Berechtigung für das Capital Flex-Konto

Eine Finanzierung über ein Capital Flex-Konto steht Unternehmen mit fortlaufendem Wachstumsbedarf und starker finanzieller Leistung zur Verfügung. Ein Shopify Capital Flex-Konto hat andere Berechtigungsvoraussetzungen als einmalige Capital-Darlehen, da bei der Beantragung einer Finanzierung andere Berechnungen durchgeführt werden.

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Voraussetzungen für Capital Flex-Konten

Dein Unternehmen muss bestimmte Voraussetzungen erfüllen und eine starke Leistung nachweisen, um für eine Finanzierung über ein Capital Flex-Konto berechtigt zu sein. Überprüfe die folgenden Berechtigungsvoraussetzungen, bevor du ein Capital Flex-Konto beantragst:

Dein Unternehmen muss in den Vereinigten Staaten ansässig sein.
Dein Hauptgeschäftssitz muss sich in den Vereinigten Staaten befinden.
Dein Bankkonto muss sich in den Vereinigten Staaten befinden.
Dein Unternehmen muss ordnungsgemäß verifiziert sein und die standardmäßigen Compliance-Anforderungen von Shopify Capital erfüllen.
Dein Unternehmen darf nicht als Trust oder Partnerschaft geführt werden. Nur die folgenden Unternehmensformen werden für eine Finanzierung über ein Capital Flex-Konto unterstützt:
- Einzelunternehmen
- Gesellschaften mit beschränkter Haftung (LLCs)
- Kapitalgesellschaften (C-Corp, S-Corp)
- Kommanditgesellschaften, bei denen das Unternehmen ordnungsgemäß strukturiert ist

Das Unternehmen muss ordnungsgemäß verifiziert sein und die standardmäßigen Compliance-Anforderungen von Shopify Capital erfüllen.

Kriterien für die geschäftliche Performance

Um dich für eine Finanzierung über ein Capital Flex-Konto zu qualifizieren, muss dein Unternehmen starke Leistungskennzahlen vorweisen und ein risikoarmes Profil aufrechterhalten. In den folgenden Abschnitten werden die Leistungsanforderungen und die Kriterien für die Risikobeurteilung erläutert.

Leistungskennzahlen

Dein Unternehmen muss die folgenden Leistungskriterien erfüllen:

Dein Unternehmen muss in den letzten zwölf Monaten (TTM) einen Bruttowarenwert (GMV) von mindestens 50.000 USD erwirtschaftet haben. Diese Anforderung stellt sicher, dass dein Unternehmen eine ausreichende Größe hat, um von einem kontinuierlichen Zugang zu Finanzierungen zu profitieren.
Dein Unternehmen muss konsistente Umsatzmuster und Wachstumspotenzial aufweisen, was durch den automatisierten Underwriting-Prozess von Shopify bewertet wird.

Bewertung des Risikoprofils

Zusätzlich zum GMV-Schwellenwert und zu konsistenten Umsätzen muss dein Händlerprofil auf der Grundlage der folgenden Faktoren als niedriges oder mittleres Risiko eingestuft werden:

Zahlungshistorie: Eine solide Bilanz pünktlicher Zahlungen für Shopify-Dienste und andere finanzielle Verpflichtungen, einschließlich früherer Shopify Capital-Finanzierungen oder der Nutzung von Shopify Credit.
Konfliktraten: Niedrige Rückbuchungs- und Konfliktraten im Verhältnis zu deinem Umsatzvolumen und den Branchenstandards.
Stabilität des Unternehmens: Nachgewiesene betriebliche Stabilität und Einhaltung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen und Plattformrichtlinien von Shopify.
Rückgabemuster: Angemessene Rückgabequoten, die den Branchenstandards für deine Unternehmensart entsprechen.

Zusätzlich zu den Anspruchsvoraussetzungen für das Shopify Capital Flex-Konto musst du auch die Standard-Anspruchsvoraussetzungen für Shopify Capital erfüllen. Mehr Informationen zu den Anspruchsvoraussetzungen für Shopify Capital.

Beantragung eines Shopify Capital Flex-Kontos

Die Berechtigung für ein Capital Flex-Konto wird durch das automatisierte Underwriting-System von Shopify bewertet, das dein Unternehmen wöchentlich beurteilt. Wenn du die Anspruchsvoraussetzungen erfüllst, erhältst du ein Angebot in deinem Shopify-Adminbereich. In den folgenden Abschnitten werden der Verifizierungsprozess und der Zeitplan für die Genehmigung erläutert.

