים המבוקשים באמצעות כתובת האימייל שצוינה. אם תאציל סמכות לצד שלישי, לא תוכל עוד להעלות מסמכים אלא אם תשיב לאימייל ותבקש לבטל את האצלת הסמכות לצד השלישי.

שלבים

1. במנהל של Shopify, יש לעבור אל כספים > Capital, או באימייל ההתראה ללחוץ על העלאה כדי לעבור על הבקשה הנוכחית שלך.
2. במקטע העלאת דוחות כספיים, יש לבחור באפשרות העברת הבקשה לאיש קשר כדי שיספק דוחות בשמי.
3. בשדה אימייל של איש קשר, יש להזין את כתובת האימייל של הצד השלישי שאליו ברצונך להאציל סמכות להעלאת מסמכים.
4. יש ללחוץ על העברת בקשה.

ניתן לבטל את האצלת הסמכות לצד שלישי בכל עת על ידי השבה לאימייל שמתקבל בעת הבחירה בהאצלת המשימה.