Regeln für automatische Transfers für Shopify Balance einrichten

Du kannst Regeln für automatische Transfers verwenden, um einen prozentualen Anteil jeder Auszahlung von Shopify Payments automatisch auf deine Shopify Balance-Konten und verbundene externe Bankkonten zu verteilen. Regeln für automatische Transfers können dir dabei helfen, wiederkehrende Kosten zu decken, Geld für die Umsatzsteuer zurückzulegen und Geld auf ein externes Bankkonto zu überweisen, ohne dein Auszahlungskonto für Shopify Payments zu ändern. Du kannst beispielsweise die eingenommene Umsatzsteuer auf einem speziellen Shopify Balance-Konto zurücklegen, einen bestimmten Prozentsatz jeder Auszahlung an ein externes Geschäftsgirokonto senden oder Geld für Lohn- und Gehaltsabrechnungen oder Marketing auf ein separates Shopify Balance-Konto überweisen.

Regeln für automatische Transfers werden jedes Mal ausgeführt, wenn du eine Auszahlung über Shopify Payments erhältst. Nachdem eine Auszahlung auf deinem Shopify Balance-Hauptkonto eingegangen ist, werden die folgenden Aktionen der Reihe nach ausgeführt:

Wenn die Rückstellung für die Umsatzsteuer aktiviert ist, wird die eingenommene Umsatzsteuer auf dein Umsatzsteuerkonto überwiesen.
Jede Verteilungsregel sendet einen prozentualen Anteil der verbleibenden Auszahlung an das jeweilige Zielkonto.
Gelder, die keiner Regel zugewiesen sind, verbleiben auf deinem Shopify Balance-Hauptkonto.

Transfers auf Shopify Balance-Konten erfolgen sofort. Für Transfers auf externe Bankkonten wird das Automated Clearing House (ACH) verwendet und es kann je nach empfangender Bank 1 bis 3 Werktage dauern, bis sie eingehen. Wenn ein externer Transfer ausstehend ist, wird das voraussichtliche Ankunftsdatum in den Transaktionsdetails angezeigt.

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Anforderungen für die Nutzung von Regeln für automatische Transfers

Um Regeln für automatische Transfers nutzen zu können, musst du die folgenden Anforderungen erfüllen:

Dein Unternehmen muss in den Vereinigten Staaten ansässig sein.
Du benötigst ein aktives Shopify Balance-Konto.
Dein Shopify Balance-Hauptkonto muss auch als dein Auszahlungskonto für Shopify Payments festgelegt sein. Wenn du dein Auszahlungskonto zu einem anderen Bankkonto änderst, werden deine aktiven Regeln für automatische Transfers inaktiv. Mehr Informationen zu Auszahlungskonten für Shopify Balance.

Überlegungen zur Verwendung von Regeln für automatische Transfers

Beachte die folgenden Überlegungen, bevor du Regeln für automatische Transfers verwendest:

Regeln für automatische Transfers gelten nur für Auszahlungen von Shopify Payments. Auszahlungen von anderen Zahlungsanbietern lösen keine Regeln für automatische Transfers aus.
Regeln für automatische Transfers basieren auf einem prozentualen Anteil jeder Auszahlung. Feste Dollarbeträge und zeitbasierte Zeitpläne werden nicht unterstützt.
Die Summe aller prozentualen Anteile aktiver Verteilungsregeln darf 100 % nicht überschreiten.
Du kannst bis zu 5 Shopify Balance-Konten als Ziele haben. Es gibt keine Beschränkung für die Anzahl der verbundenen externen Bankkonten, die du als Ziele verwenden kannst.

Regeln für automatische Transfers einrichten

Du kannst zwei Arten von Regeln für automatische Transfers einrichten: Zurücklegen von Umsatzsteuer und Verteilen der verbleibenden Gelder auf Konten. Du kannst jede Art einzeln oder beide zusammen verwenden. Die Summe aller prozentualen Anteile für die Verteilung darf 100 % nicht überschreiten. Jeder prozentuale Anteil, der keiner Regel zugewiesen ist, verbleibt auf deinem Shopify Balance-Hauptkonto.

