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Administrar varias cuentas Balance

Puedes crear hasta 5 cuentas Balance adicionales. Puedes usar esas cuentas adicionales para gestionar los gastos: transfiere fondos de la cuenta principal a una cuenta adicional para apartarlos con fines específicos. Por ejemplo, puedes crear una cuenta adicional para la nómina y transferir el dinero presupuestado de la cuenta principal a esa cuenta de nómina.

En esta página

Elegibilidad para el seguro de la FDIC

Ciertos depósitos en Shopify Balance son elegibles para el seguro de traspaso de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hasta 250.000 USD a través de Evolve Bank & Trust, miembro de la FDIC, y Fifth Third Bank, miembro de la FDIC. El seguro de la FDIC se aplica por depositante y por institución financiera. Para obtener más información sobre la elegibilidad, revisa los requisitos del seguro de la FDIC.

Todos los depósitos de las cuentas Balance se mantienen en Evolve Bank & Trust, miembro de la FDIC, o en Fifth Third Bank, miembro de la FDIC.

Consideraciones de incompatibilidad para varias cuentas Balance

Algunas funciones no son compatibles o tienen limitaciones cuando administras varias cuentas con Shopify Balance:

  • Puedes crear como máximo 5 cuentas Balance adicionales.
  • Solo la cuenta principal puede tener una tarjeta Balance y las recompensas asociadas.
  • Las alertas de saldo bajo solo están disponibles para la cuenta principal.
  • Solo desde la cuenta principal puedes cambiar la cuenta bancaria para pagos.

Crear una cuenta Balance principal

  1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

  2. Haz clic en Principal.

  3. Haz clic en Crear cuenta.

  4. Ingresa un nombre para la cuenta.

  5. Haz clic en Crear cuenta.

Agregar cuentas Balance adicionales

  1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

  2. Haz clic en Principal.

  3. Haz clic en Agregar cuenta.

  4. Ingresa un nombre para la cuenta.

  5. Haz clic en Crear cuenta.

Editar el nombre de una cuenta Balance adicional

  1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

  2. Haz clic en Principal.

  3. Selecciona la cuenta cuyo nombre quieres cambiar.

  4. Haz clic en Configuración de la cuenta.

  5. En la sección Configuración de la cuenta, haz clic en Mostrar información.

  6. Ingresa un nuevo nombre para la cuenta.

  7. Haz clic en Guardar.

Agregar fondos a las cuentas Balance

  1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

  2. Haz clic en la cuenta Balance a la que quieres agregar fondos.

  3. Haz clic en Agregar fondos.

  4. En el menú desplegable De, selecciona la cuenta desde la que quieres agregar fondos. El campo Para se selecciona automáticamente según la cuenta Balance en la que elegiste Agregar fondos.

  5. Ingresa el monto que quieres agregar.

  6. Opcional: ingresa una descripción para la transferencia.

  7. Haz clic en Transferir.

Transferir fondos entre las cuentas Balance

  1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

  2. Haz clic en Principal.

  3. Haz clic en Mover dinero > Transferir fondos entre las cuentas Balance.

  4. En el menú desplegable De, selecciona la cuenta desde la que quieres mover los fondos.

  5. En el menú desplegable Para, selecciona la cuenta a la que quieres mover los fondos.

  6. Ingresa el monto que quieres transferir.

  7. Opcional: ingresa una descripción para la transferencia.

  8. Haz clic en Transferir.

Cerrar una cuenta Balance adicional

Puedes cerrar cualquier cuenta Balance adicional desde el panel de control de Shopify. Después de cerrarla, no podrás reabrirla. Los pagos o transferencias programados hacia o desde una cuenta cerrada se rechazarán. Aun así, puedes acceder a los estados de cuenta mensuales de una cuenta cerrada desde el panel de control de Shopify.

Si quieres cerrar una cuenta Balance adicional, debe cumplir con los siguientes requisitos:

  • El saldo de la cuenta es 0 USD
  • No hay transacciones pendientes asociadas a la cuenta
  • La cuenta no se usa para pagos de Shopify Payments ni para reembolsos de Shopify Capital

Pasos:

  1. Desde el panel de control de Shopify, ve a Finanzas.

  2. Haz clic en Principal.

  3. Ve a la cuenta que quieres cerrar.

  4. Haz clic en Más acciones.

  5. Haz clic en Cerrar cuenta.

Los fondos restantes se transferirán a la cuenta Balance principal y, si estaba activada, se desactivará la función para apartar el impuesto sobre las ventas.

Más información sobre otras formas de transferir dinero con Shopify Balance.

Cierra la cuenta Balance principal

Si quieres cerrar la cuenta Balance principal, debes comunicarte con atención al cliente de Shopify.