עזרה
התחברות

הגדרת כללי העברה אוטומטית עבור Shopify Balance

ניתן להשתמש בכללי העברה אוטומטית כדי לחלק באופן אוטומטי אחוז מכל תשלום של Shopify Payments בין חשבונות Shopify Balance שלכם לבין חשבונות בנק חיצוניים מקושרים. כללי העברה אוטומטית יכולים לעזור לכם לכסות הוצאות חוזרות, לשים בצד כספים עבור מס מכירה, ולהעביר כסף לחשבון בנק חיצוני מבלי לשנות את חשבון התשלומים שלכם ב-Shopify Payments. לדוגמה, תוכלו להפריש מס מכירה שנגבה לחשבון Shopify Balance ייעודי, לשלוח אחוז מכל תשלום לחשבון עו"ש עסקי חיצוני, או להקצות כספים לחשבון Shopify Balance נפרד עבור תשלום משכורות או שיווק.

כללי ההעברה האוטומטית מופעלים בכל פעם שאתם מקבלים תשלום של Shopify Payments. לאחר שתשלום נכנס לחשבון Shopify Balance הראשי שלכם, הפעולות הבאות מתרחשות לפי הסדר:

  1. אם ההפרשה למס מכירה מופעלת, מס המכירה שנגבה עובר אל חשבון מס המכירה שלכם.
  2. כל כלל חלוקה שולח אחוז מיתרת התשלום לחשבון היעד שלו.
  3. כל סכום שלא הוקצה לאחד הכללים יישאר בחשבון Shopify Balance הראשי שלכם.

העברות לחשבונות Shopify Balance מבוצעות באופן מיידי. העברות לחשבונות בנק חיצוניים משתמשות במסלקה אוטומטית (ACH) ועשויות להימשך 1-3 ימי עסקים עד להגעתן, בהתאם לבנק המקבל. כשהעברה חיצונית נמצאת במצב ממתין, תאריך ההגעה המשוער שלה מוצג בפרטי העסקה.

בדף זה

דרישות לשימוש בכללי העברה אוטומטית

כדי להשתמש בכללי העברה אוטומטית, עליכם לעמוד בדרישות הבאות:

  • העסק שלכם חייב להיות ממוקם בארצות הברית.
  • עליכם להיות בעלי חשבון Shopify Balance פעיל.
  • חשבון Shopify Balance הראשי שלכם חייב להיות מוגדר גם כחשבון התשלומים שלכם ב-Shopify Payments. אם תשנו את חשבון התשלומים שלכם לחשבון בנק אחר, כללי ההעברה האוטומטית הפעילים שלכם יושבתו. למידע נוסף על חשבונות התשלומים של Shopify Balance.

שיקולים לשימוש בכללי העברה אוטומטית

לפני שתשתמשו בכללי העברה אוטומטית, עיינו בשיקולים הבאים:

  • כללי ההעברה האוטומטית חלים רק על תשלומים מ-Shopify Payments. תשלומים מספקי תשלומים אחרים אינם מפעילים את כללי ההעברה האוטומטית.
  • כללי העברה אוטומטית מבוססים על אחוזים מכל תשלום. סכומים קבועים ולוחות זמנים מבוססי-זמן אינם נתמכים.
  • סך כל האחוזים של כללי החלוקה הפעילים לא יכול לעלות על 100%.
  • ניתן להגדיר עד 5 חשבונות Shopify Balance כיעדים. אין הגבלה על מספר חשבונות הבנק החיצוניים המקושרים שבהם ניתן להשתמש כיעדים.

הגדרת כללי העברה אוטומטית

ניתן להגדיר שני סוגים של כללי העברה אוטומטית: הפרשת מס מכירה וחלוקת יתרת הכספים בין חשבונות. ניתן להשתמש בכל סוג בנפרד או לשלב את שניהם. סך כל אחוזי החלוקה לא יכול לעלות על 100%. כל אחוז שלא יוקצה לכלל מסוים יישאר בחשבון Shopify Balance הראשי שלכם.

הגדרת כלל ההעברה האוטומטית להפרשת מס מכירה

ניתן להעביר באופן אוטומטי מס מכירה שנגבה מכל תשלום לחשבון Shopify Balance ייעודי, כדי שהכספים יהיו זמינים כשתגישו את דוח מס המכירה. למידע נוסף על האופן שבו הפרשת מס מכירה מתנהלת יחד עם החזרים כספיים ותשלומים אחרים.