Regel für automatische Transfers zum Zurücklegen der Umsatzsteuer einrichten

Du kannst die eingenommene Umsatzsteuer aus jeder Auszahlung automatisch auf ein spezielles Shopify Balance-Konto übertragen, sodass das Geld bereitliegt, wenn du deine Umsatzsteuer erklärst. Mehr Informationen dazu, wie die Rückstellung für die Umsatzsteuer mit Rückerstattungen und anderen Auszahlungen interagiert.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen > Balance.
Klicke auf Regeln für automatische Transfers.
Aktiviere die Option Umsatzsteuer zurücklegen.
Wähle im Dropdown-Menü Nach das Shopify Balance-Konto aus, das du für die Umsatzsteuer verwenden möchtest. Klicke auf das , um ein neues Konto für die Umsatzsteuer zu erstellen.
Optional: Um auszuwählen, welche Regionen einbezogen werden sollen, klicke in der Zeile Regionen auf das Symbol und wähle dann deine Regionen aus.
Klicke auf Speichern.

Regel für automatische Transfers zum Verteilen verbleibender Gelder auf Konten einrichten

Du kannst einen prozentualen Anteil jeder Auszahlung an ein oder mehrere Shopify Balance-Konten oder verbundene externe Bankkonten senden. Über Plaid, einen externen Bankverbindungsdienst, kannst du ein externes Bankkonto als Ziel hinzufügen.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen > Balance.
Klicke auf Regeln für automatische Transfers.
Aktiviere die Option Verbleibende Gelder auf Konten verteilen.
Klicke in der Zeile Nach auf Konto.
Um Gelder an ein Shopify Balance-Konto zu senden, wähle im Abschnitt Shopify Balance-Konten ein Konto aus und gib einen Prozentsatz ein.
Um Gelder an ein externes Bankkonto zu senden, wähle im Abschnitt Verbundene Bankkonten ein Konto aus und gib einen Prozentsatz ein.
- Um ein neues externes Bankkonto zu verbinden, klicke im Abschnitt Verbundene Bankkonten auf das , folge den Anweisungen im Plaid-Dialogfeld und wähle dann dein verbundenes Konto aus.
Klicke auf Speichern.

Regeln für automatische Transfers bearbeiten oder deaktivieren

Du kannst das Zielkonto oder den Prozentsatz für eine Regel für automatische Transfers jederzeit ändern. Bearbeitungen gelten für deine nächste Auszahlung über Shopify Payments.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen > Balance.
Klicke auf Regeln für automatische Transfers.
Führe eine der folgenden Aufgaben aus:
- Um eine Regel zu bearbeiten: Klicke im Abschnitt, den du aktualisieren möchtest, auf das Symbol , aktualisiere die Zielkonten oder Prozentsätze und klicke dann auf Speichern.
- Um eine Regel zu deaktivieren: Deaktiviere die Option Umsatzsteuer zurücklegen oder Verbleibende Gelder auf Konten verteilen.

Ausstehenden automatischen Transfer auf ein externes Bankkonto stornieren

Wenn ein automatischer Transfer auf ein externes Bankkonto ausstehend ist, kannst du ihn in den Transaktionsdetails stornieren. Automatische Transfers auf Shopify Balance-Konten erfolgen sofort und können nicht storniert werden.

Schritte:

Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Finanzen > Balance.
Klicke im Abschnitt Transaktionen auf den ausstehenden automatischen Transfer, den du stornieren möchtest.
Klicke auf Transfer stornieren.

Fehler bei automatischen Transfers

Wenn ein automatischer Transfer fehlschlägt, geht der Rest deiner Auszahlung trotzdem auf deinem Shopify Balance-Hauptkonto ein und andere Regeln in derselben Auszahlung werden weiterhin ausgeführt.

Häufige Gründe für das Fehlschlagen eines automatischen Transfers:

Unzureichendes Guthaben auf deinem Shopify Balance-Hauptkonto, wenn die Regel ausgeführt wird
Das Zielkonto ist geschlossen oder ungültig
Der Transferbetrag überschreitet dein tägliches Transferlimit

Wenn ein automatischer Transfer fehlschlägt, erhältst du eine E-Mail-Benachrichtigung mit dem Grund. Wenn das Fehlschlagen durch die Überschreitung des täglichen Transferlimits verursacht wurde, enthält die E-Mail dein aktuelles tägliches Transferlimit.