Capital Flex-Konto beantragen

Du kannst direkt über deinen Shopify-Adminbereich auf dein Capital Flex-Angebot zugreifen.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen.
Klicke im Abschnitt Konten auf Capital.
Wähle Flex-Konto-Finanzierung aus.
Gib den Betrag ein, den du abheben möchtest, und wähle eine Rückzahlungsrate aus.
Klicke auf Finanzierung beantragen.

Nachdem dein Antrag eingereicht wurde, zeigt dein Capital Flex-Dashboard deine Kreditlinie, den ausstehenden Betrag, verfügbare Mittel und die letzten Aktivitäten an.

Erweiterte Verifizierung

Da das Capital Flex-Konto einen kontinuierlichen Zugriff ermöglicht, umfasst der Antragsprozess die folgenden erweiterten Verifizierungsschritte:

Identitätsprüfung: Bestätigung der wirtschaftlichen Inhaber:innen und der für die Unterzeichnung autorisierten Personen
Unternehmensverifizierung: Validierung der Unternehmensstruktur und der betrieblichen Details
Finanzdokumentation: Für größere Kreditlinien können zusätzliche Finanzdokumente erforderlich sein.

Zeitplan für die Genehmigung

Der folgende Zeitplan zeigt die Ereignisse, die nach der Beantragung einer Finanzierung über das Capital Flex-Konto eintreten:

Erste Überprüfung: 1–3 Werktage für Standardanträge
Erweiterte Überprüfung: Zusätzliche 2–5 Werktage, wenn weitere Unterlagen erforderlich sind
Verfügbarkeit der Finanzierung: 1–3 Werktage nach der Genehmigung, bis die Mittel zur Abhebung verfügbar sind

Bestimmung der Kreditlinie

Deine Kreditlinie wird durch mehrere Faktoren bestimmt, die deine geschäftliche Performance und dein Risikoprofil bewerten. Die folgenden Faktoren werden bei der Bestimmung deiner Kreditlinie berücksichtigt:

Geschäftliche Performance: GMV, Umsatzmuster und Wachstumskurs
Risikobewertung: Gesamtrisikoprofil und bisherige Leistung
Plattform-Engagement: Nutzung von und Interaktion mit Shopify-Diensten
Branchenfaktoren: Unternehmensart und saisonale Aspekte

Die Finanzierungslimits von Capital werden regelmäßig überprüft und können basierend auf der geschäftlichen Performance und sich ändernden Risikofaktoren angepasst werden.

Aufrechterhaltung der Berechtigung für ein Shopify Capital Flex-Konto

Um den Zugriff auf dein Capital Flex-Konto aufrechtzuerhalten, muss dein Unternehmen weiterhin die Leistungsstandards und Compliance-Anforderungen erfüllen. Die folgenden Kriterien müssen eingehalten werden:

Leistungsstandards: Einhaltung der Mindestleistungsschwellenwerte.
Compliance-Anforderungen: Einhaltung aller Shopify-Richtlinien und -Vereinbarungen.
Risikoprofil: Einhaltung akzeptabler Risikoparameter.
Kontostatus: Aufrechterhaltung eines aktiven Shopify-Abos und Sicherstellung eines einwandfreien Abrechnungsstatus.

Verbesserung deiner Berechtigung für eine Finanzierung über ein Shopify Capital Flex-Konto

Wenn du die Anspruchsvoraussetzungen für ein Capital Flex-Konto derzeit nicht erfüllst, qualifizierst du dich möglicherweise für einmalige Darlehen oder andere Capital-Produkte. Die folgenden Praktiken können dir helfen, deine Chancen auf eine Berechtigung für eine zukünftige Finanzierung über ein Capital Flex-Konto zu erhöhen:

Du kannst dein Unternehmen weiter aufbauen, um deine Berechtigung zu verbessern, die wöchentlich bewertet wird.
Du kannst dich darauf konzentrieren, den GMV zu steigern, Risikofaktoren zu reduzieren und die Geschäftskennzahlen zu verbessern.

Die Durchführung dieser Maßnahmen garantiert nicht, dass du in Zukunft ein Finanzierungsangebot für ein Shopify Capital Flex-Konto erhältst, kann aber deine Berechtigung verbessern.