Charger des documents pour Shopify Capital

Lorsque vous faites une demande de financement Capital, il se peut que vous deviez soumettre des documents supplémentaires, tels que des bilans, des comptes de résultat et des états des flux de trésorerie, pour vérifier votre situation financière actuelle. Ces documents servent à déterminer votre admissibilité au financement. Vous pouvez soumettre ces documents dans votre interface administrateur à l’aide de l’outil de chargement sécurisé.

Sur cette page

Quand charger des documents

Pendant votre demande, si des documents supplémentaires sont requis, le propriétaire du compte a la possibilité de commencer le processus de chargement après avoir soumis la partie initiale de la demande et reçoit une notification par e-mail. Les deux options mènent à la même page de chargement sécurisée pour soumettre vos documents. Si vous ne disposez pas de tous ces documents, vous pouvez indiquer qu’il vous en manque, préciser lesquels et fournir le contexte expliquant pourquoi ils sont manquants. Vous pouvez également soumettre des documents facultatifs supplémentaires pour appuyer votre demande.

Types de documents

Les documents que vous devez soumettre sont décrits sur la page d’aperçu de la demande ainsi que dans l’e-mail que vous recevez. Les documents que vous pourriez devoir soumettre incluent, sans s’y limiter, les types suivants :

Bilan : rapport financier qui résume la situation financière d’une entreprise à un moment donné. Il fournit un aperçu de la valeur des actifs, des passifs et des capitaux propres de l’entreprise.
Compte de résultat : également appelé état des profits et pertes (P&P), il présente les revenus et les frais d’une entreprise sur une période donnée et inclut généralement les ventes/revenus, les coûts, les frais d’exploitation, les intérêts, les taxes et le revenu net.
État des flux de trésorerie : présente le montant des liquidités qui entrent et sortent d’une entreprise sur une période donnée, en montrant les flux de trésorerie provenant de l’exploitation, des investissements et du financement.

L’outil de chargement prend en charge les documents dans n’importe lequel des formats suivants :

CSV
PDF
PNG
JPEG
DOC

Périodes documentées

Lorsque vous soumettez ces documents, vous devez soumettre des documents qui couvrent une certaine plage de dates :

Exercice fiscal : vous devez soumettre des documents pour les 2 derniers exercices fiscaux. Un exercice fiscal couvre une période de 12 mois, et ses dates de début et de fin dépendent des activités de votre entreprise.
Depuis le début de l’année : il s’agit de la période allant du début de l’exercice fiscal de votre entreprise jusqu’à la date actuelle. Par exemple, si les documents sont demandés le 1er juillet et que votre exercice fiscal commence le 1er janvier, la plage de dates va du 1er janvier au 1er juillet. Si votre exercice fiscal commence le 1er juin, la plage de dates va du 1er juin au 1er juillet. Vous devez soumettre des documents pour la même période correspondante pour les deux années.

Étapes :

Depuis votre interface administrateur Shopify, accédez à Finances > Capital ou, à partir de votre e-mail de notification, cliquez sur Charger pour accéder à la page Charger les états financiers.
À la page Charger les états financiers , effectuez l’une des étapes suivantes, si nécessaire :
- Cliquez sur Suivant lorsque tous les documents disponibles pour cette période ont été chargés. Vous pouvez soumettre plusieurs documents pour satisfaire chaque exigence.
- Cliquez sur Ignorer si vous avez satisfait aux exigences en matière de documents pour cette période dans un autre champ de chargement.
- Cliquez sur Il me manque des documents pour cette période si vous ne disposez pas des documents demandés au moment de la demande, puis donnez une explication écrite dans la zone de texte Fournir des détails.
À la page Section Soumettre pour examen, vous pouvez effectuer l’une des étapes suivantes :
- Ajoutez toute information facultative et utile, comme des détails sur les documents fournis, une raison supplémentaire pour les documents manquants, ou tout ce qui pourrait appuyer votre demande.
- Cliquez sur Charger pour soumettre des documents supplémentaires facultatifs qui pourraient appuyer votre demande.
Cliquez sur Soumettre pour terminer votre demande.

Le non-respect d’une exigence relative aux documents risque de retarder l’examen de votre demande.

Une fois le processus de soumission de documents terminé, vous recevez une notification indiquant que l’examen est en cours. Les examens prennent généralement de 3 à 7 jours ouvrés, mais peuvent prendre plus de temps si des informations supplémentaires sont nécessaires. Les demandes d’informations supplémentaires sont également envoyées à l’adresse e-mail du propriétaire du compte.

Vous pouvez vérifier le statut de votre demande en accédant à la page Capital dans l’interface administrateur Shopify.

Charger des informations supplémentaires

Lorsque les documents que vous chargez sont examinés, il se peut que vous deviez soumettre des informations supplémentaires pour terminer l’examen de votre demande. Si des informations supplémentaires sont requises, un message sera envoyé à l’adresse e-mail du propriétaire du compte. Il pourra vous être demandé de charger des documents supplémentaires ou de répondre à des questions concernant votre demande.

Vous pouvez vérifier le statut de votre demande et si des informations supplémentaires sont requises en accédant à la section Capital de l’interface administrateur Shopify.

Étapes

Depuis votre interface administrateur Shopify, accédez à Finances > Capital ou, à partir de votre e-mail de notification, cliquez sur Charger.
Dans la section Charger des documents, examinez les documents qui vous sont demandés, puis effectuez l’une des actions suivantes :

Cliquez sur Charger des fichiers pour sélectionner les documents pertinents, puis cliquez sur Charger des fichiers.
Sélectionnez Il me manque un ou plusieurs documents si vous ne disposez pas des documents demandés au moment de la demande, puis ajoutez des informations supplémentaires dans la zone de texte Fournir des détails.

Dans la section Questions de suivi, saisissez vos réponses aux questions qui nécessitent plus d’informations.
Facultatif : sélectionnez Joindre des fichiers supplémentaires, puis cliquez sur Charger des fichiers pour fournir d’autres documents à l’appui.
Cliquez sur Soumettre.

Déléguer le chargement de documents à un tiers

Si une notification vous informe que des documents sont requis pour compléter votre demande Shopify Capital, vous pouvez déléguer à un tiers autorisé le soin de répondre à votre demande de chargement de documents. En fournissant l’adresse e-mail d’un tiers, vous autorisez Shopify à le contacter et vous autorisez le tiers à partager vos informations financières avec Shopify. Vous recevez une copie de l’e-mail envoyé au tiers, afin que vous puissiez suivre l’avancement du processus de soumission des documents.

Le tiers n’a pas accès à la plateforme Shopify ni à aucune information sur votre demande Capital. Il reçoit pour instruction de fournir les documents demandés en utilisant l’adresse e-mail spécifiée. Si vous déléguez à un tiers, vous ne pouvez plus charger de documents, sauf si vous répondez à l’e-mail et demandez l’annulation de la délégation au tiers.

Étapes

Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Finances > Capital ou, à partir de votre e-mail de notification, cliquez sur Charger pour examiner votre demande en cours.
Dans la section Chargement des états financiers, sélectionnez Transférer la requête à un contact pour qu’il fournisse les états en mon nom.
Dans le champ E-mail du contact, saisissez l’adresse e-mail du tiers auquel vous souhaitez déléguer le chargement des documents.
Cliquez sur Transférer la requête.

Vous pouvez annuler la délégation au tiers à tout moment en répondant à l’e-mail que vous recevez lorsque vous choisissez de déléguer la tâche.