שלבים:

  1. מ-Shopify Admin, עברו אל כספים > Balance.

  2. לחצו על כללי העברה אוטומטית.

  3. הפעילו את האפשרות הפרשת מס מכירה.

  4. מהתפריט הנפתח אל, בחרו את חשבון Shopify Balance שבו תרצו להשתמש עבור מס המכירה. כדי ליצור חשבון חדש עבור מס מכירה, לחצו על סמל פלוס.

  5. אופציונלי: כדי לבחור אילו אזורים ייכללו, בשורה אזורים, לחצו על הסמל עריכה, ולאחר מכן בחרו את האזורים שלכם.

  6. לחצו על שמירה.

הגדרת כלל ההעברה האוטומטית לחלוקת יתרת הכספים בין חשבונות

ניתן לשלוח אחוז מכל תשלום לחשבון Shopify Balance אחד או יותר או לחשבונות בנק חיצוניים מקושרים. ניתן להוסיף חשבון בנק חיצוני כיעד דרך Plaid, שירות של צד שלישי לחיבור בנקאי.

שלבים:

  1. מ-Shopify Admin, עברו אל כספים > Balance.

  2. לחצו על כללי העברה אוטומטית.

  3. הפעילו את האפשרות חלוקת יתרת הכספים בין חשבונות.

  4. בשורה אל, לחצו על חשבון.

  5. כדי לשלוח כספים לחשבון Shopify Balance, בחרו חשבון במקטע חשבונות Shopify Balance, ולאחר מכן הזינו אחוז.

  6. כדי לשלוח כספים לחשבון בנק חיצוני, בחרו חשבון במקטע חשבונות בנק מקושרים, ולאחר מכן הזינו אחוז.

    • כדי לקשר חשבון בנק חיצוני חדש, לחצו על סמל פלוס במקטע חשבונות בנק מקושרים, עקבו אחר ההוראות בתיבת הדו-שיח של Plaid, ולאחר מכן בחרו את החשבון המקושר שלכם.

  7. לחצו על שמירה.

עריכה או השבתה של כללי העברה אוטומטית

ניתן לשנות את חשבון היעד או את האחוז עבור כלל העברה אוטומטית בכל עת. העריכות יחולו על התשלום הבא שלכם ב-Shopify Payments.

שלבים:

  1. מ-Shopify Admin, עברו אל כספים > Balance.

  2. לחצו על כללי העברה אוטומטית.

  3. בצעו את אחת מהפעולות הבאות:

    • כדי לערוך כלל: לחצו על הסמל עריכה במקטע שתרצו לעדכן, עדכנו את חשבונות היעד או את האחוזים, ולאחר מכן לחצו על שמירה.
    • כדי להשבית כלל: כבו את האפשרות הפרשת מס מכירה או חלוקת יתרת הכספים בין חשבונות.

ביטול העברה אוטומטית במצב ממתין לחשבון בנק חיצוני

כאשר העברה אוטומטית לחשבון בנק חיצוני נמצאת במצב ממתין, ניתן לבטל אותה מתוך פרטי העסקה. העברות אוטומטיות לחשבונות Shopify Balance מבוצעות באופן מיידי ולא ניתנות לביטול.

שלבים:

  1. מ-Shopify Admin, עברו אל כספים > Balance.

  2. במקטע עסקאות, לחצו על ההעברה האוטומטית במצב ממתין שברצונכם לבטל.

  3. לחצו על ביטול ההעברה.

כשלים בהעברה אוטומטית

אם העברה אוטומטית נכשלת, שאר התשלום עדיין יגיע אל החשבון הראשי של Shopify Balance, וכללים אחרים באותו תשלום ימשיכו לרוץ.

סיבות נפוצות לכישלון של העברה אוטומטית:

  • יתרה בלתי מספיקת בחשבון הראשי של Shopify Balance כאשר הכלל רץ
  • חשבון היעד סגור או שאינו תקין
  • סכום ההעברה חורג ממגבלת ההעברות היומית שלך

כאשר העברה אוטומטית נכשלת, תישלח אליך התראת דוא"ל המפרטת את הסיבה. אם הכישלון נגרם עקב חריגה ממגבלת ההעברות היומית, הדוא"ל יכלול את מגבלת ההעברות היומית הנוכחית שלך.